Бивалютные инвестиции на бинанс что такое

Двойные инвестиции от Binance: преимущества бивалютного продукта для заработка

Автор Редакция Profinvestment Эксперт Сергей Воробей Обновлено Окт 17, 2022 2 022

Биржа Binance предоставляет пользователям комплекс инвестиционных продуктов в разделе Binance Earn. Один из таких продуктов – Dual Investments, известный также как двойные или бивалютные инвестиции. Он дает возможность зарабатывать независимо от того, растет или падает криптовалюта.

В данной статье редакция Profinvestment.com рассмотрит ключевые преимущества бивалютных инвестиций на Binance: как получать прибыль и какие уникальные возможности имеет такой вид заработка по сравнению с остальными.

Суть двойных инвестиций

Типы двойных инвестиций

Продукт Dual Investments доводит до совершенства простой принцип инвестирования – позволяет максимизировать разницу между продажей по низкой цене и покупкой по высокой. И достигается это при помощи интересного решения:

Чтобы купить криптовалюту по низкой цене, пользователь вносит стейблкоины и указывает дату покупки. При этом он зарабатывает проценты на своих стейблкоинах независимо от того, достигнут ли заданный уровень рыночного курса.

Если в момент расчета цена по рынку ниже целевого курса, то ордер исполняется – криптоактив покупается по целевой цене с использованием стейблкоинов + заработанных процентов. Ну а если цена по рынку выше заданной, ордер не выполняется. Инвестору возвращается вложенная сумма с начисленными за это время процентами.

Чтобы продать криптовалюту по высокой цене, пользователь вносит монеты и указывает дату покупки. Точно так же, как в предыдущем случае, при этом он зарабатывает проценты на своей крипте независимо от того, достигнут ли заданный уровень курса.

Если на момент совершения расчета рыночная цена выше, чем указанная инвестором, исполняется торговый ордер, и вложенные монеты продаются вместе с заработанными процентами. Если ниже – то ордер не совершается, а инвестор получает назад свои вложения и процентный доход.

Таким образом, пользователь зарабатывает процентный доход независимо от направления движения рынка. Но если ордер не выполнен, прибыль начисляется в той же валюте, в какой был сделан депозит. А когда ордер выполнен, то процентный доход начисляется в другой валюте.

Кроме того, важным преимуществом является то, что торговая комиссия при выполнении таких ордеров отсутствует.

Почему бивалютные инвестиции лучше ходлинга или спот трейдинга

Dual Investments особенно часто используется в двух случаях: как альтернатива лимитным ордерам на спотовом рынке или как способ сохранения и приумножения своей криптовалюты.

Преимущества перед ходлингом (HODL)

Сценарии двойных инвестиций

Простое хранение криптовалют или стейблкоинов в кошельке, конечно, тоже может быть эффективным (в случае с криптовалютами, из-за потенциального роста курса). Но может значительно улучшить производительность этого процесса.

Вот три сценария, наглядно доказывающих это утверждение (они применимы к направлению «продажа по низкой цене», то по логике также работают и с направлением «покупка по высокой цене»):

Если заданный уровень цены не достигнут. Инвестор сохраняет свои вложения, а также зарабатывает процентный доход. При простом удержании монет процентного дохода не будет.
Если заданный уровень цены достигнут, однако рыночный курс совсем немного его превышает. В этом случае можно все равно продать криптовалюту и не быть в убытке, благодаря процентному доходу.
Если рыночный курс сильно выше заданной цены. Инвестор продает криптовалюту по существенно более низкой цене. Это единственный сценарий, когда ходлинг был бы выгоднее.

Преимущества перед спотовым рынком

Сравнение со спотовым рынком

Бивалютные инвестиции – зачастую более выгодный вариант для тех, кто хочет покупать дешево и продавать дорого при помощи лимитных ордеров.

По сути и там, и там, ордера будут совершаться в случае достижении рынком целевой цены. Однако при Dual Investments не нужно платить торговые комиссии и есть возможность дополнительно зарабатывать высокий пассивный доход.

Тем не менее, есть и риск. При двойных инвестициях выше вероятность того, что на данную дату расчета ордер не будет выполнен. В целом риски такого вида инвестирования схожи с рисками, присутствующими на спотовом рынке – это потеря возможности купить/продать актив по желаемой цене.

Также необходимо понимать, что заблокированные в двойных инвестициях средства нельзя вывести, пока не наступит дата расчета.

Как принять участие в двойных инвестициях

Инструкция по оформлению подписки на инвестиционный инструмент:

Если у вас еще нет аккаунта, вы можете создать его по ссылке или вручную ввести наш код PJZZACFT при регистрации. Регистрация таким способом даст вам максимальную пожизненную скидку 20 % на торговые комиссии спотового рынка.
Пройдите верификацию личности (KYC). Это обязательное условие для совершения любых операций на бирже, которое нужно для соответствия требованиям регуляторов.
Пополните счет удобным вам способом.
Перейдите в раздел Earn -> Бивалютные инвестиции (как в мобильном приложении, так и на веб-сайте Binance). Ссылка на продукт.
Выберите криптовалюту и режим – «Продать дорого» или «Купить дешево». С помощью переключателя можно активировать или отключить режим для начинающих. Разница между ним и стандартным режимом только в визуальной составляющей, режим для новичков более простой и пошаговый.
Введите, какую сумму хотите инвестировать (баланс должен быть достаточным) и подпишитесь на бивалютные инвестиции.

Когда истечет срок действия, средства будут автоматически выплачены вместе с прибылью.

Подписка на бивалютные инвестиции

Краткая инструкция по Dual Investments непосредственно от Binance находится здесь.

FAQ

Что такое двойные инвестиции?

Инвестиционный продукт от Binance, входящий в раздел Binance Earn.

Каким образом формируется доход?

Продукт позволяет одновременно зарабатывать и на колебания цены монеты, и на процентном годовом доходе.

Чем бивалютные инвестиции лучше ходлинга?

Помимо выгоды от роста цен, дают пассивную прибыль в процентах.

Чем БИ лучше спотовой торговли через лимитные ордера?

Отсутствие комиссий за торги + пассивный доход.

Какие криптовалюты доступны для инвестирования?

На момент написания это: BTC, ETH, BNB, SOL, MATIC, ADA, DOT, BCH, AVAX, FTM, ALGO, ATOM, NEAR.

Какие поддерживаются стейблкоины в качестве второй валюты?

USDT и BUSD.

Можно ли вывести вложенные средства?

Они выведутся автоматически вместе с прибылью в дату расчета, вручную вывести нельзя.

Какая длительность инвестиций?

На выбор – от нескольких дней до нескольких месяцев. Чем дольше срок, тем меньше процентов годовых.

Нужна ли верификация?

Заключение

Предсказывать движения рынка непросто даже для профессионалов, не говоря уже о начинающих пользователях. Binance Dual Investments дает возможность сгладить возможные убытки и получить дополнительный пассивный доход, который вообще не зависит от движений рынка. Совсем недавно добавлена возможность активации упрощенного интерфейса для новичков на странице продукта, это показывает, что биржа действительно нацелена на помощь начинающим инвесторам. Не забывайте, однако, что абсолютно любые инвестиции сопряжены с рисками и должны быть обдуманными.

Эксперты сайта Profinvestment | Подробней

Profinvestment — независимый информационный портал о криптовалюте, блокчейн-технологиях, инвестициях в криптосфере. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, руководства для начинающих и экспертов, написанные на собственном опыте, наблюдениях и практических экспериментах. Редакция сайта Profinvestment.com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям.

Не является финансовой рекомендацией. Применяя полученную информацию, помните о необходимости собственного исследования и анализа (DYOR) любого сервиса или криптовалюты.

Статья проверена
Руководитель, эксперт по крипторынку | Подробней

Криптоэкперт. Практикующий инвестор и трейдер на финансовых, криптовалютных рынках с опытом работы более 10 лет. Эксперт Яндекс Кью в теме «Финансы», специализации: криптовалюты, криптобиржи, обменники. Всегда в курсе последних событий и обладает пониманием новых тенденций в криптоиндустрии.

Что такое бивалютные инвестиции Binance?

Бивалютные инвестиции — отличный способ покупать или продавать криптовалюту по выбранной цене в указанную дату в будущем. При этом вы получаете вознаграждения независимо от направления рынка.

Преимущества бивалютных инвестиций

Покупайте дешево и продавайте дорого. Вы можете покупать криптовалюту по более низкой цене и продавать дороже.
Высокий размер вознаграждений. Вы получаете большой пассивный доход независимо от того, в какую сторону пойдет рынок.
Большое количество доступных криптовалют. Вы можете выбирать из широкого списка активов, а также устанавливать целевую дату и цену.
Отсутствие торговых комиссий. Когда продукт «Продать дешево» или «Купить дорого» исполняется при достижении цели, вам не нужно платить торговые комиссии.

Почему стоит использовать бивалютные инвестиции

Бивалютные инвестиции — отличный инструмент как для продвинутых трейдеров, так и для тех, кто просто наращивает свой капитал и хочет получить дополнительные вознаграждения. Вот одни из самых популярных возможностей таких инвестиций:

Фиксация прибыли. Продавайте криптовалюту по целевой цене чтобы получить прибыль, а также дополнительные вознаграждения.
Покупка на просадке. Покупайте криптовалюту по целевой цене после падения рынка и получайте дополнительные вознаграждения.
Наращивание криптовалютного капитала. Получайте дополнительный доход за хранение криптовалюты в портфеле.
Увеличение количества стейблкоинов. Получайте дополнительный доход за хранение стейблкоинов в портфеле.

Как работают продукты «Купить дешево» и «Продать дорого»

Есть два типа продуктов бивалютных инвестиций: «Купить дешево» и «Продать дорого».

Продукты Купить дешево дают возможность купить выбранную криптовалюту (например, BTC) за стейблкоины (BUSD или USDT) по более низкой цене в будущем.

Цель достигнута. Если рыночная цена равна или ниже целевой в дату расчета, то валюта (BTC) будет куплена.
Цель не достигнута. Если рыночная цена выше целевой в дату расчета, то у вас останутся стейблкоины.

В обоих случаях вы получите вознаграждения в стейблкоинах. Когда целевая цена будет достигнута, BTC будут куплены за сумму подписки и вознаграждений.

Продукты Продать дорого дают возможность продать криптовалюту (например, BNB за BUSD) по более высокой цене в будущем.

Цель достигнута. Если рыночная цена равна или больше целевой в дату расчета, BNB будут поданы за BUSD.
Цель не достигнута. Если рыночная цена будет ниже целевой в дату расчета, BNB останутся у вас.

В обоих случаях вы получите вознаграждения за хранение криптовалюты (BNB). Как только целевая цена будет достигнута, сумма подписки и вознаграждения будут конвертированы в BUSD.

Как подписаться на бивалютные инвестиции

1. Войдите в свой аккаунт Binance и нажмите «Earn» > «Бивалютные инвестиции» .

По умолчанию включен режим для начинающих. Он предназначен для новых пользователей бивалютных инвестиций. В этом режиме вы получите пошаговое руководство о том, как пользоваться бивалютными инвестициями. Режим можно включить или выключить с помощью переключателя Режим для начинающих.

2. Найдите криптовалютный продукт, на который вы хотите подписаться. Вы увидите APR и текущую рыночную цену для выбранного актива. Нажмите на актив, чтобы начать.

3. Выберите Купить дешево или Продать дорого. Укажите целевую цену и выберите дату расчета. Нажмите Далее.

4. Вы увидите выигрышные сценарии и ожидаемый доход.

Чтобы узнать больше о каждом сценарии, нажмите Посмотреть.

5. Внимательно прочитайте условия использования и установите флажки. Нажмите «Подписаться».

6. Появится всплывающее окно. Обратите внимание, что после подписки вы не сможете изменить ее или отменить. Нажмите «Подтвердить».

7. Вы подписались на продукт бивалютных инвестиций. Чтобы посмотреть информацию о подписке, нажмите «Ордера» > «История сделок Earn» > «Бивалютные инвестиции».

Что такое автонакопление

Автонакопение — это новая функция, которая автоматически продлевает подписку на план бивалютных инвестиций в дату расчета.

Если вы включите эту функцию, то система повторно откроет позицию. При этом будет выбрана следующая доступная дата расчета.

Дата расчета для BTC и ETH — каждый вторник и пятница. Дата расчета других цифровых активов — каждая пятница.

Пока функция автонакопления включена, ваш план бивалютных инвестиций будет автоматически продлеваться до следующей даты расчета в текущую дату расчета. Вы можете включить или отключить автонакопление за 30 минут до даты расчета.

Чтобы включить функцию автонакопления, переведите переключатель Автонакопление в нужное положение во время настройки плана. Затем выберите базовый или продвинутый план.

Если у вас уже есть позиция бивалютных инвестиций и вы хотите включить или отключить функцию автонакопления, то сделайте это в кошельке Earn.

