ПИФ, БПИФ или ETF. В чем разница и что выбрать инвестору
ПИФы и ETF — формы коллективных вложений с уже готовыми инвестиционными решениями. Они не требуют от инвестора углубленного изучения рынка. Хотя эти инструменты довольно похожи, между ними есть некоторые отличия. Давайте подробнее рассмотрим фонды и выберем, что подойдет именно вам. Exchange Traded Fund (ETF) — дословно с английского «торгуемый на бирже фонд». Это наиболее современный механизм коллективных инвестиций. Паи ETF (доли инвесторов в фонде) торгуются так же активно, как и обычные акции. Поэтому инвесторы могут в любой час работы биржи покупать и продавать портфели из целых стран или отраслей и даже спекулировать ими. Цена бумаг ETF, как правило, следует за каким-либо индексом или инструментом, практически полностью повторяя его динамику.
Индекс — показатель, отслеживающий изменение цены группы бумаг. Пример: SPDR S&P 500 ETF позволяет «купить» американский индекс S&P 500, в который входят 505 акций.
Паевой инвестиционный фонд (ПИФ) — это форма коллективных инвестиций, существующая более сотни лет. Из нее впоследствии появились торгуемые фонды, а еще позже — ETF. В России, как и на Западе, классические фонды могут выводить свои паи на биржу, не становясь при этом ETF. Такие фонды в российской традиции называются БПИФ (биржевые ПИФ).
Общие черты
• Купить или продать паи БПИФ и акции ETF можно на бирже . Для этого нужен брокерский счет или ИИС: оформить его можно в приложении БКС Мир инвестиций или на сайте компании. Покупка и продажа активов осуществляется в любой рабочий день биржи. • ПИФы и ETF — инструмент коллективных вложений. Фонды инвестируют в различные активы — акции, облигации и др. • Юридическая защита. За прозрачностью сделок фондов следят спецдепозитарий и аудитор — Центробанк. • Низкий порог входа. Начать инвестировать можно с покупки одной ценной бумаги — акции ETF или пая ПИФа. Стоимость пая или акции в некоторых фондах составляет меньше ста рублей. • Прибыль. При эффективном управлении УК со временем каждая бумага фонда постепенно дорожает. Разница между ценой покупки и текущей рыночной ценой — это и есть доход или убыток. В редких случаях фонд может выплачивать дивиденды.
Чем отличаются ПИФ и ETF
• Регистрация. В российских законах нет понятия ETF, поэтому все торгуемые на бирже фонды, созданные в России по российскому праву, формально являются БПИФ. Но примерно половина из них все равно называет себя ETF, чтобы подчеркнуть, что это индексные лоукост-фонды и у них есть маркет-мейкер. • Управление . И ПИФами, и ETF заведует УК. Но ПИФы чаще всего управляются активно: то есть, профессиональный управляющий продает и покупает бумаги, следуя своей стратегии и анализируя ситуацию на рынке. Цель — показать доходность выше, чем у рыночного индекса. ETF почти всегда следуют индексу акций, облигаций или товаров, поэтому их процесс управления легче: нужно просто приобрести все бумаги индекса и стараться соответствовать его структуре с точностью до долей процента. • Комиссии. У ETF комиссии за управление ниже, чем у ПИФов. Как правило, в ETF она составляет не более 0,5–2% от среднегодовой стоимости активов, а у ПИФов — 3–4% в год. Также у небиржевых ПИФов бывают комиссии за покупку пая (надбавка) и за погашение (скидка). • Ликвидность активов. Владелец акции ETF или пая биржевого фонда может продать их мгновенно — достаточно зайти в брокерское торговое приложение. Не всегда, но чаще всего ETF более ликвидны, чем БПИФ. Это связано с тем, что биржа требует от таких фондов постоянного присутствия маркет-мейкера, как это происходит и в других странах. Но есть и ПИФы, которые не торгуются на бирже, для их покупки или продажи нужно обращаться в УК, поэтому у пайщика нет возможности мгновенно конвертировать свою долю в деньги. • Возможность использовать кредитное плечо . Инвестор не может приобрести пай ПИФа в долг, а ценные бумаги ETF доступны для маржинальной торговли. В этом и есть первое и главное отличие ETF от БПИФ. За счет бесперебойной работы маркет-мейкера с точки зрения инвестора паи ETF превращаются в обычные акции, которые прочно привязаны к какому-то большому активу (индексу, портфелю).
Что выбрать
Фонды удобны тем, что можно инвестировать сразу в целый портфель активов. Выбор инструмента зависит от возможностей и целей инвестора. Основные критерии при выборе фонда: место регистрации (США — для квалов, РФ — для всех желающих), его стратегия (активная или пассивная), состав портфеля (акции или облигации, рублевые или валютные), историческая доходность, размер комиссий. У квалифицированных инвесторов выбор фондов гораздо шире, чем у всех остальных: они могут покупать американские ETF, включая торгуемые на СПБ Бирже, а также российские закрытые фонды (ЗПИФ), в том числе недвижимости (ЗПИФН). ETF облагаются более низкой комиссией, обладают высокой ликвидностью, их легко продавать и покупать на бирже. Они одинаково удобны как для пассивных долгосрочных стратегий, поскольку строго следуют за выбранным индексом, так и для спекуляций, поскольку всегда имеют поддержку маркет-мейкера и держат узкий спред. У ПИФов более высокие комиссии, однако в отдельные годы они показывают себя гораздо лучше рынка благодаря ручному управлению. Особенно это актуально в периоды кризисов. По статистике, активные стратегии лучше работают на развивающихся рынках, в то время как пассивные выгоднее на уже развитых.
ETF против. Индексные фонды: в чем разница?
Инвестиции в фондовый рынок могут быть прибыльным предприятием, если все сделано правильно. Биржевые фонды (ETF) и индексные фонды стали популярным выбором среди инвесторов из-за их низких затрат и потенциала высокой доходности. Хотя они имеют некоторые сходства, они обладают отличительными характеристиками, которые могут сделать один более подходящим, чем другой, в зависимости от стратегии инвестора.
Понимание ETF
Путешествуйте по динамичному миру биржевых фондов (ETF), где текучесть сочетается с автономией инвесторов при взаимодействии на рынке в режиме реального времени.
Определение и характеристики
ETF — это инвестиционные фонды, торгуемые на фондовых биржах, аналогично акциям. Они владеют такими активами, как акции, облигации или сырьевые товары и стремятся поддерживать торговлю, близкую к стоимости их чистых активов, хотя могут быть расхождения. ETF предлагают возможность торговать в течение дня с ценами в реальном времени, как и в случае с отдельными акциями.
Примеры и рентабельность инвестиций
Например, SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) отслеживает индекс S&P 500 и обеспечивает среднюю годовую доходность примерно 14% за последние 5 лет и около 13% за последние 10 лет.
Понимание индексных фондов
Погрузитесь в мир индексных фондов, воплощение простоты и долгосрочных инвестиций, отражающих результаты широкого рынка или сектора.
Определение и характеристики
Индексные фонды — это тип взаимного фонда, портфель которого создан для соответствия или отслеживания определенного индекса, такого как S&P 500. В отличие от ETF, индексные фонды торгуются только один раз в день после закрытия рынка по цене чистой стоимости активов.
Примеры и рентабельность инвестиций
Ярким примером индексного фонда является Vanguard 500 Index Fund Investor Shares (VFINX). За последние 5 лет он приносил среднегодовую доходность около 14%, а последние 10 лет — примерно 13%.
Ключевые различия между ETF и индексными фондами
Отправьтесь в сравнительное путешествие, чтобы расшифровать тонкие различия между ETF и индексными фондами, двумя титанами пассивного инвестирования.
- Торговая гибкость: ETF предлагают внутридневную торговлю, тогда как индексные фонды допускают торговлю только в конце дня.
- Минимальная инвестиция: Индексные фонды часто требуют минимальных инвестиций, тогда как ETF этого не делают.
- Налоговая эффективность: ETF обычно более эффективны с точки зрения налогообложения благодаря процессу создания и погашения в натуральной форме.
- Фонды и управление инвестициями: И ETF, и индексные фонды могут управляться пассивно, хотя ETF предлагают более активно управляемые варианты.
Когда инвесторам следует выбирать ETF или индексные фонды?
Улучшите свою инвестиционную стратегию, определив основные обстоятельства, при которых ETF или индексные фонды будут вашим оптимальным выбором.
ETF для гибкости и диверсификации
Инвесторы, которые предпочитают иметь возможность торговать в часы работы рынка и стремятся инвестировать в определенный сектор или товар, могут выбрать ETF. Они также подходят для тех, кто хочет использовать передовые торговые стратегии, такие как короткие продажи или использование кредитного плеча.
Индексные фонды для простоты и стабильности
Те, кто ищет простые долгосрочные инвестиции и меньше беспокоится о краткосрочных колебаниях цен, могут предпочесть индексные фонды. Они также подходят для инвесторов, которые предпочитают инвестиционный подход, основанный на невмешательстве, и хотят извлечь выгоду из исторической тенденции рынков к росту с течением времени.
Практический пример: инвестиции в технологии
Станьте свидетелем теоретического финансового путешествия Алекса, когда мы исследуем параллельные вселенные инвестирования в технологический ETF и индексный фонд.
За последнее десятилетие технологии привели к существенному росту рынка. Давайте рассмотрим инвестора Алекса, который 10,000 лет назад вложил 10 XNUMX долларов США как в технологический ETF, так и в технологический индексный фонд.
- Алекс инвестировал в Technology Select Sector SPDR Fund (XLK), популярный технологический ETF. За последние 10 лет XLK приносил в среднем около 20% прибыли в год. Инвестиции Алекса выросли бы примерно до 61,917 XNUMX долларов.
- Одновременно Алекс инвестировал в технологический индексный фонд Vanguard Information Technology Index Fund (VITAX). При приблизительной среднегодовой доходности в 20% за последние 10 лет инвестиции также составят 61,917 XNUMX долларов.
Хотя рентабельность инвестиций аналогична, Алекс получил выгоду от возможности совершать стратегические сделки с XLK, а VITAX обеспечил простые и стабильные инвестиции без необходимости активного управления.
Экспертная оценка
Почерпните мудрость мудрецов инвестирования, где советы экспертов проливают свет на стратегические пути, проложенные в ETF и индексных фондах.
Уоррен Баффет, генеральный директор Berkshire Hathaway и известный инвестор, постоянно хвалит индексные фонды. Однажды он сказал:
«Недорогой индексный фонд является наиболее разумной инвестицией в акции для подавляющего большинства инвесторов».
Это подчеркивает признанную ценность индексных фондов для большинства инвесторов из-за их низких затрат и исторических результатов.
В этом контексте ключевым моментом становится изучение дополнительных экспертных мнений и отслеживание изменений рынка. Ценные бумаги.io может быть ценным ресурсом для изучения различных вариантов инвестирования, получения понимания рыночных тенденций и получения обновлений, касающихся как ETF, так и индексных фондов.
Заключение
И ETF, и индексные фонды предлагают уникальные преимущества, которые удовлетворяют различные потребности и предпочтения инвесторов. ETF обеспечивают гибкость, диверсификацию и стратегические торговые возможности, в то время как индексные фонды предлагают простоту, стабильность и невмешательство в инвестирование в фондовый рынок. Стратегия инвестора, толерантность к риску и инвестиционные цели определят наиболее подходящий вариант.
Инвестирование всегда сопряжено с рисками, и крайне важно проявить должную осмотрительность, возможно, проконсультировавшись с финансовым консультантом, чтобы убедиться, что выбранный путь инвестирования соответствует индивидуальным финансовым целям и толерантности к риску.
Помните, что исторические результаты не являются показателем будущих результатов, и очень важно подходить к инвестициям со знанием, стратегией и осторожностью.
Классика пассивных инвестиций. 15 зарубежных ETF, доступных в России
В этом обзоре перечислим популярные фонды США, в которые можно инвестировать на российском рынке. Пока доступ к ним открыт только у квалифицированных инвесторов. Речь о крупнейших и старейших ETF Америки, доступных во внебиржевой секции СПБ. Они торгуются отдельно от акций, и до недавнего времени купить их через приложение было нельзя — а теперь ситуация изменилась.
Что есть на выбор для российского инвестора
Во внебиржевой секции СПБ уже находится более сотни собственно американских биржевых фондов (созданных в США по английскому праву), в том числе знаменитые ETF от Vanguard с их микроскопической комиссией за управление. Например, флагманский VOO (на индекс S&P 500) берет 0,03% в год. Это в 24 ниже, чем у самого дешевого российского ETF на тот же самый индекс. При этом VOO крупнее самого большого из отечественных аналогов (FXUS) примерно в 1500 раз. За счет эффекта масштаба американские ETF могут быть выгоднее для отечественного инвестора, даже если он инвестирует в российский рынок. Самый ликвидный в мире фонд на Россию VanEck Russia ETF (тикер RSX) на девять лет старше своего аналога FXRL. Он в 20 раз крупнее, у него ниже комиссия, и он выплачивает дивиденды, а не накапливает их. Помимо традиционных индексных фондов из акций и облигаций, на выбор у российского инвестора есть несколько сырьевых, валютных, маржинальных (со встроенным кредитным плечом), реверсивных (обратных, или с шортом), а также следующих за индексом волатильности VIX. В таблице ниже перечислены самые популярные инвестиционные идеи среди российских ETF-инвесторов. Это далеко не полный перечень того, что есть на платформе СПБ. Список включает те фонды, которые находились в топе покупок за последние месяцы.
15 популярных ETF
В подборку вошли наиболее ликвидные американские фонды из максимально удаленных друг от друга сегментов и отраслей. Их можно использовать для составления широко диверсифицированного пассивного портфеля, дополняя свою главную стратегию самыми актуальными тактическими идеями. — VOO · Полное название — Vanguard 500 Index Fund ETF · Комиссия за управление — 0,03% · Год основания — 2010 · Размер — $281,5 млрд Данный фонд — мировой рекордсмен по минимальным комиссиям. На сегодняшний день это самый дешевый способ купить весь рынок США. Три сотых процента это так дешево, что даже за 100 лет инвестирования фонд возьмет всего 3% вложенной суммы. Например, с $10 тыс. получится лишь 30 центов в год, которые фонд удержит автоматически из прироста доходности. — RSX · Полное название — VanEck Russia ETF · Комиссия за управление — 0,67% · Год основания — 2007 · Размер — $1,5 млрд Уже упомянутый выше фонд на Россию. Он следует за индексом MVIS Russia, который состоит из 29 самых крупных и ликвидных компаний РФ, в том числе не входящих в РТС, например, Евраз. Фонд хорошо диверсифицирован: тяжеловесы вроде Сбера, Газпрома и Лукойла занимают в нем по 8%, а не 15–16%, как у РТС. RSX выплачивает своим инвесторам дивиденды всех компаний, которые находятся у него в портфеле. Сумма аккумулируется и распределяется по счетам ежегодно в декабре. Последняя выплата составила 6% цены акции, в этом году ожидается доходность на уровне 9–10% годовых. — FXI · Полное название — iShares China Large-Cap ETF · Комиссия за управление — 0,74% · Год основания — 2004 · Размер — $6 млрд Один из крупнейших биржевых фондов на основные акции Китая. Интересен тем, что держит в портфеле компании, многие из которых не торгуются ни в США, ни в России, например, Tencent и Xiaomi. По динамике это также один из лучших портфелей на КНР. После сильного падения в 2021 г. Китай постепенно восстанавливается, и фишки, входящие в FXI, делают это быстрее, чем рынок в целом: +3% в долларах