Как индивидуальный предприниматель может привлечь финансы в свой бизнес

Как привлечь инвестиции в свой бизнес и не потратить на это годы жизни?

Зачастую инвестиции необходимы на начальных этапах развития проекта — когда они направляются на разработку прототипа или запуск первых продаж. Из-за повышенной неопределенности и рисков банки отказываются кредитовать подобные стартапы либо делают это под залог личного имущества. Тогда перед бизнесменом встает вопрос о привлечении капитала от частных инвесторов и инвестиционных фондов.

В этой статье мы расскажем вам, где искать инвесторов и как не прогадать с условиями финансирования.

Что вы узнаете:

• Что такое инвестиции и для чего они нужны?
• Стадии развития проекта.
• Типичные ошибки начинающих предпринимателей.
• Виды инвестирования.
• Способы поиска инвесторов.
• Варианты поиска для стартапов.
• Подготовка презентации и проведение переговоров.

Что такое инвестиции и для чего они нужны

Инвестиции — это внешнее финансирование, которое поддерживает бизнес, пока тот не встанет на ноги и не начнет приносить устойчивую прибыль. Или пока у инвестора не закончится терпение — ведь многие проекты так и не реализуют свой потенциал.

Особенно это актуально, когда речь заходит об инновационных стартапах. По статистике, 75% таких проектов не выживает, а в 30—40% случаев инвестор полностью теряет вложенные средства. Это один из самых рисковых видов вложений — его еще называют венчурным.

Внешнее финансирование зачастую необходимо для развития бизнеса. Согласно опросам, 49% начинающих предпринимателей считают инвестиции ключевым ресурсом для развития компании.

Стадии развития проекта

Любая компания на начальном этапе жизни проходит следующие стадии:

Посевная и стадия стартапа — когда продукт только разрабатывается и выводится на рынок. Этот период называют еще долиной смерти, ведь по статистике здесь терпят неудачу 8—9 проектов из 10. Они так и не доходят до точки безубыточности, а инвесторы частично или полностью теряют вложенное.

Cтадия расширения наступает, когда компания нащупывает успешную бизнес-модель и эффективную стратегию продвижения, продажи растут, а денежный поток становится положительным.

Рост и зрелый рост — когда компания стабильно укрепляет свои позиции на рынке и становится устойчиво прибыльной.

Каждая стадия подразумевает разный уровень риска: чем моложе проект, тем выше неопределенность и шанс провала. Соответственно, размер привлекаемого капитала и цели его привлечения также различаются.

Если на ранних стадиях главная задача — вывести продукт на рынок, чтобы проверить спрос, то на поздних — наращивать долю рынка и увеличивать прибыль.

Типичные ошибки начинающих предпринимателей

Предприниматели должны помнить, что вложение средств для любого инвестора — это размещение свободного капитала, чтобы извлечь прибыль.

В своей практике примерно в половине случаев мы сталкивались с несерьезным подходом стартапов к денежному вопросу: зачастую они относятся к потенциальному инвестору как к банкомату, из которого можно взять деньги под обещание туманных перспектив. То есть предприниматель не имеет четкой бизнес-модели, а рассчитывает, что привлеченные инвестиции как-нибудь запустят продажи.

Или другой вариант: инвестиции ищет владелец умирающей компании. Чаще всего речь идет о небольшом предприятии, которое какое-то время кормило владельца, но потом что-то пошло не так — изменился рынок или ушел ключевой заказчик.

Часто дело осложняется крупным долгом перед банками и поставщиками. Поддерживать здесь обычно уже нечего: оборудование устаревшее, клиентская база маленькая, на складе неликвидный товар. У владельца даже нет продуманного антикризисного плана, но при этом он рассчитывает, что деньги инвестора помогут спасти ситуацию.

Всем предпринимателям мы рекомендуем поставить себя на место инвестора и мыслить как он.

Оператор инвестиционной платформы

Профессиональным инвесторам интересны прежде всего:

• Проекты с запущенными продажами, подтверждающими спрос, и понятной стратегией продвижения.
• Компании с привлекательными активами: патентами, оборудованием или клиентской базой, которые способны дать синергетический эффект с другими вложениями этого инвестора.

В других случаях мы обычно советуем искать инвестора в своем ближайшем окружении — среди друзей, знакомых или родственников.

Оператор инвестиционной платформы
Виды инвестирования

Итак, вы предприниматель и планируете привлечение инвестиций. Чтобы поиск финансирования был эффективным, важно помнить, что каждый инвестор, как правило, специализируется на отдельных отраслях и стадиях развития компании. Поэтому необходимо сосредоточить усилия на тех инвесторах, в чью сферу интереса попадает ваш проект.

Кроме того, следует определиться, какой тип финансирования вам подходит:

• долевое — то есть инвестиции в обмен на долю в компании. Это делает инвестора полноправным совладельцем бизнеса, дает ему возможность влиять на управление предприятием и получать дивиденды;
• долговое, или заемное, — это займы и кредиты, которые подлежат возврату в определенную дату с выплатой процентов.

Плюс долгового финансирования в том, что не нужно делиться прибылью и контролем над компанией. Однако если бизнес только-только запускается, начинающий предприниматель вряд ли получит кредит от банка или частного инвестора — разве что под залог дорогостоящего имущества, машины или квартиры. Поэтому поделиться с инвестором долей в бизнесе — неплохой вариант. Идеально, если, помимо денег, инвестор принесет в проект также свои опыт и связи.

Венчурным инвесторам долевое финансирование также выгодно: в случае успеха они смогут заработать сверхприбыль, которая может измеряться тысячами процентов от вложенных средств.

Существуют и гибридные формы финансирования, такие как конвертируемый заем. Он дает право кредитору по прошествии какого-то срока или при наступлении определенных событий получить заранее оговоренную долю в компании. Такая форма инвестиций распространена в Кремниевой долине, а в России пока только начинает приживаться.

Способы поиска инвесторов

Набор доступных источников финансирования зависит от стадии развития стартапа и его финансового состояния. Чем компания старше, крупнее по объему продаж и прибыли, тем больше вариантов ей доступно, а стоимость привлечения капитала будет ниже.

И наоборот — чем моложе компания, тем выше риски: инвесторы захотят получить более высокую доходность.

Что нужно для привлечения инвестора. Вот краткий чек-лист готовности стартапа к привлечению инвестиций:

• Сформирована команда проекта, в которой «закрыты» все ключевые компетенции: стратегия, общее руководство, ИТ-разработка(особенно если проект в сфере ИТ), продажи и маркетинг.
• Наличие продукта или его минимально жизнеспособной версии — minimum viable product, или MVP.
• В идеале — запущенные продажи, которые подтверждают платежеспособный спрос на ваш продукт, или хотя бы заявки на его покупку, полученные, например, по итогу тестовых рекламных кампаний.
• Понимание рынка, его перспектив и трендов, а также ключевых преимуществ вашего продукта по сравнению с конкурентами. Вы должны ориентироваться в своем рынке как рыба в воде и быть готовым ответить на любой вопрос инвестора.
• План работы над проектом, или «дорожная карта», в том числе в цифрах. У вас должно быть четкое понимание, куда вы идете и какие ресурсы вам нужны для достижения результата, на какие именно цели будут направлены инвестиции и какой результат в продажах и прибыли вы ожидаете получить.

Варианты поиска для стартапов

Рассмотрим самые популярные источники финансирования для бизнеса на ранних стадиях — посевной, стадии стартапа и расширения.

Оператор инвестиционной платформы

Друзья и знакомые. Такой способ привлечения инвестиций шутливо называют 3F — family, friends, fools, что переводится как «семья, друзья, дураки». Действительно, близкий круг знакомых — первые люди, к которым можно обратиться, чтобы занять денег. Но важно понимать риск испортить с ними отношения в случае, если проект провалится, а вернуть долги быстро не получится.

Бизнес-ангелы. Бизнес-ангел — это частный инвестор, который финансирует проекты на ранней стадии. В обмен он получает долю в компании.

Как правило, его цель — заработать на перепродаже этой доли, когда компания вырастет. Например, он может продать свой пакет акций инвестфонду или стратегическому инвестору на более поздних стадиях развития компании.

Встречается и дивидендная модель заработка, когда инвестор рассчитывает не на рост цены своей доли, а на часть будущей прибыли компании. Тогда он будет получать свою выгоду в виде дивидендов.

Идеальный для стартапа вариант — когда удается привлечь так называемые smart money, то есть умные деньги. Это инвестиции от бизнес-ангела с опытом и связями в той же отрасли, в которой развивается проект. Тогда шансы на успех проекта существенно возрастают.

Бизнес-инкубаторы. Бизнес-инкубаторы еще называют акселераторами. Они предлагают программы экспресс-обучения для начинающих проектов. В рамках обучения эксперты помогают стартаперам изучить рынок, отточить концепцию продукта, бизнес-модель и даже найти первых клиентов.

Это также возможность обзавестись полезными связями среди инвесторов. Многие акселераторы после завершения программы проводят для своих проектов демодни, на которые приглашают потенциальных инвесторов — бизнес-ангелов и инвестфонды.

Корпоративные акселераторы. Отличаются тем, что ищут интересные продукты и сервисы для внедрения в рамках конкретной компании, как правило очень крупной.

Итог такой программы — запуск пилотного продукта. От его успешности будет зависеть дальнейшая судьба вашего проекта. Как минимум сотрудничество с крупной компанией станет яркой строчкой в вашем портфолио. А может, корпорация выкупит проект или предложит перейти под свое крыло.

Гранты и конкурсы. Грант — это безвозмездное финансирование, которое стартап может получить от государственных или коммерческих фондов, таких как Фонд содействия инновациям или «Сколково». Чтобы получить грант, проект должен соответствовать требованиям фонда и пройти конкурс.

После выдачи гранта фонд будет отслеживать использование денег по назначению — стартап должен регулярно отчитываться о своих тратах. Грант можно потратить только на заранее согласованные и строго определенные расходы: аренду и ремонт помещения, закупку оборудования и материалов и т. п.

Как получить: подготовить пакет документов и подать заявку на конкурс. Перечень документов у каждого фонда свой, но точно придется представить бизнес-план и учредительные документы своей компании.

Клубы инвесторов. Клуб инвесторов — это сообщество частных инвесторов или бизнес-ангелов. Организаторы таких клубов ищут интересные стартапы и представляют их сообществу на тематических встречах.

Инвестиции от клуба — это, как правило, синдицированные сделки, то есть совместное финансирование сразу несколькими соинвесторами.

Инвестиционные платформы. Информационная система в сети Интернет, используемая для заключения с помощью дистанционных технологий и технических средств договоров инвестирования, доступ к платформе предоставляется оператором инвестиционной платформы через личный кабинет.

