Гпб брокер и гпб инвестиции в чем разница

Брокер Газпромбанк или ГПБ Инвестиции?

Попытался открыть брокерский счёт в АО «Газпромбанке».
Меня вежливо послали куда подальше в ООО «ГПБ Инвестиции» и в офисе и в приложении мобильного банка предлагают только такой вариант открытия счёта.

Что известно о ГПБ Инвестиции:
Наименование организации Общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции»
ИНН 7733295710
ОГРН 1167746745539
Адрес юридического лица 127015, г. Москва, улица Новодмитровская, дом 2, корпус 2, этаж 15, офис 15-05
Телефоны 8-495-120-79-97
№ лицензии 045-14007-100000
Дата выдачи 25.01.2017
Срок действия Без ограничения срока действия
Статус Действующая
Информация взята с сайта ЦБ РФ.

Учредители :
Уставный капитал: 1 164 291 076,00 руб.

94.22% ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ОРБИТА»
1 097 036 968,40руб., 15.06.2020, ИНН 7727391751

5.78% Фирсов Дмитрий Владимирович (Он же директор ГПБ Инвестиции)

В свою очередь ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «ОРБИТА» принадлежит:
Учредители
Уставный капитал: 6 110 459 420,00 руб.

80.36% «ГАЗПРОМБАНК» (АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО)
4 910 459 420,00руб., 03.09.2018, ИНН 7744001497

19.64% ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ «НОВЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ»
1 200 000 000,00руб., 28.05.2020, ИНН 7612021722

Так что получается, ООО «ГПБ инвестиции», это дочернее предприятие Газпромбанка со своей самостоятельной лицензией и небольшим уставным капиталом (относительно других крупных брокеров и того же Газпромбанка).

У брокера есть личный кабинет (регистрация и вход в который заслуживает отдельного романа) и приложение. И то и другое очень сырое.

Если вы клиент Газпромбанка и открываете счёт в ООО ГПБ Инвестиции, то учтите, что авторизация в кабинете на сайте та ещё задачка. Вам необходимо выбрать, что вы регистрировались как клиент Газпромбанка указать телефон и действующую дебетовую карту либо договор брокерского обслуживания который вы заключили при открытии счёта через приложение( у меня по договору не сработало почему-то), после этого придумать логин и пароль.
Так же можно открыть счёт через ГосУслуги (должна быть подтверждённая учётная запись).

Любая заявка на совершение сделки подтверждается СМС ( хотя какой смысл если ты уже авторизовался в кабинете или приложении, обещали исправить), и нет торгового терминала Quik (либо его аналога, привык всё же торговать по старинке).

Отсутствует возможность выгрузки любого отчёта (брокерский, депозитарный или отчёта о налогах).
Любой отчёт необходимо запрашивать по почте и время ожидания не менее суток. Отчёты пригодны для чтения, правда только в PDF (мне всё же привычнее Exel)

Если говорить о плюсах, то я бы выделил:
— Очень оперативную реакцию менеджеров в чате.
— Вывод денежных средств в день подачи поручения (правда выводил деньги на карту Газпромбанка, на карты других банков обещают на следующий рабочий день).
— Фиксированная 0.06% ( и наличие минимальной 10 руб. за операцию) комиссия и отсутствие депозитарной комиссии.
— Красивое, но всё же пока сырое приложение.

В целом ощущения после открытия и краткосрочного обслуживания, достаточно смешанные, есть и плюсы и минусы. Но менеджеры обещали, что стараются улучшать качество обслуживания и ссылаются на незначительный срок деятельности чуть более 3-х лет.
И ещё один интересный факт: Среднесписочная численность работников: на 01.01.2020 – 5, и 5 на 01.01.2019 г.
Так же у брокера есть 9 вакансий и 2 вакансии даже для удалённой работы(кому интересно найти их не сложно).

В заключении хочу пожелать успешного развития и улучшения качества обслуживания данному брокеру ООО «ГПБ Инвестиции».
Для себя ещё не решил продолжу ли с ними работать или нет. Надеюсь эта информация будет кому-нибудь полезна при выборе брокера.
Всем удачи и много много профита.

Брокер ГПБ Инвестиции

Газпромбанк Инвестиции — приложение для инвестиций на фондовом и валютном рынке. Сервис, который помогает покупать и продавать акции, облигации. Обучение, новости и аналитика — всё в одном месте. Инвестируйте прямо с телефона.

ГПБ Инвестиции, 127015, г. Москва, ул. Новодмитровская, дом 2, корпус 2, этаж 15, офис 15‑05

О брокере ГПБ Инвестиции

Информация о компании

Брокер «ГПБ Инвестиции» – профессиональный посредник на российском фондовом рынке. Компания работает под юрисдикцией РФ и имеет депозитарную, дилерскую и брокерскую лицензии.

Основная цель брокера – создать клиентам все необходимые условия для удобного инвестирования в ценные бумаги.

Вести торговлю на бирже инвестору можно через финансовое приложение «Газпромбанк Инвестиции» или веб-версию в интернете. Функционал брокера подходит даже для новичков, которые не имеют опыта работы с инструментами фондового рынка. Например, у клиентов есть возможность открыть демо-счет и попробовать торговлю ценными бумагами виртуально.

Демо-счет – торговый счет, позволяющий инвесторам покупать и продавать ценные бумаги на условные деньги. Соответственно, прибыль и убыток от биржевой деятельности будут воображаемыми.

История

Компания была создана в 2017 году.

В конце 2020 года брокер запустил инвестиционное приложение «Газпромбанк Инвестиции» для торговли на Московской бирже, а в апреле 2021 года предоставил инвесторам доступ к компаниям на СПБ бирже.

По состоянию на 2022 год ООО «ГПБ Инвестиции» входит в ТОП-10 лучших брокеров России.

Брокерские услуги Газпромбанка

Рассмотрим, что можно покупать и продавать неквалифицированным инвесторам через брокера «ГПБ Инвестиции»:

• российские акции;
• зарубежные акции (которые торгуются на фондовых биржах РФ);
• облигации (корпоративные, муниципальные, ОФЗ);
• ПИФы;
• валюту.

Что касается профессиональных трейдеров, то, помимо вышеперечисленных инструментов, им разрешается также торговать:

• структурными облигациями;
• облигациями со структурным доходом;
• акциями и депозитарными расписками внебиржевого рынка;
• долговыми ценными бумагами российских компаний и зарубежных эмитентов с низким кредитным рейтингом.

«ГПБ Инвестиции» предоставляет брокерские услуги только на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Даже если участник финансового рынка – квалифицированный инвестор, торговать акциями, облигациями и т. д. на мировых площадках через подобный сервис не получится.

О тарифах

Тарифы брокера «ГПБ Инвестиции» на брокерское обслуживание для физических лиц:

Комиссия

Тариф

«Базовый»

Тариф «Инвестор»

Тариф «Премиум»

Тариф

«Премиум +»

Тариф «Промо»

Покупка / продажа ценных бумаг (кроме еврооблигаций)

0,06 %. Минимум 10 руб. или 15 центов

0,06 %. Минимум 10 руб. или 15 центов

0,06 %. Минимум 10 руб. или 15 центов

покупка ценных бумаг – не взимается

продажа ценных бумаг – 0,3% от суммы сделки

Покупка / продажа еврооблигаций

Покупка ценных бумаг при первичном размещении (кроме облигаций)

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

Покупка / продажа иностранной валюты

0,8 % (включая НДС)

0,6 %. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

0,4 %. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

0,4%. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

Важно! В комиссию брокера «ГПБ Инвестиции» уже включен сбор фондовой биржи. Дополнительных расходов со стороны инвестора при торговле акциями, облигациями, валютой и т. д. не требуется.

Плюсы и минусы «ГПБ Инвестиции»

Покупка ценных бумаг с помощью сервиса «Газпромбанк Инвестиции», как и через других биржевых брокеров, имеет свои преимущества и недостатки.

Плюсы ведения биржевой торговли:

• Отсутствует плата за брокерское обслуживание.
• Счет открывается в течение одного рабочего дня.
• Служба поддержки работает оперативно.
• Функционал мобильного приложения и веб-версия брокера удобны для заключения инвестиционных сделок.

Недостатки открытия брокерского счета в «ГПБ Инвестиции»:

• Брокер не предоставляет доступ инвесторам к торговому терминалу QUIK.
• Высокие комиссии при совершении сделок с небольшим капиталом.

Несмотря на то, что многие функции у брокера отсутствуют (например, маржинальная торговля), «ГПБ Инвестиции» предлагает клиентам подробную аналитику по компаниям, демо-счет, инвестиционные идеи и обучающие курсы по устройству фондового рынка.

Финансовые показатели

Надежность брокера «ГПБ Инвестиции» подтверждается следующими результатами деятельности, достигнутыми в 2021 году:

• Размер финансовых активов клиента вырос более чем на 500 %.
• Средняя сумма сделки через «ГПБ Инвестиции» на фондовой бирже составила 293 тысячи руб.
• Общее число клиентов достигло 95 тысяч человек.
• По количеству открытых ИИС брокер занял 13 место в России.

В текущем году брокер намерен улучшить финансовые показатели. Для этого будет разрабатываться возможность ведения маржинальной торговли и участия клиентов в первичном размещении облигаций через сервис «Газпромбанк Инвестиции», а также добавится возможность торговать на заемные средства и брать в долг у брокера.

Владельцы

Полное название брокера: общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции».

• 94,22 % принадлежат ООО «Орбита».
• 5,78% владеет директор «ГПБ Инвестиции» Фирсов Д. В.

80,36 % ООО «Орбита» находятся в собственности «Газпромбанка», а владельцем оставшейся доли в размере 19,64 % считается ООО «Новые финансовые технологии».

Таким образом, получается, что «ГПБ Инвестиции» – это дочерняя компания «Газпромбанка» с собственным уставным капиталом и лицензиями профессионального участника фондового рынка.

В чем подвох брокера «ГПБ Инвестиции»

Клиент «Газпромбанка» может открыть брокерский счет как на сайте самого банка, так и на специальной инвестиционной странице, т. е. на сайте брокера.

Газпромбанк сегментирует инвестиции по фондовым рынкам. Открывая счет у брокера, клиент может торговать только на Московской и Санкт-Петербургской биржах через «Газпромбанк Инвестиции». Если же счет был открыт на официальном сайте Газпромбанка, трейдер получает доступ уже к иностранным биржам и возможность торговать через приложение «Газпромбанк Инвестиции».

«Газпромбанк Инвестиции» – это финансовый сервис, созданный под разные категории инвесторов. Открывая брокерский счет в банке, клиент подтверждает, что он – квалифицированный инвестор, который по закону РФ имеет право вести биржевую торговлю на международных рынках через российского брокера.

Обращаясь к «Газпромбанк Инвестиции», можно сказать, что это приложение в большей степени предназначено для неквалифицированных инвесторов и новичков рынка ценных бумаг.

Как стать клиентом

Пошаговый план, как начать торговать на бирже вместе с «Газпромбанк Инвестиции»:

• Скачать приложение брокера «ГПБ Инвестиции» или зайти на его веб-сайт.
• Нажать на кнопку «Регистрация».
• Заполнить анкету для открытия счета (брокерский или ИИС).
• Выбрать выгодный тариф для себя. По умолчанию у нового клиента стоит тарифный план «Базовый».
• Пополнить счет. Для клиентов Газпромбанка комиссии нет.

После того как регистрация прошла успешно, можно начать инвестировать в финансовые инструменты онлайн.

Обзор брокера Газпромбанк Инвестиции (ООО «Ньютон Инвестиции»)

Газпромбанк Инвестиции дает доступ только к российским площадкам – Санкт-Петербургской и Московской Бирже. Входит в ТОП 10 рейтинга МосБиржи по количеству активных клиентов.

Преимущества и недостатки

Отсутствие платы за обслуживание, в том числе для неактивных счетов.
Быстрое и простое открытие счета. Доступ к торгам клиенты получают в течение дня.
Удобное мобильное приложение и веб-версия.
Оперативная служба поддержки.
Ограниченный выбор финансовых инструментов.
Высокие комиссии за торговлю валютой неполным лотом менее 1 000 у.е.
Отсутствие маржинального кредитования.
Отсутствие доступа к терминалу QUIK.
Комиссия за пополнение.

История

Финансовая компания ГазпромБанк Инвестиции появилась в 2017 году.

У многих новых клиентов возникает путаница. Все дело в том, что брокерский счет можно открыть и на официальном сайте ГазпромБанка (gazprombank.ru) и на отдельном лендинге инвестиционного подразделения (gazprombank.investments).

ГазпромБанк Инвестиции

Брокерское обслуживание ГазпромБанк Инвестиции

На первый взгляд – две одинаковые компании. На деле – отдельные юридические лица:

• Брокер Газпромбанк Инвестиции предоставляет юридическое лицо ООО “Ньютон Инвестиции”, которое входит в группу компаний ГазпромБанка.
• Если вы откроете счёт в самом Газпромбанке, доступ к нему через данный сервис невозможен. Для работы со счетами, открытыми в ГазпромБанке, предназначено приложение ГПБ Брокер.
• Комиссии, доступные рынки, платежные операции – все эти параметры отличаются. Банк активно продвигает проект “ГазпромБанк Инвестиции”, ориентированный на новичков фондового рынка. В то время как ГПБ Брокер – скорее, проект для опытных инвесторов – с доступом на международные биржи.

В рейтинге ведущих операторов фондового рынка по количеству активных клиентов ООО “ГПБ Инвестиции” (с 15.08.2022 г. ООО “Ньютон Инвестиции”) занимает 10-е место.

Количество зарегистрированных клиентов ГазпромБанк Инвестиции

Лицензии

ГазпромБанк Инвестиции работает в российском правовом поле. У компании есть брокерская, депозитарная и дилерская лицензии, выданные Центральным Банком:

• №045-14007-100000 (брокерская, от 25.01.2017)
• №045-14084-010000 (дилерская, от 08.04.2020)
• №045-14086-000100 (депозитарная, от 08.04.2020)

В апреле 2020 брокер получил дополнительную лицензию на управление ценными бумагами. Но возможности передачи активов в доверительное управление пока не предлагает.

Лицензии ГазпромБанк Инвестиции

Продукты компании

Биржевые инструменты

ГазпромБанк Инвестиции дает доступ только к российским площадкам – Санкт-Петербургской и Московской Бирже.

Неквалам разрешают покупать:

• акции РФ (260+);
• зарубежные акции (600+) – за рубли и доллары;
• облигации (1 000+) – корпоративные, муниципальные, ОФЗ;
• ETF-фонды и бПИФы (57 вариантов) – в рублях и валюте;
• валюту (только доллары и евро). При покупке полным лотом (1 000 у.е.) курс будет выгоднее.

Квалифицированным инвесторам предлагают:

• облигации со структурным доходом;
• сложные облигации эмитентов РФ и зарубежных эмитентов (с низким кредитным рейтингом);
• акции и депозитарные расписки вне котировальных списков;
• иностранные ETF ниже 1, 2 уровней листинга.

Доступа к срочному рынку (как и к зарубежным биржам) брокер не дает. Появится ли такая возможность в ближайшее время – в поддержке сказать не могут.

Демо счет

Демо счет – аналог реального брокерского счета. Торговля ведется не на реальные, а на виртуальные деньги. Доступ к бесплатной версии открывают после регистрации по ссылке.

Клиентам разрешают иметь неограниченное количество демо-счетов со “стартовым” балансом в 100 000 руб.

Демо счет ГазпромБанк Инвестиции

Торговая платформа

Выбор торговых платформ ограничивается мобильным приложением ГазпромБанк Инвестиции и веб-версией личного кабинета. Доступа к торговому терминалу QUIK брокер не дает.

Функционал приложения идентичен возможностям веб-версии.

• встроенный чат со службой поддержки;
• покупка валюты неполными лотами;
• встроенная аналитика – подробная информация о компании, дивидендах, финансовых показателях и мультипликаторах;
• удобный фильтр для поиска компаний – сортировка по отраслям, прибыли и значениям мультипликаторов.

Из минусов – отсутствие стакана заявок, “продвинутых” графиков, индикаторов технического анализа и доп.функций. ГазпромБанк Инвестиции позиционирует себя как “брокер для новичков”: функционал приложения этому “заявлению” полностью соответствует.

Тарифы и условия торговли

Формально брокер Газпромбанк Инвестиции предлагает два тарифных плана: “Базовый” и “Премиум”.

• Пакет “Премиум” рассчитан на инвесторов, которые хотят получать консультации аналитиков ГазпромБанка. Из “плюшек” – регулярно обновляемые инвестидеи. Но стоят ли комиссии выше среднего по рынку рекомендаций, которые практически у всех брокеров публикуются бесплатно, – большой вопрос.
• Комиссии на тарифном плане “Базовый” идентичны. Почему на одном пакете клиент получает дополнительные привилегии, а на другом – нет и при этом платит ту же комиссию, в поддержке не объясняют. Ссылаются на регламент брокерского обслуживания, в котором никаких объяснений не дают.
• Оба пакета объединяет высокая комиссия. Точнее, минимальное вознаграждение брокера при торговле на МОЕХ. Комиссия состоит 0,06% от суммы сделки, но минимум – 10 руб. При торговле покупке недорогих акций и ETF-фондов (за те же 400 руб. и даже 1 000 руб.), комиссия будет в разы выше. Например, покупая акцию ETF-фонда #FXUS стоимостью около 63 руб., клиент заплатит 73 руб. с учетом комиссии. Разница довольно ощутимая. Неоправданно дорого и невыгодно, если трейдер торгует небольшими суммами.
• Комиссия за покупку валюты неполным лотом тоже оставляет желать лучшего. 3 руб. “сверху” за каждый доллар или евро – дороже, чем в банке. Сделки на валютном рынке будут выгодны только в одном случае: трейдер покупает доллары или евро полным лотом – по 1 000 у.е. Тогда комиссия составит 0,06% (минимум – 60 руб.).

Все тарифы
МосБиржа (фондовый рынок)

0,06% от суммы сделки (но не менее 10 руб. за поручение) – при расчетах в рублях$0,15 от суммы сделки – при расчетах в иностранной валюте (долларах)

Покупка ценных бумаг за рубли в рамках процедуры их размещения (за исключением облигаций)
1,5% от суммы сделки (но не менее 1 000 руб. за поручение)

Покупка ценных бумаг в рамках процедуры их размещения за иностранную валюту (за исключением облигаций)

1,5% от суммы сделки (но не менее $10 за поручение)
МосБиржа (валютный рынок): сделки по покупке и продаже валюты

0,06% от суммы сделки (но не менее 60 руб. за поручение) – при сделках с полными лотами – $1 000 или $1 000 EURне менее 3 руб. – за каждое исполненное поручение при покупке валюты неполным лотом (по 1 у.е.)

Сделки с еврооблигациями (покупка-продажа в иностранной валюте)
0,2% от суммы сделки (но не менее $1 или 1 EUR за сделку)
Свайп вправо

Что важно: брокерские комиссии Газпромбанка уже включают комиссию биржи. Дополнительных расходов не будет. Учет ценных бумаг тоже осуществляют бесплатно. Плата за депозитарное обслуживание отсутствует.

Маржинальное кредитование

Возможность торговать на заемные средства и продавать акции, которых фактически нет в портфеле, у брокера ГазпромБанк Инвестиции отсутствует. Маржинальная торговля недоступна даже для квалифицированных инвесторов.

Открытие и закрытие счета

Брокер Газпром работает только с гражданами РФ. Открыть счет предлагают с 18 лет: в офисе или оставить заявку через интернет.

Инструкция по открытию счета на gazprombank.investments за несколько простых шагов:

1. Заходим на официальный сайт инвестиционного подразделения и нажимаем кнопку “Регистрация” (справа вверху).
2. Открывается регистрационная форма. Указываем телефон (обязательно актуальный!) У брокера Газпромбанк Инвестиции вход в личный кабинет всегда подтверждается кодом из СМС.
3. Когда мобильный подтвержден – брокер откроет доступ к личному кабинету. Но на этом регистрация счета не заканчивается. После верификации телефона активируется ДЕМО-режим. Чтобы подать заявку на открытие реального счета, нажимаем “Демосчет” – “Открыть брокерский счет” (или ИИС).
4. Появляются информация о тарифном плане. По умолчанию клиентам присваивают пакет “Базовый”. Если трейдер хочет перейти на другой тарифный план, сделать это можно после регистрации.
5. Внимательно читаем все документы (это важно!). Даем согласие на обработку персональных данных и нажимаем “Заполнить”.
6. Система просит привязать электронную почту. Указываем рабочий e-mail и подтверждаем его. Код отправят в письме.
7. Выбираем пароль. Он будет использоваться для входа в мобильное приложение.
8. Личный кабинет (точнее, доступ к службе поддержки) открыт. Инвестору предлагают продолжить заполнение анкеты (кнопка “Продолжить”) и подтвердить свою личность. Сделать это можно двумя способами: привязать подтвержденную учетку на Госуслугах или внести данные паспорта вручную. Первый вариант быстрее.
9. Данные отправляются на проверку.

У нас проверка данных заняла 7 минут. Оперативно. Когда все готово, система попросит подписать договор.

Открытие счета Газпромбанк Инвестиции Завершающий этап

Печатать договор не нужно. Согласие со всеми пунктами документов клиент подтверждает пятизначным кодом из СМС-сообщения.

Открытие счета Газпромбанк Инвестиции Завершающий этап

Когда все готово – на странице появляется сообщение

Открытие счета Газпромбанк Инвестиции Сообщение о результате

Счет на МосБирже открывают в течение 1 рабочего дня. Если заявка подана в выходной, доступ к торгам клиенту откроют в первый рабочий день. Пока счет не активировали – можно попробовать сделки в ДЕМО-режиме (торговлю на виртуальные деньги). Без пополнения счета и рисков.

Пополнение счета

Пополнить счет у брокера ГазпромБанк Инвестиции можно в рублях/валюте (ИИС – в рублях!). И только безналичным переводом. Прийти в офис банка и внести наличные не получится.

Какие варианты предлагают:

1. Банковский перевод. Трейдер переводит нужную сумму со счета в своем банке (в отделении, через мобильное приложение или сайт). Будьте внимательны: реквизиты для депозитов в рублях и валюте отличаются.

Для рублевых переводов:

Рублевые реквизиты ГазпромБанк Инвестиции

Для переводов в валюте (из других банков):

Валютные реквизиты ГазпромБанк Инвестиции

Для переводов в валюте (“внутри” ГазпромБанка):

Валютные реквизиты ГазпромБанк Инвестиции

Деньги могут идти от нескольких часов до 2-3 рабочих дней. Клиентам ГазпромБанка повезло больше – депозит обновится практически моментально.

Со своей стороны брокер комиссию не взимает. Но доп. расходы могут быть – например, со стороны банка-отправителя. Обязательно уточните этот момент в службе поддержки своего банка.

1. Картой – в мобильном приложении ГазпромБанк Инвестиции. Внести деньги можно с любых карт Visa, MasterCard и МИР, выпущенных российским банком.

Пополнение брокерского счета ГазпромБанк Инвестиции

Если счет пополняется с карты ГазпромБанка – комиссии не будет. В остальных случаях комиссия НКО “Монета” (сервиса, через который выполняется платеж) составит 0,8%. На крупных депозитах – довольно ощутимо.

Пополнение брокерского счета ГазпромБанк Инвестиции

2. В мобильном приложении Телекард 2.0 – с карты ГазромБанка.

Пополнение брокерского счета ГазпромБанк Инвестиции

Минимальный платеж — 20 руб. Лимитов на пополнение брокерского счета у брокера нет. На ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) можно внести не больше 1 млн. руб. в год.

Вывод средств

Заказать вывод средств можно в рублях и валюте (долларах/евро). И только на банковский счет: в ГазпромБанке или любом другом банке. Со стороны брокера комиссии не будет.

Ограничений на выплаты нет. Сделать вывод средств можно на любую сумму. Главное, — чтобы счет, на который осуществляется перевод, был именным и принадлежал клиенту. Вывод на карты третьих лиц (родственников, супругов, детей и т.д.) не допускается. Подобные транзакции брокер отклоняет.

Налоги

ГазпромБанк Инвестиции выполняет функции налогового агента по российским активам:

• Брокер будет списывать налог каждый раз – при выводе со счета на карту.
• Если в конце отчетного периода (по умолчанию это год) на брокерском счете останется доход – удержат дополнительный налог. Но не в конце года, а в начале следующего налогового периода. Например, в январе 2022 – за 2021 год.
• Самостоятельно отчитываться перед ФНС не нужно: все сделает брокер.

Внимание: если налог удержали, а по итогам года итоговый финансовый результат оказался отрицательным (убытки > прибыль), брокер пересчитает всю сумму сделок и размер налога к уплате. То есть – все промежуточные удержания налогов учтут. А излишне уплаченную сумму – вернут.

По закону брокер должен сделать это в течение 1 квартала следующего года. Деньги перечислят на брокерский счет.

Обратите внимание: это касается только брокерских счетов. По отношению к ИИС эти правила не применяются. В этом случае брокер удержит налог при закрытии индивидуального инвестиционного счета.

На что еще обратить внимание:

• Если к выводу заказана валюта, налог спишут с баланса брокерского счета в рублях.
• Если на брокерском счете рублевого остатка нет, у инвестора образуется задолженность перед брокером.
• Она оплатится автоматически, как только на брокерском счете появится нужная сумма в рублях.

В случае торговли валютой и валютными активами платить налог и заполнять декларацию придется самостоятельно. По дивидендам с акций иностранных компаний – тоже. Такое пояснение брокер дает на официальном сайте:

Налоги ГазпромБанк Инвестиции

Санкции

С 1 октября 2022 года покупка бумаг недружественных стран в сервисе Газпромбанк Инвестиции доступна только квалифицированным инвесторам в связи с ограничением со стороны Банка России. Несмотря на то что Банк России планирует поэтапно ужесточать ограничения, мы приняли решение обезопасить клиентов и полностью ограничить неквалифицированным инвесторам возможность покупки иностранных ценных бумаг недружественных стран. Неквалифицированные инвесторы могут выбрать для покупки БПИФ, в составе которых есть ценные бумаги недружественных стран.

Вывод

ГазпромБанк Инвестиции позиционирует себя как “брокер для новичков”: дает видеоуроки и пошаговые инструкции по работе на бирже. Открытие счета максимально упрощено: достаточно заполнить анкету и предоставить данные паспорта. С этой стороны компания заслуживает положительной оценки. Клиентов не принуждают получать дебетовую карту ГазпромБанка, посещать офис и подписывать документы через курьера.

• На первый взгляд комиссии кажутся выгодными – если не обращать внимание на минимальное вознаграждение брокера. Работа и на фондовом, и на валютном рынке получается дорогой. Особенно – при торговле на небольшие суммы.
• Для трейдеров с крупным капиталом работа с ГазпромБанк Инвестиции будет, скорее, неинтересна. Брокер не дает доступ к зарубежным площадкам и инструментам срочного рынка (опционам и фьючерсам).
• Комиссии (как у многих конкурентов) не зависят от оборота. Правило “Чем больше оборот – тем ниже расходы” здесь не работает. Выбор платформ ограничивается мобильным приложением и веб-версией личного кабинета. Не дают доступа даже к базовому терминалу QUIK.

Отзывы клиентов Газпромбанк Инвестиции

√ Подтвержденный аккаунт

Открытие брокерского счета бесплатно, но за перевод средств с другого банка возьмут комиссию. Явный плюс для новичков фондового рынка – это возможность бесплатно потренироваться в мобильном приложении Демосчета. В мобильном приложении иногда возникают глюки, что несколько огорчает. Деньги еще не выводил, еще не заработал, но интерес не пропал заработать на рынке ценных бумаг.

Дмитрий Кирильчук
√ Подтвержденный аккаунт

Теперь и я причастен к работе Газпрома)) Пусть и доходы поменьше, но все впереди. Торгую на их платформе, даже получается зарабатывать. Инструментов пока немного, думаю все впереди. Также отмечу удобное приложение без лагов, ну а если возникнут вопросы, есть техподдержка. Пока вложил немного 45 000.

√ Подтвержденный аккаунт

Мне понравилось, что комиссия небольшая и условия хорошие для трейдинга. На деле получилось, то неожиданно комиссию с тебя спишут, то еще деньги куда-то уйдут. Приложение нестабильно работает. Так и выбор акций маленький. Ликвидных инструментов, как оказалось, нет. В общем, у меня остались негативные впечатления об этом брокере. Вложил в бумаги российских компаний и потерял. Вложил в сырьевые товары и тоже потерял. Все это сильно расстраивает, не такой торговли я хотел.

√ Подтвержденный аккаунт

В полном восторге от сервиса. Изначально проверил по официальному сайту Газпромбанка на наличие такого сервиса, оказался, что есть такой, и вполне зарекомендованный. Он в основном связан с торговлей валютой. Попробовал, стал отлично зарабатывать, на курсах изменения валют. Особенно это было актуально в 2022 году. Надеюсь, что и в этом году будут хорошие доходы. Пока деньги с брокерского счета не вывожу, посмотрю, как будет дальше, инвестирую их снова, надеюсь заработать больше чем в этом году.

√ Подтвержденный аккаунт

Инвестиции здесь реализованы прям очень хорошо, все доступно, понятно, можно зарабатывать на курсах валют через специальное приложение. Платформа поощряет и бонусами, если проводить транзакции с более крупными суммами. Отличный способ заработка, интересное увлечение, и брокер ответственный, заявки рассматривает сразу, с выводом денег не затягивает, обрабатывает заявки в день обращения. По мне так это хороший опыт и если сравнивать крупные конкурентные биржи, то здесь процент дохода более приличный, а комиссии ниже. Отличный брокер.

Процент на остаток в рублях

Услуги маржинальной торговли со сниженной комиссией на все маржинальные сделки. Стоимость услуги составит от 16% годовых или бесплатно в течение торгового дня. Положение об акции.

Чтобы воспользоваться услугой, необходимо пройти тестирование в приложении Газпромбанк Инвестиции. Раздел «Другое» — «Тестирование» — «Необеспеченные сделки».

Квалифицированным инвесторам услуга доступна без тестирования.

Ликвидные активы для маржинальной торговли

Новые корпоративные облигаций Газпромбанка, с которыми у вас больше возможностей для совершения сделок с плечом:

Газпромбанк 001P-11P, Газпромбанк 001P-14P, Газпромбанк 001Р-17Р, Газпромбанк 001Р-18Р, Газпромбанк 001Р-19Р, Газпромбанк 001Р-21Р, Газпромбанк 001Р-22Р, Газпромбанк 001Р-26P, Газпромбанк 003Р-01Р, Газпромбанк БО-08, Газпромбанк БО-09, Газпромбанк БО-10, Газпромбанк БО-16, Газпромбанк БО-17

Если у вас есть эти активы в портфеле, вам доступны:

• открытие длинных позиций с плечом по таким облигациям;
• открытие маржинальных позиций по другим ликвидным активам, например акциям;
• вывод денег под плечо под обеспечение этих облигаций.

Возможности приложения

Мобильное приложение

Начните прямо сейчас

Скачайте приложение Газпромбанк Инвестиции и покупайте облигации онлайн*

Telegram-канал Газпромбанк Инвестиции

Обзоры эмитентов, инвестиционные идеи, новости фондового рынка*

Как начать

Брокерский счет

Скачайте приложение

и зарегистрируйтесь

Откройте счет

через Госуслуги

Пополните счет

и начните инвестировать

Скачайте приложение

и зарегистрируйтесь

Откройте счет

через Госуслуги

Пополните счет

и получите вычет 13% в следующем году
Пополнение счета

Как пополнить счет?

В приложении или переводом по реквизитам из любого банка.
Реквизиты и номер договора для пополнения можно посмотреть в личном кабинете

Какая комиссия за пополнение счета?

Для наших клиентов доступны простые и бесплатные способы пополнения:

1) В приложении «Газпромбанк Инвестиции»

• по картам Газпромбанка до 100 млн ₽ за операцию, без суточных лимитов
• по картам других банков до 500 тыс. ₽ за операцию, без суточных лимитов

2) В мобильном приложении Газпромбанка по шаблону или реквизитам до 50 млн ₽ в сутки

3) В любом отделении Газпромбанка по реквизитам без ограничений по сумме

Платежи по реквизитам на специальный брокерский счет ООО «Ньютон Инвестиции», открытый в Банке ГПБ(АО), осуществляются без комиссии, но банк, через который вы будете отправлять деньги, может удержать комиссию за перевод на счет юридического лица.

Когда деньги поступят на брокерский счет?

Перевод может идти от нескольких часов до нескольких рабочих дней. Это зависит от банка, который отправляет деньги. Как правило, деньги приходят либо в день отправления, либо на следующий рабочий день.

Тарифы и комиссии

Комиссия — от 0,03%
за сделку с акциями российских и иностранных эмитентов, рублевыми облигациями и фондами

Виды и отличия счетов

Брокерский счет – счёт инвестора, открытый у брокера.

Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это специальный брокерский счёт, позволяющий получить налоговый вычет и экономить на налогах.

В отличие от обычного брокерского счета у ИИС есть ряд особенностей:

3 года — срок, в течение которого нельзя выводить средства с ИИС. При выводе средств до этого срока, будет необходимо вернуть ранее полученные вычеты

1 млн ₽ — максимальная сумма, которую можно внести на ИИС за год

1 счет — может быть открыт на одного человека. При открытии нового ИИС у другого брокера ранее открытый счет необходимо закрыть.

Типы налоговых вычетов по ИИС

Налоговый вычет тип «А» (на взнос)*	Налоговый вычет тип «Б» (на доход)*
Позволяет вернуть 13% от внесенной на ИИС суммы, но не более 52 тысяч рублей ежегодно. Налоговый вычет предоставляется резидентам РФ при наличии официально подтверждённого дохода	Позволяет не платить 13% (НДФЛ) на доход от инвестирования

Часто задаваемые вопросы

Как открыть счет

Скачайте приложение «Газпромбанк Инвестиции», зарегистрируйтесь и подайте заявку на открытие счета — для этого понадобится подтвержденный профиль на Госуслугах или паспортные данные.

Как работает демосчет

Демосчет работает как настоящий брокерский счет, но с виртуальными деньгами. Все возможности приложения доступны сразу после регистрации в сервисе.

• пополнять счет виртуальными рублями и долларами
• покупать и продавать ценные бумаги без реальных сделок
• следить за рынком без регистрации на бирже
• дублировать свои сделки по ценам, которые были в момент совершения сделки в прошлом.

Как вывести деньги

Как вывести деньги?
Вывести денежные средства можно, подав поручение на вывод в Личном кабинете в приложении «Газпромбанк Инвестиции». Для этого нужно указать в профиле реквизиты вашего банковского счета, на который нужно сделать перевод. Выводить деньги можно только на собственный банковский счет. На счет супругов, друзей или родственников деньги выводить нельзя.

Какие сроки вывода денег?
В среднем банковский перевод идет 1 рабочий день, но в редких случаях банки могут задерживать переводы до 5 дней. Чаще всего деньги поступают на счет на следующий рабочий день.

Какая комиссия за вывод денег?
За вывод денежных средств в рублях на ваш счет комиссия брокера не взимается.

Примечание: при выводе денежных средств будет рассчитан и удержан НДФЛ с полученного дохода от инвестиций.

Как закрыть счет
Как закрыть счет?
Обслуживание счета бесплатно, поэтому закрывать его необязательно.

Если вы хотите закрыть счет, с него нужно вывести все деньги и написать письмо с просьбой о закрытии на help@gazprombank.investments.

Другие частые вопросы

Где хранятся мои деньги?
На специальном брокерском счете, который открыло ООО «Ньютон Инвестиции в НКО АО НРД и на торговом (клиринговом) счете в НКО НКЦ (АО).

Примечание: НКО АО НРД — Национальный расчетный депозитарий – центральный депозитарий РФ, входящий в группу «Московская Биржа», и оказывающий услуги по расчетно-кассовому обслуживанию.

НКО НКЦ (АО) — Небанковская кредитная организация Национальный клиринговый центр – центральный контрагент, входящий в группу «Московская Биржа».

Где хранятся мои бумаги?

Права на ваши ценные бумаги учитывает депозитарий ООО «Ньютон Инвестиции». Депозитарий в свою очередь учитывает бумаги клиентов в НКО АО НРД на отдельном особом счете номинального держателя. На ценные бумаги клиентов не может быть обращено взыскание по обязательствам депозитария.

Примечание: НКО АО НРД Национальный расчетный депозитарий — центральный депозитарий РФ, которому открыты счета в реестрах владельцев ценных бумаг эмитентов.

Как получить оригиналы документов?

Если вам нужна справка 2-НДФЛ, официальная справка от брокера об открытии счета, брокерский отчет или другие документы, напишите на help@gazprombank.investments и укажите, какой документ вы хотите получить. Документы будут отправлены курьерской службой или Почтой России на адрес, указанный в анкете. Расходы на отправку оплачиваются за счет получателя.

Как получить налоговый вычет по ИИС

В течение года совершайте сделки с акциями российских и иностранных компаний, облигациями и еврооблигациями, паями фондов и валютой. По истечении года подайте в ФНС заявление на получение налогового вычета.

Мы рады вам помочь

Наши специалисты помогут вам решить любой вопрос. Просто позвоните нам.

+7 (495) 120-79-97
help@gazprombank.investments

* Услуги по заключению договоров брокерского и депозитарного обслуживания, предусматривающие открытие брокерского счета и счета ДЕПО и проведение операций по ним оказываются компанией ООО «Ньютон Инвестиции». ООО «Ньютон Инвестиции» — партнер «Газпромбанк» (Акционерное общество). Лицензия на осуществление брокерской деятельности №045-14007-100000, решение Банка России от 22.10.2019 № РБ-14/1064; лицензия на осуществление депозитарной деятельности №045-14086-000100, выдана по решению Банка России от 08.04.2020 № РБ-14/356. Подробнее об ООО «Ньютон Инвестиции», услугах и тарифах на gazprombank.investments. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, ни при каких условиях, в том числе при внешнем совпадении её содержания с требованиями нормативно-правовых актов, предъявляемых к индивидуальной инвестиционной рекомендации. Любое сходство представленной информации с индивидуальной инвестиционной рекомендацией является случайным. Какие-либо из указанных финансовых инструментов или операций могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю. Упомянутые в представленном сообщении операции и (или) финансовые инструменты ни при каких обстоятельствах не гарантируют доход, на который вы, возможно, рассчитываете, при условии использования предоставленной информации для принятия инвестиционных решений. Не является банковским вкладом. Денежные средства, размещенные на брокерских счетах и вложенные в облигации, не подпадают под действие Федерального закона от 23.12.2003 №177 — ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Не оферта. Реклама.