40807810 что за расчетный счет нерезидента

Регистрация на маркетплейсе Wildberries в 2023 году

Не самая громкая, но новость последних дней: Ozon обогнал Wildberries по приросту новых селлеров. Но это не точно) потому что посчитал только один из банков, оказывающих услуги начинающим продавцам на маркетплейсах. А банков, имеющих специальные программы поддержки селлеров на старте, больше одного…
Видели наш чек-лист по регистрации на Ozon? Сравним с регистрацией на Wildberries?
Кажется, что требования и этапы регистрации на маркетплейсах очень похожи:
1. Наличие ООО, ИП или статуса Самозанятого
Во время регистрации загружать какие-либо документы не придётся, но вы должны быть готовы по запросу оперативно предоставить копию паспорта и свидетельство о постановке на налоговый учет, если вы ИП или самозанятый
Для компании Компании список тоже привычный:
— копия паспорта генерального директора
— свидетельство о государственной регистрации юридического лица
— выписка из ЕГРЮЛ
— устав организации
— решение о назначении руководителя
— приказы о назначении руководителя и главного бухгалтера.
2. Товар и документы на него, которые тоже загружать при регистрации не придётся, но они могут понадобится в процессе дальнейшей работы:
— сертификат или декларация соответствия, подтверждающие безопасность товара
— отказное письмо, если товар не подлежит обязательной сертификации
— документы на товарный знак, если вы планируете продавать брендовый товар.
3. Номер телефона, который нужно будет ввести при регистрации.
И вот здесь уже начинаются отличия!
1. Проверочный код доступа моментально поступит в приложение покупателя или в ЛК на сайте. То есть вы должны быть предварительно зарегистрированы на WB как покупатель. Зарегистрировать новый номер без привязки к ЛК покупателя Wildberries у нас не получилось
2. Помимо России, форма регистрации позволит выбрать для продажи своих товаров Беларусь, Казахстан, Киргизию и Армению. Но для этого уже нужно иметь зарегистрированное юридическое лицо именно в этих странах.
Далее введение информации будет отличатся в зависимости от выбранной локации бизнеса. Для России — ИНН.
3. Для завершения регистрации маркетплейс предложит оплатить взнос. Сейчас он составляет 30 000 руб. Оплатить его нужно только со счёта той организации, которую регистрируете на маркетплейсе — в противном случае личный кабинет на активируется. Нельзя оплачивать со счетов, которые начинаются с 40820810 и 40807810 — предназначенные для расчёта с физлицами и со счёта юр.лица-нерезидента.
Обычно, срок поступления денежных средств и активации ЛК составляет 5 дней. Если вы не оплатите счёт в течение 14 дней, то ЛК будет удален, с возможностью позже начать регистрацию заново.
У маркетплейса Wildberries нет базы знаний, официального университета и прочих преимуществ для самообразования селлера, доступных на других площадках.
Основа всех взаимоотношений с маркетплейсов — оферта. Её можно и нужно изучать до начала регистрации на маркетплейсе. Она актуальна только здесь и сейчас. Меняется регулярно, без предупреждений, последствия «дорогого стоят».

Все остальные коммуникации, нововведения, изменения по работе с маркетплейсов будут поступать через ЛК. Не рискуйте , особенно если будете делегировать работу в ЛК сотрудникам, подпишитесь на надежный оперативный источник информации. Например, «Дежурный по маркетплейсам» в Telegram.

