Торги фондами Тинькофф Капитал
С 3 ноября 2023 года приостановили торги фондами Тинькофф с иностранными активами. Возобновим торги, как только активы в составе этих фондов вновь начнут торговаться на СПБ Бирже.
Список фондов Тинькофф с иностранными активами
На этой странице
- Как проходят торги фондами Тинькофф Капитал?
- Почему торги фондами переведены в рубли?
- Как рассчитывается рублевая цена паев?
- Что будет с фондами, в составе которых есть заблокированные в НРД активы?
- Почему не торгуются фонды TUSD, TEUR и TBEU?
- Как работает внебиржевая торговля закрытыми фондами недвижимости?
- Как сейчас работает Инвесткопилка?
Как проходят торги фондами Тинькофф Капитал?
| Фонд | Место торгов | Время торгов (московское) | Особенности |
|---|---|---|---|
| TGLD , TRUR | Биржа | 10:00—18:45 | — |
| TMOS , TBRU | Биржа | 10:00—23:50 | — |
| «Тинькофф Замещающие облигации» | Биржа | 10:00—18:45 | ЗПИФ, доступен только квалифицированным инвесторам |
| TCBR , TRAI , TSOX , TBUY , TFNX , TSST , TGRN , TEUS , TPAS , TEMS | Временно не торгуются | — | Возобновим торги, когда иностранные активы начнут торговаться на СПБ Бирже |
| TSPX , TBIO , TECH , TIPO , TUSD , TEUR , TBEU | Временно не торгуются | — | Работаем над возобновлением торгов |
| TRRE , TLCN | Внебиржевой рынок | 11:00—18:45 | Являются ЗПИФами |
Место торгов
Время торгов (московское)
Место торгов
Время торгов (московское)
Место торгов
Время торгов (московское)
Особенности
ЗПИФ, доступен только квалифицированным инвесторам
Место торгов
Временно не торгуются
Особенности
Возобновим торги, когда иностранные активы начнут торговаться на СПБ Бирже
Место торгов
Временно не торгуются
Особенности
Работаем над возобновлением торгов
Место торгов
Внебиржевой рынок
Время торгов (московское)
Особенности
Почему торги фондами переведены в рубли?
Управляющая компания «Тинькофф Капитал» перевела валюту погашения паев на рубли из‑за ограничений на валютные платежи в адрес уполномоченных лиц фондов
По закону «О валютном регулировании и валютном контроле», если валюта погашения фонда в рублях, то и торговаться он может только в рублях.
При этом активы в фондах по‑прежнему остаются номинированы в валюте, как и раньше. Это значит, что цены инвестиционных паев фондов привязаны к динамике цен на валютные активы и курсу валют. В рублях будут только расчеты по сделкам.
Фонды на иностранные активы подвержены инфраструктурным рискам
Покупая пай фонда, вы становитесь владельцем доли его активов. Сам пай является российской ценной бумагой, однако иностранные активы фонда могут быть подвержены инфраструктурным рискам.
Инфраструктурный риск — это риск на неопределенный срок лишиться возможности продавать активы, получать по ним дивиденды и купоны, реализовывать другие права владельца ценной бумаги.
Возросшие инфраструктурные риски связаны с неправомерными действиями иностранных финансовых посредников, например, регистраторов и депозитариев
, без которых приобретать иностранные ценные бумаги на данный момент невозможно.
Если часть иностранных ценных бумаг в фонде окажется заблокирована, то он перестанет получать по ним дивиденды и купоны, а цена пая будет расти медленнее. Также возможно отклонение от стратегии фонда, если пропадет возможность купить или продать некоторые ценные бумаги.
Если доля заблокированных активов будет высокой, есть риск прекращения биржевых торгов фондом. В таком случае продать его выйдет только на внебиржевом рынке.
Как рассчитывается рублевая цена паев?
В вашем портфеле отображаются две цены фондов: их текущая цена и цена вашей покупки фонда. Обе цены переведены в рубли.
Текущая цена паев в портфеле — это цена последней совершенной сделки на бирже. При этом цена на бирже по всем фондам, кроме «Тинькофф Замещающие облигации», поддерживается маркет-мейкером на уровне расчетной цены пая.
Текущая цена пая в рублях = Валютная стоимость активов фонда, приходящихся на один пай × Текущий биржевой курс валюты
Цена покупки паев, приобретенных ранее за валюту — это цена, от которой рассчитывается доходность купленных фондов.