с начала января. Shanghai Composite за это время просел на 4%. — XLK · Полное название — The Technology Select Sector SPDR Fund · Комиссия за управление — 0,12% · Год основания — 1998 · Размер — $47 млрд Старейший биржевой технологический фонд Америки. Инвестировал в отрасль IT задолго до того, как это стало мейнстримом. Вкладывает в отраслевой одноименный индекс из состава S&P 500. По большинству параметров лучше фондов на NASDAQ 100. Почти вдвое дешевле в управлении, чем самый популярный технофонд QQQ. Доходность тоже выше, чем у конкурентов: +16% за год, +136% за последние три года и +226% за пять лет. — IWM · Полное название — iShares Russell 2000 ETF · Комиссия за управление — 0,19% · Год основания — 2000 · Размер — $61,8 млрд Самый крупный биржевой фонд, следующий за индексом Russel 2000. Инвестирует в фишки малой капитализации США, из-за чего входит во все мировые портфели как главный инструмент диверсификации. На растущих циклах экономики обычно быстро догоняет индексы голубых фишек. Сейчас, как и положено, IWM идет немного позади S&P 500 и NASDAQ 100. С высокой вероятностью в ближайшие год-два фишки малой капитализации станут одной из топовых идей и пойдут на обгон. С начала пандемии ETF вырос на 22% против 34% у широкого рынка. — IAU · Полное название — iShares Gold Trust · Комиссия за управление — 0,25% · Год основания — 2005 · Размер — $29,5 млрд Самый экономный для инвестора способ вложиться в золото. Именно этот фонд находится внутри большинства российских золотых ПИФ. 100% активов номинировано в слитках. Это один из крупнейших держателей физического золота в мире: 16 млн унций, или 445 тонн. Ближайший конкурент — GLD, но он берет за управление 0,4%. С начала года IAU в плюсе, в отличие от рынка акций. — XLRE · Полное название — The Real Estate Select Sector SPDR Fund · Комиссия за управление — 0,12% · Год основания — 2015 · Размер — $5,4 млрд · Дивиденд — 3% Один из крупнейших диверсифицированных фондов на недвижимость. Держит портфель из REIT, часть из которых торгуется на СПБ Бирже. Однако XLRE включает в себя сразу 30 фондов, берет за это символические 0,12% в год и при этом сам стоит менее $50 за акцию. Чтобы повторить такой портфель, требуется порядка $12 тыс. XLRE аккумулирует дивиденды со всех REIT и ежеквартально платит около 3% в годовом эквиваленте. Динамика самого фонда тоже отличная: +23% за полный год и +71% за последнюю пятилетку. — SUSL · Полное название — iShares ESG MSCI USA Leaders ETF · Комиссия за управление — 0,1% · Год основания — 2019 · Размер — $3,8 млрд Это один из восходящих лидеров ESG-инвестирования. Следует за индексом MSCI на компании с высокими метриками устойчивого развития. Средний ESG-рейтинг у SUSL, согласно данным Etfdb.com, составляет 7,9 из 10 против 6,3 баллов у фондов на S&P 500. Фокус на экологии и устойчивом развитии позволяет этому фонду стабильно обгонять широкий рынок. SUSL за год показывает доходность +12% против +11% у всего остального рынка акций. С момента запуска прибавил 62% против +59% в индексе S&P 500. — PCY · Полное название — Invesco Emerging Markets Sovereign Debt ETF · Комиссия за управление — 0,5% · Год основания — 2007 · Размер — $2,4 млрд · Дивиденд — 4,7%. Это фонд на долларовые облигации развивающихся государств, где, как известно, сосредоточены самые высокие ставки в мире. Держит среднесрочные (от трех лет) бонды стран с очень широкой географией: от Белоруссии и Кувейта до Чили и Кении. Все бумаги — инвестиционного качества. Фонд распределяет купоны, собранные с облигаций, ежеквартально в виде дивидендов. Текущая ставка — 4,7%. Собрать такой портфель самому обошлось бы в миллионы долларов. Основной риск — рост валютных ставок. Но его можно компенсировать другим ETF, о чем расскажем чуть ниже. — PGF · Полное название — Invesco Financial Preferred ETF · Комиссия за управление — 0,55% · Год основания — 2006 · Размер — $1,6 млрд · Дивиденд — 4,8%. Еще один высокодоходный фонд для дивидендных и купонных стратегий, но на этот раз из привилегированных акций США. Вкладывает в префы ведущих компаний, собирая с них выплаты и распределяя раз в квартал среди держателей своих акций. Берет за это умеренные 0,55% в год. Оптимальный вариант для инвесторов-рантье. — JETS · Полное название — US Global Jets ETF · Комиссия за управление — 0,6% · Год основания — 2015 · Размер — $4 млрд Потенциально это один из главных бенефициаров окончания пандемии. Фонд держит портфель из 52 авиакомпаний, аэропортов и турсервисов Америки, Европы и Азии. Собрать такой тематический портфель своими силами обошлось бы в сумму около $1,2 млн. Фонд — один из лидеров роста с начала этого года. Он обгоняет индекс S&P 500 за эти 1,5 месяца на 14%. С начала декабря JETS прибавил 18% против упавшего на 3% индекса широкого рынка. Несмотря на хорошую динамику, фонд все еще на 40% ниже доковидных уровней. — FAS · Полное название — Direxion Daily Financial Bull 3X Shares · Комиссия за управление — 0,99% · Год основания — 2008 · Размер — $3,3 млрд Старейший на рынке маржинальный фонд с бычьей стратегией. Дает тройное плечо на рост индекса Russel 1000 (компании средней капитализации). Может использоваться как бустер для портфеля в период короткого и сильного роста широких индексов, например, в начале отскока после коррекции. Его нельзя назвать дешевым: комиссия составляет 0,99%. Но она полностью перебивается головокружительной динамикой самого фонда. За год FAS вырос на 80%, что почти в семь раз лучше рынка. На недавнем февральском отскоке, когда S&P 500 прибавлял до 6%, FAS вырос на 23%. — VIXY · Полное название — ProShares VIX Short-Term Futures ETF · Комиссия за управление — 0,85% · Год основания — 2011 · Размер — $318 млн Один из основных фондов на индекс волатильности VIX. Его ценность для инвестора — почти зеркальное отражение динамики S&P 500. Он растет на просадках широкого рынка и падает на его росте. Это свойство можно использовать для осторожной корректировки портфеля в периоды повышенной волатильности. При росте S&P 500 в декабре на 5% VIXY проседал на 23%. C января обратная ситуация: S&P 500 -9%, VIXY +28%. — TTT · Полное название — ProShares UltraPro Short 20+ Year Treasury · Комиссия за управление — 0,95% · Год основания — 2012 · Размер — $274 млн Это один из основных кандидатов на быстрый рост в ближайшие годы. Фонд дает тройное обратное плечо на длинные гособлигации США (с погашением через 20 лет и дольше). Это делает TTT идеальным хеджем против роста ставки ФРС, поскольку сжатие ликвидности неизбежно уронит долгосрочные бонды. Данный ETF с начала декабря, когда начались движения в сторону роста ставки ФРС, подорожал на 33% и при этом все еще остается на многолетних минимумах. Пять лет назад при ставке ФРС около 2,5% TTT стоил втрое больше, чем сейчас. Малейшие намеки на рост ставки в США вызывают скачок TTT на 20–30%. — ARKX · Полное название — ARK Space Exploration & Innovation ETF · Комиссия за управление — 0,75% · Год основания — 2021 · Размер — $391 млн Самый необычный фонд в линейке ARK Investment от знаменитой Кэти Вуд. Тематика — космические инновации. Фонд запущен в марте прошлого года незадолго до памятного старта Virgin Galactic, акций которой в фонде так и не появилось. Также в нем нет всех других хайповых бумаг на тему космоса. ARKX, что не типично для Кэти Вуд, держит портфель в основном из немолодых компаний. Большинство из них уже получает прибыль от реализаций космических программ и продажи оборудования: Lockheed Martin, Airbus, Honeywell — благодаря чему акции ARKX последние полгода обгоняют Nasdaq.