Решение Совета директоров Банка России об установлении режима счета типа «С» для целей исполнения обязательств резидента перед нерезидентом, установленных в указе Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 года № 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами»

Совет директоров Банка России 8 марта 2022 года принял решение:

В соответствии с пунктом 5 Указа Президента Российской Федерации от 5 марта 2022 года № 95 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами» (далее — Указ № 95) для проведения расчетов и осуществления (исполнения) сделок (операций) в целях исполнения обязательств, названных в пункте 1 Указа № 95, установить с 9 марта 2022 года следующий режим банковского счета типа «С», открываемого нерезиденту (юридическому лицу, физическому лицу, банку-нерезиденту) в уполномоченном банке в валюте Российской Федерации, и режим счета депо типа «С» (счета депо номинального держателя типа «С»), открываемого (открытого) нерезиденту в депозитарии, созданном в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее — российский депозитарий), режим специального брокерского счета типа «С» для учета денежных средств клиентов-нерезидентов в валюте Российской Федерации, режим клирингового банковского счета типа «С» для учета денежных средств нерезидентов в валюте Российской Федерации и клирингового счета депо типа «С», открываемых (открытых) в клиринговой организации, созданной в соответствии с законодательством Российской Федерации (далее — российская клиринговая организация).

1. Режим банковского счета типа «С». На банковский счет типа «С» могут зачисляться денежные средства:
   • от резидентов по операциям (сделкам), перечисленным в Указе № 95;
   • переводы с банковских счетов типа «С», специальных брокерских счетов типа «С», клиринговых банковских счетов типа «С»;
   • ошибочно списанные с банковского счета типа «С» денежные средства.

С банковского счета типа «С» могут списываться денежные средства в целях осуществления:

• уплаты налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей, подлежащих уплате в соответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации;
• переводов на покупку облигаций федерального займа, размещаемых Минфином России на аукционах;
• переводов на расчетные счета нерезидентов в валюте Российской Федерации, предусмотренных разрешением;
• переводов при осуществлении иных операций, предусмотренных разрешением;
• переводов на банковские счета типа «С»;
• переводов на специальные брокерские счета типа «С»;
• уплаты комиссий уполномоченному банку, осуществляемому обслуживание по счету;
• переводов в пользу резидента при уплате неустойки (штрафа, пени) по операциям (сделкам), перечисленным в Указе № 95;
• ошибочно зачисленные на банковский счет типа «С» денежные средства.

• ценные бумаги, приобретенные за счет денежных средств, находящихся на банковских счетах типа «С», специальных брокерских счетах типа «С», клиринговых банковских счетах типа «С»;
• ценные бумаги, переведенные с других счетов депо типа «С»;
• ценные бумаги, расчеты за которые осуществляются через банковские счета типа «С», в связи с совершением в отношении таких ценных бумаг корпоративных действий.
• ценные бумаги, ошибочно списанные со счета депо типа «С».

Со счета депо типа «С» списываются:

• ценные бумаги, переводимые на счета депо типа «С», в том числе при осуществлении сделок с ценными бумагами за счет денежных средств, находящихся на специальных брокерских счетах типа «С», клиринговые счета депо типа «С»;
• ценные бумаги, списываемые со счета депо типа «С» в результате их погашения;
• ценные бумаги, списание которых разрешено с указанного счета в соответствии с выданным разрешением;
• ценные бумаги, ошибочно зачисленные на счет депо типа «С».

• от резидентов по операциям (сделкам), перечисленным в Указе № 95;
• переводы с банковских счетов типа «С», специальных брокерских счетов типа «С», клиринговых банковских счетов типа «С»;
• ошибочно списанные со специального брокерского счета типа «С» денежные средства.

Со специального брокерского счета типа «С» могут списываться денежные средства в целях осуществления:

• уплаты налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей, подлежащих уплате в cоответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации;
• переводов на покупку облигаций федерального займа, размещаемых Минфином России на аукционах;
• переводов на расчетные счета нерезидентов в валюте Российской Федерации, предусмотренных разрешением;
• переводов при осуществлении иных операций, предусмотренных разрешением;
• переводов на банковские счета типа «С»;
• переводов на специальные брокерские счета типа «С»;
• уплаты комиссий уполномоченному банку, осуществляемому обслуживание по счету;
• переводов в пользу резидента при уплате неустойки (штрафа, пени) по операциям (сделкам), перечисленным в Указе № 95;
• ошибочно зачисленные на специальный брокерский счет типа «С» денежные средства.