Как работает автонакопление

Вы можете выбрать один из двух планов автонакопления.
1. Базовый план

При достижении целевой цены автонакопление прекращается. Система закрывает позицию и переводит доход.
Если целевая цена не достигнута, автонакопление продолжается. Система будет автоматически открывать новую позицию со следующей доступной даты расчета, пока не будет достигнута целевая цена.

2. Продвинутый план

При достижении целевой цены система автоматически откроет новую позицию в обратном направлении со следующей доступной датой расчета. Например, вы подписались на продукт Продать дорого, и целевая цена достигнута. Автонакопление откроет новую позицию Купить дешево.
Если целевая цена не достигнута, система автоматически откроет новую позицию в том же направлении со следующей датой расчета. Например, вы подписались на продукт Продать дорого, и целевая цена не достигнута. Автонакопление откроет новую позицию Продать дорого.

Обратите внимание: автонакопление происходит по рыночной цене в дату расчета. При этом целевая цена основывается на текущей рыночной цене с использованием доступных инструментов.

Пример 1:

Если вы используете план автонакопления и целевая цена продукта «Купить дешево» не достигнута, система установит новую целевую цену на 10% меньше рыночной. Предположим, что текущая рыночная цена BTC равна 20 000$. Новая целевая цена будет на 10% ниже — 18 000$.

Пример 2:

Существуют сценарии, в которых система не может найти инструмент с новой целевой ценой, указанной на странице подписки. Если найти подходящую целевую цену не удается, то для завершения автонакопления будет применена корректировка плавающей цены. Предположим, рыночная цена BTC составляет 34 000$, но инструментов по цене 30 600$ нет, а есть только по цене 33 000$. В этом случае система выделит 33 000$ в достаточно близком диапазоне APY.

Часто задаваемые вопросы:

1. Что такое режим для начинающих в бивалютных инвестициях?

Он предназначен для новых пользователей бивалютных инвестиций. Если он включен, то вы увидите пошаговое руководство во время подписки на бивалютные инвестиции.

Включить или отключить режим можно с помощью переключателя.

2. Существуют ли какие-либо риски, связанные с бивалютными инвестициями?
Эти продукты связаны со следующими рисками:

После подписки активы блокируются, и вы не сможете отменить подписку или вернуть активы до даты расчета.
Если цена будет далека от целевой, то вы не сможете купить или продать активы по выгодной цене.
Сделка выполняется только на основе цены в дату расчета.

Обратите внимание, что бивалютные инвестиции сопряжены с рисками. Всегда внимательно изучайте информацию перед подтверждением подписки. Binance не несет ответственности за убытки, связанные с колебаниями цен.

3. Фиксируются ли целевая цена, дата расчета и APR?
После подписки целевая цена, дата расчета и APR фиксируются. Вы не сможете изменить эти условия.
Посмотреть целевую цену, дату расчета и APR можно в меню Кошелек Earn и История сделок Earn.

4. Что такое сумма подписки, целевая цена, дата расчета, валюта депозита, целевая валюта, период подписки и расчетная цена?

Сумма подписки	Сумма, которую вы предоставляете во время подписки на бивалютные инвестиции. Эти средства будут использованы для покупки или продажи криптовалюты.
Целевая цена	Фиксированная цена, за которую вы хотите продать или купить криптовалюту.
Дата расчета	Фиксированная дата, в которую вы хотите купить или продать криптовалюту. В эту дату вы также получите доход от инвестиций.
Валюта депозита	Валюта, которую вы использовали для подписки на продукт бивалютных инвестиций.
Целевая валюта	Валюта, которую вы получите, если целевая цена будет достигнута.
Период подписки	Количество дней со дня подписки до даты расчета.
Расчетная цена	Среднее значение рыночной цены за последние 30 минут до 11:00 (МСК) на дату расчета. Расчетная и целевая цена определяют, будут ли ваши инвестиции и вознаграждения конвертированы в целевую валюту.

5. Как рассчитывается прибыль?
Вознаграждения:
Сумма подписки * APR% * период подписки в днях / 365
Ниже приведены расчеты общей суммы, которую вы получите при разных сценариях.
Продукт «Купить дешево». В дату расчета возможны два сценария:

Целевая цена достигнута
- (Сумма подписки + вознаграждения) / целевая цена
Целевая цена не достигнута
- Сумма подписки + вознаграждения

Продукт «Продать дорого». В дату расчета возможны два сценария:

Целевая цена достигнута
- (Сумма подписки + вознаграждения) * целевая цена
Целевая цена не достигнута
- Сумма подписки + вознаграждения

6. Когда я получу возврат средств?

Каждый продукт имеет дату расчета. В качестве расчетной цены используется средняя рыночная цена за последние 30 минут до 11:00 (МСК) на дату расчета.

Доход с инвестиций рассчитывается в дату расчета в 11:00 (МСК) на основе расчетной и целевой цены. Вы получите доход на спотовый кошелек в течение шести часов.

7. Могу ли я изменить или отменить подписку?

К сожалению, вы не можете изменить или отменить подписку после ее оформления. Всегда внимательно изучайте информацию перед подтверждением подписки.

8. Как посмотреть информацию о подписке?
На сайте Binance

Перейдите в меню «Ордера» > «История сделок Earn» > «Бивалютные инвестиции». Здесь вы можете просмотреть свои текущие подписки и продукты для выкупа.

В приложении Binance

Перейдите в меню Кошелек > Earn» и нажмите на значок История сделок Earn справа вверху. Выберите Simple Earn, чтобы изменить фильтр на Бивалютные инвестиции. Здесь вы можете просмотреть свои текущие подписки и продукты для выкупа.

9. Когда можно включить или отключить автонакопление?
Вы можете включить, отключить или изменить план автопродления за 30 минут до даты расчета.
10. Где можно включить или отключить функцию автонакопления?
Используйте переключатель Автонакопление во время настройки плана.

Если у вас уже есть подписка, вы можете включить, отключить или изменить план автонакопления в кошельке Earn.

Отказ от ответственности. Материал с часто задаваемыми вопросами о бивалютных инвестициях на Binance может быть переведен на другие языки и опубликован на них. В случае каких-либо расхождений с версиями на других языках, опущений и ошибок данный вариант на английском имеет преимущественную силу.

Бивалютные инвестиции: как заработать при любом движении рынка

Материалы с меткой «Спецпроект», «Партнерский материал» или «Актуально» размещены на коммерческой основе. Редакция может не разделять эту позицию.

Бивалютные инвестиции: как заработать при любом движении рынка

Что такое бивалютные инвестиции / Коллаж 24 канала

Бивалютные инвестиции позволяют получать доход в одной из двух криптовалют в зависимости от того, дорожает ли выбранный вами актив, или наоборот дешевеет.

Современный криптоинвестор уже давно занимается не только продажей и покупкой криптовалют. Что такое бивалютные инвестиции, как они работают и почему этот инструмент криптоинвестиций стоит внимания, рассказываем в материале 24 канала.

Что такое бивалютные инвестиции

Бивалютные инвестиции – это краткосрочный торговый инструмент, позволяющий увеличивать доходы на низковолатильных рынках. В то же время, он позволяет зарабатывать и на колебаниях рынка.

Инвестор открывает депозит продолжительностью 1, 3 или 5 дней и выбирает валютную пару: USDT в паре с одной из 21 криптовалют (биткоин, Ethereum, BitDAO и другие). Депозит с начисленными процентами ему возвращается в USDT (если выбранная криптовалюта выросла) или в выбранной криптовалюте (если она упала в цене).

Бивалютные инвестиции — краткосрочный инструмент / Скриншот из Bybit

Зарабатывайте в любом случае

Есть 3 вида рынка: низковолатильный, медвежий и бычий:

Если низкая волатильность на рынке, то бивалютные инвестиции – это способ за короткое время получить более высокий доход, чем сейчас может предложить спотовый рынок (т.е. когда просто покупаете и продаете активы).
Когда рынок падает, то инвестор зарабатывает криптовалюту. И ее надо придержать, пока тренд не развернется. Надо вкладывать в бивалютные инвестиции за падение рынка, только когда уверены в быстром развороте тренда.
Когда рынок растет, то бивалютные инвестиции позволяют получить больше прибыли и быстрый доход в USDT.

Бивалютные инвестиции представлены на криптобирже Bybit. Специалисты криптобиржи рассказали 24 каналу, как это работает на практике. Разберем на примере бивалютной инвестиции в USDT-ETH продолжительностью в 1 день.

Если рынок падает

Представим, что на рынке сейчас нисходящий тренд, и инвестор прогнозирует снижение цен в краткосрочной перспективе, но убежден, что в долгосрочной перспективе криптовалюту ждет рост. Поэтому он решает использовать бивалютную инвестицию для депозита Ethereum, чтобы получить больше этой криптовалюты.

Инвестор покупает 1-дневный продукт бивалютных инвестиций с 1 Ethereum по цене 1977,6 USDT. Такая инвестиция предлагает доход в 303,25% годовых (APY). На следующий день цена Ethereum действительно опустилась до 1950 USDT. Так что инвестор заработал 0,00831 Ethereum за один день.

Как рассчитать доход: Общий доход = сумма депозита × (1 + APY/365 × продолжительность депозита).

Если рынок растет

Если же инвестор наоборот убежден, что рынок будет расти, то выбирает бивалютные инвестиции для быстрой торговли и увеличения USDT. Инвестор покупает 1-дневный продукт бивалютных инвестиций из Ethereum на 4000 USDT. Все остальные условия такие же: текущая цена Ethereum – 1977,6 USDT, APY – 303,25%.

На следующий день цена ETH растет до 1990 USDT, что приносит инвестору 33,87 USDT всего за день. Отметим, что USDT – это стейблкойн, эквивалентный 1 доллару США.

Для кого бивалютные инвестиции

Для желающих получать доходы в USDT или других криптоактивах.
Для тех, кто готов получать потенциально высокую прибыль и накапливать криптоактивы в условиях понижения рынка.
Для тех, кто стремится совершать быстрые простые сделки без лишних хлопот на растущем рынке.
Для тех, кто хорошо подразумевает ценовую динамику двух криптоактивов в выбранном плане бивалютных инвестиций.

Введение в бивалютные инвестиции

Бивалютные инвестиции – относительно новый и сложный инвестиционный инструмент. Мы подготовили статью, в которой попытаемся разобраться, что такое бивалютные инвестиции, как они работают, какие выгоды и риски несут. Также рассмотрим, как устроены бивалютные инвестиции на Binance и Bybit.

Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.

Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.

Что такое бивалютные инвестиции
Как работают бивалютные инвестиции
Бивалютные инвестиции Binance
- Инвестиция “Продать”
- Инвестиция “Купить”
Что такое бивалютные инвестиции

Бивалютные инвестиции (dual investment) – структурный (сложный) криптовалютный инвест-продукт. Механически, бивалютные инвестиции схожи со стейкингом – пользователь закладывает криптовалюту под процент на определенный срок. По окончанию периода стейкинга, заблокированные средства возвращается вместе с процентом за блокировку.

Но стейкинг – только один “слой” бивалютных инвестиций. Вторая составляющая – отложенная покупка или продажа актива в указанную дату по указанной цене. Это схоже с обычным трейдингом – купить дешевле, продать дороже. Иными словами, доход от бивалютной инвестиции идет от стейкинга и от роста/падения цены актива во время его блокировки.

Бивалютные инвестиции можно использовать для диверсификации портфеля, хеджирования позиций и в других целях. Рассмотрим подробнее, как работают бивалютные инвестиции.

Как работают бивалютные инвестиции

Бивалютные инвестиции – одновременно стейкинг и торговля по подобию фьючерсов/опционов.

Представим, что у нас есть свободные BTC, с которых мы хотим получать доход. Можно заложить монеты в стейкинг. Но тогда они будут недоступны на весь период блокировки, если стейкинг фиксированный. Если стейкинг гибкий, мы сможем “достать” наши BTC, но процент дохода будет меньше.

Теперь вообрази ситуацию: мы узнали, что BTC может вырасти через n дней. У нас есть возможность продать его с выгодой. Теперь мы не уверены: ждать n дней, чтобы продать BTC или заложить в стейкинг и получить проценты, но в теории упустить возможность продажи.

Такие ситуации призваны решить бивалютные инвестиции. Они позволяют заложить криптовалюты в стейкинг и купить/продать их в будущем, если их цена достигнет нужного уровня. Ключевое слово – в будущем. Мы не можем просто продать монеты, как только они достигнут n-ной цены. Нужно предугадать достижение цены в определенный день. Только тогда криптовалюты будут куплены/проданы. Прежде чем открывать позицию, нужно хотя бы примерно представлять, куда рынок может пойти дальше.

После открытия бивалютной инвестиции, на нее начинает “капать” процент за стейкинг. Его мы получим в любом случае – независимо от того, состоится покупка/продажа или нет.

