Дело Finiko
В МВД поступило более 2,6 тысячи заявлений от пострадавших вкладчиков финансовой организации Finiko, признанного ЦБ финансовой пирамидой, из Москвы, Санкт-Петербурга, Краснодарского, Красноярского и Приморского краев, Тюменской, Самарской, Новосибирской, Челябинской, Иркутской областей и даже из Казахстана и Венгрии. Продолжается предварительное расследование уголовного дела, возбужденного по признакам преступления, предусмотренного частью четвертой статьи 159 УК РФ («Мошенничество»). Ппо версии следствия, с 1 декабря 2018 года по 28 июля 2021 года (день возбуждения дела о мошенничестве — ред.) Кирилл Доронин, Зыгмунт Зыгмунтовичь, Марат и Эдвард Сабировы, а также Ильгиз Шакиров, Дина Ахметзянова (ранее — Габдуллина) и Лилия Нуриева, «действуя организованной группой с неустановленными лицами и представляясь от имени Finiko, путем обмана и злоупотребления доверием неопределенного круга лиц» распространили «ложную информацию через неустановленных партнеров проекта Finiko о высокодоходной финансовой деятельности», привлекли денежные средства граждан и похитили их, «причинив не менее 80 лицам ущерб на общую сумму не менее 250 млн рублей».
финансовая пирамида
Ошибка воспроизведения видео. Пожалуйста, обновите ваш браузер.
Лента новостей
Военная операция на Украине. Онлайн Политика, 19:11
Экс-вратарь «Челси» Чех сыграет за чемпионов Великобритании по хоккею Спорт, 19:11
Пепперштейн, Монро, Бухло: что читать по современному искусству РБК и СберПервый, 19:11
Зачем России национальная сеть туристических троп Тренды, 19:10
Воздух, вода, земля: как устроен экомониторинг в Москве РБК и ДПиООС, 19:09
Госдума назвала ожидаемый срок отмены комиссий при оплате ЖКУ Недвижимость, 19:06
Росстат зафиксировал рекордный с 2021-го рост ВВП за квартал Экономика, 19:05
Нетворкинг: как заводить полезные знакомства
За 5 дней вы научитесь производить нужное впечатление и извлекать пользу из новых контактов
Прокачать навык
В Грозном сообщили о блокировке в Instagram страниц сыновей Кадырова Технологии и медиа, 19:00
Как ИТ-компании выстроить долгосрочные отношения с сотрудниками РБК и Softline, 18:57
Делать все по-своему: как стать востребованным фотографом РБК и ВТБ, 18:46
«БКС Мир инвестиций» назвали лучшие облигации на долгосрочную перспективу Инвестиции, 18:45
Tez Tour приостановит полеты в Египет на чартерах Red Wings Бизнес, 18:41
8 главных вопросов о лечении рака с помощью радиоактивных изотопов Тренды, 18:38
Путин вручил Памфиловой орден за заслуги перед Отечеством II степени Политика, 18:36
- О компании
- Контактная информация
- Редакция
- Размещение рекламы
Социальные сети
Новости регионов
- Санкт-Петербург и область
- Екатеринбург
- Новосибирск
- Башкортостан
- Вологодская область
- Калининград
- Краснодарский край
- Нижний Новгород
- Пермский край
- Ростов-на-Дону
- Татарстан
- Тюмень
- Черноземье
- Кавказ
- Карелия
- Мурманск
- Приморский край
Уведомления
- RSS Новости
- Оповещения RBC.ru
РБК Новости
Другие продукты РБК
- Домены и хостинг
- Медиапоиск и анализ
- Знакомства
- РБК Компании
- Информация об ограниченияхПравовая информация
- О соблюдении авторских прав
Юридическая информация
- Информация об ограничениях
- Правовая информация
- О соблюдении авторских прав
© АО «РОСБИЗНЕСКОНСАЛТИНГ», 1995–2023 . Сообщения и материалы сетевого издания «РБК» (зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций (Роскомнадзор) 03.12.2021 за номером ЭЛ №ФС77-82385) сопровождаются пометкой «РБК». 18+ letters@rbc.ru
Котировки мировых финансовых инструментов предоставлены Reuters
Чтобы отправить редакции сообщение, выделите часть текста в статье и нажмите Ctrl+Enter
Вторая после МММ: как работала финансовая пирамида «Финико»
В конце 2020-го против организаторов компании «Финико» возбудили уголовное дело о создании финансовой пирамиды, летом 2021-го она попала в «черный» список ЦБ. 30 июля суд в Казани арестовал одного из создателей пирамиды Кирилла Доронина, а в начале августа еще троих основателей объявили в розыск. Как «Финико» стала крупнейшей после МММ финансовой пирамидой, привлекла миллион людей и почему долго не могла рухнуть?
«Финико» — это «автоматизированная система генерации прибыли», которая зарабатывает с помощью трейдеров, торгующих на Московской бирже, Чикагской сырьевой бирже, Forex и BitMEX 24 инструментами, в том числе, криптовалютой, долларами и нефтью, говорил на очередной презентации в апреле 2020 года один из основателей пирамиды Кирилл Доронин. Эти инструменты, по его словам, могут приносить около 5% доходности в день. По словам Доронина, система «Финико» позволяла «снизить абсолютно все риски», а трейдеры «могли вмешаться в любое из событий, которые приводят к потере денег на рискованных инструментах рынка, и остановить дефолт». Благодаря ей, трейдеры, даже при самых худших раскладах, якобы зарабатывали 1% в день, который «Финико» и обещала «инвесторам». На презентации одним из главных правил компании Доронин называл критичное отношение к словам, которые он говорит. «Проверяй, потому что люди захотят поживиться на вас», — советовал он на видеозаписи.
Сейчас Доронин находится под арестом по обвинению в хищении 13 млн рублей. В пятницу, 13 августа, Вахитовский районный суд Казани оставил эту меру пресечения без изменений. Еще в июле МВД говорило о том, что у них нет ни одного потерпевшего, но сегодня клиенты «Финико» пишут сотни заявлений, а ЦБ и общественные организации оценивают ущерб в миллиардах.
Интересно, что у Доронина хватает защитников: на сайте Change.org есть сразу две петиции — против Доронина и группы лиц, где кроме четырех основателей «Финико» фигурируют еще девять человек, и за Доронина, где анонимные авторы попросили «прекратить незаконное преследование Кирилла Доронина и изменить арест на подписку о невыезде». Первую петицию подписали чуть более 4000 человек, вторую — в три раза больше. «После ареста Кирилла у меня чувство, как будто кто-то умер, потому что он человек слова, который до последнего выходил на связь и не заставлял никого брать кредиты», — говорит 20-летняя Елена из Ростова-на-Дону. Она подписала петицию за Доронина. По ее словам, она присоединилась к «Финико» в сентябре 2020 года. «Мама попросила сфотографировать меня, и я поняла, что это для какой-то верификации, сначала нервничала, а потом мне пришло 15 000 рублей, это моя месячная зарплата», — рассказывает Елена. За неполный год они с мамой успели вывести все вложенные деньги и уже получали дивиденды. «Доронин дал нам возможность пожить хотя бы пару дней как люди, отпраздновать день рождения в ресторане, первый раз за пять лет поехать отдыхать на три дня, Доронин делал хорошие вещи — те, которые не делало государство, он помогал бедным», — защищает его Елена.
Предприниматель Григорий Коновалов в мае 2020 года вложил в «Финико» «сумму равную двум барнаульским квартирам», а в июне 2021 года заложил еще несколько квартир. «Я никого не привлекал, я лишь рассказывал друзьям, родственникам, и мы с ними вкладывали достаточно много», — объясняет Григорий. Он утверждает, что не подозревал, что это пирамида. «Несмотря на то, что я потерял 9 млн рублей, у меня осталось большое доверие к компании, которую взорвала какая-то бомба извне, а не подлость Доронина», — говорит он.
Четыре программы
У «Финико» было, как минимум, четыре инвестиционные программы. Бессрочный депозит «Индекс CTI» обещал доходность 20-25% в месяц. Минимальная сумма инвестиций в него в 2020 году составляла $1000, ближе к лету 2021 года она выросла до $20 000. Такой депозит, например, купила 46-летняя Лариса Румянцева из Соликамска. Она рассказала Forbes, что действительно сначала получала 1% от своих вложений каждый будний день, но в июле доход упал до 0,6%, а потом и вовсе обнулился. Ради вложений в пирамиду она взяла три кредита — в общей сложности на 1,76 млн рублей. «В начале июля все ломанулись вытаскивать деньги, знакомые успели вывести процентов 30% от вложенной суммы», — говорит Лариса. Сама она смогла получить назад только 100 000 рублей: «Я не знаю, что делать, но знакомый юрист посоветовала обанкротиться».
Еще две программы были ориентированы на кредиты или крупные покупки. Программа «ZK35», согласно которой «Финико» обещала выплатить за 10 месяцев любую задолженность клиента, например, кредит или ипотеку, если он внесет 35% от долга в организацию.
Программа «AT35/KV35», по которой клиент вкладывал 35% стоимости будущих квартиры или автомобиля, обещала, что через четыре месяца клиенту придет полная сумма покупки. Подписавшиеся на этот продукт клиенты должны были в течение 30 календарных дней после получения всей суммы от «Финико» прислать подтверждающий покупку документ, в противном случае аккаунт блокировали. Эту информацию подтверждает 48-летняя бухгалтер-экономист Лариса из Астрахани, которая вложила 250 000 рублей в январе 2021 года и купила Renault Sandero за 800 000 рублей в мае, добавив около 100 000 рублей от продажи старого автомобиля. Она считает, что проблемы возникли из-за того, что люди начали хамить, и «съев свое яблоко, стали заглядываться на чужое». «У меня остался неоплаченный кредит, который я брала на первый взнос, но в целом я довольна», — заключила Лариса.
И, наконец, кэшбэк-программа CBS One предполагала, что клиент положит на счет $100-5000 и будет получать 6% в месяц, а также 15-25% от суммы любой покупки, если клиент прикреплял чеки в личном кабинете. О существовании этой программы Forbes рассказала 32-летняя Олеся из Новосибирска. Она положила на счет в «Финико» $1700 в апреле 2021 года и два месяца прикрепляла чеки. Олеся не успела вывести ни рубля с этого депозита, и к тому же потеряла $2500 по «автомобильной» программе, которая должна была закончится для нее 16 июля.
Воронка продаж
«Воронка продаж» у «Финико» была классической для финансовых пирамид. В компании действовала реферальная программа, которая предлагала тому, кто «приведет друга» — их в компании называли «лидерами» — 5% от суммы первого вклада каждого нового участника, 1% от суммы на личном депозите «лидера» ежемесячно и «звезды» в системе мотивации. Самый высокий уровень — 10 «звезд», его могли получить те, у кого сумма вложений его и тех, кого он привел, превысит $1 млн. Также в системе было несколько вице-президентов, которые принесли в «Финико» больше $10 млн.
«Четырехзвездочный лидер» и тренер по финансовой грамотности, личной эффективности и счастью (так он называет себя сам на своей странице в Instagram) Евгений Царь из Сочи вложил в «Финико» больше 2 млн рублей весной 2020 года и стал участником реферальной программы. За год он привлек около 120 новых участников. Царь поговорил с Forbes, но позднее передумал и запретил публиковать свои ответы.
Альбина Каримова получила восьмую звезду в октябре 2020 года. За это, по ее словам, компания подарила ей $5000, а отчисления с депозита выросли до 2%. На ее странице в Facebook много постов о «Финико», где она говорит, что это не пирамида, правда, предупреждает, что можно «заработать приличный капитал за короткий срок, но нельзя упускать из вида и другое развитие событий, инвестировать нужно ровно столько, сколько готовы потерять».
Участники пирамиды могли открыть партнерский офис. Так сделал христианин, муж, отец и самозанятый (так у него написано на своей странице во Вконтакте) Владимир Быкадоров, который открыл офис в мае прошлого года в Новосибирске на улице Богдана Хмельницкого, 10 (на запрос Forbes во «ВКонтакте» он не ответил). На видео с открытия он говорит, что у него «хороший опыт работы офисником» и он знаком с Дорониным больше пяти лет.
Кристина Гульцман, у которой пять звезд, открыла офис «Финико» 7 декабря 2020 года на 55 этаже в «Москва Сити» — для тех, кто хочет «зажигать и увеличивать свой доход». Одна из гостей вечеринки по поводу открытия описала «Финико» как «супербизнес, которым даже заниматься не нужно».
Компания периодически проводила тренинги: один из них, например, проходил в Завидово в июне 2021 года. В нем принимали участие летчик-космонавт Сергей Рязанский и известный коуч Радислав Гандапас. Представитель Рязанского подтвердил, что космонавт был на мероприятии, но уточнил, что его пригласили сотрудники event-агентства, о «Финико» космонавт ничего не знает. Гандапас на запрос Forbes не ответил.
Криптовалюта и ее курс
Все расчеты внутри «Финико» производились во внутренней валюте — цифронах (CFR). Ее нужно было покупать за биткоин или криптовалютный токен Tether, при этом курс цифрона был один к одному — один токен равен одному доллару. Цифрон не торговался на биржах, а его стоимость контролировалась «Финико». В декабре 2020 года организаторы создали на блокчейне Ethereum другой токен — FNK и выпустили его на бирже Uniswap, позже на Bithumb, а в июне 2021 года сделали FNK главной валютой расчетов с пользователями «в рамках легализации денежных средств», для того чтобы «создать допдоход не только на продуктах «Финико», но и от мировой рыночной конъюнктуры». Цифроны при этом остались «единицей измерения внутри платформы». К 17 июня 2021 года FNK стоила $217, согласно Coinmarketcap. На следующий день его курс упал до $99. Сегодня за валюту «Финико» дают чуть больше 30 центов.
«Когда все деньги перевели в NFK, цена за токен выросла с 1000 рублей до 5000 рублей, потом началось резкое падение до 100 рублей. В начале июля перестали приходить дивиденды, хотя я думаю, что июньские дивиденды были просто цифрами на мониторе», говорит 17-летний Максим из Казани. Он узнал о «Финико» от знакомого — тот рассказал, что компания существует несколько лет и недавно получила некую регистрацию, с которой «к ней никто не сможет докопаться». Максим поверил, продал квартиру, которую сдавал в аренду, и купил 20 индексов CTI за 1,5 млн рублей, получая с них в день около $200. Он не верит, что в компании работали трейдеры, правда, и зла как на Доронина, так и на человека, который его позвал, не держит. «Я не буду подавать иски, потому что сам в это вложился, если бы я в это не влип, то влип бы позже и на все 5 млн, а теперь и родственники знают, что в такое влазить не нужно», — говорит Максим.
Конец пирамиды
Центробанк выявил признаки финансовой пирамиды у «Финико» еще летом 2020 года и передал материалы о ней в правоохранительные органы, сказали в пресс-службе ЦБ. 1 июня 2021 года компания оказалась во впервые опубликованном регулятором списке компаний с признаками нелегальной деятельности и финансовых пирамид.
Дело против «Финико» об организации финансовой пирамиды с привлечением денежных средств физлиц в особо крупном размере (ч. 2 ст. 172.2 УК РФ) прокуратура Татарстана возбудила еще 7 декабря 2020 года, Доронин проходил по нему свидетелем, говорит его адвокат. Примерно через полторы недели, 16 декабря, в пяти офисах компании прошли обыски, но никого не задержали. 15 июля на специальной пресс-конференции, созванной на фоне новостей о крахе инвестиционной компании «Антарес Трейд» и проблемах с выводом средств из «Финико», представитель Нацбанка республики Татарстан Нурания Хайруллина призвала не делать поспешных выводов о «преступной» деятельности платформы Кирилла Доронина.
19 июля 2021 года Доронин в прямом эфире в Instagram пообещал, что «начиная с завтрашнего дня» он рассчитается со всеми вкладчиками, и что к нему поступило уже 500 000 заявок. В этот же день начальник отдела УЭБиПК МВД по Республике Татарстан Руслан Давлетьяров рассказал, что в ведомство поступили первые заявления потерпевших от «Финико», но пока не более 10 штук. Сумм претензий он не раскрыл, но сказал, что организаторы не находятся даже в статусе подозреваемых. Через 11 дней суд в Казани арестовал Кирилла Доронина, в деле фигурирует статья о мошенничестве (159 УК РФ) — максимальное наказание по ней 10 лет.
Авторы и исполнители
У Кирилла Доронина в «Финико» было три партнера — это Эдвард Сабиров, Марат Сабиров (они однофамильцы) и Зыгмунт Зыгмунтович. С Маратом Сабировым, который отвечал за криптопроцессинг, как сам Доронин говорил в интервью изданию «Бизнес Online», он познакомился несколько лет назад и посчитал его «безумно талантливым человеком в крипте». С Эдвардом Сабировым, который отвечал за подбор трейдеров, Доронин встретился, когда искал человека, который по его словам «способен делать 3% в день, хоть на семечках». Зыгмунт Зыгмунтович был бывшим помощником Доронина по другим проектам, он позвал его на должность исполнительного директора, чтобы тот выполнил функции «склейки» — синхронизировал работу трейдеров, которых к тому моменту стало больше 50 человек. Доронин называл себя главным «маркетологом, идеологом и стратегом компании».
Теперь Доронин рассказывает о пытках и вероломстве партнеров. В начале июня, как он рассказал изданию «Бизнес-газета», он почувствовал «эмоциональный холод» от Эдварда Сабирова, у которого было 80% денег «Финико»: сначала он якобы отказался перечислить на лицевой счет деньги для операционной деятельности (для оплаты офисов, аренды и так далее), объясняя это блокировкой со стороны брокера, а затем не приехал на встречу. А уже 1 июля, продолжает излагать свою версию Доронин, неизвестные в костюмах химзащиты похитили его, когда он отправился в Турцию «развивать криптовалютный рынок». Якобы после 11 часов пыток он был вынужден перечислить преступникам $50 млн, но с кошельков компании, а не пользователей, говорит Доронин. Когда он вернулся в Россию, Марат Сабиров и Зигмунтович не пришли на встречу. По словам адвоката Доронина Всеволода Добрынина, 13 июля его клиент сообщил о том, что партнеры перестали выходить на связь, а также подал заявление в полицию, о том, что в отношении него было совершено вымогательство неустановленными лицами. В это же время, отмечают опрошенные Forbes клиенты «Финико», начались проблемы с выводом денег.
Никаких гарантий
Юридического лица у «Финико» не было, но был бренд, который усиленно раскручивался как в социальных сетях, так и с помощью семинаров, в том числе и в регионах, сказали Forbes в ЦБ. Адвокат Добрынин говорит, что «несколько людей были объединены финансовой идеей, которую Доронин доносил до людей».
Регулятор, который в июне 2021 года внес «Финико» в «черный список», опубликовал в нем не название юрлица, а семь доменов, которые относились к бренду «Финико» — finiko.ru (дата регистрации — 27 сентября 2018 года), finiko.space (31 декабря 2020 года), thefiniko.com (3 февраля 2020 года), finiko.link (31 января 2020 года), zk35.ru (12 сентября 2019 года), finiko-kazan.ru (28 апреля 2020 года) и finiko.monster (сейчас домен свободен). Все сайты, кроме finiko.monster, зарегистрированы на частное лицо. Ни один из этих сайтов сейчас не работает, но зато функционирует, например, finikoru.com, finiko-official.ru и investclub54.ru.
Клиенты «Финико» заключали соглашение с Дорониным и компанией CYFRON FNK LTD, которая была зарегистрирована в Сент-Люсии (регистрационный номер 2020-00094, юридический адрес Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Groslslet, Saint Lucia), следует из договоров, предоставленных Forbes клиентами. Один из них полностью на английском языке, другой — на английском и русском языках. Добрынин объяснил Forbes, что эта компания является правообладателем контента, что не означает, что деньги собирались на ее счетах. «Она является держателем бренда «Финико», не более того», — добавил адвокат.
Во время ареста Добрынин настаивал, что «в пользовательском соглашении никто не гарантировал даже возврата тех средств, которые передаются в управление». И как пела Наташа Васильева в клипе на песню под названием «Финико Лайф» — «Гарантий нет, в этом весь кайф». Forbes изучил соглашение и обнаружил, в частности, пункт 4.2, который говорит о том, что «клиент признает, что компания не несет ответственность за убытки или ущерб, которые могут возникнуть в результате каких-либо действий, оказываемых услуг, выполняемого поручения, в соответствии с настоящим договором». Такой пункт часто включают в свои договоры инвестиционные компании, но обычно он касается убытков, которые не зависят от действий брокера, — здесь же компания снимает с себя вообще какую-либо ответственность, говорит управляющий партнер юридической компании Enterprise Legal Solutions Юрий Федюкин. «Это филькина грамота, которая не защищает инвестора. Также пункт 5.6, который гласит, что клиент не может прекратить действие договора досрочно, противоречит нормам как российского, так и международного права», — объяснил юрист.
В декабре 2020 года прокуратура Татарстана заявляла, что организаторы «Финико» неправомерно привлекли с августа 2019 года не менее 80 млн рублей. Пресс-служба Центробанка сообщила Forbes, что регулятор оценивает ущерб в сумму выше 3 млрд рублей. Также добавив, что «им поступило немного заявлений». МВД по республике Татарстан отчиталось о 500 заявлениях, в которых фигурировали суммы ущерба от 100 000 рублей до 10 млн рублей. Сам Доронин говорил, что «через систему прошли от 800 000 до 1 млн людей».
«К нам обратились почти 150 пострадавших, примерно половина из них брали кредит, чтобы вложиться в «Финико», самый крупный ущерб — $90 000 (около 6,5 млн рублей), — говорит управляющий Федерального фонда по защите вкладчиков и акционеров Марат Сафиулин. — Судя по косвенным данным — количеству обращений, запросов в «Яндексе», активности в соцсетях — это крупнейшая пирамида после МММ 2011 года, потому что общий ущерб мы оцениваем не менее чем в 6 млрд рублей».
«Финико» находила клиентов в самых разных странах. 40-летняя жительница Ниццы Арина в феврале 2021 года вложила в компанию €2000, а ее знакомая семья из французского Вильнёв-Лубе — около €200 000, которые они копили на квартиру для себя и своих восьмерых детей. По ее словам, в Ницце офис располагался на улице Кронштад. «Это самый-самый центр, у них даже была реклама в русскоязычной газете «Монако и Лазурный берег», но все почему-то молчат о пострадавших из Европы». Арина считает, что организаторы «Финико» в Ницце воспользовались тем, что город на 90% живет туризмом. «За время пандемии индустрия умерла и уже разложилась, поэтому люди не знали как жить дальше и несли то, что они накопили за годы», — объяснила Арина.
На одном из сайтов компании написано, что партнеры «Финико» широко представлены в Казахстане, Узбекистане, Болгарии и Южной Корее. Агентство Казахстана по регулированию и развитию финансового рынка признало «Финико» финансовой пирамидой 13 июля 2021 года, в этот же день в Алма-Ате возбудили уголовное дело по статье о создании и руководстве финансовой пирамидой с привлечением денег граждан в особо крупном размере.
По словам Сафиулина, от других пирамид проект отличался комплексным предложением услуг с четырьмя программами и предлагал щедрую реферальную систему. «Как правило, пирамиды специализируются на одном продукте, Доронин предложил целый букет, и этот подход оказался, похоже, очень эффективным — ближайшие последователи «Антарес Трейд» и «Френдекс» пошли по такому же пути», — сказал Сафиулин.
Аферисты от финансов: кто обманывает инвесторов на миллионы
Аферисты от финансов: кто обманывает инвесторов на миллионы
Ущерб – 179 620 288 рублей 78 копеек: как скукожилось дело Finiko
Источники «БИЗНЕС Online» сообщили сенсационные новости о деле Finiko. Следственный департамент МВД России уже предъявляет окончательное обвинение фигурантам дела крупнейшей пирамиды в истории Татарстана. Процессуально размеры великой и ужасной Finiko оказались гораздо скромнее, чем заявлялось ранее: вместо 10 тыс. потерпевших, о которых летом говорили в МВД, в деле остались лишь 160 обманутых вкладчиков. А сумма ущерба с предварительных 5 млрд рублей сократилась в 30 раз. О том, как так вышло и что теперь ждет вкладчиков и фигурантов, — в материале «БИЗНЕС Online».
Расследование громкого уголовного дела по финансовой пирамиде Finiko подошло к концу. На этой неделе следователи МВД России предъявили им обвинение в окончательной редакции — по фактам хищения денег, создания ОПС и участия в нем Фото: «БИЗНЕС Online»
«Звезды» Finiko больше не миллиардеры
Как стало известно «БИЗНЕС Online», расследование громкого уголовного дела финансовой пирамиды Finiko подошло к концу. На этой неделе следователи МВД России предъявили фигурантам обвинение в окончательной редакции — по фактам мошенничества (ч. 4 ст. 159 УК РФ), а также создания ОПГ и участия в ней (ч. 1 и ч. 2 ст. 210 УК РФ). Это стандартная процедура на финише расследования, когда обвиняемым оглашают окончательную позицию следственного органа — в том виде, в котором с делом перед началом судебного процесса будут знакомиться потерпевшие и обвиняемые. Ожидается, что ознакомление начнется 16 декабря. Далее дело направится в прокуратуру для утверждения обвинительного заключения, а затем его передадут в суд. Обычно сюрпризов на этой стадии не бывает. Но дело Finiko — особенное. Как сообщили три не зависимых друг от друга московских источника нашей газеты, близкие к расследованию, количество потерпевших по делу с заявленных ранее 10 тыс. человек сократилось более чем в 60 раз: теперь официально потерпевшими по делу признаны лишь 160 вкладчиков пирамиды. Растаял и ущерб по уголовному делу: теперь следственный департамент МВД России считает, что организаторы и участники пирамиды похитили у вкладчиков не «более 5 миллиардов рублей», как утверждалось в сообщении официального представителя МВД России Ирины Волк от 21 апреля этого года, а около 180 млн рублей. Точнее, 179 620 288 рублей 78 копеек. «БИЗНЕС Online» направил запрос в МВД РФ, но на момент публикации ответ не получен. Адвокаты фигурантов дела отказались комментировать информацию, ссылаясь на то, что подписали документ о неразглашении деталей расследования.
Предъявленные суммы, конечно, не отражают масштаба финансовой пирамиды. Впрочем, и хвастовство ее основателя тоже вряд ли совпадает с реальностью. Кирилл Доронин в интервью «БИЗНЕС Online» в 2021-м рассказывал: «Через систему прошли примерно от 800 тысяч до миллиона человек. Может, чуть меньше. Я следил за этим еще на цифрах 300–400 тысяч человек — так было, наверное, в прошлом году (2020-м — прим. ред.)», — говорил Доронин. По его словам, через проект Finiko прошел чуть ли не $1 миллиард. Источники «БИЗНЕС Online» в силовых структурах называли еще более невероятную цифру общего оборота финансовой пирамиды — до $4 миллиардов. Кроме того, как сообщали в МВД РФ, по данным на апрель 2022 года было арестовано имущество обвиняемых более чем на 1,3 млрд рублей. 
В сухом остатке 180 млн рублей — это задокументированные следствием денежные переводы тех вкладчиков Finiko, которым Доронин и К о не вернули деньги. Мог ущерб на самом деле быть и в десятки раз больше, но о нем потерпевшие почему-то стесняются сообщить. Возможно, ответ кроется все в том же апрельском сообщении представителя МВД, где, в частности, сказано: «Среди обманутых не только россияне, но и граждане государств – участников СНГ, а также стран Европы и Америки». Заявления потерпевших из СНГ следствие обязано было получить. С Европой и Америкой в нынешней ситуации, конечно, сложнее, однако нет никаких сведений об обманутых на миллиарды рублей вкладчиках Finiko из государств дальнего зарубежья. А вот о тысячах (а то и десятках тысяч) потерпевших в России сведения есть. Возможно, такое несоответствие объясняет версия о деньгах оргпреступности, которая в МВД с требованием вернуть их, конечно, не пойдет. Впрочем, опять же, нет подтвержденных данных о том, что основатели Finiko прикарманили криминальный общак. Да и в любом случае сумма официально подтвержденного обмана вкладчиков — это по текущему курсу почти $3 миллиона. Поскольку речь идет об ущербе в особо крупном размере, рассчитывать на снисхождение прокуратуры и суда задержанным вряд ли приходится, по крайней мере по статье о мошенничестве. 
Судьбу дела Finiko решали три московских эксперта
По нашим данным, МВД России заказало комплексную компьютерно-техническую и финансово-экономическую судебную экспертизу. Ее по заказу следственного департамента проводила московская АНО «Центр судебных экспертиз „Эксперт Груп“», созданная только в марте 2022 года. Документацию изучали три эксперта, на это им потребовалось три месяца работы. Первоначальный ущерб, как мы уже отмечали, суммировался из цифр, указанных в заявлениях потерпевших. В декабре 2020-го, когда в отношении организаторов Finiko возбудили дело о создании финансовой пирамиды и в нем еще не было фигурантов, ущерб оценивался в 80 млн рублей. Когда появилось дело о мошенничестве, ущерб начали пересчитывать: сначала это была скромная сумма в 13 млн рублей, а через 1,5 месяца, в сентябре 2021 года, она доросла до миллиарда. Однако все эти «хотелки» потерпевших, которые затем озвучивались представителями МВД, надо было еще подтвердить. Этим как раз и занимались привлеченные следствием эксперты. Как стало известно «БИЗНЕС Online», суть заключалась в следующем: эксперты изучали движение криптовалюты (которой и оперировала Finiko) между криптокошельками вкладчиков и интернет-адресами криптовалютных кошельков, принадлежавших Finiko. Деньги переводились в биткоинах и USDT. Транзакции изучались с помощью сервиса TokenScope, который позволяет отследить цепочку переводов криптовалюты. 
Здесь есть важный нюанс: как говорят наши источники, значительная часть вкладчиков не задумываясь передавали деньги наличкой, причем не всегда знакомым людям, которые обещали вложить их в криптовалютную систему Finiko. И неудивительно: для среднестатистического россиянина завести криптокошелек и купить крипту — задача непосильная. Кто-то переводил на банковские карты малознакомым лицам, которые сияли успешностью в роликах в интернете и вызывали этим доверие. Московские эксперты, изучив потоки криптовалюты, смогли обнаружить финансовые следы, ведущие лишь к части из заявленного потерпевшими ущерба — тем самым 179,6 млн рублей. Таким образом, ущерб с лихвой покрывается уже арестованным имуществом главных «финикийцев». Это, пожалуй, самая хорошая новость для обвиняемых, если, конечно, очередная экспертиза не выяснит, что оценка их арестованных активов в 1,3 млрд рублей является дутой. 
По делу Finiko проходят 22 фигуранта — как сообщали в МВД РФ, это четыре руководителя и 18 активных участников (на фото — «вице-президент» Ильгиз Шакиров) Фото: «БИЗНЕС Online»
Кому предъявили окончательное обвинение и кто скрывается
Под суд пойдут 22 человека — четыре руководителя и 18 активных участников пирамиды. Однако не все из них одновременно окажутся на скамье подсудимых. Часть обвиняемых (если быть точным, половина) находятся в розыске. В таком случае обычно дело в отношении фигуранта выделяют в отдельное производство и рассматривать его будут уже после того, как беглеца задержат и доставят в Россию. Вкладчики смогут посмотреть в глаза 11 фигурантам дела Finiko. За сооснователей платформы на скамье подсудимых придется отдуваться Доронину. «Региональные» сети будут представлять 10 фигурантов: «первый вице-президент» Finiko Андрей Галущенко, «вице-президенты» Ильгиз Шакиров, Баир Самбуев и Дина Ахметзянова (в девичестве Габдуллина), «директор сети» Анна Серикова (Тиффани), «десятые звезды» Лилия Нуриева, Екатерина Бозоева и Алена Ларионова, «руководитель службы поддержки» Антон Семыкин, «руководитель программы ZFZ35» Екатерина Казачкова. Не исключено, что Нуриеву будут судить отдельно от всех: ранее стало известно, что она заключила досудебное соглашение со следствием Фото: «БИЗНЕС Online» При этом не исключено, что Нуриеву будут судить отдельно от всех: ранее стало известно, что она заключила досудебное соглашение со следствием. В этом случае дело будет рассматриваться в «ускоренном» режиме, т. е. без допросов многочисленных свидетелей, а суд не сможет назначить фигуранту больше двух третей от максимального срока.
Еще 11 фигурантов дела находятся в розыске. Это «директора сети» Евгений Лоскутов и Альберт Мингазов, «десятые звезды» Игорь Гаврась, Екатерина Овдина, Ирина Авдусь, Виктор Яндолин, Надежда Сотириу, а также известная многим вкладчикам по совету «принять себя в порожняках» Марина Сафина. Ну и, конечно, это бывшие «партнеры» Доронина, с которыми он колесил по стране с выступлениями, которые и представляли из себя, так сказать, лицо Finiko. Это Марат и Эдвард Сабировы и Зыгмунт Зыгмунтовичь. Эдвард и Зыгмунт скоро должны оказаться в России — они были задержаны в ОАЭ, Генпрокуратура направила запросы об их экстрадиции. Решать их судьбу — выдавать России или нет — будет местный суд. Четверка сооснователей являлась, что называется, мозговым центром всей пирамиды, а говоря проще — администрацией. Сидели в казанском офисе на улице Московской, который арендовал Зыгмунтовичь Фото: соцсети
Как выглядела структура Finiko: итоговая версия полиции
Как, по окончательной версии МВД РФ, работала пирамида? История берет начало еще в 2018 году. Тогда Доронин, как считает следствие, решил поставить на поток кражу денег у доверчивых вкладчиков. Он был опытным сетевиком, а потому другого способа для этого, кроме как сетевой маркетинг, не придумал. Он обратился к Зыгмунтовичу и Сабировым, и вместе они разработали план. Первый шаг — создали сайт Finiko. Следствие даже выяснило точную дату его появления в сети — 27 сентября 2018 года. Второй шаг — привлечение людей, а значит, и денег. Для этого фигуранты придумали создать целую сеть подразделений Finiko в регионах России и за ее пределами, активно агитировать в интернете о доходе платформы до 5% в сутки и ввести специальный маркетинг-план для вкладчиков, чтобы у них была мотивация продвигаться вверх по «пирамидальной» лестнице. Дабы вкладчики думали, что это реально работает, сооснователи планировали набрать людей, которых они бы представляли как успешных трейдеров. В итоге получилось несколько региональных подразделений, которые условно назвали по местам нахождения топ-лидеров: татарское, мордовское, свердловское, ростовское, бурятское, красноярское. Их главная задача — вовлечение и обещание. 
Сама четверка сооснователей при этом являлась, что называется, мозговым центром пирамиды, а говоря проще — администрацией. Сидели в казанском офисе на улице Московской, который арендовал Зыгмунтовичь. Для управления всеми подразделениями последний даже создал юрлицо: мало ли, какие-то вещи придется проводить официально, а наличие ООО уже показатель, что перед вами не откровенная шарашкина контора. К себе в качестве помощников они позвали несколько человек, которые фактически не занимались привлечением людей, но работали на благо Finiko — осуществляли техподдержку, контроль за работниками и выплату зарплаты, прием денег и подписание договоров с подрядчиками. 
По данным «Коммерсанта», в деле было более сотни заявлений от потерпевших, которые вложили от $20 тыс. до $800 тысяч Фото: ТАСС / Ведомости / Максим Стулов
Какие у дела перспективы и выйдет ли Доронин на свободу уже в январе?
Тех вкладчиков пирамиды, что написали заявления, но не были признаны потерпевшими, вероятно, ждет статус свидетеля и повестка в суд. А следствие в ближайшее время собирается объявить об окончании предварительного расследования. Совпадение ли, но скоро у Доронина истечет предельный срок содержания в СИЗО (а это 1,5 года). Если бы предварительное следствие не было окончено, то пришлось бы срочно решать вопрос с мерой пресечения — больше 1,5 года под стражей во время расследования дела держать по закону нельзя. Впрочем, если прокуратура вдруг «допнет» дело, т. е. найдет в материалах недочеты и заставит дело дорасследовать, то Доронин уже в следующем году окажется на свободе. При этом ст. 210 УК РФ («Создание организованного преступного сообщества») подразумевает большое наказание — до 20 лет лишения свободы. Вот только уменьшение ущерба и возможность его погасить за счет арестованного имущества дают Доронину и К о хорошие шансы на относительно мягкий приговор. Во-первых, не факт, что ст. 210 в суде устоит. Во-вторых, у Доронина хорошая характеристика и лишь первое привлечение к уголовной ответственности. Кстати, новые обстоятельства могут переиграть и его собственную позицию. А признание вины, как известно, всегда смягчает наказание. Судить «финикийцев» должны в Казани — по месту совершения преступления. Их дело, несмотря на общественный резонанс, не станет для судебной системы прецедентным. Подобные приговоры уже есть, причем вынесены совсем недавно. Так, в конце ноября этого года Чертановский суд Москвы вынес приговор двум московским бизнесменам, которых обвиняли в хищении денег вкладчиков. Соучредителей ООО «Шумаков и партнеры» Дениса Шумакова и Георгия Ганца изначально обвиняли в мошенничестве (ст. 159 УК РФ), однако в ходе прений прокурор попросил переквалифицировать статью на более мягкую — об организации незаконной деятельности по привлечению денежных средств (ст. 172.2 УК РФ). По данным «Коммерсанта», в деле было более сотни заявлений от потерпевших, которые вложили от $20 тыс. до $800 тысяч. По версии следствия, они якобы привлекали деньги граждан, обещая прибыль 18% годовых, зарабатываемых под видом торговли на фондовых и срочных рынках США. Чтобы убедить вкладчиков, они показывали фальшивые электронные отчеты о торговых операциях. Однако в конечном итоге вкладчики не получили ни процентов, ни вложенных денег. Общая сумма ущерба по делу, по данным «Ъ», составила более 291 млн рублей. В итоге суд переквалифицировал дело и вместо грозившего им срока до 10 лет колонии назначил по 2 года 8 месяцев, бо́льшую часть из которых они уже отбыли в СИЗО.
Самое громкое уголовное дело в Татарстане по финансовым пирамидам — КПК «Рост» с ущербом в 1,5 млрд рублей и 4 тыс. вкладчиков. В деле были 7 фигурантов, а само оно расследовалось с 2015 года. По версии следствия и как затем установил суд, создатель пирамиды Андрей Макаров привлекал первых клиентов, обещая большие проценты от вложения в земельные участки. Тем не менее уже через год выплаты прекратились, хотя люди продолжали нести деньги. Тогда вкладчикам начали «платить» иностранными сертификатами, как выяснилось позже, фиктивными. Вместе с Макаровым на скамье подсудимых оказался известный футболист, экс-капитан «Рубина» Сергей Харламов, который уже вышел по УДО. Кроме того, судили сестру Макарова Наталью, также в числе фигурантов были Александр Бурнаев, Алексей Гречко, Роберт Гарипов и Вадим Еникеев. Их обвиняли в мошенничестве (ст. 159 УК РФ), создании ОПС и участии в нем (ст. 210 УК РФ). Фигуранты получили длительные сроки, однако Верховный суд Татарстана приговор изменил — исключил из него самую тяжкую в этом случае статью, 210 УК РФ, а также снизил сроки наказания. В итоге троих человек отпустили сразу в зале суда, поскольку свое наказание они уже отбыли, Макаровой исполнение приговора отсрочили из-за маленьких детей, а Харламов, как было сказано ранее, освободился по УДО. Сейчас за решеткой остаются два фигуранта дела. За возмещением потерянных средств вкладчики обращаются теперь в гражданском порядке. Возможно, такая же судьба ждет и многочисленных «партнеров» Finiko.