Сколько мы платим налогов с зарплаты

Большинство людей привыкли думать, что платят налоги всего-то в количестве 13% от зарплаты. В действительности фискальная нагрузка на работника составляет до 50% от заработной платы, а то и больше.

НАЛОГ ИЛИ ВЗНОС?

Страховые взносы, как и налоги — обязательные выплаты, от которых нельзя отказаться, но которые могут быть изъяты принудительно. Они платятся в Федеральную налоговую службу (кроме взноса «на травматизм», который идет в Фонд соцстраха). И налоги, и взносы в конечном итоге изымаются из доходов, которые принес компании работник, а не из кармана работодателя.

Представьте, что зарплата работника (на руки) — 30 000 рублей.

На нее начисляется:

подоходный налог (НДФЛ) — 3 900 руб. (13%);

пенсионный взнос — 6 600 руб. (22%);

взнос на случай временной нетрудоспособности — 870 руб. (2,9%);

взнос на медицинское страхование — 1 530 руб. (5,1%);

взнос на травматизм — от 60 до 2550 руб. (0,2 — 8,5% в зависимости от класса профессионального риска).

Итого налоговая нагрузка на работника составляет от 12 960 до 15 450 руб. (43,2 — 51,5%), не считая налогов на собственность, НДС на товары и услуги, акцизов на бензин, алкоголь и т.д.

Без выплаты всех сборов работник получал бы 42 960 — 45 450 рублей в месяц.

Налоги-2023: за что и сколько мы платим

В 2023 году россияне впервые будут вносить единый налоговый платеж, а НДФЛ для некоторых составит не 13, а 15%. Рассказываем, что еще изменилось и какими будут ставки в этом году.

Единый налоговый счет (ЕНС)

С 2023 все налоги начнут списываться с единого налогового счета. Это, по сути, виртуальный кошелек в личном кабинете nalog.ru, с которого автоматически будут списываются налоги — единоразово или по частям, в хронологическом порядке: сначала задолженности по налогам, затем текущие налоги и сборы по мере наступления срока и в последнюю очередь — штрафы. ЕНС заводят на каждого налогоплательщика автоматически, и дополнительно ничего для этого делать не нужно.

Единый налоговый платеж (ЕНП)

С этого года все обязательные взносы можно объединить в единый налоговый платеж, который будет зачислен на единый налоговый счет. С помощью такого платежа можно оплачивать НДФЛ, налоги на имущество — недвижимость и транспортные средства — и другие платежи. Отдельно придется оплачивать госпошлины.

Вы можете выбрать, как платить налоги: в составе ЕНП или по отдельности. Сам ЕНП можно внести единоразово — не позднее 1 декабря — или разбить на несколько — например, равными частями раз в месяц. Сделать это можно через личный кабинет на сайте nalog.ru, в банкомате или приложении банка, а также в отделениях «Почты России». Деньги поступят на единый налоговый счет.

НДФЛ

В 2023 году действуют следующие ставки налога на доходы для физлиц:

15% — для налоговых нерезидентов, которые получают дивиденды по акциям российских компаний;
13% — для налоговых резидентов-физлиц (кроме самозанятых и ИП), чей доход за 2022 год не превысил 5 млн рублей.
15% — для резидентов, кто за год заработал больше 5 млн рублей (считаются все доходы, кроме вкладов). В итоге они заплатят 13% от 5 млн рублей (то есть 650 000) + 15% от суммы свыше 5 млн;
30% — для всех прочих доходов налоговых нерезидентов.

К налогооблагаемым доходам, помимо зарплаты, относятся также:

Налог с продажи квартиры

Ставка налога составляет 13%. Ее платят с той суммы, которая больше: сумма продажи или кадастровая стоимость х 0,7.

Налог с продажи не платят, если:

Это единственное жилье, которое было в собственности три года;
Это не единственное жилье, которое было в собственности пять лет;
Сумма сделки менее 1 млн рублей;
Квартира или комната были приватизированы, подарены или получены в наследство не менее трех лет назад.

Налог с продажи автомобиля

Налоговые резиденты РФ платят стандартный НДФЛ 13%, а нерезиденты — 30% от суммы сделки. Это касается автомобилей, которые были в собственности менее трех лет.

Сумму налога можно уменьшить или вовсе обнулить:

Если вы продали машину по цене больше суммы покупки, то можно оплатить налог только с этой разницы;
От суммы сделки отнять максимальный налоговый вычет — 250 000 рублей — и оплатить налог с этой суммы;
Если вы продали машину за 250 000 или дешевле, а также меньше или за столько же, за сколько покупали, налог платить не нужно.

Налог на доходы от вкладов и инвестиций

С дивидендов по акциям нужно платить стандартный НДФЛ — 13 или 30% в зависимости от резидентства;
С дохода от продажи акций, ПИФ и облигаций нужно платить налог, за исключением ряда условий: если вы купили их после 1 января 2014 года, владели от трех лет и больше, а их стоимость за это время не выросла больше чем на 3 млн рублей;
С обезличенных металлических счетов или слитков нужно платить налог, если вы открыли их не более трех лет назад или закрыли раньше, чем спустя три года после открытия. В этом случае налогом облагают доход в виде роста стоимости металлов за весь период;
Со вкладов, прибыль от которых превышает 1 млн рублей в год, налог в этом году тоже платить не нужно — он будет действовать начиная с 2024 года.

