Платежный хаб что это

Платежный хаб Pay-logic внедрен в МТС-Банке

В январе 2015 года компания МТС-Банк организовала тендер «Платежный Хаб». В тот момент в МТС-Банке были внедрены программные решения большого количества различных поставщиков услуг, что усложняло управление и оптимизацию работы с ними, так как каждый поставщик предлагал собственное решение управления бизнес-процессами, собственный интерфейс, собственные процедуры. Это обстоятельство вызвало определённые трудности в дальнейшем развитии платежных инструментов банка и уменьшало их возможности по извлечению прибыли из всех процессов. По задумке МТС-Банка новый платежный хаб должен был стать единой точкой входа для всех банковских решений: касс, терминалов и конечно же ДБО. По результатам тендера компания «Soft-logic» была объявлена победителем, а продукт «Процессинговый центр Pay-logic» признан наиболее подходящим решением для поставленных задач. Первым этапом внедрения стал трудоемкий процесс формирования требований между банком и компанией, который длился около 3 месяцев.
За 8 лет успешной работы на рынке специалисты «Soft-logic» убедились, что правильные коммуникации в начальной стадии проекта и постановка четких задач – основа эффективности дальнейшей работы, оперативного внедрения непосредственных решений и удовлетворения всех требований со стороны клиента в максимально сжатые сроки.
На данном этапе специалисты компании совместно с большой командой заказчика провели слаженную работу по формированию требований и составили планы внедрения проекта, включающие определенные сроки и дальнейшие этапы. Формирование требований включало подготовку необходимых документов по архитектуре внедрения, функциональным и бизнес требованиям, описанию необходимой автоматизации бизнес-процессов. В формировании основных документов по проекту приняли участие аналитики, архитекторы, технические специалисты и менеджеры, отвечающие непосредственно за бизнес-процессы. Результатом их работы стал объемный перечень документов, который определял как потребности бизнеса банка, так и техническое описание всех этапов проекта с подробным описанием задач, которые необходимо было выполнить на каждом этапе. Владимир Екшибаров, технический директор и руководитель проекта «Платежный хаб» со стороны «Soft-logic» добавляет: «Помимо стратегических задач в ходе работы мы решили ряд тактических вопросов. Например, параллельно с внедрением хаба было изменено терминальное решение для продуктов банка. За столь протяженный период работы наша компания обладает определенным пулом технических подключений с большим количеством поставщиков услуг, что значительно упростило процессы их подключения в новом продукте банка. Мы просто включили их, не было необходимости проводить дополнительные интеграции по каждому поставщику, писать шлюзы под них и тратить время на определение их требований по подключению.
Теперь для контроля процессов, управления доступностью услуги на конкретном канале продаж, установки комиссий, настройки процентов и т.д. для менеджера банка существует единое окно, они выполняют всю работу в одной программе. Дополнительным бонусом для бизнес-отделов банка стала маршрутизация процессов, чего ранее они делать не могли, а также подключение к сервису ГИС ГМП (задолженности по налогам, по штрафам и т.д.), которое мы специально реализовали для них». Весь рабочий проект условно разделяется на 4 этапа:

• Внедрение платежного хаба в пассивном режиме. Хаб интегрировался с двумя информационными системами банка: процессинговый центр (для осуществления платежей и переводов) и подключение к ДБО (для осуществления платежей к внешним поставщикам услуг);
• Перенос всех существующих в системе банка поставщиков и провайдеров услуг на новую систему в боевом режиме. В тот же момент было реализовано взаимодействие с АБС для выгрузки проводок и реализации в бухгалтерской модели. На этом же этапе была проведена настройка маршрутизации платежей;
• Интеграция с терминальным программным обеспечением. Компания «Soft-logic» базово внедрила новый интерфейс для платежного терминала, произвела интеграцию оборудования и провела интеграцию с карточным процессингом ТРАНСМАСТЕР;
• Подключение касс во всех фирменных салонах продаж МТС к единой системе и управление ними.