• в результате осуществления клиринга и исполнения обязательств резидентов по операциям (сделкам), перечисленным в Указе № 95;
• переводы с банковских счетов типа «С», специальных брокерских счетов типа «С», клиринговых банковских счетов типа «С»;
• ошибочно списанные с клирингового банковского счета типа «С» денежные средства.

С клирингового банковского счета типа «С» могут списываться денежные средства в целях осуществления:

• уплаты налогов, пошлин, сборов и других обязательных платежей, подлежащих уплате в cоответствии с бюджетным законодательством Российской Федерации;
• переводов на расчетные счета нерезидентов в валюте Российской Федерации, предусмотренных разрешением;
• переводов при осуществлении иных операций, предусмотренных разрешением;
• переводов на банковские счета типа «С»;
• переводов на специальные брокерские счета типа «С»;
• уплаты комиссий уполномоченному банку, осуществляемому обслуживание по cчету;
• размещения в депозит по договору банковского вклада (депозита), заключенному с центральным контрагентом в соответствии с Федеральным законом от 21 ноября 2011 года № «Об организованных торгах»;
• ошибочно зачисленные на клиринговый банковский счет типа «С» денежные средства.

• ценные бумаги, переводимые со счета депо типа «С» или с других клиринговых счетов депо типа «С» при осуществлении клиринга и исполнении обязательств, допущенных к клирингу;
• ценные бумаги, ошибочно списанные с клирингового счета депо типа «С».

С клирингового счета депо типа «С» списываются:

• ценные бумаги, переводимые на счета депо типа «С», клиринговые счета депо типа «С»;
• ценные бумаги, списание которых разрешено с указанного счета в соответствии с выданным разрешением;
• ценные бумаги, ошибочно зачисленные на клиринговый счет типа «С».

Тема: Открытие расчётного счёта нерезидентом

Открытие расчётного счёта нерезидентом

Здравствуйте, я ИП ( нерезидент, гражданин другой страны), открыл расчётный счёт в банке: 40807810. и карточный счёт физического лица 40820.
Правильно ли, то, что мне открыли счёт, как юридическому лицу — нерезиденту?
А то я с таким расчётным счётом, как с чёрной меткой, — придется прикладывать дополнительные усилия к убеждению заказчиков.

К тому же валютный отдел банка тут же взял за горло, требует чтобы каждый свой шаг ( подписание договоров, выставление счётов, поступление средств на свой счёт, платёжные поручения) я согласовывал с ними.
Насколько оправданны их требования?

Поделиться с друзьями
28.05.2009, 08:26 #2

Bankir Регистрация 28.09.2005 Адрес Москва Сообщений 476

Bender
Так лучше об этом у банкиров спросить, а не у клерков. ИМХО.

28.05.2009, 08:32 #3

Клерк Регистрация 14.05.2005 Адрес Москва Сообщений 114

Сообщение от Bender

К тому же валютный отдел банка тут же взял за горло, требует чтобы каждый свой шаг ( подписание договоров, выставление счётов, поступление средств на свой счёт, платёжные поручения) я согласовывал с ними.
Насколько оправданны их требования?

Все в рамках ФЗ от 10.12.2003 N 173-ФЗ «О ВАЛЮТНОМ РЕГУЛИРОВАНИИ И ВАЛЮТНОМ КОНТРОЛЕ» — см. ст. 24.

28.05.2009, 09:09 #4

Клерк Регистрация 14.07.2004 Адрес Мурманск Сообщений 2,839

Bender, все правильно.

28.05.2009, 10:59 #5

Клерк Регистрация 22.04.2009 Сообщений 26

Скажите, а счёт 40802, банк(и) мне, не имеет право открывать?

28.05.2009, 11:05 #6

Клерк Регистрация 14.07.2004 Адрес Мурманск Сообщений 2,839

Bender,

а счёт 40802
для ИП-резидентов.

