Чем отличается брокер от управляющей компании

Отличие брокера от доверительного управления

Опасения по поводу сохранности денег наводят граждан на размышления – куда вложить деньги? Предложений много, важно не нарваться на мошенников. Особенно, когда речь идет об инвестировании в биржевые инструменты на фондовом рынке.

Деятельность фондового рынок регулируется законами и представляет собой централизованную площадку для компаний, которые хотят привлечь капитал и инвесторов, желающих получить доход. Выбор посредника между инвестором и фондовым рынком – это выбор между брокером и доверительным управлением. В этой статье мы разберем отличие брокера от доверительного управления простыми словами.

Чем отличается брокер от доверительного управления?

Основное отличие брокера от доверительного управления заключается в способе инвестирования – либо инвестор самостоятельно сохраняет и приумножает капитал, либо делегирует эту работу профессиональному управляющему.

В случае инвестирования через брокера, клиент принимает решения и совершает сделки сам. Брокер только предоставляет доступ к торговле на бирже. Примерный список действий инвестора в этом случае:

1. Отбор финансовых инструментов в портфель.
2. Распределение долей портфеля по разным инструментам.
3. Умение читать отчетность компании, для понимания ее финансового положения.
4. Отслеживание новостей по эмитентам, которые есть в портфеле.
5. Отслеживание экономических новостей (санкции, изменение ключевой ставки, принимаемые законы).
6. Отслеживание котировок на активы в портфеле.
7. Ребалансировка – вход/выход из активов.
8. Осуществление риск-менеджмента портфеля.
9. Контроль за сроками погашения или оферты по облигациям.
10. Расчет доходности портфеля.

В случае инвестирования через доверительное управление описанный функционал берут на себя профессионалы фондового рынка – сотрудники управляющих компаний. Доверительное управление подразумевает несколько видов взаимодействия с клиентами:

1. Коллективное (в том числе инвестиционные стратегии).
2. Консультационное (консультирование по уже существующему портфелю).
3. Индивидуальное (портфель составляют на основании пожеланий клиента, подразумевается более высокий порог входа).

Доходность от инвестиций формируется из следующих составляющих: прибыль по всем сделкам, купоны и дивиденды. Какое отличие брокера от доверительного управления в части факторов, влияющих на увеличение доходности? Их несколько:

1. Доступ к финансовым инструментам. Доверительный управляющий, как правило, является квалифицированным инвестором, поэтому имеет более широкие возможности при выборе ценных бумаг.
2. Решения доверительного управляющего максимально профессиональные и взвешенные.
3. Размер вознаграждения доверительного управляющего имеет прямую зависимость от доходности, поэтому он максимально заинтересован в результате.

По указанным причинам доходность портфелей в доверительном управлении показывает лучший результат, чем доходность при самостоятельном инвестировании через брокера. Логично, что комиссии доверительного управления выше, чем комиссии брокеров.

ЗАДАЙТЕ ВОПРОСЫ О ДОВЕРИТЕЛЬНОМ УПРАВЛЕНИИ ЭКСПЕРТУ
на бесплатном вебинаре
ПОЛУЧИТЕ В ПОДАРОК СТРАТЕГИЮ С ДОХОДНОСТЬЮ ОТ 103%
*Доходность смоделированного портфеля за 3 года
Заявка оформлена, мы свяжемся с вами в ближайшее время!

Как начать инвестировать

Конечно же, инвестирование начинается с выбора посредника. Критерии для выбора следующие:

Надежность (наличие лицензии, как долго компания осуществляет деятельность, количество клиентов и объем активов).

Удобство сотрудничества (наличие мобильного приложения, возможность быстрого доступа для связи с брокером/управляющим).

Следующий этап – заключение договора. Чем отличается брокер от доверительного управления при заключении договора? Договор на брокерское обслуживание заключается максимально упрощено. Можно оформить онлайн, без посещения офиса.