На текущий момент успешно реализованы 3 из 4 этапов. Специалисты «Soft-logic» отмечают, что наиболее трудоемким процессом стала миграция существующих провайдеров услуг в количестве 600 штук в новый платежный хаб, что, безусловно, позволяет специалистам гордиться выполненной работой.

Внедрение проекта за счет наличия в составе решения ПО управления терминалами самообслуживания (ТСО) позволило МТС-Банку отключить ТСО Дальневосточного филиала Банка с ПЦ Золотой короны и переключить их на «Платежный Хаб». Сейчас в активной стадии проходит реализация банковского функционала на ПО управления терминалами и переключение всего парка ТСО с карточного Процессингового Центра на «Платежный Хаб» Банка.
Кроме того, реализация этого проекта позволила Банку открыть новое направление платежного бизнеса и начать привлекать новых партнеров (сейчас осуществляется «пробный пилот») в качестве банковских платежных агентов (терминальный бизнес, прием платежей и переводов в торговых точках партнеров).

1. Soft-logic
2. Мтс-банк
3. Платежный хаб
4. Процессинговый центр pay-logic
5. Программное обеспечение
6. По управления терминалами самообслуживания

Россия, г. Барнаул

Адрес: 656006, г. Барнаул, ул. Малахова 146В, 2 этаж

Телефон: +7 (3852) 72-27-27

Читайте наш канал в Telegram : узнавайте о главных новостях дня первыми.

«text-transform: uppercase;letter-spacing: .06em;font-size: 11px;font-weight: 600;padding: 10px 0px;»> Рассказать друзьям —>

Рассылка «Киосксофта»

Подпишитесь на нашу рассылку, чтобы быть в курсе новостей. Получай только важные новости раз в неделю по понедельникам.

Что такое платежный хаб и как он работает

В середине 2019 года Газпромбанк запустил платежный хаб, который занимается всем, что связано с платежами и переводами. Как всё начиналось и чего удалось достичь, рассказал Константин Козловский, руководитель разработки платежных сервисов.

Что было до платежного хаба

В Газпромбанке 20 филиалов. Раньше каждый из них придерживался своего подхода к платежам. Одни принимали только федеральные платежи, другие дополнительно подключали региональные, то есть от местных поставщиков услуг.

Различались платежи и по тому, насколько клиенту было удобно ими пользоваться. Например, в одном филиале на банкоматах сделали клавиатуру Т9, чтобы вводить название поставщика и быстро находить его в списке. В других такого не было — зато клиенты могли воспользоваться автоплатежами.

В результате получилось так, что платежи у всех были устроены по-разному. Чтобы транзакции во всех филиалах стали единообразными и проходили по одному стандарту, надо было создать общую систему. Так в Газпромбанке пришли к идее платежного хаба.

Что изменилось

Платежный хаб — это централизованная система, которая объединяет все распределенные платежные структуры Газпромбанка. Что он делает:

• Проверяет платежи, запрещает или разрешает проведение транзакций.
• Проводит платежи и переводы.
• Производит расчет комиссий по проведенным операциям.
• Формирует и выгружает платежные документы.
• Принимает ответные квитанции от расчетной системы о том, что транзакции по документам выполнены.
• Позволяет пользователю сверять платежи. Например, можно выгрузить перечень транзакций за нужный период, подсчитать суммы комиссий и сравнить их с суммами по документам.
• Формирует отчеты, которые отправляет по всем филиалам.

У хаба есть свой сервис отчетности, который формирует реестры по платежным операциям, акты для ежемесячной сверки и счета на оплату услуг. В системе настроены шаблоны, которые закрывают почти все потребности клиентов в отчетах. Если нужна нестандартная форма, разработчики ее оперативно создают и добавляют в систему.

Обычно клиенты получают отчеты на электронную почту. Если поставщик услуг хочет, чтобы документы были более конфиденциальными, их отправляют физически, через дистанционное банковское обслуживание.

Интерфейс хаба позволяет пользователю самому подключить отчетность к договору: выбрать шаблон документа, время и периодичность формирования, канал отправки.

Информация по отчетам хранится в журнале. Пользователь может сам скачивать, пересоздавать и отправлять отчеты.

Руководитель разработки платежных сервисов.

