Иностранные брокеры ограничивают российских клиентов. Какие возможности у них остались?
До начала «спецоперации» десятки тысяч россиян имели счета у иностранных брокеров, дающих доступ к гораздо более широкому числу инструментов по сравнению с российскими. Некоторые из иностранных брокеров с тех пор ввели ограничения на счета россиян и резидентов РФ, а внесение и вывод денег и активов теперь затруднен из-за санкций. Рассказываем, кто из брокеров дистанцировался от российских клиентов и какие возможности остались.
Эта статья была написана специально для новой рассылки Bell.Инвестиции. Подписаться на нее можно здесь.
Как повел себя Interactive Brokers
Американский брокер — один из самых популярных иностранных брокеров у россиян: число русскоязычных клиентов можно оценить примерно в 10–20 тысяч, говорит независимый администратор счетов в Interactive Brokers (IB) и администратор группы русскоязычных пользователей IB Алина Ананьева. Сколько именно среди них резидентов России, неизвестно.
Interactive Brokers, а также зарегистрированный на Мальте брокер с российскими корнями Exante раньше официально работали в России через местных брокеров (по схеме субброкеров).
Но 1 июня 2021 года Банк России впервые раскрыл перечень компаний, уличенных в нелегальной онлайн-деятельности, — в него попали и оба эти брокера. Российские инвесторы по-прежнему могут работать с этими брокерами, не находясь при этом под защитой регулятора.
22 февраля ЦБ также предложил ограничить переводы нелегальным участникам рынка.
26 февраля в группе и русскоязычном чате, посвященных работе IB, были опубликованы копии писем от IB с предупреждением о возможной блокировке доступов к счетам клиентов из России и транзакций, включая «ввод и вывод средств», писал РБК. Как стало известно The Bell, такое же письмо, к примеру, получил налоговый резидент России, не являющийся при этом ее гражданином.
По факту никаких специальных ограничений со стороны IB для его российских клиентов или тех, кто живет в России, пока нет, говорит Ананьева. Если какие-то ограничения появятся, это будет связано с прямым указанием американского регулятора, считает она. IB на запрос The Bell не ответил.
Прецеденты уже были — к примеру, в 2021 году IB заблокировал счета некоторых клиентов, входивших в свой аккаунт во время поездки в Крым, объяснив это санкциями, писал РБК. Счета были разморожены спустя три месяца после предоставления подтверждающих документов, в частности, о связях со «спорными территориями» и месте жительства.
Основная часть проблем российских пользователей сейчас связана с пополнением счетов, следует из сообщений в группе и чате. Рублевые переводы не выполняют не только попавшие под жесткие западные санкции Сбербанк и Альфа-банк, но и не попавший под них Тинькофф банк, зато Райффайзенбанк переводы осуществляет, говорит Ананьева. Это подтверждают сообщения в группах и чате. При этом рубли на счет IB переводились не через SWIFT, а переводом на счет IB в российском Ситибанке, говорит Ананьева. В банке «Тинькофф» на запрос The Bell не ответили.
С чем связана невозможность рублевых переводов на счета в IB, точно неясно, ситуация может отличаться даже в разных отделениях одного и того же банка, говорит Владимир Савенок, генеральный директор консалтинговой группы «Личный капитал». Некоторым клиентам, к примеру, удавалось перечислить суммы в рублях, в эквиваленте значительно превышающие $10 тысяч, отмечает он.
С апреля валютные переводы на зарубежные счета брокеров возможны в размере до $10 тысяч в месяц, и ситуация с долларовыми переводами аналогичная: российские пользователи также жалуются на невозможность валютных переводов из банков, которые не попали под ограничения работы SWIFT. Но есть несколько сообщений об удачных переводах валюты через Райффайзенбанк, а также банковские сервисы крупных российских брокеров. Одному из клиентов удалось перевести доллары из Ситибанка, говорит Савенок.
При этом с переводом ценных бумаг от некоторых российских брокеров к IB и обратно также возникают проблемы, следует из сообщений на форумах и чатах. Это связано с разной схемой, по которой брокеры работали с расчетным депозитарием СПБ биржи «Бест Эффортс Банк» («дочка» СПБ биржи), имеющим счет-депо в Bank of New York, знает представитель одного из профучастников финрынка. Некоторые брокеры открывали счета собственных депозитариев у «Бест Эффортс Банк» напрямую, и они могут переводить иностранные бумаги, другие — через Национальный расчетный депозитарий (НРД), и они перевести иностранные бумаги не могут, говорит источник. Ни биржа, ни НРД на запросы не ответили.
Из-за ограничений со стороны Euroclear (мост между Euroclear и НРД) движение бумаг, находящихся на счетах в IB, на счет российского брокера невозможно, говорит Дмитрий Леснов, руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам».
Как другие брокеры ограничили российских инвесторов
Другой популярный у российских инвесторов брокер, Exante, в начале марта запретил резидентам России прием платежей в любой валюте из любых банков, писал РБК со ссылкой на письмо, поступившее одному из клиентов. Кроме того, брокер сообщил, что будет принимать и переводить ценные бумаги, и запретил вывод средств в долларах и рублях. Один из пользователей форума для инвесторов Smart-lab в начале апреля пожаловался на отказ Exante открыть счет резидентам России.
В неофициальном разговоре сотрудники Exante предупредили, что клиенты с размером счета меньше $50 тысяч могут в ближайшее время столкнуться с ограничениями в работе, которые стимулируют их закрыть счета, в первую очередь это коснется клиентов с размером счета менее $5 тысяч, сказал The Bell один из участников рынка финансового консультирования. Хотя официальных писем клиентам на этот счет не поступало, знает он. Exante на запрос The Bell не ответил.
9 апреля о закрытии счетов российских клиентов из-за санкций официально объявил датский Saxo Bank, клиенты должны до 6 июня перевести активы и средства со счетов. Этот брокер никогда не был «народным»: минимальный размер портфеля — $10 тысяч, но из-за высоких комиссий торговать на нем было выгодно более крупными суммами, отмечает Ананьева. В Saxo Bank Reuters говорили, что клиентов-инвесторов из России у него немного. Многие заранее позаботились о втором паспорте или резидентстве, считает Ананьева.
Какие зарубежные брокеры открывают счета россиянам
Россияне, которые столкнулись с ограничением счетов у иностранных брокеров, сейчас ищут новые варианты для перевода денег и активов к другим брокерам, в том числе за рубежом, следует из групп и чатов.
IB сейчас открывает счета россиянам, отмечает Ананьева. Для открытия счета необходимо указать налоговое резидентство, ввести уникальный номер налогоплательщика (российский ИНН или его иностранный аналог) и подписать форму W8-BEN, которая подтверждает, что клиент не является плательщиком налога в США. Это позволит снизить размер налоговой ставки по дивидендам и купонам американских бумаг для резидентов стран, у которых с США заключено соглашение об избежании двойного налогообложения (посмотреть этот список можно здесь). Кроме того, необходимо в течение месяца известить налоговую об открытии счета, а также отчитываться перед ней ежегодно по форме 3-НДФЛ.
Также будет необходимо подтвердить место проживания за рубежом (можно приложить выписку из банка, где указан адрес, но лучше, чтобы она не была «пустой»), говорит Ананьева. В теории, если подтвердить иностранное резидентство, шансы на блокировку счетов в случае американских санкций снижаются, говорит она. Для клиентов Saxo Bank подойдет только ВНЖ в Евросоюзе, знает эксперт.
Найти другого иностранного брокера, который откроет счет россиянам, непросто — к примеру, азиатские брокеры Tiger brokers, Futu и Webull счета не открывают, говорит Савенок. Пока остается надеяться, что IB не ограничит работу российских инвесторов, отмечает он.
Сейчас активно привлекает российских клиентов зарегистрированный в Белизе Freedom Finance, который также имеет лицензию и в России, однако юрисдикция, в которой он находится, представляется достаточно рискованной, говорит Савенок.
Как белорусам, россиянам, казахстанцам открыть счет у брокера Tiger Broker. Пошаговая инструкция, гайд
Перед тем как открывать счет, заранее свяжитесь со мной, лучше за день до открытия, я помогу с ответами на некоторые сложные вопросы в анкете о доходах, например. Вышлю на Вашу электронную почту договор с Tiger Brokers с переводом на русский язык, который понадобится в банке для SWIFT перевода денег брокеру (на сайте только на английском договор, у брокера его физически нет!) . Помогу зарегистрировать договор на веб-портале Национального банка. Безвозмездную помощь в открытии счета я оказываю только если свяжетесь мной заранее, до того как начали сам процесс открытия счета, а не в его середине, это важно. Кроме того, учитывайте, что я могу быть занят и лучше время согласовать хотя бы за час, спасибо за понимание. Пишите мне на электронную почту finsovetnikminsk@gmail. com.
Чтобы открыть брокерский счет онлайн переходим со стационарного компьютера или ноутбука (с мобильного я не пробовал) по моей пригласительной ссылке.
Кликаем на кнопку «GET STARTED» скриншот ниже:
Tiger brokers как перевести акции
[ КАК ОТКРЫТЬ СЧЕТ В TIGER BROKERS? ]
[ TIGER BROKERS ]
Я уже рассказывал, Tiger Brokers – это вышедший из Китая сингапурский брокер, который в основном работает на азиатских клиентов.
