Как зарабатывать на стейблкоине?
Криптовалютные изменения курсов, напрямую зависящие от стоимости американского доллара, произвели неожиданный эффект, а именно — создали дополнительные способы заработка.
131 открытие
В последнее время стейблкоин ждало множество испытаний — USDN уже не один раз отвязывался от курса американского доллара, UST торговался в десятки раз ниже валюты США, и даже надёжный USDT сумел утратить около 5 процентов стоимости.
Все это вполне могло серьезно навредить трейдерам, игнорирующих требования диверсификации и пользующимся одним стейблкоином для собственных вложений и криптовалютных операций.
Невзирая на тонкости крипторынка, период самой большой волатильности дает и значительно большую вероятность заработка на изменениях курса для трейдеров, торгующих в агрессивном стиле.
Нюансы торговли
У непоколебимых приверженцев технического анализа бытует суждение о том, что ничего, кроме графиков, данных рынка и биржевого стакана, не должно отвлекать от главного на крипторынке. Действительно, большое количество проектов, абсолютно игнорирующих рынок, успешно функционирует за счёт растущих токенов на фоне покупки торгов, создающих ажиотаж цены.
Если Вы планируете зарабатывать исключительно на изменениях курса стоимости нестабильного стейблкоина, возьмите такой метод на заметку. При таком способе назначение токена, его команда и дурная слава, связанная с той или иной махинацией, совершенно неважны, а помогают лишь направить рынок в необходимом управляющим направлении.
Не обращая внимания на желание приобрести валюту подешевле для длительного хранения и восстановления их цены, вполне можно присмотреться к графикам цен нестабильных стейблкоинов с иного ракурса с учетом отработанных шаблонов технического анализа, новейших возможностей торговли и, безусловно, затянуть посильнее стоп-лоссы и тейк-профиты, созданные для позиций с высоким риском.
UST — где самые выгодные интервалы?
На одно- и четырехчасовом графике курса UST явно видны уровни поддержки и уровня сопротивления. На 26 мая стоимость расположена на уровне одной из существовавших исторических зон покупательского спроса и поддержки, составляющей $ 0,09 за один токен по данным mexc.com. Есть и более четкие границы, важнейшая из которых -$ 0,06, сформировавшаяся 13 мая.
Сразу после завершающего исторического импульса в $ 0,044 был сформирован диапазон идентичных свечей, выход и укрепление которых приводят к приросту для лонг-позициий свыше 95 процентов. А в случае покупки UST незамедлительно за повторным отскоком от цены $ 0,06 и открыв лонг-позицию, вознаграждение могло бы достигать от 250 до 300 процентов.
Отскок стоимости зафиксировался на уровне $ 0,27 за токен, что даёт возможность удобно фиксировать прибыль ввиду совпадения с уровнем поддержки наихудшего показателя часовых свечей за 12 мая. Такой уровень считается наиболее амбициозным для фиксации тейк-профита по активу для свинг-позиций.
Наиболее вероятный ближайший уровень тейк-профита находится около $ 0,13 за токен — здесь был завершён отскок стоимости, стартовавший в середине дня 16 мая и длящийся до второй половины 18 мая.
Именно тогда актив продемонстрировал рост до 90 процентов.
Наименее же опасным при усилении позиций UST станет воздержание от тех или иных покупок для дальнейшей установки заявки на приобретение в зоне исторического минимума с немедленной установкой стоп-лосса.
Как получить дополнительную прибыль?
Имеющиеся на балансе токены UST и USDT благодаря открытым лонг-позициям также используются в качестве инструмента для получения дохода. Биржи дают возможность напрямую из вкладки Portfolio применять UST в маржинальном кредитовании и каждый час зарабатывать на предоставлении займов для трейдинга желающим инвесторам.
За последние несколько недель прибыль за предоставленные займы UST доходила до 200 процентов. Нет необходимости выставлять проценты самостоятельно — биржа ежечасно начисляет их автоматически, беря во внимание действующие цифры процентов.
USDN токены также могут использоваться в качестве пассивного дохода или в стейкинге или при предоставлении ликвидности парно с другими видами активов, зарабатывая при этом около 90 процентов годовых.
Какими бы привлекательными не казались все вышеуказанные способы пассивного дохода, помните, что их применение может привести к утрате автоматизации позиций ордерами, в этом случае незакрытую сделку придется полностью контролировать самостоятельно.
Для чего нужны стейблкоины
Важной частью криптовалютной индустрии стали стейблкоины — монеты, привязанные к курсу реального актива. В этом материале мы расскажем об основных преимуществах стейблкоинов, как использовать стейблкоины и можно ли на них заработать.
Кредиты в стейблкоинах и хеджирование рисков
Существуют децентрализованные приложения, которые выдают кредиты в стейблкоинах под залог криптовалюты. При помощи такого кредита вы можете зафиксировать стоимость части своих активов. Если цена криптовалюты упадет, стоимость ваших стейблкоинов не изменится. Поэтому трейдеры используют такие кредиты в качестве инструмента хеджирования. Но если цена криптовалюты вырастет, то прибыль будет меньше, потому что вам нужно оплатить процент по кредиту.
Хеджирование — страхование финансовых рисков при помощи финансовых инструментов. Например, вы хотите застраховаться от падения стоимости криптовалюты. Поэтому вы берете кредит в стейблкоинах при помощи другого финансового инструмента — приложения для кредитования.
Читайте подробнее про то, как работает кредитование под залог криптовалюты на примере MonoithosDAO, в отдельном материале .
Поставка ликвидности в стейблкоинах
Это один из способов заработка в сфере DeFi . Пользователь отправляет криптовалюту в протокол и получает проценты доходности. В большинстве случаев, необходимо поставлять криптовалюту того блокчейна, на котором работает проект. Например, ETH для проектов на блокчейне Ethereum или TRX для проектов на блокчейне TRON. Но в некоторые протоколы можно поставлять стейбклоины.
Такой способ заработка похож на пассивный доход от банковского вклада. Вы также предоставляете часть своих средств и получаете проценты. Только в случае с DeFi-проектами вы можете вернуть средства в любой момент. Проценты доходности изменяются при создании нового блока в блокчейне, исходя из баланса спроса и предложения. Если процент станет слишком низким, вы можете вывести средства вместе с прибылью.
При поставке ликвидности в стейблкоинах, можно быть уверенным в том, что стоимость ваших активов не упадет. С одной стороны, так вы защищаете себя от изменчивости курса криптовалюты. С другой стороны, вы лишаете себя возможности заработать на росте ее курса. Например, можно заблокировать стейблкоины USDT в протоколе Aave. В ноябре 2020 года процент доходности по ним составляет около 5% годовых, что похоже на банковские депозиты по размеру доходности.
Другой пример использования стейблкоинов для поставок ликвидности — приложение Yearn Finance . Оно автоматически перемещает активы в тот пул ликвидности, где выше процент доходности. Протокол yearn.finance работает только со стейблкоинами. Если вы хотите инвестировать криптовалюту, то вам нужно использовать систему хранилищ этого приложения. Например, в ноябре 2020 года процент доходности для стейблкоинов DAI составляет 4,7% годовых для протокола yearn.finance и 11,7% годовых для системы хранилищ приложения.
Удобный инструмент для торговли на биржах
В первую очередь стейблкоины подходят для перевода средств между криптовалютными площадками. Например, если нужно быстро перебросить средства с одной биржи на другую для заработка на разнице в цене. Большинство стейблкоинов работают на блокчейне Ethereum и их транзакцию можно провести быстрее, чем через обычную банковскую систему.
При переводе больших объемов средств у банков и бирж могут возникнуть сомнения в законности операций. Если вы переводите фиатные деньги, то заблокировать их может как ваш банк, так и биржа. Если вы используете стейблкоины, то возможность блокировки ваших счетов остается только у бирж при условии, что вы переводите суммы больше разрешенных лимитов.
Удобно воспользоваться биржами, которые не поддерживают фиатную валюту. Например, на бирже Bityard фиатные депозиты возможны только для жителей Китая, Индонезии и Вьетнама. Жители других стран могут сделать депозит только в стейблкоинах USDT.
Если вы начинающий трейдер, то стейблкоины могут подойти для знакомства с биржей. Например, на бирже Kraken есть 3 уровня верификации. Если торговать в небольших объемах и только стейблкоинами и криптовалютой, то вам достаточно обычной регистрации. А если вы хотите увеличить объемы торговли и работать с фиатной валютой, то вам понадобится пройти KYC-верификацию и предоставить документы, подтверждающие личность.
Заключение
Стейблкоины — монеты, привязанные к стоимости активов из реального мира. У них есть несколько применений:
- кредитование в стейблкоинах под залог криптовалюты. При помощи таких кредитов можно защитить часть своих активов от изменения стоимости криптовалюты и сохранить возможность заработка на ее росте;
- поставка ликвидности в DeFi-проекты. Поставляя стейблкоины, пользователи могут точнее прогнозировать свою прибыль и не бояться падения цены криптовалюты;
- торговля на биржах. Перевод стебйлкоинов между криптовалютными площадками займет меньше времени, чем при использовании банковской системы.