Если все платежи и расчеты по ним ведутся в одном месте, их проще контролировать. Обработка транзакций занимает значительно меньше времени и проходит без задержек. Чтобы добиться этого, мы не только переключили на платежный хаб все региональные платежи. Мы сделали так, что ошибки с расчетом единичных договоров не мешают выгрузить общий поток платежных документов. Благодаря этому проблемы с несколькими терминалами не задерживают расчеты всего филиала, как было раньше.

Представим, что интернет-провайдер решил проводить платежи через банкоматы и онлайн-банк Газпромбанка. Чтобы филиал банка мог это сделать, раньше ему надо было написать программу для интеграции с процессингом, самостоятельно проверять платежи, разрешать или отклонять их, вносить изменения от поставщика. Например, принимать платежи только на определенные лицевые счета.

Сейчас всё это делает платежный хаб. Когда в банкомате происходит оплата услуги интернет-провайдера, то информация о транзакции направляется в централизованную систему. Система проверяет платеж, одобряет и формирует платежный документ.

Хаб принимает платежи из разных каналов:

• банкоматов;
• информационных платежных терминалов;
• интернет-банка;
• мобильного банка.

Поставщик услуг делает запросы по расчетам не в филиал, а в платежный хаб. Например, тот же интернет-провайдер может направлять реестры по задолженности клиентов или просить добавить новые расчетные счета для оплаты. Для связи есть единая электронная почта.

Писать собственный код для интеграции с процессингом каждому филиалу не надо. Есть одна программа с единым интерфейсом для всех. Сотрудники с доступом к хабу могут искать платежные документы, добавлять договоры и проводить другие операции.

Систему постоянно совершенствуют по запросам поставщиков услуг, бизнеса и сотрудников банка. Чаще всего просьбы создать новое решение команда выполняет быстро и без существенных доработок. Например, так было с приложением Газпромбанк Инвестиции.⁠

Руководитель разработки платежных сервисов.

Обычно платежи поступают на счет через день: человек оплатил коммунальные услуги, а деньги на счет управляющей компании приходят на следующие сутки. Команда приложения Газпромбанк Инвестиции хотела, чтобы средства в онлайне поступали на счет сразу. Для этого мы разработали механизм онлайн-транзакций, который позволяет переводить деньги без задержки.

А сложности были?

Некоторые решения приходилось дорабатывать или пересматривать полностью. Так было с формой для поиска платежных документов. Сотрудники банка предъявляли разные требования. Одни хотели искать документы по номеру счета, другие — по номеру договора, третьи — по статусу транзакции. Сначала команда сделала интерфейс с большим количеством полей. Пользоваться им оказалось неудобно.

В итоге интерфейс был полностью переработан в пользу одного поля для ввода с подсказками. Оно напоминает интерфейс Google, когда в поисковую строку пишешь что угодно и система это находит. Такое решение подошло всем.

Как платежный хаб будет развиваться

Быстрые и единообразные расчеты — главный результат работы платежного хаба. В планах:

• Добавить новые функции для поставщиков услуг в зависимости от потребностей бизнеса. Например, мгновенно сообщать в СМС о том, что платеж прошел.
• Подключить интеграцию с операторами фискальных данных, чтобы быстро передавать информацию о расчетах в налоговую.
• Сделать интеграцию с СБП — системой быстрых платежей.
• Привлечь агрегаторы, которые позволят расширить список услуг для конечных потребителей. Например, «Рапиду», А3 и федеральную систему «Город».
• Подключиться к омниканальной платформе Газпромбанка, которая объединяет все каналы — мобильный банк, интернет-банк, банкоматы и информационные точки. Это позволит платежному хабу быстро вводить новые платежи и услуги.

Руководитель разработки платежных сервисов.

Наша задача — сделать платежи удобными. Когда человек подходит к банкомату и может сразу оплатить и свет, и газ, и интернет. А не так, что свет и газ оплатил, а интернет — нет, потому что поставщика услуг нет в нашей базе. Мы разрабатываем сложные пользовательские сценарии, создаем интерактивные платежи. Раньше банкомат просил клиента ввести название услуги и нажать «Оплатить». Сейчас можно выбрать поставщика из списка, ввести показатели счетчиков, увидеть долг по услуге и определиться: оплатить его сейчас или потом. То есть платеж проходит в несколько шагов. Это и есть интерактивность, которая сделает жизнь клиентов Газпромбанка проще.

Платежный хаб что это

Пробки: 0

Что такое платежный хаб.

Что такое платежный хаб

17 апреля 2023

Payment hub (платежный хаб) – это централизованная платформа для обработки платежей в реальном времени. Такие электронные системы приема платежей работают с помощью крупных платежных сетей, с которыми происходит интеграция платежного хаба. При этом обработка становится возможной за счет передовых практик и соблюдения платежных рыночных руководств.

В этой статье мы рассмотрим особенности таких платформ, виды систем приема платежей, их сильные стороны и сферы применения.

Что такое платежный хаб?

Под такой платформой принято понимать программный комплекс для централизованной организации приема платежей от физических лиц с помощью любых каналов банковского обслуживания клиентов. Благодаря такому высокотехнологичному программному комплексу можно проводить платежи с помощью разных источников средств, а также платежных шлюзов. Благодаря ПО решается важная задача для банковских учреждений, связанная со снижением издержек и увеличением прибыльности бизнеса.

С помощью единого решения возможна реализация любых сервисов оплаты независимо от продуктов и услуг, начиная с Интернета и сотовой связи, оплаты за автомобильные штрафы, заканчивая пополнением счетов в банках, приемом платежей по свободным реквизитам, на кошельки и карты других банковских учреждений. Также используется система приема коммунальных платежей, оплаты за обучение, страхование и т.д.

Преимущества платежного хаба

Внедрение такого решения открывает много плюсов:

• Возможность расширить список платежей. В случае с банковскими учреждениями, с помощью payment hub, клиенты сразу получают все необходимые онлайн-услуги в одном месте, в т.ч. возможности для оплаты используемых ими сервисов. Это могут быть налоги, платежи за коммунальные услуги, мобильная связь, автомобильные штрафы и т.д.
• Возможность оптимизировать трудозатраты. С помощью системы обеспечивается настройка приема платежей по шлюзам к разным поставщикам с минимальными трудозатратами.
• Автоматизация работы с агентами. С помощью агентов обеспечивается быстрое расширение географии присутствия без существенных затрат. Также это обеспечивает доступность сервисов банка для большого количества физ. лиц.
• Увеличение комиссионных доходов. За счет приема платежей банковские учреждения могут хорошо зарабатывать. Причем на эти доходы не влияет рыночная конъюнктура, здесь нет рисков.
• Работа в режиме «24/7». Банковские клиенты могут вносить платежи круглые сутки. При этом некоторые сервисы предлагают зачисление средств мгновенно.
• Сервис автоматических платежей. Для реализации сервиса оптимальнее создать его в рамках единой системы, отвечающей в банке за прием платежей. За счет этого упрощается управление, сокращаются расходы на интеграцию.

Где используется платежный хаб?

Payment hub является новым решением для создания единых автоматических централизованных систем для банковского процессинга. Платформа предназначена для приема платежей через любые каналы обслуживания клиентов:

• Интернет-банкинга
• Мобильного банкинга
• Банковских касс
• Банкоматов
• Киосков самообслуживания
• Агентских сетей
• Подключения по API

Модули платежного хаба

Переход на архитектуру платежного хаба является непростым. Если в банковском учреждении на протяжении 25 лет использовалась система другого класса, то в процессе реализации проекта внедрения могут возникнуть определенные задержки, сложности в плане организационной проработки.

Перед внедрением платформы, советуем изучить, из каких модулей состоит payment hub:

• Подписки и автоматические платежи. Это обеспечивается за счет встроенного механизма для работы с автоматическими платежами и начислениями.
• Взаимодействие с госуслугами. Автоматизированные платежи за ЖКХ, налоги, нарушение ПДД и т.д. Сегодня реализованы шлюзы к разным сервисам, начиная ПФР, ФМС, заканчивая ГИС ЖКХ, ГИС ГМП (через СМЭВ).
• Fraud-мониторинг. За счет такой системы обнаруживаются и предотвращаются атаки мошенников в ручном, либо авторежиме. Fraud-контроль позволяет анализировать подозрительные платежи, проводить проверку с учетом специальных баз лиц, имеющих причастие к финансированию террористических организаций.
• Претензионная работа. Платформа состоит из полноценного рабочего места для представителей службы техподдержки и call-центра. Работая в таких условиях, сотрудники могут быстро найти информацию по платежам клиентов, отследить жизненный цикл их проведения, выполнять разные манипуляции.

Такие решения предоставляет несколько производителей:

• Pay-Logic ‑ Компания, реализующая внедрение программного комплекса в крупнейшие финансовые структуры России и СНГ.
• eKassir. Разработчик программного обеспечения для банков и финансовых организаций. Продукты компании используют более 100 клиентов в 20 странах мира.
• PS-PayHub. Мировой поставщик платежных решений для финансового сектора.

Эти компании предлагают современные, надежные и безопасные решения для бизнеса независимо от сложности поставленной задачи.

Пресс-релизы по теме

16 ноября 2022

Свежие пресс-релизы

28 февраля 2018

15 ноября 2023

15 ноября 2023

15 ноября 2023

15 ноября 2023

15 ноября 2023
Лучшие пресс-службы
Новостей: 722
Новостей: 286
Новостей: 155
Новостей: 98
Новостей: 78
Новостей: 75
Новостей: 69
Новостей: 62
Новостей: 59
Новостей: 58

ПРЕСС-РЕЛИЗЫ ТОМСКА

Пресс-релизы ГлобалТОМСК.ру – это актуальные новости от томских компаний.

На ресурсе регулярно публикуются официальные пресс-релизы компаний Томска и Томской области. Узнать самые свежие новости предприятий можно в соответствующем разделе на главной странице. Размещение пресс-релизов — традиционный и действенный способ продвижения вашего бизнеса. Он позволяет организациям заявить о себе и своих товарах и услугах максимально широкой массе аудитории. При этом информационный повод может быть любым: привлечение людей на мероприятие или конференцию, освещение новых товаров или кадровые назначения. Если вы ставите цель привлечь внимание к своей информации, то ГлобалТОМСК.ру станет вашим надежным помощником в данном деле. Благодаря порталу ваш пресс-релиз увидят обозреватели ведущих интернет-изданий, клиенты и партнеры.

ГлобалТОМСК.ру дает возможности представителям компаний и организаций в Томске и Томской области самостоятельно разместить пресс-релиз при регистрации на ресурсе. Самая главная особенность ГлобалТОМСК.ру в том, что все публикации томских компаний попадают в архивы и будут доступны из поиска длительное время. Вам достаточно лишь добавить пресс-релиз в информационную ленту.

ГлобалТОМСК.ру предлагает своим клиентам абонементское обслуживание, которое позволяет компаниям регулярно публиковать пресс-релизы на выгодных условиях. Кроме того, бизнес портал дает возможность более полно рассказать о жизни компании благодаря добавлению фото и видеоматериалов, персон и цитат сотрудников. Все информационные материалы обладают активными ссылками и приведут потенциальных клиентов на ваш ресурс.

Решение для всех типов бизнеса

Мы помогаем создать удобную и простую платежную страницу, которая оправдает ожидания ваших клиентов и повысит конверсию.

Мы делаем платежи и выплаты одинаково простыми, помогая вам обрабатывать их наиболее стабильным и экономичным способом.

Мы даем возможность вашим клиентам оплачивать ваши услуги где и когда угодно, с любого устройства, используя любой метод и валюту.

Мы даем вам возможность сделать процессы зачисления и вывода средств целостными и удобными для вас, благодаря гибким настройкам.

Мы предлагаем гибкий, масштабируемый и экономичный способ предоставления мерчант-услуг для онлайн-бизнеса любого размера и типа.

Почему Corefy?
Гибкость и масштабируемость

Одна интеграция с нами обеспечивает вас всем необходимым для выхода и развития на любом рынке мира. Мы подключили 300+ PSP, поддерживающих любые валюты и платежные методы.

Оптимизация расходов и доходов

Мы предоставляем смарт инструменты для оптимизации расходов, снижения рисков и эффективной работы, позволяя вам сэкономить время и повысить конверсию.

New feature
Постоянное совершенствование

Наша цель — стать самой универсальной платежной платформой в мире, поэтому мы всегда работаем над внедрением новых интеграций и возможностей, не забывая об улучшении существующих.

Ваша платежная команда

Имея более 10 лет опыта работы в платежах, мы знаем, как помочь клиентам достичь желаемых результатов и предоставляем персонализированную поддержку и консультации.

Глобальное покрытие

Мы уже много лет работаем только с надежными компаниями по всему миру. Доверьтесь нам, мы найдем наиболее подходящее решение для вашего бизнеса.

Платежных провайдеров
Платежных методов
Методов выплат
Любой тип карт и потоков платежей
Ready to boost your business to the next level?

Get in touch with us and we will try to provide you the most relevant offer.

Request a demo

Что такое платформа управления платежами?

Платформа управления платежами или платежный шлюз это программное решение, которое позволяет компаниям принимать платежи, осуществлять выплаты и другие процедуры управления финансами.

Другими словами, платежные шлюзы предоставляют набор смарт инструментов и функций, которые позволяют компаниям отслеживать, управлять и анализировать входящие и исходящие транзакции.

Как работает управление платежами?

Платформы управленя платежами по своим основным функциям напоминают цифровой эквивалент POS-системы в обычном магазине — они также передают данные плательщиков платежному процессору. Но дополнительные возможности таких платформ позволяют владельцам бизнеса избавиться от технической нагрузки, улучшить внутренний финансовый контроль и платежную дисциплину компании, а также повысить прозрачность операций.

Обработка транзакции обычно длится всего несколько секунд и может показаться довольно простой. Но на самом деле это сложный процесс, в котором участвуют несколько игроков. Платежные шлюзы предназначены для того, чтобы обеспечить их качественную коммуникацию и взаимодействие. В результате работы платежного шлюза каждая транзакция отправляется к наиболее выгодному для нее платежному провайдеру, что позволяет экономить на процессинговых коммиссиях.

Зачем нужна платформа управления платежами?

Используя платформу управления платежами, бизнесы получают ряд преимуществ:

• Абсолютный контроль над всеми транзакциями
• Возможность кастомизировать платежную страницу в стиле бренда
• Широкий выбор платежных методов для клиентов
• Поддержка мультивалютных платежей
• Безопасный процессинг онлайн платежей

Безупречный платежный опыт пользователей имеет большое значение для показателей конверсии . И львиная доля ответственности за это лежит на платежных шлюзах. Они способствуют тому, чтобы большинство транзакций были успешно обработаны, а количество брошенных корзин было минимальным. Кроме того, предлагая своим клиентам удобную платежную страницу с фирменным оформлением и выбором различных способов оплаты, вы повышаете их лояльность. Платежные шлюзы помогают вашему бизнесу безопасно обрабатывать платежи и выплаты, направляя их наиболее подходящему провайдеру платежных услуг.

Почему стоит выбрать платформу управления платежами Corefy?

Платформа управления платежами Corefy — это программное обеспечение для онлайн-компаний и финансовых учреждений, которые стремятся оптимизировать свои платежи и выплаты и улучшить управление платежными процессами. Интегрировав один платежный шлюз, компании получают все необходимые инструменты для приема платежей, осуществления выплат и эффективного управления транзакциями в одном месте.

Corefy — это универсальная многофункциональная платформа управления платежами для онлайн-бизнеса и финансовых учреждений. Мы интегрируем платежных провайдеров и эквайеров по всему миру, чтобы обеспечить единый интерфейс связи, контроля и управления.

• Платежи
• Чекаут
• Выплаты
• Пакетные выплаты
• Маршрутизация и каскадирование
• Конвертация валют

• Управление мерчантами
• Сверка
• Аналитика
• Панель управления
• Безопасность и соответствие
• White label платежный провайдер