Что такое вэд в банке

Обслуживание ВЭД

Если предприятие работает с иностранными партнерами, ведет с ними расчеты, оно занимается внешнеэкономической деятельностью и нуждается в особом обслуживании.

Команда Райффайзен Банка

Что такое ВЭД и зачем оно нужно

ВЭД — внешнеэкономическая деятельность, которую может вести юридическое лицо, индивидуальный предприниматель или физическое лицо. Чаще всего речь идет о представителях бизнеса, деятельность которых связана с иностранными партнерами.

Компания может поставлять свою продукцию и услуги в другие страны, может импортировать продукцию или оборудование. Тем самым она ведет внешнеэкономическую деятельность, заключая договора с иностранными партнерами.

Международные бизнес-отношения — непростые в экономическом и юридическом плане. Например, при вывозе продукции в определенную страну партия проходит две таможни, может проходить транзитом по другим странам. И на каждом этапе перемещения должны соблюдаться законы конкретной страны, учитываться санкционные моменты, юридические тонкости, нюансы документооборота и расчетов.

Важно! Компании, ведущие международный бизнес, выбирают банк для ВЭД, который помогает совершать международные расчеты и обеспечивает валютный контроль.

Виды ВЭД

Международная деятельность может быть разной, это не только экспорт и импорт товаров и услуг. И каждый вид имеет свои особенности:

Внешнеторговая деятельность или ВТД. Встречается чаще всего. Связана со сделками купли-продажи. Стандартно осуществляется при помощи агентов-посредников, которые сопровождают сделки за определенную комиссию.
Производственная кооперация или МПК. Объединение нескольких компаний из разных стран с целью выпуска какого-либо продукта, производства, организации предприятия.
Инвестиционное сотрудничество или МИС. Сотрудничество российских и иностранных компаний с целью привлечения новых технологий, выпуска конкурентоспособной продукции, прогресса.

Любая международная сделка сопровождается валютными и финансовыми операциями, которые выделены в отдельный вид ВЭД. Им занимаются банки, они создают отдельные пакеты услуг для компаний или специальные тарифы на РКО. Например, в Райффайзен Банке есть тариф для международного бизнеса «Валютный».

Участники ВЭД

Кроме самих фирм, занимающихся экспортом или импортом товаров и услуг, сделки сопровождают различные посредники. Причем на каждом отдельном этапе проведения операции может быть необходим конкретный специалист.

Это организации, которые занимаются растаможкой грузов, их перемещением по территориям разных стран, помогают оформлять документы, вести международные расчеты, решать юридические проблемы.

На рынке есть компании, предлагающие свои услуги по ВЭД. Это может быть полное сопровождение сделки или содействие на каком-то отдельном этапе: таможенное оформление, перевозка, страхование, сертификация и пр.

Как правильно вести внешнеэкономическую деятельность

Если ваша организация планирует начать вести международный бизнес, например, вы хотите отправлять продукцию на экспорт, для начала нужно зарегистрироваться на таможне, через которую вы будете перемещать товар. По итогу получите специальную карточку.

Что нужно сделать организации:

зарегистрироваться на таможне;
наладить бухгалтерское сопровождение, изучить таможенное и налоговое законодательство;
выбрать банк для обслуживания ВЭД и валютного контроля, открыть валютный счет;
при необходимости заключить договор с фирмой-посредником для сопровождения;
заключать договоры с иностранными партнерами, составляя их на русском языке и языке партнера.

Гарантии сторон

Для гарантии обеспечения обязательств сторон можно использовать банковский аккредитив. Например, фирма планирует сделать закупку у иностранной компании и беспокоится за исполнение контракта: она может заплатить партнеру, а тот не отгрузит товар или выполнит открытку с задержкой.

В этом случае можно сопроводить контракт банковским аккредитивом. Деньги, которые должны быть переданы поставщику, замораживаются банком до выполнения определенного условия, например, отгрузки партии товара. Поставщик выполнил отгрузку, подтвердил это документально, после банк делает ему перевод.

Таможенное регулирование

Один из самых важных моментов. В каждой стране свои правила ввоза и вывоза грузов, свои размеры пошлин и налогов, собственные нормы по сертификации и лицензированию провозимых через границу товаров.

Предпринимателю важно наладить процесс в бухгалтерском плане и найти посредников, которые за комиссию будут сопровождать груз, выполнять документальный оборот, решать вопросы с таможней и транзитом.

Какие документы необходимо вести для учета ВЭД

Это отдельное бухгалтерское направление, для которого по необходимости можно нанять компетентного специалиста. Документооборот большой, налоговое регулирование отличается от привычного при внутренних сделках.

Стандартные учетные документы:

контракты и договора, в том числе о международных перевозках;
инвойсы, акты, счета-фактуры и другие документы, которые необходимо перевести на русский язык;
платежные документы;
товаросопроводительные и транспортные документы;
техническая документация на грузы;
разрешительные документы, например, санитарные и ветеринарные свидетельства, сертификаты безопасности и пр.

Правила логистики

Если экспорт и импорт товаров будет проводиться регулярно и в разных объемах, в качестве партнера можно нанять логистическую фирму. Важно знать, какие грузы и как перевозятся, как проводится страхование этих грузов.

Логистика — это выбор маршрута и способа перемещения товара: наземным, водным, воздушным транспортом. Это защита товара, складирование, документальное сопровождение, прохождение таможни. Эти вопросы может решать как отдельная логистическая компания, так и ВЭД-партнер, который оказывает комплексную услугу.

В каком банке получить услуги ВЭД

Важно, чтобы банк оказывал комплексную услугу. Чтобы в рамках одного банка предприниматель мог получить все, что ему нужно для международной деятельности. Это ведение счетов в разной валюте, валютный контроль ВЭД, финансовый документооборот, консультирование по валютному законодательству и пр.

Важно! При выборе банка для ВЭД смотрите на тарифы: сколько банк берет за ведение валютного счета, за проведение международных платежей, за валютный контроль, с какими валютами он работает.

Валютный контроль

Каждая валютная операция, проводимая в рамках внешнеэкономических отношений, должна соответствовать законодательству России. Контроль регулирует 173-ФЗ, согласно его Статье 22 агентами по валютному контролю являются в том числе уполномоченные банки.

Банк, как участник международных сделок, проверяет их, собирает по ним документы и передает в органы контроля. Под контроль попадают все входящие и исходящие переводы в рамках контракта, валютные переводы резидентам РФ. Контроль входит в комплексный пакет оказания услуг банка для клиента, который занимается ВЭД.

Райффайзен Банк — банк, который идеально подходит для сопровождения международного бизнеса. Он оказывает услуги ВЭД, разработал валютный тариф на РКО, консультирует по валютному законодательству. Подавайте онлайн-заявку, открывайте счет и начинайте работать.

Что такое ВЭД и валютный контроль? Как проводить сделки новичкам?

Часто встречающаяся в экономической литературе аббревиатура ВЭД означает внешнеэкономическую деятельность, т.е. торговлю российских компаний с иностранными партнерами. Профиль деятельности может быть любым: экспорт или импорт товаров, оказание услуг, предоставление финансирования и др. Например, это могут быть логистические или консалтинговые услуги, поставки удобрений, продукции лесоперерабатывающей или рыбной промышленности за рубеж или импорт оборудования, запчастей или товаров зарубежных производителей для дальнейшей продажи отечественным потребителям.

Все работающие на российском рынке компании можно условно разделить на две группы:

Компании международного уровня с российскими подразделениями. У таких корпораций головные офисы размещены за рубежом. Отечественные подразделения тесно связаны с головной компанией. Даже при наличии локального производства, они, как правило, поставляют из-за границы комплектующие, технологии, инструменты и т.д. Российское отделение, даже экономически самостоятельное, подчиняется решениям, принятым в главном офисе.
Российские компании. Головной офис у них размещен внутри страны. Предприятие самостоятельно решает, как работать: только на отечественном рынке или привлечь иностранных партнеров. Компания может действовать одновременно внутри страны и на внешних рынках.

ВЭД подразумевает не только валютный контроль со стороны государства, но и необходимость тщательного соблюдения международного права, а также законы государств, где проводятся сделки.

Компания, которая намерена выйти на международный рынок, должна работать со специалистами по ВЭД и валютному регулированию вне зависимости от вида планируемой деятельности.

Что входит в валютный контроль

Задача валютного регулирования – проверка легитимности сделок, а также операций, осуществляемых на основе заключенных договоров между партнерами. Функции валютного контроля по действующему в России закону возложены на правительство и Центральный Банк. Уполномоченные банки в данном случае выступают в качестве агентов валютного контроля.

К обязанностям банков относится проверка документации, проводимой между сторонами сделки, и контроль за ее законностью. При проверке валютных операций банки ориентируются на законодательство и инструкции ЦБ РФ. Регулятор регламентирует необходимый объем информации по валютной и экономической деятельности, которую компании должны предоставлять в свой банк.

Кредитные учреждения не только следят за соблюдением законодательства, но и выступают консультантами для своих клиентов. Банк может помочь компании правильно провести сделку в иностранных валютах и дать рекомендации, как это сделать наиболее выгодно и безопасно.

Многие коммерческие банки предоставляют своим клиентам услуги для удобного проведения операций с заграничными партнерами. Это может быть:

персональный валютный контролер;
специальные тарифы на расчетно-кассовое обслуживание;
индивидуальные валютные курсы при проведении финансовых операций по платежам;
сопровождение международных документарных операций и т.д.

Персональные валютные контролеры хорошо знакомы с операциями и требованиями конкретного клиента и его партнеров, понимают особенности своего банка. Это позволяет им лучшим образом помочь компаниям, используя наиболее оптимальные варианты.

Как проводить валютные сделки новичкам

Для того, чтобы начать проводить внешнеэкономические операции, потребуется предоставить пакет документов в банк и открыть счет. Затем ВЭД-контракт ставится на учет. После этого клиент сможет провести первый платеж контрагентам, находящимся в другой стране.

Проводить операции в валюте лучше в надежном банке, в котором работают грамотные специалисты. Важно, чтобы была возможность для бизнесмена в любой момент выйти на связь с контролером, который даст исчерпывающий ответ на любые вопросы, касающиеся платежей заграничным партнерам.

Экспобанк предоставляет широкий спектр услуг для клиентов на ВЭД: выгодный курс при валюто-обменных операциях (юани, армянские драмы, сербские динары, турецкие лиры, дирхамы ОАЭ), индивидуальный тариф на РКО, бесплатная поставка контракта на учет, персональный валютный контролер, 100% электронный документооборот и многое другое.

Прежде, чем начинать заниматься ВЭД, необходимо проконсультироваться по вопросам валютного контроля. Это нужно для понимания особенностей российского законодательства, рисков, стоящих перед предпринимателем, степени их опасности. Нужно знать, какие ситуации могут произойти и как нивелировать риски.

Незнание законодательных ограничений, недостаточное внимание к правилам регулирования валютных отношений приводит к тому, что начинающие работу на внешнем рынке предприниматели попадают на штрафы и неустойки. Многие из них после этого предпочитают работать только на внутреннем рынке, упуская возможность роста.

Вам также может быть интересно

19 августа
Топ-10 книг по экономике

В этой подборке вы найдете десять самых важных книг про экономику и инвестиции по версии Экспобанка. Шедевры политэкономики, переворачивающие сознание исследования, философские открытия, документальные бизнес-триллеры и проверенные поколениями учебники помогут погрузиться в увлекательный мир финансов.

12 октября
Что такое депозитарий?

Депозитарий – лицензированный участник организованного рынка, который оказывает услуги по учету и переходу прав на бездокументарные ценные бумаги и обездвиженные документарные ценные бумаги. Именно система депозитариев, которые фиксируют информацию о сделках на биржах, делает возможной торговлю на фондовом рынке.

Эйфория покинула SPAC

Илья ХАБАРОВ, руководитель управления клиентских операций на финансовых рынках Экспобанка

Бесплатно для регионов России 8 800 500-07-70 Для звонков из-за границы +7 495 213-19-91
Информация
Официальный сайт АО «Экспобанк», 1994—2023
Универсальная лицензия Банка России № 2998
Адрес: Каланчёвская ул., 29, стр. 2
Телефон: 8 (800) 500-07-70
Общая почта: info@expobank.ru

Интернет-банк Expo Online

Банк-Клиент
для юридических лиц и ИП

Правовая информация

Условия использования данного интернет-сайта

Указанные ниже условия определяют порядок использования данного интернет-сайта. Пользуясь доступом к этому интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, соглашаетесь соблюдать изложенные ниже условия в полной мере.

Обращаем Ваше внимание, что если Вы уже являетесь клиентом АО «Экспобанк», то настоящие условия следует применять совместно с положениями и требованиями, определенными в соответствующем договоре между Вами и АО «Экспобанк». Просим принять во внимание, что все продукты и услуги АО «Экспобанк» предоставляются Вам на основании соответствующих договоров.

АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменить настоящие условия в любое время без предварительного уведомления пользователей данного интернет-сайта путем внесения необходимых изменений в настоящие условия. Продолжая использовать доступ к данному интернет-сайту (в том числе к любой из его страниц) Вы, тем самым, подтверждаете Ваше согласие соблюдать все изменения в настоящих условиях.

Доступ к сайту

АО «Экспобанк» имеет право по своему усмотрению в одностороннем порядке ограничить доступ к информации, содержащейся на данном интернет-сайте, в том числе (но, не ограничиваясь) если есть основания полагать, что такой доступ осуществляется с нарушением настоящих условий.

Обращаем Ваше внимание, что данный интернет-сайт разработан таким образом, и его структура подразумевает, что доступ к интернет-сайту и получение соответствующей информации должны начинаться со стартовой страницы интернет-сайта. В этой связи, доступ к любой странице этого интернет-сайта посредством прямой ссылки на такую страницу, минуя стартовую страницу данного интернет-сайта может означать, что Вы не увидите важную информацию о данном интернет-сайте, а также условия использования этого интернет-сайта.

Авторские права

Информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, предназначена только для Вашего личного использования. Запрещается сохранять, воспроизводить, передавать или изменять любую часть данного интернет-сайта без предварительного письменного разрешения АО «Экспобанк». Разрешается распечатка информации с данного интернет-сайта только для Вашего личного использования такой информации.

Продукты и услуги третьих лиц

В случае если на данном интернет-сайте находятся ссылки на интернет-сайты третьих лиц, такие ссылки не являются поддержкой, продвижением, либо рекламой со стороны АО «Экспобанк» продуктов или услуг предлагаемых на таких интернет-сайтах третьих лиц. Вы самостоятельно несете всю ответственность, связанную с использованием Вами указанных ссылок для доступа к интернет-сайтам третьих лиц. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за содержание, использование или доступность таких интернет-сайтов третьих лиц или за любые потери или ущерб, возникающие в результате использования таких интернет-сайтов третьих лиц. АО «Экспобанк» не проверяет, не гарантирует и не несет ответственности за точность и корректность информации, содержащейся на таких интернет-сайтах третьих лиц.

Данный интернет-сайт может содержать материалы и информацию, предоставленные третьими лицами. АО «Экспобанк» не несет ответственности или обязанности за точность и корректность таких материалов и информации.

Третьим лицам запрещается размещать ссылки на данный интернет-сайт в других интернет-сайтах или размещать ссылки в данном интернет-сайте на другие интернет-сайты без предварительного получения письменного согласия АО «Экспобанк».

Отсутствие оферты

Никакая информация, содержащаяся на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве предложения или рекомендации о приобретении или размещении любых инвестиций или о заключении любой другой сделки или предоставлении инвестиционных советов или оказании услуг.

Отсутствие гарантий

Принимая во внимание, что АО «Экспобанк» предпринимает и будет предпринимать все разумные меры для обеспечения аккуратности и достоверности информации размещенной на данном интернет-сайте, следует учитывать, что АО «Экспобанк» не гарантирует и не принимает никаких обязательств (прямых и косвенных) по отношению к точности, своевременности и полноте размещенной на данном интернет-сайте информации.

Оценки, заключения и любая другая информация, размещенные на данном интернет-сайте следует применять только в информационных целях и только для Вашего персонального использования (принимая во внимание порядок изменения настоящих условий, изложенный в начале).

Никакая информация, размещенная на данном интернет-сайте, не может и не должна рассматриваться в качестве инвестиционного, юридического, налогового или любого другого совета или консультации, и не предназначена и не должна использоваться при принятии каких-либо решений (в том числе инвестиционных). Вам следует получить соответствующую специфическую профессиональную консультацию, прежде чем принять какое-либо решение (в том числе инвестиционное).

Ограничение ответственности

АО «Экспобанк» ни при каких обстоятельствах не несет ответственности или обязательств ни за какой ущерб, включая (без ограничений) ущерб или потери любого вида вследствие невнимательности, включая (без ограничений) прямые, косвенные, случайные, специальные или сопутствующие убытки, ущерб или расходы, возникшие в связи с данным интернет-сайтом, его использованием, доступом к нему, или невозможностью использования или связанные с любой ошибкой, несрабатыванием, неисправностью, компьютерным вирусом или сбоем оборудования, или потеря дохода или деловой репутации, даже в тех случаях, когда в явно выраженной форме Вам было сообщено о возможности таких потерь или ущерба, возникших в связи доступом, использованием, работой, просмотром данного интернет-сайта, или размещенных на данном интернет-сайте ссылок на интернет-сайты третьих лиц.

АО «Экспобанк» оставляет за собой право изменять, приостанавливать или прекращать временно или на постоянной основе работу данного интернет-сайта или любой его части с предварительным уведомлением или без предварительного уведомления в любое время по своему усмотрению. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все изменения, приостановление или прекращение работы данного интернет-сайта не влекут возникновения каких-либо обязательств перед Вами со стороны АО «Экспобанк».

Регулирующее законодательство

Настоящие условия регулируются законодательством Российской Федерации. Вы подтверждаете и соглашаетесь, что все вопросы и споры, возникающие в связи с данным интернет-сайтом и условиями его использования подлежат рассмотрению в юрисдикции Российской Федерации.

Данный интернет-сайт разработан для использования в Российской Федерации и не предназначен для использования любым физическим или юридическим лицом, находящимся в юрисдикции или стране, где публикация информации, размещенной на данном интернет-сайте или возможность доступа к данному интернет-сайту или распространение информации с помощью данного интернет-сайта или иное использование данного интернет-сайта нарушают законодательство такой юрисдикции или страны. В случае если Вы решили воспользоваться доступом к информации, размещенной на данном интернет-сайте, обращаем Ваше внимание, что Вы самостоятельно несете ответственность за соблюдение применимых местных, государственных или международных законов, и Вы самостоятельно несете ответственность за любое использование информации размещенной на данном интернет-сайте вне юрисдикции Российской Федерации. В случае возникновения какого-либо вопроса, связанного с применением регулирующего законодательства, рекомендуем Вам обратиться за помощью к Вашему консультанту по юридическим вопросам.

Внешнеэкономическая деятельность

Какие законы регламентируют требования по валютному контролю в РФ?

Основные требования по валютному контролю указаны в Федеральном законе № 173-ФЗ от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле».Основные требования по валютному контролю указаны в Федеральном законе № 173-ФЗ от 10.12.2003 «О валютном регулировании и валютном контроле».

Закон устанавливает правовые основы и принципы валютного регулирования и валютного контроля в РФ, а также принятые в соответствии с ним нормативные правовые акты по вопросам валютного регулирования:

Инструкция Банка России от 30.03.2004 № 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации»;
Инструкция Банка России от 16.08.2017 № 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными банками валютных операций и контроля за их проведением».

Зачем нужен валютный счет?

Экосистема ВЭД ВТБ

Контракт с зарубежным партнером необходимо поставить на учет, если сумма обязательств по нему равна или превышает:

для импортных контрактов и кредитных договоров — 3 млн ₽
для экспортных контрактов — 10 млн ₽

Если контракт заключен в иностранной валюте, пересчет в рублевый эквивалент осуществляется по курсу Банка России на дату заключения контракта или на дату заключения последних изменений (дополнений), предусматривающих изменение суммы контракта или платежей по нему.

Воспользуйтесь памяткой, размещенной в разделе Памятки

. Для постановки контракта (кредитного договора) на учет и использовании валютного РКО необходимо создать и направить в банк заявление.

Это можно сделать несколькими способами:
в меню быстрого доступа по кнопке «Создать»;
в карточке продукта по кнопке «Создать»;
во вкладке «Операции» → «Валютный контроль»

Подробнее об оформлении заявления на постановку контракта на учет в ВТБ «Бизнес Онлайн», открытии счета и выполнении платежей можно ознакомиться в Инструкции, при использовании других систем — в руководстве пользователя существующей системы дистанционного банковского обслуживания

В банке доступна услуга постановки контракта на учет без заполнения формы заявления.

Уточнить информацию и получить разъяснения по работе со счетом, валютными операциями и другими аспектами работы с контрактом можно у персонального валютного контролера, в разделе Валютный контроль и консалтинг

, а также в обслуживающем офисе или по телефону 8 (800) 301-83-01

2. Какие законы регламентируют требования по валютному контролю в РФ?

Основные нормативные акты валютного законодательства:

Федеральный закон 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 (основы валютного законодательства)

Инструкция Центрального Банка РФ 181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их предоставления» от 16.08.2017 (система учета и отчетности валютного контроля, работа банков по валютному контролю, обязанности участников внешнеэкономической деятельности при осуществлении валютных операций)

Инструкция Банка России 111-И «Об обязательной продаже части валютной выручки на внутреннем валютном рынке Российской Федерации» от 30.03.2004 (получение экспортной выручки и режим транзитного счета)

Указ Президента РФ 79 от 28.02.2022 «О применении специальных экономических мер в связи с недружественными действиями Соединенных Штатов Америки и примкнувших к ним иностранных государств и международных организаций»

Указ Президента РФ 81 от 01.03.2022 «О дополнительных временных мерах экономического характера по обеспечению финансовой стабильности Российской Федерации»

Указ Президента РФ 95 от 05.03.2022 «О временном порядке исполнения обязательств перед некоторыми иностранными кредиторами»

Ответственность за нарушение валютного законодательства предусмотрена статьей 15.25 Кодекса об административных правонарушениях Российской Федерации