Какие документы по фз 115

115-ФЗ срок предоставления документов

Подборка наиболее важных документов по запросу 115-ФЗ срок предоставления документов (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

• Налоговые проверки:
• Акт выездной налоговой проверки
• Акт выездной налоговой проверки форма
• Акт камеральной налоговой проверки
• Акт камеральной налоговой проверки форма
• Виды налоговых проверок
• Показать все

• Налоговые проверки:
• Акт выездной налоговой проверки
• Акт выездной налоговой проверки форма
• Акт камеральной налоговой проверки
• Акт камеральной налоговой проверки форма
• Виды налоговых проверок
• Показать все

Судебная практика

Постановление Семнадцатого арбитражного апелляционного суда от 08.10.2021 N 17АП-11189/2021-ГКу по делу N А60-23522/2021
Требование: О взыскании неосновательного обогащения, возникшего в результате необоснованного списания банком комиссий.
Решение: Требование удовлетворено. Исходя из анализа материалов дела, имеющихся в деле доказательств, принимая во внимание, что банк не указал ни в ходе рассмотрения дела в суде первой инстанции, ни в апелляционной жалобе, какие операции клиента признаны сомнительными и повлекли за собой блокирование системы ДБО и установление лимитов, какие документы не представлены клиентом по запросу банка, в связи с чем к клиенту применены указанные ограничения до истечения установленного Банком срока для предоставления документов, в отсутствие доказательств того, что действия банка были обоснованными, суд первой инстанции верно указал, что, под прикрытием Закона N 115-ФЗ банк создал обществу условия, при которых оно вынуждено было совершать операции, подлежащие оплате с применением иных комиссий.

Постановление Второго арбитражного апелляционного суда от 08.04.2021 N 02АП-925/2021 по делу N А82-5138/2020
Требование: О признаний действий банка по блокировке счета незаконными, об обязании снять блокировку со счета.
Решение: В удовлетворении требования отказано. Отклоняя довод Банка о неполноте комплекта документов клиента, суд первой инстанции указал, что истцом по запросу ответчика в установленный срок предоставлен полный пакет истребованных документов; доказательств, подтверждающих наличие оснований, поименованных в статье 7 Закона N 115-ФЗ и позволяющих Банку приостановить предоставление клиенту банковских услуг путем блокирования системы дистанционного банковского обслуживания, в материалы дела не представлено.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Ситуация: Как получить разрешение на временное проживание в РФ?
(«Электронный журнал «Азбука права», 2023) Разрешение не может быть выдано в форме электронного документа, но оформляется в виде отметки установленного образца в документе, удостоверяющем личность, в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня представления указанного документа (п. 7 ст. 6 Закона N 115-ФЗ; п. п. 148, 151, 153, 158 Административного регламента).

Ситуация: Каковы права и обязанности иностранца, постоянно проживающего в РФ?
(«Электронный журнал «Азбука права», 2023) Постоянно проживающий в РФ иностранный гражданин обязан в течение двух месяцев по истечении очередного года со дня получения им вида на жительство подать уведомление о подтверждении своего проживания в РФ в территориальный орган МВД России по месту своего жительства (при его отсутствии — по месту пребывания). При наличии уважительных причин уведомление может быть подано в более поздний срок, но не позднее чем через шесть месяцев по истечении очередного года со дня получения вида на жительство. В данном случае необходимо приложить документы, подтверждающие невозможность подачи уведомления в установленный срок. Документы могут быть представлены также в форме электронных документов (п. 11 ст. 8 Закона N 115-ФЗ; п. 1 Положения, утв. Указом Президента РФ от 21.12.2016 N 699).

Нормативные акты

Федеральный закон от 21.11.2011 N 323-ФЗ
(ред. от 24.07.2023)
«Об основах охраны здоровья граждан в Российской Федерации»
(с изм. и доп., вступ. в силу с 01.09.2023) 15. Лицензии на осуществление отдельных видов деятельности, предоставленные до 1 января 2012 года медицинским организациям муниципальной системы здравоохранения, не подлежат переоформлению в связи с передачей указанных медицинских организаций в состав государственной системы здравоохранения и действуют до истечения указанного в них срока. Лицензии на осуществление медицинской деятельности, предоставленные до 1 января 2012 года медицинским организациям, не подлежат переоформлению в связи с изменением классификации видов медицинской помощи и перечня оказываемых услуг, установленного положением о лицензировании медицинской деятельности, и действуют до истечения указанного в них срока. Лицензии на осуществление медицинской деятельности, предоставленные медицинским организациям до даты вступления в силу соответствующих положений Федерального закона от 25 июля 2002 года N 115-ФЗ «О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации», изменяющих случаи и (или) порядок представления документов, подтверждающих отсутствие у иностранного гражданина или лица без гражданства заболевания наркоманией и инфекционных заболеваний, которые представляют опасность для окружающих, предусмотренных перечнем, утверждаемым уполномоченным Правительством Российской Федерации федеральным органом исполнительной власти, а также сертификата об отсутствии у иностранного гражданина или лица без гражданства заболевания, вызываемого вирусом иммунодефицита человека (ВИЧ-инфекции), не подлежат переоформлению и действуют до истечения указанного в них срока.

Справочная информация: «Календарь кадровика на 2023 год»
(Материал подготовлен специалистами КонсультантПлюс) — Методическими рекомендациями по ведению воинского учета в организациях, утв. Генштабом Вооруженных Сил РФ 11.07.2017, правило переноса сроков, попадающих на выходные или праздничные нерабочие дни, не установлено, поэтому при попадании последнего дня срока представления или утверждения документов по ведению воинского учета в организации на такие дни рекомендуем сделать это заранее, в том числе с учетом графика работы военкомата (органа местного самоуправления).

Правовые ресурсы

• «Горячие» документы
• Кодексы и наиболее востребованные законы
• Обзоры законодательства
  • Федеральное законодательство
  • Региональное законодательство
  • Проекты правовых актов и законодательная деятельность
  • Другие обзоры
  • Календари
  • Формы документов
  • Полезные советы

  Запрос документов по 115-фз

  Подборка наиболее важных документов по запросу Запрос документов по 115-фз (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

  • Кадровый учет:
  • Акт приема передачи кадровых документов
  • Вид повышения квалификации
  • Выдача документов при увольнении
  • Выдача документов связанных с работой
  • Выписка из приказа
  • Показать все
  • Кадровый учет:
  • Акт приема передачи кадровых документов
  • Вид повышения квалификации
  • Выдача документов при увольнении
  • Выдача документов связанных с работой
  • Выписка из приказа
  • Показать все
  • Налоговые проверки:
  • Акт выездной налоговой проверки
  • Акт выездной налоговой проверки форма
  • Акт камеральной налоговой проверки
  • Акт камеральной налоговой проверки форма
  • Виды налоговых проверок
  • Показать все

  Судебная практика

  Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 7 «Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом» Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» «Из положений Закона N 115-ФЗ следует, что непредставление клиентом запрошенных документов в силу положений указанной статьи закона является основанием для отказа со стороны банка в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.»

  Подборка судебных решений за 2021 год: Статья 4 «Меры, направленные на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения» Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» «Так, 30.04.2021 банк запросил у ООО «Вектор» документы, необходимые для исполнения требований Закона N 115-ФЗ, и одновременно уведомил, что в случае непредставления документов банком будет реализовано право на ограничение использования системы ДБО в части приема распоряжений о совершении операции, пояснив, что запрос банка клиенту о необходимости предоставления документов по основаниям, предусмотренным Законом N 115-ФЗ, является мерой по Закону N 115-ФЗ (статья 4 Закона N 115-ФЗ).»

  Статьи, комментарии, ответы на вопросы

  Статья: Экономические меры противодействия легализации: анализ судебной практики
  (Ефремов В.В., Завьялов С.О.)
  («Вестник экономического правосудия Российской Федерации», 2020, N 12) Следует отметить, что, пользуясь безусловным правом на закрытие банковского счета (п. 1 ст. 859 ГК) в любой момент и без ограничений, клиенты могут обходить требования Закона N 115-ФЗ и не предоставлять кредитным организациям информацию о конкретных операциях. Сокрытие этой информации долгое время подрывало все усилия кредитных организаций по построению эффективной системы ПОД/ФТ. В иных случаях требования о предоставлении документов остаются неисполнимыми, так как клиенты, нарушающие требования Закона N 115-ФЗ, получив запрос о предоставлении документов, закрывают счет и переводят денежные средства в другие кредитные организации. Есть основания полагать, что такой клиент поведет себя так же, если получит аналогичный запрос и от другого банка .

  Статья: Правовая квалификация банковских комиссий, связанных с ПОД/ФТ
  (Ефремов В., Завьялов С.)
  («Банковское обозрение. Приложение «FinLegal», 2020, N 2) Заградительные тарифы — индивидуальный инструмент ПОД/ФТ, использующие его банки формулируют название и описательную часть комиссии на свое усмотрение, т.е. мы не можем указать единую формулировку тарифа. В настоящий момент на рынке присутствует около 15 разновидностей формулировок заградительного тарифа, среди наиболее распространенных можно выделить: комиссию за перевод средств клиента, в отношении которого применены меры по Закону N 115-ФЗ; комиссию за перевод средств при расторжении счета клиентом, в отношении которого направлен запрос на предоставление сведений и документов по Закону N 115-ФЗ; комиссии за несвоевременное или неполное предоставление сведений и документов в рамках запроса по Закону N 115-ФЗ.

  Нормативные акты

  «Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 4 (2019)»
  (утв. Президиумом Верховного Суда РФ 25.12.2019) Суд апелляционной инстанции не согласился с такими выводами суда первой инстанции, сославшись на то, что банк имел право взимать комиссию в размере 20% при зачислении на счет истца в безналичном порядке денежных средств от юридических лиц и индивидуальных предпринимателей свыше 600 000 руб. в соответствии с тарифами банка по расчетно-кассовому обслуживанию, с которыми истец был ознакомлен. По мнению суда, необоснованное непредставление истцом запрашиваемых банком документов свидетельствует о его попытке уклониться от соблюдения процедур обязательного контроля, введенных ответчиком на основании положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», в связи с чем действия банка по удержанию указанной комиссии являются законными и соответствующими как условиям договора банковского счета, так и тарифам банка, а потому оснований считать данную комиссию неосновательным обогащением ответчика не имеется. Кроме того, суд апелляционной инстанции указал, что тарифы банка по идентификационным картам также предусматривали комиссию за зачисление на счет в безналичном порядке денежных средств при выявлении обстоятельств, дающих основания полагать, что осуществление платежей несет репутационный риск для банка.

  Правовые ресурсы

  • «Горячие» документы
  • Кодексы и наиболее востребованные законы
  • Обзоры законодательства
    • Федеральное законодательство
    • Региональное законодательство
    • Проекты правовых актов и законодательная деятельность
    • Другие обзоры
    • Календари
    • Формы документов
    • Полезные советы

    Какие документы может запросить банк во время проверки в рамках закона 115-ФЗ?

    Один из частых вопросов бизнеса к банку — как работать в рамках 115 ФЗ и не тратить массу времени на проверки. Один из способов быстрее разобраться с вопросами — держать под рукой документы. В помощь бизнесу собрали подробную таблицу с примерами документов для разных сфер работы и ситуаций.

    6.4K открытий
    Банк запросит документы, на основании которых бизнес платит или получает деньги

    Основные документы для запроса от банка:

    • Документы по сделке, например договор, закупочный акт, счет и любой другой документ, который обосновывает получение или перевод денег.
    • Документы, которые подтверждают, что вы или контрагент выполнили свою работу, оказали услугу или поставили товар. Например, чек, квитанция, накладная или любой другой документ, где написано, за что оплата.
    • Если компания платит налоги и зарплату в другом банке, то еще могут запросить, например, налоговую декларацию за последний период и подтверждение уплаты налогов.

    Остальные документы зависят от бизнеса и вопросов банка

    Возможно, банк попросит прислать еще что-то, это зависит от компании, ее сферы бизнеса и от того, что именно вызывает вопросы. Для удобства мы описали в таблице примеры дополнительных документов.

    Если у вас счет в Тинькофф Бизнесе, вы можете заранее решить вопрос с документами

    У нас есть сервис «Репутация». С его помощью можно заранее понять, будут ли у банка к вам вопросы, а еще рассказать о бизнесе.

    Чем подробнее вы ответите на вопросы об особенностях бизнеса, тем лучше. Подробные ответы помогут сократить время проверки, а в некоторых случаях — полностью отменить запрос документов. Советы с примерами: как рассказать о бизнесе

    Отвечать на вопросы можно в личном кабинете, никуда переходить не нужно

    Если появятся вопросы или нужен разбор вашего кейса

    Если у вас счет в Тинькофф Бизнес, напишите своему персональному менеджеру и он поможет получить консультацию комплаенса.

    Если счета нет, пишите на почту [email protected], и наш эксперт ответит публично в Бизнес-секретах.

    90 комментариев
    Написать комментарий.

    У нас на районе было так: если у человека спрашивали про время, а он в ответ начинал рассказывать про погоду или личные дела — его хватали и бросали через забор (рядом была промзона). Ну и, конечно, общение с ним сходило на нет. Так мы учились следить за окружающей обстановкой и своей речью — суровая в нашем маленьком обществе была саморегуляция, времена были напряжённые, да.

    Вот на вашем заднем дворе прямо сейчас очередные разборки идут, где вас опять поймали за длинный язык. А вы тут с крыльца вещаете как ни в чём не было. Вы бы тоже как-нибудь синхронизировались с окружающей обстановкой, а то со стороны вся эта мизансцена выглядит, мягко говоря, ужасно. Возьмите меня в SMM, я вас научу ��

    Из -за действий брокера я в данный момент потерял около 90 т.р.
    Развернуть ветку

    Какие документы может запросить банк.
    Ответ: Любые!
    (судя по одному из постов, где требовали дипломы сотрудников! Да и странно, что это не свидетельства рождения и группу крови, а за одно и от всех родственников!)
    Вывод: Ну и зачем раздувать такую статью, если всë коротко и просто!

    Развернуть ветку
    5 комментариев

    Коллеги из Инвестиций сами следят за такими кейсами и отвечают, а тут история про Тинькофф Бизнес. Спасибо что следите.

    Развернуть ветку
    1 комментарий

    Сурово! И здорово��
    Старинный красивый обычай ��

    Развернуть ветку

    Кажется вам больше подойдёт работа в службе безопасности сбербанка

    Развернуть ветку

    Обязательно добавьте в список справку о здоровье, а то вдруг клиент скопытится, пока будет собирать остальные документы. Теперь мало заработать деньги, надо ещё доказать, что ты их заработал, а то террористы оборзели совсем, всем подряд бабки кидают миллиардами, без разбора.

    Развернуть ветку
    Аккаунт удален
    Развернуть ветку

    Мы и не считаем клиента сразу нарушителем. Мы запрашиваем документы и проводим анализ операций, после этого принимаем решение.

    Развернуть ветку
    17 комментариев

    А какие у вас возникли трудности, поделитесь пожалуйста? Может быть дело не в банке. В Тинькофф очень даже классные сотрудники которые отвечают на все возникшие вопросы, иногда конечно не по существу..

    Развернуть ветку
    4 комментария

    А где открывать ип порекомендуете?

    Развернуть ветку
    1 комментарий

    В свете вашего замечательного поста о том какие вы дружелюбные и пушистые можете прокомментировать пост по ссылке ниже и следующее утверждение из него? «Запросили (Тинькофф) даже дипломы сотрудников, копии трудовых книжек, трудовые договора, договор аренды. Хотели знать, куда я лично трачу честно заработанные деньги. Документы банк устроили, но я получил рекомендации перевести зарплатный проект к ним, а также платить налоги через них.»

    Что нужно знать и как действовать, если вы столкнулись с отказом ДБО, блокировкой счетов или…
    Развернуть ветку

    Мы уже пояснили свою позицию под этим постом.

    Развернуть ветку
    11 комментариев

    Тинькофф может и результаты анализов запросить запросто (ну знаете там, моча, кал и дальше по списку. ).
    Причём не только директора и главбуха, а всех сотрудников организации.

    Развернуть ветку

    ой, снова вы за своё. вам же ща напихают по самые гланды.
    я не буду рассказывать свой опыт (уже писал в похожих ветках), но вам бы лучше эту тему не поднимать здесь.

    Развернуть ветку

    Чья бы корова мычала про 115-ФЗ. Когда на вас столько конструктивной критики сыпется, надо не pr-отдел по жопе пинать, а финмониторинг

    Развернуть ветку

    115-ФЗ — это не про никакие не борьбы с отмывкой, это про законный отъем средств у населения, который ставит под сомнение вообще сам смысл банковской системы. Обычные люди, без комнат грязи в собственности, живут «от того что проще», зачем им нести деньги в банк, который: а) на ровном месте может просить несуществующие бумажки (именно на ровном месте), б) заберет себе деньги клиента или отдаст под грабительскую комсу? в) спишет баланс в пользу хз кого и чего без суда и следствия, ну и да, вишенка на торте — это гэ) сдаст любому прохожему всю подноготную клиента со всеми балансами и выписками. Я просто не вижу смысла в этих банках, это не банки уже, а чушь какая то. Пока еще пользуюсь, но храню на картах не больше 10-30 ти тыс, чтобы платить в интернете, не более. Никаким банкам веры нет, не только Тиньке

    Развернуть ветку

    Мы не запрашиваем данные без причины, только если есть сомнения в операциях. Комиссии не списываем, если рекомендуем закрыть счет после проверки. Баланс мы тоже никуда не списываем просто так, переведем деньги на другой счет в случае его закрытия, без комиссии.

    Кто имеется ввиду под «любыми прохожими» непонятно, но мы своих клиентов никуда не «сдаем».

    Развернуть ветку
    1 комментарий

    Здесь идёт речь про юрлиц как я понял. А к физлицам 115-ФЗ имеет какое-то отношение? Я не про ИП, не про самозанятых, а про обычных людей, у которых есть счета в банках и обычные карты.

    Развернуть ветку

    Требования регулятора в части мониторинга мы соблюдаем и в отношении физ.лиц. Но если возникают какие-то вопросы, мы сразу идем к клиенту за пояснениями, прежде чем устанавливать ограничения.

    Развернуть ветку
    28 комментариев

    Почему упорно игнорируете проблему?

    Развернуть ветку

    А теперь читаем реальные кейсы предпринимателей про то, как все проходит с финмониторингом и как реально вывести деньги. У медали две стороны )

    Развернуть ветку

    Да да да, бла бла бла.
    Знаем, читали о вас тут истории интересные

    Запрос на представление документов

    Какие документы запрашивает банк у физических лиц по закону 115-ФЗ?

    Как правило, те, на основании которых происходит зачисление и списание денег с вашего счета. В случае сомнений в операциях банк чаще всего попросит показать:

    документы, подтверждающие ваш доход, например справку о доходах, налоговую декларацию, договор купли-продажи имущества и другие;

    документы, на основании которых вы получаете или переводите кому‑либо деньги, например трудовой договор, договор займа, дарения, купли-продажи и прочие.

    Остальные документы зависят от конкретной ситуации.

    Типичные примеры дополнительных документов, которые банк может запросить при проверке:

    Выписку со счета из другого банка за последние три месяца — обычно ее можно заказать в личном кабинете банка

    Авансовый отчет
    Чеки за покупки или выписку с карты
    Трудовой договор с организацией, которая перевела вам деньги
    Приказ или распоряжение о выдаче подотчетных средств

    Выписку за последние три месяца до закрытия счета из банка, где закрыли вклад, — обычно ее можно заказать в личном кабинете банка

    Выписку с расчетного счета ИП, с которого вы пополняете личную карту, за последние полгода
    Подтверждения уплаты налогов
    Выписку со счета родителей, с которого они переводят вам деньги, за последние полгода
    Документ, подтверждающий доход ваших родителей
    Свидетельство о рождении
    Протокол общего собрания (решения) акционеров (учредителей) о выплате дивидендов

    Документ, подтверждающий выплаты дивидендов, например бухгалтерскую отчетность о финансовых результатах

    Справку 2-НДФЛ за период получения дивидендов
    Вы получаете зарплату на карту другого банка и переводите деньги на карту Тинькофф
    Какие дополнительные документы могут запросить

    Выписку со счета из другого банка за последние три месяца — обычно ее можно заказать в личном кабинете банка

    Вы получаете подотчетные деньги, например субсидии или командировочные, на карту Тинькофф
    Какие дополнительные документы могут запросить
    Авансовый отчет
    Чеки за покупки или выписку с карты
    Трудовой договор с организацией, которая перевела вам деньги
    Приказ или распоряжение о выдаче подотчетных средств
    Вы закрыли вклад в другом банке и переводите крупный остаток в Тинькофф
    Какие дополнительные документы могут запросить

    Выписку за последние три месяца до закрытия счета из банка, где закрыли вклад, — обычно ее можно заказать в личном кабинете банка

    Вы ИП и переводите почти весь оборот с бизнес-счета на личную карту в Тинькофф
    Какие дополнительные документы могут запросить
    Выписку с расчетного счета ИП, с которого вы пополняете личную карту, за последние полгода
    Подтверждения уплаты налогов
    Вы несовершеннолетний и получаете деньги от родителей
    Какие дополнительные документы могут запросить
    Выписку со счета родителей, с которого они переводят вам деньги, за последние полгода
    Документ, подтверждающий доход ваших родителей
    Свидетельство о рождении
    Вы получаете дивиденды от компании
    Какие дополнительные документы могут запросить
    Протокол общего собрания (решения) акционеров (учредителей) о выплате дивидендов

    Документ, подтверждающий выплаты дивидендов, например бухгалтерскую отчетность о финансовых результатах

    Справку 2-НДФЛ за период получения дивидендов

    Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне — мы не разглашаем и не передаем ее посторонним. Закон о банковской тайне

    Если у вас возникли вопросы, опишите вашу ситуацию в чате службы поддержки или по телефону 8 800 333‑33‑33 — специалист по закону 115‑ФЗ подскажет, какие документы можно представить и как их получить.

    Какие документы о доходе может представить самозанятый или ИП?

    Если вы самозанятый

    Можно прислать 2 типа документов:

    В приложении «Мой налог»: «Настройки» → «Справка о доходе»
    Через личный кабинет на nalog.ru: «Настройки» → «Справки» → «Справка о состоянии расчетов»
    Справка формируется моментально
    В приложении Тинькофф: «Главная» → «Самозанятость» → «Заявленные доходы»
    В личном кабинете на tinkoff.ru: в ленте событий выберите операцию → «Посмотреть чек»
    В приложении «Мой налог» или в личном кабинете на nalog.ru: «Операции» → выберите нужный чек
    Справка о доходах
    Где его найти
    В приложении «Мой налог»: «Настройки» → «Справка о доходе»
    Через личный кабинет на nalog.ru: «Настройки» → «Справки» → «Справка о состоянии расчетов»
    Справка формируется моментально
    Чеки за последний месяц
    Где его найти
    В приложении Тинькофф: «Главная» → «Самозанятость» → «Заявленные доходы»
    В личном кабинете на tinkoff.ru: в ленте событий выберите операцию → «Посмотреть чек»
    В приложении «Мой налог» или в личном кабинете на nalog.ru: «Операции» → выберите нужный чек
    Если вы ИП

    Подтверждающий документ зависит от выбранной вами системы налогообложения. В некоторых случаях банк может попросить прислать только выписку с расчетного счета ИП, а иногда нужны дополнительные документы.

    Документы могут быть такими:

    Справка о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход за текущий год — можно получить в приложении «Мой налог» или в личном кабинете налогоплательщика

    Чеки за последний месяц — можно получить в приложении «Мой налог» или на nalog.ru
    Декларация 3-НДФЛ за предыдущий календарный год

    Книга учета доходов и расходов и хозяйственных операций (КУДиР), если нужна информация о доходах в текущем году, за который еще не сдана декларация 3-НДФЛ

    Декларация по УСН за предыдущий год

    Копии патента и книги учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения

    Налоговая декларация по единому сельскохозяйственному налогу за прошедший отчетный период
    КУДиР с отметкой налогового органа за прошедший отчетный период
    Система налогообложения
    Налог на профессиональный доход, НПД
    Документы о доходе

    Справка о состоянии расчетов (доходах) по налогу на профессиональный доход за текущий год — можно получить в приложении «Мой налог» или в личном кабинете налогоплательщика

    Чеки за последний месяц — можно получить в приложении «Мой налог» или на nalog.ru
    Система налогообложения
    Общая система налогообложения, ОСНО или ОСН
    Документы о доходе
    Декларация 3-НДФЛ за предыдущий календарный год

    Книга учета доходов и расходов и хозяйственных операций (КУДиР), если нужна информация о доходах в текущем году, за который еще не сдана декларация 3-НДФЛ

    Система налогообложения
    Упрощенная система налогообложения, УСН
    Документы о доходе
    Декларация по УСН за предыдущий год
    Система налогообложения
    Патентная система налогообложения, патент, ПСН
    Документы о доходе

    Копии патента и книги учета доходов индивидуальных предпринимателей, применяющих патентную систему налогообложения

    Система налогообложения
    Единый сельскохозяйственный налог, ЕСХН
    Документы о доходе
    Налоговая декларация по единому сельскохозяйственному налогу за прошедший отчетный период
    КУДиР с отметкой налогового органа за прошедший отчетный период

    Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне — мы не разглашаем и не передаем ее посторонним. Закон о банковской тайне

    Более подробно о проверках по 115-ФЗ предпринимателей можно узнать в разделе для бизнеса. О проверке бизнеса по закону 115-ФЗ

    Банк просит экономическое обоснование операции. Что это такое?

    Это описание назначения операций в свободной форме, чтобы был понятен их смысл. Как правило, банк запрашивает информацию не о покупках, а о снятии наличных, операциях в других кредитных организациях и переводах на другие счета. При этом не по каждой конкретной операции, а в целом по таким операциям за последние три месяца. В зависимости от назначения операций банк может попросить подтвердить их документально, например с помощью чеков или договора

    Обоснование может выглядеть примерно таким образом:

    «Я переводил деньги жене и родителям для ведения семейного бюджета. Также переводил деньги Петрову А. А. в счет погашения долга (договор займа прикладываю), Иванову А. А. за покупку автомобиля (договор купли-продажи прикладываю), а переводы на счет Х — покупка расходных материалов для работы (чеки прикладываю)».

    Есть ситуации, когда банк обязательно попросит дать разъяснения. Например, клиент организовал в соцсети сбор средств на лечение, и на его счет стали поступать переводы от разных людей, а после пополнений клиент переводит деньги другому человеку или на свой счет в другом банке. Ранее таких операций не было, они нетипичны для него и подпадают под критерии сомнительных операций, утвержденные ЦБ, поэтому банк обязан разобраться в ситуации. Банк запросит пояснения и документы по таким операциям, например ссылки на страницы сбора и их скриншоты, медицинские документы, подтверждающие диагноз и счет от больницы, на основании которого объявлялся сбор средств. Когда проверка будет пройдена, банк снимет все ограничения.

    Вся представленная в банк информация охраняется законом о банковской тайне — мы не разглашаем и не передаем ее посторонним. Закон о банковской тайне

    Похожие публикации:

    1. Как взимается комиссия при покупке биржевых фондов
    2. Какой сегмент бизнеса чаще всего размещает депозит
    3. Номер anydesk где найти
    4. Что такое 2fa в stepn