Примеры таких площадок:

• investment-platforma.com Инвестиционная платформа эмиссионных ценных бумаг Finmuster позволяет инвестировать в действующий бизнес, а бизнесу получить средства для развития за счет различных финансовых инструментов. Платформа готова оказать содействие в инвестировании обществам, созданным в соответствии с законодательством РФ в форме непубличного акционерного общества.
• Planeta.ru. Одна из первых и крупнейшая в Рунете площадка для сбора средств на реализацию научных, творческих, социальных и предпринимательских проектов.
• Boomstarter. Как сами себя описывают создатели сервиса, это большая витрина, где можно купить интересные товары от стартапов — резидентов РФ. Платформа работает с проектами из категорий: музыка, фильмы, искусство, технологии, дизайн, еда, издательское дело, мода, настольные игры и многие другие.

Венчурные фонды. Венчурный фонд — это компания, профессионально управляющая деньгами пула инвесторов. Такие фонды, как правило, ориентируются на международный рынок и вкладывают в стартапы с многократным потенциалом роста.

Если бизнес-ангелы финансируют проект на ранних стадиях его развития, то фонды обычно подключаются на более поздних этапах — когда компании требуется большой объем средств для увеличения присутствия на рынке.

Цель венчурных фондов: совершить через несколько лет успешный «выход», то есть перепродать с выгодой свою долю другому фонду, корпорации или на первичном размещении на бирже — IPO.

Как правило, фонды специализируются на определенных отраслях и географических рынках, поэтому эффективнее всего будет общаться именно с теми фондами, в чей фокус интересов попадает ваш проект.

Чтобы привлечь деньги венчурного фонда, нужно отправить презентацию проекта и сопроводительное письмо по контакту, указанному на сайте фонда. Другой вариант — найти управляющего или аналитика фонда в социальных сетях и написать ему напрямую. Скорее всего, это сработает эффективнее, но только в том случае, если ваше сообщение будет четким, кратким и максимально информативным.

Как привлекать инвестиции в бизнес

• Привлечение финансирования в компанию — это отдельный процесс, который потребует времени и усилий от основателей и команды.
• Финансирование бывает долговым, то есть кредиты и займы под проценты, или акционерным — доля компании в обмен на инвестиции.
• Долговое финансирование доступно, как правило, более зрелому бизнесу, у которого есть устойчивая прибыль и материальный залог.
• Инвестиции в капитал нужно искать с учетом стадии развития своей компании и отраслевого фокуса самих инвесторов.
• Для переговоров с инвесторами нужна серьезная подготовка — разработка финансового плана, расчет и обоснование суммы требуемых инвестиций, расчет потенциальной доходности инвестора, если он решится вложить деньги в ваш бизнес.

А что вы думаете об инвестировании в стартапы?

Собственный капитал или привлечение инвестиций?

Что бы ни говорили интернет-гуру, торговля на маркетплейсах — не тот бизнес, куда можно войти без вложений. В отличие от многих других онлайн-сфер здесь запустить действительно прибыльное дело без средств не выйдет.

Придется, как минимум, закупать товары (или материалы для их создания, если ты производитель). А еще думать об упаковке, доставке, оформлении карточек, продвижении и руках, которые все это будут делать. (По желанию — успокоительное).

Прошли времена, когда выход на маркетплейсы требовал лишь пары десятков тысяч рублей и умения улавливать на AliExpress тренды. Наверное, многие уже и не помнят, как свободно было в нишах того же Wildberries до пандемии.

А сейчас и регистрация платная, и штрафы за ошибку огромны, и конкурентов в каждой категории столько, что приходится вливать немалые средства, чтобы твои старания окупились.

Поэтому информация, что для работы на маркетплейсе большие финансы не нужны, мягко говоря, не соответствует действительности.

И топовые эксперты рынка, которые хорошо понимают тонкости торговли в этой сфере, называют немалые суммы выхода на маркетплейс.

Например, Павел Шевченко, топ-селлер на Wildberries и Ozon с оборотом 150 млн. рублей в месяц и 1,5 млн. долларов в месяц на Amazon, в одном из недавних интервью высказал мнение, что для хорошего старта нужно не менее миллиона рублей.

Но просто стартовать на маркетплейсах — не фокус. Сложнее выйти на стабильно высокую прибыль, сохранить результат на длинной дистанции и постоянно его повышать.

Закупать больше товара или материалов, открывать новые производства и склады, наращивать объемы поставок, отстраиваться от конкурентов, продвигать карточку в топ — все это и многое другое требует немалых денег.

Но где их найти?

Есть разные мнения. Кто-то уверен, что работать можно только на свои. А кто-то готов даже на самом старте привлекать инвестиции. В каждом варианте есть нюансы, и мы рассмотрим главные из них, чтобы ты смогвыбрать стратегию финансирования, которая лучше всего подходит твоему бизнесу на маркетплейсах.

Собственный капитал

Кажется, что создавать и развивать бизнес только на свои средства — идеальный вариант. Но в реальности у этого источника финансирования есть как плюсы, так и минусы.

Плюсы собственного капитала

• Приятные эмоции от того, что все сделал сам: сам накопил, сам вложил, и вообще полностью self-made предприниматель.
• Независимость: твой бизнес — только твой. Можно самому принимать решения, без оглядки на чье-либо мнение и необходимости отчитываться за последствия.
• Вся прибыль достается тебе.
• Ощущение безопасности: ты «играешь» только на свои. Не нужно переживать, получится ли рассчитаться с инвестором, не кончится ли дело штрафами, судом или потерей заложенного личного имущества

Минусы собственного капитала

• Медленное развитие: рано или поздно тебя может начать тормозить отсутствие на счете более крупной суммы, чем нужно для роста. И конкуренты, у которых больше финансовых возможностей, начнут развиваться быстрее. Расширять ассортимент, нанимать более крутых фотографов и моделей для оформления карточек, активнее вкладываться в рекламу, отгружаться на большее число складов, вытесняя тебя с первых позиций.

Маркетплейсы — это рынок, где каждый час промедления может принести огромные убытки. И пока ты медлишь и копишь собственные средства, чтобы выйти на новый уровень, твой конкурент уже забирает выручку и вырывается в топ.

• Отсутствие возможности свободно распоряжаться деньгами: когда ты работаешь только на свои, приходится постоянно реинвестировать средства. То есть вкладывать всю полученную прибыль обратно в бизнес. И ты не можешь просто «вытащить» эти деньги из оборота и пустить на какие-то значимые личные нужды — например, покупку квартиры, авто или отпуск.

Инвестиции

Инвестиции — отличный вариант для роста бизнеса. Их привлекают на разных стадиях развития проекта — от самого старта до момента, когда предприниматель имеет уже устоявшуюся бизнес-модель и готов выходить на новый уровень.

Средства инвесторов хороший шанс получить деньги быстро и сразу пустить их в рост. Понятно, что для бизнеса это выгодно. Но как убедить инвестора в привлекательности и безопасности проекта? Почему вообще инвесторы готовы вкладываться в такую нестабильную сферу, как маркетплейсы, где даже оферта с условиями работы может меняться по несколько раз в день?

Инвесторы в сфере маркетплейсов

Почему инвесторы выбирают бизнес на маркетплейсах, а не другие, более традиционные сферы для вложения средств?

По данным Wildberries, в 2022 году покупатели оформили на маркетплейсе 1.5 миллиардов заказов. А число проданных товаров составило 1.9 миллиардов единиц. И по сравнению с предыдущим годом этот показатель вырос на 81%. И это статистика лишь по одному из популярных маркетплейсов!

А представь, сколько за год народ тратит на всех маркетплейсах в денежном эквиваленте! Это космически быстро развивающийся рынок, где крутятся огромные деньги. И с каждым годом их число только растет.

Также для инвестора важно четкое представление о том, что из себя представляет бизнес. В случае с маркетплейсами это очень просто — все прекрасно понимают, что такое Wildberries, Ozon или Яндекс Маркет, и инвестору легко вникнуть в суть проекта.

Оборачиваемость товаров с хорошим спросом в среднем составляет до 40 дней. Как видишь, этот бизнес способен принести большой профит, причем за короткий, в сравнении с другими сферами инвестирования, срок.

Также интересно, что помимо организаций и фондов, готовых вкладывать свои средства в проекты на маркетплейсах, растет число и так называемых «бизнес-ангелов». Это частные лица, которые не просто отдают свои деньги в рост, но и привносят в проект что-то большее — свой опыт, компетенции и полезные связи.

Как заявила в одном из недавних интервью управляющий директор «Сбера» по работе со стартапами, Наталья Магидей, в 2022 году 40% от общего количества сделок со стартапами было проведено частными инвесторами (бизнес-ангелами). Она подчеркнула, что частные лица стремятся инвестировать сразу в несколько интересных проектов.

Можно сказать, что инвестирование в бренды на маркетплейсах — один из способов выгодно вложиться в сферу с быстрым оборотом капитала и создать диверсифицированный инвестиционный портфель. Ведь даже в рамках одного маркетплейса можно выбрать совершенно разные категории товаров.

Плюсы инвестиций

• Получаешь всю сумму сразу, не нужно долго копить средства и терять драгоценное время, пропуская вперед конкурентов;
• Инвестор может помочь не только финансами, но и связями, знаниями, опытом;
• Иногда связи в бизнесе гораздо важнее денег, и из простого знакомства и разговора с нужным человеком может впоследствии родиться еще более масштабный проект, чем ты мог себе представить изначально;
• Можно направить собственные средства на другие, более горящие цели или создать подушку безопасности.

Минусы инвестиций

• Инвестора непросто найти;
• Сложно убедить инвестора в привлекательности проекта;
• Придется отдать долю в бизнесе или процент от прибыли;
• Могут появляться негативные эмоции (страх, сомнения) из-за недостаточности информации о поиске инвестора, работе с ним, условиях и пр.

Нужно ли выбирать?

Согласись, зачем выбирать, если можно взять пользу от обоих способов, а риски свести к минимуму?

Собственный капитал хорош, когда ты только начинаешь дело. Масштабы еще не велики, вложений требуется не так много. Да и бизнес-процессы еще не отлажены настолько, чтобы легко убедить стороннего человека в прибыльности твоей идеи.

Ты можешь начать дело со своих кровных, а когда почувствуешь, что вышел на стабильно высокий результат и готов двигаться выше — подумать об инвесторе. Компетентном, заинтересованном в росте, вовлеченном, который не только даст необходимую сумму, но и не потребует «продать душу» за вклад в твое дело… Где его искать?

Где найти инвестора?

Павел Шевченко в одном из интервью предложил необычный способ поиска инвесторов — находить на Авито объявления о продаже дорогих машин. А затем звонить их владельцам с предложением проинвестировать твой проект. Довольно экстремальный способ, правда? ��

Мы предлагаем более надежный и комфортный вариант — посещать мероприятия, специально созданные для встречи инвесторов с предпринимателями.

Например, MPSTATS Invest, регулярный нишевый форум для предпринимателей и инвесторов в сфере маркетплейсов.

Многие эксперты сравнивают нашу инвест-платформу с дейтинговыми приложениями, где люди ищут себе пару. Только вместо мужчин и женщин, выбирающих вторую половину, здесь находят друг друга предприниматели и инвесторы.

Как заметил на недавней конференции по маркетплейсам Эдуард Гуринович (предприниматель, инвестор, сооснователь CarPrice стоимостью $ 540 млн по оценке Forbes, «Forbes 30 до 30» в номинации «Инвестор-2019»), встреча инвестора и предпринимателя похожа на любовь. Очень многое должно совпасть, чтобы сотрудничество принесло успех обоим.

Это конкретные цели и финансовые ожидания по проекту, а также ключевые ценности, стремление к развитию.

На MPSTATS Invest мы объединяем людей с одинаково сильным стремлением к росту.

Предприниматели, которые хотят масштабирования, находят здесь средства для своего дела. А инвесторы — интересные проекты, в которые можно выгодно вложить капитал.

Здесь есть и третий тип посетителей — гости. Это люди, которые хотят больше узнать об инвестициях, процедуре и тонкостях привлечения капитала в дело, завести полезные связи и понять свои перспективы. А еще выйти за круг ограничивающих убеждений и начать ставить более смелые цели.

Знаем, что решиться на поиск инвестора, а иногда и просто на мысль привлечь кого-то в свой бизнес, непросто. «Достаточно ли крупный у меня бизнес?», «Как убедить инвестора в том, что мой проект стоящий?», «Что говорить? Какие цифры нужно раскрыть в презентации?», «А если я не смогу ответить на вопросы по проекту?» — пусть подобные вопросы не стоят на твоем пути к развитию.

Наши эксперты всегда готовы помочь предпринимателям, которые подают заявки на отбор проектов в рамках MPSTATS Invest.

Мы:

• составим финмодель твоего бизнеса;
• поможемподготовить презентацию, которая привлечет инвестора;
• пригласим методологови педагогов по ораторскому мастерству, чтобы твое представление проекта стало максимально удачным;
• устроим репетицию выступления перед инвесторами, чтобы найти и исправить все недочеты твоей презентации перед мероприятием.

Таким образом, мы буквально возьмем тебя за руку и пройдем с тобой все шаги к инвестору, отсекая по пути все страхи и сомнения.

Также заметим, что инвестиции на маркетплейсах привлекают для проектов самого разного масштаба. От небольшого семейного дела до успешных магазинов с несколькими топовыми брендами.

В качестве примера мы собрали выдержки из презентации участника прошлой инвест-платформы (бренда одежды), которая была успешно представлена инвесторам.

Общая информация о рентабельности бизнеса.

Демонстрация быстрого роста бренда.

Данные о перспективности ниши.

Четкое представление, на что пойдут средства.

Условия сотрудничества могут быть разными. Например, данный бренд предлагает инвесторам две схемы инвестирования — долевое (когда инвестор получает долю в компании) и долговое (с возвратом суммы долга и процентов):

Как видишь, четкое представление нужных аспектов бизнеса и условий сотрудничества делает проект привлекательным для инвестора. И неудивительно, что участники MPSTATS Invest успешно находят средства для своих целей. В отличие от тех, кто «ловит инвестора на улице» и на словах пытается рассказать, какая потрясающая у него идея.

Приведем выдержки из обратной связи, которую мы собрали у участников прошлого форума.

Павел Шустров, 1 год на маркетплейсах, ниша — косметика, сумма инвестирования — 6 млн. рублей:

«На Инвест-платформе ко мне подошел инвестор, посмотрел образцы продукции. Через неделю позвонил, пригласил обсудить условия. В итоге он не только выкупил долю в бизнесе, но и предоставил свои ресурсы — маркетинг, склад, компетенции для более быстрого развития нашего бизнеса».

Павел Чикунов, владелец бренда детской одежды, на маркетплейсах более 1 года, сумма инвестирования — 7 млн. рублей:

«Мне очень понравилась организация MPSTATS Invest. Это был мой первый опыт подготовки и питчинга. Благодаря этому, мы смогли разобраться в бизнесе. Мы не останавливаемся, пересмотрели свой подход и идем дальше. Я понял, что не нужно сидеть и ждать. Больше самому ходить и общаться с инвесторами».

Лизавета, ниша — детские ювелирные украшения, сумма инвестирования — 6 млн. рублей:

«Все прошло очень хорошо, разве что было тяжеловато выступать в конце. Мы получили инвестиции под тот процент, который запрашивали. После выступления я общалась с тремя потенциальными инвесторами. Один инвестор был знаком с моим брендом, поэтому разговор был более предметным.

Было еще два предложения от инвесторов, с которыми мы общались с нуля. Их пришлось отклонить, потому что первый инвестор в итоге профинансировал проект в полном объеме. Я советую участвовать в инвестиционной платформе в любом случае, это очень важный опыт.

Товарный бизнес — это бизнес капиталов. Однако на таких мероприятиях выступают не только ради инвестиций. Здесь задают вопросы, о которых ты раньше не задумывался. Например, у меня появились новые мысли и идеи для бизнеса».

Заключение

Надеемся, тема привлечения собственного капитала и инвестиций стала для тебя прозрачнее. И мы вдохновили тебя использовать все возможные способы, чтобы активно развивать свой бизнес на маркетплейсах.

Кстати, уже 7 сентября в Москве пройдет форум MPSTATS Invest для всех, кто хочет развития на маркетплейсах и интересуется темой инвестиций.

Ушли собирать для тебя новые материалы. Подпишись, чтобы не пропустить ��

Как привлечь инвестиции в бизнес: пошаговая инструкция

Привлечение инвестиций в бизнес может потребоваться на разных этапах. Если речь идет о старте бизнеса, то зачастую предприниматели вкладывают собственные деньги, однако не всегда это возможно. Возникает вопрос о поиске частного инвестора. В статье рассказываем, как найти правильного инвестора

Олег Иванов Предприниматель, инвестор, владелец InvestBazar Fund
�� Акция с 25 сентября по 30 ноября 2023 года

Откройте бизнес и получите 3000 рублей на расчетный счет!

Что такое инвестиции и когда они могут понадобиться

Инвестиции — это внешнее финансирование, цель которого помочь бизнесу стартовать, а также поддерживать его на первых этапах развития, пока он не встанет на ноги. Также инвестиции в бизнес могут понадобиться уже действующей компании, например, когда она запускает новое направление деятельности, выходит на новые рынки, приобретает другие компании для масштабирования деятельности. В связи с этим различают такие стадии развития проекта:

• посевная стадия — идет разработка идеи и нужны деньги на создание тестовой версии продукта, на тестирование гипотез, на создание первичной команды;
• стадия расширения — продукт подтвердил свою работоспособность, продажи и выручка растут — требуются вливания для масштабирования бизнеса, для маркетингового продвижения, найма команды ;
• стадия роста — компания стабильно получает прибыль, могут понадобиться инвестиции для выхода в другие регионы, на зарубежные рынки;
• стадия зрелости — бизнес стабилен, однако появилось много конкурентов и нужно удерживать свою долю, инвестиции могут понадобиться для диверсификации бизнеса.

Основные виды инвестиций в бизнес

Главная задача инвестора — вложить деньги так, чтобы не допустить их обесценивания из-за роста инфляции и получить от этого доход. Это и нужно учитывать владельцам бизнеса, которые хотят привлечь средства инвесторов.

Можно выделить следующие виды инструментов инвестирования:

1. Финансовые — когда деньги вкладываются в ценные бумаги, иностранную валюту, драгметаллы.
2. Реальные — подразумевают вложения в промышленность, транспорт, технику, авторские права.
3. Спекулятивные — такие, благодаря которым прибыль получают за счет разницы в цене покупки и продажи активов.
4. Венчурные — вложения — как правило, на длительный срок — в молодые компании, в том числе стартапы, на ранних стадиях развития.

❗ Внимание
Выбор инструментов инвестирования зависит от того, за какой период времени человек хочет получить прибыль, в каком объеме и насколько готов рисковать. Компании, желающие получить финансирование у частных инвесторов, должны понимать, какие условия могут им предложить.

По длительности срока инвестирования инструменты бывают:

• краткосрочными — срок вклада составляет меньше 1 года;
• долгосрочными — на срок больше 3 лет;
• среднесрочными — период вклада от 1 года до 3 лет.

По уровню доходности инвестиций можно выделить такие типы:

• высокодоходные;
• среднедоходные;
• низкодоходные;
• бездоходные — как следует из названия типа, инвестор не получает прибыль, он вкладывает деньги, чтобы поддержать общественные инициативы.

По степени риска инвестиции бывают:

• безрисковые — когда инвестор получает доход при любых обстоятельствах;
• низкорисковые;
• среднерисковые;
• высокорисковые.

Инвестиции с самой высокой доходностью обычно и самые рисковые. Чем надежнее вклад, тем ниже прибыль инвестора. Так, вложение в стартап на этапе формирования будет высокорисковой инвестицией, а покупка облигаций — низкорисковой. К безрисковым инвестициям можно отнести открытие вклада в крупном банке.

Отсюда вывод: основная задача владельцев бизнеса в деле привлечения инвесторов — заинтересовать их и убедить, что вложения принесут прибыль, а не убытки. Для этого следует грамотно презентовать бизнес. Как это можно сделать, расскажем ниже.

Если найти инвесторов не получается, а деньги на развитие предприятия нужны срочно, есть вариант — взять кредит в банке. Чтобы получить ссуду в Сбере, там необходимо сначала открыть расчетный счет.

�� Откройте счет и получите бонусы

Откройте расчетный счет в Сбербанке и получите множество бонусов на развитие бизнеса

Как привлечь инвестиции

Дальше приведем пошаговый алгоритм привлечения инвестиций.

Шаг 1. Портрет инвестора

Инвестор — ваш будущий бизнес-партнер, поэтому важно привлекать правильного человека, то ест того, кто разделяет идею вашего бизнеса. Но зачастую начинающие предприниматели совершают ошибку — они соглашаются на первое предложение частного инвестора, лишь бы привлечь деньги. Избежать этой ошибки поможет портрет инвестора. Портрет инвестора включает:

• возраст инвестора — вы должны разговаривать с ним на одном языке,
• источник денег и сумма — как эти деньги человек заработал, что для вас здесь будет являться стоп-фактором,
• профессиональные навыки инвестора — чем он может укрепить вас как предпринимателя (контактами, знаниями, опытом, партнерами, клиентами),
• личностные характеристики человека — напишите, какие интересы есть у вас.

Можно создать несколько портретов инвесторов, которые вам потенциально подходят.

Telegram Деловой среды

Больше пользы для вас и вашего бизнеса каждый день в нашем Telegram-канале

Шаг 2. Поиск инвестора

Чтобы ответить на вопрос, где искать инвестора, запишите, какую сумму средств вы планируете привлечь.

Если речь идет об инвестициях до 1 млн рублей, например при создании малого бизнеса, то наиболее эффективны три пути:

• поиск инвестора среди вашего ближнего круга — родные, близкие, друзья;
• банки — сегодня можно спокойно взять кредит (или кредитную карту), чтобы получить несколько сотен тысяч рублей;
• краудфандинговые площадки.

