Биткоин что это и как работает

Что такое биткоин и почему он так популярен

Physical version of Bitcoin, new virtual money. Conceptual image for worldwide cryptocurrency and digital payment system called the first decentralized digital currency.

Цена биткоина постоянно меняется: если в 2010 году он стоил $1, то в ноябре 2021 его стоимость достигала рекордных $68 тыс. Те, кто купили хотя бы один биткоин в начале его существования, неплохо заработали.

Поможем врагу с билетами на Кобзона. Собираем на Mavic для наших защитников

Редакция MC.today разобралась, что такое биткоин, чем он отличается от обычных денег и в чем его главные преимущества.

Что такое биткоин

Bitcoin от англ. bit – минимальная единица информации и coin – «монета» – первая известная в мире цифровая валюта, которая работает на технологии блокчейн. Это распределенная база данных, в которой информация о совершенных транзакциях хранится в виде непрерывной цепочки блоков. Информацию внутри этой системы подделать невозможно. Дробную часть биткоина назвали в честь ее создателя – сатоши.

Еще биткоин – это пиринговая пиринг – способ, при котором интернет-сети могут передавать друг другу трафик клиентов без посредников и обязательств платить третьей стороне электронная платежная система, которая использует биткоины как единицы учета.

Вот главные особенности биткоина:

• Peer-to-peer англ. p2p – равный к равному -транзакции – одноранговая пиринговая модель взаимодействия от человека к человеку, при которой транзакции происходят между пользователями напрямую.
• Децентрализация – в пиринговой платежной системе нет центрального банка, который выпускает деньги и управляет ими, или других третьих лиц, которым нужно платить комиссию, чтобы переслать деньги.
• Открытый исходный код – любой пользователь может просмотреть программный код биткоина, найти слабые места системы и предложить свой вариант, как их исправить.
• Конфиденциальность – транзакции между владельцами биткоинов зашифрованы криптографическими криптография – наука о методах обеспечения конфиденциальности, целостности информации, аутентификации и шифровании ключами, поэтому в них не могут вмешиваться.

Но при желании возможно узнать, кому принадлежат биткоин-адреса. Например, в мае 2020 года специалисты Bitfury по блокчейну заявили, что могут раскрыть личности более 16% всех владельцев биткоин-адресов.

• Необратимость транзакций – если вы по ошибке переведете биткоины на неверный адрес, то уже не сможете вернуть их обратно.

Преимущества биткоина

Биткоин – реальная альтернатива фиатным деньгам, которая постепенно трансформирует мировую финансовую систему. Вот список главных преимуществ биткоина:

Защищен от инфляции. Выпуск биткоинов строго ограничен – всего можно добыть 21 млн монет. В то же время центробанки могут печатать фиатную валюту бесконечно, из-за чего она обесценивается.

Чтобы этого не произошло с биткоином, в протокол работы его сети на программном уровне заложены халвинги – награда майнеров члены криптосообщества, которые добывают биткоины сокращается вдвое через каждые 210 тыс. добытых ими блоков. Как правило, халвинг биткоина происходит раз в четыре года.

Курс Микросервисная архитектура.

програма, яка допоможе опанувати головні принципи розробки мікросервісної архітектури, щоби ви могли проєктувати незалежні сервіси, а потім інтегрувати їх в одну систему. Практики буде багато.

Бесперебойная работа сети 24/7/365. В отличие от традиционных бирж и банков, криптовалютные биржи работают круглосуточно и без выходных.

Нет лимитов. Владельцы биткоина могут обменивать любые суммы криптомонет в любое время и без ограничений.

Безопасность. Для работы с криптовалютой используют открытый и закрытый ключи шифрования. Это тайная информация из набора цифр и букв, которая с помощью алгоритма используется для шифрования и расшифровки информации. Без ключей пользователи не смогут переводить и обменивать свои цифровые деньги.

Открытый ключ (публичный) – это адрес или счет, на который пользователи отправляют биткоины. С его помощью происходит процесс шифрования – создаются транзакции. Видеть открытый ключ могут все пользователи сети.

Чтобы транзакцию одобрил администратор, нужна электронная подпись, создать которую можно только с помощью закрытого ключа.

Закрытый (приватный) ключ знает только владелец. Он нужен для расшифровки информации, которую отправляет браузер. Без закрытого ключа пользователь не сможет отправить биткоин на другой криптокошелек.

Фактически открытый ключ идентифицирует учетную запись пользователя, а закрытый подтверждает, что пользователь – законный получатель платежа.

Децентрализация. Пиринговая платежная система распределена по всему миру среди тысяч компьютеров и миллионов пользователей. У нее нет единого центра управления, роль которого в традиционной финансовой системе выполняет центральный банк.

Низкие комиссии. Владельцы биткоинов проводят транзакции напрямую, без посредников – банков, страховых компаний и других организаций. За счет этого при крупных переводах комиссия низкая, а вот за небольшие транзакции она может оказаться несоизмеримо высокой.

Быстрые транзакции. Скорость биткоин-транзакций не зависит от расстояния, на которое нужно сделать перевод. Поэтому как правило, но не всегда они быстрее, чем банковские.

Курс Front-end Basic .

Оволодій навичками розробки веб-інтерфейсів та стань справжнім Front-end розробником! Заробляй від 800$ на початку карʼєри.

История биткоина

Создателем криптовалюты Bitcoin принято считать человека или группу людей под псевдонимом Сатоши Накамото, который сделал финальный шаг в реализации идеи цифровых денег.

Несмотря на это, появление биткоина нельзя считать заслугой одного лишь Сатоши Накамото. Криптографы со всего мира начали обсуждать идею создания глобальной информационной сети еще в 1960-е годы. А уже в 1980-е информационную сеть стали использовать для обмена брокерскими данными во время торговли на бирже.

В эти же годы появилась идея создать цифровые деньги. Ее развивали американские криптографы – Дэвид Чаум и Стефан Брэндс. Они объяснили принципы работы анонимной системы цифровых платежей и предложили первые протоколы наборы невидимых правил, которые определяют, как цифровой документ передается на компьютер пользователя цифровых денег.

Значительный вклад в становление криптовалюты сделал Адам Баков. Он применил в своих разработках устойчивую к спаму и DoS-атакам англ. Denial of Service – «отказ в обслуживании» – хакерская атака, которая создает условия, когда пользователи не могут получить ресурсы системы технологию HashCash. Позже ее усовершенствовал американский программист Хэл Финни, который стал вторым участником сети биткоина после создателя Сатоши Накамото.

Одной из ключевых концепций в процессе создания первого блокчейна стала технология HashCash. На ее основе разработчики Вэй Дай и Ник Сабо независимо друг от друга в 1998 году запустили цифровые проекты – B-money и Bit-Gold соответственно.

Спустя 10 лет, в 2008 году, Сатоши Накамото опубликовал файл, где описал созданную платежную сеть «Биткоин». В этой работе Накамото ссылается на B-money как главную технологию для разработки Bitcoin.

Кто именно скрывается под псевдонимом Сатоши Накамото, до сих пор неизвестно. Есть версия, что этот псевдоним использовал Хэл Финни, который первым получил биткоины от создателя биткоина. Однако реальных доказательств этого нет.

Еще одним претендентом на роль Сатоши Накамото стал австралийский программист Крейг Райт. В 2016 году Райт заявил, что он и есть создатель биткоина под псевдонимом Сатоши Накамото. Однако участники криптосообщества скептически отнеслись к заявлению Райта, который так и не смог представить реальных доказательств своей правоты.

Главные отличия от обычных денег

• Нет единого эмитента тот, кто выпускает денежные знаки, ценные бумаги и другие финансовые активы . В пиринговой платежной системе Bitcoin нет единого эмитента, роль которого в традиционной финансовой системе выполняет центральный банк. Добывать биткоин может любой желающий, у кого есть специальное ПО.
• Лимит на выпуск биткоинов. Важное отличие и преимущество биткоина от обычных денег состоит в том, что эмиссия биткоина ограничена. Всего можно добыть 21 млн биткоинов. В январе 2022 года добыли 18,9 млн биткоинов, около 2,1 млн биткоинов еще предстоит выпустить.
• Резкая изменчивость курса. Цена биткоина может резко расти или падать в течение дня. Этот факт относится к недостаткам не только биткоина, но и других криптовалют. В связи с этим в Международном валютном фонде предупредили о дестабилизации экономики, которая грозит развивающимся странам из-за криптовалют.
• Децентрализация. Биткоин, в отличие от фиатных денег, не подконтролен центральному банку и правительству. Например, объем выпускаемых криптомонет в платежной системе биткоина заложен на программном уровне. Ни майнеры, ни другие участники криптосообщества повлиять на это не могут. Тогда как в традиционной финансовой системе центральные банки запросто могут начать печатать деньги.

• Виртуальная валюта. Биткоин – виртуальная валюта, которая принципиально отличается от других электронных денег. Виртуальные деньги не регулируются государством и центробанком, а электронные деньги выпускает банк. Поскольку все банки отчитываются перед центральным, электронные деньги централизованные так же, как и фиатные.

• Транзакции проводятся в интернете. В отличие от фиатных денег, все транзакции с биткоином проводятся только онлайн. Операции с биткоином включают общедоступные адреса в сети блокчейн, по которым можно отследить их владельцев.

• Нельзя скрыть/уничтожить информацию. Все транзакции с биткоином навсегда записаны в неизменном публичном реестре. Их нельзя скрыть и уничтожить. А с наличными мошенники по-прежнему могут отмывать деньги.

Например, они могут снимать деньги с банковских счетов и переправлять их наличкой через границу, чтобы потратить или повторно ввести в банковскую систему.

Курс Frontend.
Онлайн курс з працевлаштуванням, ставай суперніндзя, який може з нуля створити сайт.

• Постоянный доступ к счетам. Традиционные учетные записи пользователей могут заблокировать или заморозить госорганы, а доступ к криптовалюте ограничить удается в редких случаях.

Принцип работы

Биткоины – цифровые деньги со своими правилами и принципами работы, которые нельзя нарушить. Вот некоторые из них:

1. Платежная система Bitcoin и криптовалюта Bitcoin работают на технологии блокчейн – децентрализованной базе данных, в которой в виде непрерывной цепочки блоков хранится информация о совершенных транзакциях. Никто не может подделать информацию внутри этой системы.
2. Правила работы платежной системы биткоин устанавливает открытый протокол, а не единый регулятор – центральный банк, государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг и так далее.
3. Биткоины нельзя потрогать – это цифровые деньги, которые не имеют ничего общего с электронными деньгами. В отличие от биткоина, электронные деньги выпускаются в обмен на фиатные.
4. За безопасность цифровой валюты биткоин отвечает система блокчейн, которую создали на математических вычислениях. Она защищает первую криптовалюту от подделки или взлома.

Генерирование цифровой валюты

Создавать (генерировать) новые биткоины – значит решать математические головоломки. Людей, которые занимаются добычей биткоинов, называют майнерами. Чтобы сгенерировать биткоин, компьютеры майнеров должны вычислить особое число nonce, которое состоит из случайного набора букв и цифр и может быть использовано всего один раз. Это число нужно для записи блока в блокчейн.

Сеть биткоина самостоятельно способна выстроить сложность вычисления nonce так, чтобы каждый новый блок добавлялся в блокчейн с определенной периодичностью.

Например, при майнинге биткоинов новую запись в блокчейне делают примерно раз в две недели, а сложность майнинга меняется через каждые 2016 блоков – тоже примерно раз в две недели.

Сложность майнинга постоянно растет. В январе 2022 года она установила новый исторический максимум – 26,64 трлн. Предыдущий максимум был в мае 2021 года на уровне 25,04 трлн.

Сложность майнинга регулируется автоматически в зависимости от количества вычислительной мощности в сети или хешрейта суммарная вычислительная мощность оборудования для майнинга биткоина, которая задействована для добычи криптовалюты. – Прим. ред. . Происходит это потому, что перед майнерами стоит задача добыть блок примерно за 10 минут.

Отсюда следует – чем выше хешрейт, тем выше сложность майнинга, и наоборот.

Программное обеспечение

Когда биткоин только появился, его легко можно было добыть на двухъядерном процессоре. Однако каждые 2016 блоков сложность добычи биткоина корректируется, как правило, растет. Одновременно с тем награда майнеров вдвое снижается примерно каждые четыре года. В итоге рентабельность майнинга упала и добывать биткоин в одиночку стало невыгодно.

Поэтому майнеры стали объединять компьютеры, часто специализированные, в сети и постепенно стали появляться целые майнинговые фермы.

Где точно находятся крупнейшие в мире майнинговые фермы, неизвестно. По информации Sunbird, в 2021 году они находились в:

• Далянь, Китай;
• Рейкьявик, Исландия – майнинг-ферма компании Genesis;
• москва, россия;
• Вашингтон, США – майнинг-ферма компании GigaWatt;
• Линталь, Швейцария;
• Амстердам, Нидерланды – майнинг-ферма компании Bitfury.

Чтобы начать добывать биткоины, нужно установить программное обеспечение на персональный компьютер. Вот список лучшего программного обеспечения для майнинга биткоинов на 2022 год:

GGMiner. Кросс-платформенный майнер, который подходит для операционных систем Windows, Linux и OS X. Это ПО совместимо с одними из самых мощных аппаратных майнеров – GPU графический процессор, который расположен на видеокарте и выполняет 2D- или 3D-графику и ASIC интегральная схема для решения конкретной задачи. Например, асиком может быть микросхема, разработанная исключительно для управления радиоканалом мобильного телефона, сигнальные процессоры и так далее .

GGMiner – это приложение командной строки, которое может мониторить, контролировать скорость вращения вентилятора и удаленный интерфейс. Он считается одним из самых лучших продуктов на рынке, но им не всегда просто пользоваться.

BFGMiner. Простая консоль, у которой есть важное преимущество – она может взаимодействовать с FPGA технология, при которой создается микросхема с набором логических элементов, триггеров, иногда оперативной памяти и программируемых электрических связей между ними и ASIC.

У BFGMiner есть функция мониторинга, динамического тактирования разгон процессора, то есть увеличение его тактовой частоты работы и удаленного просмотра экрана.

MultiMiner. Графическое приложение, которое использует базовый механизм майнинга, чтобы найти доступные устройства для добычи криптовалют. После этого MultiMiner дает пользователям возможность выбрать, какие криптомонеты они хотят добывать.

Этот майнер, как и BFGMiner, работает с операционными системами Windows, OS X и Linux, но им проще пользоваться.

Awesome Miner. Удобный веб-интерфейс, который помогает управлять и следить за добычей криптовалют. Это ПО работает на операционных системах Windows и Linux, а для macOS и других версий операционных систем оно недоступно.

Awesome Miner поддерживает GPU, CPU и ASIC-майнинг. А чтобы пользователи могли полностью контролировать разгон графических устройств, у него есть функция нативного разгона. Ее параметры могут применяться ко всем устройствам на ферме одновременно. Это значительно упрощает процесс настройки криптофермы.

Безопасность

Владельцы криптовалюты из-за взломов бирж хакерами теряют миллионы долларов. Например, недавно на криптовалютной бирже Crypto.com сообщили, что хакеры похитили более $30 млн в биткоинах (BTC) и эфириуме (ETH).

Стоит отметить, что традиционные биржи и финансовые организации тоже подвергаются атакам со стороны киберпреступников.

Программисты и другие участники криптосообщества стараются решить проблемы, связанные с уязвимостью блокчейна. Но большая часть взломов происходит по другой причине – владельцы криптовалюты недостаточно соблюдают меры безопасности для сохранности своих криптоактивов.

Чтобы уберечь себя от взломов и краж, владельцы биткоина могут завести себе биткоин-кошелек.

Биткоин-кошелек – это виртуальное хранилище биткоинов. Оно представляет собой набор файлов или приложений, в которых фиксируется информация о всех транзакциях с биткоином.

Первый биткоин-кошелек появился одновременно с криптовалютой биткоин – в 2009 году и получил такое же название. Через несколько лет его переименовали в Bitcoin Core.

Есть много разных биткоин-кошельков, где пользователи могут безопасно хранить биткоины. Например, холодные и горячие, кастодиальные и некастодиальные и так далее. Рассмотрим основные из них:

Горячие кошельки. Это кошельки для хранения криптовалюты, которые всегда подключены к интернету. К ним относятся счета криптобирж, приложения для смартфонов, некоторые кошельки для компьютеров и так далее. Например, криптокошельки MetaMask, Coinbase Wallet и BitGo, мобильные приложения Jaxx, Airbitz, программы для компьютеров Electrum, Exodus и другие.

Работает это так – биржа выдает владельцам криптокошельков закрытые ключи, которые идентифицируют их счет. Они позволяют пользователям просматривать баланс, отправлять и получать криптовалюту и проводить другие транзакции.

Хакеры могут атаковать серверы бирж и устройства пользователей, чтобы похитить их деньги. Но пользователи продолжают пользоваться подобными сервисами, потому что они удобны.

Холодные кошельки. Они не должны быть постоянно подключены к интернету и поэтому считаются более надежными. Даже если хакер получит доступ к кошельку, он не сможет украсть криптовалюту, так как кошелек не находится в сети.

Для работы с холодными кошельками нужен компьютер и дистрибутив это файл или набор файлов, а также архивы, которые предназначены для установки какой-либо программы . Скачать его можно с официального сайта криптовалюты. Например, для биткоина это Bitcoin Core, а для эфириума – Mist.

Прежде чем установить дистрибутив, проверьте компьютер на вирусы. Учтите, что вес ПО может превышать 100 ГБ.

Кастодиальные кошельки. Это разновидность кошельков, в которых закрытые ключи пользователей хранит третья сторона – биржа, брокер или банк. Фактически они контролируют закрытые ключи владельцев криптокошельков.

К кастодильным кошелькам относятся:

1. Криптобиржи – ключи пользователей бирж генерируются и остаются на серверах разработчика.
2. Программные кошельки – считаются одними из самых распространенных методов хранения криптоактивов. Они привязаны к физическому носителю – если вы потеряете носитель, то потеряете и деньги.

Некастодиальные кошельки. Пользователи криптовалюты самостоятельно контролируют и управляют своими активами. Никто не может помочь им переслать деньги или сделать это вместо них. Преимущество некастодиальных кошельков в том, что их нельзя изъять или заморозить.

К некастодиальным кошелькам относятся:

• Программные кошельки – могут быть мобильными или загружаться на персональный компьютер.
• Веб-кошельки – это кошельки, которые обычно предлагают пользователям криптобиржи. С ними можно быстро покупать, продавать и хранить криптовалюту. Преимущество веб-кошельков в том, что пользователи могут получить доступ к ним через браузер из любой точки мира. Но у веб-кошельков есть проблема – их могут атаковать хакеры.
• Мобильные кошельки – устанавливаются на телефоны с операционными системами iOS и Android. Ими удобно пользоваться, но их безопасность зависит от надежности самого устройства. Идеально подходят для крипторасчетов в магазинах, если такая опция доступна.
• Бумажные кошельки – распечатанные на листе бумаге приватный ключ и сид-фраза цифровой валюты, которые можно хранить в безопасном месте или просто заучить. Бумажные кошельки считаются одними из самых надежных способов хранения криптовалюты.

Правовой режим в странах мира

Вопрос регулирования биткоина и других криптовалют до сих пор открыт. В одних странах операции с криптовалютами официально разрешены без ограничений, в других криптовалюта признается только инвестиционным активом или имуществом, а в третьих операции с криптовалютой вовсе запрещены.

Страны, в которых биткоин запрещен:

Китай. В сентябре 2021 года Народный банк Китая сообщил, что в стране запрещаются все операции с криптовалютами и все участники сделок с криптоактивами будут нести уголовное наказание.

Непал. Центральный банк Непала запрещает любые операции с криптовалютами – от торговли цифровыми деньгами до инвестиций в них.

Вьетнам. Запрет на операции с криптовалютами официально вступил в силу 1 января 2018 года. Однако в 2021 году премьер-министр страны обратился к Центральному банку с просьбой изучить криптовалюту и начать ее внедрять.

Боливия. Центральный банк Боливии запрещает использовать криптовалюты в стране.

Бангладеш. В Центральном банке Бангладеш подтвердили запрет на криптовалюту. Чиновники считают: биткоин и другие криптовалюты несут для пользователей финансовые и юридические риски.

Египет. В 2018 году Центральный банк Египта (ЦБЕ) ввел полный запрет на операции с криптовалютой. Однако уже в 2019-м в ЦБЕ начали работать над законопроектом с целью упростить регулирование криптоактивов.

Еще биткоин признали незаконным или ограничили операции с ним в Алжире, Ираке, Марокко, Кыргызстане, Эквадоре, Колумбии, Индонезии, Тунисе, Косово, Северной Македонии и других государствах.

Список стран, где биткоин и криптовалюты являются законными:

Сальвадор. Первая страна в мире, которая признала биткоин законным платежным средством. Жители Сальвадора могут расплачиваться биткоином и другими криптовалютами за товары и услуги.

Австралия. В Австралии, как и в Канаде, биткоин считается финансовым активом, за операции с которым нужно платить налоги. Например, если австралийцы продают, покупают, дарят, конвертируют криптовалюту в фиатные деньги и совершают другие операции, они должны уплатить налог государству.

США. Ни в одной юрисдикции США у биткоина нет статуса законного платежного средства, он считается конвертируемой виртуальной валютой. Фактически власти США признают биткоин имуществом, за который, как правило, нужно платить налог, но не признают валютой наравне с долларом.

Европейский союз. ЕС признает биткоин и другие альткоины криптоактивами. Но операции с ними рисковые, так как они вне контроля банковского надзора и валютного регулирования. В ЕС работают над тем, чтобы у людей был доступ к криптовалютам и они могли безопасно ими пользоваться.

Еще биткоин узаконили в Канаде, Германии, Франции, Великобритании, Испании, Дании, Исландии, Мексике и Японии.

Украина. Верховная Рада Украины в сентябре 2021 года приняла закон «О виртуальных активах», на который президент Владимир Зеленский наложил вето и вернул на доработку. Он считает: регулировать обращение виртуальных криптовактивов должна Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку. Создавать для этого отдельный государственный орган, как говорится в законопроекте, не нужно.

16 марта Президент Владимир Зеленский все-таки подписал закон №3637 «О виртуальных активах». Он легализует рынок виртуальных активов в Украине и выводит криптосектор из тени.

Вот что изменится:

• будут легально работать иностранные и украинские криптобиржи;
• банки будут открывать счета для криптокомпаний;
• украинцы смогут защитить свои вложения в виртуальных активах;
• государство будет гарантировать судебную защиту прав на виртуальные активы.

Критика биткоина

Сторонники биткоина считают: криптовалюта помогает создать справедливую денежную систему. В то время как критики опасаются биткоина и указывают на риски, которые он в себе несет. Например, с его помощью незаконно перемещают капитал, отмывают деньги, полученные преступным путем, финансируют терроризм и так далее.

Власти тоже критикуют биткоин и криптовалюты. Например, министр финансов США Джанет Йеллен в прошлом году заявила: криптовалюты вызывают «особую озабоченность», когда речь идет о преступлениях и финансировании терроризма.

А управляющий Банка Англии Эндрю Бейли предупредил об инвестиционных рисках биткоина. По его словам, криптоинвесторы должны быть готовы потерять свои деньги, так как криптовалюты ничем не обеспечены.

Критикуют биткоин и цифровые валюты и крупные инвесторы в традиционные финансовые активы. Например, американский инвестор и один из богатейших людей на планете Уоррен Баффет в 2018 году назвал биткоин «крысиным ядом в квадрате», а в прошлом году заявил, что повальное увлечение биткоинами и другой криптовалютой закончится плохо.

В то же время инвестор Билл Миллер, флагманский фонд которого в 2020 году обошел индекс S&P 500 фондовый индекс, в корзину которого включено 505 акций 500 публичных компаний с наибольшей капитализацией, которые торгуются на фондовых биржах США по доходности, придерживается другой точки зрения. Он считает: биткоин может заменить наличные деньги, а рынки недооценивают инфляционный риск. Речь идет об обесценивании национальных валют.

Биткоин критикуют еще за то, что c его помощью работники секс-индустрии могут проводить транзакции в обход банков и государственных органов. Из-за этого растет число жертв торговли людьми.

В свою очередь профессор Корнелльского университета Эсвар Прасад напомнил: майнинг биткоинов наносит огромный вред окружающей среде. По этой причине компания Илона Маска Tesla в прошлом году перестала принимать биткоины в качестве оплаты за электрокары. В результате этого цена биткоина сразу упала на 10%.

Пока одни критикуют биткоин, а другие поддерживают, число идентифицированных пользователей криптовалюты в мире продолжает стремительно расти: в январе 2021 года их было 106 млн, а в середине июня – уже 221 млн.

Количество идентифицированных пользователей криптоактивов за 2016 – июнь 2021 года. Источник: Statista

В то же время, по оценкам платежной платформы Triple A, в 2021 году число всех криптопользователей в мире превысило 300 млн.

Число криптопользователей в мире в 2021 году. Источник: triple-a.io

Вывод

Bitcoin – децентрализованная платежная система и криптовалюта одновременно. До сих пор неизвестно, кто скрывается под именем создателя биткоина Сатоши Накамото.

Популярность биткоина быстро растет, как и число его пользователей – на июнь 2021 года их было 221 млн. Вот почему популярен биткоин:

1. Пользователи не доверяют мировой финансовой системе и фиатным деньгам.
2. Транзакции с биткоином можно проводить быстро, удобно и дешево в любую точку мира.
3. Его нельзя подделать.
4. Спрос на цифровые платежи постоянно увеличивается – за период с 2022 по 2026 год он должен вырасти на $85,12 млрд.

К основным преимуществам биткоина относится:

• биткоин защищен от инфляции – для это на программном уровне заложен лимитированный выпуск биткоина и регулярные халвинги, во время которых комиссия майнерам снижается вдвое;
• транзакции с биткоином можно проводить в режиме 24/7/365 в любой уголок мира, где есть интернет;
• в платежной системе биткоина нет лимитов на перевод денег;
• транзакции с биткоином прозрачны и безопасны благодаря технологии блокчейн.

В то же время у биткоина есть ряд недостатков:

• цена биткоина может резко меняться – расти или снижаться;
• в 2021 году комиссии за транзакции с биткоином сильно выросли;
• биткоин и другие криптовалюты могут использовать для отмывания денег, полученных преступным путем;
• в большинстве стран мира до сих пор нет четкого законодательства, которое регулирует криптоиндустрию.

Комиссия за транзакции с биткоином. Источник: bitinfocharts.com

Биткоин критикуют представители правительств разных стран, крупные инвесторы в традиционные финансовые активы и приверженцы действующей финансовой системы. По их мнению, криптовалюты несут в себе огромные риски, например, помогают незаконно перемещать капитал, финансировать терроризм и так далее.

Несмотря на критику биткоина, все больше людей его покупают. По информации ExpodingTopcs, на ноябрь прошлого года более 79 млн человек создали уникальные биткоин-кошельки на платформе Blockchain.com. Это примерно на 31% больше, чем в 2020 году, и на 155% – чем в 2018-м.

Число владельцев биткоин-кошельков. Источник: explodingtopics.com

Цена биткоина, по прогнозам некоторых экспертов, будет расти – в долгосрочной перспективе она может достичь $100 тыс.

Что такое биткоин?

Инвесторы и журналисты сравнивают сегодняшнюю моду на инвестиции в криптовалюты (такие как биткоин) с американской золотой лихорадкой в середине 19 века. Другие сравнивают манию к цифровой валюте с голландским увлечением тюльпанами в 18 веке.

Время покажет, как долго продержится биткоин и подобные цифровые валюты, станут ли они новым золотым стандартом или уйдут в небытие так же, как прошло увлечение тюльпанами в Голландии.

Цифровая валюта

Цифровые валюты, или криптовалюты – это электронные денежные единицы, которые генерируются сетями компьютеров и которые используются вместо традиционных валют.

Расплачиваться цифровой валютой – это не то же самое, что расплачиваться кредитной или дебетовой картой, PayPal или ApplePay – все эти платежные системы обращаются к традиционным валютам, таким как доллары США, британские фунты и китайские юани.

Единица цифровой валюты имеет ценность, которая определяется в процессе обмена традиционных валют и товаров на единицы цифровой валюты на специальных валютных биржах в интернете, таких как BitPay. Работа этих бирж в чем-то похожа на PayPal, но никак не связаны с этой компанией.

Ценность традиционных валют, товаров и золота определяется исходя из национальных и международных банковских стандартов.

Генерирование цифровой валюты

Генерация криптовалюты производится распределенной сетью компьютеров, объединенных в закрытое интернет-сообщество; компьютеры выполняют набор сложных криптографических алгоритмов, выдавая в результате криптовалюту в виде цифровых денежных единиц. Ими можно расплачиваться только в пределах цифровых сообществ; частные лица и организации могут открывать счета (так называемые кошельки) в специализированных сообществах.

Основатели сообществ ограничивают количество денежных единиц, которые могут сгенерировать компьютеры, поддерживающие транзакции в сообществе. Коллективное мероприятие по созданию валюты для сообщества называется «Первичное размещение валюты» (Initial Coin Offering).

Биткоин – самая популярная криптовалюта, и при этом это одна из первых криптовалют, для которых изначально был установлен определенный лимит выпуска.

Человек, известный под псевдонимом Сатоси Накамото, организовал данную криптовалюту и основал технологию ее генерации и управления, в 2008 г. Накамото установил максимальное число биткоинов, генерируемых распределенной сетью компьютеров, в 21 миллион. Такое ограничение предложение биткоинов обеспечивает спрос на денежную единицу, которая как следствие растет в цене.

Цена биткоина

В конце августа 2017 г. установленная рыночная стоимость биткоина составляла почти 5000$ за один биткоин. Это гораздо выше цены золота, которая в тот момент составляла около 1300$ за унцию.

Впрочем, через 2 недели после этого пикового значения цена биткоина упала примерно до 3000$.

Те, кто вложил реальные деньги в биткоин в середине августа и не вышел из рынка до падения потеряли около 40% вложений.

В силу своего статуса самой популярной цифровой валюты в мире, биткоин сам по себе стал стандартом, так же как известные валютные биржи на Уолл-стрит, в Лондоне и в Японии.

При этом, курс биткоина падает, когда возникают проблемы на рынках других цифровых валют. Например, в конце августа биткоин резко подешевел из-за того, что другие криптовалюты потеряли поддержку китайского правительства после периода пугающе бурного роста в Китае в течении 2017 г.

Китайское правительство опасалось развития сложных финансовых пирамид, связанных с биржами криптовалют, у которых были свои денежные единицы по типу биткоина.

В итоге, правительство страны распорядилось закрыть такие биржи, как BTCC, Okcoin и Huobi, к конце сентября 2017 г. Это создало панику на всех мировых биржах цифровых валют, что и привело к быстрому падению курса биткоина.

Поскольку биткоин продемонстрировал волатильность, несвойственную золоту и традиционным валютам, его шансы стать мировым стандартом в обозримом будущем стали существенно ниже.

Безопасность биткоина

С 2010 года произошло около десятка взломов бирж криптовалют. Потери исчисляются сотнями миллионов долларов.

С другой стороны, традиционные банки и финансовые учреждения за то же время потеряли миллиарды долларов из-за действий киберпреступников.

Программисты и члены сообщества криптовалют напряженно работают над тем, чтобы определить и исправить уязвимости в соответствующих блокчейн-сетях.

Если блокчейн станет приемлемой валютой для продавцов, ведущих традиционную торговлю, то сложные компьютерные алгоритмы могут взять на себя часть функций мировых центробанков.

Что касается личной безопасности, то каждому пользователю, инвестирующему в биткоин, рекомендуется установить защитное решение класса для защиты от интернет-угроз, прежде чем обращаться к финансовой информации и проводить транзакции.

Статьи и ссылки по теме:

• Киберпреступность
• Защита ваших денег в интернете
• Что такое Adware?
• Что такое троянская программа?
• Компьютерные вирусы и вредоносное ПО
• Спам и фишинг
• Программы-вымогатели и кибершантаж
• Выбор антивирусного решения

Продукты:

• Kaspersky Total Security
• Kaspersky Internet Security
• Антивирус Касперского
• Бесплатный Aнтивирус Kaspersky Free
• Kaspersky Internet Security для Mac
• Kaspersky Internet Security для Android

Что такое биткоин?

Биткоин – это криптовалюта, которая генерируется сетями компьютеров и может использоваться во многих случаях при совершении онлайн-платежей вместо традиционных валют.

Что такое биткоин, как его добывают и чем он отличается от других криптовалют

Сейчас в мире насчитывается более 10 тыс. криптовалют. По данным CoinMarketCap, в настоящее время общая капитализация мирового рынка криптовалют превышает 1 трлн долларов. Криптовалюта — это актив, в выпуске которого не участвует Центральный банк или другой регулятор денежного обращения страны. Эмиссия и учет криптовалюты осуществляется с помощью децентрализованной системы алгоритмов. Криптовалюту могут создать компании, организации и даже частные лица. На биткоин приходится более половины рынка — 507 млрд долларов. Самые популярные криптовалюты помимо биткоина — Ethereum, Tether, Binance Coin (BNB), Ripple (XRP), Litecoin, Dogecoin и Cardano.

Что такое биткоин и как он работает

Биткоин (bitcoin, BTC, от англ. bit – «бит», единица информации и coin – «монета») – первая и самая популярная в мире криптовалюта. Криптовалюты, в том числе биткоин, функционируют на основе блокчейна — технологии шифрования и хранения данных, распределенных по множеству объединенных в общую сеть компьютеров. По сути, блокчейн — это база данных, которая отражает все совершенные операции. В октябре 2008 года Сатоси Накамото (это псевдоним человека или группы людей) опубликовал статью, в которой обосновал идею использования технологии блокчейна для создания децентрализованной и независимой платежной системы с ограниченным предложением активов — биткоина. Здесь вы можете узнать актуальные курсы криптовалют, тут — подобрать брокера для инвестиций. Накамото отмечал, что разработка биткоина началась в 2007 году. Завершилась она в 2009 году: 3 января 2009-го был сгенерирован первый блок и произошел выпуск первых 50 биткоинов. Первая операция по переводу биткоинов произошла также в январе 2009-го: Сатоси Накамото отправил 10 биткоинов американскому программисту Гарольду Финни. Первый обмен биткоинов на реальную валюту состоялся в сентябре 2009 года, первый обмен на товар — в мае 2010-го: американский программист Ласло Ханеч за 10 тыс. биткоинов получил две пиццы с доставкой. В октябре 2009 года биткоин стоил 0,0008 доллара, в 2011 году курс вырос до 1 доллара. На 1 сентября 2023 года 1 BTC можно было купить или продать за 25 979 долларов (примерно 2,5 млн рублей). Реальные (фиатные) деньги могут быть обеспечены другой валютой, золотом или иными активами. Биткоин, как и другие криптовалюты (за исключением стейблокинов), не имеет обеспечения. Тем не менее стоимость биткоина поддерживается за счет ограниченного количества «монет» в обращении, сложности выпуска новых и активных инвестиций в эту криптовалюту фиатных средств.

Как появляются новые биткоины на рынке

28.08.2023 18:13

Эмиссия криптовалюты — это решение определенной математической задачи с заданной трудоемкостью. Для каждой криптовалюты используется собственный алгоритм криптошифрования. При этом для безопасной работы блокчейна процесс выпуска контролируется с помощью алгоритмов достижения консенсуса. Наиболее популярны два алгоритма достижения консенсуса — доказательства выполнения работы (Proof-of-Work, или PoW) и доказательства доли хранения (Proof-of-stake, или PoS). Алгоритм PoW требует от добытчиков криптовалют решения сложных математических задач для проверки и записи операций в блокчейн. Алгоритм PoS предполагает, что пользователи хранят криптовалюту и тем самым обеспечивают работоспособность блокчейна. Биткоин работает на основе алгоритма доказательства выполнения работы (PoW). Добытчик криптовалюты, который первым добился решения поставленной задачи, получает возможность записать в блокчейн блок с операциями. Он получает за это вознаграждение от системы в виде новых «монет», а также комиссию за операции, которые он записал в блокчейн. Выпуск криптовалюты требует наличия определенных вычислительных мощностей и значительных затрат на электроэнергию.

Халвинг биткоина

Во многих блокчейн-сетях предусмотрена процедура халвинга (деления). Халвинг — это процесс уменьшения скорости генерирования новых единиц криптовалюты, который влечет за собой снижение размера вознаграждения за добытый блок. Основная цель халвинга — сдерживание инфляции криптовалюты за счет сокращения эмиссии новых монет. В алгоритме сети биткоина халвинг предусмотрен раз в четыре года, через каждые 210 тыс. блоков — до момента завершения эмиссии этой криптовалюты (предположительно в 2140 году). Первый халвинг состоялся в сети биткоина 28 ноября 2012 года. Награда за найденный блок уменьшилась с исходных 50 BTC до 25 BTC. Ближайший, четвертый, халвинг биткоина ожидается в 2024 году, после которого вознаграждение за добытый блок сократится до 3,125 BTC. Халвинг, как правило, стимулирует рост цены криптовалюты, например, за несколько месяцев после первого халвинга курс биткоина вырос с 12 долларов до 1 тыс. долларов. После второго халвинга (9 июля 2016 года) курс за несколько месяцев подскочил с 670 долларов до 20 тыс. долларов. После третьего халвинга (11 мая 2020 года) стоимость биткоина возросла с 8 700 до 63 500 долларов (апрель 2021-го).

Чем биткоин отличается от реальных денег и других криптовалют

В отличие от реальных (фиатных) валют стоимость биткоина устанавливается рыночным путем, без прямого влияния регуляторов. Операции с биткоином никак не ограничены по объему и частоте, при этом сохраняется их анонимность. Ключевое отличие биткоина от других криптовалют заключается в его уникальной роли на рынке. Биткоин — первая и самая капитализированная криптовалюта. Другие криптовалюты (альткоины) используют похожие принципы работы, отличаясь алгоритмами шифрования, форматом блоков и т. д. Биткоин отличается от других «монет» по совокупности характеристик, говорят эксперты, опрошенные Банки.ру. Доверие к биткоину выше, чем к другим криптовалютам, отмечает генеральный директор (СЕО) и сооснователь Mineplex Digital Banking Александр Мамасидиков. Так, Сальвадор и ЦАР признали биткоин официальным платежным средством, напоминает эксперт. Найти вклад со ставкой до 12,6% годовых Кроме того, биткоин отличает полная децентрализация, включая анонимность основателя (или основателей). Принципы работы биткоина нельзя изменить, как и скорректировать объем его эмиссии, который заранее предопределен. С каждым годом доступных для покупки биткоинов становится все меньше, а добывать новые «монеты» становится сложнее. По мнению сооснователя платформы MarsDAO Александра Политайко, в связи с этим биткоин можно даже сравнить с золотом. Биткоин от других криптовалют также отличает функционал, отмечает Политайко. Эта криптовалюта позволяет переводить средства от одного пользователя к другому. При этом, по мнению Политайко, сеть биткоина крайне неповоротлива, поэтому очень сложно использовать его для каких-либо других задач, помимо организации переводов и хранения активов. Вторая по капитализации криптовалюта в мире — Ethereum — в отличие от биткоина, подходит для того, чтобы строить на ее базе новые проекты, поясняет он.

Преимущества и недостатки биткоина

У биткоина есть ряд преимуществ и недостатков.

Преимущества:

• Безопасность и анонимность.

Вся информация об операциях находится в открытом доступе, при этом данные отправителя и получателя засекречены.

• Открытый код и надежность.

Исходный код биткоина размещен в открытом доступе, который при этом защищен.

• Низкий порог входа для инвестиций.

Для инвестиций в биткоин не обязательно покупать его целиком, можно приобрести сатоси (SATS), на которые делится BTC (1 BTC равен 100 млн SATS). Минимальный уровень сделки может быть установлен биржей и обменником.

Недостатки:

• Низкая скорость работы сети и проведения операций.

Скорости операций недостаточно, чтобы биткоин мог заменить фиатные деньги. Проблема частично решается за счет надстройки Lightning Network.

• Отсутствие официального эмитента.

Регуляторы не могут предъявить те или иные претензии или требования к эмитенту, так как рынок нерегулируемый.

• Сильная изменчивость курса.

Биткоин – рыночный инструмент, который подвержен сильной изменчивости.

• Риск манипуляций рынком со стороны крупных маркетмейкеров.

Те, кто выпускает и добывает биткоин, могут влиять на курс разными способами.

Как происходит обмен биткоина

Обменять (купить или продать) биткоин можно одним из трех способов.

Инвестору необходимо выбрать биржевую площадку и зарегистрироваться на ней. Хранить приобретенную криптовалюту можно как на самой бирже, так и в отдельном кошельке.

• На обменной платформе.

Существуют специальные сервисы, которые позволяют инвестору купить и продать биткоин, но выбирать их нужно с осторожностью, используя проверенные источники информации.

• С помощью прямой сделки.

Инвестор может напрямую договориться с держателем биткоина о покупке «монет». Однако к таким сделкам стоит подходить с еще большей осторожностью, чем к использованию обменных площадок, так как на рынке распространены мошеннические проекты.

26.08.2023 00:08

Теми же способами можно и продать имеющиеся биткоины.

Наиболее популярный и безопасный способ покупки и продажи биткоина — сделка на криптобирже. Существуют региональные и глобальные биржевые площадки.

Мамасидиков советует использовать популярные криптобиржи, такие как Binance. «У торговой платформы есть фонд, в котором хранятся средства», — поясняет он.

Политайко выделяет торговую платформуу Bybit, у которой есть фокус на рынке СНГ. «Bybit — азиатская биржа, поэтому риски работы для граждан стран СНГ — ниже», — говорит он. Но хранить все криптоактивы на бирже не стоит, предупреждает эксперт, лучше держать там лишь часть биткоинов для активной торговли.

Как хранить и использовать биткоин

Для хранения биткоинов, как и других криптовалют, и совершения операций с ними используются криптокошельки — специальное программное (или аппаратное) обеспечение. Контроль доступа к криптовалюте осуществляется с помощью блокчейн-платформы. Для подтверждения права управления средствами необходимо иметь специальные ключи — публичный (открытый) и приватный (закрытый).

Открытый ключ — это адрес кошелька. Это набор символов, которые человек может отправить другим людям. Закрытый ключ можно сравнить с паролем или ПИН-кодом карты. Закрытый ключ позволяет получить полный контроль над кошельком и криптовалютой, которая на нем хранится. Его ни в коем случае нельзя сообщать другим людям.

Криптокошельки бывают двух видов: горячие (обеспечивают онлайн-хранение) и холодные (обеспечивают офлайн-хранение криптовалюты).

Перевести биткоины можно по номеру Bitcoin-кошелька получателя. Через определенное время (порядка 10 минут) операция будет завершена. Информация об операции будет доступна всем пользователям, но в обезличенном виде: они увидят лишь номера кошельков и сумму перевода.

Основатель криптоконсалтингового агентства PBC Джордж Палиани отмечает, что биткоин поддерживают большинство криптокошельков. Но более предпочтительны холодные кошельки, отмечают эксперты. Мамасидиков рекомендует Ledger или Trezor. Политайко обращает внимание на аппаратный кошелек MDAO Wallet. Надежным мобильным кошельком Палиани называет Trust Wallet.

Стоит ли инвестировать в биткоины и какие есть риски

История движения биткоина показывает, что он подходит для долгосрочных инвестиций, говорит Мамасидиков. Эксперт поясняет, что благодаря халвингам движения этой криптовалюты цикличны: она обновляет абсолютный максимум каждые четыре года. Поэтому инвестиции в биткоин сейчас стоит рассматривать тем, кто готов удерживать биткоин в течение продолжительного периода времени, констатирует эксперт.

При этом покупать криптовалюту стоит на проверенных торговых платформах, где меньше риск столкнуться с мошенничеством.

Палиани отмечает, что ввиду волатильности цены биткоина инвестиции в этот актив можно делать регулярно, вне зависимости от курса. Например, можно вкладывать одну и ту же сумму в биткоин. Таким образом можно контролировать среднюю стоимость портфеля, соглашается Политайко.

Стоит ли заниматься добычей биткоина

Другой способ приобретения биткоина — добыча криптовалюты (майнинг). Для добычи биткоина, как правило, используют специальные микросхемы (ASIC). При этом такая добыча крайне энергозатратна, поэтому доходы добытчиков криптовалюты могут существенно снижаться из-за больших счетов за электроэнергию.

Мамасидиков отмечает, что целесообразность добычи зависит от региона, объема капитала и других возможностей добытчика. По его словам, сложность добычи «монет» постоянно возрастает, чтобы конкурировать с другими добытчиками криптовалюты (майнерами), сейчас необходимо приобретать дорогостоящее оборудование.

По мнению Палиани, для успешной добычи криптовалюты может потребоваться 15–20 ASIC. По мнению Политайко, лучше подключаться к пулам. В них добытчики криптовалюты объединяют вычислительные мощности, чтобы повысить свои шансы на добычу биткоина, а после — делят награду.

В России добыча криптовалюты находится в серой зоне, обращает внимание Мамасидиков. При этом Россия остается одним из самых привлекательных регионов для добычи криптовалюты из-за подходящего климата, удобства логистики и низких цен на электроэнергию, добавляет он.

Что будет с курсом биткоина в 2023–2024 годах

Динамика курса биткоина в 2023 году во многом будет зависеть от новостей о разбирательстве Комиссии по ценным бумагам и биржам США (SEC) с криптобиржами Binance и Coinbase, считает Мамасидиков. Регулятор подал к торговым платформам судебные иски, считая ряд торгующихся на них криптовалют незарегистрированными ценными бумагами.

Позитивным фактором может стать запуск спотового биткоин-ETF в США, продолжает эксперт. Он также напоминает о корреляции крипторынка с фондовым. «Пока ФРС США увеличивает ставку, инвестиции в высокорискованные активы — такие, как криптовалюта — выглядят непривлекательными. Отказ ФРС от «ястребиной» политики возможен по мере приближения страны к таргету по инфляции — 2%», — говорит Мамасидиков.

По мнению Политайко, рост стоимости биткоина начнется осенью либо уже перед халвингом — в начале весны. Мамасидиков ожидает роста спустя несколько месяцев после халвинга. Палиани отмечает, что основной эффект от халвинга для курса биткоина наступит в период после сокращения вознаграждения. «В предыдущие годы основной рост приходился на период от 12 до 18 месяцев после халвинга, но за несколько месяцев начинался плавный рост», — поясняет он.

По прогнозу Палиани, повышения курса биткоина можно ожидать ближе ко Дню благодарения в США (в 2023 году приходится на 23 ноября), криптовалюта может подорожать до 35–38 тыс. долларов, а к концу года — на Рождество и Новый год — биткоин может достичь 45 тыс. долларов.

Будущее биткоина и развитие технологии

Значимость биткоина на криптовалютном рынке в будущем сохранится, считают эксперты.

Биткоин продолжит играть роль инструмента для хранения средств, говорит Мамасидиков.

По мнению Палиани, другие популярные криптовалюты преимущественно используются для иных задач: Ethereum — в большей степени как блокчейн-экосистема для различных децентрализованных приложений и смарт-контрактов, а ряд других альткоинов недостаточно децентрализован.

Мамасидиков при этом не исключает вероятность появления в будущем новых, более высокотехнологичных «монет», которые смогут произвести революцию на рынке.

С помощью сервиса Банки.ру вы можете подобрать вклад или накопительный счет, сравнить тарифы на брокерское обслуживание, а также узнать ситуацию на рынке металлов, валюты и недвижимости.

Еще по теме:

02.09.2023 00:05

Внимание! Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты, организации, сервисы (сайты, ресурсы), сделки либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям), Банки.ру не осуществлял проверку упомянутых сервисов и организаций. Определение соответствия финансового инструмента, сделки либо операции вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является вашей задачей.

Банки.ру не несет ответственности за информацию, предоставленную в настоящей статье, за возможные убытки в случае совершения операций, сделок либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной статье, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Мнение экспертов, упомянутых в статье, может не совпадать с вашим мнением или мнением редакции. Материал приведен исключительно с ознакомительной целью и не подразумевает побуждение к совершению каких-либо операций. Торговля криптовалютой обладает существенным риском полного обесценения в случае потери доверия к ней пользователей и потери всех вложенных средств.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Bitcoin. Как это работает

О Bitcoin я узнал относительно недавно, но он меня сразу подкупил своей идеей p2p. Чем глубже я зарывался в их Wiki, тем больше проникался этой идеей. Ее реализация красива и элегантна с технической точки зрения.

Поиск хабра по Bitcoin выдает два топика. Но это скорее новости. По комментариям заметно, что у многих людей, особенно не знакомых с Bitcoin напрямую, возникает много вопросов насчет принципов его работы. Также много догадок, зачастую неверных. Чтобы как-то прояснить ситуацию, было решено написать эту статью.

Настоящие деньги?

Первое место в списке главных заблуждений насчет Bitcoin занимает идея о том, что Bitcoin это очередные «бумажки», пускай и электронные, которые лишь представляют «настоящие» деньги, являются эдакими долговыми расписками. Отсюда берет начало большинство остальных заблуждений: раз это бумажки, то они ничего не стоят; их можно напечатать или уничтожить сколько угодно; их можно подделать; их можно скопировать.

Повторюсь — все это не более, чем заблуждения. В основе идеи Bitcoin лежало желание создать не очередные «бумажки», которые представляют реальные деньги, такие как золото, а аналог самого золота. Взять те свойства золота, благодаря которым оно является идеальными деньгами, и сделать электронную валюту на их основе.

Сложность добычи

Золото нельзя скопировать — его можно только добыть. Но это очень затратный процесс как по времени, так и по ресурсам. Частично из-за этого золото ценится так высоко. Чтобы было понятнее, рассмотрим на примере.

Допустим человек весь день усердно добывал золото и добыл в итоге 1 кг. Для него стоимость добытого золота равна одному дню усердной работы. После тяжелого рабочего дня он решил отдохнуть и сходить в кинотеатр. По счастливому совпаденью кассир отдавал билеты в обмен на золото. Почему? Потому что кассиру нравится золото, но не нравится весь день работать с киркой. Поэтому он готов оказать услугу — отдать билет — в обмен на 1 кг золота. Фактически же он обменивает свою услугу на один день тяжелой работы.

Теперь представим другую ситуацию. Изобрели копир, который работает с золотом. И любой человек может за минуту из одного 1 кг золота сделать 10 кг. В данной ситуации кассир уже не будет обменивать билеты на золото, так как теперь он сам легко сможет его напечатать столько, сколько захочется. Золото перестанет иметь какую-либо ценность и его уже нельзя будет использовать в качестве денег.

В Bitcoin процесс добычи монеток тоже требует ресурсов и времени. Но в данном случае это не человеческие ресурсы, а компьютерные.

Условно ограниченный ресурс

Чем дольше добывается золото, тем труднее (затратнее по ресурсам) становится его добывать. Это гарантирует, что инфляция будет под контролем.

В Bitcoin похожее поведение достигается путем введения функции скорости суммарно добываемых монеток от времени. Эта функция обратно пропорциональная, т. е. скорость со временем падает и стремится к нулю. Если взять интеграл этой функции по времени, то получится экспонента. Приблизительно такая:

Здесь видно, что общее число монеток стремится к 21 000 000. Подробности работы Bitcoin будут рассмотрены далее. А пока нужно знать две вещи: монетки появляются в системе пачками приблизительно каждые 10 минут, количество монеток в одной пачке — 50, и оно уменьшается вдвое каждые 4 года.

Материальность

Это уже свойство не столько золота, сколько любой не электронной валюты. Один слиток золота нельзя дважды обменять на услугу или товар. Т. е. в один момент времени он может быть либо у продавца, либо у покупателя.

Такое поведение естесственно для материальной валюты, но не для электронной. Чтобы добиться такого поведения виртуальных денег, нужно приложить немало смекалки. В Bitcoin это поведение обеспечено механизмом транзакций. Все транзакции объеденяются в цепочки. Каждая транзакция берет монетки из одной или нескольких существующих транзакций и указывает, кому они предназначаются. Поэтому всегда можно проверить всю цепочку на валидность.

Сложность добычи, ограниченный ресурс, материальность — эти свойства, плюс использование криптографии для обеспечения безопасности, позволяют использовать Bitcoin в качестве денег. На них основано ядро Bitcoin. Это не просто договоренности. Все они заложены в системе by design, и по-другому она работать не будет. Настало время рассмотреть этот самый дизайн.

Цепочка блоков

Любая электронная платежная система должна где-то и как-то хранить транзакции. В Bitcoin вся информация хранится в цепочке блоков. Блоки передаются в формате JSON. Каждый блок содержит заголовок и список транзакций. Заголовок состоит из нескольких свойств, среди которых есть хэш предыдущего блока. Таким образом вся цепочка блоков хранит все транзакции за все время работы Bitcoin.

В текущих версиях программы Bitcoin цепочка блоков скачивается целиком каждым клиентом, что делает систему полностью децентрализованной. Данные никак не шифруются и любой может вручную проследить все транзакции. Существует даже специальный сайт — Bitcoin Block Explorer, на котором можно легко посмотреть всю информацию о блоках и транзакциях.

На момент написания статьи количество блоков в цепочке было равно 110 968, и, как я уже говорил ранее, это количество приблизительно через каждые 10 минут увеличивается на 1. Это значит, что кто-то из участников смог создать новый блок.

Кстати говоря, все участники делятся на две группы: на тех, кто работает над новым блоком и кто не работает. По статистике эти группы соотносятся как 1 к 3. Зачем вообще создавать блоки, да еще каждые 10 минут? В блоках записываются транзакции. Каждый блок содержит все транзакции, которые проходили во время его создания, т. е. за 10 минут.

Работает это следующим образом. Один из клиентов создает новую транзакцию и рассылает ее другим клиентам, которые заняты генерацией блока. Они добавляют эту транзакцию к своему блоку и продолжают генерацию. Рано или поздно у кого-то получится сгенерировать блок. Такой блок запечатывается (к нему больше не добавляются транзакции) и рассылается по сети. Далее клиенты проверяют блок и транзакции внутри него на валидность. Если никаких проблем нет, то транзакции считаются одобренными. К этому моменту свежий блок уже доехал до каждого клиента и добавлен в цепочку. После этого процесс повторяется — клиенты начинают генерировать очередной блок и собирать в него новые транзакции.

Блок

Рассмотрим содержимое блока и процесс его генерации более подробно. Пример блока можно найти на все том же Bitcoin Block Explorer. Блок состоит из заголовка и списка транцакций. Заголовок состоит из следующих свойств:

hash — SHA-256 хэш заголовка блока. Такой хэш является достаточно случайным, а время его вычисления предсказуемо. Хочу заметить, что хэшируется только заголовок, без транзакций. Так что число транзакций не будет сильно влиять на время вычисления хэша.

ver — Версия схемы блока. На данный момент у всех блоков одна версия — 1.

prev_block — Хэш предыдущего блока в цепочке. Благодаря этому свойству цепочку нельзя подделать, заменив в ней один из блоков, так как хэш блока всегда зависит от хэша предыдущего блока в цепочке. Изменив один из блоков, придется пересоздавать все последующие.

mrkl_root — Merkle root — список хэшей транзакций. Хэш блока должен обязательно зависеть от транзакций, чтобы их нельзя было подделать. Но вычислять его напрямую будет долго, если количество транзакций велико. Поэтому сначала хэшируются сами транзакции, а затем их хэши используются для вычисления хэша всего блока.

Может показаться абсурдным — зачем дважды вычислять хэш одного и того же. Но дело в том, что хэш транзакций обновляется только при добавлении к блоку новой транзакции, а хэш заголовка блока пересчитывается несколько тысяч раз в секунду. К тому же, чем ближе размер заголовка в константе, тем точнее можно предсказать время вычисления его хэша.

time — uint32_t представляющее время создания блока. Максимально допустимый год — 2106.

bits — Одно из самых важных свойств. Является сокращенной формой целевого значения хэша. Блок считается сгенерированным (валидным), когда его хэш меньше этого целевого значения. Целевое значение определяет сложность создания блока. Чем оно меньше, тем меньше вероятность подобрать подходящий хэш за одну итерацию. Это свойство обновляется каждые две недели.

Происходит это следующим образом. Подсчитывается число сгенерированных блоков за последние две недели и сравнивается с эталоном (1 блок каждые 10 минут). Если блоков слишком много, то сложность увеличивается. Если блоков слишком мало — уменьшается. Таким образом система адаптируется к увеличению числа пользователей и, как следствие, суммарной мощности их компьютеров.

nonce — Число, которое, начиная с нуля, инкрементируется после каждой итерации вычисления хэша. Собственно, так и происходит перебор, пока хэш не будет меньше целевого значения. Чтобы каждый новый хэш отличался от предыдущего, должно отличаться хотя бы одно из свойств заголовка блока.

Например, версия никогда не меняется. Хэш предыдущего блока обновляется тогда, когда кто-нибудь нас опередит и сгенерирует новый блок. Merkle root обновляется при добавлении транзакции. Время — каждые несколько секунд. Bits (целевое значение, сложность) — каждые две недели. Все это слишком долго. Чтобы не ждать, пока обновится одно из свойств и существует nonce.

Рассмотрим гипотетическую ситуацию. Все значения nonce были проверены и ни одно из них не подходит. За это время ни одно другое свойство не изменилось. Происходит переполнение nonce и оно снова начинается с нуля. Получается, что далее хэши будут повторяться. Чтобы избежать подобных ситуаций, после переполнения nonce, меняется специальное свойство одной из транзакций. После этого обновляется Merkle root и хэши заголовка блока уже не будут повторяться.

n_tx — Количество транзакций в списке.

size — Размер блока в байтах.

Транзакции

Транзакции содержатся в блоках в виде списка. Они, также как и блоки, выстраиваются в цепочки. Каждая транзакция должна указать, откуда она берет деньги (из какой существующей транзакции), и куда направляет.

Для указания адресата используется его публичный ключ. Чтобы адресат мог использовать полученные деньги, он должен создать новую транзакцию, которая будет брать деньги с предыдущей и перенаправлять их по другому адресу. Чтобы доказать, что человек использует для перевода именно свои деньги, а не чужие, он должен оставить в своей транзакции свою цифровую подпись. Тогда в любой момент времени можно удостоверится, что все транзакции в системе являются валидными.

На практике все это реализовано с помощью следующих свойств:

hash — Хэш всей транзакции. Получается, что транзакции хешируются дважды. Первый раз во время вычисления хэша транзакции. Второй раз во время вычисления хэша блока. Кроме того каждый блок ссылается на хэш предыдущего блока, а каждая транзакция — на хэш предыдущей транзакции (или транзакций). Если изменить транзакцию и каким-то чудом ее хэш не поломается, то поломаются все остальные хэши и измененная цепочка блоков будет отвергнута всеми клиентами.

ver — Версия схемы транзакции. Пока она ни разу не менялась, так что везде равна 1.

vin_sz — Количество предыдущих транзакций, из которых деньги переводятся на новые адреса. Одна или более.

vout_sz — Количество адресов, на которые переводятся деньги. Один или более.

lock_time — Пока не используется и везде равно 0. Идея в том, чтобы создавать отложенные транзакции, чтобы они добавлялись не в текущий генерируемый блок, а, например, в слещующий. Подразумевается, что в этом свойстве указано количество блоков, которые должна пропустить транзакция перед добавлением. Это дает возможность в течении некоторого времени изменить транзакцию и переподписать ее.

size — Размер транзакции в байтах. Подразумевается размер транзакции в формате JSON.

in — Содержит список входов (источников) транзакции. В качестве входов используются выходы предыдущих транзакций (prev_out). У каждого выхода есть следующие свойства:

hash — Хэш предыдущей транзакции.

n — Так как у транзакции может быть несколько выходов, то нужно указывать, из какого из них берутся деньги. Для этого и существует данное свойство. В нем содержится порядковый номер выхода предыдущей транзакции, начиная с 0.

scriptSig — В этом свойстве отправитель должен доказать, что он переводит именно свои деньги, а не чужие. Для этого он указавает публичный ключ получателя предыдущей транзакции, т. е. свой ключ, так как он должен быть получателем. Кроме того он добавляет ECDSA подпись этой же транзакции, которая сделана его приватным ключем. Это доказывает, что он распоряжается своими деньгами, а не чужими.

После списка входов транзакции (in) указывается список выходов (out), т. е. адресатов. Каждый выход имеет следующие свойства:

value — Содержит количество денег, которые будут переведены по новому адресу. Они берутся из предыдущих транзакций. Поэтому данное число не должно превышать их сумму. Например, мы хотим взять 10 монеток из одной транзакции и 20 из другой и направить 25 по новому адресу. Чтобы оставшися 5 монеток не пропали, мы посылаем их самим себе, как сдачу. Таким образом в нашей транзакции будет два адресата, одним из которых являемся мы сами. Value всегда указывается в наномонетах, чтобы избежать дробных чисел.

scriptPubKey — Это свойство, вместе с scriptSig составляют сценарий на модифицированном Forth-like языке. ScriptPubKey содержит операторы языка и хэш публичного ключа получателя транзакции. Сценарий проверяет транзакцию на валидность. Использование подобного сценария дает богатые возможности для описания условий получения денег адресатом. Например, можно заставить получателя указывать пароль вместо ECDSA.

Суммарное количество денег на входе транзакции всегда равно суммарному количеству на выходе. В противном случае деньги либо возникали из воздуха, либо исчезали из оборота. Но в самом начале был график, по которому видно, что число денег экспоненциально растет. Так откуда берутся новые деньги в системе?

На мой вкус, эмиссия денег реализовано просто и элегантно. В каждом блоке первая транзакция в списке является особой транзакцией. У нее всегда один вход, у которого вместо свойства scriptSig есть свойство coinbase. Это свойство может содержать что угодно.

Выход у транзакции также всегда один. Он перенаправляет 50 монеток тому, кто сгенерировал блок, в котором расположена эта транзакция. Это своего рода награда за потраченное время и ресурсы на генерацию блока. Создавая новый блок в цепочке, клиент вносит вклад в работу Bitcoin.

Каждые четыре года эта награда уменьшается вдвое, таким образом суммарное количество монеток в обороте стабилизируется. После этого даже если злоумышленник создаст блок с помощью модифицированной версии программы и припишет себе 50 монеток, этот блок не будет добавлен в цепочку, так как его отвергнут другие честные клиенты, которых должно быть большинство.

Стабильность работы системы основана на количестве пользователей, у которых запущен официальный клиент. Пока их большинство, Bitcoin ничего не угрожает.

Заключение

Proof of work (доказательство работы) — результат работы, которого трудно добиться, но легко проверить. Работа сети Bitcoin основана на этом принципе. Проверить хэш (результат работы) можно за доли секунды. А для того, чтобы его подобрать, требуется много работы.

Здесь можно вспомнить аналогию с золотом, на добычу которого уходит много времени и ресурсов. Но понять, что перед тобой золото, можно практически сразу. В этом смысле Bitcoin также имеет свою ценность. Но не надо понимать это как цену в долларах или в счетах за электричество, которое использовал компьютер во время подбора хэша.

Цена в долларах — это немного другое. Она никак не заложена в Bitcoin и определяется исключительно рынком. Ведь золото само по себе тоже не гарантирует вам определенную цену в долларах. Ее гарантирует лишь человек, который хочет обменять золото на доллары.

Изначальная стоимость золота определялась исключительно тем, кто его добывал. За добытое золото он просил столько, чтобы можно было компенсировать усилия на его добычу. А уже после этого на цену золота начинает влиять рынок.

Как только Bitcoin попал на рынок, его ценность определяется исключительно уровнем доверия к системе. Чем больше человек будут доверять, тем больше купят Bitcoin, тем больше долларов в него вложат и, как следствие, тем дороже будет Bitcoin.

Прежде чем люди смогут доверять Bitcoin, они должны узнать, обладает ли эта система достаточной степенью безопасности, а также можно ли ее использовать в качестве денег, т. е. обладает ли она свойствами денег, которые я перечислил в начале. Узнать это наверняка можно только разобравшить в принципах работы Bitcoin.

Надеюсь, что после этой статьи уровень доверия к Bitcoin хотя бы немного вырастет.

• bitcoin
• платёжные системы
• электронные деньги
• p2p
• протокол
• структуры данных