28.05.2009, 16:29 #7

Клерк Регистрация 21.02.2002 Адрес г. Москва Сообщений 15,147

Bender, а чего Вы хотели? Вы нерезидент и всё попадает под валютный контроль. У меня сотрудники-нерезиденты, у них тоже карточные счета 40820 и в назначении платежа знак валютной операции и каждый платеж банком контролируется. И никаких проблем, всё в рамках закона. Почему это смущает?

28.05.2009, 17:08 #8

Клерк Регистрация 07.08.2003 Адрес — Сообщений 888
Почему это смущает?
Автора смутил счет 40807.

28.05.2009, 17:12 #9

Клерк Регистрация 21.02.2002 Адрес г. Москва Сообщений 15,147

Это признак его нерезидентности.

29.05.2009, 00:55 #10

Клерк Регистрация 22.04.2009 Сообщений 26

Смущает то, что для ИП-нерезидента нет отдельного счёта и каждый банк может по разному выходить из этой ситуации ( встречал на старых ветках этого форума, упоминания о том что в такой же ситуации, банк открывал ИП-нерезиденту, счёт 40802).
Поэтому и подумал, что может в другом банке мне с радостью откроют счёт 40802?

А то и так у моих заказчиков ( услуги) энтузиазма поубавиться при виде такого счёта (40807).
Тем более что уже позвонили с валютного отдела банка ( на 2-й день после открытия счёта. Скорее всего весь день изучали инструкции ЦБ. 🙂 ), и радостно сообщили, что валютный контроль вообщем то меня и не касается ( разве что при выставлении счёта мне надо указывать код, что то типа ), т.е. получается что все проблемы по валютному контролю, перекладывается на плечи моих клиентов, — что вряд ли обрадует их.

29.05.2009, 08:53 #11

Клерк Регистрация 14.07.2004 Адрес Мурманск Сообщений 2,839

Bender,

Смущает то, что для ИП-нерезидента нет отдельного счёта и каждый банк может по разному выходить из этой ситуации

Есть такая штука.
может в другом банке мне с радостью откроют счёт 40802
А вот это нереально.
надо указывать код, что то типа
Точнее , где XXXXX — и есть, собственно, магические 5 цифр.

29.05.2009, 11:08 #12

Клерк Регистрация 14.05.2005 Адрес Москва Сообщений 114

Сообщение от Bender

уже позвонили с валютного отдела банка ( на 2-й день после открытия счёта. Скорее всего весь день изучали инструкции ЦБ.

Не обольщайтесь, в банке инструкции Банка России и валютное законодательство знают лучше Вас. А Вы у них не единственный клиент, там и без вашего счета забот хватает.

31.05.2009, 23:34 #13

Клерк Регистрация 22.04.2009 Сообщений 26

Сообщение от Dingo

Не обольщайтесь, в банке инструкции Банка России и валютное законодательство знают лучше Вас. А Вы у них не единственный клиент, там и без вашего счета забот хватает.

То то и оно, что первый и единственный пока, в своём роде, у них!

Моё появление «заставило» их всех дружно засесть за «Консультант».
Они молодцы ( всего знать конечно не возможно), но то как они в спешке находили решения по моему вопросу и некоторые несоответствия Инструкций ЦБ Федеральным законам, навеяло на мысль: Может открытие счёта 40807 не единственно правильное решение в данном случае?
В конце концов, есть же ещё и судебная практика, может кто и судился по поводу того, что ИП ( пусть не резиденту), открывают счёт как иностранной компании.
Поэтому и обратился с вопросами на этот форум. 🙂

17.06.2009, 00:51 #14
Аноним

Оч интересно.

Доброго времени суток. Вы хотите сказать что банк не откроет счет «40802» для ИП-шника с малдавским паспортом. Что понимается под словом резидент. а если этот ИП-ник покажет ИНН Российский и ОГРН. и живет на территории РФ свыше 181 дня?

12.03.2010, 12:57 #15
Аноним

2Аноним от другого Анонима:
Резидент не определяется российским инн и 181 днем, для того чтобы быть резидентом, он еще должен иметь минимум вид на жительство.

12.03.2010, 20:11 #16

ЛИС Регистрация 14.08.2003 Адрес Гондурас Сообщений 17,736

Доброго времени суток. Вы хотите сказать что банк не откроет счет «40802» для ИП-шника с малдавским паспортом??

40802 дай бог мне памяти не откроет. там другой счет можно открыть. хоть и очень криво. посмотрите в поиске мне кажется Demin называл какой счет.

Мухлевать все равно буду.Наглая рыжая морда
Я обладаю большой роскошью . говорить то, что я думаю.
27.04.2017, 19:27 #17
Аноним

счет для ИП нереза

Есть письма Банка России на этот счет:

Департамент бухгалтерского учета и отчетности Банка России рассмотрел обращение Ассоциации российских банков от 21.08.2014 № А-02/5-510 по вопросу открытия расчетного счета и счета по депозиту индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, и сообщает следующее.

При открытии расчетного счета в рублях и иностранной валюте индивидуальному предпринимателю, являющемуся иностранным гражданином, следует использовать балансовый счет № 40802 «Физические лица — индивидуальные предприниматели».

Для бухгалтерского учета денежных средств, полученных кредитной организацией в депозит от индивидуального предпринимателя, являющегося иностранным гражданином, следует использовать счет второго порядка балансового счета № 421 «Депозиты негосударственных коммерческих организаций» исходя из сроков привлечения денежных средств.

Вопрос о необходимости внесения изменений в План счетов бухгалтерского учета в кредитных организациях в части открытия отдельных балансовых счетов для учета депозитов индивидуальных предпринимателей, являющихся иностранными гражданами, будет рассмотрен при подготовке очередных изменений в Положение Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».

Тема: Получение денег от филиала иностанной компании

Здравствуйте, я ИП на УСН 6%. Заключил договор на оказание услуг с филиалом иностранной акционерной компании. Оплата по договору в рублях. У них счет в российском банке, начинается с 408078101. У меня вопрос: могу ли я получить от них деньги (рубли) на свой рублевый расчетный счет или надо указывать транзитный и выполнять те же процедуры что и при получении денег от нерезидента?

Поделиться с друзьями
09.11.2010, 18:31 #2

Клерк Регистрация 14.07.2004 Адрес Мурманск Сообщений 2,839

Olegius,

У них счет в российском банке, начинается с 40807810
могу ли я получить от них деньги (рубли) на свой рублевый расчетный счет
09.11.2010, 18:59 #3

Клерк Регистрация 25.03.2009 Адрес Санкт-Петербург Сообщений 265

Только не забудьте, что при получении рублей вам нужно будет оформлять документы для валютного контроля, т.к. все-таки вы получите средства от нерезидента

10.11.2010, 10:28 #4

Клерк Регистрация 15.01.2010 Сообщений 40

Сообщение от ИРВИК

Только не забудьте, что при получении рублей вам нужно будет оформлять документы для валютного контроля, т.к. все-таки вы получите средства от нерезидента

Позвонил с утра в банк, сказали что можно получить рубли от нерезидента на расчетный. Паспорт сделки составлять не надо, так как сумма не превышает 5000 долл. в рублевом эквиваленте. Надо только предоставить подтверждающие документы.

21.12.2010, 13:13 #5

Клерк Регистрация 15.01.2010 Сообщений 40

Здравствуйте!
А как вообще по названию или по номеру расчетного счета компании определить является ли компания резидентом или нерезидентом?
Например, на круглой печати следующее: Филиал акционерной компании г. Владивосток, в центре печати «Сервисез Лимитед» (Великобритания).
Адрес филиала: xxxxxxxx, г. Владивосток