Что такое isin ценной бумаги

Что такое ISIN и CFI ценных бумаг

ISIN и CFI — способ отличить ценные бумаги. Это уникальные коды, которые позволяют узнать, кто и где выпустил активы и что они из себя представляют. Зачем еще нужно нумеровать бумаги, как получить код и где его найти, расскажем в статье.

• Зачем нужны ISIN и CFI
• Что значит ISIN и CFI ценных бумаг
• Где используют коды
• Как присваивают коды
• Где можно найти код ценной бумаги или ценную бумагу по коду

Зачем нужны ISIN и CFI

Мы легко определяем по номеру телефона, кто нам звонит — иностранцы, мошенники или кто-то с «домашнего». Это возможно благодаря комбинациям цифр, которые буквально рассказывают нам информацию о звонящем.

Подобный подход используют, чтобы узнать ценные бумаги из тысячи. На фондовом рынке их так много и они участвуют в таком большом количестве операций, что для обозначения активов ввели специальные коды.

Когда информации много, легче всего сортировать ее при помощи цифр.

Зачем нужны коды ISIN и CFI:

• при первом взгляде на них вы сразу поймете, кто выпустил ценную бумагу и что она из себя представляет;
• коды позволяют не путать бумаги с похожими названиями;
• это дополнительная гарантия надежности эмитента;
• присвоенные коды позволяют отслеживать движение активов и ускоряют документооборот.

Что-то похожее представляют собой банковские реквизиты. В них тоже вшита информация о компании и счете, что значительно упрощает процесс обмена данными.

С картой «Халва» все операции с деньгами становятся не только простыми, но и выгодными. Получайте выплаты и субсидии, зарабатывайте на проценте на остаток, экономьте на кешбэке и приумножайте доход в онлайн-копилке. А при необходимости используйте «запасной кошелек» для покупок в рассрочку без переплаты.

Халва знает, как заставить цвести ваше «денежное дерево» в любых условиях: покупать в беспроцентную рассрочку товары более чем в 250 000 магазинов-партнеров на сумму до 500 000 рублей, получать кешбэк до 10% и приумножать сбережения в удобной онлайн-копилке до 10% годовых. Оформите карту и получите «золотой ключик» финансового благополучия!

Что значит ISIN и CFI ценных бумаг

ISIN можно расшифровать и перевести как международный идентификационный номер ценных бумаг. Важно уточнить, что это код именно для ценных бумаг, а не бирж. Поэтому, где бы ни торговалась бумага, ISIN будет всегда одинаков.

А для того, чтобы обозначить площадку, на которой торгуют активом, используют биржевой идентификационный или трехзначный биржевой код.

Изначально ISIN использовали только для расчетно-клиринговой деятельности, но теперь это первостепенный идентификатор активов.

Выглядит ISIN как комбинация букв и цифр:

RU 000A103NZ 8

• первые два значения — буквы, указывающие на страну. Его берут из списка ISO 6166;
• следующие девять значений — серийный номер. Его называют идентификационным номером национальных ценных бумаг;
• итоговая цифра — контрольная. Нужна для аналитического контроля и учета.

CFI переводится как классификация финансовых инструментов. Этот код дополняет ISIN, обычно присваивается одновременно с ним и показывает, что именно представляет собой бумага.

Выглядит CFI как комбинация букв:

• первое значение — категория — например, долговой инструмент;
• второе значение — группа внутри этой категории — например, конвертируемая облигация;
• последние четыре — дополнительные характеристики — например, форма выпуска, условия владения активом и так далее.

Прямые или портфельные инвестиции: разбираемся в сходствах и различиях

Категории могут выглядеть так:

• E — долевые инструменты;
• D — долговые инструменты;
• R — права;
• O — опционы;
• F — фьючерсы;
• M — другие.

Следующим уровнем идут группы. Для долговых инструментов они будут такими:

• B — облигации;
• С — конвертируемые облигации;
• N — муниципальные облигации;
• D — депозитарные расписки на долговые инструменты и так далее.

Последними прописывают более точные характеристики.

Если какая-то информация не определена, ее заменяют значением «X». Если эмитент исправляет характеристики актива — допустим, меняет право голоса — в CFI вносят изменения.

Так, например, CFI для облигаций Совкомбанка выглядит следующим образом:

где первая D означает, что это долговой инструмент, а вторая B — что это облигация.

Оба кода универсальны для всего фондового рынка. Но ISIN — это уникальное значение, а CFI — нет. Потому что характеристики для активов разных компаний, вшитые в CFI, могут совпадать.

На банкноте номиналом 20 шведских крон вместе с Астрид Линдгрен изображена Пеппи Длинный Чулок.
Другой факт

Где используют коды

Использовать ISIN и CFI можно для:

• акций всех видов;
• облигаций и других долговых инструментов;
• фьючерсов;
• опционов;
• деривативов.

Их применяют не только на фондовом рынке, но и на валютном, и в банковской сфере.

Купить ценные бумаги просто с удобным приложением от Совкомбанка. Отслеживайте аналитику, просматривайте только важные для вас новости и инвестируйте в режиме реального времени.

Чтобы успешно торговать на бирже, откройте счет у надежного брокера — «Совкомбанк Инвестиции». Вы получите выгодные условия обслуживания и широкий выбор инструментов, включая акции, облигации и фонды. Оставьте заявку на свой брокерский счет онлайн.

Как присваивают коды

Присваивают коды в три этапа:

1. Эмитент подает заявку в Национальный расчетный депозитарий. Это специальный орган, который контролирует движение фондовых активов в нашей стране. В заявке прописывают всю информацию об активе и наименование компании, выпустившей его.
2. Национальный расчетный депозитарий проверяет информацию о самой бумаге и об эмитенте — запрашивает устав, решение о выпуске и так далее.
3. Если все в порядке, активу присваивают оба кода. Если нет, например, есть ошибки в информации или предоставлены не все запрашиваемые документы, эмитенту отправляют отказ.

Где можно найти код ценной бумаги или ценную бумагу по коду

Вы можете посмотреть код ценной бумаги через своего брокера. Для этого просто откройте карточку актива в приложении для инвестиций и найдите соответствующие строки с кодами.

Либо перейдите на сайт Московской фондовой биржи . Введите в поисковой строке наименование компании, выпустившей актив. В разделе с параметрами найдете развернутую информацию.

Также найти тот или иной актив можно в общей базе данных . Там вы можете провести поиск по наименованию компании, выпустившей актив, или по кодам.

Заучивать значения ISIN и CFI не нужно. Достаточно запомнить, что означают основные символы и их комбинации. Это поможет быстрее ориентироваться среди большого количества ценных бумаг и проще их идентифицировать.

ISIN

ISIN-код (Международный идентификационный код ценной бумаги, сокращение от англ. International Securities Identification Number) представляет собой международный код, однозначно идентифицирующий финансовые инструменты. Он позволяет идентифицировать и дифференцировать различные ценные бумаги, такие как облигации, акции (в том числе не котирующиеся на бирже), фьючерсы, варранты, опционы. Хотя биржевые индексы не являются ценными бумагами, им также присваивается ISIN-код. Он представляет собой 12-разрядный буквенно-цифровой код, который служит для стандартизации и немедленной идентификации многих видов ценных бумаг. Структура ISIN-кода и правила его присвоения определяются Международной организацией по стандартизации согласно стандарту ISO 6166. Этот стандарт датируется 2001 годом и характеризуется следующим образом:

Первые два символа определяют страну происхождения ценной бумаги, или так называемую страну котирования. Указанные символы должны соответствовать стандарту ISO 3166-1, используемому для обозначения мест. Фактически, например, IT будет соответствовать Италии, DE — Германии, US — Соединенным Штатам Америки, FR — Франции и т. д. Однако для еврооблигаций, зарегистрированных в Euroclear и Clearstream, в качестве префикса используются буквы XS: эти два символа приняты для быстрой идентификации еврооблигаций. Пример еврооблигации. Несмотря на то что эмитент (в данном случае BMW), как известно, является немецкой компанией, код оказывается XS.

Следующие 9 символов (или с третьего по девятый символ) именуются NSIN (Национальный идентификационный код ценной бумаги). NSIN-код присваивается Национальным нумерующим агентством (NNA) каждой страны. В Германии, например, присваивающей код компанией является WM Datenservice, а NSIN-код именуется Wertpapierkennnummer; в Великобритании присваивающей код компанией является Лондонская фондовая биржа, а NSIN-код именуется SEDOL; в Италии присваивающим код агентством является Банк Италии; во Франции — Euronext, а в Северной Америке в качестве NSIN-кода используется CUSIP-код. Более того, CUSIP-код является почти зеркальным отражением самого ISIN-кода. Фактически сама структура ISIN-кода основывается на CUSIP-кодах. Например следующая бумага ; здесь видно, что ISIN-код вышеупомянутой еврооблигации — US90131HAR66, а CUSIP-код — 90131HAR6. То есть CUSIP-код соответствует NSIN-символам ISIN-кода, поэтому можно сказать, что ISIN-код основан на структуре CUSIP с добавлением, по сути, двух символов, указывающих на страну происхождения эмитента, и последнего символа, как это описано ниже.

Наконец, последний символ (двенадцатый) — это Check Digit Данная цифра рассчитывается по предыдущим 11 символам и выполняет две функции: предотвращает риск подделки номеров и подтверждает подлинность самого кода. Контрольная цифра, как правило, применяется с целью уменьшения вероятности опечатки человека-оператора. Кроме того, она позволяет обнаружить простые и типичные ошибки при вводе ряда цифр, например одну неверно набранную цифру или число, повторяющееся несколько раз.

В в настоящее время Международная организация по стандартизации делегировала управление и ведение стандарта 6166 Ассоциации национальных нумерующих агентств (ANNA), международной ассоциации финансовых организаций и учреждений, которые осуществляют деятельность кодирующих агентств на местном уровне.

Использование и цели ISIN-кодов

Присвоение ISIN-кода служит простой цели идентификации: фактическое существование, легитимность и действительность инструмента не являются зонами ответственности Национального нумерующего агентства. Аналогичным образом любая информация, касающаяся финансовой стабильности эмитента и финансового покрытия самой ценной бумаги, не входит в систему кодирования ISIN. Ее целью является создание единообразного и сопоставимого формата всех ценных бумаг и финансовых инструментов, находящихся в обращении, позволяющего однозначно и немедленно их идентифицировать, а институциональным инвесторам — осуществлять последовательный мониторинг таких ценных бумаг во всем мире.

В силу указанных выше особенностей уникальности ISIN-код не может быть присвоен нескольким ценным бумагам, хотя ценные бумаги могут иметь схожие или даже практически зеркальные характеристики; в случае если они являются двумя раздельными ценными бумагами, ISIN-код будет разным для обеих бумаг.

ISIN-код не следует путать с биржевым кодом, который используется для идентификации акции на уровне биржи. Акции компании могут иметь несколько биржевых кодов в зависимости от разных торговых платформ, но акции всегда будут иметь только один ISIN-код.
Более того, ISIN-код, будучи уникальным и универсальным кодом, представляет собой самый быстрый и безопасный способ получить всю необходимую информацию о ценной бумаге.

Впервые ISIN-коды были использованы в 1981 году и не получили большого отклика со стороны инвесторов. Лишь позже, начиная с 1989 года, они получили более широкое признание на рынке и со стороны представителей отрасли. Фактически страны «Большой тридцатки» стали рекомендовать принятие ISIN-кодов в 1989 году. В 1990 году их использование было одобрено Международной организацией по стандартизации с применением стандарта, который используется и по сей день. Также некоторые европейские нормативные акты, среди которых наиболее важной является Директива Solvency II, вводят и все чаще требуют использования этого кода для идентификации и стандартизации всех ценных бумаг на рынке.
Кроме того, в 2004 году Европейский союз включил ISIN-код в число разрешенных средств идентификации, сделав его на практике неотъемлемой частью обязательной отчетности.