Заработок на стейблкоинах до 21% годовых: обзор топ-сервисов
В период сильной волатильности рынка криптовалют многие инвесторы задают одни и те же вопросы: как переждать текущую криптозиму и можно ли заработать без каких-либо рисков? Пожалуй лучший вариант – это заработок на стейблкоинах. Он отличной подойдет тем, кто не хочет рисковать в трейдинге и предпочитает получать пусть небольшой, но стабильный пассивный доход.
Сегодня мы решили рассмотреть лучшие платформы, позволяющие зарабатывать на стейблкоинах.
Заработок на стейблкоинах
На текущий момент инвесторам доступно немного способок заработка на стейблкоинах: давать в долг другим пользователям под определенный процент и стейкать за счет удержания на балансе монет.
Ниже представлены топовые платформы с лучшими процентными ставками по стейблкоинам
Stargate
Stargate представляет собой протокол ликвидности и мост между различными блокчейнами. Платформа поддерживает такие сети, как Ethereum, BNB Chain, Avalanche, Polygon, Optimism, Fantom и позволяет участвовать в стейкинге стейблкоинов Binance USD, Tether и USD Coin. Награды выплачиваются в токенах STG.
Средняя ставка по стейкингу – 21%.
ZenGo
ZenGo – это популярный кошелек для хранения самых разных криптовалют, для стейкинга и выдачи займов через партнерскую платформу Nexo. Пользователи могут получать до 8% годовых на стейблкоинах и выводить депозит в любое время.
Balancer
Balancer – это децентрализованная торговая платформа, работающая на базе Ethereum. На ней можно получать до 13% годовых на Binance USD, Tether и USD Coin. Биржа очень функциональная и имеет очень широкие возможности, начиная от обычной торговли и заканчивая депозитами.
Crypto.com
Crypto.com – одна из самых известных бирж криптовалют, которая поддерживает стейкинг топовых стейблкоинов с доходностью до 8% годовых.
Чем больше стейблкоинов вы заблокируете и чем дольше будет срок размещения – тем выше будет пассивный доход.
Curve Finance
Curve Finance – это децентрализованная биржа с возможностью депать стейблкоины под предоставление ликвидности с доходом до 7% годовых. На бирже реализована поддержка более десятка стейблкоинов, включая даже малоизвестные EURS и sUSD.
Aave
Aave представляет собой блокчейн-протокол, с помощью которого можно занимать и одалживать криптовалюту. Платформа поддерживает топовые стейблкоины и доходность зависит от выбора монеты и срока размещения.
На Aave нет минималки по депозитам. Несмотря на это Aave больше подходит держателем большего количества стейблкоинов, поскольку транзакционные комиссии в сети Ethereum могут оказаться невыгодными, опираясь на ставку в 3.5-4% годовых.
Напомню, недавно мы рассмотрели три лучших способа купить Tether (USDT) в России.
Как заработать на стейблкоинах: топ-8 платформ
Один из вариантов заработка на стейблкоинах – блокировка токенов под нужды различных проектов. Взамен платформы делятся с владельцами криптовалюты доходом. Заработок на процентных ставках по стейблкоинам может быть ниже прибыли от трейдинга. При этом такая схема работы, в отличие от торговли, позволяет организовать стабильный источник дохода.
Редакция BeInCrypto решила собрать в одной статье лучшие предложения по процентным ставкам на стейблкоины от различных платформ. Список поможет вам организовать источник пассивного дохода.
В этой статье:
- Что такое стейблкоины и какими они бывают
- Как зарабатывать на стейблкоинах
- Stargate
- ZenGo
- Balancer
- Crypto.com
- Curve
- Compound
- Aave
- Nexo
- Другие варианты и что с ними не так
Что такое стейблкоины и какими они бывают
Стейблкоины – это токены, курс которых привязан к другим активам – часто к одной или нескольким фиатным валютам, например, доллару США. Самый популярный представитель класса – Tether (USDT). Курс криптовалюты привязан к доллару США в пропорции 1:1. Следовательно, один USDT всегда равен $1.
Интересно! На фоне санкционного давления, с которым столкнулась Россия из-за обострения конфликта с Украиной, стейблкоины оказались одним из немногих доступных инструментов для сохранения сбережений россиян и перевода денег за границу.
Стейблкоины бывают централизованные и децентрализованные. К первому классу относят токены, которыми управляет материнская компания. Tether и другие стейблкоины со скрина выше – централизованные.
К децентрализованным «стабильным монетам» относят токены, которые контролирует алгоритм. Поэтому такие монеты также называют алгоритмическими стейблкоинами. Многие участники рынка сомневаются в безопасности децентрализованных «стабильных монет». Доверие к такому классу активов, во многом, подорвал крах экосистемы криптопроекта Terra – эмитента некогда одного из самых капитализированных алгоритмических стейблкоинов TerraUSD (UST).
Читайте также: Стоит ли доверять алгоритмическим стейблкоинам после инцидента с TerraUSD
Как зарабатывать на стейблкоинах
Участникам криптоиндустрии доступно несколько способов заработка на стейблкоинах. Например, такие токены можно одалживать на платформах сегмента децентрализованных финансов (DeFi). Вот как это работает:
- Разработчики создают криптолендинговую платформу. Чтобы начать работу, им нужна ликвидность.
- Самый быстрый и простой способ получить ликвидность – привлечь участников криптосообщества. Для этого разработчики обещают делиться с пользователями доходом, полученным от выдачи через платформу кредитов в их активах.
Каждая платформа устанавливает свои правила работы и процентные ставки, которые смогут получать участники рынка за блокировку активов под нужды проекта.
Еще один вариант заработать на стейблкоинах – стейкинг. Процесс подразумевает намеренное удержание активов на счету с целью обеспечения работоспособности сети проекта. Взамен система выплачивает пользователю награду.
Топ-8 платформ с лучшими процентными ставками по стейблкоинам
Редакция BeInCrypto проанализировала доступные на рынке варианты и составила список из 8 вариантов с лучшими процентными ставками для заработка на стейблкоинах.
1. Stargate
Блокчейн: Ethereum, BNB Chain, Avalanche, Polygon, Optimism, Fantom.
Процентная ставка: 21% годовых.
Stargate – это протокол ликвидности. Платформа позволяет пользователям обменивать нативные токены между блокчейнами. Также на Stargate можно стейкать стейблкоины Binance USD (BUSD), Tether (USDT) и USD Coin (USDC). Платформа выплачивает вознаграждение пользователям в нативных токенах STG.
Лучшие процентные ставки по стейблкоинам доступны пользователям, которые готовы стейкать криптовалюту в долгосрочной перспективе.
2. ZenGo
Блокчейн: платформа поддерживает многие популярные блокчейны.
Процентная ставка: около 8% годовых.
ZenGo – это криптокошелек, в котором можно зарабатывать на стейкинге стейблкоинов и выдаче займов. Платформа поддерживает несколько популярных «стабильных монет», включая USD Coin (USDC), Tether (USDT) и MakerDAO (DAI).
Важно! Выдача криптозаймов на ZenGo происходит через партнера криптокошелька – платформу Nexo. Время блокировки активов под нужды проекта не ограничено. Пользователь может в любой момент вывести стейблкоины.
3. Balancer
Блокчейн: Ethereum, Polygon, Arbitrum.
Процентная ставка: около 13% годовых.
Balancer – это одна из самых популярных децентрализованных криптобирж (DEX) на блокчейне Ethereum. На платформе можно вносить на депозит криптовалюту, включая стейблкоины Binance USD (BUSD), Tether (USDT) и USD Coin (USDC), в инвестиционные пулы.
При подборе вариантов для организации источника пассивного дохода, можно использовать статистику Balancer о доступных вариантах. Как правило, больше других зарабатывают пользователи, которые блокируют активы под нужды платформы на срок от года.
4. Crypto.com
Блокчейн: Crypto.com – централизованная платформа.
Процентная ставка: около 8% годовых.
Crypto.com – это популярная криптобиржа. На платформе пользователям также доступны инструменты для организации источника пассивного дохода на базе стейблкоинов USD (BUSD), Tether (USDT) и USD Coin (USDC). Уровень доступного заработка зависит от выбранной монеты и вида депозита.
Чем больше стейблкоинов пользователь намерен заблокировать, и чем дольше срок блокировки – тем, как правило, выше доступный уровень дохода.
5. Curve
Блокчейн: Ethereum, Avalanche, Fantom, Polygon, Optimism, Gnosis, Arbitrum, Harmony, MoonBeam.
Процентная ставка: около 6.5% годовых.
Curve Finance – это децентрализованная криптовалютная биржа. На платформе можно блокировать стейблкоины под предоставление ликвидности другим проектам, которые взамен будут делиться с владельцем токенов частью дохода.
Криптобиржа поддерживает многие «стабильные монеты», включая USDT, USDC, DAI, GUSD, BUSD, UST, EURS и sUSD.
6. Compound
Блокчейн: Ethereum.
Процентная ставка: около 3.26% годовых.
Compound Finance – лендинговый протокол сегмента децентрализованных финансов. На платформе можно зарабатывать на депозитах в стейблкоинах или через блокировку токенов под нужды проектов.
Процентные ставки в Compound рассчитывает алгоритм. Протокол автоматически корректирует показатели в зависимости от спроса и предложения.
Интересно! В корректировке процентных ставок Compound могут участвовать держатели нативных токенов проекта – COMP.
7. Aave
Блокчейн: Ethereum, Avalanche, Polygon.
Процентная ставка: около 3.5% годовых.
Aave – децентрализованный протокол на базе Ethereum, в стенах которого пользователи могут занимать и одалживать криптовалюту. Платформа поддерживает многие «стабильные монеты», включая BUSD, DAI, sUSD, TUSD, USDC, USDP, USDT и UST. Доходность зависит от выбора токена и сроков его блокировки.
На Aave нет минимальных ограничений по депозитам. Несмотря на это платформа больше подходит для пользователей, которые готовы заблокировать крупный объем стейблкоинов, так как комиссии в сети Ethereum могут оказаться невыгодными для владельцев небольшого количества токенов.
8. Nexo
Блокчейн: Nexo – централизованная платформа.
Процентная ставка: около 8% годовых.
Nexo – централизованная финансовая платформа, команда которой одними из первых на рынке предложила мгновенные кредиты под обеспечение криптовалютой. Цель проекта – повысить эффективность рынка кредитования. Многие рассматривают Nexo как крипто-сберегательный счет.
Для управления кредитами в автоматизированном режиме система использует смарт-контракты и оракулы на Ethereum. Оракул формирует кредит и переводит криптовалюту на кошелек Nexo. Пользователи мгновенно получают средства. Когда заемщик вносит активы обратно, оракул записывает транзакцию и возвращает криптовалюту владельцу.
Платформа поддерживает депозиты в различных стейблкоинах, включая USDC, USDT, UST, DAI, USDP, TUSD, USDX, EURX и GBPX. Выбрать подходящий вариант, чтобы организовать источник пассивного дохода, можно при помощи калькулятора Nexo, который доступен на официальном сайте проекта.
Важно! Разработчики платформы обращают внимание на то, что держателям нативного токена платформы – NEXO – доступны особые условия.
Другие варианты и что с ними не так
Sponsored Sponsored
На рынке доступно множество других платформ, которые предлагают зарабатывать на стейблкоинах. К сожалению, часть из них попала в «воронку смерти», которую запустил крах криптопроекта Terra в мае 2022 года.
Например, на фоне проблем, с которыми столкнулась платформа, трудности возникли у криптолендингового протокола Celsius. Команда платформы объявила о приостановке вывода средств. Ранее эксперты поделились с редакцией BeInCrypto мнениями о том, сможет ли проект выжить.
Также проблемы возникли у криптовалютной платформы BlockFi. Площадку, как и Celsius, затронул кризис ликвидности. В начале июля 2022 года в сети появилась информация о том, что BlockFi перейдет под контроль криптобиржи FTX.
Еще одна платформа, которая столкнулась с трудностями – протокол Anchor Protocol. Его пользователям были доступны одни из самых выгодных процентных ставок для стейкинга TerraUSD. Предположительно, именно вывод большого количества активов с Anchor повлек за собой крах Terra.
Читайте также: В обвале Terra (UST) отчасти виновен Celsius Network
Есть что сказать? Напишите нам или присоединяйтесь к дискуссии в нашем Телеграм-канале.
Топ криптобирж | Ноябрь 2023
Bybit Перейти →
Bitget Перейти →
MEXC Перейти →
BYDFi Перейти →
Дисклеймер
Вся информация на нашем сайте публикуется, основываясь на принципах добросовестности и только для общего ознакомления. Любые действия, основанные на информации, публикуемой на этом сайте, предпринимаются читателем исключительно под его собственную ответственность.
В разделе «База знаний» нашей приоритетной задачей является предоставление высококачественной информации. Мы тщательно определяем, изучаем и создаем образовательный контент, полезный для наших читателей.
Для поддержания этих стандартов на высоком уровне и дальнейшего создания качественного контента наши партнеры могут выплачивать нам вознаграждение за размещение информации о них в наших статьях. Однако такие выплаты никак не влияют на процессы создания объективного, честного и полезного контента.