За компанией стоят серьезные инвесторы, такие как Interactive Brokers (IBKR), Xiaomi, ZhenFund и Джим Роджерс. У Tiger Brokers есть брокерская лицензия как в Сингапуре и Гонконге, так и в США, Австралии и Новой Зеландии (хотя на большинстве рынков, Tiger Brokers всё же работает как субброкер IBKR).
Открытие счета в Tiger Brokers достаточно интуитивное и намного проще, чем в том же IBKR.
Хочу сразу предупредить: скорей всего из-за наплыва желающих из России открыть счет в Tiger Brokers в связи с ситуацией в мире, Tiger Brokers сильно усилил свой комплайенс. Что сказалось не только на сроках рассмотрения открытия новых счетов, но и в целом их одобрения!
Как перевести бумаги от подсанкционного брокера к другому. Инструкция
Запад ввел санкции против ряда российских банков, у которых есть свои брокерские компании, а Interactive Brokers может ввести ограничения для россиян. Мы подготовили инструкцию для тех, кто хочет сменить брокера
Фото: Shutterstock
Что произошло
После того как Россия начала специальную военную операцию в Донбассе, западные страны ввели санкции против ряда российских банков. Наиболее серьезные ограничения коснулись ВТБ, банка «Открытие», Промсвязьбанка (ПСБ), Совкомбанка и Новикомбанка. Более мягкие санкции ввели против «Сбера», Газпромбанка, Альфа-Банка, Московского кредитного банка (МКБ) и РСХБ. Некоторые брокеры, связанные с этими кредитными организациями, работают в штатном режиме, а ряд других предупредили об изменениях в работе. Кроме того, зарубежный брокер Interactive Brokers предупредил резидентов России и клиентов, «проживающих в частях Украины, на которые распространяются санкции, введенные различными правительствами», о возможности блокировки счетов или транзакций, в том числе вывода средств.
Помимо этого, США, страны Евросоюза, Великобритания и Канада объявили об отключении ряда российских банков от системы межбанковских платежей SWIFT. Впоследствии к ним присоединились Япония и Южная Корея. Пока неизвестно, какие именно банки подпадают под эти ограничения.
Финансовый консультант Наталья Смирнова предполагает, что в зоне риска находятся банки, которые попали в блокирующий список ограничений. По ее словам, если у вас есть ценные бумаги на счетах у зарубежных брокеров, то переводить активы в российские банки, которые отключат от SWIFT, будет крайне тяжело, может быть, даже невозможно. Она также отметила, что пока непонятно, как будут выплачиваться дивиденды и купоны по иностранным акциям и облигациям у тех брокеров, которые подпали под санкции. «Если у вас иностранные акции в финансовых организациях, вошедших в блокировку, я бы их перевела к брокерам, которые не находятся под санкциями», — рассказала Смирнова на своем YouTube-канале. В Telegram-канале проекта InvestFuture также появилось обращение инвестиционного сообщества. Под ним подписались Евгений Коган, Александра Вальд, Наталья Смирнова, Кира Юхтенко, Виктория Шергина, Дмитрий Толстяков, Никита Куценко и Дмитрий Черемушкин. В нем инвесторы тоже советуют использовать те брокерские компании, чьи структуры санкции не затронули напрямую, а также те, которые имеют более 50% частного капитала в своей структуре собственности. Кроме того, президент России подписал указ, запрещающий российским резидентам зачислять валюту на счета в банках за пределами России. Мы подготовили инструкцию для тех, кто планирует перевести бумаги к другим брокерам.
Фото: Shutterstock
Что нужно делать, если у вас российский брокер
- Открыть счет у нового брокера;
- Подать текущему брокеру поручение на перевод ценных бумаг. Некоторые принимают такие поручения онлайн, в других случаях нужно присутствие в офисе. Уточните этот вопрос у вашего брокера. Для перевода понадобятся депозитарные реквизиты нового брокера. Их можно найти либо на сайте, как в случае с «Тинькофф Инвестициями», либо уточнить у брокера. Кроме того, узнайте коды ценных бумаг и реквизиты счета депо, открытого в депозитарии нового брокера.
- Подать новому брокеру поручение на прием ценных бумаг.
Какие еще документы могут понадобиться
В «БКС Мир инвестиций» отметили, что для подачи поручения, помимо реквизитов счета депо, необходимы:
- брокерский отчет, в котором будет отражен период с покупки по настоящее время, подтверждающее факт владения данными ценными бумагами. Это необходимо для бумаг, которые требуют статуса квалифицированного инвестора;
- место хранения ценных бумаг, его можно узнать у своего брокера.
На сайте ФГ «Финам» говорится, что при переводе иностранных ценных бумаг компания подтвердит статус квалифицированного инвестора клиента с помощью выписки его предыдущего брокера. Однако эти условия актуальны для клиентов с портфелями от ₽6 млн.
«Если бумаги, которые переводит инвестор в «Тинькофф Инвестиции », доступны только квалифицированным инвесторам, то инвестору для перевода необходимо подтвердить статус квалифицированного инвестора — сделать это можно в чате поддержки», — отметили в пресс-службе «Тинькофф Инвестиций». Для этого нужно соответствовать одному из этих критериев:
- годовой оборот портфеля не менее ₽6 млн, то есть за последние четыре полных квартала инвестор заключил более 40 сделок на сумму от ₽6 млн;
- сертификат/свидетельство о квалификации (CFA, CIIA);
- опыт работы в организации, связанный с совершением операций с ценными бумагами;
- высшее экономическое образование в вузе, который на момент выдачи диплома мог аттестовать специалистов в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
После того как бумаги перейдут на счет нового брокера, вам будут нужны дополнительные документы для учета налогов. Они пригодятся и для того, чтобы затем можно было получать налоговые льготы.
«Есть важный нюанс: после перевода акций к другому брокеру очень желательно в короткие сроки предоставить документы от предыдущего брокера о стоимости приобретения этих бумаг для корректного расчета налога в случае продажи», — рассказал руководитель управления инвестиционного консультирования «Финама» Владимир Цыбенко.
Справка о стоимости выведенных бумаг должна быть с указанием методов расчета, уточнили в «БКС Мир инвестиций». Вместо справки можно предоставить брокерский отчет со дня покупки бумаг по день завода их к новому брокеру. Однако если в отчете не отражено списание ценных бумаг, то будет нужна справка по счету депо.
Сколько времени займет перевод
У брокеров время перевода бумаг может различаться. В «Тинькофф Инвестициях» рассказали, что при условии корректно поданных поручений с двух сторон процесс может занять один день. «Увеличение срока возможно, если происходит задержка в выставлении поручений со стороны отправителя», — отметили в пресс-службе. Однако речь здесь идет о другом брокере, а не о клиенте. Если вы подали поручение в депозитарий, это не значит, что нужно сразу отсчитывать срок.
В «БКС Мир инвестиций» отметили, что перевод ценных бумаг занимает от одного до пяти рабочих дней в зависимости от скорости подачи контрагентом встречного поручения. Цыбенко также рассказал, что движение бумаг из одного депозитария в другой не превышает пяти рабочих дней. «В текущей ситуации время может немного увеличиться, но несильно», — отметил он.
Сколько это стоит
За прием ценных бумаг от другого брокера комиссия не взимается. Однако прежний брокер возьмет плату за перевод.
Цыбенко отметил, что комиссия за вывод ценных бумаг со счета в «Финаме» составляет ₽1 тыс. за один выпуск ценной бумаги. Ее размер не зависит от того, сколько бумаг этого выпуска у вас в портфеле. Это значит, что если у вас десять акций разных компаний, то вам нужно будет заплатить ₽10 тыс. Уточняйте размер комиссии за вывод активов у вашего брокера.
Фото: Shutterstock
Что делать, если у вас зарубежный брокер
«С иностранными брокерами процедура чуть сложнее. Как правило, согласование реквизитов происходит между брокерами по электронной почте», — отметили в «Тинькофф Инвестициях».
Инвестору нужно обратиться к иностранному брокеру с запросом на перевод, а также предоставить ему реквизиты нового брокера. «Дальнейший порядок аналогичен переводу внутри России», — добавили в пресс-службе.
«Что касается Interactive Brokers, мы со своей стороны можем принимать бумаги, однако, с учетом особенностей хранения бумаг в США, есть нюансы, которые требуют персональной проработки. Также необходимо уточнить в IB возможность перемещать бумаги, которые хранятся у них на депозитарном счете», — отметил руководитель управления инвестиционного консультирования «Финама» Цыбенко.
«Мы принимаем клиентов в том числе из Interactive Brokers. Наша группа выполняет обязательства перед клиентами в полной мере, инфраструктура выстроена таким образом, что мы можем беспрерывно осуществлять расчеты без каких-либо внешних ограничений», — рассказали в пресс-службе ИК «Фридом Финанс».
В обращении инвестиционного сообщества инвесторы рекомендовали скачать отчеты брокера, отчет о движении средств, сделать копию на компьютер и в облако. Кроме того, они отметили, что логичной мерой может стать открытие счета у азиатских партнеров, которые продолжают работать с резидентами из России. «В частности, сингапурский брокер Tiger Brokers, который является субброкером IB», — говорится в обращении. Инвесторы отметили, что частичный или полный перевод активов под азиатскую оболочку может стать дополнительной мерой защиты.
Узнайте о возможностях нашего Каталога в телеграм-канале «РБК Инвестиций»
Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее
Александра Хрисанфова