Как перевести акции от одного брокера к другому

Как сменить брокера: пошаговая инструкция

Пошаговая инструкция по переводу ценных бумаг из одного брокера в БКС Мир инвестиций. Рассказываем, как правильно самостоятельно сменить брокера, не продавая акции.

Откройте счет
в БКС Мир Инвестиций
Какие нужны документы для перевода ценных бумаг от одного брокера в БКС Мир Инвестиций

Паспорт (нужен, чтобы открыть счет у выбранного брокера);
Поручения на прием и снятие с учета ценных бумаг;
Отчет брокера (в нем содержится необходимая для заполнения поручения информация);
Депозитарный и брокерский договоры;
Выписка со счета депо за весь период инвестиционной деятельности.

Быстрый и удобный
перевод ваших активов

Мы круглосуточно обеспечиваем клиентов быстрым, качественным и профессиональным финансовым сервисом.
Перевести активы в БКС — просто.

В каких ситуациях может потребоваться сменить брокера

Допустим, в начале своей инвестиционной деятельности вы выбрали одного брокера и являлись его пользователем, но через время решили сменить его на другого. Это может произойти по нескольким причинам:

Вас перестал устраивать сервис услуг, предоставляемых брокером;
Ваш брокер попал под санкции и больше не может полноценно осуществлять брокерскую деятельность;
У другого брокера представлены более выгодные и подходящие вам тарифы или услуги, недоступные у вашего нынешнего брокера;
Действующий брокер увеличил комиссии или ввел дополнительные платежи, которые негативно повлияли на вашу потенциальную прибыль от инвестирования.

Почему перевод ценных бумаг может быть выгоднее, чем их продажа

Если решения принято, у вас есть два возможных решения ситуации:

Продать все активы и начать инвестировать, открыв новый брокерский счет. Этот способ может лишить вас потенциального дохода. Ведь в портфеле могут находиться акции или другие финансовые инструменты, которые еще не достигли отданной цены. Также при наличии прибыли придется заплатить налог, а если вы торгуете через ИИС, ценные бумаги могут быть в вашем владении менее трех лет (это означает что вы лишитесь права воспользоваться налоговой льготой);

Перевести активы на новый брокерский счет. Это значительно выгоднее, ведь позволит избежать сразу нескольких сложностей: риска низкой ликвидности имеющихся ценных бумаг и необходимость избавляться от них по низкой цене и других нюансов.

Как перевести ценные бумаги в БКС Мир Инвестиций

Скачайте приложение БКС Мир инвестиций, введите свой номер телефона и подтвердите его кодом из СМС;
Заполните анкету: для этого вам понадобятся данные паспорта и ИНН (информация необходима, чтобы составить договор о брокерском обслуживании);
«Подпишите» документы с помощью СМС-кода: это произойдет в самом приложении и без перехода на сторонние ресурсы;
Подождите, пока ваш счет будет открыт: это может занять от 2 до 10 минут;
Откройте подтверждающее СМС, которое придет вам по окончании регистрации, — в нем будет содержаться ваш временный пароль от личного кабинета;
Войдите в приложение с помощью логина из email-письма и измените временный пароль.

Выберите тариф

Если стоимость ваш оборот не превышает 250 тыс. ₽/мес., вам подойдет тариф «Инвестор» без комиссии за покупку ценных бумаг и большинство предлагаемых валют, а также без платежей при наличии или отсутствии сделок. Если же вы — клиент с крупными активами, то при тарифе «Трейдер» комиссия составит от 0,03% от оборотов, а платеж — 299 ₽/мес. (или 0 ₽/мес. при отсутствии операций). Больше про тарифы можно узнать на сайте.

Запросите код проводимых бумаг;
Сохраните реквизиты счета депо БКС;
Если у вас есть бумаги, которые доступны лишь квалифицированным инвесторам, необходимо получить требуемую квалификацию;
Получите брокерский отчет.

Одновременно с подачей депозитарного поручения прежнему брокеру направьте второе — в БКС. Для этого вам потребуются реквизиты предыдущего брокера

Выберите свой тариф —
все условия здесь
Подключить тариф

Почему вам могут отказать в переводе инвестиционного портфеля

вы предоставили не всю информацию, которая необходима для перевода бумаг;
данные в документах разняться, что мешает брокеру состыковать их.

Сколько времени займет перевод ценных бумаг

Депозитарное поручение

Подать депозитарное поручение возможно двумя способами: в офисе или в электронном виде. В первом случае сделать это можно на бумажном носителе до 13:00 мск каждого рабочего дня. Поручения в электронном виде можно подать и после этого времени, но они будут зарегистрированы депозитарием только в следующий рабочий день. Также стоит отметить, что срок действия поручения насчитывает до 10 операционных дней;

Сроки осуществления

Период, в течение которого происходит осуществление депозитарных операций, составляет около 30 рабочих дней. Однако, если активы поступают на счет БКС от другого брокера, после исполнения поручения депозитарием БКС оно обрабатывается вышестоящим депозитарием. Продолжительность такой операции может увеличиваться в зависимости от регламентных сроков исполнения вышестоящим депозитарием;

Перевод с точным временем

Если вы хотите, чтобы перевод был сделан в определенную дату или через определенный период, вам необходимо указать эту информацию в поручении.

Сроки могут также затягиваться, если необходимая информация заполнена неверно, на счету недостаточно средств для проведения операции или происходят задержки со стороны контрагента.

Какая стоимость за перевод бумаг в БКС Мир инвестиций

Наименование услуги;Стоимость, ₽;

Открытие счета депо;Бесплатно Депозитарный перевод ценных бумаг, снятие ценных бумаг с хранения и учета;177 рублей за каждое поручение Перемещение ценных бумаг (изменение места хранения ценных бумаг) с зачислением на счет места хранения в реестре;649 рублей за каждое поручение Обслуживание счета депо / торгового счета депо (за месяц, при наличии операций по счету);177 рублей Обслуживание счета депо номинального держателя / торгового счета депо номинального держателя (за месяц, при наличии операций по счету);354 рублей

Наименование услуги;Стоимость, ₽;

Какие нюансы нужно учитывать при переводе бумаг в БКС Мир инвестиций

Одно из преимуществ перевода ценных бумаг — это то, что вы сможете не прерывать период владения активами, а значит, претендовать на льготное налогообложение. Но чтобы это учел брокер, необходимо предоставить ему брокерский и депозитарный отчеты за все время вашего инвестирования;
Отменить поручение возможно только, если оно не является исполненным. В таком случае будет необходимо подать дополнительную бумагу с запросом на отмену и сделать это в течение того же дня, когда вы предоставили первый документ;
Больше подробностей о процедуре перевода ценных бумаг в БКС Мир инвестиций вы сможете узнать на сайте БКС.

Что будет после перевода бумаг

При смене брокера вы рискуете потерять информацию о ценах, по которым были приобретены активы из вашего инвестиционного портфеля. Это может негативно повлиять на налогообложение при их продаже, ведь прибылью подсчитают всю стоимость ценных бумаг. Чтобы такого не произошло, предоставьте нового брокеру:

договор или генеральное соглашение об обслуживании предыдущего брокера;
брокерские отчеты с перечнем цен, по которым были куплены активы.

Как вам статья?

Предыдущая статья
Что такое акции и как на них заработать?
Следующая статья

Данные являются биржевой информацией, обладателем (собственником) которой является ПАО Московская Биржа. Распространение, трансляция или иное предоставление биржевой информации третьим лицам возможно исключительно в порядке и на условиях, предусмотренных порядком использования биржевой информации, предоставляемой ПАО Московская Биржа.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора. ООО «Компания БКС» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций, либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном разделе

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием инвестиционного решения Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом. Полный список тарифов ООО «Компания БКС» приведен в приложении № 11 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС». Перед совершением сделок вам также необходимо ознакомиться с: уведомлением о рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг; информацией о рисках клиента, связанных с совершением сделок с неполным покрытием, возникновением непокрытых позиций, временно непокрытых позиций; заявлением, раскрывающим риски, связанные с проведением операций на рынке фьючерсных контрактов, форвардных контрактов и опционов; декларацией о рисках, связанных с приобретением иностранных ценных бумаг.

ООО «Компания БКС», лицензия №154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 129110, Москва, Проспект Мира, 69, стр. 1, 3 подъезд.

Как перевести акции от одного брокера к другому

25 февраля 2022

Попросили ведущего инвестиционного менеджера «Открытие Инвестиции» Анастасию Нажмутдинову рассказать, как это правильно сделать.

Как перевести бумаги от одного брокера к другому

Когда вы принимаете решение сменить брокера или диверсифицировать свой портфель, к примеру 50/50 между двумя брокерами, ваша основная задача — перевести ценные бумаги без продажи. Для это нужно:

Шаг 1. Открыть счет у нового брокера и запросить реквизиты, с которыми пойдете к своему действующему брокеру.

Шаг 2. Оформить поручение на перевод активов от действующего брокера по депозитарным реквизитам на счет, который был открыт у нового. По каждой компании, бумаги которой есть в вашем портфеле, подается отдельное поручение. Сформировать поручение можно как в личном кабинете, так и в офисе компании, кому как удобнее. Конечно, способы подачи поручений зависят еще и от возможностей самих брокеров.

Шаг 3. Подать поручение на прием активов у нового брокера (по каждой компании). Здесь опять же все зависит от возможностей брокера и выбора клиента: это можно сделать онлайн или в офисе.

Шаг 4. Дождаться перевода активов. Как только корректно составленные поручения с двух сторон будут сформированы и обработаны, ваши активы перейдут от одного брокера к другому.

Какие нужны документы для перевода бумаг от одного брокера к другому

если вы резидент РФ, то нужен только паспорт РФ;
если вы не резидент, то понадобится немного больше документов, чем просто паспорт иностранного гражданина. Дополнительно необходимо предоставить нотариально заверенную копию паспорта иностранного гражданина с переводом на русский язык, документ, подтверждающий возможность пребывания на территории РФ, и документ, подтверждающий место проживания по месту пребывания.

поручения на перевод и зачисление;
выписки или отчет брокера, где и будут отображаться все нужные данные для заполнения поручений;
брокерский и депозитарный договоры (в них можно будет посмотреть номера счетов и необходимые реквизиты для заполнения поручений);
договоры с новым брокером и реквизиты для заполнения поручений.

брокерского и/или депозитарного отчета от старого брокера с фиксацией ценных бумаг с момента первой покупки и до момента перевода к новому брокеру (на даты всех покупок переводимых ценных бумаг);
выписки со счета депо (к брокерскому отчету) за период с момента первой покупки до момента перевода ценных бумаг к новому брокеру;
брокерского договора со старым брокером (нужен, только если справка / брокерский отчет не содержат ваших паспортных данных).

Ниже мы расскажем, почему для инвестора очень важен последней перечень бумаг.

Сколько стоит перевод бумаг от одного брокера к другому

Комиссия при переводе бумаг от одного брокера к другому в основном платится только одной стороне, той, от которой вы уходите. Фиксированных цифр нет, у каждого брокера свои тарифы. В среднем это от 100 до 1000 рублей. Комиссия взимается за каждого эмитента (компанию, чьи акции и облигации есть в портфеле).

Плюс придется оплатить комиссию Национальному расчетному депозитарию (НРД) — 65 рублей за каждого эмитента.

Сколько времени займет перевод бумаг от одного брокера к другому

По регламенту весь процесс с момента отправки поручений занимает 5 рабочих дней, но, учитывая скорость технологий, в среднем на это уходит 3 дня.

Обратите внимание, что дата расчета должна совпадать с датой списания, это важно.

Количество дней на подготовку комплекта документов занимает от одного дня.

Какие нюансы нужно учитывать при переводе бумаг от одного брокера к другому

При переводе бумаг срок владения активами не прерывается. Поэтому вы по-прежнему сможете воспользоваться трехлетней льготой на долгосрочное владение (ЛДВ).

Но новый брокер должен владеть всей информацией о бумагах, которые принимает, чтобы в дальнейшем правильно рассчитать налогооблагаемую базу. По этой причине так важно ему предоставить брокерский и депозитарный отчеты за все периоды, в которые приобретались бумаги. А далее все технические моменты и скрупулезность работы с документами брокер возьмет на себя.

По индивидуальному инвестиционному счету (ИИС) налоговые льготы также сохраняются. Однако тут важно, чтобы процесс перевода ценных бумаг вместе с закрытием и открытием нового ИИС занял не больше 30 дней. К тому же не все брокеры предоставляют такую возможность, потому что она не пользуется спросом.

Как поменять брокера самостоятельно?

Российские подсанкционные брокеры автоматически переводят клиентов к коллегам, которые не попали под ограничения. Но не всех клиентов устраивает выбор их биржевых посредников. Рассказываем, как сменить брокера самостоятельно.

Зачем менять брокера сейчас?

Ваша инвесткомпания попала под санкции, и нет возможности работать с иностранными ценными бумагами.
Вы оценили предложения других биржевых операторов на рынке и нашли более интересный тариф и другие условия.

Инвесторы нередко меняют брокера из-за сбоев в работе терминалов или мобильных приложений, плохой поддержки, непрозрачных тарифов.

Вариантов, как расстаться с брокером, в настоящий момент два.

Автоматический перевод. Если вы клиент подсанкционного брокера, то как минимум две компании — «ВТБ Мои инвестиции» и «Открытие Инвестиции» — уже предоставляют бесплатный перевод договоров и всех счетов к другим биржевым посредникам.
Самостоятельный переход. Если вы по тем или иным причинам решили сменить брокера.

18.03.2022 14:04

Автоматический перевод или самостоятельный выбор?

Если требуется сделать выбор, как менять брокерскую компанию, то, как обычно, стоит оценить, что изменится для вас. При уходе к тем, с кем договорились «ВТБ Мои инвестиции» и «Открытие Инвестиции», есть ряд преимуществ:

Перевод бумаг будет сделан единым реестром, что ускорит процесс обмена между двумя профессиональными участниками. Сроки здесь играют роль, поскольку после 26 марта нет гарантии, что подсанкционный брокер сможет обслуживать иностранные ценные бумаги.
При переводе нет дополнительных комиссий.
Условия брокерского обслуживания для клиентов, как обещают ВТБ и «Открытие», не изменятся.

Почему сроки важны?

Ранее минфин США сообщал, что до 26 марта поставил на стоп действие американских санкций, разрешив завершить ряд финансовых операций, имеющих важное значение с банком «Открытие», Совкомбанком, ВТБ и любыми другими организациями, принадлежащими на 50% или более этим кредитным организациям.

Из существенных плюсов — автоматический переход будет бесплатным, и клиенту не придется ходить по офисам брокеров с документами, как это еще происходит в случае с небольшими инвестиционными компаниями.

На самостоятельный перенос портфеля придется потратить время, так как может потребоваться личное присутствие для подписи бумаг, и деньги. Среди основных расходов — оплата услуг депозитария за снятие ценных бумаг с учета и постановку на учет в принимающем брокере, создание выписок.

Что важно учесть при самостоятельном переходе к другому брокеру?

Оценить нового биржевого посредника поможет сервис по подбору брокера Банки.ру.

Чему стоит уделить особое внимание? Изучите брокерские комиссии, тарифы на срочный вывод денежных средств и ценных бумаг, а также размеры комиссий депозитария. Подробнее о таком счете читайте в нашем разделе«Обучение».

Факт покупки товара в магазине можно доказать, предъявив чек. На бирже ваше право собственности на актив в случае необходимости подтвердит депозитарий. Что это такое и как работает?

Учтите также плату за прием ценных бумаг у выбранного брокера, она может быть указана в тарифах на депозитарное обслуживание, либо эту информацию можно уточнить у самого брокера. Профессиональные участники рынка обязаны раскрывать информацию по всем издержкам, которые несет клиент. За списание ваших бумаг возьмет комиссию депозитарий прежнего брокера, а за зачисление на новый счет — депозитарий нового.

Кроме комиссии депозитария брокера может быть еще комиссия вышестоящего депозитария. Бумаги, купленные на Московской бирже, учитывает Национальный расчетный депозитарий. Иностранные бумаги, купленные на Санкт-Петербургской бирже, учитывает Санкт-Петербургский расчетно-депозитарный центр.

Скупой платит дважды — истина, которая работает и на фондовом рынке. Услуги брокера не бесплатные: их оплачивает инвестор. Как понять, за что мы платим и не слишком ли много?

Как перейти к выбранному брокеру: пошаговая инструкция

Вариант 1. Вы можете продать все ценные бумаги с брокерского счета или индивидуального инвестиционного счета (ИИС). То есть потребуется избавиться от активов. Здесь за закрытие позиции удержат комиссию. Стоит помнить и о налогах, которые удержит брокер при выводе средств.

Затем надо перевести счет вместе с деньгами на нем. Вот как это делается:

получить договоры брокерского и депозитарного обслуживания у обоих брокеров;
подать поручение своему действующему брокеру о выводе средств;
подать поручение выбранному брокеру о приеме средств.

При этом прежний брокер может взять комиссию за вывод средств, новый брокер — за ввод. Некоторые компании делают это бесплатно.

Один из главных пунктов в инвестировании – доверие брокеру. Любые негативные моменты – это повод задуматься и, возможно, сменить брокера. А как это сделать, если уже есть и портфель, и ИИС?

Вариант 2. Перевести брокерский счет или ИИС к другому брокеру с ценными бумагами и деньгами. То есть без продажи активов. Сначала рассмотрим алгоритм для ИИС, что нужно будет сделать:

зарегистрироваться в новой брокерской компании;
открыть там новый ИИС, уведомляя, что хотите перевести к ним уже существующий счет;
получить реквизиты и договор нового ИИС;
с этими документами нужно вернуться к прежнему брокеру и попросить перевести ценные бумаги и деньги к новому по реквизитам и на основании нового договора ИИС: поручения на снятие бумаг и средств с учета;
у нового брокера написать поручение на прием бумаг и средств;
закрыть ИИС строго в течение 30 календарных дней. До завершения этого периода вы в обязательном порядке должны уведомить ФНС о смене брокерской компании. Иначе вы не сможете получить налоговый вычет ни по новому, ни по старому счету;
у прежнего брокера необходимо взять справку о закрытии ИИС (выдается после перевода активов) и передать ее в новую брокерскую компанию;
понадобятся отчеты по первоначальным ценам покупки ценных бумаг от прежнего брокера для правильного расчета налогов по ним. Иначе при реализации бумаг с нового ИИС инвестору придется уплатить подоходный налог со всей суммы сделки, а не с разницы по купле-продаже;
также возьмите протокол депозитария (компании, которая ведет учет бумаг клиентов).

Новый брокер со старым портфелем

Из-за санкций в отношении крупных российских банков клиенты, находившиеся у них на брокерском обслуживании, оказались отрезаны от определенных операций — покупки валюты и иностранных ценных бумаг.

Это серьезная проблема: по данным опроса ЦБ, на июнь прошлого года иностранные активы занимали почти 40% портфелей российских частных инвесторов. Продажа портфеля и формирование нового у другого брокера чревата ощутимыми потерями: это займет время, за которое котировки могут измениться.

Но есть и другой способ: перевести портфель к другому брокеру. Рассказываем, как это делать и стоит ли.

Как перевести ценные бумаги

Чтобы перевести ценные бумаги между брокерами, потребуется выполнить следующие шаги:

1. Открыть счет у нового брокера и узнать реквизиты его счета депо. Если торговля на бирже ведется с брокерского счета, то ценные бумаги учитываются на счете депо, который ведет депозитарий при брокере. Над ним стоит центральный депозитарий при бирже. Для ценных бумаг, обращающихся на Московской бирже, это Национальный расчетный депозитарий (НРД), а для бумаг с СПБ биржи — «Бест эффортс банк». Именно через него будет проходить перевод ценных бумаг от брокера к брокеру.

2. Обратиться к нынешнему брокеру и подать ему поручение на списание ценных бумаг, указав реквизиты счета депо, куда переводить бумаги. Заодно стоит запросить у действующего брокера отчет с момента покупки ценных бумаг до момента их перевода и выписку со счета депо, они могут понадобиться при расчете налогов новым брокером.

Что надо знать инвесторам — клиентам санкционных брокеров

Нужно учесть, что для каждого вида ценных бумаг понадобится отдельное поручение. То есть при переводе акций «Газпрома» и Сбербанка понадобится подать два отдельных поручения.

Брокеры , как правило , берут комиссию за вывод ценных бумаг с их счета . Например , Сбербанк – 800 руб . за поручение , ВТБ – 500, «Финам» – 1000 руб . Соответственно , чем больше бумаг в вашем портфеле ( независимо от количества каждого вида бумаг ), тем дороже обойдется смена брокера .

Комиссию берет и сам депозитарий : в НРД она , например , начинается от 65 руб ., в «Бест эффортс банке» – от 75, обе зависят от количества переводов в месяц ( один вид бумаги — один перевод ), но в данном случае это разовая акция.

Кроме того , для подачи заявления на вывод бумаг может понадобиться прийти в офис брокера . Такой порядок, например, у ВТБ и «Тинькофф инвестиций» .

3. Дать новому брокеру поручение на зачисление ценных бумаг. В нем нужно указать реквизиты счета списания. Как и при выводе, для каждого вида бумаг также нужно отдельное поручение.

Хорошая новость в том, что крупные брокеры не берут комиссии за зачисление к ним ценных бумаг, плюс такие поручения обычно можно подать онлайн. Хотя пока не у всех: в «БКС мир инвестиций» возможность дистанционно заводить ценные бумаги, хранящиеся в «Бест эффортс банке», появится в ближайшее время, рассказал руководитель департамента «интернет-брокер» Игорь Пимонов.

Как правило, движение бумаг из одного депозитария занимает от одного до пяти рабочих дней. Сейчас время может немного увеличиться, но не сильно, предупреждает руководитель управления инвестиционного консультирования ФГ «Финам» Владимир Цыбенко.

Как перевести акции от одного брокера к другому

Как сменить брокера: пошаговая инструкция

В каких ситуациях может потребоваться сменить брокера

Почему перевод ценных бумаг может быть выгоднее, чем их продажа

Как перевести ценные бумаги в БКС Мир Инвестиций

Почему вам могут отказать в переводе инвестиционного портфеля

Сколько времени займет перевод ценных бумаг

Какая стоимость за перевод бумаг в БКС Мир инвестиций

Как перевести акции от одного брокера к другому

Как перевести бумаги от одного брокера к другому

Сколько стоит перевод бумаг от одного брокера к другому

Сколько времени займет перевод бумаг от одного брокера к другому

Какие нюансы нужно учитывать при переводе бумаг от одного брокера к другому

Последние новости

Получайте самое свежее в Telegram

Читайте аналитику в Telegram

Смотрите видео

ВКонтакте

Как поменять брокера самостоятельно?

Зачем менять брокера сейчас?

Автоматический перевод или самостоятельный выбор?

Почему сроки важны?

Что важно учесть при самостоятельном переходе к другому брокеру?

Как перейти к выбранному брокеру: пошаговая инструкция

Новый брокер со старым портфелем

Как перевести ценные бумаги

Что надо знать инвесторам — клиентам санкционных брокеров

Добавить комментарий Отменить ответ