Покупать и продавать ценные бумаги
Совершать сделки можно в рабочее время биржи в приложении Тинькофф Инвестиций, в личном кабинете на сайте tinkoff.ru или в терминале. Для этого достаточно найти в нашем каталоге интересующий вас актив, указать количество лотов и нажать на кнопку «Купить». Ниже мы подробно разобрали, как пользоваться ИИС и какими активами вы можете торговать на этом счете.
Помимо ИИС совершать сделки с ценными бумагами и валютой можно на брокерском счете. Но у ИИС есть дополнительные преимущества и ограничения. Подробнее об этом мы рассказали на отдельной странице
На этой странице
- Как пользоваться ИИС? С чего начать?
- Что можно делать на бирже?
- Что можно купить на ИИС?
- Можно ли покупать валюту на ИИС?
- Можно ли покупать драгоценные металлы на ИИС?
- Как покупать ценные бумаги или валюту?
- Как купить ОФЗ на ИИС?
- Можно ли купить иностранные акции на ИИС?
- Как купить паи фондов на ИИС?
- Как продать акции на ИИС?
- Как настроить пуш‑уведомления об изменениях цены на бумаги?
- Как посмотреть аналитику по своему портфелю?
Как пользоваться ИИС? С чего начать?
Если вы пополнили ИИС, но не знаете, что делать дальше, вот небольшая инструкция.
Выберите понравившиеся ценные бумаги в каталоге. Для этого в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru нужно перейти на вкладку «Что купить» — в этом разделе собраны все доступные ценные бумаги. В терминале Тинькофф Инвестиций
можно воспользоваться виджетами «Что купить» или «Заявка».
Помните о диверсификации. То есть старайтесь не вкладывать все деньги только в один актив, а лучше разложите их по нескольким инструментам. Тогда, если одна из бумаг упадет в цене, другие будут расти — доходность по ним может превысить возникшие убытки.
Откройте страницу нужной бумаги и нажмите «Купить». Перед покупкой вы можете изучить информацию о компании и посмотреть на ее финансовые показатели, например стоимость компании, выручку, количество сделок с ее ценными бумагами и динамику изменения их стоимости. Затем укажите количество лотов и выберите счет ИИС для покупки. Система автоматически рассчитает сумму, которую придется потратить на покупку бумаг, а также покажет, какую комиссию спишут за эту операцию. Как купить ценные бумаги и валюту через брокерский счет
Чтобы вы уверенно чувствовали себя в мире инвестиций, пройдите наши короткие курсы
Если вы только открыли ИИС или собираетесь это сделать, пройдите наш бесплатный короткий курс «Зачем открывать ИИС». Из курса вы узнаете, как выбрать наиболее выгодный тип вычета, какие потребуются документы, а также какие ограничения есть при использовании ИИС.
Продвинутым инвесторам могут быть интересны курсы Академии инвестиций. Они тоже бесплатны и подойдут, если вы хотите расширить свое понимание фондового рынка. Например, узнать, как работает макроэкономика, что такое акции, облигации и фьючерсы и как использовать маржинальную торговлю. Пройти курсы в Академии
Что можно делать на бирже?
На бирже можно обменивать валюту, а также покупать и продавать золото, серебро, акции, облигации и паи биржевых фондов — ETF и БПИФ. Всё это можно делать онлайн — через наше приложение Тинькофф Инвестиции.
Что можно купить на ИИС?
На ИИС можно покупать всё, что есть в каталоге Тинькофф Инвестиций:
американские и гонконгские доллары, китайские юани, турецкие лиры, казахстанские тенге, белорусские рубли, армянские драмы, узбекские сумы, киргизские сомы и таджикские сомони;
акции, облигации и еврооблигации российских компаний;
акции иностранных компаний, торгующиеся в долларах США — только для квалифицированных инвесторов;
биржевые фонды и фонды на недвижимость;
Чтобы купить бумаги, торгующиеся в валюте, сначала нужно пополнить ИИС в рублях, потом купить нужную валюту и уже на нее — понравившиеся вам ценные бумаги. Как пополнить ИИС в рублях
Можно ли покупать валюту на ИИС?
Да, можно. В Тинькофф Инвестициях доступно 10 валют: американские и гонконгские доллары, китайские юани, турецкие лиры, казахстанские тенге, белорусские рубли, армянские драмы, узбекские сумы, киргизские сомы и таджикские сомони.
Можно ли покупать драгоценные металлы на ИИС?
Да, можно. В Тинькофф Инвестициях доступна торговля золотом и серебром — именно эти драгоценные металлы торгуются на Московской бирже.
Купленные таким образом металлы являются реальным золотом и серебром. Они будут находиться в хранилище Национального клирингового центра (НКЦ), который входит в группу компаний Московской биржи. Подробнее про драгоценные металлы в Тинькофф Инвестициях
Как покупать ценные бумаги или валюту?
В целом весь этот процесс устроен очень просто:
1. Авторизуйтесь — в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Для этого у вас должен быть открыт брокерский счет или ИИС, без этого купить бумаги не получится. Подробнее о том, как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф
2. Выберите актив для покупки. Это могут быть акции, облигации или паи фондов из каталога в приложении Тинькофф Инвестиций или на сайте tinkoff.ru. Посмотреть каталог на сайте Тинькофф Инвестиций
3. Укажите количество лотов — так называется минимальное количество ценных бумаг одной компании, доступных для покупки. Обычно акции торгуются крупными лотами: по 10, 100 или даже 1000 акций в одном лоте. У облигаций и ETF один лот равен одной ценной бумаге. У некоторых брокеров покупать и продавать валюту можно только крупными лотами — от 1000 единиц. В Тинькофф Инвестициях вы можете торговать валютой начиная с 1 единицы — например, с одного доллара или евро. Купить меньше одного лота нельзя.
4. Нажмите на кнопку «Купить», чтобы подтвердить покупку . На бирже нельзя зафиксировать цену, поэтому, пока вы не нажали на кнопку «Купить» или «Продать», заявка не отправится на биржу и ее могут отменить. Если вы включили подтверждение сделок кодом, заявка не отправится на биржу, пока вы не введете код из СМС. После подтверждения сделки она исполнится, и с вас спишется комиссия по тарифу. Какие тарифы есть на ИИС
На странице покупки будет указана стоимость ценной бумаги выше, чем была в каталоге, — на 0,3%. Это необходимо, чтобы не отменять сделку даже при самых незначительных колебаниях на бирже: цена бумаги может меняться очень быстро, даже в течение нескольких секунд. Если цена на выбранные вами активы останется той же или снизится, мы спишем с вашего счета сумму меньше, чем показали на странице покупки.
Если текущая цена бумаги вас не устраивает, можно оставить специальную заявку — это указание брокеру, по какой именно цене вы хотите купить бумагу. Когда цена на бирже достигнет этого показателя, брокер автоматически исполнит вашу заявку и купит бумаги. Подробнее про виды биржевых заявок
Как купить ОФЗ на ИИС?
Облигации федерального займа, или ОФЗ, — это ценные бумаги, выпускаемые Министерством финансов России. Покупая их, вы как бы даете в долг всей Российской Федерации. В Тинькофф-журнале есть подробная статья про инвестиции в ОФЗ.
Чтобы купить ОФЗ на ИИС в Тинькофф Инвестициях:
В личном кабинете на сайте tinkoff.ru перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Каталог» → «Облигации». После этого в фильтре отрасли выберите пункт «Государственные бумаги». Подробнее о том, как зарегистрироваться и войти в личный кабинет Тинькофф
В приложении Тинькофф Инвестиций перейдите на вкладку «Что купить» → «Облигации» → «ОФЗ».
После этого вам останется выбрать конкретный выпуск ОФЗ, указать, сколько облигаций вы хотите купить, и подтвердить операцию кодом из СМС.
Можно ли купить иностранные акции на ИИС?
Да, на ИИС в Тинькофф Инвестициях можно покупать акции компаний из США, Европы, Китая и не только. Китайские акции, торгуемые за гонконгские доллары, может купить любой инвестор. А для покупки ценных бумаг из недружественных стран нужен статус квалифицированного инвестора. Подробнее про статус квалифицированного инвестора
Если вы хотите купить иностранные ценные бумаги, пополните счет в рублях, купите нужную валюту на бирже и оплатите ею выбранные ценные бумаги. Как пополнить ИИС в рублях
Как купить паи фондов на ИИС?
Паи (доли) в биржевых инвестиционных фондах можно купить в приложении Тинькофф Инвестиций или через личный кабинет на сайте tinkoff.ru.
В личном кабинете перейдите на вкладку «Инвестиции» → «Каталог» → «Фонды».
В приложении перейдите на вкладку «Что купить» → «Фонды».
После этого вам останется выбрать конкретный фонд и указать, сколько паев вы хотите купить.
Если хотите узнать больше об устройстве биржевых фондов, пройдите наш бесплатный курс «Как работают биржевые фонды». В нем вы узнаете, чем фонды могут быть полезны частному инвестору и как заработать на росте индекса отдельного сектора или экономики целой страны.
Как продать акции на ИИС?
Процесс аналогичен покупке ценных бумаг: авторизуйтесь в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на tinkoff.ru, выберите нужную бумагу в своем портфеле и нажмите на кнопку «Продать». Как покупать ценные бумаги на ИИС
Если текущая цена на бирже вас не устраивает, можно оставить биржевую заявку — это указание брокеру продать бумагу, когда она достигнет указанного в заявке значения. Подробнее про виды биржевых заявок
Комиссия за продажу ценных бумаг или валюты на ИИС будет аналогична комиссии за их покупку. Какие тарифы есть на ИИС
Как настроить пуш‑уведомления об изменениях цены на бумаги?
Чтобы в автоматическом режиме следить за изменением стоимости интересующих вас ценных бумаг и не пропустить выгодный момент для их покупки или продажи, настройте отправку специальных пуш‑уведомлений в приложении Тинькофф Инвестиций. Для этого перейдите в раздел «Еще» → «Настройки» → «Уведомления» → «Подписки на цену».
Для получения уведомлений нужен стабильный интернет. Также проверьте в настройках своего телефона, что разрешен прием пуш‑уведомлений от приложения Тинькофф Инвестиций.
Как посмотреть аналитику по своему портфелю?
На главном экране в приложении Тинькофф Инвестиций нажмите на кнопку «Аналитика портфеля». В этом разделе вы можете посмотреть:
Покупать и продавать ценные бумаги и валюту
Совершать сделки можно в рабочее время биржи в приложении Тинькофф Инвестиций, в личном кабинете на сайте tinkoff.ru или в терминале. Для этого достаточно найти в нашем каталоге интересующий вас актив, указать количество лотов и нажать на кнопку «Купить». Ниже мы подробно разобрали, какие активы доступны для покупки, в какое время работает биржа и какую комиссию нужно заплатить, чтобы пользоваться брокерским счетом.
На этой странице
- Как пользоваться брокерским счетом? С чего начать?
- Что можно купить на брокерский счет?
- Как купить ценные бумаги и валюту через брокерский счет?
- Котировки на бирже постоянно меняются, по какой цене я куплю?
- Когда можно покупать и продавать ценные бумаги и валюту на бирже?
- Можно ли торговать акциями в выходные?
- Можно ли оплатить зарубежные акции рублями или, наоборот, сразу с валютной карты?
- Как продать ценную бумагу или валюту?
- Какая комиссия при покупке и продаже?
- Как зафиксировать убыток на брокерском счете?
Как пользоваться брокерским счетом? С чего начать?
Если вы открыли брокерский счет, но не знаете, что делать дальше, вот небольшая инструкция.
Пополните брокерский счет. С дебетовой карты Тинькофф — без комиссии, с карт других банков — без комиссии со стороны Тинькофф. Пополнить счет можно круглосуточно без праздников и выходных. Как пополнить брокерский счет
Выберите понравившиеся ценные бумаги в каталоге. Для этого в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru нужно перейти на вкладку «Что купить» — в этом разделе собраны все доступные ценные бумаги. В терминале Тинькофф Инвестиций
можно воспользоваться виджетами «Что купить» или «Заявка».
Помните о диверсификации. То есть старайтесь не вкладывать все деньги только в один актив, а лучше разложите их по нескольким инструментам. Тогда, если одна из бумаг упадет в цене, другие будут расти — доходность по ним может превысить возникшие убытки.
Откройте страницу нужной бумаги и нажмите «Купить». Перед покупкой вы можете изучить информацию о компании и посмотреть на ее финансовые показатели, например стоимость компании, выручку, количество сделок с ее ценными бумагами и динамику изменения их стоимости. Затем укажите количество лотов для покупки. Система автоматически рассчитает сумму, которую придется потратить на покупку бумаг, а также покажет, какую комиссию спишут за эту операцию. Как купить ценные бумаги и валюту через брокерский счет
Готово — ваша первая ценная бумага стала частью инвестиционного портфеля. Теперь вы сможете отслеживать ее стоимость на вкладке «Главная» и принимать различные решения в зависимости от вашей стратегии и инвестиционного профиля. Например, при желании вы сможете продать ценную бумагу — алгоритм такой же, как при покупке. Зачем нужно определять свой инвестиционный профиль
Чтобы вы чувствовали себя уверенно и не растерялись, когда придет время составлять свой инвестиционный портфель, пройдите наши короткие курсы
Начинающие инвесторы, которые только выходят на финансовые рынки, могут пройти бесплатный курс «А как инвестировать». Курс познакомит вас с основами инвестирования, расскажет, как избежать самых частых ошибок начинающих инвесторов, как защитить деньги от инфляции и собрать свой первый диверсифицированный портфель. Пройти курс
Продвинутым инвесторам могут быть интересны курсы Академии инвестиций. Они тоже бесплатны и подойдут, если вы уже прошли предыдущий короткий курс и хотите расширить свое понимание фондового рынка. В Академии собраны короткие интерактивные курсы — от самых основ до инструментов опытного инвестора. Например, как подобрать акцию и не ошибиться, как разбираться в макроэкономике или торговать с помощью технического анализа. Пройти курсы в Академии
Что можно купить на брокерский счет?
На брокерский счет вы сможете купить всё, что есть в каталоге Тинькофф Инвестиций:
американские и гонконгские доллары, китайские юани, турецкие лиры, казахстанские тенге, белорусские рубли, армянские драмы, узбекские сумы, киргизские сомы и таджикские сомони;
ЗПИФ недвижимости «Тинькофф Квадратные метры»
«Тинькофф Квадратные метры» — это фонд Тинькофф Капитала, который позволяет инвестировать в объекты недвижимости, не тратя времени на мониторинг рынка, покупку жилья и управление им. Для покупки одного пая достаточно около 5 ₽.
Стратегия фонда «Квадратные метры» основана на постоянной покупке и продаже жилой недвижимости. Прогнозируемая доходность — от 15%.
На этой странице
- Куда инвестирует фонд «Тинькофф Квадратные метры»?
- Как торговать фондом «Тинькофф Квадратные метры» на внебиржевом рынке?
- Как рассчитывается цена пая «Тинькофф Квадратные метры»?
- Можно ли будет продать паи фонда «Тинькофф Квадратные метры»?
- Какие комиссии и расходы у фонда «Тинькофф Квадратные метры»?
- Как платить налоги при инвестировании в фонд?
- Какие риски у фонда «Тинькофф Квадратные метры»?
Куда инвестирует фонд «Тинькофф Квадратные метры»?
В жилую недвижимость. Но в отличие от фондов Тинькофф «ЖК Republic‑REDS» и «ЖК Luzhniki Collection», в фонд «Квадратные метры» постоянно покупаются новые объекты, а купленные ранее — продаются после увеличения цены.
Например, перед запуском фонда в него куплены 11 апартаментов в строящемся жилом комплексе Lunar в одном из самых престижных районов Москвы рядом с МГУ и Воробьевыми горами.
При покупке этих апартаментов Тинькофф Капитал как крупный инвестор получил скидку 10% от застройщика. Это позволит заработать на продаже этой недвижимости еще больше и напрямую влияет на доходность фонда.
Подробности про текущий состав фонда и причины выбора именно этих объектов недвижимости можно прочитать в подробном аналитическом обзоре.
После завершения строительства Тинькофф Капитал продаст текущие активы фонда, а на полученные деньги купит новые перспективные объекты. Следить за планами и новостями можно в профиле Tinkoff_Real_Estate в Пульсе.
Можно ли обменять пай фонда на квартиру из него
Нет, инвесторы не могут обменять свои паи на квартиру из фонда.
Но при желании любой инвестор сможет купить квартиру или апартаменты из фонда после того, как управляющая компания выставит их на продажу.
Как торговать фондом «Тинькофф Квадратные метры» на внебиржевом рынке?
Купить и продать фонд «Тинькофф Квадртные метры» можно в приложении Тинькофф Инвестиций, а также в личном кабинете или терминале на tinkoff.ru. Статус квалифицированного инвестора не требуется. Время торгов — с 10:00 до 19:00 мск.
Особенности внебиржевых торгов для фонда «Тинькофф Квадратные метры»:
Можно выставлять только лимитные заявки, для которых нужно самостоятельно прописать цену покупки. Если выбрать другой тип заявки, то приложение может выдать ошибку, деньги при этом не спишут.
Лимитную заявку можно выставить только по цене, близкой к расчетной. В данный момент предел, по которому можно выставить заявку, — 15% от расчетной стоимости в большую или меньшую сторону. В зависимости от ситуации на рынке этот предел может изменяться. Подробнее про расчетную стоимость пая
Купить фонд со счета дебетовой карты не получится. Чтобы купить фонд «Тинькофф Квадратные метры», сначала пополните брокерский счет
, а затем купите фонд с помощью денег на брокерском счете.
В портфеле цена и доходность пая будет отображаться по расчетной стоимости фонда. График цены фонда также строится по расчетной стоимости.
Инвесторам без статуса квалифицированного перед первой покупкой ЗПИФ нужно пройти небольшой онлайн‑тест — это требование Банка России. Тест откроется прямо в приложении или на сайте при попытке купить пай фонда. На экране перед прохождением теста будет ссылка на обучающие материалы для успешной сдачи теста. Пройти тест
Как рассчитывается цена пая «Тинькофф Квадратные метры»?
В портфеле цена и доходность пая будет отображаться по расчетной стоимости фонда. График цены фонда также строится по расчетной стоимости.
Расчетная (справедливая) стоимость пая — это стоимость всех активов в фонде, деленная на количество паев.
В фондах недвижимости стоимость объектов определяют независимые оценщики. Переоценка стоимости происходит регулярно в последний рабочий день месяца начиная с 30 ноября 2023 года, а также после продажи или покупки недвижимости.
Подробнее про проведение оценки стоимости недвижимости
Оценка стоимости проводится сравнительным методом, то есть стоимость недвижимости в фонде определяется по ценам аналогичных объектов. Каждый объект сравнивается с сопоставимыми объектами — с учетом размера квартиры, количества комнат, локации, отделки.
Если на один объект, с которым проводится сравнение, есть несколько цен, то оценщик возьмет наименьшую. Стоимость объектов для сравнения оценщики получают от застройщиков, из базы данных на сайте statrielt.ru и из других сервисов.
Список оценщиков может меняться, но все компании, которые проводят оценку недвижимости для фондов Тинькофф:
соответствуют требованиям законодательства;
проводят оценку по международным стандартам;
не зависят от Тинькофф и застройщиков.
Актуальную справедливую стоимость пая и стоимость чистых активов (СЧА)
всего фонда можно посмотреть на сайте Тинькофф Капитала. В документах фонд «Квадратные метры» называется «Тинькофф Спейс II».
Можно ли будет продать паи фонда «Тинькофф Квадратные метры»?
Да, продавать паи можно на внебиржевом рынке. Для этого просто выберите фонд в своем портфеле, нажмите «Продать» и выставьте лимитную заявку. Если выбрать другой тип заявки, то приложение может выдать ошибку, деньги при этом не спишут.
Время торгов — с 10:00 до 19:00 мск. Никаких дополнительных действий для подключения внебиржевой торговли совершать не нужно.
Продать паи фонда «Квадратные метры» проще, чем паи фондов «ЖК Republic» и «ЖК Luzhniki Collection»:
один пай «Квадратные метры» стоит всего около 5 ₽, что позволяет инвесторам торговать активнее;
паями фонда «Квадратные метры» торгуют не только инвесторы, но и дилер — специальный участник торгов, готовый выкупить паи у других инвесторов в любой момент проведения торгов.
Дилер выставляет заявки на покупку с небольшим дисконтом, а на продажу — с надбавкой к расчетной цене пая. Подробнее про расчетную цену пая
Но купить или продать паи можно будет и без дисконта или надбавки — если в момент выставления вашей заявки будет встречная заявка от другого инвестора.
Купить и продать фонд можно только по цене, близкой к расчетной, и только с помощью лимитной заявки. В данный момент предел, по которому можно будет выставить лимитную заявку, — 15% от расчетной стоимости в большую или меньшую сторону. В зависимости от ситуации на рынке этот предел может изменяться.
Какие комиссии и расходы у фонда «Тинькофф Квадратные метры»?
Со счетов инвесторов комиссии за управление фондом не списываются. Кроме того, при покупке через Тинькофф Инвестиции также не будет комиссий за покупку и продажу фондов — на любом тарифе.
Из активов самого фонда удерживаются вознаграждение управляющей компании, расходы фонда и налог на недвижимое имущество.
До 2,9% в год — вознаграждение управляющей компании «Тинькофф Капитал». Эти деньги направляются в том числе на вознаграждение специальному депозитарию, регистратору, оценщикам, а также на реализацию недвижимости, страхование и оплату коммунальных услуг.
До 10% в год — прочие потенциальные расходы, например на улучшение реализуемой недвижимости. Но сейчас не планируется удерживать деньги на такие расходы, так как недвижимость будет продаваться в состоянии, полученном от застройщика, — без дополнительного ремонта со стороны Тинькофф Капитала.
Налог на имущество — уплачивается управляющей компанией за время владения недвижимостью: с момента получения права собственности на объекты до момента продажи. Налог рассчитывается по формуле: 2% × Кадастровая стоимость объекта / Кол‑во месяцев в собственности. Налог с продажи недвижимости фонд не платит.
Все прогнозы доходности в приложении Тинькофф Инвестиций и на сайте tinkoff.ru указываются уже с учетом расходов и комиссий фонда.
Как платить налоги при инвестировании в фонд?
С инвесторов налог удерживается только после продажи пая с прибылью:
Как начать торговать на бирже
На этой странице собраны основные вопросы, которые могут возникнуть у начинающего инвестора. Рассказываем, как купить свою первую ценную бумагу, где следить за доходностью портфеля и какими сервисами Тинькофф Инвестиций можно пользоваться, чтобы облегчить процесс подбора ценных бумаг.
Если вы хотите получить подробную инструкцию, как совершать сделки в приложении Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru, прочитайте нашу отдельную страницу.
На этой странице
- Как купить или продать акции?
- Как понять, когда пора покупать или продавать ценные бумаги?
- Что такое бычий и медвежий рынок?
- Как рассчитать доходность портфеля?
- Когда фиксировать прибыль?
- Что такое усреднение позиции?
- Как проходит сделка на внебиржевом рынке?
- Что такое терминал Тинькофф Инвестиций?
- Как настроить терминал Тинькофф Инвестиций?
- Что такое скринер акций?
Как купить или продать акции?
Обычный инвестор не может напрямую совершать сделки с ценными бумагами
, поэтому его интересы на бирже представляет брокер. Брокер — это компания, которая является профессиональным участником рынка ценных бумаг и дает своим клиентам — частным инвесторам — доступ к биржевым торгам. При этом все купленные бумаги принадлежат именно инвестору, а не брокеру. Чтобы торговать на бирже, инвестор должен открыть брокерский счет. Какие возможности дает брокерский счет
Тинькофф Инвестиции — это тоже брокер. Здесь процесс покупки ценных бумаг устроен просто:
Пополните брокерский счет — в приложении Тинькофф Инвестиций, веб‑приложении для iPhone
или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. С дебетовой карты Тинькофф — без комиссии, с карт других банков — без комиссии со стороны Тинькофф. Пополнить счет можно круглосуточно без праздников и выходных. Как пополнить брокерский счет
Выберите понравившиеся ценные бумаги в каталоге. Для этого перейдите на вкладку «Что купить» — в этом разделе собраны все доступные ценные бумаги.
Откройте страницу нужной бумаги и нажмите «Купить». Перед покупкой вы можете изучить информацию о компании и посмотреть на ее финансовые показатели, например годовую прибыль компании, а также количество сделок с ее ценными бумагами и динамику изменения их стоимости. Затем укажите число лотов для покупки. Система автоматически рассчитает сумму, которую придется потратить на покупку бумаг, а также покажет, какую комиссию спишут за эту операцию. Как купить ценные бумаги и валюту через брокерский счет
Если вы хотите продать ценную бумагу, найдите ее в своем портфеле, нажмите на бумагу → кнопка «Продать». Как технически выглядит торговля на бирже
Пример медвежьего рынка — мировой финансовый кризис 2008—2009 годов, когда экономические системы многих стран мира испытали серьезный шок, а в США обанкротилось сразу несколько крупных банков. В эти годы инвесторы не спешили инвестировать в ценные бумаги, опасаясь еще большей дестабилизации мировой экономики. Подробнее о том, как инвестору действовать на медвежьем рынке
Как рассчитать доходность портфеля?
Доходность инвестиционного портфеля в Тинькофф Инвестициях не придется считать самостоятельно: абсолютная (в числах) и относительная (в процентах) доходности ваших вложений отображаются на главном экране приложения Тинькофф Инвестиций.
При этом информация на главном экране позволяет оценить текущую доходность вашего портфеля и каждой открытой позиции. Ее можно посмотреть в двух вариантах.
За всё время — суммарная доходность позиций в портфеле с учетом изменения курса валюты с момента их покупки или продажи.
За сегодня — суммарная доходность позиций в портфеле относительно цены закрытия прошлого торгового дня.
Если вам нужна полная историческая доходность ваших вложений с учетом закрытых позиций, дивидендов, купонов, пополнений и выводов, она есть в разделе «Аналитика». Как смотреть доходность счета
Если вы торгуете фьючерсами, их текущая стоимость не учитывается в доходности на главном экране приложения Тинькофф Инвестиций. При этом доходы и убытки по фьючерсам влияют на стоимость портфеля в момент, когда биржа начисляет и списывает вариационную маржу. Что такое фьючерсы
Если вы хотите вести эти расчеты самостоятельно, вам пригодятся несколько простых формул.
Абсолютная доходность за «Всё время»
Она считается так:
Доходность первой позиции + Доходность второй позиции +…
Например, в вашем портфеле есть акции трех компаний: A, B и C, — которые вы купили месяц назад. С момента покупки акции А принесли доход 300 ₽, акции B — доход 700 ₽, а акции C — убыток 200 ₽.
Абсолютная доходность портфеля с момента покупки: 300 + 700 − 200 = 800 ₽.
Если в портфеле есть активы в валюте, на их доходность также влияет то, как изменился курс валюты с момента открытия позиции.
Например, год назад вы купили акцию A за 100 $ и акцию B за 70 $. Курс доллара на момент покупки — 50 ₽. Сейчас акция A по‑прежнему стоит 100 $, а акция B выросла в цене до 80 $. Курс доллара вырос до 70 ₽.
Абсолютная доходность акции A с учетом валютной переоценки:
(100 × 70) − (100 × 50) = 2000 ₽.
Абсолютная доходность акции B с учетом валютной переоценки:
(80 × 70) − (70 × 50) = 2100 ₽.
Абсолютная доходность всего портфеля с учетом валютной переоценки:
2000 + 2100 = 4100 ₽.
Абсолютная доходность «За сегодня»
Показывает доход позиций относительно цен закрытия прошлого торгового дня. Дневная доходность всего портфеля считается так:
Дневная доходность позиции 1 + Дневная доходность позиции 2 + Дневная доходность позиции 3 +…
Например, в вашем портфеле есть акции двух компаний: A и В.
Сейчас акции А стоят 250 ₽, а вчера цена акций закрылась на отметке 200 ₽.
Акции В сейчас стоят 400 ₽, вчера их цена закрылась на отметке 320 ₽.
Абсолютная доходность портфеля относительно вчерашних цен закрытия: (250 − 200) + (400 − 320) = 130 ₽.
Если в портфеле есть активы в валюте, на их доходность также влияет то, как изменился курс валюты с момента покупки или продажи актива.
Относительная доходность за «Всё время»
Показывает суммарную доходность активов в портфеле с момента их покупки. Доходность называется относительной, потому что рассчитывается в процентах от стоимости вашего портфеля. Она считается так:
Абсолютная доходность портфеля за все время × 100 / Текущая стоимость портфеля
Например, в вашем портфеле есть акции трех компаний: 10 акций A по цене 100 ₽, 20 акций B по цене 150 ₽ и 5 акций C по цене 200 ₽.
С момента покупки акции А выросли в цене до 150 ₽, акции B — до 170 ₽, акции C упали в цене до 120 ₽.
Абсолютная доходность акций А: (10 × 150) − (10 × 100) = 500 ₽.
Абсолютная доходность акций В: (20 × 170) − (20 × 150) = 400 ₽.
Абсолютная доходность акций С: (5 × 120) − (5 × 200) = −400 ₽.
Абсолютная доходность всего портфеля: 500 + 400 + (−400) = 500 ₽.
Относительная доходность портфеля: 500 × 100 / ((10 × 150) + (20 × 170) + (5 × 120)) = 7,69%.
Относительная доходность «За сегодня»
Показывает суммарную доходность активов в портфеле относительно цен закрытия прошлого торгового дня. Она считается так:
Абсолютная доходность портфеля за сегодня × 100 / Стоимость активов по цене закрытия прошлого торгового дня
Например, в вашем портфеле есть акции двух компаний: A и В.
Сейчас акции А стоят 250 ₽, а вчера цена акций закрылась на отметке 200 ₽.
Акции В сейчас стоят 400 ₽, вчера их цена закрылась на отметке 320 ₽.
Абсолютная доходность портфеля относительно вчерашних цен закрытия: (250 − 200) + (400 − 320) = 130 ₽.
Относительная доходность портфеля относительно вчерашних цен закрытия: 130 × 100 / (200 + 320) = 25%.
Исторический доход портфеля
Его можно посмотреть в приложении Тинькофф Инвестиций: на нижней панели вкладка «Главная» → «Аналитика». Исторический доход считается так: Стоимость портфеля сейчас − Стоимость портфеля на начало периода − Пополнения + Выводы
Например, сейчас ваш портфель стоит 100 000 ₽. Вы начали инвестировать в начале года, вложив 80 000 ₽. В течение года вы пополнили счет на 10 000 ₽ и вывели с него 20 000 ₽.
Общий доход вложений будет считаться так: 100 000 − 80 000 − 10 000 + 20 000 = 30 000 ₽.
Когда фиксировать прибыль?
Это продолжение вопроса «Когда лучше покупать и продавать акции?» и тут тоже нет универсального ответа. Всё снова будет зависеть от ваших целей и инвестиционной стратегии. Как понять, когда нужно продавать ценные бумаги
Приведем пример — для простоты он будет очень условным. Допустим, у вас есть капитал в размере 1 500 000 ₽ и вы вложили его в бумаги компании Х по цене 1000 ₽ за акцию. Ваш расчет на то, что через несколько лет эти акции вырастут в цене до 2000 ₽ — тогда вы удвоите сумму своих вложений и сможете потратить эти деньги, например, на покупку недвижимости.
Скоро ваш прогноз сбылся: акции подорожали до 2000 ₽ и продолжают расти в цене. В этой ситуации вы могли бы держать их и дальше, надеясь на дополнительный доход. Но вы всё же решаете продать эти акции — потому что четко следуете своей инвестиционной стратегии, у которой есть понятная цель: удвоение вложенного капитала и покупка на него недвижимости.
При этом важно учитывать, что, даже когда вы видите прирост в стоимости своих активов, это еще не значит, что вы получили доход. Пока что это так называемая бумажная прибыль — то есть та, что существует только «на бумаге», точнее на экране вашего смартфона. Чтобы прибыль стала реальной, активы нужно продать — как раз это и называется «зафиксировать прибыль».
То же самое относится и к падению цены на акции: если все графики стали красными, это еще не значит, что вы потеряли деньги. Котировки на бирже меняются постоянно, и вполне вероятно, что со временем они вновь начнут расти. Что такое котировка
Что такое усреднение позиции?
Усреднение позиции — это дополнительная покупка ценных бумаг, которые снизились в цене после того, как вы их купили. С помощью усреднения вы можете снизить среднюю цену покупки и заработать больше, если цена пойдет вверх.
Например, вы купили 10 акций компании X по 50 $ за штуку, а спустя месяц они стали стоить уже по 25 $. Тогда вы решаете усреднить позицию по компании X и покупаете еще 10 акций по текущей цене. Получается, что средние затраты на приобретение одной акции составили: (50 × 10) + (25 × 10) / 20 = 37,5 $.
Если впоследствии цена на бумаги компании X достигнет хотя бы 37,6 $, вы уже получите прибыль. Без усреднения в этой ситуации вы оказались бы в минусе.
Но перед усреднением позиции важно оценить финансовое состояние компании и быть уверенным, что снижение стоимости ее акций временное, — иначе есть риск купить еще больше бумаг, которые так и продолжат свое падение. Как сделать фундаментальный анализ акций компании перед покупкой
Как проходит сделка на внебиржевом рынке?
Частные инвесторы обычно покупают и продают активы на бирже. При этом в некоторых случаях купить активы можно и на внебиржевом рынке
. Общий механизм сделок на внебиржевом рынке не сильно отличается от стандартных биржевых сделок.
Например, вы хотите купить облигации бразильской компании, которых нет на российских биржах. В этом случае вы можете заключить внебиржевую сделку с дилером: он купит облигации на бразильской бирже, а затем поставит их вам через внебиржевую сделку.
Обычно внебиржевая операция состоит из нескольких этапов:
Инвестор подает заявку на покупку или продажу внебиржевого актива контрагенту — дилеру, брокеру, инвестиционному фонду или другому юридическому лицу, которое выступает контрагентом по сделке. Обычно заявку на сделку с внебиржевым активом можно подать в любое время суток, для этого не нужно ждать рабочих часов биржи.
Контрагент проверяет условия заявки и одобряет либо отклоняет ее — например, если заявку не получится исполнить по желаемой цене или в нужном объеме.
Если у контрагента есть указанный актив, он сразу поставляет его инвестору. Если актива нет, контрагент сначала покупает его на рынке, а уже потом поставляет его по заявке инвестора.
Расчеты по внебиржевым сделкам могут идти дольше, чем биржевые. Это связано с тем, что их сроки зависят от контрагента. Также до завершения расчетов не получится продать актив или вывести деньги от его продажи.
Что такое терминал Тинькофф Инвестиций?
Терминал Тинькофф Инвестиций — это еще один инструмент для совершения торговых операций на бирже, наравне с мобильным приложением и личным кабинетом на сайте tinkoff.ru
. При этом терминал обладает расширенными возможностями по поиску и анализу ценных бумаг, что позволяет инвесторам проще находить интересные активы и быстрее принимать решение об их покупке или продаже. Терминал бесплатный и доступен всем клиентам Тинькофф Инвестиций по адресу tinkoff.ru/terminal.
Главное преимущество терминала в том, что с ним вы можете собрать всю самую важную для вас информацию на одном экране и не тратить время на переключение между вкладками и карточками отдельных ценных бумаг. Как настроить терминал
Вот что можно одновременно вывести на экран терминала Тинькофф Инвестиций:
Все бумаги из вашего портфеля — с данными по их общей стоимости и доле в портфеле, а также по динамике изменения цены на них. Вся информация обновляется в режиме реального времени, поэтому всегда актуальна.
Бумаги, интересные для покупки — с данными по цене их последней покупки и продажи, количеству сделок и общему объему торгов с участием конкретной ценной бумаги.
График — с инструментами для технического анализа и возможностью выставления, изменения или отмены биржевых заявок прямо на графике, а также с разными типами отображения самого графика: бары, японские свечи, пустые свечи, свечи «хейкен аши», линия, область и базовая линия. Кроме того, для быстрого сравнения сразу нескольких компаний вы можете выводить их показатели на один общий график.
Биржевые заявки — в отличие от мобильного приложения терминал Тинькофф Инвестиций позволяет редактировать или массово отменять все существующие заявки одним кликом.
Биржевой стакан — показывает, какое количество заявок на покупку или продажу конкретного актива сейчас есть на рынке и по какой цене они выставлены. Это позволяет увидеть глубину рынка, что очень важно, если вы хотите купить или продать большую позицию. Заявки на покупку или продажу актива можно выставить, просто кликнув на строку стакана с нужной ценой.
Скринер — это специальный набор фильтров для поиска и сортировки акций и облигаций, которые доступны в каталоге Тинькофф Инвестиций. Отбирать ценные бумаги можно по различным параметрам: акции — по финансовым показателям компании, размеру дивидендных выплат, капитализации и другим, облигации — по дате оферты, амортизации, купону и другим. Подробнее про скринер акций
Календарь дивидендов — с его помощью можно посмотреть, когда нужно купить акции, чтобы успеть к выплате дивидендов, когда компании выпустят отчетности, а также когда произойдут другие важные события по ценным бумагам.
Как именно работает терминал Тинькофф Инвестиций и чем он отличается от мобильного приложения, показали в 2-минутном видео:
Для поиска подходящих ценных бумаг можно использовать готовый набор фильтров или создать свой набор фильтров на основе интересующих вас параметров: