Что такое квалифицированный инвестор

Физлица, признанные квалифицированными инвесторами до 01.10.2021, сохраняют этот статус в отношении ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг, по которым они были признаны квалифицированными инвесторами (ФЗ от 31.07.2020 N 306-ФЗ).

Статья 51.2. Квалифицированные инвесторы

(введена Федеральным законом от 06.12.2007 N 334-ФЗ)

1. Квалифицированными инвесторами являются лица, указанные в пункте 2 настоящей статьи, а также лица, признанные квалифицированными инвесторами в соответствии с пунктами 4 и 5 настоящей статьи.

(в ред. Федерального закона от 07.02.2011 N 8-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2. К квалифицированным инвесторам относятся:

1) профессиональные участники рынка ценных бумаг;

(п. 1 в ред. Федерального закона от 07.02.2011 N 8-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1.1) клиринговые организации;

(пп. 1.1 введен Федеральным законом от 07.02.2011 N 8-ФЗ)

1.2) специализированные финансовые общества, которые в соответствии с целями и предметом их деятельности вправе осуществлять эмиссию структурных облигаций;

(пп. 1.2 введен Федеральным законом от 18.04.2018 N 75-ФЗ)

2) кредитные организации;

3) акционерные инвестиционные фонды;

4) управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

5) страховые организации и иностранные страховые организации;

(пп. 5 в ред. Федерального закона от 02.07.2021 N 343-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

6) негосударственные пенсионные фонды;

6.1) некоммерческие организации в форме фондов, которые относятся к инфраструктуре поддержки субъектов малого и среднего предпринимательства в соответствии с частью 1 статьи 15 Федерального закона от 24 июля 2007 года N 209-ФЗ «О развитии малого и среднего предпринимательства в Российской Федерации», единственными учредителями которых являются субъекты Российской Федерации и которые созданы в целях приобретения инвестиционных паев закрытых паевых инвестиционных фондов, привлекающих инвестиции для субъектов малого и среднего предпринимательства, — только в отношении указанных инвестиционных паев;

(пп. 6.1 введен Федеральным законом от 22.12.2008 N 266-ФЗ)

8) государственная корпорация развития «ВЭБ.РФ»;

(пп. 8 в ред. Федерального закона от 28.11.2018 N 452-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

9) Агентство по страхованию вкладов;

9.1) государственная корпорация «Российская корпорация нанотехнологий», а также юридическое лицо, возникшее в результате ее реорганизации;

(пп. 9.1 введен Федеральным законом от 22.12.2008 N 266-ФЗ, в ред. Федерального закона от 04.10.2010 N 264-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

10) международные финансовые организации, в том числе Мировой банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;

10.1) Российская Федерация в лице федерального органа исполнительной власти, осуществляющего функции по выработке государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности, для целей размещения средств Фонда национального благосостояния в паи инвестиционных фондов, доверительное управление которыми осуществляется управляющей компанией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 2 июня 2016 года N 154-ФЗ «О Российском Фонде Прямых Инвестиций»;

(пп. 10.1 введен Федеральным законом от 31.12.2017 N 486-ФЗ)

10.1-1) организации, находящиеся под контролем Российской Федерации, уполномоченные государственные корпорации и организации, находящиеся под их контролем, в целях приобретения паев инвестиционных фондов, доверительное управление которыми осуществляется управляющей компанией, действующей в соответствии с Федеральным законом от 2 июня 2016 года N 154-ФЗ «О Российском Фонде Прямых Инвестиций», или ее дочерними управляющими компаниями, определенными в указанном Федеральном законе. В целях настоящей статьи под контролем понимается прямое или косвенное (через подконтрольных лиц, в которых контролирующему лицу прямо либо косвенно принадлежит 100 процентов уставного капитала) владение акциями или долями, составляющими 100 процентов уставного капитала соответствующего лица. Подконтрольным лицом является юридическое лицо, находящееся под прямым либо косвенным контролем контролирующего лица;

(пп. 10.1-1 введен Федеральным законом от 02.07.2021 N 325-ФЗ)

10.2) международные фонды, зарегистрированные в соответствии с Федеральным законом от 3 августа 2018 года N 290-ФЗ «О международных компаниях и международных фондах» (при совершении операций с ценными бумагами иностранных эмитентов);

