«Банк Москвы» (ОАО) был реорганизован в форме присоединения к Банку ВТБ (ПАО)
Настоящим информируем вас, что 10 мая 2016 года Акционерный коммерческий банк «Банк Москвы» (ОАО) был реорганизован в форме присоединения к Банку ВТБ (ПАО).
В связи с этим с 10 мая 2016 года Банк ВТБ стал финансовым оператором по организации расчетов населения за жилищно-коммунальные услуги на основании Единого платежного документа (ЕПД) в г. Москве.
В части выполнения Банком ВТБ функций по обработке ЕПД заблаговременно были проработаны все технические и юридические вопросы, чтобы каждый плательщик мог и дальше оплачивать ЕПД привычным для себя способом — по бумажной квитанции, в терминале или банкомате, в интернет-банке, по «автоплатежу» и т.д.
Просим Вас обратить внимание, что с июня 2016 года в Едином платежном документе будут указаны реквизиты филиала «Центральный» Банка ВТБ, а не Банка Москвы, как раньше:
С июня 2016 года в Едином платежном документе на оплату услуг ЖКХ будут указываться реквизиты нового финансового оператора — банка ВТБ, а не Банка Москвы. Данные изменения носят юридический характер и не отразятся на учёте внесения денежных средств на счёт конкретного потребителя.
Независимо от указанных в ЕПД реквизитов банка – ОАО «Банк Москвы» или Филиал «Центральный» Банка ВТБ (ПАО) (с июня 2016 года) – все отделения и сервисы Сбербанка и других банков и агентов по приему платежей за ЖКУ обеспечивают с 10 мая 2016 г. прием платежей на основании предоставленных ЕПД и осуществляют перевод средств на реквизиты филиала «Центральный» Банка ВТБ (ПАО).
ЕПД с реквизитами Банка Москвы будут приниматься к оплате через отделения и сервисы банков и агентов по приему платежей за ЖКУ до 10 ноября 2016 года без ограничений, а после этой даты ЕПД со старыми реквизитами можно будет оплатить только в следующих организациях:
* ПАО Сбербанк
* «ВТБ 24» (ПАО)
* УФПС по г. Москве-филиал ФГУП «Почта России»
* УФСП Московской области-филиал ФГУП «Почта России»
* Банк «Возрождение» (ПАО)
* ПАО «Мособлбанк»
* ПАО «Банк Уралсиб»
* АКБ «Военно-Промышленный банк» (ЗАО)
* КИВИ Банк (АО)
* ООО НКО «Рапида»
* АО НКО «Москлирингцентр»
* АКБ «ФИНАРС Банк» (ЗАО)
* НКО АО Лидер
* КБ «Русский Торговый Банк» (ООО)
* НКО Красноярский Краевой Расчетный Центр
* ОАО «Консервативный коммерческий банк»
* ООО КБ «Платина»
* АО «Банк Воронеж»
* НКО «Монета.ру»
* АКБ «Интеркоопбанк» (ПАО)
* «СДМ банк» (ПАО)
Все Банки и агенты по приему платежей за ЖКУ уведомлены о состоявшейся реорганизации Банка Москвы и переходе функций финансового оператора по организации расчетов населения за ЖКУ к Банку ВТБ.
Закрытие года: группа «ВТБ – «Открытие» – РНКБ» не догонит «Сбер» по активам
После присоединения «Открытия» и РНКБ к ВТБ он по-прежнему будет в полтора раза меньше «Сбера» и останется вторым по величине игроком рынка, оценили опрошенные «Известиями» эксперты. 22 декабря совет директоров Банка России принял решение о продаже ВТБ 100% акций «ФК Открытие» до конца года. РНКБ присоединится к группе в 2023-м. Сделка по «Открытию» составит 340 млрд рублей, которые будут оплачены деньгами и ОФЗ. Как сообщили в ВТБ, для клиентов «Открытия» ничего не поменяется: основные продукты и сервисы сохранят. Доступность отделений останется прежней, однако проблемы могут возникнуть при интеграции IT-систем, отметили в АБР.
Сделка нового года
Совет директоров Банка России принял решение о продаже ВТБ 100% акций банка «ФК Открытие», сообщили в четверг в регуляторе. Покупная цена за акции составляет 340 млрд рублей, подчеркнули в ЦБ. Там уточнили, что 233,1 млрд будет оплачено денежными средствами, 106,9 млрд — ОФЗ, стоимость которых рассчитана по рыночным ценам. При оплате в полном объеме право собственности перейдет к ВТБ не позднее 31 декабря 2022-го. План по интеграции бизнесов банков будет утвержден после закрытия сделки, заявили в ВТБ. Для клиентов «Открытия» в ближайшее время ничего не изменится: ВТБ намерен сохранить ключевые продукты и сервисы.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Александр Казаков
— Развитие продуктового ряда и повышение его конкурентных преимуществ будут продолжены с опорой на все технологические, продуктовые и финансовые возможности банковской группы ВТБ, — сообщили в банке.
Капитал, но: почему ВТБ решил не выплачивать доход по облигациям
Отказ может быть связан со сделкой по присоединению банка «Открытие»
Консолидированные активы группы ВТБ после входа «ФК Открытие» вырастут примерно на 18%, рассказали «Известиям» в пресс-службе ВТБ. Там отметили, что после установления операционного контроля будут проанализированы региональные сети двух банков на географическую пересекаемость и экономическую эффективность. В части брокерского бизнеса ФК планируется изучать возможные стратегии и действовать в соответствии с ситуацией на рынках. В рамках сделки к ВТБ переходит «Открытие» и его дочерние компании по состоянию на конец июня этого года, за исключением АО «Точка», АО «Балтийский лизинг» и ООО «Кама», уточнили в банке. «Известия» направили запрос в «Открытие», а также в дочерние компании. В группу «ФК Открытие» еще входят «Росгосстрах» и «Росгосстрах жизнь», НПФ «Открытие» — они тоже попадают в периметр сделки. Как рассказал «Известиям» источник на брокерском рынке, после закрытия сделки рассматривалось два сценария. В частности, планировалось специализировать «Открытие Инвестиции» на определенном сегменте клиентов, который не пересекался бы с брокерским бизнесом ВТБ. Второй вариант — забрать клиентов и ликвидировать компанию вовсе, поделился он. В настоящий момент планы по трансформации бизнеса «Открытие Брокер» и УК «Открытие» (бренд «Открытие Инвестиции») не заявлены, сообщили в «Открытии Инвестиции».
В апреле 2022 года глава ВТБ Андрей Костин обратился к премьер-министру России Михаилу Мишустину с предложением объединить в общую группу с ВТБ два подконтрольных государству банка — «Открытие» и РНКБ. Это позволит кредитным организациям значительно экономить на отделениях и персонале, а также приведет крупного игрока в Крым, отмечал Андрей Костин. Идею одобрили президент Владимир Путин и Центробанк. При этом глава «Открытия» Михаил Задорнов выступал против сделки.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Зураб Джавахадзе
Как заявлял Андрей Костин в ноябре, бренд «Открытие» просуществует еще год-полтора. СМИ сообщали, что в этот период руководителем «Открытия» может стать экс-глава Юникредит банка Михаил Алексеев.
«Интерес населения к иностранной валюте практически угас»
Зампред ВТБ Анатолий Печатников — о нестабильном сберегательном инструменте, идеях по поводу госипотеки и новом способе защиты от мошенников
РНКБ присоединится к группе ВТБ в 2023-м. Председатель правления крымского банка Михаил Якунин на встрече с журналистами 21 декабря сообщил, что организация получила последний транш докапитализации в 7,1 млрд рублей перед присоединением к ВТБ. Сделка по вхождению в группу запланирована на начало следующего года. Для дальнейшей передачи акций банка нужна оценка, которая займет какое-то время, но в целом принципиальное решение уже принято, резюмировал Михаил Якунин.
Клиентский опыт
Переход на один бренд и стандартную линейку продуктов для клиентов банк вполне может успеть провести за год-полтора, оценил вице-президент Ассоциации банков России Алексей Войлуков. Однако, по его словам, трудности могут возникнуть при интеграции IT-систем. Это связано в том числе с санкциями и проблемами с западным иностранным программным обеспечением. — Ранее ВТБ уже присоединял к себе крупных игроков (ВТБ-24 — в 2018 году, Банк Москвы — в 2016-м). Их системы до сих пор работают обособленно, хотя кредитные организации и действуют под одним брендом. Например, если человек открывал счет в бывшем отделении ВТБ-24, то, как правило, вопросы по нему приходится решать именно в бывших офисах этого банка, — пояснил Алексей Войлуков. Он напомнил, что с 2019 года к «Открытию» был присоединен Бинбанк, и их системы также нужно было синхронизировать.
Фото: ТАСС/Егор Алеев
«Курс рубля будет гораздо более волатильным»
Президент-председатель правления банка «Открытие» Михаил Задорнов — о грядущей смене акционера и работе в условиях санкций
ВТБ сделка с «Открытием» выгодна из-за поддержки капитала, а также широкой и разветвленной клиентской базы последнего, а «Открытию» — нет, отметил заведующий лабораторией исследования денежно-кредитной системы и анализа финансовых рынков РЭУ имени Плеханова Денис Домащенко. По его словам, банк оптимизирует сеть — закроет или объединит ряд офисов «Открытия», которые находятся рядом с отделениями ВТБ. Сеть трех кредитных организаций (ВТБ, «Открытия» и РНКБ) оценивается в 2 тыс. клиентских офисов. Однако доступность отделений для пользователей не снизится, считает эксперт. Подобный шаг также поможет поднять прибыльность кредитной организации, отметил Денис Домащенко. А за счет экономии компания, например, сможет предложить дополнительные бонусные программы для привлечения новых клиентов.
Крупный конкурент
Камерная установка: банки выступили против передачи фото и видео финразведке
Зачем Росфинмониторингу потребовались такие данные россиян
Консолидированные активы ВТБ, «Открытия» и РНКБ могли бы составить более 23 трлн рублей, если ориентироваться на последние раскрытые данные индивидуальной отчетности каждого из этих банков по РСБУ на 01.02.2022. Такими оценками с «Известиями» поделился управляющий директор рейтингового агентства «Эксперт РА» Юрий Беликов. Он добавил: для сравнения — это примерно 60% величины активов Сбербанка на ту же дату. Эксперт уточнил, что эти расчеты не учитывают последовавшую после февраля волатильность фондирования, заморозку активов за рубежом и прочие потери. Суммарный объем активов объединенной организации будет меньше, чем у лидера сектора «Сбера» в полтора раза, суммарный капитал — как минимум вдвое, подтвердил аналитик группы «Финам» Игорь Додонов. Объединенный банк также будет сильно уступать по разветвленности розничной сети и количеству клиентов, констатировал он. — Роль госбанков в нашем финансовом секторе и так очень велика, и с этой точки зрения продать «Открытие», вероятно, было бы лучше какому-то независимому игроку. Однако в условиях санкций осуществить это по достойной цене весьма сложно. С другой стороны, сейчас доминирующий игрок на рынке — «Сбер», и после сделки ему будет противостоять более мощный, так сказать, противовес. Так что ситуация в секторе может в определенном смысле и улучшиться, — оценил Игорь Додонов.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Зураб Джавахадзе
По открытым данным, в конце 2021 года у ВТБ было 16 млн клиентов. При этом число клиентов «Открытия» к концу 2020 года составляло 3,1 млн, а РНКБ — 2,2 млн. Активная база Сбербанка в стране в 2021 году составила 101,5 млн частных клиентов. На февраль (последняя отчетная дата) капитал «Открытия» достигал 368 млрд рублей, то есть фактически покупка прошла по оценке около 1х капитала, констатировал замдиректора аналитического департамента Freedom Finance Global Георгий Ващенко. Это хорошая сделка, оценил он. Эксперт «БКС Мир инвестиций» Михаил Зельцер обратил внимание на локальный позитив для бумаг ВТБ и их рост на 4% на фоне новостей о закрытии сделки. По его словам, с долгосрочной точки зрения объединение банков приведет к синергетическому эффекту — капитал укрупнится, административные расходы снизятся, эффективность деятельности возрастет. Потенциал акций ВТБ на 2023-й свыше 30%, спрогнозировал он.
ВТБ заработал почти 150 млрд рублей прибыли за I квартал
Группа ВТБ, с учетом уже присоединившихся к ней банков «ФК Открытие» и крымского РНКБ, заработала за январь – март 146,7 млрд руб. чистой прибыли по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО). По российским стандартам сам ВТБ получил 99,9 млрд руб. прибыли.
Данных за I квартал 2022 г. ВТБ не раскрывает – указ ЦБ дает такое право, но за январь-февраль прошлого года банк показал чистый убыток в размере 78 млрд руб. По сравнению с успешным для ВТБ 2021 г. прибыль банка выросла в 1,72 раза квартал к кварталу – тогда банк заработал 85,1 млрд руб. прибыли по МСФО, причем в отчетности отражались результаты иностранных «дочек» (сейчас группа потеряла большую часть зарубежного бизнеса из-за блокирующих санкций).
Заработок в размере 146,7 млрд руб. соответствует возврату на капитал (ROE) на уровне 35,05%, рассказал журналистам заместитель председателя правления ВТБ Дмитрий Пьянов. Он добавил, что не помнит в истории банка «таких значений возврата на капитал». Для сравнения, в I квартале 2021 г. показатель ROE был 19,2%, а за весь прошлый год, самый убыточный для ВТБ, составил минус 42,6% при отрицательном результате в 612,6 млрд руб. по МСФО.
Положительный результат сложился из двух частей: 144 млрд руб. ВТБ заработал от продолжающейся деятельности, а 2,5 млрд руб. составил разовый эффект от прекращающейся. Последнее связано с тем, что вместе с «ФК Открытие» ВТБ достался и «Росгосстрах», который теперь предназначен для последующей продажи, пояснил Пьянов.
Чистый процентный доход госбанка за январь – март составил 173 млрд руб., комиссионный – 42 млрд руб., а чистая процентная маржа достигла 3,1%. Прочий операционный доход составил 88 млрд руб. и обеспечен в основном двумя разовыми факторами. Первый из них – 35,4 млрд руб. от присоединения к группе в конце марта крымского РНКБ, второй, в размере 61,5 млрд руб., – положительная переоценка открытой валютной позиции банка на фоне ослабления рубля последние месяцы.
Наиболее важный для банка норматив достаточности базового капитала Н1.1 находился на уровне 6,5% при минимуме в 4%.
Отчисления в резервы на возможные потери составили 50 млрд руб., из которых 20 млрд пришлось на юрлиц, 30 млрд руб. – на физлиц. Административные и управленческие расходы достигли 79 млрд руб., еще 31 млрд руб. – налог на прибыль. Соотношение операционных расходов к доходам (CIR) составило 26%, а стоимость риска (COR) – 1,2% годовых, рассказал Пьянов.
Портфель кредитов юридическим лицам вырос с начала года на 3% и достиг 12,1 трлн руб., населению – на 4% до 5,8 трлн руб. 1 процентный пункт роста в каждый из кредитных портфелей внес РНКБ, уточнил Пьянов. Средства компаний за этот же период увеличились на 10% до 12,2 трлн руб., депозиты физлиц прибавили 4% и достигли 7,7 трлн руб.
Пьянов также упомянул и разовый налоговый сбор в бюджет со сверхприбыли компаний. По его словам, сейчас версия законопроекта предусматривает, что так называемый windfall tax платят те, у кого средняя налогооблагаемая прибыль за 2021-2022 гг. превышает этот показатель за 2018-2019 гг. Исходя из этой концепции «убыток ВТБ за 2022 г. полностью устраняет хоть какую-либо вероятность уплаты банком этого фискального сбора», подчеркнул Пьянов. Он добавил, что «был удивлен читать отдельные мнения аналитиков о том, что банку ВТБ приписываются какие-то миллиарды уплачиваемого фискального сбора».
ВТБ вместе с Альфа-банком оказались единственными среди системно значимых игроков, закончивших 2022 г. с убытком, причем рекордным – 757 млрд и 117 млрд руб. по РСБУ соответственно. Для поддержания капитала ВТБ запланировал две допэмиссии суммарно на 270 млрд руб. в этом полугодии. Одна из них уже прошла – порядка 150 млрд руб. акций выкупило государство. Вторая допэмиссия, говорил ранее Пьянов, будет полностью рыночной. Платить дивиденды ВТБ не намерен как минимум два года – за 2022 и 2023 гг., отмечал ранее топ-менеджер банка.
За 2023 г. ВТБ рассчитывает заработать прибыль в диапазоне от 327 млрд до 400 млрд руб., напомнил прогнозы банка Пьянов. Превышения квартального результата января – марта в этом году госбанкир уже не ждет.
Весь сектор за I квартал заработал рекордную прибыль в размере 881 млрд руб. Правда, более 70 млрд руб. пришлось на разовые факторы – 11 млрд руб. банки получили от операций с ценными бумагами, еще 61 млрд руб. дохода дала валютная переоценка на фоне ослабления рубля. Чистая прибыль крупнейшего игрока, Сбербанка, в январе – марте достигла 350,2 млрд руб. по РСБУ. Совкомбанк за этот же период заработал 31,6 млрд руб.
Стало известно о возможном объединении банков ВТБ и «Открытие»
«Коммерсанту» стало известно о возможной консолидации банков ВТБ, «Открытие» и РНКБ. Об этом глава ВТБ Андрей Костин попросил премьер-министра России Михаила Мишустина. По словам одного из источников, президент России Владимир Путин одобрил идею.
Глава страны посчитал, что таким образом банки «заметно сэкономят на отделениях», которые у ВТБ и «Открытия» часто дублируют друг друга, расходах на персонал. Кроме того, консолидация «приведет крупного федерального игрока в Крым». Собеседник газеты согласен с мнением президента —
объединение государственных финансовых активов на базе сильного игрока выглядит экономически и политически обоснованным решением и оптимизирует расходы бюджета. Источники сообщили, что инициатива уже получила и поддержку ЦБ.
Банки уже имеют прочные связи. В частности, «Открытием» руководит Михаил Задорнов, который в 2005–2018 годах возглавлял ВТБ24. А РНКБ ранее уже был косвенно объединен с ВТБ — до присоединения Крыма кредитная организация была дочерней структурой Банка Москвы, который входил в группу ВТБ.
Материалы по теме
США введут санкции против российских банков
25 февраля 2022
Россия ответила на экономические санкции Запада
28 февраля 2022
Директор департамента по продажам финансовых продуктов и услуг инвесткомпании «Вектор икс» Сергей Звенигородский отмечает, что после объединение банки смогу стать «противовесом Сбербанку». «Объединенный бизнес будет снижать риски банковской системы, две организации будут более полно выполнять запросы государства, бизнеса и граждан на обеспечение ликвидностью, хотя для полного набора в этом объединении не хватает Альфа-банка», — подчеркнул эксперт. По словам партнера ФГ «Дмитрий Донской» Дмитрия Курбатского, негативным последствием консолидации может стать сокращение тысяч сотрудников.
Ранее в апреле российский предприниматель Олег Тиньков нашел покупателя на свою долю в банке Тинькофф — 35 процентов акций в TCS Group приобретет компания «Интеррос». Банк России уже согласовал сделку. «Интерросом» владеет российский олигарх Владимир Потанин.