Заключить договор с управляющей компанией можно в формате онлайн. Познакомиться со стратегиями и подобрать подходящую можно на сайте компании «Август». Перед сотрудничеством управляющий определяет уровень допустимой просадки портфеля, выясняет предполагаемый инвестиционный горизонт – срок на который клиент готов инвестировать капитал, от заключения договора до вывода средств.

Все стратегии разрабатываются квалифицированными специалистами аналитического отдела. В результате инвестор получает готовый инвестиционный портфель, состоящий из рисковых и безрисковых активов, сбалансированный по риск-менеджменту и ориентированный на определенную инвестиционную идею.

Активы могут быть диверсифицированы по географии, отраслям и финансовым инструментам .

Открытие индивидуального инвестиционного счета (ИИС) возможно и через брокера и в рамках доверительного управления. ИИС – это брокерский счет, на котором инвестор владеет ценными бумаги и получает от государства льготы по налогообложению. На выбор клиента – либо налоговый вычет на сумму пополнения счета (до 52 тысяч рублей в год), либо налоговый вычет на полученную от владения ценными бумагами прибыль.

Вывод средств со счета и налогообложение

Вывести средства с брокерского счета можно в любой момент в течение 3 дней. В случае доверительного управления дата вывода средств прописана в договоре, времени для осуществления вывода потребуется чуть больше – от 5 до 15 дней.

Но следует помнить, что если был открыт ИИС, вывести средства можно, только при его закрытии. Если сделать это раньше 3 летнего срока, то придется вернуть государству сумму полученных налоговых вычетов и заплатить начисленные пени.

По итогам календарного года или при выводе средств брокер и управляющая компания рассчитывают, удерживают и перечисляют государству налоги на доходы, полученные от инвестиционной деятельности, так как являются налоговыми агентами клиента.

Есть обстоятельства при которых инвестору необходимо заплатить налог самостоятельно. Например, при получении дивидендов по акциям компаний США и других стран. Брокер и управляющая компания готовят необходимые документы, направляют их в налоговую инспекцию и уведомляют инвестора о том, что ему требуется уплатить налог самостоятельно. Таким образом, в части налогообложения отличие брокера и доверительного управления отсутствует.

Кого выбрать в качестве посредника

Подводя итоги, можем дать следующие рекомендации по поводу того, кого выбрать – брокера или доверительное управление.

Выбирайте брокера и самостоятельное инвестирование если:

1. Вам интересна тема финансов и фондового рынка. В процессе инвестирования вы получите опыт и знания в этой сфере.
2. Вы новичок в инвестировании и хотите понять как функционирует рынок, но не планируете рисковать крупными суммами.

Выбирайте доверительное управление и пассивное инвестирование если:

1. Если у вас мало свободного времени. Вы слишком заняты профессиональной деятельностью или собственным бизнесом, чтобы управлять инвестиционным портфелем.
2. Вам трудно сохранять спокойствие и не поддаваться панике в критических ситуациях. На эмоциях совершается много ошибок.

Особенности работы брокеров и управляющих компаний. Что лучше выбрать, чтобы больше заработать?

Когда очередной инвестор собирается торговать ценными бумагами на фондовом рынке, то он оказывается перед непростым выбором. Он может заказать услуги управляющей компании или просто обратиться к брокеру. Но чтобы сделать правильный выбор, необходимо понимать, что собой представляют брокеры и управляющие компании, как они работают, какие у них есть преимущества и недостатки. Попробуем во всем этом разобраться.

УК и брокер: сходства и различия

Следует сразу отметить, что просто начать торговать ценными бумагами на фондовом рынке нельзя. Для этого нужно обратиться к посреднику. Именно такими посредниками и выступают брокеры и управляющие компании. И в этом их основное сходство.

Брокер – это компания, которая совершает на фондовом рынке сделки от имени инвестора (покупает, продает и обменивает ценные бумаги). При этом инвестор сам составляет инвестиционный портфель. То есть, инвестор подбирает оптимальные по его мнению финансовые инструменты и говорит своему брокеру, что хочет их купить. После этого брокер совершает сделку. Зачастую для упрощения используются различные компьютерные программы и мобильные приложения, через которые инвестор и подает заявки.

