Основы работы с блокчейном, кошельками и DeFi
�� DeFi — децентрализованные финансы — это очень распространенный термин, который начали активно упоминать после лета 2020 года. Тот период назвали DeFi-бумом, именно тогда переизобрели концепцию фарминга в проекте Compound и стал невероятными темпами расти Uniswap. При этом само понятие децентрализованных финансов появилось еще в 2017-2018 годах, но тогда никто не придавал этому особого значения. Всю популярность перетягивали на себя ICO-проекты.
107 открытий
О DeFi не зря говорят многие инвестиционные и финансовые круги, так как эта концепция помогает убрать посредников в виде централизованных бирж. Это очень важно, так как за последние 10 лет были взломаны десятки бирж на миллиарды долларов и многие пользователи полностью потеряли свои средства. Таким образом, убирается лишнее звено из цепи. В традиционном мире такими звеньями являются банки и брокеры. DeFi-проекты позволяют полностью исключить их из финансовых взаиморасчетов.
Проекты DeFi называются децентрализованными, так как работают исключительно на смарт-контрактах. Как мы знаем, смарт-контракты являются неизменяемыми и необратимыми. Чтобы их изменить необходимо откатить назад все блоки блокчейна. Поэтому прозрачность финансовых сделок значительно повышается.
DeFi стали одним из основополагающих звеньев децентрализованной экономики. Все больше финансовых институтов приглядываются к ним и пытаются создать торговые и инвестиционные стратегии с их помощью. В будущем, очень многие стратегии будут перенесены из традиционных финансов (TradFi) в децентрализованные (DeFi). Вся красота этого направления заключается в том, что абсолютно любой пользователь может воспользоваться DeFi, а не только состоятельные клиенты или клиенты неподсанкционных стран.
Отдельно отметим по поводу неподсанкционных стран. Некоторые DeFi проекты ограничивают доступ на свою платформу для жителей определенных регионов. Некоторые из таких ограничений можно обойти через обычный VPN, если ограничение создано через блокировку IP. Однако, если этого сделать не удается, то пользователь может обратиться напрямую к смарт-контракту и провести действия напрямую через блокчейн. Это значит, что все запреты являются лишь видимыми, на самом деле, никто не может запретить пользователям работать с любым DeFi-приложением. В этом и заключается сила децентрализованных финансов.
Мы решили максимально полно раскрыть, какие есть преимущества и недостатки у DeFi-проектов, какие есть особенности у них и с чего стоит начинать, чтобы зарабатывать в DeFi. Для этого необходимо начать с базовых понятий, постепенно продвигаясь к более углубленным и сложным вопросам. Для начала надо узнать основы для работы в DeFi-сегменте.
Для взаимодействия с блокчейном и, соответственно, с DeFi необходимо иметь криптовалютные кошельки. На сегодняшний момент их развелось большое множество на самый разный вкус и цвет. В то же, время несомненным лидером в среде кошельков для DeFi является Metamask.
Абсолютно все DeFi-приложения на самых различных EVM-сетях можно подключить используя исключительно его. Он представляет собой браузерное расширение для самых популярных браузеров (Chrome, Opera, Firefox, Brave, Edge) и скачать его можно здесь: https://metamask.io/download/
Помимо этого, у Metamask есть и мобильные кошельки, но для работы с DeFi они являются наименее удобными.
После того, как вы скачали и установили расширение, нажмите на него и создайте новый кошелек. Для этого обязательно сохраните seed-фразу, которая станет паролем для доступа. Также необходимо будет создать отдельный пароль для входа в Metamask, чтобы не вводить seed-фразу каждый раз. Отдельно скажем, что вы можете импортировать кошелек с помощью seed-фразы в любой другой, например, Trust Wallet, Exodus, MyEtherWallet и так далее.
После сохранения пароля у вас сгенерируется адрес, который начинается с “0x…”. Именно на нем будут храниться все ваши средства. Отслеживать адрес можно с помощью блокчейн эксплореров, которые ежесекундно сохраняют данные блокчейна. Самый популярный эксплорер для Ethereum — https://etherscan.io. В нем вы можете ввести свой адрес в поисковую строку и откроется отдельная страница, в которой можно будет увидеть все хранящиеся на адресе средства и историю транзакций.
Для проведения транзакций в сети Ethereum необходимо иметь небольшое количество монет ETH. Они будут использоваться при отправлении транзакции в сеть и являются комиссиями сети, которые уплачиваются майнерам за размещение транзакции в блоке. В зависимости от типа операции (транзакции, обмены, минты NFT и т.д.), а также в зависимости от загруженности сети комиссии могут иметь разную величину. Отслеживать текущие комиссии можно в эксплорере, например здесь: https://etherscan.io/gastracker. Там же можно увидеть примерные стоимости транзакций за различные виды операций.
Помимо Metamask существует большое множество других кошельков, которые можно использовать для DeFi — это TrustWallet, SafePal, Coinbase Wallet, Coin98 Wallet, XDefi и многие другие. Однако, их поддерживает далеко не везде — только на самых крупных DeFi и то не всегда. В связи с этим возникают проблемы. Те, кто не хочет использовать Metamask, а только другой кошелек может использовать приложение WalletConnect, оно позволяет соединить кошелек отличный от Metamask c любым DeFi-приложением. При этом, самое приложение опять-таки должно поддерживать решение WalletConnect, которое является вторым по распространенности после Metamask.
Layer-2 / EVM-сети
В связи с ростом комиссий в сети Ethereum весной 2021 года стали появляться новые решения. Так называемые Layer-2 (Polygon, Optimism, Arbitrum) и EVM-сети (BNB Chain, Avalanche, Cronos). Их отличие заключается в том, что первые — это надстройка поверх сети Ethereum, которые забирают на себя часть активности этого блокчейна, а вторые — отдельные блокчейны, которые взяли за свою основу виртуальную машину Ethereum (Ethereum Virtual Machine — EVM), их также стали называть Layer-1.
Эти сети являются более выгодными с точки зрения комиссий — они в десятки и даже сотни раз меньше. При этом, некоторые из них в качестве газа используют ЕТН, а некоторые — токены собственных сетей. Это обязательно необходимо учитывать перед тем, как использовать эту сеть. Мы свели данные для основных сетей воедино:
Практически все Layer-2 сети используют ETH в качестве газа, за исключением Polygon. Но если копнуть глубже, то это из-за того, что Polygon является не Roll-up решением, а так называемым сайдчейном. Поэтому он может иметь собственную сеть, пул валидаторов и монету для оплаты газа. Gnosis тоже является сайдчейном, но с фиксированной оплатой за газ.
Изначально, в кошельке Metamask добавлена только сеть Ethereum. Остальные сети необходимо добавлять вручную. Иногда сами DeFi-приложения предлагают переключиться на другую сеть и автоматически добавляют ее параметры в метамаск. Но так делают далеко не все. Поэтому если необходимо добавить новую сеть в кошелек, то можно пользоваться этим сайтом:
Советуем оставить выключенным ползунок “Testnet”. Тестнеты — это специальные сети на которых тестируются различные обновления и они нужны в основном для разработчиков. Поэтому оставляйте их выключенными, чтобы не запутаться.
На этом сайте выбираете сеть, которая вам необходима и нажимаете “Connect Wallet” и подтверждаете добавление сети. После этого новая сеть будет добавлена в ваш кошелек Metamask. Чтобы переключиться на нее — открываете Metamask и в самом верху будет написано, в какой сети сейчас находится кошелек. Чтобы изменить ее нажимаете на эту сеть и выбираете добавленные из списка.
Другие блокчейны
Помимо Ethereum, EVM-сетей и Layer-2 существуют и другие популярные блокчейны. В их случае использование кошелька Metamask не подходит, так как он поддерживает только EVM-совместимые сети. Поэтому для каждой сети существуют свои наиболее популярные кошельки. Их создание ничем не отличается от Metamask. Данные по этим сетям мы также собрали в табличку ниже.
Обязательно отметим отдельно сеть Cosmos. Во-первых, в кошельке Keplr сразу установлены все доступные Cosmos-based сети, что очень удобно. Выбираются они аналогичным образом как в Metamask.
Во-вторых, сеть космос представляет собой Layer-0 блокчейн. Это значит, что поверх него построено множество других полноценных блокчейнов, которые используют технологию Tendermint (аналог виртуальной машины Ethereum — EVM) и IBC (аналог кросс-чейн мостов). Это значит, что для проведения транзакций в каждом таком блокчейне, необходима отдельная монета.
- для блокчейна Osmosis — монета OSMO
- для блокчейна Kava — монета KAVA
- для блокчейна Terra/TerraClassic — монета LUNA/LUNC
- и т.д.
Блокчейны на Cosmos можно сравнить с EVM-блокчейнами, по типу BNB Chain, Avalanche и т.д., для проведения транзакций в которых требуется собственная монета.
Мы познакомили вас с основами для работы с DeFi и блокчейн-сетями. Информация выше может выступать в качестве справочника для понимания работы с ними. Все это предварительно необходимо подготовить и попробовать, прежде чем углубляться в особенности DeFi-протоколов. На следующей неделе, мы расскажем вам о децентрализованных биржах DEX, принципах их работы, преимуществах и недостатках, а также практические навыки использования.
Первый DeFi-проект на Binance — мини-программа PancakeSwap, объединяющая экосистемы CeFi и DeFi
Ведущая в мире блокчейн-экосистема и поставщик инфраструктуры в криптовалютной отрасли Binance объявила о запуске первого DeFi-проекта в своем мобильном приложении — мини-программы PancakeSwap. Внедрение мини-программы начнется сегодня, и в течение следующих нескольких дней она постепенно станет доступна для всех пользователей приложения Binance.
Сегодня PancakeSwap — это самая популярная децентрализованная платформа по количеству пользователей и объему торгов. Ее мини-программа, запущенная в мобильном приложении Binance, позволит снизить барьер для децентрализованных финансов и сделать их более доступными для пользователей Binance.
Помимо PancakeSwap Binance также анонсировала кошелек Binance DeFi Wallet — децентрализованный некастодиальный кошелек Web3 в приложении Binance. Кошелек Binance DeFi доступен в последней версии приложения Binance. С помощью него можно создать DeFi-кошелек, переводить средства и использовать такие DApps, как PancakeSwap. Его задача — упростить процесс ознакомления с возможностями и переводом средств для новых пользователей, что позволяет легко и быстро переключаться между Binance и DeFi, не беспокоясь о выборе определенного блокчейна или копировании/вставке правильного адреса.
Благодаря сотрудничеству с PancakeSwap мир DeFi стал более доступным для пользователей экосистемы Binance. Новички в криптовалютной сфере могут не иметь опыта создания кошелька Web3, добавления ликвидности, стейкинга, торговли широким спектром активов, участия в децентрализованных IFO и т. д. А с мини-программой PancakeSwap они получают доступ к простой и удобной платформе для работы с централизованными и децентрализованными финансами (Ce-DeFi).
Директор по продукту Binance Майюр Камат заявил: «Ce-DeFi — это важная стратегия развития Binance. В рамках этой стратегии мини-программа PancakeSwap — только начало интеграции проектов DeFi в экосистему Binance. В будущем мини-программа Binance будет открыта для большего числа децентрализованных проектов, что предоставит пользователям беспрепятственный доступ к Ce-DeFi».
Для PancakeSwap интеграция с самой популярной централизованной экосистемой — это возможность обучать и привлекать больше пользователей в мир децентрализованных финансов. Благодаря значительной глубине активов и ликвидности PancakeSwap сможет в дальнейшем улучшать опыт торговли DeFi и масштабировать другие продукты, используемые сообществом.
«Будучи первым проектом DeFi, запустившим мини-программу, мы тесно сотрудничали с Binance в течение последних нескольких месяцев. Мы планируем добавлять новые функции и возможности, а также вместе работать над улучшением пользовательского опыта в наших продуктах DeFi», — сказал представитель PancakeSwap шеф Сноуболл.
Мини-приложение PancakeSwap и кошелек Binance DeFi станут доступны пользователям в течение следующих нескольких дней. Вы можете смахнуть главную страницу приложения Binance вниз и перейти в маркетплейс, где найдете PancakeSwap. Вы также можете воспользоваться поиском на маркетплейсе.
О Binance
Binance — ведущая мировая блокчейн-экосистема и поставщик инфраструктуры в криптовалютной отрасли, включающий крупнейшую биржу по объему торговли цифровыми активами. Платформа Binance, которой доверяют миллионы людей в мире, призвана расширить свободу денег для пользователей. Она предлагает уникальный портфель криптовалютных продуктов и возможностей в следующих областях: торговля и финансы, образование, исследования и данные, благотворительность, инвестиции и инкубация, децентрализация и инфраструктурные решения, а также многое другое. Больше информации на https://www.binance.com .
Маркетплейс Binance
Маркетплейс Binance предоставляет приложениям DeFi за пределами экосистемы Binance возможность интеграции на своей платформе, тем самым обеспечивая пользователей беспрепятственным доступом к DeFi с помощью CeFi-приложения. Благодаря маркетплейсу приложение Binance сможет стать универсальным суперприложением.
Кошелек Binance DeFi
Кошелек Binance DeFi — это децентрализованный некастодиальный кошелек Web3 в приложении Binance. С помощью кошелька Binance DeFi пользователи могут создать кошелек, переводить средства и использовать DApps — и все это в мобильном приложении Binance. На данный момент поддерживаются только переводы из и на спотовый кошелек Binance CEX. Это избавляет вас от необходимости копировать, вставлять и проверять адрес кошелька для вывода средств из спотового кошелька Binance CEX и перевода на него.
PancakeSwap
PancakeSwap — это ведущая децентрализованная биржа и сервис фарминга доходности на базе BNB Smart Chain с крупнейшим объемом торгов на рынке. Это также самая популярная децентрализованная платформа по числу пользователей. Цель PancakeSwap — помочь людям использовать криптовалюту с максимальной выгодой тремя способами: торгуя, зарабатывая и выигрывая. На платформе уже представлены такие продукты, как прогнозы, NFT-маркетплейс, IFO и многое другое. Узнайте больше о PancakeSwap на pancakeswap.finance и docs.pancakeswap.finance .
Как создать DeFi-кошелек Crypto.com
Примечание. Если у Вас уже есть существующий криптокошелек в других приложениях, таких как Ledger, MetaMask или MyEtherWallet, Вы можете легко импортировать его в DeFi-кошелек Crypto.com с помощью фразы восстановления из 12/18/24 слов.
3. Примите наши Условия использования и Уведомление о конфиденциальности
4. Если Вы выбрали импорт существующего кошелька, Вы получите инструкции, как это сделать
5. Защитите свой кошелек, установив 6-значный пароль. На этом этапе Вы также можете включить биометрический идентификатор и двухфакторную аутентификацию (позже их также можно будет включить в разделе «Настройки»).
6. Создайте резервную копию фразы восстановления
Ваша фраза восстановления имеет решающее значение, поскольку она является главным ключом для доступа к вашим криптоактивам. В случае кражи, потери или поломки устройства Ваша фраза восстановления является основным ключом для восстановления доступа к Вашим средствам путем импорта Вашего кошелька на другое устройство. Crypto.com не хранит копию Вашей фразы восстановления и ни при каких обстоятельствах не спрашивает ее.
Если Вы не находитесь в уединенном месте, пропустите этот шаг процесса настройки. Получите доступ и запишите свою фразу восстановления из 12 слов, когда почувствуете, что достаточно уединились.
Этот шаг неприменим к пользователям, которые импортируют существующий кошелек
7. Введите имя для своего кошелька
Для имени вашего кошелька установлено ограничение в 20 символов
8. Выберите аватар своего кошелька
На выбор предлагается несколько значков по умолчанию. Кроме того, вы можете установить свой NFT в качестве аватара в меню «Настройки».
9. Подтвердите имя кошелька и аватар
10. Ваш DeFi-кошелек Crypto.com готов!
11. На главном экране Вы можете легко отправлять, получать и покупать криптовалюту. Для совершения первой транзакции в приложении требуется всего несколько секунд.
Требуется ли наличие DeFi-кошелька для использования приложения Crypto.com или наоборот?
Нет, поскольку эти 2 приложения не зависят друг от друга, вам не нужно регистрировать аккаунт приложения Crypto.com, чтобы использовать DeFi-кошелек Crypto.com. Также не требуется наличие DeFi-кошелька Crypto.com для использования приложения Crypto.com.
Если вы используете оба приложения, можно при желании подключить свой аккаунт приложения Crypto.com к DeFi-кошельку Crypto.com, чтобы легко переводить средства из одного приложения в другое или наоборот.
Важное замечание. Если вы впервые подключаете (или переподключаете) свой DeFi-кошелек Crypto.com к вашему приложению Crypto.com, вам придется подождать 24 часа, прежде чем вы сможете вывести какую-либо криптовалюту из приложения Crypto.com на ваш вновь подключенный DeFi-кошелек Crypto.com.
Такая 24-часовая блокировка распространяется только на снятие средств. Вы по-прежнему сможете покупать криптовалюту через свой DeFi-кошелек Crypto.com сразу же после его подключения к вашему аккаунту в приложении Crypto.com.
Почему DeFi-кошелек Crypto.com недоступен в App Store или Google Play?
К сожалению, в связи с нормативными требованиями, мы не можем распространять DeFi-кошелек Crypto.com в странах или регионах, где действуют санкции/запреты на операции с криптовалютой. Пожалуйста, посетите эту страницу, чтобы ознакомиться с правовым режимом криптовалют в разных странах/территориях.
Почему я не могу загрузить приложение DeFi-кошелек Crypto.com из App Store или Google Play?
Из соображений безопасности приложение DeFi-кошелек Crypto.com не поддерживается на устройствах с устаревшей ОС, чтобы обеспечить работу всех функций безопасности.
Перед загрузкой приложения обновите версию ОС вашего устройства.
Android 7.0 и выше
iOS 12 и выше
Почему я не могу создать кошелек на разлоченном/рутованном устройстве?
Из соображений безопасности мы не поддерживаем создание кошелька на разлоченных/рутованных устройствах. Пожалуйста, используйте стандартное устройство, чтобы загрузить приложение и перейти к созданию кошелька.
Если у вас в настоящее время есть другие кошельки на разлоченных/рутованных устройствах, мы настоятельно рекомендуем вам удалить приложение и использовать стандартное устройство.
Разлоченные устройства позволяют приложениям получить корневой доступ для запуска сторонних приложений, не одобренных Apple App Store/Google Play. Если на устройстве установлено вредоносное ПО, оно может распространиться и получить корневой доступ — полный доступ ко всем данным на устройстве, включая вашу фразу восстановления!
Помимо риска заражения вредоносным ПО, разлоченные/рутованные устройства часто содержат ошибки, которые могут привести к постоянным сбоям вашего устройства и отключению других важных функций безопасности, которые используются для защиты вашего кошелька.
DeFi Earn в приложении DeFi-кошелек Crypto.com
Мы рады объявить о запуске DeFi Earn в приложении DeFi-кошелек Crypto.com! Теперь вы можете наращивать свои криптоактивы в приложении DeFi-кошелек Crypto.com, используя наше новое приложение децентрализованных финансов, и получать пассивный доход с помощью нескольких простых шагов.
Вы можете получить доступ к этой функции через вкладку «Earn» в приложении версии 1.5.0 или выше и начать зарабатывать проценты мгновенно после внесения токенов и получения сетевого подтверждения.
Минимальный срок отсутствует, и вы можете вывести свой депозит с начисленными процентами в любое время в соответствии с индивидуальными условиями протокола.
DeFi-кошелек Crypto.com — это децентрализованный (некастодиальный) кошелек, в котором вы являетесь единственным владельцем своего кошелька и криптоактивов. Crypto.com остается посредником в процессе депонирования и вывода средств.
Как работает DeFi Earn и как я на самом деле зарабатываю?
DeFi Earn демистифицирует децентрализованные финансы и позволяет вам депонировать свои криптоактивы в DeFi-протоколы посредством встроенной интеграции в приложении. Вы можете выбирать между различными протоколами/пулами, чтобы получать проценты на свои криптоактивы. Выбранный по умолчанию протокол/пул будет иметь самый высокий APY на данный момент, но вы всегда можете выбрать другой по своему усмотрению.
На данном этапе наша интеграция с протоколами Compound Lending, Cosmos Staking, Yearn Earn V2, Crypto.org Chain Staking и Aave Lending V2, а также с Tectonic, Ferro и VVS Finance обеспечивает вам легкий доступ к 32 криптоактивам. Мы прилагаем все усилия для интеграции большего количества DeFi-протоколов, чтобы помочь вам легко наращивать свои цифровые активы.
DeFi-протокол
Поддерживаемый токен DeFi Earn
Тип заработка
Когда вы депонируете активы в Compound, вы выступаете в качестве кредитора, предоставляя активы во временное пользование и получая фиксированное количество cTokens — процентных токенов, выпущенных Compound и представляющих ваш депозит + начисленные проценты.
Когда вы депонируете ATOM на счет валидатора, вы размещаете стейкинг и делегируете свой ATOM валидатору, который зарабатывает вознаграждения в ATOM, подтверждая транзакции в сети Cosmos.
Ваш баланс вознаграждения будет начисляться за каждый блок после размещения стейкинга.
Когда вы депонируете активы в Yearn Earn V2, то выступаете в качестве кредитора, предоставляя активы во временное пользование и получая фиксированное количество yTokens — процентных токенов, выпущенных Yearn и представляющих ваш депозит + начисленные проценты.
Когда вы депонируете CRO на счет валидатора, вы размещаете стейкинг и делегируете свои CRO валидатору, который получает вознаграждения в CRO, подтверждая транзакции в сети Crypto.org Chain.
Ваш баланс вознаграждения будет начисляться за каждый блок после размещения стейкинга.
Когда вы депонируете активы в Aave, то выступаете в качестве кредитора, предоставляя активы во временное пользование и получая фиксированное количество Tokens — процентных токенов, выпущенных Aave и представляющих ваш депозит + начисленные проценты.
Когда вы депонируете токены в протокол VVS Finance через DeFi Earn, вы переводите их в смарт-контракт VVS Finance.
Когда вы решите вывести свои депонированные активы, дополнительные средства, заработанные через VVS, будут зачислены на ваш аккаунт.
У вас также есть возможность депонировать CRO и VVS в качестве поставщика ликвидности для VVS, и вы получите токены VVS LP, застейкав токены LP в LP Vault, вы получите токены VVS в качестве вознаграждения. Для некоторых пулов может быть несколько вознаграждений, если партнерский протокол решит стимулировать LP.
Что касается токена xVVS, вы можете конвертировать свой токен VVS в токен xVVS на VVSm, а xVVS можно депонировать в xVVS Vault с фиксированным периодом блокировки, который вы можете выбрать сами, и получить токен VVS в качестве вознаграждения.
Когда вы депонируете стейблкоины в Ferro Protocol, вы выступаете в качестве поставщика ликвидности для Ferro и получаете токены 3FER LP. Размещая стейкинг токенов LP в LP Vault, вы получаете токены FER в качестве вознаграждения
Для токена xFER, вы можете конвертировать свой токен FER в токен xFER на Ferro, а xFER можно застейкать в xFER Vault с фиксированным периодом блокировки, который вы можете выбрать, и получить токен FER в качестве вознаграждения.
Tectonic позволяет держателям TONIC депонировать свои токены в модуле стейкинга TONIC в обмен на вознаграждение за доходность.
Пользователи должны осознавать риски возможного слэшинга застейканных средств или вознаграждений. Специфика слэшинга определяется в каждом протоколе и представляет собой механизм, встроенный в протоколы блокчейна Proof of Stake. Хотя это маловероятно, существует вероятность того, что вы можете потерять застейканные активы или вознаграждения в случае сбоя сети или валидатора. Хотя мы приняли меры для снижения этих рисков, убытки, понесенные в результате слэшинга или другой защиты ончейн-контрактов, находятся вне нашего контроля, и мы не несем никакой ответственности и не отвечаем за любой ущерб или обязательства, понесенные в результате штрафов слэшинга..