Tether блокирует USDT на холодных кошельках. Почему это происходит
Эмитент популярного стейблкоина регулярно пополняет черный список адресов. Объясняем, какие кошельки могут попасть в поле зрения компании.
Последние дни компания Tether активно пополняет свой черный список адресов, блокируя доступ пользователей к их стейблкоинам USDT. Согласно Dune Analytics, в апреле текущего года компания заблокировала 12 адресов. Это означает, что их владельцы больше не могут совершать никаких операций с USDT. Объясняем, в каких случаях Tether вносит адреса в черный список.
В чем ценность USDT
Tether (биржевой тикер USDT) — один из самых популярных стейблкоинов. По капитализации монета занимает третье место после биткоина и Ethereum (83 млрд долларов, по данным CoinGecko). По суточному объему торгов монета является абсолютным лидером с показателем в 68,8 млрд долларов.
Высокие объемы торгов говорят о популярности актива среди пользователей. USDT используют как для хранения средств, так и в качестве вспомогательного инструмента на криптовалютных биржах. Курс стейблкоина привязан к стоимости американского доллара. Как сообщают разработчики, прямая привязка к курсу доллара возможна за счет наличия резерва, который хранится на счету компании Tether Limited.
Для справки. В 2018 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) заподозрила Tether в неспособности обеспечить резервами стейблкоины на 2,3 млрд долларов.
Несмотря на внимание со стороны регуляторов, монета пользуется огромной популярностью, поскольку она торгуется на всех крупных криптовалютных биржах и обеспечивает владельцам стабильную стоимость средств, которыми они располагают. Именно в обеспечении стабильной стоимости заключается смысл стейблкоинов.
Например, если нужно зафиксировать прибыль от трейдерских операций, но при этом оставить капитал на платформе, пользователь переводит его в USDT и сохраняет столько времени, сколько ему требуется. При этом он может быть уверен, что значимой просадки в цене не произойдет, поскольку стейблкоин будет всегда стоить столько же, сколько стоят доллары. Стейблкоины решают извечную проблему всех криптовалют — волатильность. Биткоин или другая криптомонета может за день опуститься или подняться в цене на несколько десятков процентов.
Краткая история Tether
В 2014 ветераны криптоиндустрии Брок Пирс и Крейг Селлар объединились с предпринимателем Ривом Коллинзом и запустили стартап Realcoin, выпустив одноименную криптовалюту. Проект был разработан на базе биткоина с применением нового протокола Omni Layer. Вскоре был проведен ребрендинг, что привело к созданию компании Tether Limited..
Изначально создатели продвигали такие свойства стейблкоина, как:
- стабильность — стоимость привязана курсу устойчивых фиатных валют, в первую очередь к доллару;
- прозрачность — открытый исходный код и доступность информации по запасам денег в хранилище и на балансе счетов пользователей;
- обеспеченность — по утверждению владельцев компании, USDT обеспечен валютными резервами, а также облигациями и займами;
- высокая скорость транзакций.
В 2015 году Tether Limited выпустила стейблкоин USDT. Почти сразу после появления монета начала торговаться на криптобирже Poloniex. Вскоре был проведен листинг USDT на других крупных биржах.
Постепенно стейблкоин приблизился по популярности к другим цифровым активам и прочно обосновался в топ-5 крупнейших по капитализации криптовалют. Вера населения в доллар и интеграция Tether с криптобиржами обеспечила валюте стабильное положение. Этот резерв удобен для трейдеров и тех, кто пользуется международными платежами. Комиссия на биржах за пополнение счета в USDT и вывод монет минимальная или нулевая, что снижает расходы пользователей при транзакциях.
В 2021-2022 годах репутация стейблкоина снова пошатнулась по причине блокировок кошельков сотен пользователей.
Черный список Tether
Впервые черный список адресов, ныне опубликованный на ресурсе крипто-сообщества dune.com, появился у Tether в 2017 году, когда компания заблокировала USDT на 30 млн долларов, украденные хакерами.
Сейчас в него входит более 630 кошельков, официально заблокированных платформой. Обладатели этих активов не могут совершать никакие операции с заблокированными USDT. По сути на текущий момент монеты потеряны для пользователей.
Что указано в пользовательском соглашении
С юридической точки зрения блокировки со стороны компании полностью легитимны. Такая возможность прописана в пользовательском соглашении, которое владелец USDT принимает, когда покупает монеты. Общий посыл документа состоит в том, что истинным владельцев всех активов Tether выступает компания, а покупатели могут лишь временно пользоваться монетами с разрешения эмитента после заключения двустороннего договора.
Кроме того, компания оставляет за собой право отказать в обслуживании лицам, подозреваемым в попытках сокрытия или краже личности, отмывании денег, перемещении незаконных доходов и состоящим в экономических санкционных списках любого государства. Отказано будет и тем, кто взаимодействует с гражданами и организациями из санкционных списков.
Без средств могут оказаться лица, обвиняемые в торговле инсайдерской информацией, киберпреступлениях, мошенничестве, торговле наркотиками и запрещенными товарами.
Как надежно хранить криптовалюту. Выбираем лучшие криптокошельки 2023 года
Подробно разбираем все типы криптовалютных кошельков, а также выбираем лучшие хранилища для цифровых активов, исходя из потребностей каждого отдельного пользователя
Как обезопасить свои средства
Стабильность USDT — качество, которое привлекает пользователей. Однако риск блокировки сводит на нет все преимущества стейблкоина.
Наиболее достойным альтернативным инструментом выглядят алгоритмические стейблкоины, такие как TerraUSD (UST) и Dai (DAI). Они обеспечены не долларами США, а специальным механизмом, который контролирует обращение монет. Это полноценные децентрализованные монеты на основе смарт-контрактов, которые работают без управляющих органов.
Ранее редакция GetBlock Magazine публиковала обзорный материал об алгоритмических стейблкоинах, в котором подробно описан механизм работы таких активов.
Редакция GetBlock Magazine
Компания Tether заморозила средства, принадлежащие хакерам и террористам
По требованию израильских правоохранительных органов, биржи Coinbase и Binance заморозили средства, хранящиеся в криптошельках, аффилированных со структурами группировки ХАМАС.
Эти цифровые валюты будут переданы властям ближневосточного государства, сообщили СМИ.
Компания Tether объявила, что она также заморозила токены USDT, принадлежащие террористическим группировкам. Эмитент крупнейшего стейблкоина уточнил, что он смог заблокировать кошельки с виртуальными монетами на общую сумму $873,118 млн.
Эти средства были заморожены по запросу Национального бюро Израиля по борьбе с финансированием терроризма (NBCTF).
Кроме этого, руководство Tether пообещало усилить контроль за движением средств в USDT в рамках борьбы с киберпреступностью по всему миру. Компания обещает изымать цифровую валюту, похищенную хакерами и мошенниками.
Паоло Ардоино, который недавно занял пост генерального директора Tether, подчеркнул, что все транзакции сохраняются в блокчейне.
Его компания может отслеживать движение USDT и блокировать адреса, связанные с криминальной и экстремистской деятельностью.
Tether заблокировала адрес с активами на сумму более $1 млн
Компания Tether, которая является эмитентом стейблкоина USDT, внесла в черный список адрес в сети Ethereum c цифровыми активами на сумму более $1 млн. На это указывают данные Etherscan и Dune Analytics. В компании не раскрыли причины блокировки. По состоянию на 5 января в черном списке Tether находятся 560 адресов. Компания начала блокировать кошельки, связанные с незаконными операциями, в 2017 году. Заблокированные адреса не могут производить никаких операций со стейблкоином USDT. В некоторых случаях Tether прибегает к восстановлению утраченных USDT при помощи механизма перевыпуска, по данным The Block. Компания может заморозить стейблкоины, если они были случайно отправлены на неверный адрес, и выпустить новые токены. В конце октября Tether заключила партнерское соглашение с компанией Notabene, которая специализируется на идентификации держателей цифровых активов. Tether планирует использовать технологии Notabene для борьбы с незаконным использованием криптовалюты и отмыванием денег, а также для защиты держателей стейблкоинов USDT.
Tether заблокировала миллионы долларов на криптовалютном кошельке и получила критику в ответ. Почему?
Компания Tether внесла в чёрный список адрес USDT-кошелька под никнеймом Sandwich the Ripper. На нём до сих пор остаётся криптовалюта на сумму нескольких миллионов долларов, благодаря чему в блокчейн-сообществе это событие назвали «вопиющим отсутствием децентрализации». На самом деле данное решение является следствием недобросовестных действий владельца кошелька, так как вышеупомянутый адрес был связан с мошенником, который ещё 3 апреля участвовал в крупной атаке на так называемых MEV-ботов. Однако даже в этой ситуации нашлось место для сомнения в корректности действий компании-эмитента крупнейшего стейблкоина. Давайте разбираться, что произошло, и каким образом хакеры мешают всем остальным любителям крипты аналогичным способом.
Отметим, что случаи заморозки стейблкоинов их эмитентами случались и ранее. В частности, осенью 2022 года компания Tether заблокировала USDT в эквиваленте 8 миллионов долларов, что было необходимым в связи с расследованием правоохранительных органов.
До этого компания Circle, которая выпускает стейблкоин USDC, заблокировала адреса, которые взаимодействовали с криптовалютным миксером под названием Tornado Cash. Последний был запрещён американскими регуляторами и внесён в соответствующий запрещённый список.
Блокировка криптовалютных адресов с USDC на уровне смарт-контракта
Впрочем, нынешний случай вызвал вопрос в этичности действий популярной компании.
За что блокируют криптовалютные адреса
На упомянутом кошельке злоумышленника есть около 3 миллионов USDT. Но поскольку данный адрес теперь в чёрном списке, владелец кошелька уже не сможет переместить эти монеты. Однако у хакера ещё есть 14.3 миллиона долларов в WETH и 3.6 миллиона долларов в других криптоактивах на том же кошельке, так что финансовому состоянию участника криптовалютного сообщества едва ли что-то угрожает.
Кошелёк злоумышленника, заблокированный компанией Tether
Согласно данным источников Decrypt, на адрес хакера поступила большая часть средств после крупной атаки на MEV-ботов на прошлой неделе. В итоге в нём вполне предсказуемо увидели человека, связанного с данным событием.
А теперь разберёмся с MEV, которые оказались в центре происходящего. Вообще аббревиатура MEV расшифровывается как максимальная извлекаемая ценность или maximal extractable value. MEV – это максимальная ценность, которая может быть извлечена майнером или валидатором путём включения, исключения или изменения порядка транзакций внутри блока.
Напомним, валидаторы и майнеры могут выбирать транзакции, которые они включат в следующий блок. По умолчанию им выгоднее выбирать переводы, за чьё проведение была уплачена более высокая комиссия, поскольку часть этих средств получает и сам валидатор. Однако на этом возможности для заработка валидаторов и майнеров не заканчиваются. Они также могут получать дополнительную ценность за счёт изменения порядка подтверждаемых транзакций.
Примером этого может служить так называемый сэндвич-трейдинг, когда специальное программное обеспечение в лице MEV-бота пытается получить прибыль на транзакции, которые ожидают подтверждения. К примеру, эта транзакция может быть крупной продажей или покупкой определённого криптоактива на децентрализованной бирже, которая точно повлияет на цену торгуемой пары токенов. В таком случае бот покупает или продаёт аналогичная монеты ещё до подтверждения значимой транзакции, извлекая из этого процесса прибыль или ценность. Всё же здесь он получит монеты до заметного изменения цены актива и избавится от них позже. В целом MEV-боты работают постоянно, вдобавок они актуальны для разных блокчейнов, поскольку логика их работы применяется везде.
Так вот, на прошлой неделе несколько ботов использовали аналогичную тактику. Они искали в мемпуле транзакции, которые ожидают подтверждения и могли бы повлиять на цену торговых пар. Однако злоумышленники отправили несколько «подставных» транзакций, чтобы выудить средства. Вот как этот процесс прокомментировал представитель компании PeckShield.
Хакеры нашли баг в так называемом mev-boost-relay и воспользовались уязвимостью, став валидатором блока. Вторая транзакция одного из ботов была заменена их собственной транзакцией, чтобы получить прибыль.
То есть в данном случае атакующие использовали возможности MEV-бота, но при этом сами заработали на перестановке транзакций, ведь именно они подтвердили новый блок. Получается, хакеры сделали то же самое, что обычно делают такие боты.
Движение заблокированных средств
В результате этих действий группа MEV-ботов потеряла чуть больше 20 миллионов долларов в крипте. Большая часть из этих средств была переведена на вышеупомянутый адрес, впоследствии внесённый Tether в чёрный список.
�� БОЛЬШЕ ИНТЕРЕСНОГО МОЖНО НАЙТИ У НАС В ЯНДЕКС.ДЗЕНЕ!
Такое решение эмитента USDT вызвало неоднозначную реакцию среди фанатов криптовалют. К примеру, сооснователь Polygon Jaynti Kanani назвал произошедшее «плохим прецедентом». Якобы после такого Tether будет блокировать даже адреса добросовестных пользователей USDT, которые подвергнутся цензуре по какой-либо причине.
Сооснователь Fastlane, который сидит в Твиттере под ником Thogard, назвал произошедшее «трендом DeFi, который вызывает больше всего обеспокоенности в 2023 году». Вот его цитата по этому поводу.
Боты подписали эти транзакции и отправили их в сеть. Они были подтверждены. Проблема была не в сфере децентрализованных финансов. Блокирование кошелька со стороны Tether означает, что у компании есть претензии к консенсусу и сообществу Эфириума.
В переписке с журналистами CryptoSlate спикер Tether объяснил решение о блокировке следующей цитатой.
Tether регулярно работает с правоохранительными органами по всему миру в рамках нашего обязательства по сотрудничеству, прозрачности и подотчётности. Мы уважаем официальные запросы о временном замораживании средств и гордимся своей ролью лидеров отрасли в продвижении сотрудничества между криптоиндустрией и государственными органами.
Рост количества заблокированных кошельков Tether
По состоянию на сегодня в чёрном списке Tether находятся 865 адресов. Общая сумма у них на счету – более 456.8 миллиона USDT. При этом ещё в 2020 году Tether забанила только несколько десятков адресов. То есть компания вносит в черный список в среднем до 300 кошельков в год.
Данный случай должен напомнить любителям криптовалют о том, что эмитенты стейблкоинов могут добавлять в чёрный список определённые адреса и тем самым блокировать на них собственные токены. И хотя обычный пользователь цифровых активов вряд ли столкнётся с подобным, вероятность заморозки средств так или иначе существует. Поэтому полагаться исключительно на стейблы в попытках сохранить ценность собственного портфеля скорее всего не стоит.
Ещё больше интересного ищите в нашем крипточате бывших богачей. Там обсудим другие важные новости, которые так или иначе приведут нас к новому буллрану на рынке цифровых активов.