Параллельно с блокировкой критповалюты, мы делаем ставку на рост или падение ее цены. Это аналогично покупке опциона колл или пут (или открытию позиции по фьючерсу в лонг/шорт). Чтобы сделать ставку, мы в меню инвестиции, выставляем “ордер” на покупку/продажу по заданной цене в заданный день. Это не стандартный биржевой ордер, он не выставляется “руками”, его нельзя “снять” до конца блокироки. Условия вложения фиксируются заранее, их не изменить до конца подписки.

Ордер исполнится, если цена актива достигнет нужной отметки в расчетный день. Допустим, мы купили BTC за $22 000 и ждем роста до $25 000. Ставим цену $25 тыс. как целевую. Если цена достигает этой отметки в указанный день, наш BTC будет продан с прибылью. Если в указанный день BTC не возьмет эту цену, ордер “снимется”, средства разблокируются, мы получим доход от только стейкинга.

Важный момент – покупка/продажа актива проходит по всей накопленной сумме. Например, мы заложили $1 000, за период блокировки нам “накапало” $10. Если покупка/продажа состоится – она будет сделана не с $1 000, а уже с $1 010.

Если целевая цена не будет достигнута, мы получим обратно свой депозит и прибыль со стейкинга. Таким образом, в бивалютных инвестициях доход со стейкинга есть в любом случае. Главный риск – время блокировки активы могут просесть в цене.

Бивалютные инвестиции Binance

Разберемся, как работают бивалютные инвестиции на бирже Binance.

Идем во вкладку “Earn”, затем “Бивалютные инвестиции”.

Выбираем криптовалютную пару. Можно отобразить только активы, которые есть у нас на кошельке. При выборе учитываем APR (ожидаемый процент годовой прибыли. Чтобы рассчитать прибыль за месяц, делим этот процент на 12. За день – на 365 и т.п.

Допустим, мы работаем с BTC. Выбираем направление вложения – “Продать дорого” или “Купить дешево”. По сути, это позиции в лонг и в шорт соответственно. Опция “Продать” подразумевает, что у нас уже есть BTC и мы хотим их продать по более высокой цене. Можно выбрать расчет в BUSD или в USDT. Текущая рыночная цена указывается в правом верхнем углу.

Выбираем подписку. Цена продажи (страйк/целевая) указана в строке подписки. Шаг цены округляется – для BTC это $500. Можно выбрать другую дату, целевую цену и процент APR. Все три параметра фиксированы для каждой позиции и определяются биржей.

Далее смотрим дату расчета. Средства будут заблокированы до 11:00 МСК (08:00 UTC) указанного дня. На Binance расчет происходит каждую пятницу. Подписаться можно в любой день. Если подписаться в четверг, средства вернутся уже на следующий день.

Важно! В бивалютных инвестициях нельзя отменить или досрочно остановить подписку. Средства вернутся только в расчетный день, после закрытия позиции.

Также изучаем APR. В конце подписки процент за стейкинг начисляется в любом случае, даже если целевая цена не будет достигнута. Теперь рассмотрим возможные сценарии получения прибыли.

Инвестиция “Продать”

Допустим, мы верим в рост BTC. Ожидаем, что 24 февраля он достигнет цены $25 000.

Сценарий 1. В день расчета цена актива больше или равна целевой ($25 000) – наша “ставка” сработала. Binance автоматически продает наши BTC по указанной цене и начисляет нам сумму продажи в BUSD (вместе с ARP за период блокировки). Мы продали BTC за $25 000, общая сумма за стейкинг составила 0.0173 BTC ($432.5). Итого, мы получили 25,432 BUSD.

Сценарий 2. В день расчета цена актива ниже целевой – наша “ставка” не сработала, BTC не продаются. Binance возвращает нам сумму подписки и процент за стейкинг. Мы заложили 1 BTC под 210,55% ARR. На момент расчета цена BTC была меньше целевой ($25 000). Мы получаем назад свой 1 BTC + 0,173 BTC дохода за стейкинг.

Формула расчета процентов – сумма подписки * сумма подписки * APR% * срок депозита / 365.

Инвестиция “Купить”

Теперь рассмотрим подписку “Купить дешево”. Это позиция в шорт, ставка на понижение. Работает зеркально покупке. Нужно иметь n-ное количество расчетной валюты (BUSD или USDT) и ожидать падения цены BTC (если мы торгует BTC).

Предположим, текущая цена BTC $24 900. Мы ожидаем снижения до $24 500 к 24 февраля. Выбираем подписку по целевой цене, интересующей дате, и APR. Вводим сумму подписки – например, 1000 USDT.

Сценарий 1. В день расчета цена актива выше целевой – наша “ставка” не сработала, покупка не состоялась. Биржа возвращает нам сумму вложения (1 000 USDT) и процент ARP за период блокировки – 11,1 USDT. Итого, в день расчета мы получаем 1 011.1 USDT.

Сценарий 2. В день расчета цена актива меньше или равна целевой – наша “ставка” сработала, происходит покупка BTC по целевой цене $24 500. Стоимость позиции – 1000 USDT + 10,7 USDT за стейкинг. На эту сумму автоматически покупается BTC. В нашем случае это 0,04125306 BTC.

У Binance есть функция “Автонакопление” – автоматическое реинвестирование прибыли в новые подписки. С автонакоплением, после начисления прибыль “автоматом” перенаправляется на новые бивалютные инвестиции.

Есть два плана автонакопления – “Базовый план” и “Расширенный план”. Базовый срабатывает, если целевая цена не достигается. В случае достижения цены подписка работает как обычно. Расширенный план перестраивает подписку в обоих случаях – если целевая цена достигнута, и если не достигнута.

Важный нюанс: при авто-реинвестировании новый процент APR всегда меньше – как правило, около 10%. Если интересует больший процент – нужно выбрать новый план и подписаться “вручную”.

Важно! Бивалютные инвестиции не гарантируют возврата основной суммы залога. Если целевая цена достигается, сумма идет на покупку или продажу монеты расчета. Депозит вернется в том случае, если целевая цена не будет достигнута.

Бивалютные инвестиции Bybit

На бирже Bybit тоже есть бивалютные инвестиции. Путь к ним – “Банкинг”, “Earn”, “Бивалютные инвестиции”.

Бивалютные инвестиции Bybit работат аналогично бивалютным инвестициям Binance. Выбираем торговую пару и направление (купить/продать).

Выбираем подписку, вводим сумму, изучаем условия. Если все устраивает, подтверждаем.

Как и на Binance, мы можем реинвестировать прибыль автоматически в счет новых подписок.

Риски бивалютных инвестиций

Главное преимущество бивалютных инвестиций – нет комиссий. Пользователь не размещает ордера вручную, поэтому не платит бирже за сделку. Напротив, он предоставляет бирже свои средства и получает за это вознаграждение. Другой аргумент – высокие APR. На централизованных биржах редко встречается APR больше 10% за стейкинг. В бивалютных инвестициях ставки могут достигать 200%+.

Главный риск бивалютных инвестиций – “непостоянные потери”. Это относится ко всем видам стейкинга. Во время блокировки цена актива может уйти дальше ожидаемой. Тогда подписка будет менее выгодна, чем простая покупка/продажа криптовалюты по рынку. Средства будут заблокированы, подписку нельзя отменить или досрочно остановить. Это актуально для трейдеров, которым нужен постоянный контроль над своими активами и позициями.

У долгосрочных инвесторов тоже есть риск непостоянных убытков. Например, если после покупки цена резко уйдет ниже целевой цены по подписке, свежекупленные монеты будут менее выгодны. В теории, это можно нивелировать через автонакопления.

Наконец, самый важный нюанс расчета наград. На Binance цена расчета – это средняя рыночная цена актива за 30 минут до закрытия расчетного дня (10:30 – 11:00 МСК). Целевая цена считается “верной”, если совпадает с этим показателем. Это значит, что для успешной покупки/продажи нужно предугадать движение цены до получаса, на дни или недели вперед. Это добавляет бивалютным инвестициям сложности. Даже опытные трейдеры не всегда могут предугадать движения цен с такой точностью. Конкретное расчетное “окно” стоит уточнить на бирже.

Заключение

Бивалютные инвестиции – относительно сложный криптовалютный продукт. Он сочетает в себе элементы стейкинга и деривативной торговли, при этом условия фиксированные и задаются биржей. Этот тип инвестиций может подойти для полупассивного HODL’инга – когда в приоритете стейкинг, но есть желание “осторожно” поспекулировать. Процент за депозит приходит в любом случае, но при достижении страйка он может уйти на покупку или продажу активов.

Больше интересного в блоге CScalp!

Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.
Похожие публикации: