Track Your SWIFT Payment
One tracking of your payment. For those who is at the finish line.
Observer
Five tracking attempts of the same UETR/Reference #. Monitor regulary status of your SWIFT payment.
Unlimited
Access to Payment Route Analysis to check the potential chain of banks in between sender and beneficiary.
Email updates on a tracking status.
10 tracking attempts of the same UETR/Reference #.
Please keep in mind that all tracking attempts can be used only for a single UETR/Reference number. If you need more, you can consider a subscription.
3 Steps to Track Your SWIFT Payment
1. Ask your bank for a payment confirmation, MT103 preferrably.
2. Find UETR, Reference #, amount, currency and value date as per scheme below.
3. Check the SWIFT status in our one and only independent SWIFT tracker.
Tracking You SWIFT — Frequently Asked Questions
Can I track a SWIFT?
Yes. Sender of the SWIFT can ask his bank to provide GPI tracking. Sometimes bank is not part of GPI network. So you can ask to provide payment reference number or UETR and try it here. Usually you will see the SWIFT payment status, like ACSP (in process) or RJCT (rejected). You will also see the last update time, so you will have a feeling if someone is really working on your transfer.
How SWIFT tracking is organized by Trackmyswift service?
We rely on large correspondent banks who provide SWIFT GPI Basic tracking services. We aggregate this data so you can have a comprehensive view on what’s going on with your payment.
How long do swift wire transfers take?
Normally it takes 1-3 days. If you do not receive it in 3 days, it means it is on the manual review. Compliance officers are very busy now, so it can take a while, up to 2 months. Sender of the SWIFT can initiate investigation in his bank to speed up the process.
What is the reference # in SWIFT payment?
SWIFT payment is sent with MT103 form. It does have a field 20 which is usually called sender’s reference. Each bank in the chain assigns their own reference, so UETR code is more universal. Read more about MT103 fields.
What is the UETR code in SWIFT payment?
A Unique End-to-end Transaction Reference (commonly known as a UETR) is a string of 36 unique characters featured in all payment instruction messages carried over Swift. The format of UETR is XXXXXXXX-XXXX-XXXX-XXXX-XXXXXXXXXXXX. Sometimes you can see it in MT103 form, sometimes not. Sender always can ask his bank to provide UETR code of SWIFT transfer. Read more about UETR in our SWIFT Knowledge Center.
My SWIFT payment is lost. What should I do?
Well, good news, usually it’s not lost, but stuck in one of the banks. The most correct approach is to ask your bank to run a payment investigation. Usually it could be done only by a sender. Read more about lost SWIFT.
What is MT103 form and where can I get one?
MT103 form contains all the data regarding your SWIFT transfer. Sender can ask his bank to provide one. You can find not only reference # which is useful for tracking, but also value date which sometimes is different from real date when you sent money. Examples of MT103 / FIN103 documents.
What is the difference between a payment reference # and UETR?
Reference # is assigned by each bank. UETR is universal. However if you call to your bank to ask the status, it’s almost impossible to play this game ‘a as an apple’ with an UETR code. Sender’s reference will be much easier in this scenario.
How to find information about correspondent banks?
List of correspondent banks (nostro accounts) is part of SSI instructions. Sometimes they are published on official bank’s website. Banks normally find it via SWIFTref — non-public database of correspondent relations. You can also order this information here at TrackMySwift. Database of correspondent relations. You can order it directly at bank’s page, for example: ABNANL2A — ABN AMRO, BPKOPLPW — PKO BANK POLSKI, CITIDEFF — Citibank Germany.
Independent SWIFT Tracker & Database of Correspondent Banks
Swift GPI
By embracing Swift GPI – the new standard in global payments – financial institutions are now sending and receiving funds quickly and securely to anyone, anywhere in the world, with full transparency over where a payment is at any given moment. Swift GPI dramatically improves cross-border payments across the correspondent banking network, and not least for corporates for whom speed, certainty and a smooth international payments experience is an absolute must.
Swift platform evolution
Our vision is for instant and frictionless payments, from account to account, anywhere in the world.
A SOLUTION FOR EACH STEP OF THE TRANSACTION
RICHER PAYMENTS
Transactional services
Our core gpi services make sending cross-border payments fast, transparent and trackable.
- Customer credit transfers
- Financial institution transfers
- gpi instant payments
- Swift Go
- Universal credit confirmations
SMARTER PAYMENTS
Pre and post-transaction services
Our pre and in-flight payment services reduce friction and make your cross-border transactions even more seamless.
- Pre-validation
- Case resolution
- Stop and recall
BETTER PAYMENTS
Services for corporates
Our services for corporates will deliver all the benefits of gpi directly to your corporate customers in their back office systems.
- Pay and trace
- Inbound tracking
Swift GPI enables you to
Deliver a transformed customer experience
Your customers expect the best. Whether it’s a pizza, a parcel or a cross-border payment, they expect their payment to be trackable right to the beneficiary. That’s what you can deliver with Swift GPI.
Cut costs in your back office
How many man hours do you spend checking on the status of payments? With the gpi Tracker at your fingertips, you and your customers can access real-time payments data any time.
Reduce friction with your counterparts
When payment exceptions occur and an investigation is needed, you want to close the case as quickly as possible. Our transaction services enable you to automate many cumbersome manual processes.
Отследить SWIFT-перевод по номеру UETR
Вы уже использовали бесплатный трекинг для этого перевода
1 проверка перевода
Подойдёт для тех, кто на финишной прямой. Одна проверка изменения статуса перевода.
Оплатить 99 ₽ Оплатить $2.49
5 проверок перевода
Отправьте все документы банку-получателю, оформите при необходимости розыск перевода в банке-отправителе. Отслеживайте здесь прогресс.
Оплатить 299 ₽ Оплатить $5.99
10 проверок перевода
Уведомления на e-mail об изменениях статуса перевода. Система автоматически будет проверять статус каждый час.
Оплатить 499 ₽ Оплатить $7.99
- Оплатить в рублях можно любой банковской картой РФ.
- Оплатить в долларах можно любой картой, выпущенной банками за пределами РФ.
- Все собранные денежные средства идут на развитие сервиса.
- Оплата действительна только для одного перевода (UETR кода).
Часто задаваемые вопросы
Где взять номер SWIFT-перевода?
Номер SWIFT-перевода — уникальный номер, сформированный банком-отправителем перевода, находится в поле 20 формы МТ103, которую может выдать банк-отправитель. Иногда эта информация может быть в интернет-банке в выписке по операции. Номер SWIFT-перевода ещё называют Sender’s Reference.
Что такое UETR?
UETR — универсальный идентификатор SWIFT-перевода. Его можно запросить у банка-отправителя. Его формат всегда одинаковый: XXXXXXXX-XXXX-XXXX-XXXX-XXXXXXXXXXXX. Иногда он может быть в поле 121 формы МТ103, но не у всех банков. Для трекинга платежа можно использовать как Референс перевода, так и UETR, при этом UETR более универсальный и надёжный.
Как можно отследить свой SWIFT-перевод?
Информацию о своём SWIFT-переводе Вы можете уточнить у банка-отправителя. Некоторые банки выдают полноценный GPI-трекинг, другие, как Райффайзен, просто могут сказать в каком банке находится сейчас перевод. Дополнительно Вы можете запросить у него форму МТ103 и UETR номер платежа и отслеживать самостоятельно наличие обновлений статуса в нашем сервисе.
Как отследить перевод с помощью SWIFT GPI Tracker?
Большинство банков подключены к системе GPI, которая позволяет достоверно определить где находится на данный момент платёж и в каком он статусе. В нашем сервисе представлен, так называемый, Basic Tracker. Он позволяет определить текущий статус платежа и когда было последнее обновление.
Что такое референс номер платежа?
Референс банка-отправителя можно посмотреть в поле 20 формы МТ103. В отличии от UETR, референс не универсален. Проходя по цепочке, каждый банк присваивает переводу свой референс номер. Поэтому когда говорят о референсе, чаще всего имеют в виду номер в банке-отправителе (sender’s reference number).
У референс номера есть неожиданное преимущество перед UETR — его проще продиктовать по телефону, если Вы звоните в банк. UETR слишком длинный.
Где взять форму MT103 для SWIFT-платежа?
После отправки SWIFT-платежа формируется форма МТ103. Её можно запросить в банке-отправителе. Она важна, потому что позволяет проверить корректность реквизитов (не редки случаи когда даже операторы в отделении ошибаются). Также там видна реальная дата, когда ушёл платеж — с учетом валютного контроля, это не всегда происходит в день, когда Вы его оформили.
Как определить в каком банке «застрял» SWIFT-перевод?
Правильнее всего начать с банка-отправителя, он обладает наибольшей информацией. Подробнее о процессе розыска платежа можно почитать здесь.
Подпишитесь на новости SWIFT-переводов и релокации капитала @ohmyswiftblog
SWIFT-переводы: статистика, трекинг, консультации
Партнёры сервиса:
MoneyPort — надежная альтернатива SWIFT.
Карта VISA — заказать доставку на дом.
ВНЖ:
Гражданство:
Чаты по странам
SWIFT GPI
Международная инициатива SWIFT по внедрению инновационной системы в области международных расчетов (gpi) значительно улучшает качество обслуживания клиентов при осуществлении международных платежей за счет повышения скорости, прозрачности и непрерывного отслеживания международных платежей.
На сегодняшний день более 660 финансовых институтов присоединились к инициативе gpi по всему миру. Тысячи международных платежей уже осуществляются с помощью нового стандарта, что дает банкам и их корпоративным клиентам неоспоримые преимущества.
SWIFT gpi направлен на улучшение расчетов между юридическими лицами. Инициатива создана для того, чтобы помочь компаниям развивать международную деятельность, улучшать отношения с поставщиками и совершенствовать контроль денежных потоков. Благодаря инициативе SWIFT gpi компании уже сегодня получают целый ряд возможностей в области расчетных услуг, такие как:
- зачисление средств в день платежа
- прозрачность комиссий
- непрерывное отслеживание платежей, где они находятся и на какой стадии исполнения
- информация о денежных переводах остается неизменной
SWIFT gpi функционирует на основании ряда бизнес-правил, предусмотренных в многосторонних соглашениях об уровнях обслуживания (SLA), которые должны соблюдаться банками-участниками. Новая система создана для удовлетворения потребностей корпоративных клиентов, при этом позволяя самим банкам соблюдать нормативные требования, а также свои обязательства в отношении рыночных и кредитных рисков, а также риска утраты ликвидности. Система построена на надежной и устойчивой международной платформе SWIFT. Участником может стать любое регулируемое финансовое учреждение (группа 1 в системе SWIFT), которое входит в сообщество SWIFT и соблюдает предусмотренные инициативой правила ведения бизнеса.
В рамках внедрения gpi, SWIFT представляет специальные условия подписки на этот сервис для малых и средних пользователей, имеющих трафик до 300 сообщений в день.
ВОПРОСЫ и ОТВЕТЫ
1. В чем ключевые отличия технологии gpi от классической системы?
До появления технологии SWIFT gpi каждый банк, участвующий в цепочке трансграничных переводов получал информацию о платеже, только в момент нахождения транзакции на своей стороне, не зная общей картины цепочки и деталей обработки платежа. SWIFT gpi коренным образом меняет модель обработки платежа и позволяет банкам-участникам SWIFT gpi получить полную информацию обо всей цепочке, предоставляя отслеживание платежа в режиме реального времени. Это значит, что банк, отправляющий транзакцию, заранее знает, как его платёж будет отработан gpi-банками. SWIFT gpi – это стандартизация процессов обработки банковских платежей на глобальном уровне. В условиях стремительного развития технологий в современном, быстро меняющемся мире это особенно важно, так как все ожидают максимальной прозрачности процессов, в том числе при отправке и получении средств через банк. Доступ к открытым данным, прозрачность, быстрое реагирование и гибкое управление процессами – бесспорные преимущества SWIFT gpi. Философия SWIFT gpi заключается в централизованном предоставлении инновационных сервисов на базе единой центральной платформы, разработанной банковским кооперативом SWIFT, что позволяет банкам пользоваться новыми техническими возможностями и в то же время снижать свои операционные расходы. Реализация банками таких сервисов на индивидуальном уровне невозможна.
2. В чем заключаются преимущества для банков и клиентов?
Представьте, что вы – компания или индивидуальное лицо, которые ожидают международный платеж. Все, что вы знаете – это сумма и время отправки платежа. Но вам неизвестно, когда деньги будут зачислены на счёт, правильно ли был сформирован платёжный документ, не возникло ли у банка-посредника вопросов к предоставленным документам как основанию для отправки средств, вследствие чего этот платёж мог быть приостановлен для выяснения деталей с банком-отправителем. Вы не знаете размера комиссий, которые будут списаны банками-посредниками, а также итоговой суммы платежа после выяснений деталей о платеже и его обработки посредниками. До появления SWIFT gpi ни банк-отправитель, ни банк-получатель не могли предоставить точную информацию своим клиентам и ориентировались лишь на прогнозируемые данные. Теперь, вместе с современной технологией в мире трансграничных платежей SWIFT gpi, эта информация стала прозрачной, оперативной и доступной. SWIFT построил единую глобальную платформу, которая позволяет надстраивать новые инновационные сервисы, действующие в интересах конечных потребителей услуг. Благодаря новой модели обмена финансовыми сообщениями и новым правилам игры, банки становятся более эффективными – происходит изменение самого бизнеса. Мы с вами наблюдаем начало глобального процесса диджитализации финансовых технологий.
3. Сравните стоимость двух систем для банков?
Себестоимость самого SWIFT-сообщения для банка-пользователя не меняется. SWIFT не регулирует стоимость платежей для конечных пользователей, а банки самостоятельно устанавливают тарифы на предоставляемые услуги. SWIFT gpi объединяет банки по всему миру, которые хотят предложить своим клиентам инновационный опыт трансграничных платежей и эффективно выстроить корпоративную клиентскую базу. Для этого gpi-пользователи вкладывают средства и усилия во внедрение технологии SWIFT gpi и её сопровождение. Кроме того, gpi-банки адаптируют свои внутренние процессы, чтобы соответствовать требованиям SWIFT gpi. В то же время,новая технология позволяет gpi-банкам сократить свои операционные расходы на обработку платежей (затраты на запросы банкам-корреспондентам и расследования снижаются в среднем на 50%), оптимизировать управление ликвидностью собственных и клиентских средств, , а также снизить как операционные риски, так и риски, связанные с ликвидностью.
4. Как много банков уже подключились к gpi?
Список участников и последнюю статистику вы можете найти на: https://www.swift.com/our-solutions/global-financial-messaging/payments-cash-management/swift-gpi
5. Сколько транзакций (количество и объем) уже прошли по gpi?
Количество банков-участников SWIFT gpi постоянно растёт. На сегодняшний день к этой услуге присоединилось более 180 банков, которые используют более 450 международных платежных коридоров, обмениваясь более 500000 gpi-платежей в день, что составляет сотни миллиардов долларов США ежедневно. SWIFT подходит к новому рубежу: 40 миллионов платежей, отправленных через платформу SWIFT gpi. К ноябрю 2018 года эта цифра вырастет в несколько раз. Экспоненциальный рост gpi-трафика ожидается в связи с выходом в живой режим работы SWIFT gpi около 100 новых банков, которые сейчас находятся на стадии тестирования. Каждый день к платформе присоединяются новые банки и открываются новые платёжные коридоры. SWIFT gpi – это невероятно масштабируемая технология.
6. Одно из преимуществ технологии gpi – это возможность отслеживания транзакции на всем пути от отправителя до получателя. Как это работает на практике?
Отправляя gpi-платёж, банк создает уникальный код транзакции, который должен оставаться неизменным на протяжении всей платежной цепочки, что позволяет всем вовлеченным сторонам проконтролировать конкретный платёж в любой момент. С ноября этого года создание и передача уникального кода транзакции сообщений 1 и 2 категорий становится обязательной для всех пользователей SWIFT. Следовательно, все gpi-сообщения становятся прозрачными и могут отслеживаться пользователями gpi вне зависимости от того, проходит ли платёж по gpi-активным банкам или нет. Мгновенная проверка статуса отправленных, полученных и находящихся в обработке платежей доступна благодаря сервису SWIFT Tracker, разработанному на основе облачных технологий. Имея данные о местонахождении средств и размере комиссии на каждом этапе обработки платежа, банки могут гарантировать предоставление точной информации о зачислении денег на счета конечных получателей. Также с помощью настройки фильтров SWIFT Tracker-а, gpi-банки отслеживают входящие gpi-платежи, которые находятся в процессе поступления в банк. Чтобы банки-партнёры SWIFT gpi могли чётко понимать схемы обработки gpi-платежей друг друга и своевременно обрабатывать gpi-платежи, между ними заключается многостороннее соглашение (SLA). Банки могут отслеживать исполнение таких соглашений (SLA) их банками корреспондентами через аналитический инструмент gpi Observer. Кроме того, банки-участники получают доступ к справочнику gpi Directory, который помогает им выстроить наиболее эффективную цепочку платежа, исходя из наличия банков-партнёров в стране, валют, в которых они работают в SWIFT gpi и их cut-off times (закрытие операционного времени).
7. Как влияет участие в gpi на построение платежной цепочки?
Банки, не подключенные к gpi, также могут участвовать в платежной цепочке. Однако при построении банковской цепочки у банков, подключившихся к новому сервису, появляются и новые возможности маршрутизации за счет выбора банка, который уже внедрил сервис и предлагает полную прозрачность и ускоренную обработку платежа. Банки также сохраняют право направлять платежи своим обычным банкам-корреспондентам, которые пока не присоединились к сервису. При этом они получают возможность отслеживания этих платежей, но не получают преимуществ ускоренной обработки и транспарентности.
8. Насколько быстрее обрабатываются платежи? Какие обязательства по скорости обработки появляются у банка, присоединившегося к сервису? Должно ли это проиcxодить мгновенно?
Банки, подписавшиеся на сервис gpi, принимают на себя обязательство обрабатывать платежи на транзакционном уровне в течение 24 часов. Если это в силу объективных причин невозможно, банк должен уведомить об этом Тracker соответствующим кодом, предусмотренным в SLA. Статистика живого трафика уже сегодня показывает, что это возможно: около 50% всех транзакций обрабатываются за 30 минут. При различии временных зон между банками-корреспондентами Tracker автоматически переводит время платежа в UTC в целях соответствия правилам SLA.
9. Как SWIFT gpi помогает соответствовать комплаенсу?
На основании общей практики соответствие комплаенс-требованиям является ответственностью каждого отдельно взятого банка. Несмотря на то, что технология gpi не предназначается для скрининга, мгновенное наличие и доступность информации способствует оптимизации и процессов скрининга. Например, в случае, если платеж приостанавливается по причинам кoмплаенса, свод правил SLA требует указывать в Tracker причину проверки платежа. Новая опция Stop&Recall также является решением оптимизации процессов скрининга. Она позволяет в случае необходимости осуществить немедленную остановку платежа (например, в случае отправки дублированного финансового сообщения или мошеннического платежа), независимо от того, где и на какой стадии обработки он находится.
10. Существуют ли какие-либо ограничения по валютам? Можно ли включить рублевый платеж в gpi?
Сервис не имеет никаких ограничений ни в выборе валют, ни по лимиту суммы платежа. Банки могут утвердить любые валюты и в любом количестве, исходя из своих потребностей и приоритетов. Что касается рублевых платежей, то, во-первых, это очень значительные денежные потоки между российскими банками и банками ближнего зарубежья и, во-вторых, важная валюта расчетов для корпоративного бизнеса. Банки, направляющие рублёвые платежи в Россию, будут искать партнеров среди российских gpi-банков и отдавать приоритет именно им.
По вопросам, связанным с подпиской на сервис SWIFT gpi, а также о специальных условиях для российского сообщества, обращайтесь, пожалуйста, в РОССВИФТ. Контактные лица: Ольга Свирина, Алсу Миннибаева.
Compliance – KYC Registry
KYC Registry является решением, способствующим выполнению требований российского законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных.
Подробнее
Подключение к SWIFT
Существуют три способа подключения к сети SWIFT: собственное, коллективное, Alliance Lite 2. 2
Подробнее