Kyc что это

Что такое KYC: понятие, процесс и преимущества

В целях безопасности проведения финансовых операций, борьбы с мошенничеством и отмыванием денег возникла необходимость в отказе от полной анонимности пользователей. Именно поэтому на большинстве криптовалютных бирж появилась знакомая многим процедура – KYC-верификация. В этой статье мы расскажем вам, что такое верификация клиента, в чём её преимущества и как пройти KYC на WhiteBIT.

Что такое KYC-верификация?

KYC – это верификация пользователя, подтверждение его личности путём запроса персональных данных. Сама аббревиатура произошла от выражения “Know Your Customer” и переводится как “Знай своего клиента”.

На разных криптовалютных биржах разные требования к прохождению подтверждения личности, разные сроки проверки и преимущества, которые в итоге получает клиент. Многие пользователи неохотно предоставляют информацию о себе, заботясь о сохранности конфиденциальных данных. Однако стоит помнить, что наличие подтверждения личности является показателем надёжности биржи. Платформа, не требующая от вас никаких данных, соответственно, не несёт перед вами никакой ответственности.

Принцип “Знай своего клиента”: в чём преимущества?

Верификация клиента – это взаимовыгодная процедура для централизованной площадки и трейдеров. Потому преимущества есть у обеих сторон: биржа получает информацию о клиентах, их риск-профиль и финансовое положение, а клиенты взамен получают усиленную защиту своего аккаунта и набор возможностей, которые недоступны пользователям, не прошедшим проверку.

Единственным минусом верификации является потеря анонимности, которую так ценят члены криптосообщества. Если говорить о биржах, то их ждут дополнительные расходы на сотрудников, их обучение, специализированное ПО и поддержание безопасности базы данных.

KYC и AML: борьба с финансовым терроризмом

Расшифровка AML – Anti-Money Laundering – переводится как “Противодействие отмыванию денег” и является частью политики любой уважающей себя биржи. Само название подсказывает, что это комплекс мер и законов, направленных на борьбу с отмыванием денег, полученных преступных путём. В эту категорию входят активы, полученные за счёт оборота наркотических средств, финансирования терроризма, эксплуатации детей, создания оружия массового уничтожения и т.д.

Из-за анонимности криптовалютных транзакций рынок цифровых активов стал привлекательной площадкой для отмывания денег. Это идёт на пользу злоумышленникам и вредит честным пользователям, снижая репутацию криптовалюты. Поэтому возникает потребность в AML и KYC.

AML связывает базу данных KYC и прочие источники информации для анализа транзакций, выявления подозрительных моментов и их проверки путём сопоставления данных о верифицированных пользователях с адресами в блокчейне. Таким образом, после массового прохождения пользователями KYC перевод средств в криптовалюте станет более безопасным, ведь тогда будет проще отследить “грязные деньги” и наказать виновных.

Как пройти подтверждение личности на WhiteBIT?

Подтверждение личности (KYC) — это процесс идентификации клиентов биржи. Оно позволяет нам защищать данные наших пользователей. Торговля, обмен, пополнение и вывод активов на нашей платформе становятся доступными сразу после прохождения подтверждения личности.

Благодаря нашей верификации ты можешь быстро внести свои данные и документы. Процесс занимает всего несколько минут и не требует каких-либо технических навыков. Ты будешь проходить подтверждение личности, как и всегда, на нашей бирже. Вот инструкция:

• Выбери национальность и страну. Убедись, что выбираешь страну из белого списка.

• Заполни форму, указав свои данные: имя, фамилию, пол, дату рождения и адрес проживания.

• Выбери документ, подтверждающий личность. Доступно 3 варианта: ID-карта, паспорт и водительские права. Выбери самый удобный способ для тебя и загрузи документ.

• Сделай селфи. Это упрощает и ускоряет процедуру проверки. Все, что от тебя нужно, поворачивать голову из стороны в сторону в соответствии с инструкциями интерфейса. Это можно сделать и через приложение и через десктопную версию.

• Заверши процесс подтверждения личности, включив двухфакторную аутентификацию* для дополнительной защиты учетной записи.

Двухфакторная аутентификация (2FA) — это код, сгенерированный приложением, который гарантирует, что ты единственный человек, имеющий доступ к учетной записи.

Готово! Скоро ты узнаешь статус проверки. Мы отправим письмо на твою почту, как только проверим документы. Также статус можно проверить в своем аккаунте.

Может случиться так, что твои документы не пройдут проверку. Не принимай это близко к сердцу. Мы даем возможность попробовать еще раз, если в первый в подтверждении личности было отказано.

Если ты предпочитаешь использовать только свой телефон, то можешь полностью пройти проверку личности на своем устройстве. Это так же просто, как и в веб-версии. Тебе просто нужно зарегистрироваться на бирже через наше приложение и подать заявку на подтверждение личности. Следуйте той же инструкции, которую мы описали выше.

Поздравляем, ты сделал первые шаги на бирже. Задавай уровень каждым своим шагом!

KYC Украина: быстрая верификация на криптобирже через Дію

Дія – это украинский государственный портал, с помощью которого можно получить 72 госуслуги онлайн, а с помощью мобильного приложения – доступ к 13 своим цифровым документам и 15 услугам.

Благодаря тому, что все необходимые для верификации документы хранятся на этом портале, пользователю нужно лишь предоставить к ним доступ бирже. Для этого в разделе “Верификация” нужно выбрать “Быстрая верификация с приложением Дія”, перейти в приложение или отсканировать QR-код и подтвердить передачу документов.

Это первое в своём роде сотрудничество криптовалютной биржи и онлайн-сервиса государственных услуг, которое сделает прохождение подтверждение личности ещё более простым, быстрым и надёжным.

KYC и AML

Устраните риск взаимодействия с ненадежными клиентами благодаря проверке KYC!

Современные решения Wallester позволяют осуществлять идентификацию физических и юридических лиц в соответствии с международными правилами борьбы с отмыванием денег для безопасной регистрации новых пользователей в системе вашей карточной программы.

Что такое AML и KYC?

Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путём (AML)

Борьба с легализацией доходов, полученных преступным путём (AML) — это комплекс мер, реализуемых в рамках международной политики по противодействию легализации преступных доходов, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности. Стандарты AML устанавливаются независимой межправительственной организацией The Financial Action Task Force (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) и регулярно обновляются с учетом развития технологий и современных тенденций в финансовом секторе.

AML включает в себя ряд процедур, направленных на предотвращение отмывания денег. Одним из инструментов AML является проверка «Знай своего клиента» (KYC), то есть комплексная проверка данных клиента перед предоставлением финансовых услуг.

Процедура «Знай своего клиента» (KYC)

KYC включает проверку личности клиента, анализ документов и источников дохода, а также оценку рисков потенциального сотрудничества. Комплексная проверка данных в соответствии со стандартами AML позволяет финансовым учреждениям исключить возможность незаконной деятельности в рамках предоставляемых ими услуг.

Как работает процедура KYC?

Проведение процедуры KYC демонстрирует соответствие компании международным правовым нормам. Для проведения проверки клиенты предоставляют список документов, удостоверяющих личность, биометрические данные, сведения о месте жительства, доходах и роде занятий, а также дополнительные документы (счет за коммунальные услуги для подтверждения адреса и т. д.).

Процедура KYC позволяет получить достаточный объем сведений о клиенте, чтобы принять решение о безопасности сотрудничества. Кроме того, на основе предоставленных данных компания может сформировать оптимальное предложение, которое, с одной стороны, наилучшим образом будет отвечать потребностям клиента, а с другой, — позволит компании исключить возможные риски.

KYC-система Wallester

Инновационная платформа Wallester содержит встроенную систему KYC-проверки, оптимизирующую процесс идентификации клиентов. Автоматизированная проверка данных позволит значительно сэкономить время и деньги при обработке информации и обеспечить надежную защиту бизнеса в строгом соответствии с действующими требованиями AML.

С Wallester проверка пользователя станет максимально быстрой, точной и эффективной!

Готовы начать ?

Давайте обсудим, какое решение может стать для вас идеальным!

Wallester AS
Таллинн, Эстония +372 672 0101 [email protected]

10120, Таллинн, Эстония

F. R. Kreutzwaldi 4 (1 этаж)

Вальбонн, Франция +33 676 518 105 [email protected]

06560, Вальбонн, Франция

230 Rte des Dolines (София-Антиполис)

Что такое процедура «Знай своего клиента» или KYC в криптовалютах?

«Знай своего клиента» или KYC — это процедура комплексной проверки пользователя определённой платформы в рамках борьбы с отмыванием денег (AML). Как и в случае с традиционными финансовыми учреждениями, этот пункт также является обязательным для многих криптовалютных компаний. Правила KYC позволяют связать транзакции в блокчейне с определёнными реальными людьми. Цель подобной инициативы — выявление и снижение активности в рамках уклонения от уплаты налогов, финансирования терроризма, а также предотвращения финансовых преступлений. KYC — это распространённая практика для инвестиционных компаний, страховых агентств, банков и прочих финансовых учреждений, которые хотят быть уверенными в подлинности данных своих пользователей. Процедура «Знай своего клиента» также позволяет определить, не участвует ли определённый пользователь в какой-либо незаконной деятельности.

Зачем нужна процедура KYC?

• ФИО пользователя.
• Выданное государством удостоверение личности по типу паспорта или водительских прав.
• Номер банковского счёта.
• Дата рождения
• Адрес проживания с его подтверждением.
• Электронная проверка личности.
• Национальный идентификационный номер (например, ИНН в РФ или SSN в США).

В ответ биржа сверит предоставленную информацию с данными в официальных базах, после чего примет решение о возможности обслуживания данного клиента в соответствии с нормами KYC. Представители компании также оценят, высокий или низкий профиль риска у пользователя, и не связан ли он с какой-либо коррупционной или преступной активностью.

Ещё криптобиржа проверит, относится ли пользователь к следующим категориям:

• Политически значимое лицо.
• Сотрудник отрицательно настроенного новостного ресурса, который публикует негативные новости.
• Участник международного санкционного списка.

Какой смысл KYC в криптовалютах?

Большинство криптовалют представляют собой нерегулируемые активы, которые не подпадают под юрисдикцию каких-либо централизованных органов, банков или ограничений по борьбе с отмыванием денег. В то же время транзакции в криптоактивах анонимные и быстрые, благодаря чему злоумышленники могут использовать эти преимущества для задействования схем отмывания средств. Процедура «Знай своего клиента» ограничивает подобную незаконную активность, предотвращает мошенничество и в целом повышает уровень доверия людей к криптоактивам. Также она гарантирует, что криптобиржи — это безопасное место для проведения финансовых транзакций.

Преимущества процедуры KYC в криптовалютах

К преимуществам процедуры «Знай своего клиента» можно отнести следующее:

• Соблюдение платформой нормативных требований — процедура KYC даёт возможность бизнесам и финансовым организациям соответствовать рамкам законодательства определённых государств и международным нормам в целом. Это, в свою очередь, снижает риски и перспективу возникновения юридических споров.
• Укрепление доверия и прозрачности для пользователей — многие криптовалютные биржи до сих пор не регулируются, а значит могут способствовать незаконной деятельности. Процедура KYC помогает предотвратить подобное и завоевать доверие со стороны пользователей.
• Повышение стабильности рынка — проверка личностей гарантирует безопасность транзакций, а это поддерживает стабильность рынка.
• Защита собственной репутации — отсутствие связей с преступной деятельностью позволяет компании защитить собственные средства, предотвратить возникновение ущерба и защитить своё честное имя на рынке.
• Пресечение случаев отмывания средств — в 2021 году объём отмывания денег с помощью криптовалют вырос на 30% в сравнении с показателем 2020 года. И как раз процедура KYC в состоянии помочь криптобиржам пресечь незаконное отмывание средств.

Риски процедуры KYC в криптовалютах

Криптовалюты — составляющие децентрализованной экономики, однако любые законодательные нормы требуют от них соблюдения требований местных регуляторов. Процедура KYC также сказывается на анонимности, ведь пользователей обязывают делиться личной информацией с представителями власти. К тому же проверка личности требует времени, а потому может привести к задержке транзакций и прочих финансовых операций. Наконец, процедура «Знай своего клиента» предоставляет хакерам возможность украсть личные данные пользователей из баз данных криптобирж.

Что такое KYC?

Что означает этот термин? Узнаете почему он важен и какая информация нужна для прохождения процедуры KYC?

В этой статье мы вас познакомим с понятием KYC и расскажем, почему это так важно в сфере криптовалюты.

Что такое KYC и зачем всё это нужно?

KYC — это не просто тройка букв, это инструмент, используемый финансовыми учреждениями и криптоплатформами для идентификации и аутентификации своих клиентов.

KYC расшифровывается как «Know Your Customer» (в переводе на русский язык “Знай своего клиента”).

Это процедура, при помощи которой компании проверяют личность своих клиентов и убеждаются в их подлинности и надежности.

KYC помогает компаниям убедиться в том, что их клиенты не связаны с мошенничеством, отмыванием денег или другими противоправными действиями. KYC является важным инструментом в борьбе против финансовых преступлений и помогает защитить компании от юридических, репутационных и финансовых рисков. Соблюдение KYC помогает криптообменникам и платформам соответствовать международным стандартам и регуляторным требованиям. Многие страны внедряют законодательство, требующее от криптоплатформ соблюдения KYC.

Соблюдение KYC позволяет получать доступ к широкому спектру финансовых услуг, повышает ваш статус клиента и упрощает проведение операций с криптовалютой. Данная процедура помогает создать надежную и безопасную среду для всех участников криптосферы.

Какая информация нужна для прохождения процедуры KYC?

Процедура KYC (Know Your Customer) состоит из нескольких шагов, которые помогают проверить личность клиента и подтвердить его данные.

Общая последовательность процедуры KYC:

Регистрация

Первым шагом является регистрация. Клиент заполняет регистрационную форму, предоставляя основные личные данные, такие как имя, адрес электронной почты и номер телефона.

Подтверждение личности

После регистрации клиенту может потребоваться предоставить сканированные копии документов, подтверждающие его личность. Обычно это паспорт, водительское удостоверение или идентификационная карта. Криптообменник или биржа проверяют подлинность этих документов и сравнивают предоставленные данные с информацией, указанной при регистрации.

Подтверждение адреса проживания

Для подтверждения адреса проживания клиента могут попросить предоставить счет за коммунальные услуги, выписку из банка или другие документы, содержащие его текущий адрес. Криптообменник или биржа проводят проверку предоставленной информации и сопоставляют ее с регистрационными данными.

Фото селфи или видео идентификация

Иногда криптообменники или биржи требуют от клиентов предоставить фото селфи, на котором они держат свой идентификационный документ, или даже записать видео, подтверждающее их личность. Это помогает предотвратить мошенничество с использованием фальшивых фотографий или поддельных документов.

Каждый криптообменник или биржа могут иметь свои собственные процедуры и требования KYC, но общая цель состоит в том, чтобы обеспечить безопасную и надежную среду для проведения финансовых операций с криптовалютой. Также они должны обеспечить высокий уровень безопасности и конфиденциальности данных клиентов. Они должны соблюдать соответствующие законодательные требования по защите персональных данных и принимать меры для предотвращения несанкционированного доступа к информации.