❓ Что такое краудфандинг

Краудфандинг — метод коллективного сбора денег на стартап. Вы размещаете на специальной площадке описание проекта, указываете сумму, которая нужна, и срок, за который планируете ее собрать. Если людям нравится проект — они делают предзаказ и платят деньги. Если собрать всю сумму в установленный срок не удалось — деньги возвращаются спонсорам.

На краудфандинговых платформах выстреливают далеко не все проекты. Чтобы узнать подробнее об этом способе, прочитайте статью о краудфандинге и посмотрите бесплатный курс «Российский краудфандинг. Как быстро собрать деньги на проект?».

Если речь идет об инвестициях свыше 1 млн рублей , то надо искать частных инвесторов. Есть пять вариантов найти контакты таких инвесторов:

1. Ваша телефонная книга и телефонные книги вашего ближайшего окружения. Изучите телефонные книги и выпишите несколько десятков контактов, которые, как вы считаете, имеют необходимую сумму денег или знаю тех людей, у кого эти деньги могут находиться и, возможно, уже инвестировали в стартапы.

�� Лафхак
Когда вы будете звонить потенциальному инвестору, чтобы предложить сделать вложения в ваш проект, то нельзя выступать в роли просителя (это обычно происходит на бытовом уровне). Вам важно донести до человека, что вы не ищите деньги, чтобы решить свою проблему, вы предлагает инвестору решить его задачу, а именно, предлагаете ему приумножить деньги. Это очень существенно для первичных переговоров.

2. Интернет-ресурсы. Вбейте в поисковой строке любой запрос, который бы включал слово инвестиции: привлечение инвестиций, инвестиционные клубы, инвестирование стартапов и т.п. Дальше просмотрите 2–3 страницы поисковой выдачи. Ваша задача — найти порталы, где есть контакты инвесторов, а также их критерии отбора проектов. Выпишите в таблицу все данные по инвестору, которые есть на сайте.

3. Клиенты элитных продуктов или услуг. Здесь вам может быть интересно все, что имеет приставку VIP. Клиенты элитных фитнес-клубов, ВИП-клиенты банков, риэлторских агентств, автомобильных салонов. Здесь надо либо самому стать клиентом такой организации, либо наладить связи с менеджером такой организации. Важно помнить, что потребности любого состоятельного человека выходят за рамки любой организации. Менеджер ВИП-клиента пытается помочь клиенту во всех вопросах, чтобы удержать его. Вы можете предлагать такому менеджеру комиссионные, если его ВИП-клиент профинансирует ваш проект. Кроме того, для элитных клиентов часто устраивают закрытые мероприятия. Узнайте, как туда можно попасть — общайтесь и получайте контакты.

4. Контакты контактов. Каждый раз, когда вы завершаете переговоры, независимо от того, успешны они были или нет, всегда заканчивайте фразой: «Не можете ли вы мне посоветовать человека, который, на ваш взгляд, мог бы заинтересоваться моим стартапом». В 50% случаев человек даст контакт.

5. Профильные мероприятия и конференции. Цель таких мероприятий — знакомство инвесторов с потенциальными партнерами. Такие мероприятия проходят в любом городе в рамках ассоциаций бизнес-ангелов, при поддержке ОПОРы России, ТПП России.

�� Совет
Эксперты советуют никогда не соглашаться на первое предложение. Практика показывает, что второе или третье предложение всегда значительно выгоднее.

Как привлечь инвестиции в бизнес: руководство для предпринимателей

Вопрос финансирования бизнеса актуален на всех этапах: как на запуске, так и на стадии масштабирования проекта. И один из универсальных инструментов – это привлечение инвесторов. В статье рассказываем, кто такой инвестор в бизнесе и как грамотно с ним сотрудничать.

Виды инвестиций в бизнесе

Инвестиции для бизнеса – это инструмент для старта и развития с помощью финансовых вложений. Это поддержка компании на определенный период, где каждый получает свою выгоду. Предприниматель – новые возможности для своего проекта, инвестор – прибыль в будущем.

Инвестиции различаются по длительности, риску, объекту вложения и уровню доходности. Но в целом их можно разделить на два вида:

1. Прямые (реальные) инвестиции – вложения в материальные и нематериальные активы компании. При этом деньги вкладываются в разные отрасли: промышленность, авторские права, обновление или реконструкцию бизнеса. Если инвестор выбирает этот тип инвестирования, он нацелен на долгосрочную стратегию.
2. Финансовые (портфельные) инвестиции – вложения в облигации, акции, ценные бумаги и драгоценные металлы. Здесь речь о прибыли с помощью дивидендов и за счет увеличения первоначальной стоимости продукта.

Инвестиции в бизнес-проект также характеризуются степенью погружения инвестора в процесс. При прямых инвестициях он сам решает, куда и во что будет вкладывать, а при косвенных – передает средства через посредника. И здесь роль инвестора берут на себя инвестиционные фонды, частные лица, паевые инвестиционные фонды и другие финансовые учреждения. При этом уже сам посредник определяется с объектом для вложения денег.

Комьюнити теперь в Телеграм
Подпишитесь и будьте в курсе последних IT-новостей

В каких случаях и кому нужен инвестор

Самая очевидная причина привлечь внешние инвестиции – недостаточность своих ресурсов. Пока вы разбираетесь со стратегией, позиционированием и продуктом, у вас будет уверенная финансовая подушка. Но глобально нужно смотреть на этап вашего проекта – от него и будет зависеть цель инвестирования.

• Начальный (посевный) этап. Это наиболее уязвимый этап для бизнеса: идея есть, но не все понятно с ее реализацией и не хватает финансов. Инвестиции здесь нужны для тестирования гипотезы вашего продукта, докручивания идеи и финансовой поддержки команды. Для инвестора это самая нестабильная стадия, в которой он может потерять вложенные средства.
• Этап начального развития (стартап). Бизнес запущен, но ситуация все еще нестабильная: во всю идет тестирование продукта, выход на рынок и первые касания с клиентом. При этом нет гарантий стабильной выручки и уверенности в финансах. Поэтому деньги инвестора помогают реализовать продукт, выпустить пробную версию и найти клиентов.
• Этап расширения. Первый шаткий путь пройден, но чтобы доля продукта на рынке продолжала расти, нужны инвестиции. С ними возрастает шанс увеличить денежный поток и еще больше продвинуть бизнес. Глобальные задачи здесь – запустить производство, внедрить инструменты маркетинга и продвижения, а также расширить команду.
• Этап роста. Здесь у компании и инвестора уже совсем другие перспективы. Стадия роста – это уверенная позиция на рынке с устойчивой прибылью и активным развитием. Казалось бы, зачем тут инвестор, если все работает без особых усилий? Для того чтобы выручка продолжала расти и компания не сбавляла темпы. Инвестирование поможет выйти на зарубежный рынок и изменить продукт с учетом потребностей клиентов.
• Этап зрелого роста. Даже самому успешному бизнесу нужны новые стадии развития, иначе произойдет стагнация. На стадии зрелого роста выручка от продаж стабильная, но без значительных изменений. Поэтому и нужно привлечь инвестора: появится возможность действовать по-новому. Например, рассмотреть слияние с другой компанией или найти новые точки сбыта.

Где искать инвестора

Определитесь с суммой инвестирования и начинайте с самого простого варианта. Стартапам с инвестициями до 1,5 млн рублей лучше начинать поиск среди друзей и знакомых, для стабильных компаний с инвестициями от 1,5 млн рублей – идти к частным инвесторам на интернет-ресурсах. Разберем каждый вариант по порядку.

Друзья и знакомые. Конечно, тут речь не про массовую рассылку по телефонной книге. Подумайте, кому это будет интересно и кто близок к вашей нише. Главное, помните о риске испортить отношения, если вы не сможете вернуть деньги.

Онлайн-ивенты. Быстрый и надежный путь поиска инвестора. Во-первых, здесь вы получите системную поддержку экспертов: от сбора команды до стратегии продвижения продукта. Во-вторых, этот инструмент бесплатный и не требует очной встречи. В нашем проекте Timeweb Hub все эти фишки есть – презентуйте проект, а мы найдем экспертов и деньги для его продвижения.

Бизнес-мероприятия. При возможности посещайте бизнес-завтраки и профессиональные конференции. Туда часто приходят инвесторы, которые ищут перспективные проекты. Такие бизнес-встречи можно найти в любом городе при поддержке ОПОРы России и местных сообществ для предпринимателей. Сюда же относятся бизнес-инкубаторы, цель которых поддержать проекты молодых предпринимателей на любом этапе развития. Можно найти и онлайн-мероприятия, если вас интересуют конкретные спикеры.

Бизнес-платформы. Это сайты, которые похожи на биржи для фрилансеров. На них компании презентуют себя и свой бизнес, а инвесторы выбирают интересные для себя проекты. Таких платформ действительно много, попробуйте несколько. Например, на Rusinvestproject.ru можно точечно выбрать инвестора для своего проекта – в зависимости от суммы и ниши. А вот Napartner.ru – большая плафторма, на которой более 4 000 инвесторов, рассматривающих как стартапы, так и стабильные компании.

Клубы инвесторов. Это сообщества частных венчурных инвесторов (бизнес-ангелов). Участники таких клубов рассматривают перспективные проекты для совместного инвестирования. Они часто закрытые, потому что для инвесторов это профессиональное комьюнити. Чтобы сюда попасть, нужно оставить заявку на сайте клуба. Примеры клубов:

• Деньги – для проектов в сфере недвижимости с доходностью от 30% годовых;
• Global Networking Club – для венчурных проектов, много нетворкинга и мероприятий;
• Angelsdeck – для стартапов различных направлений, ежемесячно проводят конкурсы, на которых можно рассказать о своем проекте;
• СОБА. «Союз организаций бизнес-ангелов» – для перспективных компаний на ранней стадии развития.

Инструменты маркетинга. Начинайте освещать свой проект: в соцсетях, в блоге и на онлайн-ресурсах для предпринимателей. Ваша цель – привлекать аудиторию и быть в теме не только своего продукта, но и бизнеса в целом.

Как привлечь инвестора

Всегда начинайте с цели вашего бизнеса: на каждом этапе свои особенности, и это важно учитывать при поиске инвестора. Даже если у вас стартап и финансы нужны на все и сразу, определитесь с главными задачами. Это может быть:

• тестирование бизнес-модели или продукта;
• упаковка идеи для запуска на рынок;
• найм дополнительных людей в команду;
• выпуск пробной версии.

Определитесь с типом инвестора

Обычно инвесторы занимаются конкретными отраслями бизнеса, поэтому в первую очередь рассматривайте тех, с кем пересекаются ваши интересы. А для более четкого понимания составьте портрет инвестора, в котором пропишите возраст, источник дохода, профессиональные скилы и личностные качества.