Цена покупки пая в рублях = Цена вашей покупки фонда в валюте × Биржевой курс валюты на момент покупки
Допустим, в январе вы купили пай фонда Х по 10 $. В момент покупки биржевой курс доллара был 70 ₽. Значит, стоимость покупки пая составит: 10 $ × 70 = 700 ₽.
Если сейчас стоимость активов фонда выросла до 15 $, а курс доллара — до 90 ₽, то текущая цена фонда Х в вашем портфеле увеличится до 15 $ × 90 = 1350 ₽.
Доходность тоже будет считаться в рублях: 1350 − 700 = 650 ₽.
Что будет с фондами, в составе которых есть заблокированные в НРД активы?
Заблокированные активы из биржевых фондов TSPX, TIPO, TBIO и TECH будут выделены в отдельные ЗПИФы. То есть каждый из этих фондов в вашем портфеле разделится на два:
ваш основной БПИФ, который будет вновь торговаться на бирже;
дополнительный ЗПИФ
, в котором будут только заблокированные активы из первоначального фонда.
Например, сейчас у вас есть один пай фонда Х. Если на момент разделения стоимость активов этого пая составляла 100 ₽, а доля заблокированных активов — 10%, то после выделения у вас будет:
один пай основного фонда Х с активами на 90 ₽ — этот фонд будет торговаться на бирже без дисконта;
один пай закрытого фонда только с заблокированными активами из фонда Х.
ЗПИФ с заблокированными активами TBIO2 уже появился в портфелях у владельцев TBIO. Ожидаем, что остальные ЗПИФы появятся в портфелях до середины ноября.
Расчетная стоимость ЗПИФов, их состав и прочая информация о фондах появится в их описании на сайте и в приложении Тинькофф Инвестиций до 20 ноября включительно.
Для чего выделяем заблокированные активы в отдельные фонды? Чтобы возобновить биржевую торговлю БПИФами. Процесс выделения придуман Банком России и должен быть внедрен всеми управляющими компаниями, в фондах которых есть заблокированные активы.
Как изменится стоимость фондов TSPX, TIPO, TBIO, TECH? Стоимость у БПИФ и выделенных из них ЗПИФ будет считаться по‑разному:
стоимость активов БПИФ, которые вновь начнут торговаться на бирже, — это биржевая цена всех активов, находящихся в этих фондах после выделения заблокированных бумаг;
стоимость активов ЗПИФ с заблокированными бумагами — это оценочная стоимость заблокированных бумаг, которая считается по новым правилам НАУФОР, согласованным Банком России. Оценочная стоимость в этом случае окажется ниже биржевой цены, потому что в этих фондах будут только заблокированные бумаги.
Мы продолжаем работать с европейскими регуляторами для разблокировки бумаг. В случае разблокировки бумаги из этих ЗПИФ смогут быть проданы не по заниженной оценочной стоимости, а по полной биржевой цене. Тогда эти деньги будут выплачены пайщикам.
Какие доли заблокированных активов были у этих фондов
Сейчас заблокированные активы из TSPX, TIPO, TBIO и TECH уже выделили, поэтому доля заблокированных активов в них нулевая.
Но по состоянию на 30 сентября 2023 года доля заблокированных активов в них составляла:
«Тинькофф USA 500» (TSPX) — 6,8%;
«Тинькофф Technology» (TECH) — 26,2%;
«Тинькофф Индекс IPO» (TIPO) — 14,8%;
«Тинькофф Biotech» (TBIO) — 16,4%.
Примерно на эту долю уменьшилась стоимость активов этих БПИФ после выделения заблокированных бумаг. То есть примерно на эту долю снизится и биржевая цена паев этих фондов после старта торгов на бирже.
Можно ли будет продать ЗПИФы с заблокированными активами? Ожидаем, что сможем запустить внебиржевые торги паями ЗПИФов с заблокированными активами в Тинькофф Инвестициях. Чтобы первыми получать актуальную информацию о возобновлении торгов, можете подписаться на канал Tinkoff_Capital в Пульсе.
Что будет с фондом «Тинькофф Вечный портфель EUR» (TEUR)? Этот фонд лежит в основе Инвесткопилки в евро, а доля заблокированных активов в нем самая маленькая — 3,9% по состоянию на 30 сентября 2023 года. Поэтому мы постараемся реализовать альтернативное решение, которое позволит возобновить и работу Инвесткопилки в евро, и биржевую торговлю фондом.
