Что такое фарминг на бинансе

Что такое фарминг, и как фармить проще всего?

Сейчас фарминг начинает активно занимать нишу одного из самых популярных пассивных способов криптовалютного заработка в индустрии DeFi. Но как же работает это доходное фермерство? В ответ на этот вопрос, надо упомянуть, что фарминг — это процесс начисления токенов в виде вознаграждения за предоставление ликвидности проекту путем размещения определенной пары токенов в пуле. Сейчас существуют и более сложные пулы, состоящие из 3-х пар, но об этом не в этой статье.

Роль пулов ликвидности.

Пулы ликвидности — своего рода хранилища токенов которые обеспечивают процесс торговли той или иной валютной пары получая ликвидность от пользователей, которые взамен получают вознаграждение от проекта в зависимости от вложенной ими доли. Децентрализованные биржи (DEX) являются рычагами, устанавливающими ордера на покупку или продажу крипты, где в свою очередь, пулы ликвидности, являются некими смарт-контракты этих бирж. Смарт-контракт Проекта распределяет строго определенное количество токенов фермерам в зависимости от их доли вложения. Так, если «Х» вложил пару USDT/BTC в размере 10 000 $, а «Y» вложил ту же пару но в размере 5000$ ,то общий пул равен 15000$. Доля первого -66% а второго- 33%. в соответствии с этим им и начисляются вознаграждения. Биржа предоставляет нам возможность покупать и продавать токены внутри пула за счет ликвидности токена. Чем выше спрос на токен, тем выгоднее можно продать нафармленное. Пулы ликвидности можно сравнить с банковскими вкладами. Только токены размещаются под более выгодный процент. Сейчас банки не могут предоставлять такие же эффективные решения как децентрализованные биржи. Отсюда наблюдается большая востребованность криптобирж и происходит отток капитала из банков и его миграция в рынки DeFi. Потому что, децентрализованные биржи продолжают активно развивать свои продукты, предлагая своим клиентам все более простые, быстрые и выгодные финансовые крипто решения. Что является очень востребованным среди пользователей крипто-бирж. При всей доходности DeFi проектов, нужно учитывать риск падения курса криптоактивов. Однако, если в паре есть USDT, то средства в риске только наполовину. Надежность фармингу обеспечивают смарт-контракты, (— это контракты на основе программного кода) которые выступают цифровыми соглашениями о выполнении условий всех сторон.

Сколько можно заработать с помощью доходного фермерства?

Рентабельность фарминга можно рассчитать на основе годового процента, который отслеживается через годовую процентную ставку (APR) и годовую процентную доходность (APY), последний показатель можно использовать и для отслеживания начисления процентов или компаундирования (процесса, содержащего в себе реинвестирование, которое приводит к повышению прибыли). Процесс реинвестирования прибыли происходит в доходном фермерстве чаще, чем на других рынках, из-за использования смарт-контрактов. Для реинвестирования уже существует множество торговых стратегий, которые приносят фермерам больше 50 % годовых.

Риски доходного фермерства.

Главный риск фарминга – падение курса криптовалюты, из-за чего холдеры могут потерять часть доходности и собственных средств( поэтому, в пару лучше добавлять стэйбл коин,это уменьшит доход, но и значительно снизит риски).

Другим риском, являются мошенники, которые могут взломать биржу и украсть активы. Новые платформы не всегда проходят всесторонний аудит безопасности, и смарт-контракты могут оказаться уязвимыми перед кибератаками.

Чем фарминг отличается от майнинга?

Майнинг криптовалюты требует покупки или аренды криптовалюты и настройки оборудования. Кроме того, для добычи крипты майнеры несут расходы на электричество, что негативно влияет на рентабельность майнинга.

Другим важным от майнинга отличием будет то, что для фарминга инвестор покупает цифровые активы в то время, как майнерам не нужны вложения в криптовалюту, но требуется покупка майнинг-ферм. При фарминге доход приносят купленные крипто активы.

Какие криптовалюты можно фармить?

Фарминг открыт для следующих криптовалют, в функционал которых входит возможность создания смарт-контрактов на:

• Binance Coin (BNB) и токены BEP-20 (Binance Smart Chain);
• Ethereum (ETH) и токены ERC-20;
• TRON (TRX) и токены TRC-20.

Фарминг биткоинов недоступен, но блокчейн-разработчики нашли выход и создали токенизированные биткоины. Самый известный из них – Wrapped Bitcoin (WBTC).

Что сейчас предлагают на рынке.

Иными словами, фарминг — это молодой способ получить вознаграждение за размещение токенов на бирже криптовалют. И тут следует углубиться в обзор предлагаемых продуктов, созданных для молодых крипто-фермеров. Поэтому, хочется отметить такие биржи, как PancakeSwap, и COMPOUND- другой децентрализованный протокол для работы с криптовалютными рынками. Для работы с этими площадками не нужно проходить регистрацию, достаточно просто прикрепить кошелек, поддерживающий Binance smart chain (может подойти TRUST WALLET или METAMASK).

Самый удобный способ фармить, и что такое фарминг в один клик.

Самым удобным продуктом, подложенным на рынке, является – биржа Nominex. Которая разработала упрощенный режим фарминга для своих пользователей. Фарминг в один клик, позволяет начать фармить NMX уже через пару нажатий ( о том как пользоваться продуктом, расскажу ниже).

Nominex — молодая биржа, которая предоставляет пользователям большой функционал для проведения операций с цифровыми активами. И отличается высокими требованиями к безопасности. Этот развивающийся проект, также, предлагает очень продуманную систему лояльности для фармеров. Nominex – централизованная биржа, с децентрализованным элементом в виде токена NMX, прошедшего независимый аудит от компании unhash.io которая также проводила аудит AAVE. Биржа обеспечивает возможность торговать более 60 валютными парами и позволяет выводить средства до трех раз в сутки без комиссии. У Nominex очень продуманный и простой в использовании интерфейс, есть бесплатные видео-уроки необходимые для новичков.

Nominex предлагает надежные условия для фарминга, т.к. средства будут храниться в пуле ликвидности в токенах NMX и стабильной валюте USDT (в пропорции 50/50), если курс USDT вдруг упадет в ноль, то половина суммы не будет потеряна, за счет курса второй валюты. За счет хранения токенов в двух валютах, снижается риск для инвесторов, потому что, криптодоллар является стабильным в своем курсе.

И если токен NMX падает на 50%, то мы потеряем лишь 25% — это хорошая страховка при обвале рынка, которая не даст нам потерять крупную часть вклада.Параллельно с этим можно заработать на росте курса токена NMX. Он может составить десятки и даже сотни процентов за ближайшие годы. Но в этом заключается и основной риск участия в данном проекте.

Работа осуществляется через кошелек Metamask. Одним из преимуществ биржи является то, что можно в любой момент продать вложенные токены NMX и зафиксировать свой доход, выгодно сыграв еще и на курсе валюты. Чем дольше участники будут держать крипту в пуле, тем выше будет их финальный заработок. А к проценту фарминга биржа добавляет прогрессивно растущий бонус. Биржей предоставлено большое количество бонусов для участников биржи( которые можно посмотреть на сайте Nominex).

Токен NMX – это внутренний децентрализованный токен централизованной биржи Nominex. NMX работает в блокчейне криптобиржи Binance (BSC). Все вознаграждения за фарминг на бирже Nominex начисляются в токенах NMX. Сейчас токен NMX торгуется на крипто бирже Nominex и на PancakeSwap, но в дальнейшем он сможет выйти и на другие криптовалютные биржи, т.к. его стоимость постоянно растет. В самом начале, токен торговался по цене 0,4$,а сейчас его стоимость составляет 6.23 $. У этого токена один из самых высоких потенциалов, потому что, его эмиссия запланирована на 72 года.

Чем упрощенный фарминг отличается от классического?

Этот новый способ фарминга позволяет нам уйти от старого режима ( Продвинутого режима) и фармить имея только USDT на биржевом кошельке. Упрощенный режим обеспечивает простоту использования и позволяет начать фармить после нажатия нескольких кнопок. Все средства для инвестирования находятся под надежным управлением платформы Nominex. При этом доходность никак не изменяется.

Что нужно для фарминга в один клик?

Чтобы начать фармить в упрощенном режиме нужно, сперва нажать на кнопку «Простой режим». Эту страницу можно получить по этой ссылке (https://nominex.io/ru/my/nmx/simple/).

Дальше проверяем средства внутри своего личного кабинета на сайте Nominex. Также прикрепляю ссылку (https://nominex.io/ru/funds/balances/spot ).

Потом выбираем желаемую для инвестирования сумму и комиссию, проверяем настройки, кликаем на кнопку «Вложить». Напоминаю, что максимальная сумма для вложения формируется с учетом резерва на комиссии. Сумма резерва устанавливается следующим образом: комиссия начала фарминга + комиссия стоп фарминг + комиссия на вывод средств из фарминга.

Как остановить фарминг и забрать полученные NMX?

Для этого нажимаем “Забрать NMX”, и получаем на свой биржевой кошелек все нафармленное.

Если нажать кнопку “Стоп фарминг”, то происходит полный автоматический анстейк ваших NMX + USDT из пула, это значит, что все ваши средства выводится из пула ликвидности. Далее средства NMX и USDT переводятся на биржевой кошелек. При этом NMX не конвертируются в USDT. (Частичный вывод средств из упрощенного режима фарминга не поддерживается.)

Недоступные операции упрощенного фарминга при активном депозит бонусе:

· Добавление в фарминг;

Реинвестирование нафармленного.

Для реинвестирования NMX нам необходимы USDT на кошельке бирже в пропорции 50/50 (NMX/USDT) и резерв USDT для оплаты комиссий. Если мы добавим дополнительные средства в пул ликвидности, то Holder Bonus пересчитается. Поэтому важно реинвестировать через кнопку, тогда Holder Bonus не будет пересчитан.

Как остановить фарминг и забрать полученные NMX?

Для этого нажимаем “Забрать NMX”, и получаем на свой биржевой кошелек все нафармленное. Если нажать кнопку “Стоп фарминг”, то происходит полный автоматический анстейк ваших NMX + USDT из пула, это значит, что все ваши средства выводятся из пула ликвидности. Далее средства NMX и USDT переводятся на биржевой кошелек. При этом NMX не конвертируются в USDT. (Частичный вывод средств из упрощенного режима фарминга не поддерживается.)

В чем выгода начать как можно скорее?

Сейчас фарминг развивается очень стремительно, и несет собой очень высокие проценты. Все больше людей присоединяется к децентрализованным биржам и поднимают их ликвидность. Все мы помним, как просто раньше было намайнить биткоин, и какую выгоду мы бы могли получить, если бы продали его сейчас. Поэтому нельзя упускать момент сейчас! А фарминг может помочь нам в этом. Вспомним, что система вознаграждений состоит из бонусов, рассчитываемых между участниками пула, отсюда можно подчеркнуть, что очень выгодно присоединяться в числе первых.

Плюсом ко всему, Nominex предлагает фермерам увеличить доходность через командный бонус. Система вознаграждений будет состоять из бонусов за командный фарминг и бонусов от расходов членов вашей команды. Размер бонуса зависит от уровня, а уровень, в свою очередь, от количества размещенных средств. Чем больше участников в команде, тем выше бонус. А в период с 9-го по 15-е июля Nominex предлагает новым участникам присоединиться к акции “Бешеная неделя фарминга” и получить в 3 раза больше бонусов из пула. Поэтому рекомендую присоединиться к проекту и начать фармить сейчас!

Доходное фермерство в DeFi (фарминг) в 2023 году: что это, как на этом заработать, основные риски

Автор Редакция Profinvestment Эксперт Сергей Воробей Обновлено Окт 6, 2023 12 160 0

Доходное фермерство (Yield farming) в DeFi – это способ использования криптовалют, токенов, стейблкоинов в децентрализованных финансовых проектах, которые дают пассивный доход в виде определенной процентной ставки. При этом прибыль с DeFi кредитования или стейкинга не гарантирована, фактическая доходность зависит от подхода каждого отдельно взятого протокола. Волатильность крипторынка или медленное подтверждение транзакций создают риск упущенной выгоды.

Эксперты Profinvestment проанализировали, что такое доходное фермерство в DeFi и как на нем заработать. Приведем конкретные примеры протоколов для заработка, расскажем, как они работают, какие есть преимущества и риски.

Коротко о главном

• Доходное фермерство в DeFi (децентрализованных финансах) представляет собой вид заработка, использование своих криптовалют и токенов для пассивного дохода.
• Инвестор получает вознаграждения в токенах проекта за активность в этом проекте, например, торговлю на DEX или предоставление ликвидности для лендинга.
• Фактическая доходность может сильно варьироваться, так как зависит от протокола и от спроса/предложения со стороны пользователей.
• Примеры топовых проектов с доходным фермерством на 2023 год: Yearn Finance, Compound, Curve, Uniswap.
• К недостаткам метода можно отнести риск ошибок смарт-контрактов, нестабильность заработка, отсутствие страховки.
• Для подключения к DeFi протоколам потребуются специальные web3 кошельки, такие как Metamask.

Фермерство становится все более популярным способом заработка. 7 сентября 2020 года популярная биржа Binance объявила о запуске платформы для выгодного фермерства Binance Launchpool, которая позволит получать вознаграждение в виде новых Defi-токенов.

Лучшие проекты с доходным фермерством*:

Название проекта	Ссылка на сайт	TVL проекта (заблокированные активы)	Токен	Рыночная капитализация токена
Uniswap	uniswap.org	3,31 млрд USD	UNI	4 125 022 240 $
Aave	aave.com	4,56 млрд USD	AAVE	966 655 457 $
Synthetix	synthetix.io	375 млн USD	SNX	697 882 993 $
Curve DAO	curve.fi	3,9 млрд USD	CRV	657 292 303 $
PancakeSwap	pancakeswap.finance	2,31 млрд USD	CAKE	632 774 906 $
Compound	compound.finance	1,53 млрд USD	COMP	263 371 268 $
Yearn Finance	yearn.finance	380 млн USD	YFI	243 451 313 $
Balancer	balancer.finance	1,16 млрд USD	BAL	235 392 403 $
Sushiswap	sushiswap.org	503 млн USD	SUSHI	205 848 050 $
Stargate Finance	stargate.finance	255 млн USD	STG	104 442 096 $

*обновлено 12 марта 2023 года

Общие понятия

Доходное фермерство в DeFi – один из способов заработка криптовалюты на криптовалюте. В большинстве случаев подразумевается вложение своих средств в протоколы на основе смарт-контрактов, которые распределяют их, выдавая кредиты другим людям под проценты. В результате поставщик средств (называемый поставщиком ликвидности) получает часть процентного дохода.

В доходном фермерстве уже появилось множество стратегий разной степени сложности. Профессионалы постоянно перемещают активы между разными рынками, чтобы увеличить прибыль до максимума. Это настоящая конкуренция, где каждый ищет наиболее выгодный путь и скрывает его от остальных.

Используя децентрализованную экосистему, работающую на блокчейне Ethereum, любой человек может получать пассивный доход вместо того, чтобы держать активы в бездействии.

Доходное фермерство в DeFi можно сравнить со стейкингом по некоторым признакам – пользователь блокирует свои средства и, чем дольше он их держит и чем больше их объем, тем больше он получает итогового вознаграждения. Однако с технической точки зрения все устроено по-другому. В основе лежат так называемые пулы ликвидности. Поставщики ликвидности (LP) вносят в них средства, другие могут ими пользоваться на определенных условиях.

Пул ликвидности – это удерживающий средства смарт-контракт. За предоставление ликвидности он выплачивает пользователям вознаграждение. Награда может образовываться из разных источников, например с комиссионных сборов. Основная идея заключается именно в этом. Далее идут тонкости – какими именно токенами пул выплачивает награду и что с ней потом можно делать. Отсюда и разные стратегии заработка.

• Доходное фермерство в DeFi обычно подразумевает работу с токенами ERC-20 в сети Ethereum. Награды также представляют собой токены ERC-20.
• Хотя на текущий момент вся активность сосредоточена на блокчейне Ethereum, в будущем это может измениться. Например, недавно запустили новый блокчейн Avalanche, также ориентированный на разработку DeFi проектов и предлагающий повышенную степень масштабируемости.
• Как правило, «фермеры» активно перемещают средства между протоколами в поисках высокой прибыли. Поэтому DeFi платформы начинают предоставлять дополнительные стимулы, чтобы из них как можно меньше выводили ликвидность.

Внезапный интерес к такому способу заработка связан с запуском токена COMP от системы Compound Finance. Этот токен предоставляет держателям права управления, что делает сеть максимально децентрализованной. Алгоритмическое распределение токенов управления в качестве стимулов для поставок ликвидности – самый распространенный сейчас способ децентрализации протоколов. Таким образом, хотя Compound не изобрела сам принцип доходного фермерства, она определенно дала стимул для его распространения.

Немного о том, что такое DeFi-токены. В криптосреде токены обычно служат подтверждением права на владение чем-либо или методом доступа к какой-либо услуге. К примеру, с помощью базового токена BAT можно купить рекламу в браузере Brave. Поскольку токены имеют определенную ценность, то можно производиться с ними операции. Здесь и используется децентрализованное финансирование.

Токены ERC-20 относятся к программному стандарту, позволяющему разработчикам писать для них собственные правила. Токены управления работают примерно как сертификаты, дающие владельцам право голосовать за изменения в протоколе в постоянно меняющихся условиях. Например, на MakerDAO держатели токена MKR практически еженедельно голосуют за различные корректировки протокола.

Ресурсы

• Агрегаторы доходности фермерства в DeFi: https://defiyield.info/ ; https://yieldfarmingtools.com/pools ; https://www.coingecko.com/ru/yield-farming; https://coinmarketcap.com/beta/yield-farming/.
• Калькуляторы для Impermanent Loss: https://baller.netlify.app/ ; https://gains.finance/defi/calculators .
• Социальные сети: https://twitter.com/Yield_Farmer.
• Отслеживание TVL (общей заблокированной стоимости): https://defipulse.com/

Сколько можно заработать на доходном фермерстве в DeFi

Еще до того как проекты начали раздавать токены управления, в DeFi можно было заработать значительно больше, чем если положить средства в традиционный банк. Однако взамен придется учесть определенные риски, подробнее о которых ниже.

В конечном итоге заработок зависит от условий и возможностей конкретного протокола, а также от того, какую стратегию выбрать и насколько точно ей следовать. Перед тем, как начинать работать с DeFi, следует подробно изучить с нюансами работы децентрализованные протоколы ликвидности. Основное правило – всегда держать руку на пульсе и не терять возможность контролировать инвестиции.

Риски доходного фермерства в DeFi

Доходное фермерство нельзя назвать простым способом заработка. Самые сложные стратегии подходят только для продвинутых пользователей, либо для китов (обладателей большого капитала). О каких еще рисках стоит знать:

• Постоянно обнаруживаются ошибки и уязвимости даже у крупных и авторитетных протоколов. Некоторые из них могут привести к потере средств пользователей, а вернуть их невозможно из-за технических особенностей блокчейна – все транзакции необратимы.
• Высокий риск ошибок смарт-контрактов. Особенно если учесть, что многие проекты разрабатываются небольшими командами с ограниченным бюджетом.
• Вся экосистема DeFi состоит как бы из «строительных блоков». Это ее преимущество и недостаток одновременно. В то время как основной протокол может не иметь уязвимостей, те, с которыми он связан, могут их иметь. В результате из-за ошибок в одном блоке пользователь может потерять свои средства.
• Вариативность заработка. Доходность меняется каждые несколько секунд в зависимости от состояния рынка. Никогда нельзя знать заранее, какой она будет и сколько вы заработаете. Сегодня ставка может быть очень высокой, а завтра очень низкой.

Кроме того, с законной точки зрения DeFi платформы – не самое безопасное место для вложения денег. Они никем не регулируются и обычно не предоставляют страховку на случай потери средств.

DeFi платформы для заработка на фермерстве

Расскажем про основные DeFi протоколы, которые на сегодняшний день подходят для доходного фермерства. Каждый день появляются новые варианты.

yearn.finance

yearn.finance – агрегатор кредитных протоколов (Compound, Aave и т.д.). Помимо этого предоставляет целый комплект других финансовых услуг, от торговли до страхования. Одна из особенностей – оптимизация прибыли благодаря автоматическому поиску наиболее выгодного кредитного протокола в каждый момент времени. После депозита средства конвертируются в yTokens, и те в свою очередь перераспределяются по разным пулам исходя из их прибыльности.

Видео о стейкинге ETH через Yearn Vault:

Compound Finance

Compound – один из самых обширных и востребованных денежных рынков во всей DeFi экосистемы. Используется во множестве других проектов как вспомогательный инструмент. Помогает пользователям отдавать свою криптовалюту под проценты или брать в кредит одни активы под залог других. Поставлять ликвидность в пул может кто угодно обладающий кошельком Ethereum. Процентные ставки, как и в других аналогичных протоколах, корректируются самостоятельно в зависимости от спроса и предложения на конкретные активы.

Curve Finance

Curve Finance – децентрализованный обменный протокол, разработанный в первую очередь для стейблкоинов. Дает возможность совершать намного более выгодные, чем на той же Uniswap, обменные операции со стейблкоинами. Как и везде, поставщики ликвидности вознаграждаются. В качестве награды используется нативный токен CRV.

Фермерство со стейблкоинами с помощью Curve Finance:

Synthetix

Synthetix – это протокол для создания синтетических активов. Любой пользователь может заблокировать в смарт-контракте свои криптовалюты (или другие активы из списка поддерживаемых) и создать равноценное количество синтов (синтетических активов). Вспомогательным токеном служит SNX. Синты удобны тем, что можно с их помощью токенизировать даже фиатные валюты или драгоценные металлы, чтобы управлять ими на децентрализованной основе.

Maker

Платформа Maker позволяет создавать стейблкоин DAI, курс которого алгоритмически привязан к доллару США. Пользователь может открыть собственное хранилище на децентрализованной кредитной платформе, затем заблокировать там активы в качестве залога (поддерживаются многие токены ERC-20, включая токенизированный биткоин wBTC). На основе заблокированного залога участник генерирует DAI, и со временем этот долг приносит проценты. Конкретная ставка устаналивается участниками – держателями токенов MKR.

Uniswap

Uniswap – это DEX (децентрализованный обменный протокол). Позволяет пользователям обмениваться токенами, не доверяя их никому на хранение. Пул для обмена формируется благодаря поставщикам ликвидности, а затем трейдеры торговую на основе имеющихся в нем активов. Поставщики ликвидности получают комиссии от всех сделок, проведенных в том пуле, в который они вложились. Каждый пул – это определенная торговая пара.

Aave

Aave – протокол для децентрализованных займов и депозитов. Поддерживает автоматическую коррекцию процентных ставок. В обмен на свой залог участник получает aTokens, которые сразу начинают приносить процентный доход. Также Aave один из первых проектов, внедривших технологию беззалоговых флеш-кредитов.

Balancer

Balancer – протокол, похожий по функционалу на Uniswap, основанный на концепции пула ликвидности. Отличается тем, что с его помощью пользователи могут сами управлять распределением токенов в пуле, в то время как Uniswap самостоятельно делит вложения по принципу 50 на 50. Поставщики ликвидности получают за свою работу комиссионные сборы от обменных операций.

Преимущества и недостатки

• Возможность пассивного заработка на криптовалюте.
• Перспективная высокотехнологичная сфера с огромным потенциалом.
• Доходность – существенно выше, чем в банках.
• Большой выбор DeFi продуктов с разными особенностями.

• Риски, связанные с уязвимостями смарт-контрактов.
• Непредсказуемая прибыль.

FAQ

Что такое фарминг криптовалюты (yield farming)?

Фарминг в крипте простыми словами — это форма пассивных инвестиций, когда инвестор вкладывает криптовалюту в поддержку функциональности проекта, получая взамен регулярный процентный доход.

Что такое фарминг на Бинансе?

На бирже Binance есть возможность фарминга путем инвестирования в пул ликвидности. Подробнее см. Майнинг ликвидности

Чем отличаются фарминг и стейкинг?

Стейкинг, в отличие от фарминга, подразумевает удержание на счету монет Proof-of-Stake с целью поддержки сети, участия в подтверждении транзакции и получения за это финансового вознаграждения.

Где можно заработать на доходном фермерстве?

В различных DeFi-протоколах и на биржах. В статье приведено несколько примеров.

Какие есть риски yield farming?

Основной риск — это крах протокола или хакерский взлом. Кроме того, существуют непостоянные потери из-за скачков курса криптовалют.

Доходное фермерство криптовалюты в России актуально?

Да — большинство децентрализованных сервисов не обращают внимания, из какой страны пользователи, а среди централизованных услуга обычно доступна всем желающим наряду с другими компонентами (как пример, DeFi фарминг на Байбит или Бинанс).

Вывод

Скорее всего, направление доходного фермерства в DeFi только начинает развиваться. В следующие несколько месяцев количество возможностей для пассивного заработка для пользователей будет только расти. Причем среди этих возможностей встречаются актуальные не только для опытных энтузиастов, но и для новичков в мире DeFi.

При этом не стоит забывать о серьезных рисках, которые сопровождают вообще любую новую технологию. Используйте для инвестиций такой капитал, который можете позволить себе потерять.

0 12 160
Эксперты сайта Profinvestment | Подробней

Profinvestment — независимый информационный портал о криптовалюте, блокчейн-технологиях, инвестициях в криптосфере. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, руководства для начинающих и экспертов, написанные на собственном опыте, наблюдениях и практических экспериментах. Редакция сайта Profinvestment.com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям.

Не является финансовой рекомендацией. Применяя полученную информацию, помните о необходимости собственного исследования и анализа (DYOR) любого сервиса или криптовалюты.

Фарминг доходности на Бинанс

В прошлой статье я рассказал про стейкинг монет на Бинанс, сегодня речь пойдет про фарминг криптовалюты. Фарминг (Yield Farming) — это способ получения новых монет путем заморозки (стейкинга) своих токенов.

Binance Launchpool дает возможность бесплатно получить новые токены, заморозив свои BNB и некоторые другие крипто-монеты. Т.е. по сути, это тоже самый стейкинг. Только тут выбудете получать не те же монеты, которые заморозили, а другие — новые, которые только будут выходить на биржу.

Как работает Launchpool на Binance

Как это происходит. Объявляется появление нового токена, который будет добавлен на биржу. Он добавляется в раздел Launchpool Binance и начинается его фарминг. Вы замораживаете свои BNB (BUSD или другие токены) и начинаете получать этот новый токен, который гарантированно будет добавлен на биржу в течении первых 7 дней. А сам фарминг токена длится 30 дней.

Начисление заработанных токенов происходит каждый час, и вы можете сразу же их снимать либо копить и потом снять в любое время для продажи или дальнейшего хранения.

Количество доступных токенов для фарминга доходности ограничено. У каждой монетки это свое количество. А период всегда одинаковый — 30 дней.

Как участвовать в Launchpool

Регистрируемся, если еще этого не сделали. Заходим в раздел «финансы» — «Binance Earn» и выбираем «Launchpool»

Смотрим какие монеты в текущий момент доступны для фарминга, сколько осталось дней до окончания, а так же доходность.

Вот, например, я фармил пару дней токен QI

Но я быстро вышел из него, так как появился более интересный для меня новый фан-токен футбольного клуба «Сантос». Его можно фармить застейкав либо BNB либо BUSD.

Участвовать в фарминге доходности не сложно. Для этого жмем «добавить активы»

Далее, указываем какое количество токенов BNB, которые хотим заморозить и жмем «Stake»

Все! Теперь каждый час вам буду начисляться монетки SANTOS. Их можно копить, а можно сразу продать, так как на момент написания статьи токен уже залистили на биржу.

Как завершить фарминг

Теперь, на примере QI покажу как завершить фарминг. Это очень просто. Но сначала надо получить заработанные токены, для этого заходим в пул BNB и жмем «Claim Rewarsd».

В открывшемся окне подтверждаем наши намерения снять токены.

Теперь токены у нас, и их видно и в пуле, и в основном кошельке. Можем продать, можем холдить.

Осталось вывести наши BNB из заморозки, чтобы закинуть их в другой пул. Для этого надо нажать «Выкупить» и подтвердить.

Как видите все очень просто и безусловно выгоднее, чем просто холдить монеты на кошельке. Чем больше токенов вы заморозите, тем больше бесплатных монет получите. На момент написания статьи токен SANTOS, который у меня фармиться, стоит 16$. Отлично же, получить какие-то количество монеток совершенно бесплатно.))

В следующей статье расскажу про другие возможности заработка на Бинанс.

Что Такое Фарминг Криптовалют: Обзор Метода Заработка

В этой статье мы познакомим вас с захватывающей тенденцией — криптовалютным фармингом. С появлением децентрализованного финансирования (DeFi) и развитием технологии блокчейна эта практика, также известная как доходное фермерство, стала динамичным методом, позволяющим людям не только участвовать в цифровой экономике, но и получать существенные вознаграждения.

Мы расскажем, что такое фарминг в криптовалюте простыми словами, рассмотрим его преимущества и риски, а также сравним стратегии стейкинга и фарминга криптовалюты в 2023 году. Полученные знания помогут вам лучше ориентироваться в этом методе и принимать обоснованные решения при его использовании.

Лучшие платформы для заработка на криптовалюте

Для фарминга и многих других видов инвестирования подойдут представленные криптоплатформы. Они отличаются ответственным отношением к организации процессов и поддерживают инвесторов любого уровня. Более подробнее об их работе мы рассказали ниже.

• ByBit – криптовалютная платформа с высокими стандартами безопасности, на которой вы найдете множество дополнительных продуктов для трейдинга
• eToro – надежная и удобная инвестиционная платформа, которая поддерживает социальный аспект трейдинга. Вы сможете присоединиться к сообществу из более чем 30 млн пользователей

Bybit

Bybit – криптобиржа, которая зарекомендовала себя на рынке и обслуживает более 17 миллионов пользователей. На ней представлено примерно 800 различных активов, поэтому ваши трейдерские возможности практически безграничны.

Платформа отлично работает в России, а счет можно пополнять даже фиатным рублем. В целом многое сделано для упрощения процесса инвестирования и укрепления безопасности. Следить за своими сделками получится из любой точки мира, даже с телефона через мобильное приложение. Система управления рисками Bybit контролирует поведение всех участников торговли, чтобы исключить даже вероятность мошенничества. Средства пользователей хранятся на холодных кошельках, что тоже повышает их сохранность.

• Платформа стремится помогать всем инвесторам. Она предлагает как круглосуточную связь с поддержкой, так и подробное руководство к каждому из своих продуктов.
• Минимальные комиссии, поскольку платформа взимает вознаграждение от спредов.
• Для удобства оплаты криптовалютой в странах, где ее принимают, вы можете получить карту Bybit и расплачиваться напрямую.

eToro

Криптобиржа eToro в основном базируется в Израиле и на Кипре и давно существует на рынке трейдинга (первая компания ее создателей была создана еще в 2007 году).

Платформа может похвастаться набором из более чем 70 криптомонет. Кроме того, в сумме на бирже вы сможете торговать примерно 300 активами.

Особенно привлекательной можно назвать возможность создавать тематические портфели, созданные профессионалами eToro. За их управление не придется платить, а взамен вы получите диверсифицированный доступ к различным типам активов

Основным достоинства проекта:

• Функция CopyTrader позволяет трейдерам легко повторять инвестиционную тактику других участников отрасли одним щелчком мыши.
• Наличие пробного счета – вы сможете протестировать стратегии в пределах 100 000 долларов США.
• Высокая степень доверия к платформе трейдеров по всему миру, поскольку она работает в более 100 странах.

Что такое фарминг криптовалюты?

В криптовалютном фермерстве или фарминге уникальным образом пересекаются технологии, финансы и инвестиционные стратегии. Чтобы лучше понимать, что такое фарминг криптовалюты и как начать его использовать, чтобы приумножить вложения, стоит начать с его определения.

Криптовалютный фарминг часто называют «фермерством урожайности» – его действительно можно сравнить с традиционным сельским хозяйством, но в цифровой сфере. Вместо выращивания сельскохозяйственных культур фермеры в этом контексте выращивают криптовалюты, чтобы получать вознаграждение в виде дополнительных токенов или процентных активов. По своей сути, “выращивание” криптовалюты вращается вокруг использования протоколов децентрализованного финансирования (DeFi) и автоматизированной платформы для фарминга, чтобы оптимизировать свою прибыль.

Механизм работы фарминга

Центральное место в этом процессе занимают пулы для фарминга (или пулы ликвидности). Они стали неотъемлемой частью функциональности платформ DeFi. Поставщики ликвидности вносят свои криптоактивы в эти пулы, облегчая торговые и кредитные операции на этих платформах. В обмен на участие поставщики получают «доход» в виде дополнительных токенов, комиссий за транзакции или других вознаграждений.

Автоматизированные смарт-контракты выполняют и регулируют эти процессы, обеспечивая прозрачность, безопасность и справедливое распределение вознаграждений. Инвесторы, которую практикуют фарминг могут постоянно корректировать свои стратегии. Для этого они перемещают активы между различными пулами ликвидности для оптимизации прибыли в зависимости от состояния рынка.

Фарминг-стратегии и схожие техники

В криптовалютном мире существует множество схожих способов вложить свои средства, без непосредственной покупки. Некоторые из наиболее распространенных стратегий предоставления средств для получения доходности включают в себя:

• Предоставление ликвидности включает добавление активов в пул ликвидности в обмен на токены поставщика ликвидности. Поставщики получают часть торговых комиссий и вознаграждений от платформы.
• Блокировка средств – пользователи блокируют свои токены в контракте на ставку, поддерживая безопасность и работу сети. Взамен они зарабатывают дополнительные токены или проценты от заблокированной суммы.
• Агрегаторы доходности. Эти платформы автоматически перемещают активы между различными пулами ликвидности, чтобы максимизировать доходность в зависимости от преобладающих рыночных условий.
• Кредитование. Инвесторы, осуществляющие фарминг, также могут участвовать в протоколах кредитования и заимствования, чтобы заработать проценты или занять активы для получения кредитного плеча.

Какую прибыль можно получить от фарминга цифровой валюты?

Потенциальная прибыль от выращивания криптовалюты может значительно варьироваться в зависимости от нескольких факторов. Вот некоторые ключевые факторы, которые могут повлиять на возможную прибыльность криптовалютного фермерства:

• Размер части, которую вы получаете от торговой комиссии. В каждом отдельном пуле варьируется сумма комиссии, что влияет на доход от фарминга.
• Количество наград, которое выплачивает каждая платформа за предоставленную ликвидность. Соответственно, этот показатель тоже меняется от платформы к платформе.

Иногда можно встретить мнение, что фарминг приносит сравнительно малый доход. Известны случаи, когда специализированные платформы даже становились банкротами в ситуации, когда было предоставлено чрезмерно много средств в рамках фарминга.

Плюсы и минусы фарминга криптовалют

Однако, как и любое инвестиционное предприятие, криптовалютное фермерство имеет свои преимущества и недостатки.

Плюсы криптовалютного фарминга:

1. Потенциал высокой доходности

Криптовалютное фермерство предлагает потенциал для впечатляющей отдачи от инвестиций, особенно по сравнению с традиционными финансовыми инструментами. Участвуя в выращивании доходности, инвесторы могут использовать различные механизмы вознаграждения, включая дополнительные токены, процентные активы и комиссии за транзакции, что потенциально может привести к прибыльной прибыли.

1. Возможности диверсификации

Децентрализованный характер платформ DeFi позволяет фермерам диверсифицировать свои стратегии по нескольким протоколам, сетям и активам. Это распределение может помочь разделить риски и оптимизировать доходы, поскольку разные платформы DeFi могут предлагать разные уровни доходности и профиля риска.

1. Инновации и участие в DeFi

Участие в криптовалютном фермерстве позволяет участникам оказаться на самом острие технологических инноваций в криптопространстве. Активно участвуя в протоколах DeFi, пользователи способствуют росту и развитию экосистемы децентрализованных финансов, а также извлекают выгоду из ее развивающихся возможностей.

1. Получение пассивного дохода

Криптовалютное фермерство потенциально может привести к созданию потока пассивного дохода. После того, как активы предоставлены для обеспечения ликвидности, инвесторы могут получать вознаграждения без необходимости постоянного мониторинга или активной торговли.

В дополнение к полученным вознаграждениям участники имеют возможность извлечь выгоду из потенциального повышения цены токена. Эта двойной выигрыш — получение вознаграждений и одновременное получение выгоды от роста стоимости токенов — может увеличить общую прибыль.

Минусы криптовалютного фарминга:

1. Уязвимости смарт-контрактов:

Экосистема DeFi работает на смарт-контрактах, которые подвержены ошибкам и уязвимостям. Использование этих уязвимостей может привести к потере средств, что подчеркивает важность тщательного изучения и комплексной проверки перед участием в любой стратегии.

1. Непостоянные убытки:

Поставщики ликвидности могут понести непостоянные убытки, когда стоимость их поставленных токенов значительно отличается от стоимости пула ликвидности. Это происходит, когда стоимость токенов меняется, пока они заблокированы в пуле.

1. Волатильность рынка:

Рынки криптовалют известны своей волатильностью. Стоимость как поставленных токенов, так и полученных вознаграждений может подвергаться внезапным и значительным колебаниям, влияющим на потенциальную прибыль.

1. Высокий входной барьер и сложность:

Фарминг криптовалюты может быть сложной задачей, особенно для новичков в пространстве DeFi. Необходимость понимания различных протоколов, платформ и стратегий в сочетании с необходимыми техническими знаниями может стать барьером для входа.

1. Неопределенность регулирования:

Нормативно-правовая база для криптовалют и платформ DeFi все еще развивается. Участники криптовалютного фарминга могут столкнуться с юридическими и нормативными неопределенностями, которые могут повлиять на прибыльность и законность их деятельности.

Фарминг или стейкинг – что выгоднее?

Как мы уже выяснили, фарминг представляет собой активную стратегию, которая предполагает предоставление ликвидности платформам DeFi в обмен на вознаграждение. Поставщики ликвидности (LP) вносят свои активы в пулы для фарминга (ликвидности), облегчая транзакции на этих платформах. Взамен они получают вознаграждение, обычно в виде дополнительных токенов, комиссий за транзакции или процентных активов.

В свою очередь, стейкинг — это более пассивная стратегия, которая предполагает хранение и блокировку определенного количества токенов в контракте на стейкинг сети блокчейн. Эта практика поддерживает работу и безопасность сети, а взамен инвесторы получают вознаграждение. Вознаграждения за стейкинг могут принимать различные формы, включая дополнительные токены или процентные выплаты. Стейкинг требует менее активного управления по сравнению с фермерством, что делает его привлекательным вариантом для тех, кто хочет уделять меньше внимания инвестированию.

Фарминг и стейкинг: разница и факторы, которые следует учитывать

• Риск и потраченный усилия. Фермерство, как правило, связано с большей сложностью и риском по сравнению с механизмом стейкинга. Фермерам необходимо активно управлять своими активами, следить за рыночными условиями и соответствующим образом адаптировать свои стратегии. Стейкеры, с другой стороны, наслаждаются относительно более простым процессом с меньшим количеством точек принятия решений.
• Потенциальная прибыль: хотя фарминг предлагает потенциал более высокой прибыли благодаря полученным вознаграждениям, оно также подвергает участников более высоким рискам, включая уязвимости смарт-контрактов и волатильность рынка. Стейкинг, хотя и потенциально предлагает немного меньшую прибыль, несет в себе меньшие риски.
• Время и участие. Фарминг требует больше времени и участия из-за необходимости активного управления. С другой стороны, стейкинг требует меньше внимания, что делает его подходящим для тех, у кого плотный график или небольшой опыт работы в криптопространстве.
• Рыночные условия: разумеется, успех и фарминга, и стейкинга зависят от рыночных условий и цен на токены. Обе стратегии выигрывают от повышения цен на токены, но на прибыль от фермерства могут повлиять изменения комиссий за транзакции и доходности.

Окончательный выбор между фармингом и стейкингом в конечном итоге зависит от ваших финансовых целей, готовности к риску и желанию больше или меньше участвовать в этих процессах. Если вам нравится более практический подход, вы готовы преодолевать сложности и ищете потенциально более высокую прибыль, фермерство может быть правильным выбором. С другой стороны, если вы предпочитаете более пассивную стратегию с меньшими рисками и меньшими требованиями к управлению, стейкинг может принести вам больше пользы.

Заключение

Криптовалютный фарминг — это очень интересный и развивающийся метод заработка в экосистеме блокчейна. Он предлагает криптоэнтузиастам по-новому использовать потенциал своих активов. Поскольку вся отрасль DeFi продолжает развиваться, криптовалютное фермерство открывает перспективы для тех, кто ищет инновационные способы участия в криптоэкономике.

Всегда стоит проводить комплексную проверку, самостоятельно оценивать риски и разбираться в технологии. Все эти факторы непосредственно влияют на успех вложений.

Точно так же, как опытный фермер пожинает плоды ухоженного урожая, опытные фарминг-инвесторы, выращивающие криптовалюту, потенциально могут собирать цифровые богатства в постоянно меняющейся области децентрализованных финансов. Сделать этот опыт еще более безопасным и удобным помогут проверенные платформы, например, Bybit и eToro

FAQ

Фарминг криптовалюты: что это?

Фарминг криптовалюты (доходное фермерство) – способ получения доходности от криптоактивов, который не требует покупки какой-либо конкретной валюты. Его суть заключается в приобретении средств взамен на предоставление ликвидности различным децентрализованным сервисам.

На каких платформах можно заняться фармингом?

Доходной фермерство можно проводить на многих децентрализованных платформах. Так, например, существует возможность даже проводить фарминг на Бинанс (Binance). Все подходящие платформы подразделяются на кратко- и долгосрочные, поэтому конечный выбор можно сделать в зависимости от вашего опыта и объема доступных средств.