Перечень мвк росфинмониторинг что это

Приказ Росфинмониторинга от 25.07.2016 N 232 (ред. от 21.12.2021) «О размещении на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма» (вместе с «Порядком размещения на официальном сайте Федеральной службы по финансовому мониторингу в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма») (Зарегистрировано в Минюсте России 17.08.2016 N 43279)

Этот документ в некоммерческой версии КонсультантПлюс доступен по расписанию:

• по рабочим дням с 20-00 до 24-00 (время московское)
• в выходные и праздничные дни в любое время

Вы можете заказать документ на e-mail

Тексты документов всегда доступны в коммерческой версии КонсультантПлюс.

Как проверять клиентов по перечню террористов и экстремистов

Что такое перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга

Перечень террористов и экстремистов Росфинмониторинга — это список организаций и физлиц, которые участвовали в террористической или экстремистской деятельности или причастны к ней. Чтобы вовремя выявлять фигурантов списка, банки и другие субъекты 115-ФЗ должны регулярно сверять свою клиентскую базу с этим перечнем.

Список террористов и экстремистов формирует Росфинмониторинг. Регулятор получает информацию от прокуратуры, Следственного комитета, полиции, ФСБ, Минюста. Помимо оснований для включения в список, они сообщают в Росфинмониторинг следующие данные:

• Название организации, ИНН, ОГРН, адрес, место госрегистрации, ФИО и паспортные данные директора.
• ФИО человека, дату рождения, реквизиты паспорта, место рождения, гражданство, адрес.

Когда регулятор получает сведения от госорганов, он принимает решение о внесении юридического или физического лица в перечень. На это дается один или два дня, в зависимости от основания. Росфинмониторинг оформляет решение в виде акта.

Кто попадает в список террористов и экстремистов

Есть несколько оснований, по которым Росфинмониторинг может внести человека или организацию в список террористов и экстремистов (п. 2.1 ст. 6 115-ФЗ):

• Компанию ликвидировали по решению суда, а ее деятельность запретили из-за того, что организация готовила террористический акт или совершила другое тяжкое преступление (ч. 2 ст. 24 Федерального закона от 06.03.2006 № 35-ФЗ «О противодействии терроризму»).
• Юрлицо оштрафовали по административному делу за перевод денег или оказание финансовых услуг террористам по ст. 15.27.1 КоАП.
• Деятельность организации приостановили, потому что суд рассматривает дело о привлечении ее к ответственности за экстремизм. Обратиться в суд может прокурор или налоговая.
• Международная организация, например Совет Безопасности ООН, внесла юридическое или физическое лицо в перечень террористов.
• Человека осудили за призывы к терроризму и экстремизму, разжигание ненависти, другие тяжкие преступления или подозревают в них.
• Человека осудили за терроризм в другом государстве.

Также в законе указаны условия, когда регулятор исключает юридическое или физическое лицо из списка. Это происходит в следующих случаях:

• суд отменил решение о ликвидации и запрете деятельности компании;
• прокурор или налоговая отменили решение о приостановлении деятельности организации, подозреваемой в экстремизме, или суд прекратил дело;
• международная организация исключила фигуранта из списка;
• судимость сняли или прошел срок судимости.

Где найти перечень террористов и экстремистов — 2023

Субъекты 115-ФЗ должны скачивать списки террористов и экстремистов через личный кабинет на сайте Росфинмониторинга (абз. 2 п. 21 Постановления Правительства РФ от 06.08.2015 № 804).

Также актуальный перечень опубликован на сайте Росфинмониторинга. Проверять физических и юридических лиц можно онлайн. Если человек или организация включены в перечень, это отобразится в результатах поиска. В открытом доступе данных немного: ФИО, дата и место рождения, название организации, ИНН. Подробную информацию о фигурантах списка можно посмотреть только через личный кабинет.

Информация о включении лиц в перечень, а также об исключении из реестра, раз в месяц публикуется в «Российской газете». Кроме того, регулятор обязан предоставлять информацию о фигурантах перечня и принятых в отношении них мерах по запросу частного лица или организации.

Как проверить клиента по перечню

Проверка по перечням — часть процедуры идентификации. Субъекты 115-ФЗ обязаны сверять потенциальных клиентов со списком террористов и экстремистов. Делать это нужно обязательно до приема на обслуживание. Если юрлицо или физлицо внесено в перечень, — субъект 115-ФЗ имеет право отказать такому клиенту в заключении договора (абз. 2 п. 5.2 ст. 7 115-ФЗ, пп. и) ст. 6.2 Положения Банка России № 375-П).

Аналогичные ограничения касаются клиентов, внесенных в перечни МВК и ОМУ. Подробнее расскажем об этом в другой статье.

Проверяйте своих клиентов по 115‑ФЗ

Выполнить требования Росфинмониторинга поможет Призма

Что делать, если клиента внесли в список террористов и экстремистов

Проверять клиентов по списку террористов и экстремистов нужно регулярно — каждый раз, когда выходит новая редакция перечня. Также не реже одного раза в три месяца формировать отчет о проверке и направлять его в Росфинмониторинг (пп. 7 п. 1 ст. 7 115-ФЗ).

Как только Росфинмониторинг обновляет список, в личном кабинете появляется уведомление. Не позднее одного рабочего дня с момента размещения списка субъекту 115-ФЗ нужно (пп. 6 п. 1 ст. 7 115-ФЗ):

1. Сопоставить данные перечня со списком своих клиентов.
2. Если действующий клиент включен в перечень, заморозить его деньги или имущество.
3. Сообщить об этом в Росфинмониторинг. Данные направить через личный кабинет на сайте регулятора. Отчет сформировать в виде ФЭС — формализованного электронного сообщения.

Автоматизировать проверку клиентов по перечням поможет Контур.Призма. Вы можете загрузить список в сервис, и Призма подготовит отчет о совпадениях.

При идентификации Призма также сверяет клиента по перечням. Информация о совпадениях отображается в блоке «Нахождение в списках» и сразу же загружается в отчет и анкету.

Еще сервис пришлет уведомление на электронную почту, если клиент попал в список уже после начала вашего сотрудничества.

Проверяйте своих клиентов по 115‑ФЗ

Выполнить требования Росфинмониторинга поможет Призма

Как 115-ФЗ ограничивает работу банков с фигурантами перечня

• Банк должен ограничить операции по счету фигуранта перечня: клиент может снимать только по 10 000 рублей в месяц на одного члена семьи.
• Банк не имеет права дистанционно открыть счет организации, если ее директор, участник или бенефициар внесены в перечень.
• Банк может приостановить операцию на пять дней, если ее проводит юрлицо или физлицо, которое контролирует фигурант перечня. Росфинмониторинг вправе продлить срок до 30 дней.

Что будет, если не заморозить деньги клиента

Если пропустить клиента, включенного в список, и не заблокировать его деньги или имущество, субъекта 115-ФЗ могут привлечь к административной ответственности по ч. 2.1. ст. 15.27 КоАП. Санкции строгие: штраф до 500 тысяч рублей или приостановка деятельности до 60 дней. За неоднократное несоблюдение правил банк могут лишить лицензии.

Проверяйте своих клиентов по 115‑ФЗ

Выполнить требования Росфинмониторинга поможет Призма

Список МВК в XML-формате загружается в АБС

Компания «Кворум» расширила функциональность АБС, реализовав загрузку и обработку формируемых Межведомственной комиссией при Росфинмониторинге файлов в XML-формате со списками лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества.
С 1 августа 2017 года Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) разместила в Личных кабинетах пользователей на официальном сайте все актуальные решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма (МВК), в том числе файл, содержащий в XML-формате «Список лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества».
В связи с этим специалистами компании «Кворум» выполнен ряд доработок, которые позволяют банкам использовать в своих бизнес-процессах данные из справочника МВК в комплексе с данными из справочника «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму». Обеспечена загрузка списков МВК в АБС, обновлены структура и форматы связанных данных, алгоритмы и процедуры загрузки и обработки файла-обновления «Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» в формате DBF, модернизирован интерфейс редактирования данных. Также введена возможность присвоения особого статуса фигурантам списка МВК, усовершенствован механизм разграничения прав пользователей на редактирование карточки экстремиста.
Поддержка справочника «Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму» реализована в АБС во исполнение Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
«Выполненные доработки усиливают эффективность и надежность существующих внутрибанковских механизмов и инструментов, применяемых во исполнение Федерального закона N 115-ФЗ, а также способствуют снижению рисков кредитных организаций – пользователей решений нашей компании» — комментирует Игорь Виноградов, Коммерческий директор компании «Кворум».

Списки Межведомственной комиссии по ПОД/ФТ/ФРОМУ

В настоящее время порядок применения решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма (далее — Межведоственная комиссия) строго не регламентирован. В связи с этим вопрос о документальном оформлении результатов проверки клиентов по спискам, формируемым Межведомственной комиссией остается актуальным. Но наши специалисты при сопровождении выездных проверок Банка России получили ответы, как нужно вести работу с данными списками. И в связи с этим подготовили специальный комплект документов для оформления работы с указанными списками. В состав документации разработанной специалистами компании Ю-Питер Консалтинг входят следующие документы:

1. Приказ о работе со списками Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
2. Акт о результатах проверки по спискам лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
3. Служебная записка о выгрузке нового решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма;
4. Журнал регистрации входящей информации из Личного кабинета Росфинмониторинга;
5. Журнал регистрации исходящей информации из Личного кабинета Росфинмониторинга;
6. Приказ об утверждении графика проверки клиентов по Перечню;
7. Отчет о результатах проверки среди клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Стоимость от 4000 р.

Обновления документации доступны в рамках абонентского обслуживания. Абонентское обслуживание — это ежемесячное юридическое сопровождение деятельности организации, которое включает в себя наиболее востребованные услуги, позволяющие организации не только находиться в курсе всех изменений в законодательстве, но и вести работу по актуальной документации.

По любому вопросу звоните по телефону +7(952) 045-74-83 (WhatsApp, Telegram) или пишите на электронную почту info@law115.ru

По Вашему желанию все вышеперечисленные документы будут составлены с учетом специфики Вашего вида деятельности или восстановлены за прошлые периоды. При получении документов на электронную почту Вам останется только их распечатать, подписать и поставить печать. В этом случае стоимость определяется индивидуально, в том числе в зависимости от периода за который требуется восстановить документы.

Решения Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма

Напомним, что 30 июня 2013 года Федеральный закон от 28.06.2013 №134-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям» добавил в Федеральный от 07.08.2001 №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» статью 7.4 о дополнительных мерах противодействия финансирования терроризма (далее – Закон 115 ФЗ).

Статья 7.4 Закона №115-ФЗ предусматривает создание специального межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию терроризма, которому предоставлено право принимать решение о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества отдельных организации или физический лиц.

Позднее 18 ноября 2015 года вступил в силу Указ Президента РФ от 18.11.2015 №562 «О Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма». Короткое наименование указанного органа — Межведомственная комиссия по противодействию финансированию терроризма (далее – Межведомственная комиссия).

Решения Межведомственной комиссии размещаются в Личном кабинете Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг). Так, первое решение Межведомственная комиссия приняла в феврале 2016 года.

Суть этих решений заключается в том, что Межведомственная комиссия формирует специальные списки лиц в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности, но при этом отсутствуют основания для включения их в Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму (далее – Перечень). Напомним, что основания для включения в Перечень установлены пунктом 2.1 статьи 6 Закона №115-ФЗ, а правила определения указанного Перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей утверждены постановлением Правительства РФ от 06.08.2015 №804.

Кроме этого, статья 7.4 Закона №115-ФЗ гласит, что при выявлении среди своих клиентов лиц из списка лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии нужно незамедлительно принять в отношении них меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества согласно пп. 6 п. 1 ст. 7 Закона №115-ФЗ и сообщить об этом в Росфинмониторинг.

Таким образом, при каждой публикации решения Межведомственной комиссии в Личном кабинете Росфинмониторинга специальному должностному лицу нужно произвести проверку своих клиентов по указанному списку и документально оформить результаты этой проверки (например в виде акта), чтобы при проверке надзорных органов подтвердить проведение указанных проверок.

В результате появления дополнительного списка «нежелательных клиентов», формируемого Межведомственной комиссией специальному должностному лицу теперь нужно проводить два вида проверок:

• проверка клиентов по Перечню организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, согласно пп. 7 п. 1 ст. 7 Закона №115-ФЗ,
• проверка клиентов по списку лиц, имущество которых заморожено (заблокировано) решением Межведомственной комиссии.

Список лиц в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества в Личном кабинете Росфинмониторинга

В Личном кабинете Федеральной службы по финансовому мониторингу (далее – Росфинмониторинг) установлен новый раздел в основном меню «Список лиц в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества». Таким образом, в Личном кабинете Росфинмониторинга теперь будут размещены два списка:

1. Перечень лиц организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, который формируется на Постановления Правительства РФ от 06.08.2015 №804 «Об утверждении Правил определения перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, и доведения этого перечня до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальных предпринимателей» (далее – Основной перечень)

2. Перечень организации и/или физических лиц, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения таких организации или физического лица в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, который формируется на основании Указа Президента РФ от 18.11.2015 № 562 «О Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма» (далее – Дополнительный перечень).

Новый раздел содержит три подраздела: «Список перечней», «Полнотекстовый поиск лиц», «Действующие решения». Рассмотрим подробнее каждый из них.

Список перечней представляет собой реестр файлов в формате xml для скачивания. Кстати, Росфинмониторинг ранее информировал о размещении в Личных кабинетах на официальном сайте Росфинмониторинга всех актуальных решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма в электронном виде в XML-формате. Файл можно скачать в подпункте «Список перечней» пункта меню «Список лиц, в отношении которых действует решение Комиссии о замораживании (блокировании) принадлежащих им денежных средств или иного имущества».

Следующий подраздел «Полнотекстовый поиск лиц». В этом блоке можно осуществлять онлайн-проверку клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев клиентов на предмет наличия их в списке лиц, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения основный перечень лиц организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму.

Третий подраздел содержит в себе сводный реестр решений Межведомственной комиссии по противодействию финансированию терроризма («Решения МВК»), общий список лиц, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения основный перечень («Список лиц»), поиск лиц по реквизитам («Поиск лиц») и возможность скачать действующий файл в формате xml (скачать xml).