Как мошенники могут взять кредит на чужой паспорт?
Потеря или кража паспорта влекут за собой куда больше неприятностей, чем многие люди могут себе только представить. Некоторые ошибочно полагают, что проблема заключается только в необходимости переоформления утерянного документа. Но есть огромная вероятность, что через время такой человек с удивлением для себя узнает, что на него оформлено сразу несколько кредитов на круглую сумму, которых он, естественно, не брал. Обычно жертвы узнают об этом уже после того, как им звонят коллекторы с требованием вернуть долг.
Мошенники часто используют чужие паспорта в проворачивании своих незаконных схем. И один из любимейших способов использовать чужой паспорт – это оформить на него кредиты. Ведь после того, как деньги не будут возвращены, кредитор будет обращаться к человеку, на чей документ была оформлена ссуда.
Какие схемы мошенничества наиболее часто используются?
Существует бесчисленное количество мошеннических схем, при которых аферисты используют паспорта своих жертв. Но в рамках данной статьи мы рассмотрим лишь те способы, которые касаются оформления кредитов:
- Переклейка фото в паспорте или изменение внешности злоумышленника. Это самый простой способ оформить кредит на чужое имя. Для этого аферисты могут вклеить в паспорт свое фото или вообще изменить внешность таким образом, чтобы стать максимально похожим на реального владельца паспорта.
- Полная фальсификация документа с использованием данных из паспорта. По сути, получается новый паспорт, но с данными жертвы.
- Оформление кредита на товар в интернет-магазине. Многие интернет-магазины предлагают покупателям возможность оформления кредита на товар. Причем зачастую данная процедура максимально простая и требуется только скан-копия паспорта.
- Оформление микрозайм на карту в МФО. Об этом способе мошенничества поговорим подробнее.
Оформление микрозайма в онлайн сервисе
С появлением кредитных сервисов, в которых можно оформить микрозайм полностью в режиме онлайн, мошенникам стало намного проще пользоваться крадеными паспортами. Дело в том, что в большинстве МФО для оформления займа достаточно выслать свой идентификационный код и паспортные данные. Иногда может требоваться фотография с паспортом в руках. Но, как мы говорили ранее, вклеить новое фото не составит для мошенников большого труда. Тем более, по фотографии сложно определить, если в паспорте вклеено новое фото.
В Украине известны случаи, когда на утерянные паспорта людей оформлялось более 10 микрозаймов. Мошенники оформляют такие кредиты в течение нескольких дней, чтобы информация о получении лицом новых кредитов еще не успела обновиться в Бюро кредитных историй. После этого жертва узнает, что на ее имя оформлены десятки микрозаймов. Обычно речь идет о небольших суммах, но если сложить все эти кредиты вместе, то сумма долга может превысить 100-200 тысяч гривен. А если добавить к этому еще и огромные проценты за просрочку, то закрыть такой долг большинству простых людей практически невозможно.
После этого обычно начинаются суды, ведь жертва мошенничества пытается списать все эти кредиты, и зачастую это удается сделать. Нужно лишь доказать, что заем оформлялся другим человеком по потерянному документу или украденным паспортным данным. Но в любом случае суды – это время, деньг и нервы. Поэтому куда лучше предупредить проблему, чем потом справляться с ней.
Что делать, если мошенники уже оформили кредит на ваш паспорт?
Если вы неожиданно для себя получили извещение о долге по кредиту, который вы не брали, то в первую очередь нужно обратиться в банк и потребовать все материалы по кредиту. Банковское учреждение обязано их предоставить. После этого нужно написать заявление в полицию, изложив все обстоятельства. Полиция должна возбудить уголовное дело по подделке документов или незаконном использовании персональных данных. Кредитор в свою очередь должен начать расследование.
Банк или МФО может отказаться списывать долг. Такое происходит в тех случаях, если заявление об утери паспорта было написано уже после оформления кредита. В таком случае остается лишь одно – подготавливать все документы по делу и обращаться в суд. При этом без помощи грамотного юриста вряд ли удастся обойтись. После завершения судебного разбирательства в вашу пользу остается только обратиться в Бюро кредитных историй и попросить исправить свою испорченную КИ, предоставив копию решения суда.
Как уберечь себя от неприятностей?
Есть несколько эффективных способов, как не допустить оформления мошенниками кредита на ваш паспорт или украденные паспортные данные:
- При потере паспорта всегда в первую очередь пишите заявление в полицию, и чем раньше это сделать, тем лучше;
- Не передавайте свой документ или паспортные данные третьим лицам (например, не оставляйте документ в залог, если берете напрокат велосипед или электросамокат, лучше оставить в залог деньги, телефон или иную ценную вещь);
- Если на то нет веских причин, то не давайте копировать ваш паспорт;
- Личную информацию вводите в интернете только на проверенных и защищенных сайтах;
- Регулярно проверяйте информацию о себе в Бюро кредитных историй, раз в год это можно сделать совершенно бесплатно.
Інші новини та акції
Листопад – знижкопад в Кача гроші
Знижкопад вже розпочався! Листопад – знижкопад в Кача гроші, не пропусти свою знижку та встигни скористатися безпрецедентними умовами. Знижкопад це не просто витвір уяви маркетологів, .
«Кредитна історія: що це і чому вона важлива?»
Шановні клієнти! КАЧА гроші запрошує вас 24 жовтня об 11:00 на офіційну церемонію запуску освітнього серіалу «Кредитна історія: що це і чому вона важлива?» на .
КАЧА соціальна
Стаємо ще ближче до вас �� Ми відкриті для наших клієнтів і завжди на зв’язку. Тому, багато хто з вас вже слідкує за нами в .
10 вещей, которые сможет сделать мошенник, завладевший данными вашего паспорта
Однажды человека может разбудить неожиданный звонок с требованием вернуть долг, а в почтовом ящике окажется повестка в суд. Но кредитов он не брал, закон не нарушал — возможно, кто-то наживается на его паспортных данных.
изучил форумы мошенников
Вот как могут подставить мошенники, заполучив информацию из паспорта.
Взять микрокредит
Чтобы взять кредит в крупном банке, одних паспортных данных недостаточно: потребуется хотя бы копия документа.
А вот оформить микрозаем в интернете можно с помощью сведений с первых страниц паспорта — номера, даты выдачи, кода подразделения и места рождения.
Если у мошенника будут и данные СНИЛСа, это повысит шансы на успех
Обратившись в несколько микрофинансовых организаций, мошенники получат существенную сумму на свои карты — а затем исчезнут, оставив жертву с долгами.
Как проверить кредитную историю
Зарегистрировать фирму
Пользуясь данными чужого паспорта, мошенники регистрируют фирму-однодневку. Так они безнаказанно творят темные дела: уклоняются от налогов или собирают с обычных людей деньги за предзаказ дорогих товаров.
Когда обман вскроется, мошенники заберут деньги и останутся вне подозрений — а вот владельцу паспорта придется объясняться с полицией
На мое имя открыли фирму-однодневку
Оформить рассрочку
Некоторые интернет-магазины предлагают клиентам покупать товары в рассрочку: чтобы забрать вещь, нужно указать паспортные данные, а оплатить покупку можно позже.
Это на руку мошенникам: они заказывают товар по чужому документу, а курьеру говорят, что покупку получит другой человек — не владелец паспорта. Предупрежденный курьер спокойно отдает дорогую вещь аферисту, но расплачиваться за нее должен ничего не подозревающий владелец паспорта.
Если у «заемщика» хорошая кредитная история, рассрочку, скорее всего, одобрят. Правда, техника попадет в руки мошенникам, а расплачиваться придется вам
Как покупать онлайн без рисков
Прислать квитанцию
Зная ФИО жертвы и адрес регистрации, мошенники подделывают квитанции на оплату штрафов от государственных органов.
По номеру паспорта на сайте налоговой службы легко узнать ИНН: этот номер поможет придать письму из налоговой убедительности и сообщить жертве об огромной задолженности
Чтобы оплатить «штраф» и избежать суда, аферисты просят как можно скорее воспользоваться вложенной квитанцией.
Как проверить налоговую задолженность
Зарегистрировать электронный кошелек
Мошенники, которые обманывают людей в интернете, часто просят жертв выслать им деньги на электронный кошелек — поэтому аферистам выгодно использовать чужие данные. Так вся ответственность за мошенничество ляжет на плечи подставного владельца кошелька, а настоящие преступники останутся незамеченными.
Чтобы зарегистрировать электронный кошелек, нужно ввести на сайте серию и номер паспорта
Как мошенники используют электронные кошельки
Подделать паспорт
Чтобы изготовить паспорт, которым преступник сможет полноценно пользоваться, недостаточно подделать водяные знаки — паспорт с фальшивыми данными не пройдет ни одну проверку в электронных базах.
Поэтому мошенники используют информацию из настоящего документа, а фотографию в фальшивый паспорт вклеивают свою. По паспорту с реальными данными, но фотографией афериста можно брать кредиты в мелких организациях, не вызывая подозрений, — а отвечать по долгам придется владельцу настоящего паспорта.
Что делать, если потеряли паспорт
Притвориться полицейским
Мошенник предлагает «выкупить» родственника, попавшего в беду: якобы ребенка доставили в отдел полиции, потому что он сделал что-то противозаконное. Этот обман распространен и многие о нем знают, поэтому лжеполицейский прикрывается персональными данными жертвы: называет точный возраст и имя ребенка, а еще данные паспорта родителя, которые «пробил» по полицейской базе.
Спасите свои деньги!
Узнайте, как обезопасить квартиру от грабителей, спасти карту от мошенников и защитить компьютер от хакеров
Подписаться
Подписываясь, вы принимаете условия передачи данных и политику конфиденциальности
Выяснить номер телефона по паспортным данным несложно. Многие указывают его на страницах в соцсетях или на страницах-визитках, которые можно найти, просто набрав имя и фамилию жертвы в поисковике.
На что вы имеете право при встрече с полицией
Обманывать на сайтах объявлений
Мошенник размещает объявление о продаже дорогой вещи по бросовой цене: утверждает, что надо продать срочно, поэтому и скидка большая. А так как цена привлекательная, то и желающих много, поэтому аферист настаивает на предоплате: чтобы не терять время, если покупатель вдруг передумает.
В качестве гарантии липовый продавец высылает скан паспорта — разумеется, чужого, а после получения денег перестает отвечать на сообщения.
Как безопасно покупать на «Авито»
Шантажировать
Заполучив чужие паспортные данные, мошенники находят владельца паспорта в соцсетях и предлагают заплатить им за удаление информации о документе, а иначе обещают оформить микрозаймы на имя жертвы.
Из тех, кто согласится, мошенники вытягивают все более крупные суммы, шантажируя новыми махинациями. Если жертва отказывается платить, аферисты присылают сообщение с другого аккаунта, притворяясь обманутым покупателем с сайта объявлений: мол, знаю ваши паспортные данные, если не возместите ущерб — обращусь в полицию.
Что делать, если вас шантажируют
Оформить симкарту
В специальной программе, которая генерирует сканы паспортов, мошенники создают копию документа: с реальными данными постороннего человека, но со своей фотографией. С этой бумагой аферист приходит в салон связи и просит оформить симкарту — якобы забыл дома паспорт, но зато есть копия.
Если сотрудник посчитает копию верной, мошенник сможет оформить симку на чужие данные. Это поможет преступнику обманывать людей по телефону, не боясь полиции, — в случае чего оператор выдаст паспортные данные жертвы.
С помощью симкарты мошенники тоже могут взять кредит, оставив должником владельца настоящего паспорта: некоторые операторы связи позволяют клиентам оформить через интернет банковскую карту с кредитным лимитом
Мошенничество по телефону
Это цветочки, а бывают и ягодки. Вот как еще разводят обычных людей вроде нас с вами:
- Как хакеры крадут конфиденциальную информацию клиентов в гостиницах.
- Как фальшивые работодатели обманывают соискателей.
- Как мошенники разводят пенсионеров.
Илья Аноним
Когда-нибудь попадали в неприятности из-за утечки паспортных данных? Расскажите в комментариях:
Один раз попал. Подруга пригласила в гости в деревню, мама типа самогонки нагнала. Две недели с её папой пили и радовались. Потом подруга мне говорит, что мне бандероль. И повела в сельсовет. Ну я с пьяну и поставил подпись. в книге актов гражданского состояния. Женаты 40 лет, хорошо, что человек хороший попался.
Гриша, ну ты и тип, Гриша.
Гриша, сам примерно так и женился впервый раз. Но мне не повезло как вам. Развелся когда протрезвел, через 3 месяца.
Андрей, хороший человек -жена. Попал я, в смысле попался на самогонку.)))
Гриша, так-то Вы описали кратко одно из известных произведений. Только в нем она переписывалась сначала с солдатиком.
Как можно в итоге эффективно этому противостоять? Сейчас на каждом углу делают сканы паспорта (пример: оформление карты в фитнес-клубе, возврат товара в магазине и т.д.).
test, советы из https://journal.tinkoff.ru/ask/passport-copy/ видел. Но если уже понимаешь, что за последние годы много где его уже отсканировали, что делать? Сидеть и нервничать? Кроме «потерять» есть какие-то варианты?
test, никак ты не защитишься от слитых и украденных баз.
Через 3 недели после выхода этой статьи МВД слило в открытый телеграм-канал номера паспортов более 3 тысяч человек (мои в том числе), Следственный комитет до сих пор не расследовал. И что тут кроме подачи заявления о потере паспорта сделаешь? Остаётся надеяться, что в случае чего на основании только заявления в СК мне поверят.
вот тут возникает вопрос — неужели так все беззащитно перед мошенничеством? Неужели такие тупари сидят в банках и дают кредиты направо и налево? Это же кранты, господа. Вот работал, к примеру, чел в банке. Заключал всякие договора. Имел доступ к куче документов. тупо взял, очормил на себя карту кредитную и был таков. Ксерокопии паспорта(скан) мы оставляем везде. И каждый пытается получить максимально много данных. Зачем? То ес ть изначально так задумано, что система будет нагибать самых честных. Все просто.
Мой друг попадал, менеджеры Тинькоффа оформляют карты по сканам без ведома, а потом продают их.
что могут сделать с номером и серией паспорта? Я ещё указал Имя Фамилию и Отчество
нет светить не надо документами
аффтор живёт в прошлом, большинство схем уже лет несколько не катит
Кайназой, смотря в каком регионе
Фаррух, да, до сих пор звонят с разных банков, другие ФИО на мой номер оформляют долги. А уж спам-звонков и писем с предложениями и попытками обмануть с проданных адресов и номеров телефонов.
Представились оператором банка. Узнали номер паспорта и ИНН. Номер карты, и срок действия ее. Я им сказал смс которые мне пришли от банка. Деньги ушли, черт с ними. Вопрос ждать ли мне ещё сюрпризов? Номер паспорта и ИНН они знают только устно. Могут ли этим воспользоваться или это нужно было для одной этой операции? Подскажите пожалуйста. Очень важно.
Отредактировано
Я сотрудник ТЕЛЕ2. При регистрации симки, мы никаких бумажек-ксерокопий не берем, только реальные паспорта! Так что делайте качественый поддельный паспорт со своей фоткой))))))
(нет, ксерокопию взять конечно можно, но если перед тобой будет «тАйник», то влетишь нехило)
Елена, никуда
смысла нет
нигде до нас нет дела!
Я выслала паспортные данные для проведения процедуры списания долгов по кредиту, переживаю, могут ли этим воспользоваться мошеники
А если знают ФИО, г.р, и ИНН?Что они могут сделать.
Здравствуйте, на днях оператор теле 2 запросил информацию о персональных данных, в том числе и сканирование паспорта не через государственные услуги, а по ссылке. Оператор сказал, что если не предоставить данные о себе, через салон связи, или оффлайн, то сим карта будет заблокированная. Но у нас нет в посёлке офиса теле 2 и я на это повилась.У нас сим.карты можно купить в любом магазине, даже продуктовом. (Запрашивают паспорт, сканировывают, а потом выдают договор и сим. карту на руки) .До того, как я пришла домой, через банкомат положила 700 рублей на номер. Потом через пару дней всё началось. Стали приходить смс, что если я не передам паспортные данные, до 25.10.2023 года, номер будет заблокирован. Я по своей глупости и слила свои данные: сканирование паспорта, своё место проживание, улицу на которой я живу, номер своего дома. После чего, через неделю сим. карту всё равно заблокировали, ссылаясь на то что данные введены не корректно. Я сейчас просто в отчаянии, не знаю что делать.
Честно не понимаю, как можно оформить микрозайм, если там требуют подтверждение по смс, это стандарт. Единственное, что если ещё перехватить ваши СМСки.
Что касается самих данных, то на каждого человека они открыты, я и сам был в шоке когда узнал. Но самое интересное, что все это хранится в открытом виде, никого к уголовной ответственности привлечь нельзя, ну кроме тех, случаев, что если вы докажите, что вашими данными воспользовались мошенники.
Но их найдут, вопрос в другом, что если ктото вдруг по комментариям вас найдёт и убьет.
Персональные данные: использование, защита и ответственность — что нужно знать
Одним из наиболее проблемных правовых вопросов в эру информационных технологий является защита персональных данных.
О том, что такое персональные данные, какие права имеют граждане по защите своих персональных данных, как их защитить и какая ответственность предусмотрена за нарушение законодательства о защите персональных данных, консультируют специалисты Регионального центра по предоставлению безоплатной правовой помощи в Полтавской области.
Гражданским кодексом определено, что физическое лицо имеет право свободно собирать, хранить, использовать и распространять информацию. Сбор, хранение, использование и распространение информации о личной жизни физического лица без его согласия не допускаются, кроме случаев, определенных законом, и только в интересах национальной безопасности, экономического благополучия и прав человека. Физлицо, распространяющее информацию, обязано убедиться в ее достоверности. Физлицо, распространяющее информацию, полученную из официальных источников (информация органов государственной власти, органов местного самоуправления, отчеты, стенограммы и т. п.), не обязано проверять ее достоверность и не несет ответственность в случае ее опровержения. Физлицо, распространяющее информацию, полученную из официальных источников, обязано делать ссылку на такой источник.
В соответствии с Законом «О защите персональных данных» персональные данные — сведения или совокупность сведений о физическом лице, которое идентифицировано или может быть конкретно идентифицировано; субъект персональных данных — физическое лицо, персональные данные которого обрабатываются. Под согласием субъекта персональных данных следует понимать добровольное волеизъявление физического лица (при условии его осведомленности) относительно предоставления разрешения на обработку его персональных данных в соответствии со сформулированной целью их обработки, выраженное в письменной форме или в форме, которая дает возможность сделать вывод о предоставлении согласия. В сфере электронной коммерции согласие субъекта персональных данных может быть предоставлено во время регистрации в информационно-телекоммуникационной системе субъекта электронной коммерции путем проставления отметки о предоставлении разрешения на обработку своих персональных данных в соответствии со сформулированной целью их обработки, при условии, что такая система не создает возможностей для обработки персональных данных до момента проставления отметки.
Субъект персональных данных имеет право:
1) знать об источниках сбора, местонахождении своих персональных данных, цели их обработки, местонахождении или месте проживания (нахождения) владельца или распорядителя персональных данных или дать соответствующее поручение о получении этой информации уполномоченным им лицам, кроме случаев, установленных законом;
2) получать информацию об условиях предоставления доступа к персональным данным, в частности информацию о третьих лицах, которым передаются его персональные данные;
3) на доступ к своим персональным данным;
4) получать не позже чем за тридцать календарных дней со дня поступления запроса, кроме случаев, предусмотренных законом, ответ о том, обрабатываются ли его персональные данные, а также получать содержание таких персональных данных;
5) предъявлять мотивированное требование владельцу персональных данных с возражением против обработки своих персональных данных;
6) предъявлять мотивированное требование об изменении или уничтожении своих персональных данных каким-либо владельцем и распорядителем персональных данных, если эти данные обрабатываются незаконно или являются недостоверными;
7) на защиту своих персональных данных от незаконной обработки и случайной потери, уничтожения, повреждения в связи с преднамеренным сокрытием, непредоставлением или несвоевременным их предоставлением, а также на защиту от предоставления сведений, являющихся недостоверными или позорящими честь, достоинство и деловую репутацию физического лица;
8) обращаться с жалобами на обработку своих персональных данных к Уполномоченному или в суд;
9) применять средства правовой защиты в случае нарушения законодательства о защите персональных данных;
10) вносить оговорку об ограничении права на обработку своих персональных данных при предоставлении согласия;
11) отзывать согласие на обработку персональных данных;
12) знать механизм автоматической обработки персональных данных;
13) на защиту от автоматизированного решения, которое имеет для него правовые последствия.
Владелец персональных данных — физическое или юридическое лицо, которое определяет цель обработки персональных данных, устанавливает состав этих данных и процедуры их обработки, если другое не определено законом.
Распорядителем персональных данных является физическое или юридическое лицо, которому владельцем персональных данных или законом дано право обрабатывать эти данные от имени владельца.
Использование персональных данных
Использование персональных данных предусматривает какие-либо действия владельца по обработке этих данных, действия по их защите, а также действия по предоставлению частичного или полного права обработки персональных данных другим субъектам отношений, связанных с персональными данными, которые осуществляются при согласии субъекта персональных данных или в соответствии с законом.
Использование персональных данных владельцем осуществляется в случае создания им условий для защиты этих данных. Владельцу запрещается разглашать сведения о субъектах персональных данных, доступ к персональным данным которых предоставляется другим субъектам отношений, связанных с такими данными.
Распространение персональных данных
Распространение персональных данных предусматривает действия по передаче сведений о физическом лице при согласии субъекта персональных данных.
Распространение персональных данных без согласия субъекта персональных данных или уполномоченного им лица разрешается в случаях, определенных законом, и только (если это необходимо) в интересах национальной безопасности, экономического благополучия и прав человека.
Обеспечение защиты персональных данных
Владельцы, распорядители персональных данных и третьи лица обязаны обеспечить защиту этих данных от случайных потери или уничтожения, от незаконной обработки, в том числе незаконного уничтожения или доступа к персональным данным. В органах государственной власти, органах местного самоуправления, а также во владельцах или распорядителях персональных данных, выполняющих обработку персональных данных, которая подлежит сообщению в соответствии с данным Законом, создается (определяется) структурное подразделение или ответственное лицо, которое организует работу, связанную с защитой персональных данных при их обработке.
Для того, чтобы обезопасить себя и свои данные, не предоставляйте их никому. Сейчас в интернет-пространстве немало заманчивых предложений: «Именно ваш номер может выиграть приз». Или вам звонили или отсылали смс-сообщение с подобным содержанием. В большинстве — это мошенники. Они попросят у вас пароль от банковской карты, номер телефона или еще что-то. Лучшим вариантом будет прекратить разговор, даже если предложение будет очень заманчивым.
Целесообразно также проверять информацию, которую вы распространяете. Также не менее важно проверять информацию, если вас просят пожертвовать деньги на какую-то операцию или сделать репост поста с новостью подобного содержания. Помните, мошенники часто выдают себя за благотворителей.
Защищайте свои пароли. Ежедневно пользуетесь Facebook или платите в Интернете? Меняйте пароли с определенной частотой. Храните пароли в надежном месте, а лучше — запоминайте.
Используйте двуфакторную аутентификацию. Завершайте сеанс сразу после выхода из соцсети.
Пользуйтесь официальными программами. Проверяйте программы, которые загружаете. Официальные программы проходят проверку на наличие фишинга — несанкционированного сбора и передачи данных. Поэтому, пользуясь именно официальным программным обеспечением, вы будете уверены, что не заразите компьютер или смартфон каким-то вирусом. Также целесообразно использовать только проверенные сети интернет-соединения.
Ответственность за нарушение законодательства о защите персональных данных
Статья 188-39 Кодекса об административных правонарушениях предусматривает, что неуведомление или несвоевременное уведомление Уполномоченного Верховной Рады по правам человека об обработке персональных данных или об изменении сведений, подлежащих уведомлению согласно закону, сообщение неполных или недостоверных сведений влекут за собой наложение штрафа на граждан от 1 700 грн. до 3 400 грн. и на должностных лиц, граждан — субъектов предпринимательской деятельности — от 3 400 грн. до 6 800 грн.
Невыполнение законных требований (предписаний) Уполномоченного Верховной Рады по правам человека или определенных им должностных лиц секретариата Уполномоченного Верховной Рады Украины по правам человека относительно предотвращения или устранения нарушений законодательства о защите персональных данных влекут за собой наложение штрафа на граждан от 3 400 грн. до 5 100 грн. и на должностных лиц, граждан — субъектов предпринимательской деятельности — от 3 400 грн. до 17 000.
Повторное в течение года совершение вышеупомянутых нарушений, за которое лицо уже было поддано административному взысканию, влечет за собой наложение штрафа на граждан от 5 100 грн. до 8 500 грн. и на должностных лиц, граждан — субъектов предпринимательской деятельности — от 8 500 грн. до 34 000 грн.
Несоблюдение установленного законодательством о защите персональных данных порядка защиты персональных данных, которое привело к незаконному доступу к ним или нарушению прав субъекта персональных данных, влечет за собой наложение штрафа на граждан от 1 700 до 8 500 грн. и на должностных лиц, граждан — субъектов предпринимательской деятельности — от 5 100 грн. до 17 000 грн.
Вышеупомянутое нарушение, совершенное повторно в течение года, за которое лицо уже было поддано административному взысканию, влечет за собой наложение штрафа от 17 000 грн. до 34 000 грн.
В соответствии со статьей 182 Уголовного кодекса незаконный сбор, хранение, использование, уничтожение, распространение конфиденциальной информации о лице или незаконное изменение такой информации, кроме случаев, предусмотренных другими статьями этого Кодекса, наказываются штрафом от пятисот до одной тысячи НМДГ или исправительными работами на срок до двух лет, или арестом на срок до шести месяцев, или ограничением свободы на срок до трех лет.
Если те же действия совершены повторно или если они причинили существенный вред охраняемым законом правам, свободам и интересам лица, то они наказываются арестом на срок от трех до шести месяцев или ограничением свободы на срок от трех до пяти лет, или лишением свободы на тот же срок. Существенный вред заключается в причинении материальных убытков, считается такой вред, который в сто и больше раз превышает необлагаемый минимум доходов граждан.
Спрогнозируйте результат решения суда с Verdictum PRO. ЛІГА:ЗАКОН презентует для вас первую систему анализа судебных решений с функционалом предвидения достоверности победы в суде во всех трех инстанциях с помощью искусственного интеллекта. Функционал прогнозирования на основании анализа текста искового заявления создан для предварительной оценки рисков и экономии времени адвоката в ходе подготовки к судебным заседаниям. Сегодня Verdictum PRO анализирует свыше 80 млн документов. Подробнее по ссылке
Мошенники придумали новую схему: получают личные данные человека и оформляют на него кредит онлайн
В стране ширится новая мошенническая схема: аферисты получают ваши личные данные — имя, серию, номер паспорта и идентификационный код, а затем оформляют вас кредит онлайн. Остальная информация — это дата рождения, номер телефона, орган, выдавший паспорт, абсолютно случайно. Однако компания, кредит дала, требует деньги именно для вас.
Как действовать действовать в подобных ситуациях и стоит начинать судебную тяжбу — в сюжете Сніданку з 1+1.
Оформить кредит онлайн на ваше имя может кто угодно. Именно так произошло с Еленой Андреенковой из города Вишневое, когда ей позвонили и спросили о кредите. Сначала женщина подумала, что кредит ей рекламируют, но оказалось все совсем не так. «Она говорит номер паспорта, называет номер, серию, называет мой идентификационный номер и говорит, что у меня кредит. Мы с мужем были поражены», — рассказала женщина.
Также читайте
Мошенники придумали новую схему для выманивания денег: как флагманская новинка оказывается дешевой подделкой
Начался процесс борьбы за свои права. Елена обратилась в полицию, получила от правоохранителей документ, который доказывает, что дело внесли в реестр досудебных расследований. Эту справку женщина прислала и компании-кредитору, но только посочувствовали, а кредит закрывать не стали. «Там каждый день начисляется процент. Получается, что этот мошенник взял минимальный кредит в две тысячи гривен, но вот сейчас уже октябрь, и этот кредит уже пять гривен. Он числится все равно за мной, то есть кредит они не сняли», — рассказывает она.
Еще интереснее стало впоследствии, когда Елена пригласила в компании заимодавца, какие же данные предоставил заемщик-мошенник. Ответ ее просто шокировала. «С моим данным совпадает только серия и номер паспорта, мой идентификационный код, ФИО. Ни телефон, ни электронный адрес, даже дата рождения моя. Место прописки не мое. Я там не жила, не была никогда прописана», — пояснила Андреенкова.
Могут взять кредит даже без полных данных: в Украине появился новый вид мошенничества
Еще больше Елена удивилась, когда проверила свои данные в Бюро кредитных историй: «Вместе с этой компанией еще четыре компании этого направления в этот же день присылали заявки, чтобы посмотреть на мою историю. Все четыре отказали этого мошеннику, а только эта компания выдала кредит» .
Также читайте
Мошенники придумали новую схему для выманивания денег с помощью мобильного приложения: как это работает
Поэтому женщина уверена, что основная вина здесь на одном: «95% того, что кредит сейчас выдано — это вина компании. Это недостаточная была валидация, идентификация этого человека, выдавшего».
Адвокат Лаврентий Царук говорит, что правила работы компании немного подозрительные. Он советует сразу обращаться в полицию и проверять электронные судебного реестра на предмет открытия дела против вас. Они абсолютно открыты. «Если суд против вас все же начато, то обязательно идите в суд и возражайте. Поскольку лично вы денег не брали, то суд откажет финкомпании», — говорит Царук.
В частности, исключить подобные аферы можно, если ввести жесткие санкции. «Если финансовые компании будут официально платить штраф, к примеру, по полмиллиона гривен государству и полмиллиона гривен пострадавшему за каждую такую ситуацию. Уверяю вас, что подобных историй будет ноль», — рассказывает специалисты.
Елена Андреенкова же готовит иск в суд против компании. Ведь не знает, можно ли вообще найти мошенника, через которого сумма будто ее долга растет каждый день.