Как вывести деньги самозанятому
Для получения оплаты нужно по каждой подработке подписать акт и чек, добавить банковскую карту, а также подтвердить статус самозанятого, если вы не сделали этого раньше.
Никакой комиссии за перевод нет.
Перевод со счёта на карту занимает 1—3 дня
Точный срок зависит от вашего банка и может быть дольше, если выпадают выходные и праздничные дни. Если забеспокоитесь, свяжитесь с нами — проверим.
1. Зайдите в свой профиль в приложении. Вверху вы увидите сумму, которую уже можно вывести. Нажмите на стрелочку →.
2. Вы увидите историю всех операций, а также информацию о статусе самозанятого и формировании чеков.
Если операция находится в статусе «Ожидание», значит по ней необходимо подписать акт и добавить чек.
3. Нажмите на операцию, чтобы добавить эти документы.
Вы увидите, какого документа не хватает
Подпишите акт. Акт создается автоматически — нужно его проверить и нажать кнопку «Подписать акт».
Создайте чек. Самый удобный способ — подключить функцию автовыставления чеков. Тогда чеки будут создаваться автоматически, их можно будет посмотреть в приложении «Мой налог».
Если по каким-то причинам не хотите подключать эту функцию, можете создавать чеки в приложении «Мой налог» и потом загружать ссылку.
Когда акт подписан, а чек добавлен, вы можете сделать перевод на свою карту
4. Затем нажмите «Вывести деньги». Можно отправить только всю сумму целиком.
5. Добавьте карту.
Можно добавить карту любого банка, которая оформлена на ваше имя. Если использовать карту другого человека, деньги вернутся назад. Как добавить карту?
Можно добавить несколько карт и переводить деньги на любую.
Нажмите кнопку «Отправить перевод».
Готово, перевод отправлен! Напишите нам, если платёж идёт больше 3 рабочих дней — проверим, что деньги ушли.
Подробную инструкцию смотрите в видео:
Как оплачивать услуги самозанятому?
Предприниматели не могут просто переводить деньги самозанятому на карту — важно подтверждать расходы документами. Малейшая ошибка при расчетах может обернуться серьезным штрафом.
Выберите удобный способ оплаты.
Безналичный расчет. У ИП или юрлиц есть специальный расчетный счет организации. Самозанятый — это не организация, а физлицо, и вместо расчетного счета у него есть банковская карта. Бизнес не может перевести самозанятому деньги по номеру карточки — такой платеж не пройдет через бухгалтерию. Простой перевод на карту хоть и нецелесообразен, но исключать его не стоит. Чтобы грамотно осуществить перевод на карту, нужно узнать у самозанятого гражданина его полные реквизиты:
номер расчетного счета;
код подразделения банка и его адрес.
Эти реквизиты самозанятый может получить в банке.
Недостаток безналичного расчета: Банк видит, что оплата идет физлицу, а не ИП или юрлицу, но Вы при этом не платите за него налоги и взносы. Это кажется подозрительным, и банк может временно заблокировать счет.
Обычно блокировку легко снять: достаточно сказать, что Вы платите самозанятому, и показать банку договор. Но на несколько дней счет останется заблокированным.
Наличный расчет. Если Вы работаете с самозанятым не удаленно, а лично, удобнее платить ему наличными. Это самый простой способ. Главное, не забыть внести эту операцию в бухгалтерию и потребовать у самозанятого чек. Если этого не сделать, самозанятый может сказать, что платежа не было, и потребовать его снова — по закону он будет прав.
При расчетах наличными самозанятому можно платить без договора. Для этого сделка должна быть немедленной. Например, Вы как юрлицо покупаете у самозанятого изделия ручной работы и сразу платите за них наличными.
Пропишите выбранный способ и порядок оплаты в договоре.
В договоре обязательно нужно указать:
способ расчетов: наличными или на банковскую карту;
диапазон времени для оплаты, например в течение 5 дней после принятия работы;
условия предоплаты и пост оплаты.
Также не забудьте прописать, что исполнитель применяет налог на профессиональный доход, — это объяснит, почему Вы не платите за него налоги и взносы.
В разделе с контактами и реквизитами нужно указать:
ФИО, ИНН и адрес фрилансера;
полные реквизиты его банковской карты.
Получите от фрилансера счет на оплату.
Самозанятые имеют право получать оплату без выставления счета. Но для Вашей бухгалтерии будет лучше, если фрилансер все-таки выставит счет: так будет меньше проблем с платежом физлицу.
У самозанятого нет инструментов для выставления счета в «Моем налоге» или личном кабинете банка. Поэтому предложите ему шаблон, например, на основе счетов, которые выставляют Вам ИП. В счете должны быть:
дата и номер счета;
наименование организации-плательщика, ее ИНН;
список всех услуг с ценами;
общая сумма счета;
Обычно счет отправляют в формате PDF. Чтобы его было удобно заполнять, можно оформить сам счет в Word или Excel, а потом сохранять как PDF.
Правильно укажите назначение платежа.
При переводе денег самозанятому Вы должны прописать назначение платежа. Перечислять все работы не нужно. Если Вы платите без счета, нужно подробнее указать сами работы.
Например, это можно сделать в таком формате: «Выплата по счету №111. Предоплата за написание текстов».
В назначении платежа ни в коем случае нельзя писать «зарплата», «премия» или другие слова, которые намекают на трудовые отношения. Зарплату и премию можно платить только сотрудникам, а сотрудника Вы обязаны устроить по трудовому договору и платить за него налоги и отчисления. Самозанятому фрилансеру Вы просто оплачиваете конкретную работу, и зарплатой это называть нельзя — иначе банк заблокирует счет, а налоговая оштрафует Вас за неуплату налогов и взносов.
Обязательно потребуйте чек.
При расчетах с самозанятыми Вам не нужны акты. Их официально заменяет чек, который самозанятый формирует в приложении «Мой налог» и отправляет Вам на электронную почту или в любой мессенджер. Чек можно приложить к бухгалтерским документам и использовать как доказательство, что Вы приняли и оплатили работу. Ставить на нем подписи не нужно.
Важно! По закону самозанятый должен сам отправить Вам чек. Если он забыл — напомните. Если все равно не отправляет — пожалуйтесь в ФНС на сайте налоговой.
Если Вы боитесь, что будут проблемы с бухгалтерией, оформить акт все-таки можно. Вышлите самозанятому свою стандартную форму и обменяйтесь подписанными копиями.
Учесть при выплатах нерезидентам РФ
Как оформить выплату, если самозанятый — нерезидент РФ?
Для выплаты самозанятым нерезидентам нужно сделать следующее.
Загрузить договор, по которому вы работаете с самозанятым нерезидентом, если сумма контракта больше 600 000 ₽. Это необходимо для прохождения валютного контроля. Загружать договор нужно в момент добавления самозанятого в сервис. Как добавить самозанятых с картами других банков в сервис для выплат
Обязательно указать код валютной операции платежа — КВО. Возможные КВО для выплат самозанятым:
21200 — Оплата за оказанные услуги.
21100 — Аванс за оказание услуг.
20500 — Выплата от агента.
13020 — Плата за товар.
Другие КВО для выплат самозанятым использовать нельзя. В реестр можно добавить самозанятых с разными КВО. Например, оплату нерезидентам за оказанные услуги и выплату от агента можно провести в одном реестре.
В остальном выплаты самозанятым нерезидентам оформляйте так же, как и резидентам. Создавать отдельные реестры для резидентов и нерезидентов не нужно — можно добавить всех в один список. Как заплатить сразу целому списку самозанятых
Как указать код валютной операции?
Все зависит от того, каким способом вы создаете реестр, — загружаете файлом или составляете вручную в личном кабинете.
Если загружаете реестр на выплату файлом, в файле в столбце «Назначение платежа» укажите КВО для каждого самозанятого в формате . Вместо XXXXX подставьте один из кодов выплаты:
21200 — Оплата за оказанные услуги
21100 — Аванс за оказание услуг
20500 — Выплата от агента
13020 — Оплата за товар
Если составляете реестр вручную в личном кабинете Тинькофф Бизнеса, выберите подходящий код из выпадающего списка в поле «Код валютной операции»:
21200 — Оплата за оказанные услуги
21100 — Аванс за оказание услуг
20500 — Выплата от агента
13020 — Оплата за товар
Что делать, если код валютной операции указан неверно?
Мы проверяем, чтобы коды валютных операций были указаны верно в каждом платеже. Если есть ошибка, выплата не уйдет. При импорте файла вы также можете увидеть сообщение «КВО не соответствует назначению» или «По закону с таким КВО платить нельзя» рядом с неправильно выбранным кодом.
Чтобы исправить ошибку, обновите код валютной выплаты или назначение платежа и отправьте выплату повторно.
Нужно ли прикреплять договор для оформления выплаты самозанятому-нерезиденту?
Если сумма договора меньше 600 000 ₽, договор предоставлять не обязательно. Если больше, понадобится договор на оказание услуг, который вы заключили с самозанятым. Отправьте его в чат с пометкой «Документы для валютного контроля».
Как заказчикам рассчитываться с самозанятыми исполнителями
При покупке товаров у самозанятых граждан, при заказе их услуг физические и юридические лица должны с ними рассчитаться за их труд. Как это делать правильно, каким способом совершить оплату? Обсуждаем вопросы: можно ли самозанятым переводить деньги на карту или на электронный кошелёк, можно ли рассчитаться наличными или сделать безналичный перевод на их банковский счёт, можно ли налогоплательщикам НПД получать перевод на чужую карту, принадлежащую родственникам.
Способы оплаты услуг самозанятого
- в приложении «Мой налог»;
- в мобильном приложении банка, услугами которого он пользуется;
- в приложении автоматизированной электронной площадки.
После получения денег он формирует для заказчика чек. С этой суммы ФНС взимает налог.
Мы рекомендуем для работы использовать сервис https://jump.finance/, он входит в эко-группу банка Тинькофф. Вручную сложно заполнять чеки и перечислять налоги. На нашем сервисе можно настроить автоматическое заполнение документов и своевременное перечисление налогов без забывчивости и без запозданий. Это избавит исполнителей от штрафов и от тяжб с налоговой службой.
Вернёмся к теме расчёта: рассмотрим все варианты оплаты, которые не противоречат законодательству.
Расчёт наличными
Заказчик выплачивает всю сумму сразу или делит её на две части: на предоплату и на выплату после завершения сделки. Исполнитель может одну из частей или обе выплаты получить наличными. Деньги передают из рук в руки. Если самозанятый сам получить их не может, а сумма большая, в порядке исключения заказчик вправе её выдать по доверенности постороннему лицу, на которое укажет исполнитель:
- ИП на самозанятости по одному договору могут получить не более 100 тысяч рублей;
- для самозанятых лиц такого ограничения нет.
Как только произведён расчёт, нужно сразу оформить и выдать заказчику чек. Полученная сумма оплаты будет зафиксирована налоговой службой.
Безналичным переводом на карту самозанятого или на банковский счёт через электронные средства платежа (ЭСП)
Если в банке открыт расчётный счет, при оказании услуг и при продаже товаров можно использовать торговый или мобильный эквайринг. Оплата производится через электронные средства связи — через платёжные терминалы, привязанные к банку.
Их подключают к электросети и к интернету. Устройства отправляют запрос организации-эквайеру и, получив подтверждение оплаты, сразу печатают чек. Деньги заказчика автоматически списываются с его банковской карты или со смартфона. Оплата и выдача чека происходит за несколько секунд.
Такой способ удобен для ИП, у которых много клиентов.
Безналично, не устанавливая ЭСП на своем рабочем месте
Деньги за работу можно получить другими способами:
- почтовым переводом;
- по QR-коду;
- переводом через платёжные системы: Киви, Ю-Money;
- денежным переводом через систему быстрых платежей;
- через платёжную форму на сайте.
Платформа Jump.Finance работает по принципу «одного окна» — площадка предоставляет комплекс полезных услуг, включая мгновенный вывод заработанных средств.
Можно ли самозанятому переводить деньги на карту стороннего лица
Не у всех плательщиков НПД есть банковские карточки, не все умеют ими пользоваться, особенно старшее поколение. Закон не запрещает самозанятым получать переводы на карты родственников, но:
- такое условие расчёта обязательно отражают в договоре;
- в ГПД указывают реквизиты третьего лица.
Соблюдая эти условия, можно получать переводы на несколько карт, принадлежащих разным людям, но нельзя забывать сообщать о доходах в налоговую, чтобы у родственников не было неприятностей с финансовыми проверками.
Как оплачивать налог при получении выплат на чужую карту
При любом способе расчёта, включая получение денег на чужую карту, самозанятый должен в течение суток указать сумму поступления в приложении «Мой налог», а в начале следующего месяца заплатить налог с дохода.
Обратите внимание!
При автоматической настройке налоговых выплат возможен такой нюанс: если самозанятый получает переводы от родственников на карту, они тоже будут учитываться как доходы: на эти суммы будет начислен налог. Придётся аннулировать автоматически созданные чеки и объяснить налоговой источники поступления дополнительных средств. Лучше иметь разные карты: для работы и для личных финансовых операций.
Примечание: Сумму налога не нужно просчитывать вручную. Её точно рассчитает сервис Jump.Finance. Ещё автоматическая программа перед каждой оплатой проверит статус самозанятого и сразу оповестит исполнителя и заказчика, если по какой-либо причине режим самозанятости был утрачен, статус был аннулирован.