(пп. 10.2 введен Федеральным законом от 26.11.2019 N 378-ФЗ)

10.3) коммерческая организация, которая отвечает одному из следующих требований:

выручка организации составляет не менее тридцати миллиардов рублей по данным ее годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний отчетный период, составленной в соответствии с законодательством Российской Федерации о бухгалтерском учете, в том числе в соответствии с документами в области регулирования бухгалтерского учета, или в соответствии с международными стандартами, а если организация является иностранным юридическим лицом — по данным годовой финансовой отчетности такого лица за последний завершенный отчетный год, в отношении которой наступил срок формирования в соответствии с личным законом иностранного юридического лица;

(в ред. Федерального закона от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

чистые активы организации составляют не менее семисот миллионов рублей по данным ее годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний отчетный период, составленной в соответствии с законодательством Российской Федерации о бухгалтерском учете, в том числе в соответствии с документами в области регулирования бухгалтерского учета, или в соответствии с международными стандартами, а если организация является иностранным юридическим лицом — по данным годовой финансовой отчетности такого лица за последний завершенный отчетный год, в отношении которой наступил срок формирования в соответствии с личным законом иностранного юридического лица;

(пп. 10.3 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

11) иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами.

3. Лица могут быть признаны квалифицированными инвесторами, если они отвечают требованиям, установленным настоящим Федеральным законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4. Физическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно отвечает любому из указанных требований:

(в ред. Федерального закона от 21.12.2013 N 379-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1) общая стоимость ценных бумаг, которыми владеет это лицо, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и заключенных за счет этого лица, соответствуют требованиям, установленным нормативными актами Банка России. При этом указанный орган определяет требования к ценным бумагам и иным финансовым инструментам, которые могут учитываться при расчете указанной общей стоимости (общего размера обязательств), а также порядок ее (его) расчета;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) имеет установленный нормативными актами Банка России опыт работы, непосредственно связанный с совершением сделок с финансовыми инструментами, подготовкой индивидуальных инвестиционных рекомендаций, управления рисками, связанными с совершением указанных сделок, в российской и (или) иностранной организации либо имеет опыт работы в должности, при назначении (избрании) на которую в соответствии с федеральными законами требовалось согласование Банка России;

(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4) размер имущества, принадлежащего этому лицу, и порядок расчета такого размера устанавливаются нормативными актами Банка России;

(пп. 4 введен Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ)

5) имеет установленные нормативными актами Банка России образование или квалификацию в сфере финансовых рынков, подтвержденную свидетельством о квалификации, выданным в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года N 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации», или не менее одного из международных сертификатов (аттестатов), перечень которых установлен Банком России.

(пп. 5 введен Федеральным законом от 21.12.2013 N 379-ФЗ; в ред. Федерального закона от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

(п. 4 в ред. Федерального закона от 25.11.2009 N 281-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

5. Юридическое лицо может быть признано квалифицированным инвестором, если оно является коммерческой организацией или международным фондом, зарегистрированным в соответствии с Федеральным законом от 3 августа 2018 года N 290-ФЗ «О международных компаниях и международных фондах» в целях совершения операций с ценными бумагами российских эмитентов, и отвечает любому из указанных требований:

(в ред. Федеральных законов от 21.12.2013 N 379-ФЗ, от 26.11.2019 N 378-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

1) имеет собственный капитал в размере, установленном нормативными актами Банка России;

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

2) совершило сделки с ценными бумагами и (или) заключило договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в количестве, объеме и в срок, которые установлены нормативными актами Банка России;

(в ред. Федеральных законов от 25.11.2009 N 281-ФЗ, от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

3) имеет выручку, определяемую по данным бухгалтерской (финансовой) отчетности в размере и за период, которые установлены нормативными актами Банка России;

(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 11.06.2021 N 192-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

4) имеет сумму активов по данным бухгалтерского учета за последний отчетный год в размере, установленном нормативными актами Банка России.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

6. Утратил силу. — Федеральный закон от 25.11.2009 N 281-ФЗ.

(см. текст в предыдущей редакции)

7. Признание лица по его заявлению квалифицированным инвестором осуществляется брокерами, управляющими, форекс-дилерами, иными лицами в случаях, предусмотренных федеральными законами (далее — лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором), в порядке, установленном Банком России.

(в ред. Федеральных законов от 23.07.2013 N 251-ФЗ, от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

8. В случае признания лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации последствия, предусмотренные пунктом 6 статьи 3 и частью восьмой статьи 5 настоящего Федерального закона, не применяются. Признание лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации не является основанием недействительности сделок, совершенных за счет этого лица.

9. Лицо может быть признано квалифицированным инвестором в отношении одного вида или нескольких видов сделок или ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов. Физическое лицо также может быть признано квалифицированным инвестором для получения возможности инвестирования с использованием инвестиционной платформы без ограничений, установленных федеральным законом, регулирующим привлечение инвестиций с использованием инвестиционных платформ.

(в ред. Федеральных законов от 02.08.2019 N 259-ФЗ, от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

10. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано уведомить квалифицированного инвестора о том, в отношении каких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов или услуг он признан квалифицированным инвестором.

10.1. В случае признания физического лица квалифицированным инвестором лицо, осуществившее такое признание, обязано проинформировать физическое лицо о последствиях такого признания. Члены саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка осуществляют указанное информирование в порядке и форме, которые установлены соответствующим базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

(п. 10.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

11. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано требовать от юридического лица, признанного квалифицированными инвестором, подтверждения соблюдения требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором, и осуществлять проверку соблюдения указанных требований. Такая проверка должна осуществляться в сроки, установленные договором, но не реже одного раза в год.

12. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, обязано вести реестр лиц, признанных им квалифицированными инвесторами, в порядке, установленном Банком России. Исключение квалифицированного инвестора из указанного реестра осуществляется по его заявлению либо в случае несоблюдения им требований, соответствие которым необходимо для признания лица квалифицированным инвестором.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

12.1. Лицо, осуществляющее признание квалифицированным инвестором, вправе признать лицо квалифицированным инвестором на основании сведений, содержащихся в реестре лиц, признанных иным лицом квалифицированными инвесторами. При этом в случае неправомерного признания лица квалифицированным инвестором в соответствии с настоящим пунктом к лицу, осуществившему такое признание, применяются последствия неправомерного признания лица квалифицированным инвестором, предусмотренные настоящим Федеральным законом и другими федеральными законами.

(п. 12.1 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

13. Права владельцев ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, за исключением лиц, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи, могут учитываться только депозитариями в порядке, предусмотренном статьей 7 настоящего Федерального закона, если иное не предусмотрено настоящим Федеральным законом.

(в ред. Федерального закона от 27.12.2019 N 454-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

14. Требования к проспекту ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, а также к составу сведений и порядку раскрытия информации об указанных ценных бумагах и их эмитентах применяются с учетом изъятий и особенностей, определяемых нормативными актами Банка России.

(в ред. Федерального закона от 23.07.2013 N 251-ФЗ)

(см. текст в предыдущей редакции)

15. После признания физического лица квалифицированным инвестором лицо, осуществившее такое признание, не менее одного раза в год обязано информировать указанное физическое лицо о его праве подать заявление об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами. При этом лицо, осуществившее такое признание, обязано указать также последствия использования физическим лицом такого права в объеме и порядке, которые установлены базовым стандартом защиты прав и интересов физических и юридических лиц — получателей финансовых услуг, оказываемых членами саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, разработанным, согласованным и утвержденным в соответствии с требованиями Федерального закона от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка».

(п. 15 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

16. Если лицо признано квалифицированным инвестором, то заключать с ним либо за его счет договоры, которые в соответствии с требованиями федеральных законов должны заключаться только с квалифицированным инвестором либо за его счет, вправе лишь лицо, осуществившее такое признание.

(п. 16 введен Федеральным законом от 31.07.2020 N 306-ФЗ)

Как стать квалифицированным инвестором?

В 2020 году принят закон о разделении инвесторов на две категории — квалифицированных и неквалифицированных. Закон вступил в силу с 1 апреля 2022 года. По мнению ЦБ РФ, этот закон ограждает розничных инвесторов от убытков, которые они могут понести, не обладая достаточными знаниями при работе с инвестициями.

Кто такие неквалифицированные инвесторы?

Это розничные инвесторы с небольшим опытом работы на биржевых рынках без профильных знаний, образования и с суммой на брокерском счету до 6 миллиона рублей. Раньше инвесткомпании, банки и брокеры предлагали всем подряд сложные инвестпродукты (опционы, форварды, структурные облигации и так далее), а новички покупали такие продукты и теряли деньги, не зная, как себя вести и что ждать, кроме обещанной доходности.

Теперь закон запрещает банкам и брокерам предлагать сложные финансовые продукты неквалифицированным инвесторам до начала обязательного тестирования.

Как происходит тестирование?

Бесплатно. В тесте из семи вопросов предлагается ряд ответов, надо из неправильных выбрать один правильный ответ на каждый вопрос.

Тестирование введено с 1 октября 2022 года и если неквалифицированный инвестор работал с одним из сложных биржевых инструментов до этой даты, то тест проходить не потребуется. Закон не ограничивает количество попыток сдачи теста.

При попытке в приложении брокера выбрать сложные финансовые инструменты, например, фьючерсы, опционы или использовать «кредитное плечо» неквалифицированному инвестору предложат ответить на ряд вопросов.

Неквалифицированный инвестор в случае несдачи теста может использовать процедуру «последнего слова», оговоренную в законе, — совершить желаемую сделку на сумму не более 100 тысяч рублей (либо на сумму одного лота, если его цена превышает 100 тысяч рублей). Но брокер или банк и в этому случае обязаны сообщить ему о возможных потерях.

В случае нарушения этого закона брокер или банк возместят инвестору убытки и понесенные расходы, и при необходимости, выкупят приобретенный клиентом финансовый инструмент.

Какие сделки возможны без теста?

Неквалифицированному инвестору разрешено без теста покупать акции, включенные в котировальные списки первого и второго уровня (биржевой рынок), облигации федерального займа (ОФЗ), облигации российских эмитентов с высоким уровнем кредитного рейтинга и инвестиционные паи биржевых, открытых и интервальных ПИФов. Смысл простой — разрешено все, что не запрещено (на экране не появляется предложение пройти тест).

До октября 2022 года неквалифицированным инвесторам разрешались сделки с иностранными ценными бумагами. Но затем Банк России запретил для неквалифицированных инвесторов любые сделки с ценными бумагами недружественных стран: брокеры должны отклонять любое поручение неквалифицированного инвестора.

Кто такие квалифицированные инвесторы-физлица?

Квалифицированные инвесторы могут использовать все биржевые инструменты — простые и сложные, на биржевом и внебиржевом рынках. Для покупки активов не надо проходить тесты.

Требования:

Сумма не менее 6 миллионов рублей в виде биржевых активов на брокерском счету, средств на банковских счетах.
Опыт работы в российской или иностранной инвесткомпании.
Необходимо иметь минимальный опыт инвестирования (заключение сделок в среднем не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. Сумма сделок при этом должна быть не менее 6 миллионов рублей).
Высшее экономическое образование, квалификационные аттестаты, сертификаты.

Заявление на получение статуса квалифицированного инвестора подается в управляющую компанию, брокеру, форекс-дилеру: они имеют право на присвоение такого статуса. У них же необходимо уточнить актуальные требования, поскольку ЦБ РФ намерен ужесточить условия получения статуса.

Квалифицированный инвестор — кто это

По данным Московской биржи, с июля по декабрь 2020 года каждый месяц на площадке регистрировалось в среднем 572 тысячи новичков. К тому моменту они еще не совершали сделки и не знают о рисках большинства сложных финансовых инструментов. Чтобы помочь новичкам не потерять деньги и не разочароваться в фондовом рынке, принято деление на две группы: квалифицированные и неквалифицированные инвесторы. Неквалифицированные инвесторы могут вкладывать средства только в ограниченный список инструментов, а квалифицированные — в любые активы.

Что дает статус квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор — это опытный инвестор, который понимает, как совершать сделки, умеет различать инструменты по степени риска и доходности, знает, какие корпоративные события могут повлиять на стоимость ценных бумаг. Главное — такие инвесторы понимают, как устроены финансовые инструменты, какие риски они несут, и готовы осознано их принимать в обмен на возможность получить бОльший доход.
Такой инвестор может торговать более сложными и рисковыми инструментами, а также совершать сделки не только на биржах в России, но и на иностранных площадках. Речь идет о структурных продуктах, закрытых паевых инвестиционных фондах (ЗПИФ), иностранных биржевых инвестиционных фондах (ETF), евробондах, акциях иностранных эмитентов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, которые публично не обращаются в России, или активах, которые вообще не торгуются на биржах. Квалифицированный инвестор, как правило, умеет анализировать и учитывать информацию из отчетности компаний, эмиссионных документов, аналитических обзоров, которая помогает в принятии решений, правильной диверсификации портфеля.

Как стать квалифицированным инвестором

Объем личных сбережений — не менее 6 млн рублей. Это могут быть средства на банковских счетах и депозитах, ценные бумаги и иное имущество.
Оборот по сделкам на финансовом рынке — от 6 млн рублей за последний год. При этом ежемесячно должно быть не менее одной сделки, а ежеквартально — не менее 10.
Высшее экономическое образование или аттестат специалиста финансового рынка, а также сертификаты CFA, CIIA или FRM.
Наличие опыта работы в организации, совершающей сделки с ценными бумагами и/или производными финансовыми инструментами.

Если подходите хотя бы под один из этих критериев — поздравляем, вы можете претендовать на статус квалифицированного инвестора. Но помните, что подтверждать такой статус нужно у каждой управляющей компании или брокера, если вы вдруг захотели их сменить.

Кто такой неквалифицированный инвестор

Если вы не получили статус квалифицированного инвестора, не расстраивайтесь — вам доступны стандартные и популярные инструменты фондового рынка, с которыми можно собрать хороший инвестиционный портфель. Этого достаточно, особенно если вы только-только начинаете совершать сделки с ценными бумагами.

Неквалифицированный инвестор может приобрести следующие инструменты:

акции российских компаний и бумаги зарубежных эмитентов, которые обращаются в российской юрисдикции;
корпоративные облигации российских эмитентов и облигации федерального займа (ОФЗ);
паи открытых и биржевых паевых инвестиционных фондов (ОПИФ, БПИФ), а также паи интервальных и закрытых паевых инвестиционных фондов (ИПИФ, ЗПИФ), которые предназначены для неквалифицированных инвесторов;
срочные контракты: фьючерсы и опционы.

Итак, давайте подведем итог:

квалифицированному инвестору доступен более широкий список ценных бумаги и финансовых продуктов для размещения средств;
неквалифицированный инвестор может инвестировать в российские акции и облигации, ОФЗ, ПИФы и биржевые фьючерсы с опционами;
для получения статуса квалифицированного инвестора нужно соответствовать особым условиям, которые установлены Банком России.

Сравните: что обычно выбирают инвесторы с разными статусами

Если вы только начинаете инвестировать, перечень инструментов для неквалифицированных инвесторов вполне подойдет под ваши цели

Оцените статью
Похожие статьи

Не пропустите новые статьи

Продукты для частных клиентов
Квалифицированным инвесторам
Мы в соц. сетях

Акционерное общество «ААА Управление Капиталом»/АО «ААА Управление Капиталом»/Joint Stock Company AAA Capital Management/AAA Capital Management (Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00657 от 15.09.2009 г., Лицензия профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-12879-001000 от 26.01.2010 г., выданы ФСФР России, без ограничения срока действия) осуществляет доверительное управление следующими открытыми и биржевыми паевыми инвестиционными фондами: ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Акции» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 г. за № 0619–94123737); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Валютные облигации» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 г. за № 0620–94123708); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 21.09.2006 г. за № 0622–94123683); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Индия» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 05.12.2006 г. за № 0687–94123720); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Электроэнергетика» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 04.10.2007 г. за № 1014–94132162); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Нефть» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 04.10.2007 г. за № 1015–94132245); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Фонд международных дивидендов» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 10.11.2011 г. за № 2244); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Золото» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 31.05.2012 г. за № 2361); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Облигации плюс» (Правила доверительного управления зарегистрированы ФСФР России 14.02.2013 г. за № 2547); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Новые рубежи» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 06.12.2021 г. за № 4748); БПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Корпоративные облигации 2 года» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 08.04.2019 г. за № 3709); БПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Корпоративные облигации 4 года» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 08.04.2019 г. за № 3710); БПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Акции китайских компаний» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 23.12.2021 г. за № 4784); БПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Фонд рублевых облигаций» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 23.12.2021 г. за № 4785); БПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Фонд глобальных активов» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 23.12.2021 г. за № 4786); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд Золота» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 08.09.2022 г. за № 5096); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Фонд природных ресурсов» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 08.09.2022 г. за № 5095); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Перспективные облигации» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 24.11.2022 г. за № 5203); ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Рантье» (Правила доверительного управления зарегистрированы Банком России 14.08.2023 г. за № 5555).

АО «ААА Управление Капиталом» напоминает инвесторам, что стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в открытые и биржевые паевые инвестиционные фонды. Прежде, чем приобрести инвестиционный пай, следует внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления открытыми и биржевыми паевыми инвестиционными фондами.

Денежные средства, передаваемые в оплату инвестиционных паев, не застрахованы в соответствии с Федеральным законом от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации». Получить подробную информацию об открытых и биржевых паевых инвестиционных фондах под управлением АО «ААА Управление Капиталом» и ознакомиться с правилами доверительного управления, а также с иными документами, подлежащими раскрытию и предоставлению в соответствии с Федеральным законом «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами Банка России, можно по адресу: 119049, Москва, ул. Коровий Вал, д. 7, по телефонам: + 7 (495) 980-40-58; +7 (800) 505-62-21; +7 (800) 505-23-82; +7 (800) 505-61-87; +7 (800) 505-62-29; +7 (800) 200-54-54; +7 (800) 301-54-54; +7 (495) 568-15-15; +7 (495) 568-17-17 или в сети Интернет по адресу https://aaacapital.ru, а также в пунктах приёма заявок агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов (со списком агентов можно ознакомиться на сайте в сети Интернет по адресу https://aaacapital.ru).

Правилами доверительного управления открытыми паевыми инвестиционными фондами предусмотрены надбавки к расчетной стоимости инвестиционных паев при их выдаче и скидки к расчетной стоимости паев при их погашении, взимание данных скидок и надбавок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов. Информация, подлежащая в соответствии с нормативными актами Банка России, раскрытию владельцам инвестиционных паев и всем заинтересованным лицам размещается АО «ААА Управление Капиталом» на сайте в сети Интернет по адресу https://aaacapital.ru в разделе «Раскрытие информации».

Приём обращений от владельцев инвестиционных паев и иных заинтересованных лиц осуществляется по адресу: 119049, Москва, ул. Коровий Вал, д. 7, в пунктах приёма заявок агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев фондов, а также иными способами, предусмотренными на сайте в сети Интернет по адресу https://aaacapital.ru в разделе «Обращения». АО «ААА Управление Капиталом» является членом СРО НАУФОР. Любое заинтересованное лицо вправе обратиться в СРО НАУФОР путём направления письменного обращения (жалобы) по адресу: Москва, 129090, 1-й Коптельский пер., д. 18, стр. 1.

Настоящее уведомление не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и инвестиционные паи открытых и биржевых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ААА Управление Капиталом» могут не соответствовать инвестиционному профилю и инвестиционным целям (ожиданиям) инвестора. В информации, указанной в данном уведомлении, не принимаются во внимание личные инвестиционные цели, финансовые условия или нужды каждого конкретного инвестора. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является задачей инвестора. АО «ААА Управление Капиталом» не несет ответственности за возможные убытки инвестора в случае совершения операций либо инвестирования в инвестиционные паи открытых и биржевых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ААА Управление Капиталом», упомянутые в данном уведомлении, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Квалифицированный инвестор

Согласно Указанию Банка России от 29.04.2015 N 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами», для присвоения квалификации необходимо выполнение одного любого из указанных условий:

Размер вашего имущества — не менее 6 млн рублей. В качестве имущества учитываются ценные бумаги, в том числе переданные в доверительное управление, деньги и валюта на банковских счетах и депозитах, а также требования к кредитной организации по выплате эквивалента драгоценного металла. Также учитываются денежные средства на брокерском счете, открытом в БКС или у другого брокера (при выполнении определенных условий, которые вы можете уточнить у своего финансового советника). В совокупности размер имущества должен составлять 6 млн рублей и больше на расчётный день.
Вы владеете ценными бумагами и производными финансовыми инструментами на сумму не менее 6 млн рублей. В этом случае учитываются биржевые производные финансовые инструменты на брокерском счете по размеру гарантийного обеспечения, но не учитываются денежные средства и валюта.
За последний год вы совершили сделки с ценными бумагами и/или производными финансовыми инструментами:
— в среднем не реже 10 раз в квартал;
— при этом не реже 1 раза в месяц;
— на общую сумму не менее 6 млн рублей.
Вы не менее трёх лет работали в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами/производными финансовыми инструментами, или не менее двух лет в компании-квалицированном инвесторе (например, в страховой организации, управляющей компании инвестиционного фонда).
У вас есть высшее экономическое образование и его подтверждение. На момент выдачи аттестата учебное заведение должно быть аккредитовано на проведение аттестации в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг. Также подойдёт аттестат ФСФР или квалификационный аттестат аудитора, или квалификационный аттестат страхового актуария, или CFA, или CIIA, или FRM.

Как физическому лицу стать квалифицированным инвестором в БКС?

Убедитесь, что вы отвечаете хотя бы одному из требований. Например, если размер имущества на вашем брокерском счете составляет 5 млн рублей, пополните его до необходимой суммы.

Подготовьте подтверждающие документы, что вы соответствуете требованиям. Это могут быть отчеты брокера, доверительного управляющего, справки о состоянии банковского счета, выписки по счету депо, выписки из лицевого счета в реестре и т.д. С полным перечнем документов и порядком признания квалифицированным инвестором вы можете ознакомиться в Регламенте о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами ООО «Компания БКС».

Подпишите заявление на квалификацию и предоставьте подтверждающие документы:

Дистанционно: — в личном кабинете БКС Мир инвестиций в разделе «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора»;
— в мобильном приложении БКС Мир инвестиций в разделе «Еще» — «Профиль» — «Статус квалифицированного инвестора».
В ближайшем офисе БКС.

Получить статус квалифицированного инвестора вы можете на любом тарифном плане абсолютно бесплатно. Вы можете сделать это уже сейчас, чтобы получить доступ к финансовым инструментам, предназначенным для квалифицированных инвесторов, которые, возможно, более интересные, но сложнее и рискованнее.

Действующие требования к квалифицированному инвестору — юридическому лицу

Размер собственного капитала организации составляет не менее 200 млн рублей.
За последний завершенный год по данным бухгалтерского учета организация имела сумму активов не менее 2 млрд рублей.
За последний завершенный год по данным бухгалтерской отчетности организация имела оборот (выручку) от реализации товаров (работ, услуг) не менее 2 млрд рублей.
За последний год организация совершала сделки с ценными бумагами и/или производными финансовыми инструментами:
— в среднем не реже 5 раз в квартал;
— при этом не реже 1 раза в месяц;
— на общую сумму не менее 50 млн рублей.

Согласно п. 10.3 статьи 51.2 ФЗ «О рынке ценных бумаг», квалифицированными инвесторами в силу закона признаются коммерческие организации, которые отвечают одному из следующих требований:

Общая сумма дохода (выручка) организации составляет не менее 30 млрд рублей по данным годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний отчетный период.
Чистые активы организации составляют не менее 700 млн рублей по данным годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности за последний отчетный период.

Если ваша организация удовлетворят хотя бы одному из указанных выше требований (условий), вам необходимо подготовить и предоставить в БКС пакет подтверждающих документов и подписать заявление в офисе БКС.

Вы вправе также направить заявление и подтверждающие документы, подписанные усиленной квалифицированной электронной подписью, с помощью системы Диадок, если ваша организация заключила с ООО «Компания БКС» Соглашение об обмене электронными документами.

С полным перечнем документов и порядком признания квалифицированным инвестором вы можете ознакомиться в Регламенте о порядке признания лиц квалифицированными инвесторами ООО «Компания БКС».

С рисками, связанными с осуществлением операций на рынке ценных бумаг, вы можете ознакомиться в Приложении № 14 к Регламенту оказания услуг на рынке ценных бумаг ООО «Компания БКС»). Кроме того, обращаем внимание, что физическим лицам, являющимся владельцами ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, не осуществляются выплаты компенсаций из федерального компенсационного фонда.

Что такое квалифицированный инвестор