Налог на выигрыш

С выигрыша в лотерее, викторине или конкурсе (в том числе — ценных призов) нужно заплатить налог в размере:

13% — для налоговых резидентов, которые выиграли на ставках, в гослотерею или тотализатор, кроме рекламных акций;
30% — для нерезидентов;
35% — с выигрышей в конкурсах, стимулирующих лотереях (то есть побуждающих к покупке) или рекламных акциях.

Налог также зависит от суммы:

Менее 4000 рублей = 0;
От 4000 до 15 000 рублей = 13% от суммы, превышающей 4000;
Больше 15 000 рублей — в этом случае налог платит организатор, а вы получаете деньги уже с вычетом.

Кто платит налоги

НДФЛ с трудовых доходов рассчитывает и платит работодатель, с инвестиций и вкладов удерживают банки, эмитенты акций или брокеры (кроме слитков), а со всех остальных — сам налогоплательщик. Для этого нужно подать декларацию 3-НДФЛ с доходами из всех источников, и тогда нужная сумма появится автоматически — на сайте nalog.ru или Госуслуг. Сделать это нужно до 30 апреля, а заплатить налог — не позднее 15 июля. Если вы хотите получить налоговый вычет, к декларации нужно также приложить основания: например, договоры купли-продажи машины или квартиры.

Налог на имущество

1. Налог на недвижимость: дом, квартира, гараж, машиноместо, хозпостройки, строящееся жилье.

Ставка рассчитывается на основе кадастровой стоимости и доли собственности, а точная цифра зависит от региона. Но есть единые лимиты для разных категорий недвижимости:

До 0,1% — для недвижимости площадью до 50 кв. м;
До 0,5% — для недвижимости более 50 кв. м., которая стоит меньше 300 млн рублей;
До 2% — для недвижимости стоимостью более 300 млн рублей.

Оплатить налог нужно не позднее 1 марта. Его рассчитывают автоматически, на основе данных о недвижимости, которые были внесены в Росреестр не позднее 1 января текущего года.

2. Земельный налог.

Это налог на земельные участки в собственности. Ставка устанавливается на уровне муниципалитета, но не должна превышать 0,3% от кадастровой стоимости. Сумму налога можно узнать в региональной ФНС или личном кабинете на сайте nalog.ru. Заплатить его нужно не позднее 1 декабря.

Чтобы узнать сумму налога заранее, можно получить выписку из ЕГРН с указанием кадастровой стоимости, а затем воспользоваться налоговым калькулятором.

3. Транспортный налог.

Это налог, который платят владельцы автомобилей, мотоциклов, мотороллеров, автобусов, яхт, снегоходов, моторных лодок. Уплачивается в местный бюджет, поэтому ставка зависит от региона, а также — срока владения и характеристик автомобиля. Сумма налога рассчитывается на основе данных о ТС и владельце автоматически и отображается в личном кабинете налогоплательщика и на портале Госуслуг. Вы также можете сами рассчитать налог при помощи налогового калькулятора. Заплатить налог нужно не позднее 1 декабря.

С 2023 года подняли планку для дорогостоящих автомобилей — с 3 до 10 млн рублей: этот показатель наряду с возрастом машины также используют при расчете налога в качестве повышающего коэффициента. Если автомобиль стоит от 10 до 15 млн рублей и выпущен менее 10 лет назад, а также — от 15 млн рублей и менее 20 лет соответственно, то коэффициент будет равен трем. Полный перечень моделей, которые подпадают под эти критерии, можно найти на сайте Минпромторга. В их числе — машины марок Mercedes, Ferrari, Aston Martin, Bentley, Lamborghini, Aurus, Rolls-Royce.

Реклама от партнера

Единый налоговый счет (ЕНС)
Единый налоговый платеж (ЕНП)
НДФЛ
Кто платит налоги
Налог на имущество

Налоги и взносы для физлиц: сколько на самом деле мы платим государству

Считается, что в России ставки налогов и страховых взносов — одни из самых низких в мире. Разберемся, сколько реально мы платим государству.

8.9K показов
2.5K открытий
6 репостов

На простом примере покажу, какие налоги и в каком размере действуют для физических лиц в нашей стране. В конце дам таблицу. С ее помощью сможете быстро посчитать, сколько налогов платите государству именно вы.

Здравствуйте. Меня зовут Рустам Исмаилов. Я — финансовый директор компании PARU GROUP. Мы занимаемся юридическим и финансовым сопровождением, а также помогаем бизнесу получать госзаказы. Общая сумма выигранных контрактов за 13 лет работы — более 222 миллиардов рублей.

Для примера возьмем абстрактного Петю. Он работает по трудовому договору и получает среднестатистический оклад — это около 70 тысяч рублей по данным Росстата. Дополнительно Петя подрабатывает по договору ГПХ как самозанятый. В среднем за подработку он получает 30 тысяч рублей в месяц.

На товары и услуги мужчина тратит 50 тысяч рублей. Остальные деньги идут на погашение кредита. Также у него в собственности есть квартира и автомобиль иностранного производства — на топливо каждый месяц уходит 3 000 рублей.

Посчитаем, сколько примерно налогов заплатит Петя за год. Все расчеты — примерные.

Налог на доходы физических лиц (НДФЛ) с зарплаты

НДФЛ в обиходе называют подоходным налогом. Его платят с зарплаты, доходов от продажи имущества, дивидендов и вознаграждения по договору подряда.

Чаще всего работодатель сам удерживает этот налог с зарплаты. Стандартная ставка НДФЛ — 13%. Для доходов свыше 5 миллионов рублей в год она увеличивается до 15% плюс 650 000 рублей дополнительно.

То есть, за год работодатель удержит с оклада Пети и перечислит в налоговую 70 000 х 0,13 х 12 месяцев = 109 200 рублей.

Страховые взносы

Если человек работает по трудовому договору, за него работодатель платит страховые взносы — они идут на будущую пенсию, больничные и декретные выплаты.

Начиная с 2023 года установлен единый тариф страховых взносов. Ставка зависит от единой предельной величины базы для исчисления страховых взносов — сейчас она составляет 1 917 000 рублей.

У Пети доход не превышает 1 917 000 рублей, поэтому за него работодатель платит взносы в Фонд пенсионного и социального страхования по ставке 30%. То есть, 70 х 0,3 х 12 = 252 тысячи рублей.

Также работодатель делает взносы на травматизм — от 0,2 до 8,5% от дохода. Их величина зависит от класса профессионального риска. Предположим, что за Петю работодатель платит взносы по ставке 5%. 70 000 х 0,05 х 12 = 42 тысячи рублей.

За физлиц, которые работают по договору ГПХ, работодатель также должен платить НДФЛ и отчислять в зависимости от суммы годового дохода 30% или 15,1%. Взносы на травматизм в этом случае делать не надо.

Петя работает по договору ГПХ, но не как физлицо, а как самозанятый. Поэтому налоги он платит за себя сам, а страховые взносы может делать по желанию.

Налоги самозанятого

Самозанятые физлица также называются плательщиками налога на профессиональный доход (НПД). При сотрудничество с юридическими лицами они платят 6% от дохода, с физическими лицами — 4% от дохода. Дополнительно им предоставляется вычет в размере 10 000 рублей. Он понижает сумму НПД до 4% при работе с юридическими лицами и до 3% — при работе с физическими лицами.

Петя в качестве подработки сотрудничает с компаниями как самозанятый, и свой вычет еще не исчерпал. Поэтому он платит 4% вместо 6%. То есть, с дохода 30 тысяч рублей его налог составит 1200 рублей, а не 1800 рублей. Разница в 600 рублей списывается с суммы вычета. Таким образом в год Петя платит 1 200 х 12 месяцев = 14 400 рублей в год.

Кстати, самозанятость можно совмещать с трудовой деятельностью — это законно. Но при этом самозанятый не может оказывать услуги бывшему работодателю, если с момента увольнения прошло менее 2 лет.

Имущественные налоги

Их всего три — налог на имущество физлиц, земельный налог и транспортный налог.

Налог на имущество платят за дом, квартиру, комнату, машино-место, гараж и прочие здания, строения и помещения. Его ставка — это процент от кадастровой стоимости объекта недвижимости, которую определяют региональные власти. Узнать ставки в своем регионе можно на сайте ФНС.

Для налога на имущество действуют налоговые вычеты — это площадь, за которую не нужно платить. Также отдельные категории граждан могут воспользоваться льготой на этот налог.

Земельный налог платят за участки земли, которые находятся в пределах муниципальных образований. Налоговая база — это кадастровая стоимость участка. Ставку налога устанавливают региональные законы.

Транспортный налог платят собственники транспортных средств. То есть, если машина зарегистрирована на мужа, а ездит на нем жена, платить все равно придется мужу. При расчете налога на автомобиль учитывают мощность двигателя, период владения, региональные ставки. Для некоторых моделей автомобилей стоимостью от 10 миллионов рублей применяют повышающий коэффициент.

Все три налога физлицам не нужно считать самостоятельно. За них это делает налоговая — присылает уведомление в личный кабинет на сайте ФНС. Но проверять полученные данные нужно, потому что порой там бывают ошибки.

Вообще, имущественные налоги — это большие темы для отдельных статей. Если будет запрос — обязательно их напишу. Пока предположим, что Петя платит транспортный налог в размере 2 000 рублей и налог на квартиру 3 000 рублей.

Налог на продажу вещей

Допустим, вы продаете свои вещи на Авито. Если вы владели ими менее трех лет, то с полученного дохода нужно заплатить налог по ставке 13%. Но на сумму менее 250 тысяч рублей предоставляется налоговый вычет. То есть, если сумма дохода с продажи вещей не превышает 250 тысяч рублей — налог платить не надо.

Те же правила действуют, если вы получили доход с продажи валюты.

Налог на вклады

Этот налог платят, если доход по вкладу превысит определенный лимит. Лимит рассчитывается по формуле:

Лимит = 1 000 000 Р × макс. ставка ЦБ,

где макс. ставка ЦБ — это максимальное значение ключевой ставки Центробанка РФ из действовавших по состоянию на первое число каждого месяца в год, когда был получен доход.

Налог платят именно с превышающего лимит дохода, а не с суммы вклада. Ставка — 13%.

Налог на доходы с торговли на бирже

С дохода от продажи ценных бумаг, валют и драгметаллов, а также с купонов на облигации физлицо платит 13%. В большинстве случаев самому платить налог не нужно — его удерживает брокер. Самостоятельно платят налог с дивидендов иностранных компаний и с дохода от торговли валютой

Рассчитать налог с торговли на бирже можно по формуле:

Налог с торговли на бирже = (Сумма продажи — Комиссия с продажи — Сумма покупки — Комиссия за покупку) × 13%.

Если у вас есть индивидуальный инвестиционный счет с вычетом типа Б — налог с дохода от сделок и купонов по облигациям платить не нужно. При его закрытии вычитается налог с дивидендов от российских компаний в размере 13%.

У Пети акций и облигаций нет, поэтому эти налоги его не касаются.

Налог на продажу недвижимости

Доход, полученный от продажи недвижимости, облагается налогом по ставке 13%. Налог платят, если человек владел недвижимостью меньше минимального срока — 3 или 5 лет. Есть несколько способов уменьшить сумму налога или вовсе не платить его — об этом тоже напишу отдельную статью.

Налог на подарки

Он распространяется на такие подарки как недвижимость, транспортные средства, акции, доли и паи. Ставка налога — 13%. Налог не нужно платить, если подарок сделал один из членов семьи (супруги, родители, дети) или близкие родственники — дедушки, бабушки, внуки, братья и сестры.

Налоги на выигрыши

Выигрыши в конкурсах на сумму выше 4000 рублей облагаются налогом 13%. При расчете налога из суммы выигрыша вычитают 4 000 рублей.

НДС и акцизы

Если вы возьмете любой чек из магазина, то увидите, что в стоимость товара включается налог на добавленную стоимость — НДС. Его ставка — 0, 10 или 20%. Например, продукты, одежда и обувь для детей, медицинские товары облагаются НДС в размере 10%. НДС платит бизнес, но его стоимость включают в цену товара, поэтому по сути эти затраты возлагаются на конечного потребителя.

Посчитать, сколько точно тратится на НДС сложно. Но предположим, что из Петиных затрат в 50 тысяч рублей на продукты и одежду около 5 тысяч поступает на оплату НДС. В год — 60 тысяч рублей.

Акциз — это налог, включенный в стоимость определенных товаров, перечень которых утвержден государством. Например, он распространяется на алкоголь, табак, топливо, автомобили и мотоциклы.

Петя заправляет свою иномарку бензином на 3 000 рублей в месяц. По заявлению Федеральной антимонопольной службы, 65% от конечной цены литра автомобильного топлива составляют налоги. Значит с покупки бензина Петя платит 3 000 х 0,65 х 12 = 23 400 рублей.

Сколько налогов с физлица получает государство

Посчитаем, сколько примерно налогов идет государству с годового дохода Пети в 1 200 000 рублей.

109 200 (НДФЛ) + 252 000 (Страховые взносы) + 14 400 (Взносы на травматизм) + 2 000 (Транспортный налог) + 3 000 (Налог на квартиру) + 60 000 (НДС) +23 400 (налог на топливо) = 464 000 рублей.

Пишите в комментариях, какие еще статьи на финансовые темы было бы интересно почитать.

А теперь, как и обещал, таблица. По ней можно рассчитать, сколько налогов и страховых взносов платите государству именно вы и ваш работодатель. Чтобы ознакомиться с таблицей — нажмите сюда.

39 комментариев
Написать комментарий.

Как же люто меня бесят люди которые уверены в том что налог на проф доход всего 13% , в более редких случаях 15%.
Я как ИП с сотрудниками прекрасно понимаю и осознаю что все далеко не так радужно и почти ползарплаты с каждого сотрудника дополнительно идёт в налоги.
Я много раз пытался объяснять некоторым что налог у нас в России далеко не 13% , но на меня частенько смотрят как на дибила, особенно те кто очень далек от бизнеса.

Развернуть ветку

я одной подруге пытался объяснить, что с её зп налогов удерживается свыше 40%, приводя в т.ч. те налоги, что платит работодатель. Знаешь что услышал? Думаю, что знаешь «это не я плачу, я всё равно этих денег бы не увидела». Всё. Занавес.

Развернуть ветку

Все верно , это самый распространённый ответ с вариациями. Очень удобно на самом деле всем, кроме бизнеса. Государству легко манипулировать «низким налогом» переложив на работодателя это все, людям удобно верить в хорошую цифру 13% и не париться. А бизнесу при условной средней зп в РФ 40к чистыми, по факту обходится эта средняя зп в почти 60к. И это ещё если не считать сколько потрачено на поиск сотрудника , обучение его , оборудование рабочего места для него если офлайн и прочие вытекающие. Если прям совсем все посчитать по расходам , которые так или иначе требуются для сотрудников, то получается что сотрудник думает что он стоит 40к , а по факту выходит для работодателя каждый сотрудник +-80к. То есть ещё одна зп сверху.
И да я про малый бизнес и небольших предпринимателей (до условных 10-20 сотрудников в штате) а не финтех , единорогов ит и иже с ними в РФ.

Развернуть ветку

Обустройство рабочего места оно по разному может стоить, т.ч. не будем считать. Если стандартная конторка купи/продай, где сотруднику нужен только комп — это одна цена, а если какие-то исследования, где нужна лаборатория? Хотя, лаборатория в малом бизнесе в РФ — какая-то утопия. Но всё одно, обустройство рабочего места и хантинг к налогам отношения не имеют уже. Вопрос именно в том, сколько отдаём государству с своего дохода.

Развернуть ветку

Ну по факту так и есть. Если страховые с 30/15% опустить до 0%, то зп скорей всего не поднимется. ЗП может подняться или цена опуститься у компаний, которые стратегически хотят рынок занимать и свой рынок менять, а таких меньшинство (но и лидеров быть много не может)

Развернуть ветку
Развернуть ветку

Сейчас такие сказки наверное не показывают, уж слишком похоже.

Развернуть ветку

«НДС платит бизнес, но его стоимость включают в цену товара, поэтому по сути эти затраты возлагаются на конечного потребителя.»
***
А вы точно финансовый директор?

Развернуть ветку

Тут про «де юро»
Деньги отдает покупатель, но не напрямую в налоговую, а бизнесу. А бизнес уже перечисляет деньги в бюджет

Развернуть ветку

Фундаментально верно написано

Развернуть ветку

В этом утверждении что-то неверно?

Развернуть ветку

А вы у нас чьих будете?

Развернуть ветку

Если «выиграл» в букмекерской конторе — тоже очень много. Причем не считается сколько ты проиграл)). И практически все «играют» на кредиты. В кавычках, потому как все там проигрывают и их еще потом ждут «налоги».
Если на тебе висит регистрация автомобиля, а его самого нет, тоже. Мне за 30 лет прилетел счет и по максимуму, хотя движок там стоял самый дохлый.
Машины нет, ничего нет, есть регистрация — плати.
��Россия — страна возможностей. Все для олигархов, кормушка для крыс, а остальные просто должны. При этом население стремительно сокращается — вымирает, миллионы уезжают и т.д.
��Значит оставшиеся будут платить больше.
Вангую, скоро здесь останутся только силовики, чиновники и криминал. Остаться должен только один — такова суть деструктивной системы.

Развернуть ветку

Ну стоит отметить что по сравнению с ЕС налоговая нагрузка в РФ ещё божеская. Если брать их средние оклады и считать все эти акцизы, налоги итд, то там будет ещё выше.

Но разница конечно в том, что там вы ещё что-то получаете взамен.

Развернуть ветку

И не только в ЕС. Цены там ниже, качество лучше, ну и по любому у тебя с ЗП остается много свободных денег, которые ты можешь потратить на себя. А здесь 70 % населения «живет» от ЗП до ЗП вообще без каких-либо накоплений (оф. данные).
Ну и плюс должны банкам 25 трлн. рублей — цифра постоянно растет — это пузырь.
То есть плюс финальный взрыв БП, ведь такое не может кончиться по тихому. Да это не кризис, это именно Писец.

Развернуть ветку

Как это отменяет то, что налоговая нагрузка там выше. Никак собственно. Зарабатывать большие капиталы выгоднее в РФ. Это кстати причина сверхприбылей их банков на территории РФ, и их предприятий

Развернуть ветку

У нас и так все что дальше Урала это господа сидельцы. А все что вы перечислили это и так в связке друг с другом давно работает)

Развернуть ветку

Ну и конечно гастарбайтеры — должен же кто-то обслуживать паразитов. Хотя они наверное без мужика не могут существовать. Возможно мимикрируют и будут воровать друг у друга, правда недолго.

Развернуть ветку

Статья кайф, давно не видела, чтобы так четко по полочкам раскладывали по налогам.

Развернуть ветку

Налоговые ставки то низкие, а так и соц. выплаты и зп ниже некуда

Развернуть ветку

Так и есть
Вроде и преимущество перед другими странами, а вроде и куда еще хуже

Развернуть ветку

Россия: У нас самые низкие налоги в мире!
ОАЭ: вышел из чата.

Развернуть ветку

Нашли что сравнивать )
Сейчас бы сравнивать налоговую нагрузку для граждан Катара/ОАЭ и России.

Сравнивайте налоговую нагрузку на гражданина РФ с Америкой, Канадой, Китаем, Великобританией, Францией, Германией — будет куда объективнее.

Развернуть ветку

Сравните уровень жизни РФ с Америкой, Канадой, Китаем, Великобританией, Францией, Германией — будет куда объективнее.

Развернуть ветку

а что тут сравнивать? бомж — он и в Африке бомж.

если вы хороший специалист в какой-то области и востребованы на рынке, то в любой стране у вас будет хороший уровень жизни.

выйдите на улицы и посмотрите какие машины на дорогах, какие дома вокруг, какие рестораны и тд.

Развернуть ветку

Это да, но есть нюанс.
В Европе хороший, востребованный специалист платит кучу налогов, поэтому живёт средне. Примерно так же, как плохой никому не нужный специалист, использующий социалку на все 100%.
В США хороший, востребованный специалист живёт богато, зато плохой никому не нужный специалист тусуется в гетто.
А в России комбо: хороший, востребованный специалист часто живёт богато, но в гетто.

Развернуть ветку

Нюансов гораздо больше, чем вы думаете.

Но я не соглашусь с вами в категории «живет богато, но в гетто».
Приведите мне пример реального гетто в Москве или Питере.
Потом для выборки возьмите гетто из крупных городов США, Великобритании, Франции , Германии.

Ставлю десятку, что это просто несравнимые вещи.

У нас в стране безопаснее и нет проблем с мигрантаим, бомжами, наркоманами. Это объективный факт.

А теперь про нюансы: что бы жить в той же Америке или Европейской стране богато, нужно родиться в «правильной семье», отучиться в «правильном вузе», завести «правильные знакомства» и далее по списку.

Кастовость никуда не ушла и практически обязательный атрибут для «успеха».

У нас в России стать крутым спецом или высоко подняться куда реальнее и жить богато, без связей, и богатой семьи на старте.

Да что уж говорить, если среди нас куча людей, кто без образования и связей купил себе квартиры, машины и родилей обеспечил.

Развернуть ветку

В России безопаснее и нет проблем с мигрантами, бомжами и нариками? Вы серьёзно сейчас? Вы приводили в пример Питер. Я жил там почти всю свою жизнь, уехал 7 лет назад. Так вот, работал плотно с силовиками. 70% преступлений против личности — именно мигрантами совершались. Места их общаг — девушки старались обходить стороной, ибо всякое случалось. В плане наркомании — тоже дофига всего было. Я не думаю, что с текущей ситуацией проблемы решились, просто их не освещают, ибо некому. Поэтому про мигрантов и безопасность — расскажите пойдите бабушке.
Чтобы жить в любой стране богато, если ты родился в «правильной» семье — ты будешь жить богато, но вот отличие той же Америки, которую Вы тут привели, от РФ — что там человек с мозгами может пойти по социальной лестнице вверх. Я не буду приводить в пример даже наших мигрантов, у кого есть глаза — тот увидит.
В РФ же ты как только начинаешь подниматься — начинаются рейдерские захваты, отжимы, травля. Опять-же далеко ходить не надо, вспомним Чичваркина. И это лишь один из примеров. Вы или телека насмотрелись, или не знаю в какой вселенной Вы живёте.

Сколько налогов благодаря вам получает государство

Давайте посчитаем, сколько денег при этом достанется государству и какой вклад вы внесете в экономику страны. Подразумеваем, что вы работаете по найму и все описанное происходит в России.

Если не хотите указывать свою зарплату — посмотрите, сколько налогов и взносов поступает в бюджет благодаря среднестатистическому россиянину. Для этого оставьте в поле ввода зарплаты исходное значение — это средняя чистая зарплата в 2021 году, рассчитанная на основе данных Росстата.

«Эти деньги пойдут на благоустройство вашего города, строительство дорог, образование, бесплатное лечение, льготные ипотеки и другие полезные дела»

Икра, ДРУГИЕ ПОЛЕЗНЫЕ ДЕЛА ��

Эти деньги пойдут на покупку яхт и дворцов для членов кремлевской банды.

Икра, более того они пойдут в тот регион, где зарегистрирована компания, в которой Вы работаете — чаще всего в Москву.

Икра, нигде ведь не оговорено для кого именно эти полезные дела будут (-:

Интересно еще было бы узнать, сколько моими налогами можно было оплатить бомб и ракет, например

Полина Делия

Александр, вот и я о том же думаю, что не туда оплаченные мной налоги государство тратит, ой, не туда.

Отредактировано

Александр, это засекречено. Но можно прикинуть примерно, например одна ракета «Калибр» стоит от 1 до 5 млн. долларов, артиллерийский выстрел 152 или 203 калибра — 20-100 тысяч рублей. КАБы стоят по 150 тысяч, ФАБы — 20-40.

Ivan, Вообще-то прикидывать нужно основываясь на чём-то.
Томагавк в самой дешёвой комплектации пять лет назад стоил $870 тыс. (Это официальные данные).
По Калибрам есть только не официальные данные и они почти в два раза ниже.

Отредактировано

Михаил, по Калибрам есть контракт с Индией, где они стоят 6,5 млн за штуку с учетом кучи допов.

Неофициальные данные о которых вы говорите это потолочная прикидка одного «эксперта» на основании цены того же Томагавка. С какой бы стати Калибру стоить дешевле, если для его производства (в отличие от аналога из США) нужно было с нуля строить заводы и создавать заново отрасли промышленности. С каждым взрывом погибает процессор Байкал). И по сей день это отчасти штучный продукт, производство совсем не массовое.

Ivan, Спор довольно беспредметный. Просто когда разрабатывались предшественники Калибра, я работал в оборонке.
P.S. Говорить о стоимости Байкала в этом изделии, в данном случае немножко смешно.

Александр, да, кстати, немного. Там такие цифры. Вот, например, Джавеллин, который используют против танков стоит 15.000.000 рубликов. А там такая штучка одноразовая по принципу «выстрелил-выбросил». Из меня, конечно, тот ещё эксперт по вооружению. Там вроде 6 ракет идёт в установке. И может не обязательно её выкидывать. Но факт в том, что пипец как недёшево стоят все эти военные игрушки. Так что, думаю, что государство вряд ли шкребёт из наших налогов. Скорее пускает на это нефте-доллары, которые могли бы пускать на более благовидные цели. Но это уже совсем другая история.

Данил, 15млн с одной стороны уравнения, с другой стороны стоимость современной цели данного изделия

Александр, производство 1 истребителя примерно 2 млрд руб. Производство 1 км дороги (новой в новом поле) тоже примерно 2 млрд руб. Строительство 1 ковидного госпиталя тоже около 2 млрд рублей. Это все данные из интернета. Много надо нас таких, чтобы 2 млрд рублей насобирать.

Все оценили название ссылки?

Я явно даю больше, чем получаю.

тьфунатебя, сдаётся мне это абьюзивные отношения ��

Pablo, и их очень тяжело закончить 🙁

Хочу калькулятор, который подсчитает, до какого возраста мне нужно дожить, чтобы государство вернуло мне все деньги, которые оно получило с моих пенсионных отчислений, в виде пенсии. С процентами.

Sergey, несколько лет назад на подобную статью наткнулся. Там подсчитали, что при выходе на пенсию в 60, то ориентировочно только после 80 лет начинаешь жить за счёт молодых так сказать, получая пенсию (с учётом её ежегодной индексации на 8%). Расчёты были до повышения пенсионного возраста.

Sergey, люди столько не живут 🙂

Спасибо, будет что носить любителям писать про «в России низкие налоги зато» и «платишь только 13%»

Pavla, мы как организация входим в правление ФСС и всеми взносами в ФСС и ПФР занимаемся. На удивление, все мои старшие коллеги не считают, что это взносы с зп или доп форма налогов, а считают их расходами работодателей. Некоторым никакие знания не помогают =(

Daria, ну пойду тогда к своему работодателю, который персонал через самозанятость оформил,и скажу, что он мне должен все те деньги, которые сэкономил на налогах, мне в руки отдать. ведь это же моя зп (хаха)

Pavla, У меня половина знакомых до сих пор в свои почти 30 лет верят, что у них налоги 13%)

mr., слабоумие и отвага, что.

Pavla, они вам ответят «ты все врешь»�� и ещё данос накатают. Будьте осторожны

Отредактировано

Никогда бы не доверил деньгу гос-ву. Особенно с сильно централизованной властью. Если бы был сильный федерализм т. е. власть на местах, выбирать куда платить, тогда я бы согласился.

Гос-во всегда относится к деньгам граждан как к своей свинке-копилке. Я думаю вы вспомните кучу случаев на этот счёт.

+ денежки сейчас тратятся на дерьмовую операцию и уничтожение других людей как физически так и финансово, морально и т д. Лучше бы починили какой-нибудь мухосранск, коих у нас дохера. Гос-во ваши денежки ментам ещё перечисляет, которые служат не обществу, а гос-ву, чисто охрана режима.

Ещё людям вбита мысль, что все эти услуги, которые гос-во предоставляет мол это так и надо и иначе быть не может. Но иначе быть может. Ничего хорошего, когда только один игрок в виде гос-ва предоставляет какие-то услуги — это монополия, причём самая страшная т. к. Гос-во — это монополия на насилие. Так вот, нечего рассчитывать на то, что такая монополия будет у вас забирать денежки и качественно выполнять свою работу. А вот частные компании справились бы намного лучше со всеми этими услугами.

Тинькофф красава после его слов в инсте))

Отредактировано

Моими налогами можно было бы оплатить одну резиновую уточку на аквадискотеке

Отредактировано

Не хватает % от зарплаты.
При ЗП 50 тыс в мес (600 тыс в год), калькулятор считает налогов на 382 тыс в год (63% от зарплаты)
Лайк ТЖ за повышение осознанности налогоплательщиков.
No taxation without representation

Павел, налоги считаются от базы, а не от ЗП net. В случае 50 к в месяц:
50000÷0.87 (ЗП в месяц Гросс) ×12 (в год) +30% (то что раньше было ЕСН) = 896551 руб годовой доход Гросс
Налоги 382к от этой суммы это почти 43%
Если хотите сравнивать с другими странами, не забудьте убрать НДС и акцизы из этой калькуляции, для других стран средние значения не включают в себя VAT или акцизы
Я не из секты 13%, но говорить, что у нас налоги 70% (а это не предел фантазий) как минимум не корректно.
Главный минус это отсутствие прогрессивных налогов на доходы физических лиц. И отсутствие снижения налогов при изменении социального статуса.

Я понимаю серые зарплаты. Платить столько денег настолько не эффективному государству смысла нет

Средняя зарплата библиотекаря — 43 813 ₽/мес

Дмитрий Кувыкин

UncleJoe, средняя зарплата топ менеджера газпрома — 43 813 ₽/мес

Аня, не забывайте, что Москва — это не совсем Россия. Уж извините. Поэтому пример, как вы делали операцию в УД президента это. ну так себе пример.

Тррчача, я знаю много государств которые не воюют каждые 10 лет, а то и чаще и не угрожают всему миру ядерной дубинкой

Тррчача, дак давай перестанем платить налоги. Пусть государство всё само. А то вообще развития не видно

Отредактировано

Уважаемый ТЖ. Ваш калькулятор показал, что государство получает за меня налогов больше, чем я заработала для себя. И что этим можно оплатить завтраки в школе. Дело в том, что мои дети давно учатся дома, бесплатной медициной не пользуются, в лагеря не ездят, а дорог в моем городе нет до такой степени, что это уже
даже стало мемом. Я бы не отказалась получить эти деньги сразу напрямую туда, где они нужны))

В общем, я предпочту серую зарплату,
чтобы не московские, а мои собственные дети тоже могли получить завтрак и образование.

Дмитрий, беременные пенсионеры это мощно сказано��

Антон, Ну что ж. Включите телевизор, там вам первый канал и Россия 24 расскажет всю правду матку)

Сюда бы еще добавить всякие разные пошлины и налоги, которые в среднем тоже в год платят (недвижимость, транспорт, регистрации, оформления бумаг и проч), ну чтобы совсем грустно было смотреть, сколько отдаешь и сколько «блага для страны» получаешь..

Огромный респект авторам! А вот можно сделать миксованный калькулятор, если доход черно-белый? Очень интересно узнать в этом случае экономию отдельного гражданина и компании. Такая форма оплаты труда все еще никуда не делась и видимо в нынешних реалиях только расцветет махровым цветом.

Моя реакция на этот калькулятор в одной картинке

190к медицинское страхование. И при этом почти все я вынужден делать платно, мда.

Тррчача, я не против оплаты налогов, но я хочу видеть куда они идут.
В России я не замечаю.
Мой начальник живет в Европе, очень не любит платить налоги, но он всегда говорит, что видит, на что они идут там!

Николай, В военкомат уже записались?

Грандиозный труд! Спасибо.

Сергей, это не из 600 000 уходят. Чтобы работник получил на руки 600 тр, работодатель должен за него (за свой счет) заплатить 210 тр соцналогов и НДФЛ.

Александр Капустин

Отредактировано

Примерно полтора года назад я попробовал подсчитать налоговую нагрузку с другой стороны: со стороны статистики и общего бюджета России. Вот, нашел свой файлик с расчетом и копирую его «как есть» сюда:

Вот статистические данные, подлинность которых каждый может проверить:
Бюджет России на 2020 год: 20379 млрд рублей
из них нефтегазовые доходы 7472 млрд рублей

Численность населения всего: 146,5 млн человек
Численность трудоспособного населения 86,097 млн или (0,086 миллиарда человек)

Планируемые доходы ПФР за 2020 год: 8937,3 млрд рублей
Планируемые доходы ОМС: 2367,2 млрд рублей
Планируемые доходы ФСС: 811,6 млрд рублей
(взносы в фонды не входят в бюджет)

Объем ВВП за I полугодие 2020 г. составил в текущих ценах 48605,8 млрд рублей.

Среднедушевой доход 27630 рублей на человека (в том числе на стариков и детей)

А теперь перейдем к расчетам. Недра и доходы от недр принадлежат всем нам. И раз деньги с недр попали в бюджет, то это тоже наш налог государству, который платим все мы. В том числе те, кто не работает: дети и пенсики.
Посчитаем, сколько именно приходится нефтегазового дохода на человека в год:
7472000/146,5 = 51 тыс рублей в год

Теперь возьмем все остальные доходы: не нефтегазовый бюджет, фонды ПФР, ФСС, ОМС. Это все зарабатывает трудоспособное население, дети с старики в наполнении этой кубышки участия не принимают.
Посчитаем, сколько приходится на 1 трудоспособного человека:
(20379 — 7472 + 8937,3 + 2367,2 + 811,6) / 0,086 = 291 тыс рублей в год.

Сложим эти 2 числа и поделим на 12 месяцев: (51+291) / 12 = 28,5 тыс рублей налогов с трудоспособного человека в месяц.

Теперь перейдем к сравнению с доходами. Я думал, а как и где мне взять доход всех трудоспособных жителей? И нашел на росстате такой файлик: «Объем и структура денежных доходов населения Российской Федерации по источникам поступления (новая методология)»
https://rosstat.gov.ru/storage/mediabank/xPkrwW9D/urov_11subg-nm.xlsx
(или вот вам куча разных файликов, помимо этого: https://rosstat.gov.ru/folder/13397)
В найденном файлике указаны доходы и отдельно есть столбик «Социальные выплаты». Этот столбик нам не нужен, его надо вычесть (т.к. это пенсии, пособия и т.д.). Четвертого квартала 2020 года там еще нет, поэтому взамен возьмем цифру из третьего квартала.
Получится: 59016,3 млрд в год на всех жителей России. Но зарабатывать могут только трудоспособные. Поэтому посчитаем так:
59016,3/0,086/12 = 57186 рублей в месяц.

Итак: 57 тысяч дохода против 28,5 тыс налогов. А это получается 28,5/57*100=50% (как интересно, получилось ровно 50%).

Получается, каждый трудоспособный гражданин платит 50% своего дохода в качестве налога. Но трудоспособные бывают разные: работающие в найме, заключенные в тюрьме, солдаты, бизнесмены. И больше всех платят те кто в найме с маленькими и средними зарплатами. Миллионеры и миллиардеры платят меньше (в процентном отношении).

Получается, 50% налога перекашивается так:
— те кто в найме платят больше 50% налога.
— те кто бизнесмены — меньше 50% налога.

Как-то так. И, учитывая всех этих солдат/заключеных, получается, что те кто в найме платят ощутимо больше 50%. Но насколько больше, уже не посчитать.

Сколько мы платим налогов с зарплаты