Почему не торгуются фонды TUSD, TEUR и TBEU?
Торги фондами «Вечный портфель USD» (TUSD), «Вечный портфель EUR» (TEUR) и «Еврооблигации EUR» (TBEU) не проводятся, потому что в цепочке их хранения участвуют европейские депозитарии.
Мы работаем над тем, чтобы вывести эти бумаги из европейских депозитариев и возобновить биржевые торги. Благодаря аналогичному процессу мы уже возобновили торги фондами «Тинькофф PAN‑ASIA» (TPAS) и «Тинькофф Emerging Markets» (TEMS).
Как работает внебиржевая торговля закрытыми фондами недвижимости?
Торговать паями TRRE и TLCN могут все клиенты Тинькофф с брокерским счетом. Статус квалифицированного инвестора для этого не требуется. Но TRRE и TLCN — это закрытые фонды на недвижимость, поэтому их стратегия предполагает инвестирование денег до конца существования фонда. Когда недвижимость будет достроена и продана, фонд прекратит работу, а инвесторы получат вложенные деньги и доход от роста стоимости квартир.
Чтобы вы могли купить эти фонды после размещения, мы запустили внебиржевую торговлю: в будние дни с 11:00 до 18:45 по московскому времени. Но продать паи фондов можно, только если в этот момент появится заявка на покупку от другого клиента Тинькофф Инвестиций. Если такого предложения сейчас нет, вы не сможете выставить заявку на продажу.
Какие еще особенности внебиржевой торговли фондами:
совершать сделки можно только по заявкам вида «Лучшая цена» — то есть по ценам, которые есть в данный момент;
внебиржевая торговля доступна только на брокерском счете, на ИИС торговать фондами на внебиржевом рынке пока нельзя.
Как торговать на внебиржевом рынке: специально ничего подключать и настраивать не нужно, совершать сделки можно также как и раньше: в приложение Тинькофф Инвестиций или личном кабинете на tinkoff.ru выберите нужный фонд и нажмите «Купить» или «Продать» во время проведения торгов. Комиссии за внебиржевые сделки с фондами Тинькофф нет.
Как сейчас работает Инвесткопилка?
Рублевая инвесткопилка — работает в штатном режиме.
Валютные инвесткопилки — временно можно вывести только неинвестированную валюту. То есть доллары и евро, которые еще не были инвестированы в фонды «Вечный портфель USD» и «Вечный портфель EUR».
Например, неинвестированными в Инвесткопилке будут деньги, которые вы перевели туда после приостановки торгов фондами «Вечный портфель» в долларах и евро. Последний день торгов этими фондами был 24 февраля 2023 года.
Выводить уже инвестированные средства из валютных Инвесткопилок временно не получится — до возобновления торгов соответствующими фондами. После возобновления торгов вывод средств будет доступен в рублях.
Как на Инвесткопилку повлияет перевод фондов в рубли: выводить деньги из валютных Инвесткопилок можно будет в рублях. При выводе деньги поступят на рублевый счет вашей дебетовой карты.
Но цена паев в валютных Инвесткопилках по‑прежнему будет зависеть от стоимости иностранных активов в валюте и курсовой разницы. Как рассчитывается рублевая цена паев
Вложить деньги в фонды Тинькофф Капитал
Как санкции повлияли на торги фондами? Фонды Тинькофф на российские активы торгуются в привычном режиме. По фондам в евро и долларах торги постепенно возобновляются, но с расчетами в рублях. Подробнее
На этой странице
- Что такое биржевой фонд?
- Какие фонды Тинькофф можно купить и продать?
- С какой суммы можно инвестировать в фонды Тинькофф?
- Как торговать паями фондов Тинькофф Капитал?
- Какие комиссии есть в фондах Тинькофф Капитал?
- Как посмотреть, какие активы входят в состав фонда?
- Как подтвердить, что я владею паями фондов Тинькофф Капитал?
- Как платить налог с дохода от паев фонда?
- По паям фондов Тинькофф Капитал платят дивиденды и купоны?
- Безопасно ли инвестировать в фонды с иностранными активами?
Что такое биржевой фонд?
Биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ) — это набор активов, который торгуется на бирже в форме инвестиционных паев. Каждый пай удостоверяет право владельца на долю в портфеле активов фонда.
Чаще всего в состав фонда входят акции и облигации, но могут входить также депозиты в банках, недвижимость, фьючерсы и опционы. Фонды могут инвестировать в акции крупнейших компаний конкретных стран, в компании отдельных секторов экономики или в компании группы стран, например в акции компаний развивающихся рынков. В этом случае имущество фондов состоит из десятков и сотен выпусков ценных бумаг, собранных в соответствии с инвестиционной стратегией или индексом.
Например, в биржевом фонде «Тинькофф — Стратегия вечного портфеля» активы поровну распределены в 4 категориях: акции, золото, короткие облигации со сроком погашения до года и длинные облигации со сроком погашения пять лет и больше.
Покупать и продавать биржевые фонды может любой инвестор с доступом к Московской бирже. Самый простой способ получить доступ на биржу — открыть брокерский счет в Тинькофф Инвестициях.
Какие фонды Тинькофф можно купить и продать?
Список всех фондов можно посмотреть в приложении Тинькофф Инвестиций и на сайте tinkoff.ru:
в приложении Тинькофф Инвестиций откройте раздел «Что купить» → «Фонды»;
на сайте tinkoff.ru откройте страницу «Фонды Тинькофф Капитал».
Некоторые фонды на иностранные активы не торгуются после внесения Тинькофф в санкционный список США. Мы постепенно возобновляем торги этими фондами, но с расчетами в рублях. Подробнее о торгах фондами Тинькофф
С какой суммы можно инвестировать в фонды Тинькофф?
Минимальная цена покупки для большинства фондов Тинькофф — всего 5—10 ₽.
Например, 1 сентября 2023 года один лот
фонда «Тинькофф iMOEX» (TMOS) стоил всего 6,38 ₽. При этом в фонде содержатся акции более 40 российских компаний.
Если торгуете через Тинькофф Инвестиции, то комиссия за сделки с фондами Тинькофф не списывается.
Как торговать паями фондов Тинькофф Капитал?
Этот процесс устроен просто:
Авторизуйтесь — в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Для этого у вас должен быть открыт брокерский счет или ИИС, без него купить бумаги не получится.
Выберите фонд для покупки — в разделе «Что купить» → «Фонды» в приложении Тинькофф Инвестиций или из каталога на сайте tinkoff.ru. Посмотреть список фондов Тинькофф Капитал
Выберите источник покупки — купить паи фондов Тинькофф Капитал можно с торгового счета или напрямую с карты Tinkoff Black либо карты другого банка.
Укажите количество лотов — так называется минимальное количество паев, которые можно купить или продать на бирже. Фонды Тинькофф Капитал можно покупать и продавать от одной единицы. Если вы торгуете паями фондов через Тинькофф Инвестиции, комиссии за сделку не будет.
Нажмите на кнопку «Купить» или «Продать», чтобы подтвердить сделку. На бирже нельзя зафиксировать цену, поэтому, пока вы не нажали на кнопку, заявка не отправится на биржу. Если вы включили подтверждение сделок кодом, заявка не отправится на биржу, пока вы не введете код из СМС.
Какие комиссии есть в фондах Тинькофф Капитал?
За операции с паями фондов клиент платит торговую комиссию брокеру, комиссию на покрытие расходов фонда, а также вознаграждение управляющей компании.
Комиссия брокера. Если торгуете через Тинькофф Инвестиции, покупать и продавать паи Тинькофф Капитал можно без комиссий за сделку.
Комиссия на покрытие расходов фонда, в сумме не более 0,09% от среднегодовой стоимости чистых активов. Сюда входит оплата услуг депозитария (хранение имущества фонда), услуг регистратора (ведение реестра владельцев паев), аудитора (ежегодная проверка операций фонда), а также биржи (допуск фонда к биржевым торгам).
Вознаграждение управляющей компании. За управление активами управляющая компания берет комиссию. У каждого фонда может быть своя комиссия — ее размер можно посмотреть на странице фонда в личном кабинете на tinkoff.ru или в приложении Тинькофф Инвестиций.
Комиссия на покрытие расходов и вознаграждение управляющей компании не списываются с вашего счета. Они ежедневно вычитаются из активов самого фонда.
Например, в фонде Х в течение года под управлением находился 1 млн рублей, а суммарные комиссии в фонде составляли 0,5%. Со счетов инвесторов эти комиссии не списываются, потому что они уплачиваются с 1 млн рублей, находящегося внутри фонда.
Но инвесторам все равно выгоднее выбирать фонды с низкими комиссиями, потому что из‑за них снижается стоимость активов внутри фонда. То есть и рыночная цена фондов с большой комиссией растет медленнее.
Как посмотреть, какие активы входят в состав фонда?
Есть два способа проверить состав и структуру активов фонда в реальном времени:
В мобильном приложении Тинькофф Инвестиций. Перейдите в раздел «Что купить» → «Фонды» → выберите нужный фонд → вкладка «Обзор».
На сайте tinkoff.ru. Перейдите в раздел «Инвестиции» → «Каталог» → «Фонды» → выберите нужный фонд.
Официальную отчетность для регулятора можно посмотреть в справке о стоимости чистых активов фонда. Такие справки опубликованы на сайте управляющей компании Тинькофф Капитал: раздел «Раскрытие информации» → «Паевые инвестиционные фонды» → выберите интересующий вас фонд.
Как подтвердить, что я владею паями фондов Тинькофф Капитал?
Запись о том, что вы владеете паями биржевого фонда, хранится в депозитарии вашего брокера. Для подтверждения информации о владении закажите справку об активах или выписку со счета депозитария. Как заказать документы по брокерскому счету
Как платить налог с дохода от паев фонда?
Если вы продаете ценные бумаги дороже, чем покупали их, то с полученного дохода нужно заплатить налог. Но самостоятельно считать и уплачивать его не нужно. Брокер сам посчитает налог и удержит его с вашего счета — по итогу календарного года или при выводе денег со счета. Подробнее про удержание налога
Если вы владели паями фонда три года или более и продали их на брокерском счете, то доход от продажи будет освобожден от налога — это называется налоговым вычетом за долгосрочное владение. В Тинькофф Инвестициях такой вычет применяется автоматически. Подробнее про вычет за долгосрочное владение
Чтобы проверить, прошло ли три года с момента покупки фонда, на главном экране в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на tinkoff.ru выберите нужный фонд и перейдите на вкладку «События» — там будут указаны даты всех ваших операций с паями этого фонда.
Если вы покупали и продавали один и тот же фонд несколько раз, то для учета налогов считается, что вы продаете те паи, которые купили в первую очередь.
Например, вы купили 1500 паев фонда Х в январе 2020 года, а затем еще 3000 паев в 2021 году.
Если продать 2000 паев в феврале 2023 года, то от налога будет освобождена продажа только 1500 паев, купленных в январе 2020 года, — для этой части ваших паев 3 года с момента покупки уже прошло.
Еще 500 паев фонда Х будут облагаться налогом 13%. А на вашем счете останется 2500 паев, купленных в 2021 году.
По паям фондов Тинькофф Капитал платят дивиденды и купоны?
Тинькофф Капитал не выплачивает дивиденды и купоны по паям фондов, а реинвестирует получаемые выплаты для увеличения стоимости фондов.
Исключение: ЗПИФ «Тинькофф Замещающие облигации» (RU000A106G80), который предполагает выплату дохода от полученных купонов дважды в год — прямо на счета владельцев паев фонда. ЗПИФ «Тинькофф Замещающие облигации» доступен на любом тарифе, но только квалифицированным инвесторам. Подробнее про статус квалифицированного инвестора
Безопасно ли инвестировать в фонды с иностранными активами?
Покупая пай фонда, вы становитесь владельцем доли его активов. Сам пай является российской ценной бумагой, однако иностранные активы фонда могут быть подвержены инфраструктурным рискам.
Инфраструктурный риск — это риск на неопределенный срок лишиться возможности продавать активы, получать по ним дивиденды и купоны, реализовывать другие права владельца ценной бумаги.
Возросшие инфраструктурные риски связаны с неправомерными действиями иностранных финансовых посредников, например, регистраторов и депозитариев
, без которых приобретать иностранные ценные бумаги на данный момент невозможно.
Если часть иностранных ценных бумаг в фонде окажется заблокирована, то он перестанет получать по ним дивиденды и купоны, а цена пая будет расти медленнее. Также возможно отклонение от стратегии фонда, если пропадет возможность купить или продать некоторые ценные бумаги.
Если доля заблокированных активов будет высокой, есть риск прекращения биржевых торгов фондом. В таком случае продать его выйдет только на внебиржевом рынке.
Что происходит на бирже: важная информация для клиентов Тинькофф Инвестиций
Иностранные ценные бумаги: мы подготовились к любым возможным событиям и разработали инфраструктурное решение, которое позволило бесшовно для клиентов перевести активы в новую неподсанкционную компанию. Торги по всем ценным бумагам, в том числе номинированным в долларах США, продолжаются в стандартном режиме.
Приложение Тинькофф Инвестиций: владельцы Android могут скачать приложение на нашем сайте, а владельцы iPhone — воспользоваться веб‑приложением. Подробнее про веб‑приложение
Подробнее о санкциях можно прочесть на новой странице «Как новые санкции повлияют на инвесторов». А на текущей странице собрана информация об ограничениях, введенных до 2023 года.
Банк России решил ограничить возможность покупки ценных бумаг недружественных стран для части инвесторов. Что это значит?
С 1 октября 2022 года Банк России ограничил покупку ценных бумаг эмитентов из недружественных стран для неквалифицированных инвесторов. Как сказано на сайте Банка России: «Это решение направлено на минимизацию инфраструктурных рисков для неквалифицированных инвесторов, поскольку иностранные финансовые институты, где учитываются такие ценные бумаги, могут без предупреждения заблокировать возможность распоряжаться приобретенными активами».
В чем суть ограничений: с 1 января 2023 года неквалифицированные инвесторы не могут покупать иностранные акции из недружественных стран.
Кого касается: ограничения распространяются на неквалифицированных инвесторов с брокерским счетом или ИИС. Клиенты со статусом квалифицированного инвестора могут торговать ценными бумагами недружественных стран без ограничений. При этом теперь при выполнении обязательных условий получить статус квалифицированного инвестора в Тинькофф Инвестициях можно на любом тарифе.
Какие активы затронуло: иностранные ценные бумаги из недружественных стран. Неквалифицированные инвесторы не смогут покупать такие бумаги, подключаться к стратегиям автоследования с ними, а также получать их на свой счет в рамках сервиса «Дарение акций».
В то же время неквалифицированные инвесторы могут приобретать:
О фондах Тинькофф Капитал
Как санкции повлияли на торги фондами? Фонды Тинькофф на российские активы торгуются в привычном режиме. По фондам в евро и долларах торги постепенно возобновляются, но с расчетами в рублях. Подробнее
На этой странице
- Зачем нужны фонды «Тинькофф ЖК Republic‑REDS» и «Тинькофф ЖК Luzhniki Collection»?
- Как торгуются фонды недвижимости от Тинькофф?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Замещающие облигации»?
- Зачем нужны фонды вечного портфеля?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Золото»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф iMOEX»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф USA 500»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Bonds RUB»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Emerging Markets»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф CyberSecurity»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф ESG Leaders»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Technology»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Biotech»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Green Economy»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Индекс IPO»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Semiconductors»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф PAN‑ASIA»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф FinTech»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф Eurostocks»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф BuyBack Leaders»?
- Зачем нужен фонд «Тинькофф AI‑Robotics»?
Зачем нужны фонды «Тинькофф ЖК Republic‑REDS» и «Тинькофф ЖК Luzhniki Collection»?
Это закрытые фонды, инвестирующие в строящиеся жилые кварталы в Москве. Стратегия фондов основана на потенциальном росте стоимости жилья с момента начала строительства до его завершения. После сдачи домов недвижимость будет продана, а деньги выплачены пайщикам в соответствии с купленными паями.
Тинькофф ЖК Republic‑REDS (TRRE) инвестирует в строящийся жилой квартал премиум-класса Republic — башни REDS на Пресненском валу в Москве. Планируемый срок стратегии — до 30 июня 2026 года.
Тинькофф ЖК Luzhniki Collection (TLCN) инвестирует в строящийся жилой квартал Luzhniki Collection, расположенный в одном из самых престижных районов Москвы, в Хамовниках, на первой береговой линии с видами на Москву‑реку, Сити, МГУ, Воробьевы горы. Планируемый срок стратегии — до четвертого квартала 2027 года.
Покупка паев этих фондов — удобный способ инвестировать в недвижимость без необходимости вкладывать сразу миллионы рублей. Минимальная сумма для инвестиций — от 100 000 ₽.
Как торгуются фонды недвижимости от Тинькофф?
TRRE и TLCN — закрытые фонды на недвижимость. Это значит, что их стратегия предполагает инвестирование денег до конца существования фонда. Когда недвижимость будет достроена и продана, фонд прекратит работу, а инвесторы получат вложенные деньги и доход от роста стоимости квартир.
Чтобы вы могли купить эти фонды после размещения, мы запустили внебиржевую торговлю: в будние дни с 11:00 до 18:45 по московскому времени. Но продать паи фондов можно, только если в этот момент появится заявка на покупку от другого клиента Тинькофф Инвестиций. Если такого предложения сейчас нет, вы не сможете выставить заявку на продажу.
Сама заявка может быть выставлена только в режиме «Лучшая цена». Эта цена определяется на основе расчетной (справедливой) стоимости пая, которая равна стоимости всех объектов в фонде, поделенной на количество паев. Стоимость объектов в фонде определяется независимыми оценщиками.
Комиссии при торговле и владении фондом:
Комиссия за сделку. Если торгуете через Тинькофф Инвестиции, покупать и продавать паи всех фондов Тинькофф можно без комиссий за сделки.
Комиссия внутри фонда. Сюда входят комиссии на покрытие расходов и вознаграждение управляющей компании — в сумме не больше 3% от среднегодовой стоимости чистых активов. Эта комиссия рассчитывается ежемесячно в процентах от стоимости активов фондов и уже включена в стоимость паев — то есть никаких дополнительных списаний с вашего счета не будет.
Инвестиции в фонды доступны всем клиентам Тинькофф Инвестиций с открытым брокерским счетом. Статус квалифицированного инвестора для этого не требуется.
На ИИС купить паи этих фондов можно только во время размещения паев. Продать их с ИИС пока нельзя, но можно дождаться их погашения в конце срока стратегии фонда. Если вы закроете ИИС до дня погашения, то паи автоматически переведутся на брокерский счет. Подробнее про закрытие ИИС
Узнать о фондах больше можно в наших аналитических обзорах:
Зачем нужен фонд «Тинькофф Замещающие облигации»?
Тинькофф Замещающие облигации — это рублевый фонд, в котором собраны замещающие облигации с Московской биржи.
Номинал и купоны замещающих облигаций выражены в иностранной валюте, но инвесторам выплачиваются в рублях. Это позволяет инвесторам избежать рисков, связанных с иностранными валютами и иностранными депозитариями. Подробнее про замещающие облигации
Чтобы купить этот фонд, у вас должен быть статус квалифицированного инвестора в Тинькофф. Подробнее про статус квалифицированного инвестора
Купоны от замещающих облигаций поступают в фонд и два раза в год выплачиваются инвесторам, владеющим паями «Тинькофф Замещающие облигации».
Чтобы получить выплату по фонду «Тинькофф Замещающие облигации», пай фонда должен быть на вашем счете в конце предпоследнего рабочего дня в сентябре и марте. А деньги приходят на счета инвесторов в течение 15 рабочих дней следующего календарного месяца.
Например, в 2023 году купить фонд нужно до 28 сентября — это предпоследний рабочий день в сентябре. А деньги поступят на ваш счет до 20 октября 2023 года.
Первая выплата в октябре 2023 года будет небольшого размера, так как в фонд с момента формирования поступило только 2 купона. Последующие выплаты будут больше, поскольку количество купонов, поступающих в фонд, увеличится.
За торговлю фондом «Тинькофф Замещающие облигации» есть две комиссии.
Комиссия за сделку, если торгуете через другого брокера. Если торгуете через Тинькофф Инвестиции, покупать, держать в портфеле и продавать паи фонда «Тинькофф Замещающие облигации» можно без комиссий за сделки.
Комиссия внутри фонда. Сюда входят комиссии на покрытие расходов и вознаграждение управляющей компании — в сумме не больше 1,8% от среднегодовой стоимости чистых активов. Она рассчитывается ежедневно в процентах от стоимости активов фонда и уже включена в стоимость паев.
Зачем нужны фонды вечного портфеля?
Вечный портфель — это фонды, стратегия которых базируется на теоретическом портфеле экономиста Гарри Брауна. Он предложил портфель с равными долями активов в акциях, облигациях, золоте и наличных, которые должны приносить доход независимо от ситуации в экономике и на финансовых рынках.
Фонды Вечного портфеля представлены в трех валютах: