Что такое фарминг ликвидности на бинансе

Фарминг в криптовалюте

Фармингом называют практически любые способы заработка на DeFi-протоколах. Сюда можно отнести следующие направления:

• инвестиции в пулы ликвидности,
• предоставление кредитов и получение займов,
• покупка и удержание определенных монет.

Содержание

• Farming vs Staking
• Фарминг через пулы ликвидности
• Выбор валютной пары
• Непостоянная потеря
• Фарминг на стейблкоинах
• Лучшие площадки для фарминга
• Фарминг на Binance
• Фарминг криптовалюты Chia
• Возможный доход
• Отзывы и комментарии

За все эти действия пользователи получают вознаграждение в нативных токенах той или иной децентрализованной биржи, которые потом можно продать или использовать для дальнейшего фарминга. Например, на Compound выплаты могут делаться в COMP, на BakerySwap — в BAKE, на PancakeSwap — в CAKE и т.д. Все сделки защищаются смарт-контрактом, на который не могут никак повлиять ни контрагенты, ни сами биржи. Если не случится технического форс-мажора, то инвесторы всегда получат свой доход, в отличие от централизованных бирж, где организаторы всегда могут скрыться с деньгами.

Изначально термин “фермерство” пошел из интернет-мема, где старый видеоролик про сенокос был обыгран в контексте криптовалют. Работники в полях сеют одни монеты, а через какое-то время собирают прибыльный урожай других.

Farming vs Staking

На первый взгляд фарминг может показаться аналогом классического стейкинга, однако между ними есть серьезные отличия. При обычном холде монет на кошельке деньги всегда при вас, а заранее просчитываемую награду систематически выплачивает блокчейн. Риски прогореть практически нулевые, но и заработать большие иксы не получится (обычно не больше 10% годовых).

При работе с DeFI-протоколами в сделке появляется третья сторона — площадки и люди, которые берут у вас в долг под процент по фиксированной или плавающей ставке. В зависимости от сложности и продуманности схемы можно в разы увеличить свой капитал. 50% годовых — далеко не редкость, а иногда встречаются предложения в 150%.

Но здесь и выше риски, так как на итоговый доход влияет волатильность не одной удерживаемой монеты, а сразу нескольких. Например, при размещении средств в пуле ликвидности придется отслеживать курс сразу двух токенов. Просадка даже одного из них может сделать инвестицию убыточной по сравнению с ситуацией обычного холда.

Фарминг через пулы ликвидности

Для того, чтобы зарабатывать на ликвидности, нужно сделать следующее.

1. Выбрать децентрализованную биржу, на которой есть устраивающее предложение.
2. Выбрать валютную пару, по которой будут предоставлены средства, и объем. Например, по эквиваленту $1000 в BNB и ETH.
3. Подключить свой DeFi-кошелек к площадке, ознакомиться с ценами и комиссией площадки. Если все в порядке, то внести соответствующее количество BNB и ETH. Взамен вы получите токены, представляющие вашу долю в общем пуле.
4. Каждый раз, когда средства будут задействованы в обменных операциях, на счет будет зачисляться комиссия пропорционально доле. Токены можно продать назад площадке в любой момент и забрать свои деньги вместе с доходом. Если же этого вида цифровых активов нет на открытом рынке, то может иметь смысл, наоборот, копить его или реинвестировать в другие пулы ликвидности. Подобные цепочки могут оказаться длинными (5-10 звеньев) и прибыльными, особенно если совпадают с восходящим трендом курса и повышением спроса.

Есть и другие схемы. Например, на площадке Compaund можно попробовать заработать на том, что токены COMP выдаются не только за поставку ликвидности, но и за кредитование. Поэтому нужно делать и то и то. Например, сначала ссудить как можно больше и по максимально высокой ставке, чтобы получить кешбек в виде COMP. После получить кредит под заработанные токены, и вернуть остатки назад в пул. Схема очень рискованная, поэтому использовать в ней можно только ту сумму, которую вы можете себе позволить потерять.

Выбор валютной пары

Вот на какие показатели стоит обратить внимание.

• Объем средств в пуле по данному направлению. Чем он больше, тем меньшую долю участия и, следовательно, прибыли вы получите на свою сумму.
• APY. Рассчитанный процент годовой доходности при условии реинвестирования полученных денег. Чем он больше, тем более рискованным будет вложение.
• APR. Годовая процентная ставка или другими словами, доход, полученный без реинвестирования.
• Стабильность курсов относительно друг друга. Чем ровнее, тем меньше рисков.
• Волатильность каждой валюты в отдельности. Затяжное падение или рост может привести к непредвиденным потерям при участии в пуле.

Непостоянная потеря

Этим термином называют ситуацию, когда курс одного из помещенных в пул ликвидности активов начинает сильно расти относительно другого. Цена в пуле начинает следовать за внешнерыночной с опозданием. В этом случае арбитражные трейдеры начинают выкупать растущую валюту, пока ценник не сравняется с внешним. При этом AMM (автоматический маркет-мейкер) должен сохранить общую константу в пуле, которая высчитывается перемножением количества всех средств.

Например, 1000 DAI x 10 ETH =10000.

Предположим, что эфир вырос в 4 раза относительно DAI. Тогда, чтобы сохранить константу, AMM выставит соотношение 2000 DAI x 5 ETH.

Если эфир вкладывался при курсе 100 DAI за единицу, то общая ценность инвестиций составляла $2000. При выводе по новому курсу инвестор получит 2000 DAI и 5 ETH, что эквивалентно $4000. Кажется, что все прекрасно, однако если бы деньги просто лежали на кошельке, то стоимость активов составила бы $5000 после роста эфира.

На картинке показаны нежелательные движения курсов.

А на этой — благоприятные.

Разница между тем, какая прибыль могла быть без депонирования в пул и реальной суммой на выводе называется непостоянная потеря. По сути, это цена, которую вы платите за использование одной стратегии вместо другой. Уменьшить ее можно следующими способами:

• поддерживать ликвидность пар с малой волатильностью;
• выбирать монеты, которые долго не меняют позиции друг относительно друга (например стейблкоины);
• пользоваться специальными приложениями и инструментами (AMM Balancer, Hummingbot).

Фарминг на стейблкоинах

Этот вид заработка больше подходит для долгосрочного хранения средств, и похож на пассивный доход от вклада в банке. Только здесь процент прибыли меняется на каждом блоке блокчейна исходя из рыночной ситуации. В отличие от банка свои деньги можно забрать в любой момент, если прогнозы будут неблагоприятны.

Доходность в большинстве случае не выходит за рамки 5% годовых, но и риски, связанные с волатильностью, минимальные. В отличие от обычных криптовалют, курс стейблкоинов привязан к реальным ценностям — доллар, евро, золото, нефть. Он не может за неделю вырасти или упасть в несколько раз.

Протокол Aave предлагает следующий ROI:

• Tether – 2.6%,
• USDC – 2.05%,
• BUSD – 1.85%.

Если поместить стейблкоины в Yearn Finance, то приложение будет самостоятельно перекладывать их в более выгодный пул на данный период. К примеру, ROI по токену DAI составляет 4.7%.

Лучшие площадки

• Compound Finance. Одна из наиболее быстрорастущих и перспективных платформ в нише децентрализованных кредитов. Капитализация — $2 млрд. Протокол работает на блокчейне Эфириума, создает и регулирует пулы с помощью AMM. Нативные токены получают не только кредиторы, но и заемщики.
• Maker DAO. Делит первенство с Compound. DeFi-площадка имеет свой стейблокин, привязанный к доллару — DAI. Для фарминга подходят такие валюты как USDC, ETH, WBTC, BAT. В качестве награды можно выбрать нативный токен. Чем больше заблокированных средств, тем больший процент начисляется со временем.
• Synthetix. Платформа для создания синтетических цифровых активов и работы с ними. Любой финансовый актив, у которого есть подтвержденная цена, легко добавить на площадку. Это может быть золото или нефть или что-то еще. Для создания новой монеты необходимо положить в стейк эфир или местный токен SRX. В будущем появится возможность использовать ее для фарминга.
• Aave. Еще одна децентрализованная платформа для заработка на кредитовании. Проценты начисляются моментально после блокировки средств и получения LP-токенов. Есть функция мгновенных кредитов.
• Uniswap. DeFi-биржа для быстрого, простого и анонимного обмена валют. Стала популярной из-за минималистичного дизайна и понятного интерфейса.

Фарминг на Binance

На Binance есть следующие виды фарминга.

• Раздел Earn предоставляет возможность заблокировать стейблокоины с гарантией основного капитала. APY – от 1% до 7.72%.
• Раздел Liquid Swap содержит высокорискованные варианты без гарантий. Самое выгодное предложение — DUSK/USDT с доходностью 58.47%. Комиссия — 6.2%, объем за сутки — 838,889 USD. Здесь же можно сразу добавить/выкупить активы, произвести обмен, увидеть данные по своему пакету.

При депонировании ликвидности сразу показывается комиссия, доля, процент проскальзывания, стоимость доли и расчетная общая доходность.

Фарминг криптовалюты Chia

Chia интересна тем, что работает по необычному алгоритму Proof of Space and Time (доказательство пространства и времени). Его разработал создатель BitTorrent Брэм Коэн, который решил переместить добычу блоков на жесткие диски компьютеров.

Для фарминга нужно выделить неиспользуемый участок на своем HDD. Это пространство будет использоваться для нахождения новых блоков. Чем больше отведено гигабайт под задачу, тем выше вероятность получить вознаграждение. Всего будет выпущено 21 000 000 монет.

Минимальные системные требования:

• процессор на 4 ядра 1.5 Ггц.,
• от 2 гб оперативки,
• Python версии 3.7 или выше,
• SSD со свободным пространством от 360 Гб.

Судя по отзывам, ожидание первой прибыли на обычном домашнем системном блоке может растянуться на два года, а жесткий диск рискует прийти в негодность уже через 3-4 месяца такого фарминга. Единственный реальный вариант получить монеты — облачная аренда подходящего оборудования.

Возможный доход

“Фермерство” дает возможность заработать от 2% до нескольких сотен годовых в зависимости от выбранной стратегии, площадки, валюты и наличия удачи. Оно способно приносить меньший доход, чем IEO, IDO и аналоги, но при грамотном подходе в разы выгоднее обычного стейкинга.

Что такое фарминг ликвидности и как это работает?

В настоящее время существуют различные способы заработка на криптовалютах. Одним из них является децентрализованное финансирование (DeFi). Это процесс, основанный на кредитовании криптовалют без посредников. Вы можете купить, хранить криптовалюту, а затем использовать ее для получения кредита от кого-то другого. Индустрия DeFi развивается благодаря новым приложениям, делая нашу финансовую жизнь более удобной. В этой статье мы рассмотрим различные аспекты Liquidity farming.

28 показов
811 открытий
Что такое фарминг ликвидности?

Liquidity farming — это финансовая концепция с уникальными характеристиками. Это фарминг криптодоходности — новый метод получения пассивного дохода от криптовалюты. Таким образом, вы можете держать криптовалюту по значительно более высоким ставкам, чем традиционные сберегательные счета. Для получения периодических процентов необходимо сначала заблокировать свои активы. Кроме того, весь процесс проходит через протоколы ликвидности.

Действительно, термин «фарминг» может показаться смешным, но если задуматься, то это подходящая аналогия, поскольку он напоминает процесс выращивания сельскохозяйственных культур в реальной жизни.

Некоторые эксперты в области фарминга ликвидности объяснили, что такой подход произведет революцию в HODLing как инвестировании. Под HODLing понимается владение криптовалютой независимо от показателей рынка. Если инвесторы смогут использовать свои криптовалюты в работе и получать прибыль, у них не будет стимула оставлять свои активы в бездействии.

Как работает фарминг ликвидности

Фарминг ликвидности — это когда поставщики ликвидности (LP) предоставляют деньги пулам ликвидности. Эти пулы используют смарт-контракты для инвестирования средств в рынок для заимствования, кредитования и обмена токенов.

Инвесторы получают плату за каждую транзакцию, основанную на их вкладе в пул. Некоторые пулы ликвидности предлагают вознаграждение в виде токенов. Пользователи могут вкладывать эти токены в другие пулы ликвидности для получения большего вознаграждения.

В настоящее время майнинг ликвидности происходит в основном в экосистеме Ethereum. В ней задействованы токены ERC-20, которые дают вознаграждение в виде токенов ERC-20. В будущем майнеры ликвидности могут перемещать средства между блокчейнами, чтобы максимизировать прибыль.

Лучшие платформы для работы с ликвидностью

Каждая платформа для повышения ликвидности имеет свой уникальный набор рисков и правил. Ниже приведены некоторые из лучших:

Платформа Uniswap

Uniswap — это сайт, где люди могут торговать друг с другом различными криптовалютами на блокчейне Ethereum. Он использует децентрализованный сетевой протокол и смарт-контракты. Чтобы создать рынок, поставщикам ликвидности достаточно внести два токена. Таким образом, поставщики ликвидности могут зарабатывать на комиссии, которая поступает от обмена токенами, происходящего в пуле ликвидности.

Uniswap популярен еще и потому, что он прост в использовании и не имеет проблем, связанных с торговлей.

Платформа SushiSwap

SushiSwap — это цифровой рынок, где люди могут покупать и продавать криптовалюты. У платформы есть специальный токен под названием SUSHI. Вы можете заработать его, просто положив туда часть собственных средств. Затем использовать эти токены для получения еще большего вознаграждения или обменять их на другие криптовалюты.

Платформа обладает известной доходностью ликвидности и майнинговыми опциями. Многие люди, пользующиеся сайтом, считают, что в будущем он будет успешным. Кроме того, сайт хорошо подходит для покупки и продажи вещей и для стейкинга, потому что он имеет низкие комиссии и прост в использовании.

Платформа MakerDAO

MakerDAO — это платформа, поддерживающая криптовалюту под названием DAI. Это стабильная монета, которая имеет близкую стоимость к доллару США. Они используют автоматизированные смарт-контракты на блокчейне ETH, чтобы сделать это возможным.

Maker Vault позволяет пользователям вносить активы, такие как ETH, WBTC или USDC, и получать в обмен токены DAI. Эти токены DAI поставляются с процентной ставкой, называемой «платой за стабильность». Люди могут использовать платформу для генерации токенов DAI или для организации других методов фарминга.

Как это может быть выгодно для пользователя?

Допустим, вам интересно узнать о фарминге ликвидности, фарминге доходности и майнинге ликвидности. Эта концепция похожа на зарабатывание денег на своем криптоактиве путем предоставления его взаймы другим пользователям. С другой стороны, есть еще кое-что под названием крипто-стейкинг, что немного проще. Это как поддержка криптовалюты; вы зарабатываете на обмене больше.

При криптостейкинге вам нужно только выбрать, куда вложить свои цифровые средства, и ждать пассивного дохода. А вот с доходным фармингом все немного сложнее. Чтобы начать кредитовать криптовалюту, вы должны выбрать подходящую платформу. Помните, что это может быть опасно, если платформа закроется или если что-то случится с криптовалютой, которую вы одолжили.

Стоит ли ликвидность того? Если вы любите риск, то фарминг ликвидности криптовалют может стать вашим лучшим выбором. Она может достигать 1 000% в год! При ставке на криптовалюту вы обычно получаете от 5% до 14% в год.

Заключение

Фарминг ликвидности — это использование криптовалюты, чтобы заработать больше монет или процентов. Это рискованно, потому что криптовалютный рынок часто быстро меняется, заставляя стоимость то подниматься, то опускаться. Несмотря на высокую доходность, нужно быть осторожным, занимаясь доходным фармингом.

Что такое фарминг ликвидности в криптовалюте, и законно ли это?

Фарминг ликвидности — это способ заработать больше криптовалюты, предоставив ее протоколу фарминга в качестве депозита. Затем платформа использует ваш вклад для предоставления ликвидности другим пользователям, а вы в свою очередь получаете проценты. Это законный способ заработать больше криптовалюты, но перед началом работы всегда следует провести исследование.

Каких ставок я могу ожидать от фарминга ликвидности?

Ставки, которые вы можете заработать, зависят от двух факторов — во-первых, от платформы для получения ликвидности и от того, сколько они предлагают в качестве процентов. Из-за конкуренции некоторые платформы предлагают более высокие ставки, чем другие. Во-вторых, криптовалюта, которую вы собираетесь предоставлять. Некоторые криптовалюты могут обладать более высокой волатильностью, что повлияет на размер заработка.

Как я могу заработать на фарминге ликвидности и где я могу найти руководство?

Если вы хотите зарабатывать на liquidity farming, вам нужен хороший план.

Этот план должен учитывать волатильность криптовалют и процентные ставки платформы.

Вы можете прочитать в Интернете руководства, которые помогут вам начать, но обязательно проведите свое исследование и осознайте риски. Помните, что выбор правильного провайдера или платформы очень важен.

Что такое фарминг ликвидности на Бинанс

Участники криптовалютного рынка постоянно ищут способы для заработка активов. Помимо трейдинга и стейкинга, инвесторы выбирают фарминг ликвидности. Стать поставщиком предлагают децентрализованные биржи и популярные CEX. В статье рассматривается, что такое фарминг ликвидности на Бинанс. Клиенты площадки могут получать пассивный доход за добавление монет в пул.

1. Определение фарминга ликвидности
2. Отличия от стейкинга и доходного фермерства
3. Сравнение с обычным вкладом в банке
4. Типы продуктов в фарминге ликвидности на Бинанс
5. Механизм образования доходности
6. Расчет стоимости доли
7. Как начать фармить
8. Обязательные умения и знания
9. Как добавлять и удалять ликвидность
10. Риски фарминга ликвидности на Binance
11. Непостоянные потери
12. Торговые комиссии
13. Преимущества и недостатки
14. Часто задаваемые вопросы

Определение фарминга ликвидности

Существует много способов, с помощью которых участники рынка могут зарабатывать криптовалюту. Один из них — фарминг ликвидности. Он позволяет трейдерам добавлять активы в пулы, а взамен получать награды в виде комиссий за проведение транзакций с другими пользователями.

Фарминг основан на автоматизированном маркет-мейкере (AMM), который отвечает за поддержание постоянной ликвидности. Каждый пул содержит 2 цифровых токена или фиатных актива. Пользователи, которые блокируют свои монеты в обмен на вознаграждения, называются поставщиками.

Этот способ заработка особенно популярен на децентрализованных биржах Compound, Uniswap, SushiSwap и других. Участие в фарминге помогает поддерживать достаточную ликвидность для торговли.

Способы заработка на рынке криптовалют

Пройди опрос и получи в подарок скидку на торговую комиссию и книгу о криптовалюте

Пройти опрос

Отличия от стейкинга и доходного фермерства

В продуктах DeFi есть 3 основных способа заработка. Фарминг ликвидности часто сравнивают с доходным фермерством. Оба метода предполагают, что инвесторы вкладывают свою криптовалюту в пул для получения вознаграждения. Однако в доходном фермерстве заблокированные активы обычно используются в качестве обеспечения для кредитования и заимствования.

Стейкинг — это основа блокчейнов PoS ( Proof-of-Stake). В рамках этой стратегии пользователи блокируют свои активы на определенный период времени, чтобы обеспечивать работоспособность сети. Стейкеры становятся валидаторами, которые гарантируют безопасность каждой транзакции без участия третьей стороны. Взамен за свою работу они получают вознаграждения в тех же токенах.

Фарминг и доходное фермерство — наиболее рискованные стратегии. Инвесторы могут лишиться средств из-за мошенничества разработчиков платформы, ошибок в смарт-контрактах и непостоянных потерь.

Сравнение с обычным вкладом в банке

В фарминге участник криптовалютного рынка размещает свои активы на децентрализованной или управляемой бирже и получает вознаграждения в виде токенов. Процесс можно сравнить с открытием вклада в банке — пользователь также вносит средства на счет организации, а взамен берет процент от суммы депозита. Выплаты могут осуществляться ежемесячно, ежеквартально или в конце срока. В таблице приведено сравнение двух способов заработка.

Условие	Фарминг	Вклад в банке
Доходность	Высокая, часто превышает 50% APR.	Низкая. Например, в сентябре 2023-го Сбербанк предлагает открыть вклад на ₽100 тыс. под 8,83% годовых.
Риски	Потенциальные убытки в случае взлома платформы и высокой волатильности рынка.	Более безопасный, поскольку деньги вкладчиков защищены государственной системой страхования (ССВ). Однако есть риск инфляции, которая может уменьшить реальную стоимость сбережений.
Стабильность	Доходность постоянно меняется, что приводит к неожиданным потерям.	Инвесторам предоставляется фиксированная процентная ставка.
Гибкость	Вывести деньги из пула можно в любое время.	Обычно минимальный срок вклада составляет 1 месяц. Если досрочный вывод не предусмотрен договором, забрать деньги раньше установленного периода не получится.

Типы продуктов в фарминге ликвидности на Бинанс

Binance предлагает разместить токены на встроенной децентрализованной бирже Liquid Swap. Есть 2 вида пулов:

• Стабильный. Использует гибридную модель автоматического маркет-мейкера для упрощения транзакций и ценообразования между стейблкоинами. Это способствует низкому проскальзыванию и более стабильным вознаграждениям.
• Инновационный. Использует AMM с постоянным средним значением. В этом пуле торгуются криптовалюты или фиатные активы. Цены определяются изменениями обменного курса, вознаграждение нестабильное.

Механизм образования доходности

Пользователи зарабатывают на предоставлении ликвидности для других клиентов биржи. Основные этапы фарминга:

1. Участник рынка вносит активы в пул. Это может быть криптовалюта или фиатные деньги.
2. Монеты используются другими трейдерами в сделках на децентрализованной бирже. При этом инвестор сохраняет право собственности на активы.
3. Клиенту биржи начисляется часть комиссий, которые платформа получает за проведенные обмены токенов. Размер зависит от доли в пуле.
4. Пользователь выводит вознаграждения или снова отправляет их на площадку.

Нужно отметить, что доходность постоянно меняется. Также есть вероятность потери средств в случае резких изменений цен монет.

Потенциальную прибыль можно рассчитать с помощью калькулятора на Binance.

Вознаграждения поставщиков ликвидности складываются из нескольких составляющих. На Binance у фермеров есть 3 источника дохода:

• Часть от торговых комиссий за все операции покупки и продажи активов в пуле.
• Проценты с депозитов с плавающей ставкой.
• Промоакции, которые проводятся для стимулирования участников фарминга ликвидности на Binance.

Расчет стоимости доли

Когда пользователь добавляет ликвидность, биржа определяет, какую часть пула составляют внесенные токены. Эта доля включает в себя 2 цифровых актива. Процент изменяется онлайн и зависит от общей суммы инвестиций в пул. Показатель отображается в правом окне при внесении монет или в разделе «Моя доля».

Рассчитать стоимость доли можно и вручную. Например, трейдер поместил 10 монет Tether и 10 USD Coin. Пусть общая сумма, внесенная другими инвесторами, составляет 50 USDT и 50 USDC. Расчет производится по формуле: 100 × (количество монет пользователя / общий пул). В этом случае текущая доля инвестора равна: 100 × (20 / 100) = 20%. Если трейдер владеет таким процентом, в результате он получит 2 USDT и 2 USDC.

Чтобы рассчитать стоимость доли криптовалюты, нужно предварительно умножить количество токенов на их обменный курс и суммировать полученные значения.

Как начать фармить

Любой участник криптовалютного рынка может стать поставщиком ликвидности на Binance. Однако сначала нужно создать аккаунт и пройти процесс верификации. Для этого требуется предоставить фото документов, подтверждающих личность (паспорт или водительское удостоверение). Когда они будут проверены и одобрены, трейдер сможет пополнить свой счет и стать участником фарминга ликвидности на Бинанс.

Обязательные умения и знания

Фарминг предоставляет возможности для получения пассивного дохода. Однако эта сложная стратегия требует понимания принципа работы децентрализованных бирж, осознанности и осторожности. Чтобы успешно заниматься фармингом, инвесторам также необходимо:

• Понимать основы APR (Annual Percentage Rate). Годовая процентная ставка отражает текущую доходность торговой пары. Этот показатель зависит от общего количества участников и объема средств, которые они инвестируют. Понимание APR поможет определить потенциальную доходность и риски.
• Уметь проводить анализ токенов. Такой способ заработка сопряжен с рисками, поэтому нужно исследовать команду разработчиков криптовалюты, техническую архитектуру проекта и другие факторы, которые могут повлиять на рост или падение цены монеты.
• Следить зановостямии трендами в сфере DeFi. Сектор децентрализованных финансов быстро развивается. Важно быть в курсе последних новостей и трендов, чтобы принимать осознанные решения.

Также нужно знать, от чего зависит доходность и потенциальная прибыль. Можно выделить несколько факторов:

• Конкуренция. Чем больше трейдеров добавляют монеты, тем ниже будет APR и доля каждого инвестора. Новые пулы обычно предлагают высокую доходность.
• Волатильность активов. Если монета отличается резкими скачками цен, это может сказаться на конечной прибыли.
• Величина комиссий. Фарминг включает в себя оплату сборов за выполнение транзакций. Высокие комиссии могут сделать инвестиции нерентабельными.
• Выбор криптовалюты. Некоторые монеты могут быть более доходными. Например, APR в паре USDT/BTC на октябрь 2023 года составляет 0,6%, а в LINK/BUSD — 3,15%.

Как добавлять и удалять ликвидность

Разместить токены в пул может любой зарегистрированный и верифицированный пользователь биржи. Инструкция, как принять участие в фарминге ликвидности на Binance:

1. Пополнить счет биржи.
2. Открыть раздел Earn в верхнем меню.
3. Навести курсор на вкладку «Фарминг» и перейти в «Фарминг ликвидности».
4. Выбрать торговую пару.
5. Указать токены, которые будут добавлены в пул. Если размещаются 2 актива, то достаточно написать количество первого. Система автоматически рассчитает, сколько других монет нужно добавить.
6. Ввести сумму инвестиций. На Бинанс действуют лимиты. Они зависят от торговой пары. Например, в USDT/BTC можно добавить не менее 150 монет Tether, а в USDT/BNB — 10.
7. Изучить детали сделки.
8. Нажать на кнопку «Добавить ликвидность».

Информация о пуле находится во вкладке «Обзор». Там можно отслеживать изменение доли и процента доходности. Чтобы удалить монеты, нужно:

1. Открыть вкладку «Ликвидность».
2. Выбрать торговую пару из списка.
3. Указать токены. Если трейдер выбирает один актив, то биржа автоматически конвертирует второй.
4. Ввести сумму.
5. Нажать на «Удалить».

Нужно учитывать, что при изъятии одного токена с пользователей взимается комиссия. Она вычитается из итоговой суммы.

Чтобы забрать награды, необходимо в разделе «Обзор» кликнуть по кнопке «Получить» в правом верхнем углу страницы. Активы будут зачислены на спотовый кошелек.

Риски фарминга ликвидности на Binance

Этот способ заработка может быть очень прибыльным. Однако, как и другие продукты криптовалютного рынка, фарминг связан с рисками. Вот 2 основные потенциальные проблемы, с которыми могут столкнуться поставщики ликвидности на Бинанс:

• Снижение цены криптовалюты. Рынок цифровых активов отличается высокой волатильностью. Курс монеты может сильно упасть в течение небольшого времени. Это отразится на конечной прибыли.
• Финансовые проблемы платформы. Binance — одна из крупнейших криптовалютных бирж. Но даже у такой популярной площадки есть риск возникновения финансовых проблем, которые могут привести к банкротству или неплатежеспособности. Среди причин — кибератаки, регулятивные вопросы, неправильное управление деньгами пользователей.

Непостоянные потери

Это еще один риск, связанный с фармингом. Непостоянные потери возникают из-за изменения рыночных условий, пока активы находятся в пуле.

Например, поставщик выбрал пару USDT/ETH. При этом Ethereum на момент добавления ликвидности стоил $1000. Пользователь внес 1 эфир и 1000 цифровых долларов в пул, который в общей сложности содержит 10 ETH и 10 тыс. USDT. Доля инвестора составляет 10%.

Если курс Ethereum поднимется до $4000, арбитражные трейдеры начнут добавлять в пул больше USDT и удалять эфир, пока соотношение активов не отразит текущую стоимость альткоина. В таком случае общее количество монет составит 5 ETH и 20 тыс. USDT.

Поскольку инвестору принадлежит 10%, он получит 0,5 эфира и 2000 стейблкоинов (или $4000). Однако, если бы он просто держал эти монеты в кошельке, итоговая стоимость активов составила бы $5000. Непостоянные потери в таком случае равны 20%, или $1000. Но фарминг все еще может быть выгодным, поскольку обычно вознаграждения с комиссий покрывают убытки.

Непостоянные потери возникают, даже если курс актива растет.

Необязательно рассчитывать потенциальные убытки самостоятельно. Бинанс предоставляет калькулятор, который помогает установить ожидаемую сумму погашения и процент непостоянных потерь.

Торговые комиссии

Бинанс взимает сборы за добавление и удаление одного токена из пула. Размер комиссии зависит от криптовалюты.

Также нужно учитывать проскальзывание, которое возникает из-за внесения или изъятия монет в больших количествах. Настроить допустимый процент спреда можно в терминале Liquid Swap, нажав на значок шестеренки. Если проскальзывание будет большим, система биржи отправит предупреждение.

Преимущества и недостатки

Фарминг — популярный способ заработка в секторе децентрализованных финансов. У него есть свои преимущества и недостатки, которые нужно изучить перед участием в активности. Подробнее — в таблице.

Плюсы	Минусы
Площадка предлагает много торговых пар, а также регулярно добавляет новые пулы. Это позволяет пользователям диверсифицировать портфели, инвестируя в различные монеты.	Чтобы стать поставщиком ликвидности, трейдеры должны зарегистрировать аккаунт и подтвердить личность. Это может занять время.
Отсутствие комиссий за добавление и удаление двух токенов. Участники могут экономить деньги при проведении операций.	Как и все инвестиционные активности, фарминг на Binance связан с риском. Если цены токенов изменятся не в пользу участника, это приведет к потере средств.
Binance — популярная и надежная криптовалютная биржа. Деньги клиентов площадки защищены.
Инвесторы получают пассивный доход.

Часто задаваемые вопросы

�� Что такое проскальзывание?

Это спред (разница) между текущим курсом токена и его ценой при размещении ордера. Проскальзывание может произойти из-за высокой волатильности или недостатка ликвидности на рынке.

�� Поддерживает ли фарминг на Бинанс API?

Да. Подробную инструкцию по подключению можно найти на сайте биржи.

�� С какой периодичностью начисляются награды?

Количество заработанных активов обновляется каждый час.

⚡ Как уменьшить непостоянные потери?

Можно вкладывать деньги в пулы со стейблкоинами. Они защищены от непостоянных потерь, поскольку цена активов остается в узком диапазоне. Но нужно учитывать, что такие торговые пары предлагают небольшую доходность.

�� На каких DeFi-платформах можно стать поставщиком ликвидности?

Такую возможность предлагают Uniswap, PancakeSwap, Curve Finance и другие.

Binance Liquid Swap

Окончательная сумма определяется в соответствии с ценой на момент исполнения ордера.

Лимит суммы

Текущий размер пула

Общая доходность

Войдите, чтобы добавить

Подробнее

Academy

Узнайте, как добавить ликвидность, стать поставщиком ликвидности и зарабатывать вознаграждения за фарминг доходности.

Калькулятор непостоянных убытков

Рассчитайте непостоянные убытки инвестиций.

Руководства

Смотрите видеоуроки, чтобы узнать больше о продукте.