Управляющая компания, в отличие от брокера, не просто выступает посредником, а предоставляет услуги по доверительному управлению финансовым портфелем. Иначе говоря, если инвестор хочет заработать на фондовом рынке, и у него есть для этого деньги, но совершенно нет опыта, то он может обратиться в управляющую компанию. В таком случае специально обученный человек будет обращаться имуществом инвестора в его интересах. То есть, он будет торговать на фондовом рынке на деньги инвестора, зарабатывая для него деньги. Естественно, все риски при этом ложатся на самого инвестора.

При заключении договора с доверительным управляющим у клиента всегда остается право собственности на его активы. А управляющий просто обязуется сделать все возможное, чтобы принести клиенту как можно большую прибыль. За это инвестор платит управляющему деньги.

Преимущества доверительного управления

Разберем основные плюсы и минусы доверительного управления. К плюсам можно отнести:

• Можно начинать инвестировать и зарабатывать на ценных бумагах, не имея совершенно никакого опыта, ведь все за клиента делает доверительный управляющий, а инвестор только предоставляет активы и выбирает примерный вектор движения (например, говорит, что хочет вложиться в IT сферу);
• Доверительные управляющие – это, как правило, люди с большим опытом торговли на фондовом рынке, а значит, они с большой долей вероятности помогут извлечь прибыль из вложений;
• Не нужно тратить время и силы на изучение большого количества финансовой информации, анализировать рынок, искать перспективные компании и так далее.

Главный недостаток управляющих компаний заключается в том, что от самого инвестора ничего не зависит. То есть, управляющий портфеля может один раз неудачно вложиться, и инвестор потеряет все свои активы. Еще один минус – это необходимость оплачивать комиссию управляющей компании. Комиссия может варьироваться в пределах от 0,2% до 2% с каждой сделки. Если же говорить о брокерах, то нужно просто оплачивать их услуги, вне зависимости от того, сколько инвестор заработал или потерял на торговле ценными бумагами.

В каких случаях лучше обращаться к брокеру?

Услуги брокеров в первую очередь должны заинтересовать инвесторов, которые уверены в своих силах, разбираются в ценных бумагах и хотят самостоятельно торговать на фондовом рынке. В таком случае инвесторы должны четко осознавать, что у них вряд ли получится заработать, бездумно торгуя активами. Вопреки распространенному мнению, торговля на фондовом рынке – это сложная и трудоемкая работа, ведь инвестору необходимо всегда держать руку на пульсе событий, анализировать графики, читать финансовые новости, искать перспективные компании, в которые можно вложиться. Если вы готовы ко всему этому, тогда следует обратиться к брокеру.

Заключение

Брокеры и управляющие компании имеют одну общую черту – они позволяют инвестору торговать на фондовом рынке. Разница лишь в том, что брокер выполняет указания инвестора, а управляющая компания торгует активами инвестора в его интересах. УК следует обращаться тем людям, которые хотят получать пассивный доход или же не хотят разбираться в особенностях торговли ценными бумагами.

Читайте также на эту тему:

• В какой валюте хранить деньги в 2022 году?
• Как накопить деньги и жить без кредитов?
• Какой должна быть финансовая подушка безопасности?
• Как правильно оценить стоимость собственного бизнеса?
• Что такое IPO и SPO и можно ли на них заработать
• Форекс VS бинарные опционы — что лучше?

Брокер и управляющая компания: в чем отличия?

Использование наших материалов (полностью или частично) разрешено только с указанием активной ссылки на конкретный материал. Приведенные цифры верны на дату публикации.

На базовом уровне и брокер, и управляющая компания предоставляют клиентам возможность размещать свободные денежные средства в инвестиционные продукты. Знание отличий между ними позволит инвестору выбрать для себя максимально подходящий вариант инвестирования.

Пассивное и активное инвестирование

Основное отличие состоит в том, что брокер позволяет инвесторам заниматься активной торговлей самостоятельно, а управляющая компания предлагает ряд готовых диверсифицированных продуктов.

На брокерском счете клиент выбирает ценные бумаги и принимает все решения лично, оплачивая комиссию за каждую операцию. Брокер предоставляет клиенту инвестиционные рекомендации по запросу и за отдельную комиссию. Перечень инструментов, которые брокер предлагает инвестору, зависит от статуса инвестора: квалифицированным инвесторам доступен более широкий набор финансовых инструментов.

Управляющая компания — это инфраструктура пассивного управления с точки зрения инвестора, которая включает паевые инвестиционные фонды и услугу доверительного управления. Инвестор передает управляющей компании денежные средства и сам не принимает инвестиционные решения внутри выбранных продуктов. Задача управляющего фондом — показать как можно более хорошую доходность, поскольку основной источник прибыли УК — это вознаграждение за управление средствами инвесторов.

При предложении услуг по доверительному управлению УК проводит инвестиционное профилирование, которое позволяет выяснить потребности клиента и определить его восприимчивость к рискам. Управляющая компания не имеет права предлагать клиенту инвестиционные продукты, которые не соответствуют его риск-профилю. При инвестировании в ПИФы ограничения для инвесторов отсутствуют.

Сроки зачисления и вывода денежных средств

Зачисление средств на брокерский счет обычно происходит в течение трех рабочих дней (срок межбанковского перевода денежных средств), а сроки вывода средств зависят от конкретного брокера. В управляющей компании данный процесс чуть сложнее, поэтому занимает больше времени. После оформления заявки у управляющей компании специализированный депозитарий (регистратор) открывает клиенту лицевой счет, на который будут зачисляться паи. Их можно покупать, продавать и обменивать на паи другого фонда в рамках одной управляющей компании. Регистратор ведет реестр пайщиков фонда и проводит операции с паями, а управляющая компания отвечает за управление активами.

Так, при инвестициях в ПИФ после перевода денежных средств паи будут выданы в срок до пяти рабочих дней. Обмен паев одного фонда на паи другого тоже занимает до пяти рабочих дней. При продаже пая клиент подает заявку на погашение и в течение трех рабочих дней регистратор обязан внести запись в реестр фонда. Далее в срок до десяти рабочих дней клиент получает средства на свой счет.

Комиссии

Брокер удерживает комиссию за каждую сделку, такая комиссия зависит от объема денежных средств на счете клиента или от объема торгов клиента, кроме того, брокер также удерживает комиссию за обслуживание торгового счета. Возможна комиссия за вывод средств с брокерского счета на банковский счет.

Управляющая компания взимает комиссию за управление активами (management fee) и в некоторых стратегиях доверительного управления — комиссию за успех (success fee). При инвестировании в ПИФы может взиматься комиссия при приобретении паев (надбавка) и при их продаже (скидка). Размер комиссий зависит от суммы инвестиций клиента. Комиссия за управление активами не взимается при покупке или продаже паев, так как она уже учтена в их стоимости.

Минимальная сумма входа и валюта

Как правило, у брокера минимальная сумма входа зависит от конкретного тарифа, а инвестирование доступно в любой валюте. Минимальная сумма для инвестирования через управляющую компанию указана в условиях приобретения каждого продукта. Например, минимальная сумма для начала инвестиций в большинство наших фондов — 100 рублей. Также есть фонды, ориентированные на валютные активы. Доверительное управление дает возможность инвестировать в любой валюте.

Оформление ИИС

Для начинающих инвесторов подходит индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который можно открыть как у брокера, так и в управляющей компании. Это счет для инвестиций, который позволяет получить налоговый вычет от государства и тем самым в потенциале увеличить прибыль инвестора. У брокера это особая форма счета, на котором инвестор самостоятельно приобретает ценные бумаги. В управляющей компании ИИС открывается клиенту в рамках договора доверительного управления, а для инвестирования предлагаются готовые стратегии.

Плюсы и минусы ИИС – читайте в статье

Налоги и регулирование

И брокер, и управляющая компания выступают налоговыми агентами по отношению к инвестору. Это значит, что они самостоятельно удержат налог в 13 % (НДФЛ) при положительном результате инвестиций и перечислят его в налоговую службу.

Деятельность брокеров и управляющих компаний регулируется Центральным банком, который выдает лицензии и периодически осуществляет проверки. Лицензии размещаются на сайтах компаний.

Инвестор может одновременно пользоваться услугами и брокера, и управляющей компании, чтобы найти для себя оптимальный способ инвестирования.

Критерий;Брокер;Управляющая компания

Способ управления активами;Активные инвестиции, трейдинг;Пассивное управление Стратегия инвестирования;Клиент самостоятельно принимает инвестиционные решения;Клиент передает денежные средства в управление Определение риск-профиля;Не является обязательным;Обязательно при использовании доверительного управления Комиссии;Комиссия за сделки и обслуживание торгового счета согласно тарифам брокера;При доверительном управлении — комиссия за управление активами и (в некоторых стратегиях) комиссия за успех. При инвестировании в ПИФ — комиссия за управление активами, комиссия на входе (надбавка) и на выходе (скидка) Налоги;Является налоговым агентом;Является налоговым агентом Регулирование;Регулируется Центральным банком Российской Федерации;Регулируется Центральным банком Российской Федерации Минимальная сумма инвестиций;Зависит от условий брокера;От 100 рублей Валюта инвестирования;Любая;При доверительном управлении — любая. При инвестировании в ПИФ: российские рубли Возможность открыть ИИС;Есть;Есть

Сравнительная таблица деятельности брокера и управляющей компании
Полезно? Поделитесь записью с друзьями и подпишитесь на новые материалы:
Приложения для работы
в личном кабинете
Вы соглашаетесь на обработку ваших персональных данных
Если у вас есть вопросы,
мы поможем разобраться

© 2023, Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал».

Общество с ограниченной ответственностью УК «Система Капитал». Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045- 13853-001000 выдана Центральным Банком Российской Федерации (Банк России) 13.03.2014 г. Результаты деятельности управляющего по управлению ценными бумагами в прошлом не определяют доходы учредителя управления в будущем. Управляющий не обещает и не гарантирует получение какого — либо дохода, а также полного возврата ценных бумаг и/или денежных средств, переданных в доверительное управление. Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00041, выдана ФКЦБ России 17.01.2001 г. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в инвестиционные фонды, прежде чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами могут быть предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и (или) скидки с расчетной стоимости инвестиционных паев при их погашении. Взимание надбавок и скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда. Получить подробную информацию о паевых инвестиционных фондах, ознакомиться с правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, а также с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: Российская Федерация, 115432, г. Москва, вн. тер. г. муниципальный округ Даниловский, пр-кт Андропова, д. 18 к. 1, телефону: +7 (495) 228-15-05, факсу: +7 (495) 228-01-12 (доб. 5656) с понедельника по четверг — c 9:30 до 18:30, в пятницу — с 9:30 до 17:30, на сайте Управляющей компании, в пунктах приема заявок на приобретение, погашение и обмен инвестиционных паев агента по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком пунктов приема заявок можно ознакомиться на сайте Управляющей компании). Информация, связанная с деятельностью Управляющей компании, раскрывается на сайте в сети Интернет по адресу http://sistema-capital.com. Оказываемые ООО УК «Система Капитал» финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору доверительного управления, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

МТС Инвестиции — объект авторского права ПАО «МТС», используемый компаниями группы АФК Система на основе лицензионного договора. Мобильное приложение ООО УК «Система Капитал» («МТС Инвестиции») — возрастная категория 0+. Программное обеспечение предоставляется конечным пользователям – физическим лицам бесплатно на условиях открытой лицензии. С условиями можно ознакомиться на площадках Google Play и App Store.

Представленные материалы и информация не являются индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в них, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО УК «Система Капитал» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в представленных материалах и информации.

Расчет показателей, представленный в Личном кабинете, носит исключительно информационный характер, не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая и не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России.

С информацией об условиях электронного взаимодействия с ООО УК «Система Капитал» можно ознакомиться в Соглашении об электронном документообороте ООО УК «Система Капитал».

Информация о профессиональном участнике рынка ценных бумаг ООО УК «Система Капитал», информация, предоставляемая ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих управляющих, информация о договоре доверительного управления, в том числе на ведение индивидуального инвестиционного счета, и стандартных стратегиях управления доступна на официальном сайте ООО УК «Система Капитал».

С информацией об управляющей компании ООО УК «Система Капитал», информацией, предоставляемой ООО УК «Система Капитал» в соответствии с Базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих акционерные инвестиционные фонды и управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, информацией о паевых инвестиционных фондах под управлением ООО УК «Система Капитал», в том числе стоимости чистых активов и расчетной стоимости инвестиционного пая паевых инвестиционных фондов, можно ознакомиться официальном сайте ООО УК «Система Капитал»:

• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Сберегательный» (в настоящем материале – «Сберегательный»). Регистрационный номер — 3194, дата регистрации — 11 авг. 2016 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 31.03.2023 в рублях за 3 мес. 2,46 %, за 6 мес. 6,6 %, за 12 мес. 20,6 %, за 36 мес. 24,9 %
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Валютные накопления» (в настоящем материале – «Валютные накопления»). Регистрационный номер — 3193, дата регистрации — 11 авг. 2016 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -14,94 %, за 6 мес. -15,94 %, за 12 мес. -14,63 %, за 36 мес. 0,18 %
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Российские акции» (в настоящем материале – «Российские акции»). Регистрационный номер — 2744, дата регистрации — 21 фев. 2014 г., регистрирующий орган — Служба Банка России по финансовым рынкам. Доходность на 31.03.2023 в рублях за 3 мес. 12,8 %, за 6 мес. 27,6 %, за 12 мес. -8,72 %, за 36 мес. -17,6 %
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Высокие технологии» (в настоящем материале – «Высокие технологии»). Регистрационный номер — 3417, дата регистрации — 9 нояб. 2017 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -14,77 %, за 6 мес. -14,89 %, за 12 мес. -9,25 %, за 36 мес. 58,6 %
• Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Биотехнологии» (в настоящем материале – «Биотехнологии»). Регистрационный номер — 3723, дата регистрации — 14 мая 2019 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -8,88 %, за 6 мес. -18,41 %, за 12 мес. -35,34 %,
• Биржевой паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Система Капитал — Информатика +» (в настоящем материале – «Информатика +»). Регистрационный номер — 4010, дата регистрации — 9 апр. 2020 г., регистрирующий орган — Банк России. Доходность на 25.02.2022 в долларах за 3 мес. -19,98 %, за 6 мес. -19,56 %, за 12 мес. -5,29 %,

Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг № 177-04613-100000 от 24.01.2001 на осуществление брокерской деятельности, лицензия на осуществление депозитарной деятельности №177-04660-000100 от 24.01.2001 г.

Раскрытие информации профессиональным участником рынка ценных бумаг доступно на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».

Информация, предоставляемая ПАО «МТС – Банк» в соответствии с Базовыми стандартами защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих брокеров и депозитариев доступна на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».

С регламентом и документами связанными с обслуживанием брокерского счета и условиями депозитарного обслуживания можно ознакомиться на официальном сайте ПАО «МТС – Банк».

Оказываемые брокером финансовые услуги не являются услугами по открытию банковских счетов и приему вкладов. Денежные средства, передаваемые по договору о брокерском обслуживании, не подлежат страхованию в соответствии с Федеральным законом от 23 декабря 2003 года № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».

ПАО «МТС-Банк» информирует о запрете на осуществление действий, относящихся к манипулированию рынком, и ограничениях на использование инсайдерской информации и (или) манипулирование рынком, предусмотренных статьями 5 и 6 Федерального закона от 27.07.2010 № 224-ФЗ «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

Изменение цены торгуемого инструмента – процентный показатель, отражающий изменение цены последней сделки на конец периода к цене последней сделки на начало периода.

Чем отличается брокер от управляющей компании

Процент от суммы всех сделок за один день. Он может быть фиксированным (постоянным) или плавающим (чем выше сумма, тем ниже %).

Обычно 0,03-1%.
Дополнительные расходы

Комиссии за зачисление/списание денег. Обычно их нет, но они могут появляться при переводе между организациями.

Прочие расходы.
Регулярные комиссии
Ежемесячные комиссии за депозитарное обслуживание. Обычно 0-200 рублей в месяц.
Ежемесячные комиссии за обслуживание брокерского счета. Обычно 0-200 рублей в месяц.

Тарифный план «Инвестиционный» включает аналитическое сопровождение. Комиссия — 0,3% при любом обороте.

Сумма сделок до 1 млн рублей — 0,06%;
от 1 000 001 до 50 000 000 — 0,035%;
свыше 50 млн рублей — 0,018%.

Рассмотрим на конкретном примере, какие расходы несет инвестор при брокерском обслуживании. Возьмем тарифы Сбербанка: в одном случае с плавающей комиссией, а в другом — с фиксированной.

Следующий важный критерий — простота и удобство обслуживания. Многие брокеры предлагают разные способы совершения сделок. Например, можно подать заявку лично у брокера в офисе, по телефону, через специальные программы для компьютера или мобильное приложение для телефона.

Простота и удобство обслуживания

Мобильное приложение «СберИнвестор» — для Android, «НовыйИнвестор» — для IOS

Последний способ — самый популярный. Если у брокера есть интуитивно понятное приложение, то разобраться и начать самостоятельно работать со своим портфелем будет гораздо проще.

Например, в мобильном приложении «СберИнвестор» можно совершать сделки, отслеживать котировки, изучать новости и аналитику и многое другое. А если есть вопросы, то задать их можно через чат приложения, и опытные специалисты окажут профессиональную поддержку.

Мне нравится, что все можно делать в приложении! А во что я могу инвестировать через брокера?

Иван, через брокера вы можете покупать и продавать акции, облигации, биржевые паевые инвестиционные фонды, иностранную валюту, структурные продукты — , контракты срочного рынка — . Чем больше доступных для торговли инструментов предлагает брокер, тем больше возможностей открывается перед его клиентами.

Алекс, а я, честно говоря, полностью погружена в работу и домашние дела. У меня нет времени разбираться в этих инструментах и покупать-продавать что-то на бирже.

Наталья, в таком случае вы можете воспользоваться услугами другого профессионального участника рынка ценных бумаг — управляющей компании и выбрать для себя подходящие готовые стратегии инвестирования. Но прежде чем говорить о продуктах управляющей компании, я упомяну о преимуществах работы с ней и основных характеристиках, на которые следует обратить внимание.

На этом рынке происходит заключение срочных контрактов — производных финансовых инструментов (форварды, фьючерсы, опционы). Производный финансовый инструмент или дериватив (англ. derivative) — это договор (контракт), по которому стороны получают право или обязуются купить или продать базовый актив в определенный момент времени по определенной цене. Предметом контракта — базовым активом могут быть акции, облигации, валюты, металлы, сырье и т. д.

Структурный продукт (от англ. Structured product) — комплексный финансовый инструмент, состоящий из более простых базовых финансовых инструментов с разным соотношением доходности и риска. Структурные продукты могут обеспечивать частичную или полную сохранность средств и обладают потенциальной доходностью, превышающей доходность банковских депозитов.

Управляющая компания

Преимущество работы с управляющей компанией заключается в том, что вам не нужно постоянно изучать ситуацию на рынке, за вас это сделает команда управляющих фондами. Ваши доходы будут зависеть от выбранной стратегии и от результатов работы управляющих. Однако инвестору все же полезно разбираться в основах работы фондового рынка, чтобы лучше понимать принцип работы стратегии и оценивать эффективность управления. Контролировать свои инвестиции можно с помощью личного кабинета или мобильного приложения, например «Сбербанк Онлайн».