Банк ук что это валютный контроль

Банк ук что это валютный контроль

Глава 14. Учет банком УК операций, осуществляемых с использованием аккредитивной формы расчетов по контрактам, поставленным на учет в уполномоченном банке

14.1. При списании для расчетов с использованием аккредитивной формы расчетов (далее — аккредитив) иностранной валюты или валюты Российской Федерации со счета резидента в банке УК, который открывает аккредитив в пользу нерезидента, банк УК должен самостоятельно сформировать в соответствии с главой 3 настоящей Инструкции данные по операциям с кодом вида операции 80120, указанным в приложении 1 к настоящей Инструкции. В этом случае резидент не должен представлять в банк УК документы, связанные с проведением операций, расчетный документ по операции и информацию об уникальном номере контракта, требования о представлении которых установлены главой 2 настоящей Инструкции.

14.2. После передачи резиденту документов, подтверждающих перевод денежных средств в пользу нерезидента при исполнении аккредитива, резидент в срок не позднее пятнадцати рабочих дней после последнего дня месяца, в котором был исполнен платеж по аккредитиву, должен представить в банк УК, за исключением случая, установленного абзацем вторым настоящего пункта, указанные документы, а также информацию об уникальном номере контракта, по которому осуществляются операции. Банк УК должен отразить в разделе II ведомости банковского контроля сведения об исполнении аккредитива с кодом вида операции, исходя из вида контракта, по которому исполняется аккредитив.

В случае если банк УК располагает всей информацией и документами об исполнении аккредитива для отражения сведений об исполнении аккредитива в разделе II ведомости банковского контроля, банк УК самостоятельно вносит сведения об исполнении аккредитива в раздел II ведомости банковского контроля, исходя из имеющихся у него документов и информации в связи с проведением операций резидента.

14.3. При списании по аккредитиву валюты Российской Федерации со счета нерезидента, открытого в уполномоченном банке, который открывает аккредитив в пользу резидента, уполномоченный банк в соответствии с главой 3 настоящей Инструкции должен сформировать данные по операциям с кодом вида операции 80020, указанным в приложении 1 к настоящей Инструкции, без представления нерезидентом расчетного документа по операции, указанного в главе 2 настоящей Инструкции.

14.4. При зачислении иностранной валюты или валюты Российской Федерации при исполнении аккредитива, открытого нерезидентом в пользу резидента, на счет резидента, открытый в банке УК, резидент должен представить в банк УК документы, связанные с проведением операций, а также информацию об уникальном номере контракта, по которому осуществляются операции, в срок не позднее пятнадцати рабочих дней после даты зачисления на счет резидента иностранной валюты или валюты Российской Федерации.

Информация об указанных в настоящем пункте операциях должна быть отражена банком УК в данных по операциям в соответствии с главой 3 настоящей Инструкции и в ведомости банковского контроля в соответствии с главой 9 настоящей Инструкции.

14.5. При зачислении иностранной валюты или валюты Российской Федерации на счет резидента, открытый в банке УК, от уполномоченного банка, являющегося банком, открывшим аккредитив нерезиденту, или исполняющим банком по такому аккредитиву, при исполнении аккредитива в пользу резидента, в случае если в результате такого зачисления денежных средств полностью исполнены обязательства нерезидента по контракту, резидент снимает его с учета по основанию, указанному в подпункте 6.1.2 пункта 6.1 настоящей Инструкции в порядке, установленном главой 6 настоящей Инструкции.

14.6. В случае если расчеты по аккредитиву или при исполнении аккредитива, открытого резидентом в пользу нерезидента, осуществляются через счет резидента, открытый в уполномоченном банке, отличном от банка УК, резидент должен представить в такой уполномоченный банк информацию об уникальном номере контракта. Указанный уполномоченный банк не позднее двух рабочих дней после даты проведения соответствующих расчетов по аккредитиву или исполнения аккредитива должен направить резиденту в порядке, определенном уполномоченным банком, сведения уполномоченного банка о проведенной операции с указанием уникального номера контракта по проводимой операции. Резидент в срок не позднее пятнадцати рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были проведены расчеты или исполнен платеж по аккредитиву, должен представить в банк УК сведения уполномоченного банка о проведенной операции с указанием уникального номера контракта по указанной операции для отражения банком УК исполнения по аккредитиву в разделе II ведомости банковского контроля.

(в ред. Указания Банка России от 05.07.2018 N 4855-У)

(см. текст в предыдущей редакции)

Ответы на все вопросы о валютном контроле

Валютный контроль – это система контроля государственными органами перемещения валюты между резидентом и нерезидентом Украины на предмет соблюдения валютного законодательства страны. Фактически, контроль осуществляется Министерством финансов Украины и Государственной Фискальной Службой. Национальный Банк Украины контролирует банки и финансовые учреждения, Государственная Фискальная Служба — резидентов и нерезидентов, совершающих валютные операции. То есть: осуществляя международную торговлю товарами или услугами и переводя или получая валюту, вы можете ожидать требования от государственных органов подтвердить происхождение средств. Прохождение валютного контроля является неотъемлемой частью внешнеэкономической деятельности компании.

Какие операции и суммы подпадают под валютный контроль?

Валютные операции между резидентом и нерезидентом подлежат валютному контролю. Валютному контролю подлежат также обязательства по декларированию валютных ценностей и другого имущества. Под валютный контроль подпадают операции с суммой более 400 тыс. грн.

Какие операции не подлежат валютному контролю?

– Кроме операций на сумму менее 400 тыс. грн, также не подлежат контролю валютных расчетов такие операции, как:

— импорт товаров по госконтрактам для оборонной отрасли;

— импорт некоторых медикаментов (соглашения Минздрава со специализированными организациями);

— импорт товаров для космической и авиационной техники;

— туристические продукты (услуги), импортируемые в соответствии с ВЭД-контрактами в туристической отрасли.

Какие документы необходимы для прохождения валютного контроля?

Для прохождения валютного контроля необходимы документы, подтверждающие законность операции. Это могут быть контракт, инвойс, договор, акт выполненных работ, счет-фактура.

В какой срок нужно рассчитаться за операцию импорта/экспорта?

– Предельный срок расчетов – это срок, за который должно состояться закрытие ВЭД-контракта расчетом по нему. Этот срок составляет 365 дней. К операциям, которые меньше 400 тыс. грн, этот надзор вообще не применяется.

Надзор за соблюдением предельных сроков расчетов осуществляет обслуживающий банк в следующих случаях:

• вы производите экспорт товаров или услуг на условиях постоплаты;
• импортируете товары или услуги на условиях подписки.

Отсчет срока предельных сроков расчетов начинается:

со следующего календарного дня после даты оформления документа, подтверждающего поставки для экспортной операции; (например, таможенная декларация)

со следующего календарного дня после оплаты для сделки по импорту.

Почему можно не пройти денежный контроль?

• Неправильные реквизиты для оплаты
• Нарушение сроков оплаты за товар/услугу
• Ограничение банков
• Санкции между странами
• Несоответствие в инвойсе, контракте

Чтобы уменьшить риск непрохождения валютного контроля, вы можете обратиться к таможенному брокеру, который проверит ваши документы на ошибки в заполнении.

Когда завершается валютный контроль?

если сумма незавершенных по операциям по экспорту и импорту не превышает 400000 гривен;

в случае экспорта – после зачисления на текущий счет резидента в банке денежных средств;

в случае импорта – после получения информации об осуществлении поставки.

Каков штраф за нарушение валютного контроля?

Ответственность за нарушение сроков расчета резидентами определена п. 5 ст. 13 Закона О валюте и валютных операциях: за каждый день просрочки начисляется пеня в размере 0,3% от суммы неполученных денежных средств.

А если я разделю свою поставку на несколько, чтобы избежать валютного контроля?

В случае обнаружения искусственного дробления сделки, чтобы уложиться в 400 тыс. грн, банк должен продолжать валютный надзор. Признаки дробления операции (см. пп. «5» п. 3 раздела I инструкции № 7, а также пп. «2» п. 2 Положения о порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях, постановление правления НБУ от 02.01.2019 г. № 8):

Основными признаками дробления операции являются:

— экспорт производится одним резидентом;

— общая сумма сделок за календарный месяц превышает 8-кратный размер 400 тыс. грн;

— валютные операции осуществляются по 3 раза и больше в неделю.

— общая сумма валютных сделок за неделю превышает 2-кратный размер 400 тыс. грн. (или эквивалента по курсу НБУ);

— общая сумма сделок за календарный месяц превышает 8-кратный размер 400 тыс. грн. (или эквивалента по курсу НБУ).

• ОФОРМЛЕНИЕ ИМПОРТА
• ОФОРМЛЕНИЕ ЭКСПОРТА
• ЛОГИСТИЧЕСКИЕ УСЛУГИ
• ЭКСПЕДИТОРСКИЕ УСЛУГИ
• ДОСТАВКА ДОКУМЕНТОВ
• АВИАПЕРЕВОЗКИ ГРУЗОВ
• МОРСКИЕ ПЕРЕВОЗКИ
• АВТОМОБИЛЬНЫЕ ПЕРЕВОЗКИ
• ДОСТАВКА ГРУЗА ИЗ КИТАЯ
• ТАМОЖЕННЫЙ БРОКЕР В КИЕВЕ
• Услуги
• Блог
• Контакты

Валютный контроль в банке: что это и зачем он нужен

Если вы ведете работу с нерезидентами, заключаете контракты с иностранными компаниями и гражданами, операции между вами проходят через отдел валютного контроля. Такая деятельность проверяется надзору согласно Федеральному закону № 173 «О валютном регулировании и контроле» и инструкции Банка России № 181-И.

Команда Райффайзен Банка

Что такое валютный контроль и зачем он нужен

Валютный контроль в РФ — это надзор над операциями, которые проводятся в рамках внешнеэкономической деятельности. Если компания проводит расчеты с иностранным контрагентом, они подпадают под валютный контроль. Это значит, что операции будут проверяться на соблюдение норм закона.

Валютный контроль выполняется в первую очередь банком, через который проводится операция. Далее по цепочке информация передается вышестоящим органам. Ключевые органы регулирования — Центральный Банк и Правительство РФ.

Операции, которые подпадают под валютный контроль:

• расчеты между резидентами РФ в валюте;
• расчеты между нерезидентами РФ в рублях;
• расчеты между резидентом РФ и нерезидентом в рублях или валюте;
• любые поступления ценных бумаг и валюты в Российскую Федерацию.

Если через банк проходит одна из таких операций, он обязан ее проверить в рамках валютного контроля и далее отчитаться регулятору. Банк — основной агент валютного контроля.

Для чего нужен валютный контроль. Эта мера необходима для отслеживания и выявления нелегальных валютных операций, а также для предотвращения нелегального оттока денег из России.

Контракты на крупные суммы ставятся на особый учет: от 10 млн рублей в случае экспортного контракта и от 3 млн — импортного. Составляется ведомость банковского контроля, в которой отражаются все детали операции.

Виды валютного контроля

Валютный контроль делится на виды в зависимости от стадии его прохождения.

Предварительный контроль

Этот контроль проводится до непосредственного выполнения финансовой операции. Это дополнительная услуга, которой клиент пользуется по желанию.

На этой стадии банк, как агент валютного контроля, проводит предварительную проверку: проверяет документы, контракт, нюансы сделки. Если выявляются юридические отклонения, об этом сообщают клиенту, и он оперативно их исправляет.

Важно! Если компания ведет внешнеэкономическую деятельность, ей нужен банк, который сопровождает ее в рамках ВЭД: консультирует по валютному законодательству, выявляет недочеты, помогает их оперативно исправить, следит, чтобы не было нарушений и штрафов. Например, такие услуги оказывает Райффайзен Банк.

Текущий контроль

Банковский валютный контроль, который проводится при расчетах. На этом этапе предварительный контроль успешно пройден, а контрагенты приступают к выполнению условий сделки и переводу денег. Банк проверяет документы и может отклонить финансовую операцию, если найдет какие-то несоответствия нормам закона. Пока идет проверка входящего платежа, деньги хранятся на транзитном счете. При исходящих платежах деньги остаются на расчетном счете.

Банк проверяет документы и может отклонить финансовую операцию, если найдет несоответствия нормам закона. Пока идет проверка входящего платежа, деньги хранятся на транзитном счете. При исходящих платежах деньги остаются на расчетном счете.

На этом этапе происходит и таможенный контроль, который также предусмотрен законом. Когда сделка прошла все этапы, наступает завершающая стадия валютного контроля.

Последующий контроль

Банк отчитывается перед контролирующими органами. Если выявляются нарушения, клиента ждет административный штраф, а порой и уголовная ответственность.

Этапы прохождения валютного контроля

В целом виды валютного контроля уже описывают его этапы. Сначала проходит предварительная проверка, после текущая и далее завершающая. Если операцию сопровождает банк, он будет вести клиента по всем этапам, помогая собирать основные документы валютного контроля.

Например, российская компания совершает с иностранной сделку, в рамках которой нужно провести международный валютный расчет. Операция попадает под валютный контроль. Порядок такой:

1. Документальное оформление сделки, предоставление подтверждающих ее документов. Открываться отдельный валютный счет необязательно, можно выполнять мультивалютные переводы с обычного расчетного счета.
2. Прохождение предварительного контроля. Если речь о крупном контракте, он ставится банком на учет. При проверке документов банк может указать на недочеты и попросить их исправить или запросить дополнительные документы.
3. Проведение расчетов. В рамках исполнения контракта компания-нерезидент РФ делает перевод на валютный счет резидента РФ. Деньги сначала попадают на транзитный счет. По закону их нужно распределить с транзитного счета на расчетный и предоставить в банк документы по сделке в течение 15 дней.
4. Завершающая стадия контроля. Как только он успешно пройден, деньги уходят с транзитного счета.
5. Виды документов валютного контроля и точный пакет зависят от особенностей и типа сделки. Плюс для каждого этапа нужен свой комплект документации. Банк как агент валютного контроля проконсультирует и сообщит, что нужно предоставить.

Возможные штрафы

Административная ответственность закреплена в статье 15.25 КоАП РФ «Нарушение валютного законодательства Российской Федерации и актов органов валютного регулирования». Статья описывает нарушения и виды административных наказаний за них:

• Незаконные валютные операции, запрещенные в РФ. Размер штрафа — 20–40% от суммы выявленной незаконной операции.
• Резидент отправил валютный перевод без открытия банковского счета с использованием электронной системы и не уведомил об этом ФНС. Штраф — 20–40% от суммы перевода.
• Резидент предоставил в ФНС информацию об открытии за пределами РФ счета или вклада, но не по установленной форме или с нарушением срока. Штраф — от 1000 до 1500 рублей, ч. 2 ст. 15.25 КоАП для гражданина и 50 000–100 000 рублей для компании.
• Резидент не выполнил в положенный срок условия контракта с нерезидентом, который попал под валютный контроль. Наказание — предупреждение или штраф 5–30% от суммы контракта.

Полный список нарушений и наказаний — в статье 15.25 КоАП РФ. Есть и такие нарушения, которые являются поводом для возбуждения уголовного дела в рамках статей 193 и 193.1 УК РФ.

Для звонков по Москве

Для звонков из других регионов России

Следите за нами в соцсетях и в блоге

© 2003 – 2023 АО «Райффайзенбанк»

Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015

119002, Москва, пл. Смоленская-Сенная, д. 28

Следите за нами в соцсетях и в блоге

Для звонков по Москве

Для звонков из других регионов России

© 2003 – 2023 АО «Райффайзенбанк».

Генеральная лицензия Банка России № 3292 от 17.02.2015.

119002, Москва, пл. Смоленская-Сенная, д. 28.

Банк ук что это валютный контроль

Ипотека для семей с детьми

Решение онлайн за 3 минуты без подтверждения дохода

Льготная ипотека для всех

Решение онлайн за 3 минуты без подтверждения дохода

Ипотека на вторичное жилье

Решение онлайн за 3 минуты без подтверждения дохода

Ипотека на новостройку

Решение онлайн за 3 минуты без подтверждения дохода

Дебетовая карта с кешбэком

Кредитная карта ВТБ

До 200 дней без % на все

Дополнительная карта ВТБ

Удобные сервисы для всей семьи

Пенсионная карта ВТБ

Получайте пенсию в ВТБ и пользуйтесь всеми преимуществами

Накопительный счет «Сейф»

Надежный вклад на 3 года с простыми условиями

ВТБ-вклад в юанях

С высоким фиксированным доходом

ВТБ-вклад в рублях

Выбирайте, когда получать выплату %

• Частным лицам
• Самозанятым
• Бизнесу
• Кредитным организациям
• Акционерам
• О банке

• Малый и средний
• Крупный

• Перейти в раздел «Кредиты»
• Кредит наличными
• Экспресс-кредит
• Рефинансирование
• Кредит под залог недвижимости
• Информация для заемщиков
• Калькулятор кредита

• Перейти в раздел «Карты»
• Дебетовые карты
• Кредитные карты
• Пенсионные карты
• Карты жителя
• Социальные карты
• Платежный стикер
• Зарплатная карта
• Дебетовая карта для жизни
• Кредитная карта возможностей
• Детская карта
• Премиум карта Привилегия Mir Supreme
• Предложение для семьи
• Оплата смартфоном
• Информация для держателей карт
• Тарифы и документы
• Программа лояльности «Мультибонус»
• Карта с рассрочкой
• Рефинансирование кредитных карт

• Перейти в раздел «Ипотека»
• Для семей с детьми
• Льготная ипотека для всех
• Ипотека на вторичное жилье
• Ипотека на новостройки
• Рефинансирование ипотеки
• Ипотечный калькулятор
• Все ипотечные программы
• Ипотека на готовый дом
• Ипотека на строящийся дом
• Кредит под залог имеющейся недвижимости
• Ипотека на коммерческую недвижимость
• Ипотека на машино-места и кладовки
• Ипотека с материнским капиталом
• Текущим заемщикам
• Онлайн-ипотека
• Документы и бланки
• Личный кабинет
• Участникам программы «Корпоративный клиент ВТБ»

• Перейти в раздел «Автокредиты»
• Госпрограмма 2023
• Автокредит наличными
• Автокредит в автосалоне
• Авто по подписке
• Купить автомобиль
• Выкуп авто
• Новое авто
• Авто с пробегом
• Рефинансирование
• Полезная информация
• Калькулятор автокредита

• Перейти в раздел «Вклады и счета»
• Накопительный счет «Сейф»
• Накопительный счет «Копилка»
• ВТБ-Вклад в рублях
• Вклад «Новое время»
• Вклад «Выгодное начало»
• ВТБ-Вклад в юанях
• Налогообложение вкладов
• Выплаты ACB
• Сейфовые ячейки
• Обезличенные металлические счета
• Монеты из драгоценных металлов
• Частые вопросы
• Архив вкладов и счетов

• Перейти в раздел «Инвестиции»
• Счет в плюсе
• ОФЗ
• Облигации
• Акции
• ВТБ Мои Инвестиции
• ИИС
• Брокерское обслуживание
• Робот-советник
• Advisory
• Advisory PRO
• Доверительное управление
• Фонды
• Документы обслуживания
• Новости
• Тарифы
• Важная информация
• Личный кабинет
• Статус квал. инвестора
• Обучение и частые вопросы
• Терминалы QUIK
• Форекс

• Перейти в раздел «Онлайн-сервисы»
• Приложение ВТБ Онлайн
• ВТБ Онлайн для не клиентов
• Банк VK
• Интернет-банк ВТБ Онлайн
• Помощник ВТБ в Алисе
• ВТБ ID
• Приложение «Парковки России»
• Все приложения банка
• Приложение «Мой умный город»
• Голосовой ассистент
• Переводы по номеру телефона через СБП
• Оплата по QR коду
• Платежи через ВТБ Онлайн
• Платежи через СБП
• Переводы по миру с карты на карту
• Настройка лимитов в ВТБ Онлайн
• Оповещения от банка
• ВТБ.Чаевые по QR коду
• Сбор денег через приложение
• Стать клиентом ВТБ Онлайн с помощью биометрии

• Перейти в раздел « Платежи и переводы»
• Коммунальные услуги
• Автоплатежи ЖКУ
• Мобильная связь
• Интернет, ТВ
• Налоги, штрафы
• Транспорт
• По реквизитам
• Другие услуги
• Оплата налогов онлайн
• Добавить поставщика услуг
• Курсы и обмен валюты
• Конвертер валюты
• Международные переводы
• СБП
• Сбор денег
• Валютный контроль
• Тарифы

• Перейти в раздел «Другие услуги»
• Госуслуги
• Предложение для семьи
• Страховые и сервисные продукты
• Аренда сейфовых ячеек
• Аккредитивы
• Дополнительная пенсия
• Банкротство физических лиц
• Мобильная связь от ВТБ
• Счета эскроу
• Тариф «Зарплатный»
• Пенсионерам
• Родителям
• Зарплатным и корпоративным клиентам
• Людям с инвалидностью
• Продажа залогов
• Специальный счет участника закупок
• Национальная лотерея
• Справки и выписки
• Биометрическая регистрация
• Наследство
• Иностранным гражданам

• Перейти в раздел «Привилегия»
• Дебетовые
• Кредитные
• Клиники
• Рестораны
• Вклады и счета
• Инвестиции
• Золотые слитки
• Обезличенные металлические счета
• Накопительное и инвестиционное страхование жизни
• Пакет услуг Привилегия
• Сервис Mir Pass
• Премиальные сервисы
• Кредиты
• Акции и скидки
• Отделения Привилегии

• Перейти в раздел «Private Banking»
• Банковские продукты
• Инвестиции
• Семейный офис
• Программа лояльности

• Перейти в раздел «Самозанятым физлицам»
• Стать самозанятым с ВТБ просто
• Зачем становится самозанятым
• Специальные предложения для самозанятых

• Перейти в раздел «Самозанятым ИП»
• Стать самозанятым ИП с ВТБ просто
• Преимущества ИП на самозанятости
• Вас может заинтересовать

• Перейти в раздел «Расчеты с самозанятыми»
• Как это работает
• Оцените удобство услуги

• Перейти в раздел «Виды деятельности»
• Такси
• Курьеры
• Парикмахеры
• Риелторы

• Перейти в раздел «Помощь»
• Самозанятость физлиц
• Самозанятость ИП
• Расчеты с самозанятыми
• Возможности онлайн-банка ВТБ

• Перейти в раздел «Расчетный счет»
• Расчетный счет для ИП
• Расчетный счет для ООО
• Подобрать пакет РКО
• Специальные счета
• Банковское сопровождение
• Открыть счет онлайн
• Открыть ИП
• Открыть ООО
• Карты для бизнеса
• Зарплатный проект
• Платежи и переводы
• Программа лояльности
• Тарифный сборник
• Обучающий портал «Ближе к делу»
• Что такое расчетный счет?
• Что такое РКО?

• Перейти в раздел «Регистрация бизнеса»
• Регистрация ИП
• Регистрация ООО
• Регистрация в качестве самозанятого
• Как зарегистрировать бизнес
• Как открыть ИП
• Как открыть ООО
• Открыть счет для ИП
• Открыть счет для ООО
• РКО без визита в банк
• Подобрать пакет РКО
• Сравнение тарифов РКО
• Расчетно-кассовое обслуживание

• Перейти в раздел «Кредиты»
• Экспресс-кредит онлайн
• Оборотный кредит
• Финансирование капитальных затрат
• Рефинансирование
• Овердрафт
• Кредит на госзаказ
• Кредит под залог приобретаемой недвижимости
• Кредитование жилищного строительства
• Кредитование недропользователей
• Кредит на залоговое имущество
• Программа льготного кредитования Правительства РФ №1764
• Программа льготного кредитования сельхозпроизводителей
• Реструктуризация кредитов по 106-ФЗ
• Реструктуризация кредитов по 377-ФЗ и 106-ФЗ Заемщикам, участникам специальной военной операции
• Программа стимулирования кредитования МСП
• Программа льготного кредитования Правительства РФ №2221

• Перейти в раздел «Бизнес-карты»
• Виртуальная карта
• Универсальная карта
• Премиальная карта
• Таможенная карта
• Платежи и переводы
• Тарифный сборник
• Зарплатный проект

• Перейти в раздел «Эквайринг»
• Торговый эквайринг
• Мобильный эквайринг
• ВТБ-касса
• ВТБ-SoftPOS
• Прием платежей по QR
• Интернет-эквайринг
• Приобрести оборудование
• Инкассация

• Перейти в раздел «Депозиты»
• Подобрать депозит
• «Универсальный» со сроком привлечения до года / свыше года
• «Фиксированный» с возможностью досрочного расторжения
• «Гибкий» с возможностью пополнения и частичного снятия
• Овернайт
• Депозит «Залоговый»
• Депозит «Авансовый»
• Неснижаемый остаток на счете
• Копилка для бизнеса
• Среднемесячный остаток на счете
• Вексель

• Перейти в раздел «ВЭД»
• Экосистема ВЭД ВТБ
• Валютный контроль
• Международные расчеты
• Покупка / продажа валюты
• Таможенные сервисы
• Консалтинговые сервисы
• Тарифы ВЭД
• Опция ВЭД
• Гарантии в пользу таможенных органов
• Международные гарантии
• ВТБ Бизнес-коннект
• Важная информация
• Персональный сервис

• Перейти в раздел «Гарантии и аккредитивы»
• Экспресс-гарантии
• Гарантии участникам закупок 44-ФЗ, 223-ФЗ, 615-ПП
• Международные гарантии
• Прочие виды гарантий
• Гарантии в пользу таможенных органов
• Гарантии в пользу налоговых органов
• Непокрытые аккредитивы
• Аккредитивы для внешней торговли
• Аккредитивы для расчетов в РФ
• Досрочный платеж по непокрытому аккредитиву
• Инкассо
• Валютный контроль и консалтинг
• Международные расчеты
• Специальный счет участника закупок 44-ФЗ, 223-ФЗ

• Перейти в раздел «Сервисы для бизнеса»
• Электронная подпись
• Сервис внесения изменений в ЕГРИП/ЕГРЮЛ
• Бухгалтерия на аутсорсе для ИП и ООО
• Расчеты с самозанятыми
• Онлайн-медицина
• Конструктор документов
• Обучающий портал «Ближе к делу»
• Виртуальная инфраструктура для бизнеса
• Юридические услуги Юрист 24
• Онлайн-налог для АУСН
• ЭДО
• Все сервисы

• Перейти в раздел «Другие продукты»
• Электронная подпись
• ВТБ-Касса
• Открыть счет 44-ФЗ
• Экспресс-кредиты
• ВТБ ID
• Партнерская программа
• Факторинг
• Группам компаний
• Программа лояльности
• Расчеты с самозанятыми

• Перейти в раздел «Самозанятым»
• Самозанятым физлицам
• Самозанятым ИП
• Расчеты с самозанятыми
• Помощь

• Перейти в раздел «Обучающий портал»
• Каталог бизнес-идей
• Курсы и вебинары в записи
• Полезные статьи и новости
• Бизнес-словарь
• Интервью и бизнес-кейсы
• ВЭД в новых реалиях
• Меры поддержки бизнеса
• Нетворкинг. Как заводить полезные бизнес-знакомства
• Как начать продавать дорого

• Перейти в раздел «Онлайн-банк»
• Интернет-банк
• Мобильный банк
• 1С: ДиректБанк

• Перейти в раздел «Помощь»
• Расчетный счет
• Все о пакетах услуг
• Все о тарифах
• Все о бизнес-картах
• Все о бизнес-сервисах
• Общие вопросы
• Подбор тарифа РКО
• Подбор продуктов и сервисов
• Самозанятость физлиц
• Самозанятость ИП
• Расчет с самозанятыми

• Перейти в раздел «Расчеты»
• Открыть или зарезервировать счет онлайн
• Карточные решения
• Продукты управления ликвидностью
• Расчетно-кассовое обслуживание
• Дистанционное обслуживание
• Банковское сопровождение
• Центр клиентской поддержки
• Валютный контроль
• Конверсионные операции

• Перейти в раздел «Эквайринг и СБП»
• Эквайринг
• Система быстрых платежей – СБП

• Перейти в раздел «Документарные операции»
• Банковские гарантии
• Аккредитивы
• Документарное и чистое инкассо

• Перейти в раздел «Кредитование»
• Кредит
• Кредитная линия с лимитом выдачи и/или задолженности
• Кредитные операции с использованием СДБО
• Овердрафт для корпоративных клиентов ВТБ
• Финансирование проектов строительства жилой недвижимости
• Финансирование недропользователей
• Предоставление займов в драгоценных металлах добывающим предприятиям / промышленным потребителям
• Страхование залогового имущества

• Перейти в раздел «Размещение денежных средств»
• Стандартные срочные депозиты
• Размещение денежных средств на счете
• Структурные срочные депозиты
• Простой вексель

• Перейти в раздел «Депозитарий»
• Описание услуг депозитария
• Контактная информация депозитария

• Перейти в раздел «Инвестиционный бизнес»
• Инвестиционно-банковские услуги на глобальных рынках
• Торговые операции на рынке инструментов с фиксированной доходностью
• Операции на рынке акций
• Аналитика

• Перейти в раздел «Расчеты»
• Платежная Система ВТБ
• Открытие счета для спец. расчетов
• Открытие стандартного счета ЛОРО

• Перейти в раздел «Депозитарные услуги »
• Достижения ВТБ
• Услуги
• Быстрые ссылки

• Перейти в раздел «Брокерские услуги»
• Преимущества ВТБ
• Услуги
• Быстрые ссылки

• Перейти в раздел «Услуги на финансовых и сырьевых рынках»
• Услуги
• Генеральное соглашение
• Быстрые ссылки

Акции и дивиденды

• Перейти в раздел «Акции и дивиденды»
• Реестродержатель акций ВТБ
• Типы акций и листинги
• ВТБ в индексах
• Дивиденды по акциям

• Перейти в раздел «Рейтинги и долговые инструменты»
• Эксперт РА
• АКРА
• НКР
• Долговые инструменты

• Перейти в раздел «Финансовая отчетность»
• Финансовые результаты по МСФО
• Финансовые результаты по РСБУ
• Отчеты эмитента
• Годовые отчеты

• Перейти в раздел «Корпоративное управление»
• Система корпоративного управления
• Наблюдательный совет
• Внешний аудитор
• Департамент внутреннего аудита

• Перейти в раздел «Информация для акционеров»
• Общее собрание акционеров
• Информационный бюллетень акционера
• Мероприятия для акционеров
• Календарь инвестора
• Предложения для акционеров
• Консультационный совет акционеров
• Путеводитель акционера
• Центры по работе с акционерами
• Важная информация

• Перейти в раздел «Устойчивое развитие»
• Политика в области устойчивого развития
• Риски
• Информационная безопасность
• Видеоматериалы

• Перейти в раздел «Раскрытие информации»
• Сообщения о существенных фактах и раскрытие инсайдерской информации
• Финансовые показатели и отчеты ВТБ 24 (ПАО)
• Раскрытие информации профессиональным участникам рынка ценных бумаг
• Раскрытие информации для регулятивных целей
• Комплаенс
• Устав и внутренние документы
• Противодействие коррупции
• Инсайдерам банка
• Внутренний контроль и аудит
• Управление рисками

• Перейти в раздел «Банк ВТБ»
• Реквизиты
• Устойчивое развитие
• Информация для партнеров
• Страховым компаниям

• Перейти в раздел «Группа ВТБ»
• Структура группы
• Миссия, видение, ценности
• Стратегия
• Документы

• Перейти в раздел «Пресс-служба»
• Пресс-релизы
• Финансовые пресс-релизы
• Новости для акционеров

• Перейти в раздел «Контакты»
• Основные контакты
• Официальные каналы связи
• Помощники и чат-боты

• Перейти в раздел «Карьера в ВТБ»
• Выпускникам и студентам
• Работа в сети банка
• Профессионалам и руководителям

Самозанятым
Кредитным организациям
Акционерам

При совершении ряда валютных операций необходимо пройти процедуру валютного контроля для соблюдения требований валютного законодательства Российской федерации

Операции списания средств по договору займа с нерезидентом

При переводе денежных средств в валюте РФ или в иностранной валюте для предоставления займа нерезиденту вам необходимо представить в банк:

Договор займа и изменения/дополнения к нему (при наличии).
Информацию об ожидаемых сроках возврата займа.
Расчетный документ.

В случае если сумма займа без учета процентов — 3 млн рублей и выше (или эквивалент в другой валюте по официальному курсу Банка России на дату заключения договора или внесения последних изменений в договор в части суммы займа)

При непредставлении документов банк будет вынужден отказать в проведении валютной операции по списанию средств со счета (вклада) в пользу нерезидента.

Информация об ожидаемых сроках
Информация об ожидаемых сроках

Операции зачисления средств по договору займа с нерезидентом

При зачислении денежных средств от нерезидента по договору займа на счет/ вклад в Банке ВТБ вам необходимо представить в банк:

Сведения о договоре займа, в рамках которого проведена операция (дата

и номер договора — при наличии). 2. Информацию о назначении платежа по каждому зачислению в рамках договора займа.

При зачислении денежных средств на счет/вклад в другом уполномоченном банке необходимо представить в Банк ВТБ СВИФТ-сообщение, выписку по счету или иной документ, подтверждающий зачисление денежных средств по возврату основного долга и (или) уплате процентов по договорам займа.

Если заём был предоставлен после 20.11.2018 г. с вашего счета, открытого в Банке ВТБ, а сумма обязательств равна или превышает 3 млн рублей (или эквивалент в иностранной валюте)

При отсутствии у банка документов и информации о возврате нерезидентом денежных средств в счет погашения основного долга и процентов по договору займа банк вынужден будет направить информацию о наличии признака нарушения физическим лицом — резидентом требования о репатриации, предусмотренного статьей 19 Закона 173-ФЗ.