Где и как их можно купить
Перечисленные ETF, а также все прочие, что торгуются во внебиржевой секции СПБ Биржи, с этого месяца доступны, как обычные иностранные акции, через мобильное приложение «БКС Мир инвестиций». БКС Мир инвестиций
5 недорогих индексных фондов для инвестирования в 2021-2022 годах
Мы подобрали пятерку недорогих индексных фондов с низким коэффициентом расходов.
26 показов
8.5K открытий
1. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Созданный в 2010 г. фонд Vanguard S&P 500 ETF (VOO) предоставляет доступ к крупнейшим компаниям, входящим в индекс S&P 500. На долю таких предприятий припадает около 75% общей стоимости акций на американском фондовом рынке. Индексный фонд Vanguard 500 ориентирован на компании с высокой капитализацией: Apple, Facebook, Alphabet и др.
Фонд VOO можно считать безопасным вариантом для инвестирования в 2021-2022 гг. Риск того, что входящие в него компании обанкротятся, практически равен нулю. Акции предприятий из технологического сектора с большой капитализацией не отличаются высокой волатильностью, поэтому стойко переносят кризисы.
Источник: Investing.com
2. Schwab S&P 500 (SWPPX)
Schwab S&P 500 был основан в 1997 г. Этот индексный фонд считается одним из самых доступных и недорогих. Коэффициент затрат SWPPX составляет 0,02%, при этом инвесторы не ограничены минимальной суммой вложений в этот ETF. По последним данным представителей Schwab, фонд открывает доступ к 500 компаниям США и охватывает около 80% доступной рыночной капитализации США. Портфель акций SWPPX включает бумаги Apple, Nvidia, JPMorgan Chase & Co., Tesla и других компаний.
Доходность фонда Schwab S&P 500 (SWPPX) (Источник: Investing.com)
3. Fidelity Zero (FNILX)
Основанный компанией Fidelity фонд не взимает ежегодную комиссию. Это позволяет инвесторам сохранить вложенные средства в долгосрочной перспективе. По данным на 30.09.2021 г., портфель Fidelity Zero на 29% состоит из акций компаний технологического сектора, около 13% припадает на медицинские организации, более 11% ETF отводится предприятиям из финансовой сферы.
Средняя годовая общая прибыль инвестфонда Fidelity Zero (FNILX)
4. Fidelity 500 (FXAIX)
Еще один индексный фонд Fidelity был основан в 1998 г. В 2020 г. компания отменила минимальный объем инвестиций. Это дает возможность инвесторам с любым бюджетом вкладывать средства в акции ведущих американских компаний, входящих в индекс S&P 500. Коэффициент расходов FXAIX составляет 0,015%. Большая часть акций этого ETF припадает на компании технологического (27%), здравоохранительный (13%), финансовый (11%), промышленный (8%) секторы.
Средняя годовая общая прибыль инвестфонда Fidelity 500 (FXAIX)
5. iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF(ITOT).
Общая доходность фонда ITOT с начала текущего года до 19.09.2021 г. составила 20.84%. В инвестиционный портфель входят активы Amazon, Apple, Facebook, Tesla, JPMorgan Chase & Co. Коэффициент расходов фонда составляет 0,03%.
Эффективность фонда iShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF (ITOT)
Подведем итоги
При выборе недорогого индексного фонда стоит обращать внимание на доходность ETF, коэффициент расходов, минимальную сумму инвестирования. Многие низкозатратные ETF формируются из акций ведущих компаний, входящих в индекс S&P 500. Предприятия с большой капитализацией из технологического, фармацевтического, финансового секторов зачастую отличаются высокой доходностью и низкой волатильностью. Кроме того, многие из них выплачивают стабильные дивиденды.
Предоставленная в статье статистика отражает прошлые результаты деятельности индексных фондов и не является гарантией будущей доходности перечисленных ETF. Инвестиционные компании и брокеры предоставляют более точные закрытые данные для своих клиентов, поэтому начинающим инвесторам стоит подбирать индексный фонд через профессионального посредника.
Данная статья имеет информационный характер и не является руководством для инвесторов.