Опция вэд рубли сбербанк что это

ВЭД Сбербанка: валютные счета и валютный контроль

Внешнеэкономическая деятельность требует особого подхода и знаний действующего законодательства. Если крупные компании могут позволить себе содержание специального отдела по ВЭД, то малому бизнесу такой подход экономически невыгоден. В качестве альтернативы Сбербанк предлагает целый комплекс услуг, который может полностью закрыть потребности организации по любым операциям с иностранными валютами, например: ведение счетов, покупка и продажа, контроль сделок, консультации, помощь в составлении и проверке документов. Ниже разберём тарифы и услуги ВЭД Сбербанка максимально подробно.

Валютный счёт

Предпринимателям и организациям доступно открытие и ведение счетов более чем в 20 различных валютах:

белорусский рубль (BYN ),
канадский доллар (CAD),
швейцарский франк (CHF),
китайский юань (CNY),
чешская крона (CZK),
датская крона (DKK),
евро (EUR),
фунт стерлингов Соединенного Королевства (GBP),
грузинский лари (GEL),
гонконгский доллар (HKD),
хорватская куна (HRK),
венгерский форинт (HUF),
японская иена (JPY),
казахский тенге (KZT),
норвежская крона (NOK),
польский злотый (PLN),
саудовский риал (Саудовская Аравия) (SAR),
шведская крона (SEK),
сингапурский доллар (SGD),
турецкая лира (TRY),
доллар США (USD)),

а обмен, покупка и продажа подразумевают образование более 60 пар.

К наиболее популярным инвалютам, доступным в Сбере, можно отнести:

китайский юань (CNY),
евро (EUR),
японская иена (JPY),
турецкая лира (TRY),
доллар США (USD).

Тарифы на валютные счета Сбербанка для ИП и ООО

Стандартные комиссии для операций по валютному счёту Сбербанка (без условия действия специальных акций и предложений) для малого бизнеса:

Для валюты швейцарских франков, евро, японских йен, датских и шведских крон

Для остальных иностранных валют (в том числе долларов США)

Ведение (с использованием системы ДБО за каждый счёт)

при среднехронологических остатках до 50 млн. — 0,15 % от суммы, но не менее 2000 р.
более 50 млн. — 0,3 % от суммы, но не менее 2000 р.

при среднехронологических остатках до 50 млн. — 0,1 % от суммы, но не менее 2000 р.
более 50 млн. — 0,3 % от суммы, но не менее 2000 р.

Кроны (датские и швейцарские):

при среднехронологических остатках до 1 млн. — 0,1 % от суммы, но не менее 2000 р.
более 1 млн. — 0,3 % от суммы, но не менее 2000 р.

при среднехронологических остатках до 1 млрд. — 0,1 % от суммы, но не менее 2000 р.
более 1 млрд. — 0,3 % от суммы, но не менее 2000 р.

Перевод в другие банки

0,3 %, но не менее 15 долл. США (максимум 200 долл. США)

Внутренний перевод (в том числе в дочерние банки)

0,05 %, но не менее 5 долл. США (максимум 200 долл. США)

Приём наличных (через кассу без повреждений купюр)

1 %, но не менее 2 долл. США

Выдача наличных через кассу банка

1,4 %, но не менее 5 долл. США

Опция «ВЭД рубли»

Специальное предложение для малого бизнеса, который взаимодействует с иностранными партнёрами и проводит расчёты в российских рублях (преимущественно предполагаются страны СНГ).

В оплату опции (500 р.) включено:

услуги валютного контроля на сумму до 500 тыс. р. (при превышении установленного объёма автоматически покупается новый пакет на 500 тыс. р. за 500 р., ограничение по сгоранию опции — 12 месяцев);
1 платёжное поручение в пользу иностранного контрагента — без комиссии (в том числе с подготовкой документов специалистами банка при предоставлении реквизитов);
регистрация на платформе BBP («Банк бизнес-партнёров») со всеми возможностями сервиса, включая: участие в международных тендерах, диагностику в «Экспортном акселераторе» и проверку контрагентов.

Операционный день

Обработка платёжных документов осуществляется как в рабочие, так и в праздничные или выходные дни. Операционное время зависит от региона и типа операции. Для Москвы будет актуален следующий график:

При подаче заявки на бумажном носителе (только по будням)

Через систему ДБО (в том числе по праздничным и выходным дням)

с 9:00 до 16:30 (в предпраздничные дни на 1 час меньше)

Валютный счет в Сбербанке для ИП и ООО

Сбербанк работает более чем с 60 видами валютных пар. Предлагает открытие валютных счетов в долларах, евро, франках, кронах, фунтах стерлингах, иенах и других валютах. Обмен валюты для бизнеса осуществляется по льготным курсам.

Преимущества

Выгодные тарифы
Для новых клиентов действуют специальные условия.
Увеличенный платежный день
Сбербанк проводит платежи 23 часа в сутки.
Быстрые операции

Деньги зачисляются в течение часа. Персональный менеджер по ведению внешнеэкономической деятельности.

Минимальные риски
Банк контролирует операции и своевременно предупреждает о возможных проблемах.
Онлайн управление финансами
С помощью интернет и мобильного банка.
Пакеты услуг
Включающие все необходимые функции.

Тарифы

Стоимость открытия, ведения и обслуживания валютных счетов может меняться в зависимости от валюты.

Название тарифа	Лёгкий старт	Только для ИП	Набирая обороты
Валютный контроль	0,1%, мин. 750 ₽	0,1%, мин. 750 ₽	0,1%, мин. 750 ₽
Валютный платёж в другие банки	0,1%, мин. 15 $ США, макс. 200 $ США	0,1%, мин. 15 $ США, макс. 200 $ США	0,1%, мин. 15 $ США, макс. 200 $ США
Спрэд на обмен валюты	—	—	—

Сбербанк предлагает несколько вариантов открытия счета. Заявку можно подать в офисе банка, обслуживающем ваш рублёвый расчетный счет, или онлайн, используя удаленный сервис «Сбербанк Бизнес Онлайн».

Сколько счетов можно открыть

Сбербанк не ограничивает количество счетов для ведения бизнеса. Предприниматели имеют право открывать столько счетов и в таких валютах, сколько считают нужным.

Уточнить условия сотрудничества, стоимость обслуживания, существующие тарифные планы, можно позвонив по телефону клиентской службы поддержки или в офисе. При необходимости предоставления дополнительных документов, сотрудник Сбербанка сообщит об этом заблаговременно.

Валютные бизнес-карты

К валютному счету можно подключить бизнес-карту. Она позволит проводить платежи, оплачивать услуги круглосуточно, в любой точке мира. Но, необходимо строго соблюдать валютное законодательство РФ. Давайте разберемся, какие операции с использованием валютных бизнес-карт, разрешены, а какие запрещены.

Карты для бизнеса дают круглосуточный доступ к средствам на расчётном счёте и привилегиям по всему миру.

Клиента банка могут воспользоваться бесплатной консультацией по вопросам ВЭД.

Разрешенные операции

Карты, подключенные к валютным счетам, позволяют:

осуществлять платежи за границей;
оплачивать за рубежом товары и услуги, связанные с командировочными расходами и производственной необходимостью, а так же возвращать аванс, выданный сотруднику на расходы;

получать оплату на бизнес-карту;
переводить оплату на счета в банках на территории РФ за услуги экспедиторов и перевозчиков РФ при перевозке груза из/в Россию, а также при транзите по Российской Федерации.

Запрещенные действия

С помощью бизнес-карты нельзя:

снимать наличные в иностранной валюте на территории РФ;
проводить валютные операции между резидентами Российской Федерации.

Представители и работники компаний, при нахождении в служебных командировках за пределами Российской Федерации, используя валютные бизнес-карты, обязаны сохранить все чеки, включая те, которые выдает банкомат при снятии наличных. Это необходимо для подтверждения целевых расходов.

Пакет услуг «ВЭД без границ» позволяет экономить на валютных операциях и получать индивидуальный курс для покупки и продажи валюты.

Доступна и опция «ВЭД рубли», которая подойдет тем, кто ведёт расчёты с иностранными партнёрами в рублях и работает с партнёрами из стран СНГ.

Уведомления валютного контроля позволяют минимизировать риски нарушения валютного законодательства и получения штрафов.

Еще одна хорошая услуга для бизнеса о Сбербанка — возмещение НДС и акцизов без визита в налоговые органы за 7 дней.

ВЭД без границ

Банк разработал пакет услуг для ВЭД, включающий открытие и ведение рублёвого и валютного счета. Услуга позволяет экономить при проведении операций, производить обмен по персональному курсу, который банк предлагает в зависимости от объемов проводимых сумм. В рамках пакета Сбербанк:

открывает два счета — рублевый и валютный;
осуществляет валютный контроль по льготной ставке — 0,1% от суммы операции, но минимум десять долларов;
проводит переводы по выгодной комиссии 0,1% от суммы, минимальная комиссия составляет пятнадцать долларов, максимальная двести долларов;
предоставляет персонального менеджера для работы с документами и консультаций по вопросам внешнеэкономической деятельности.

При подключении пакета новым клиентам банк предоставляет дополнительный бонус — прибавляет двадцать копеек к курсу в течение трех месяцев. Действует накопительный принцип, чем больше проводится операций, тем более привлекательный курс. Если в текущем месяце клиент накапливает операций на сумму более 100 тысяч долларов, в следующем месяце для него будет действовать индивидуальный курс. В общий объём входят все обмены с момента подключения услуги.

Пакет рекомендуется подключать клиентам Сбербанка, имеющим внешнеторговые контракты, проводящим небольшие или нерегулярные платежи. Услуга позволяет работать в рамках действующего законодательства, удобна, как для новичков, так и для опытных бизнесменов.

«Выгодная опция» ВЭД рубли

Давно счет в Сбере, ООО, ВЭД, платим в основном рублями за ввозимые товары.
Менеджеры рассказали о «выгодной опции» «ВЭД рубли». Классический обман, как у мобильных операторов!
При подключении опции тариф был 500 руб за перевод 500 000 рублей, т.е. 0,1% от суммы перевода. Обычный тариф 0,15%. Вроде как выгодно. Опция подключается «он-лайн»! Все вроде хорошо, считаем выгоду. Но, как обычно, тариф потихоньку меняется с 01.05.21 (естественно банк даже уведомление скинул об изменении тарифов). Т.е. это сейчас нашли, что уведомление было. Но их огромная куча, отслеживать все — не реально. В их тарифам разобраться — это вообще отдел целый аналитиков держать нужно.

Ладно, обычное явление в РФ, изменили тарифы. Но у нас же куча всяких персональных менеджеров (только в октябре 4 раза приходило уведомление Вашей организации «. » назначен новый клиентский менеджер).
Могли бы ознакомить с новыми тарифами. Подключить «выгодную опцию», постоянно звонят.
Ок. Получаем с 01.05.21 валютный контроль без опции 0,15%; с выгодной опцией «ВЭД рубли» 0,2% (т.к. стало 500 руб за перевод 250000 руб.) Это «выгодная опция».

Хорошо — обнаружили. Звоню менеджеру, пишу в чат. Итог: Отключить он-лайн НЕЛЬЗЯ. Нужно подъехать в банк! Изменить тариф, поставить дорогой — там ВК 0,1%. НЕТ! Эта «выгодная опция» не отключиться! Нужно все равно ехать в банк. Вот такое вот «дистанционное обслуживание» и «выгодные опции». Будьте внимательны!
И еще про тарифы. Я думаю в Сбербанке нет НИ ОДНОГО сотрудника, который может точно сказать, сколько вы будете платить за определенный набор услуг за определенный период времени.

Открыть р/с для ООО в Сбербанке

Сбербанк предлагает для организаций несколько видов тарифов по открытию и обслуживанию счётов. Есть пакет услуг — «Лёгкий старт», выгодный для начинающих бизнесменов. Есть пакет услуг, подходящий для ООО, работающих с наличными, — «Полным ходом». Также у Сбербанка есть валютный тариф «ВЭД без границ». Выбирайте, какой вам подходит, и открывайте счёт даже без посещения банка. Для этого вам понадобятся паспорт руководителя и учредительные документы.

В этой статье:

Тарифы на открытие и обслуживание расчётного счёта в Сбербанке
Документы для открытия счёта в Сбербанке
Способы открытия счёта в Сбербанке

1. Тарифы на открытие и обслуживание счёта в Сбербанке

Для обществ с ограниченной ответственностью у Сбербанка есть несколько пакетных решений. Это тарифы «Лёгкий старт», «Набирая обороты», «Полным ходом» и «ВЭД без границ».

Тариф «Лёгкий старт»

Если ваше ООО в основном делает переводы клиентам Сбербанка, этот тариф с бесплатным обслуживанием для вас. Он включает в себя следующие услуги:

Неограниченное количество безналичных переводов организациям-клиентам Сбербанка.
3 платежа в другие банки. Начиная с четвертого платежа каждый перевод стоит 199 рублей.
До года бесплатного обслуживания бизнес-карты.

Кроме того, на тарифе «Лёгкий старт» предусмотрена моментальная бизнес-карта. По ней вы можете снимать до 50 тысяч рублей в сутки. При этом комиссия за снятие по бизнес-карте ниже, чем при снятии через кассу.

Для всех тарифов комиссия за снятие через бизнес-карту одинаковая и зависит от суммы, которую вы хотите снять. Так, если сумма не превышает 300 тысяч рублей, комиссия по бизнес-карте будет составлять 2% от суммы. Комиссия за снятие через кассу на тарифе «Лёгкий старт» составляет 7-10% от суммы.

Дополнительные опции подключить к этому тарифу нельзя, но того, что есть, вполне достаточно на старте бизнеса.

Тариф «Набирая обороты»

Если ваше ООО совершает достаточно исходящих переводов в другие банки, выгодным будет тариф «Набирая обороты». В нем предусмотрено 10 платежей без комиссии, за последующие переводы нужно платить по 100 рублей.

Стоимость тарифа — 1 рубль за первые два месяца, затем 990 рублей. Можно воспользоваться выгодными акциями:

оплатить полугодовое обслуживание — 5 940 рублей — и получить дополнительный месяц бесплатно
оплатить годовое обслуживание — 11 880 рублей — и получить 2 дополнительных месяца бесплатно.

Если в прошедшем месяце по вашему счёту не было ни входящих, ни исходящих операций, пакет услуг бесплатно продлевается на следующий месяц на любом тарифе.

Тариф «Полным ходом»

Если в вашем обществе много безналичных платежей и вы работаете с наличной выручкой, то вам будет интересен тариф «Полным ходом». Здесь без комиссии можно сделать 50 платежей и внести до 300 тысяч рублей через банкомат.

Дополнительный бонус тарифа «Полным ходом» — премиальная бизнес-карта. По ней предусмотрен стандартный лимит на снятие наличных — 170 тысяч рублей в сутки.

Первые два месяца обслуживания стоят 1 рубль, затем 3490 рублей. Для экономии можно оплатить несколько месяцев и получить в качестве бонуса один или два месяца бесплатного обслуживания:

за единовременную оплату полугодового обслуживания счёта в размере 20 940 рублей, вы получите 1 месяц в подарок
за единовременную оплату годового обслуживания счёта в размере 41 880 рублей, вы получите 2 месяца в подарок.

Тариф «ВЭД без границ»

Если ваша компания работает с валютой, то вам подойдет «ВЭД без границ». На этом тарифе вы получите сразу два счёта: первый — рублевый, а второй на выбор — в долларах, евро или юанях. Также вы сможете обменивать валюту по выгодному курсу.

Стоимость тарифа составляет 3990 рублей в месяц.

установить безлимит на переводы юрлицам в другие банки стоит 990 рублей в месяц
подключить безлимитное внесение наличных через банкомат — 1490 рублей в месяц
снизить комиссию за валютный контроль до 0,1% — 500 рублей

Если условия этих тарифов вам всё равно не подходят, Сбербанк предложит вам заключить так называемый договор-конструктор. В него войдут только те услуги, которые вам нужны, за остальные переплачивать не придется.