Что значит процедура KYC? Как пройти верификацию KYC на Binance
Простыми словами верификация KYC означает «Know Your Customer» что в переводе значит “Знай своего клиента”. Используется биржами криптовалют для идентификации своих трейдеров что бы исключить возможность мошенничества. Чтобы пройти верификацию KYC, необходимо предоставить документы, подтверждающие личность. Часто такими документами выступают водительское удостоверение или паспорт. Ниже мы рассмотрим зачем нужна верификация KYC и как ее пройти на Binance.
Зачем проходить верификацию KYC на Binance
- Доступ к уровням со сниженными комиссиями
- Увеличение лимитов вывода средств с 0.06 BTC до 100 BTC
- Возможность использования p2p площадки.
- Возможность покупки криптовалюты через дебетовую/кредитную карту.
Как пройти верификацию на Binance
Приступим к прохождению верификации. На главной странице наводим курсор мышки на значок пользователя в правом верхнем углу и нажимаем “Верификация”.
Здесь мы увидим три возможных опции. Базовая, Промежуточная и Расширенная верификации. Вы можете ознакомиться с преимуществами каждой. Для комфортной работы вам подойдет Промежуточная.
Но для ее прохождения сначала необходимо пройти базовую. Это очень просто — нажмите “подтвердить сейчас” и впишите ваши ФИО, дату рождения, адрес прописки и индекс.
Теперь перейдем к шагу посложнее — прохождение Промежуточной верификации.
Выбираем нужный документ для верификации KYC. В данном случае это паспорт.
Теперь загружаем фотографию согласно инструкции
Теперь нам понадобится пройти “проверку лица”. Отправляем селфи.
Отлично, вы почти прошли верификацию. Теперь осталось дождаться, когда ее подтвердят. Занимает это от 10 минут до 10 дней, в зависимости от качества предоставленных файлов.
О проекте
- �� Паблик в телеграм
- �� Мы в твиттере
- О Нас
- Вакансии
- Обратная связь
- Карта сайта
- Политика конфиденциальности
- Пользовательское Соглашение
- Отзывы
ТОП Криптовалют
- Токены криптобирж
- Токены крипто кошельков
- Анонимные криптовалюты
- DeFi Токены
- Криптовалюты NFT
- Стейблкоины
- Токены метавселенных
- Фан токены
Что такое KYC
Для верификации на криптовалютной бирже необходимо прохождение процедуры KYC. На некоторых биржах верификация необязательна, на других без подтверждения личности действуют различные ограничения, в том числе на ввод/вывод средств и торговлю. Рассказываем, что такое KYC и предоставляем инструкции по прохождению верификации на разных биржах.
Внимание! Данная статья носит исключительно информационный характер и не содержит инвестиционных рекомендаций и советов по торговле.
Обзор подготовлен командой бесплатного терминала для торговли криптовалютой CScalp. Чтобы получить CScalp, оставьте свой электронный адрес в форме ниже.
Оглавление
- Расшифровка KYC
- Зачем нужен KYC
- Какая информация собирается
- Как пройти верификацию KYC
- Заключение
Расшифровка KYC
KYC (англ. Know Your Client) — это метод подтверждения личности пользователя (верификации) на бирже. Процедура KYC предназначена для создания безопасных условий торговли на различных площадках, в том числе криптовалютных. Нормы KYC отвечают национальным и международным требованиям по регулированию криптовалют.
Зачем нужен KYC
Сегодня финансовые регуляторы различных государств ужесточают требования к криптовалютным биржам. В связи с этим, биржи вынуждены вводить процедуру верификации личности и устанавливать ограничения для анонимных пользователей.
Давление на биржи со стороны регуляторов обусловлено тем, что все чаще через криптовалюты отмываются денежные средства, учащаются случаи мошенничества и спонсирования преступлений. Чтобы сделать криптовалютные транзакции более прозрачными, необходима верификация пользователей биржи. Для этого и используется процедура KYC.
Какая информация собирается
При прохождении процедуры KYC предоставляются следующие данные:
- ФИО;
- дата рождения;
- страна и адрес проживания;
- ID-удостоверение (паспорт, водительские права и т. д.);
- e-mail;
- номер телефона.
Некоторые биржи могут дополнительно запрашивать банковские выписки для подтверждения платежного адреса и иные сведения.
После указания данных, необходимо подтвердить их. Например, ввести код из SMS на телефоне, загрузить скан паспорта и селфи с паспортом.
Примечание: на некоторых биржах прохождение KYC обязательно для торговли через API. Ключи API используются для обмена данными со сторонними приложениями, например с торговым терминалом CScalp.
Как пройти верификацию KYC
Команда CScalp подготовила инструкции по прохождению KYC на следующих криптовалютных биржах:
Примечание: после прохождения KYC, необходимо дождаться проверки личных данных со стороны биржи. Время ожидания зависит от биржи и занимает от 20 минут до нескольких дней.
Заключение
Некоторые участники криптовалютного сообщества считают, что верификация на биржах нарушает основной принцип блокчейна – анонимность каждого участника. Тем не менее, регулирование криптовалютных площадок – тенденция, которую нельзя остановить. Обеспечение безопасной среды для торговли, согласно национальным и международным нормам, сделает криптовалютные биржи более привлекательными для новых пользователей и положительно скажется на развитии рынка в целом в перспективе.
Больше интересного в блоге CScalp!
Рекомендуем начинающим трейдерам ознакомиться с нашим бесплатным курсом скальпинга. Также вы можете использовать наши бесплатные сигналы и анализировать торговую историю в Дневнике трейдера.
Что такое KYC и почему важность верификации в криптоиндустрии растет?
Подобно другим финансовым институтам, ведущие криптовалютные биржи во всем мире требуют от клиентов пройти обязательную верификацию для получения постоянного доступа к услугам. Чем обусловлена необходимость верификации? Что эта процедура дает криптотрейдерам? И чем отличается от борьбы с отмыванием денег? Является ли она угрозой для децентрализованного характера публичных криптовалют? Эта статья даст вам ответы на все вопросы.
Что такое KYC?
KYC – это акроним от английской фразы «know your customer/client», или «знай своего клиента». Так называется обязательная проверка персональных данных клиента, обычно со стороны финансового института. В рамках процедуры используются документы, подтверждающие личность клиента, например, действующее удостоверение личности, счет за коммунальные услуги с указанием домашнего адреса, страховой номер и др.
Как правило, клиентам необходимо предоставить информацию для KYC в процессе регистрации учетной записи, а иногда и в случае изменений в данных. Например, если вы официально поменяли имя через несколько месяцев после регистрации учетной записи, вам придется предоставить новую информацию для KYC.
Если вы не завершите KYC, вы не можете воспользоваться доступом ко всем функциям криптовалютной биржи. Так, например, Binance.com без верификации позволяет клиентам лишь регистрировать учетные записи, использовать основные функции и выполнять ограниченные операции. Для получения полного доступа и увеличенного лимита ввода и вывода средств пользователям необходимо завершить верификацию .
Как устроена стандартная процедура KYC?
Процедуры верификации могут отличаться в зависимости от характера бизнеса, однако преследуют они одни и те же цели. Основные этапы процедуры – сбор и проверка данных. Сюда также относится комплексная проверка и постоянный мониторинг пользователей.
KYC-верификация обычно состоит из 3 частей:
1. Программа идентификации клиентов (Customer Identification Program (CIP))
Это первая и самая однозначная часть KYC. Она заключается в обычном сборе и проверке информации о клиентах. Банки, как правило, выполняют ее во время регистрации. Криптовалютные биржи и другие институты, чьи требования не настолько строги, приступают к процедуре после регистрации.
2. Комплексная проверка клиентов (Customer Due Diligence ((DD)
Иногда после верификации компания принимает решение о дополнительной проверке биографии клиента. Ее цель – оценка риска. Если в прошлом клиент был замешан в финансовых аферах или находился под следствием, это станет известно в процессе проверки биографии.
3. Постоянный мониторинг
Постоянный мониторинг обеспечивает актуальность данных верификации и позволяет системе тщательно анализировать операции, вызывающие подозрения. Процедура позволяет отслеживать крупные транзакции в страны, причастные к терроризму, по данным правительства США. В зависимости от результатов расследования биржа может приостановить работу учетной записи и сообщить о проблеме в регулирующие и правоохранительные органы.
Почему большинство криптобирж требуют завершить верификацию?
Требования KYC являются обязательными на ведущих криптовалютных биржах. Они обеспечивают соответствие работы нормативным актам и законам. В прошлом криптобиржи редко запрашивали информацию для KYC. Но по мере роста цен на криптовалюту и интереса к ней, все чаще стали вызывать озабоченность преступления, связанные с отмыванием денег и другой незаконной деятельностью.
В 2021 году KYC-верификация была представлена в «Патриотическом акте» и закреплена им. Однако приняли закон лишь после террористических атак 11 сентября. Целью KYC стала борьба с незаконной деятельностью и выявление подозрительного поведения на ранних стадиях. С помощью персональных данных криптовалютные биржи отслеживают модели транзакций, что в том числе способствует борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
При отсутствии KYC и комплексной проверки к ответственности могут привлечь криптовалютную биржу, а пользователю преступление сойдет с рук. Поэтому ведущие криптобиржи работают в соответствии с законами о борьбе с отмыванием денег (AML).
Однако KYC и AML – разные явления.
В чем разница между KYC и AML?
Требования KYC – лишь составная часть комплексной программы по борьбе с отмыванием денег (AML). AML включает в себя разнообразные нормативные процессы противостояния финансовым преступлениям. К AML также относится фильтрация программного обеспечения, учет документации и криминализация. KYC – не более чем процесс AML, который включает в себя проверку персональных данных и расширенную комплексную проверку.
KYC, AML и прочие процессы, разработанные регулирующими органами, усложняют незаконную деятельность организованной преступности и террористов, не позволяя превратить полученные преступным путем средства в легальные доходы. Однако некоторые члены криптосообщества имеют другую точку зрения на это преимущество и неоднозначно относятся к KYC-верификации. Их аргумент заключается в том, что KYC и AML противоречат концепции децентрализации.
Как KYC влияет на децентрализацию и анонимность?
Одна из главных особенностей криптовалюты и блокчейн-технологии – децентрализация. Это означает, что ни один орган не контролирует систему полностью. Транзакции блокчейна хранятся не в единой базе данных, а на множестве компьютеров во всем мире, представляющих сеть одноранговых нод. Так, требования KYC объединяют криптобиржи и традиционные финансовые институты ввиду передачи прав центральному органу.
Для сторонников идеи анонимности децентрализованных блокчейнов потеря анонимности – огромная цена. Особенно – когда клиенты предоставляют данные для верификации централизованной криптобирже. И хотя криптобиржи гарантируют уважительное отношение к персональным данным, многие сторонники анонимности не желают рисковать. Эти опасения небезосновательны, поскольку многие биржи до сих пор не разработали надежных KYC-систем для защиты пользовательской информации.
Также имеются данные о том, что хакеры получали доступ к данным KYC-пользователей через лазейки в программном обеспечении бирж. Binance – одна из немногих бирж с надежной специализированной системой сбора и управления данными KYC.
Ответственность Binance в отношении KYC
Binance – это крупнейшая в мире криптобиржа по рыночной капитализации. В связи с этим биржа обязана соблюдать требования KYC. KYC не только защищает биржу, но и обеспечивает дополнительный уровень безопасности для каждой учетной записи, а также позволяет пользоваться услугами Binance без ограничений.
Преимущества верификации на Binance: новые уровни
Одно из главных преимуществ KYC на Binance – доступ к новым уровням со сниженными комиссиями и увеличенными лимитами вывода средств. Неверифицированные пользователи могут вывести не более 0.06 BTC в день, при этом лимит вывода средств для верифицированной учетной записи составляет 100 BTC в день.
Помните: верификация в первую очередь предназначена для пользователей, выполняющих операции с кредитными или дебетовыми картами. Проверка персональных данных также будет полезна для тех, кто совершает крупные транзакции. Пользователей, не завершивших верификацию, могут ожидать определенные трудности при выводе средств с учетной записи Binance. Поэтому Binance рекомендует всем пользователям завершить верификацию как можно скорее.
Как пройти процедуру верификации на Binance
Завершить верификацию на Binance просто. Следующие действия помогут вам верифицировать учетную запись на Binance .
1) Перейдите на Binance.com
Если вы новый пользователь, вам нужно создать учетную запись с помощью адреса электронной почты и пароля. Это займет не более пяти минут. Если у вас уже есть учетная запись, просто войдите в систему.
2) Перейдите в меню «Верификация»
Выберите аватар профиля в правом верхнем углу экрана. Вы окажетесь в «Центре пользователя». Рядом с персональными данными вы увидите несколько функций. Выберите верификацию, чтобы перейти к третьему пункту.
3) Нажмите «Подтвердить сейчас»
На следующей странице вы увидите большую желтую кнопку с надписью «Начать». Она запустит процесс верификации. Обращаем ваше внимание: список необходимых документов зависит от вашего гражданства. Выбрав его, подтвердите документ, по которому будете проходить верификацию, сделайте фотографию удостоверения личности государственного образца (на фото должно быть четко видно всю информацию, без бликов и размытостей), укажите имя, домашний адрес, почтовый индекс, сделайте selfie и пройдите проверку лица.
4) Завершение верификации
Удостоверьтесь в том, что все предоставленные данные верны, чтобы верификация прошла успешно. Завершите процесс и приступайте к торговле. Выполнив стандартную верификацию, вы также сможете пройти расширенную проверку.
На Binance предусмотрено две категории верификации: стандартная и верификация +.
Что такое KYC и почему она обязательна на криптобирже
Мы, на нашей криптобирже часто слышим вопрос, который иногда даже звучит в виде претензии: “А зачем мне проходить верификацию? Я не хочу оставлять паспортные данные. Зачем это вам?” FREE2EX – регулируемая криптобиржа и KYC/AML политики для нас – само собой разумеющееся с самого основания биржи. Тем не менее, если вы посмотрите, сейчас даже криптобиржи, зарегистрированные на каких-нибудь Каймановых островах, запускают аналогичные процедуры – без этого полноценный доступ к фиатной системе невозможен.
“Что ж, пора расставить точки над “i” и подробнее разобрать все эти ругательные слова из трех букв: KYC и AML” – подумал я и пошел писать эту статью вместе с коллегами из отдела комплаенса.
KYC – Know Your Customer
Процедура KYC (в переводе “знай своего клиента”) обязывает все финансовые организации, в том числе биржи криптовалют, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Причем сделать это нужно прежде, чем он сможет проводить финансовые операции. Это защищает компании от риска работать с мошенниками и террористами и обеспечивает безопасность активов клиентов. Когда-то это было лишь внутренними политиками каждой компании, но уже примерно 5 лет KYC закрепилось как четкая юридическая практика.
Криптобиржи вправе сами определять этапы верификации, но вот какие данные о пользователе запрашиваются обязательно:
- ФИО
- дата рождения
- номер телефона
- страна и адрес проживания
- ID (паспорт, права и т.п.)
Просто указать данные будет недостаточно. Номер телефона нужно подтвердить одноразовым кодом из SMS, паспортные данные — фото документов и селфи с ними, адрес проживания — например, счетом за коммунальные услуги.
Причем чем больше денег вы хотите завести на биржу, тем больше сведений может потребоваться. Как правило, есть базовый уровень KYC, который позволяет совершать все основные операции, а также продвинутые уровни, которые требуются пройти, если вы хотите заводить на биржу очень и очень крупные суммы. Например, у нас на FREE2EX целых 4 уровня верификации. При этом, для 90% клиентов достаточно пройти верификацию все лишь до второго.
К сожалению, некоторые пользователи считают, что полная верификация — это нарушение принципа анонимности в технологии блокчейн. Но, на самом деле, KYC — индикатор того, что криптобиржа обеспечивает безопасное для всех пространство для проведения сделок.
AML – Anti-Money Laundering
Теперь разберемся со следующей аббревиатурой;) Из названия в заголовке все и так уже поняли, что она про борьбу с отмыванием денег. Официально понятие AML утвердилось после создания Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег — FATF еще в 1989 году. А полная версия названия расшифровывается как “Противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, противодействие финансированию терроризма и финансированию создания оружия массового уничтожения”.
Звучит круто, но при чем здесь криптобиржа? Поясняю. Прозрачность сети блокчейн — это возможность для пользователей отследить историю любой транзакции в криптовалюте. Несмотря на то, что эта информация находится в открытом доступе, она не позволяет идентифицировать владельцев криптокошельков и причину перечисления средств. А ведь любая транзакция может быть связана с такой незаконной деятельностью, как терроризм, фишинг или получение выкупа. Сатоши явно разрабатывал Биткоин исключительно в благих целях. Но, как и многие другие крутые разработки, крипта не защищена от использования ее в преступных целях. Поэтому покупая крипту “с рук” мы никогда не узнаем, были ли эти руки “чистыми”.
И вот как раз для выявления средств, полученных преступным путем, на криптобирже реализуется политика AML (противодействие отмыванию доходов). Она включает в себя более широкий, чем KYC, комплекс мер:
- мониторинг транзакций
- проверка крипты на чистоту (крипто-комплаенс)
- оценка рисков
- верификация банковских карт
- и т.д.
Короче говоря, криптобиржа делает всё, чтобы к нам не попал ни один биток, который был украден или использовался в преступной деятельности. Я бы не хотел покупать такой биток. А вы?
Плюсы и минусы AML/KYC
Если в статье нет таблички, она не выглядит очень умной. Поэтому, вот мой взгляд на плюсы и минусы AML/KYC как для клиентов, так и для бирж.
- Криптобиржа знает каждого клиента и гарантирует, что он не террорист 🙂
- Все средства, поступающие на биржу — из проверенных источников
- Соблюдаем требования регулятора и требования международного законодательства
- Нам доверяют – можем выводить крипту в фиат, открывать счета по всему миру и принимать/выводить средства клиентов по всему миру
- Visa и Mastercard работают с нами напрямую. Нет “прокладок” — ниже стоимость карточных транзакций.
- Платим за огромное количество специализированного ПО
- Нанимаем дополнительных сотрудников
- Тратим средства на обучение и следование всем апдейтам регулирования
- Несем издержки по хранению данных
- Проходим регулярные аудиты безопасности
Получается, что для нас соблюдение политик AML/KYC обеспечивает безопасность работы и открывает большие возможности по работе с фиатом. И, как и за всё в этой жизни, за дополнительные плюшки всегда надо платить.
Для клиента криптобиржи
- Торги безопасны: нет мошенников, деньги и крипта на бирже легальны
- Ты защищен, даже если не являешься клиентом биржи. Представьте, что вашу карту украли и пытаются через криптобиржу списать с нее деньги. Если на бирже нет AML/KYC – ваши деньги уйдут безвозвратно. А если биржа проводит такую политику, мошенники будут заблокированы, деньги будут возвращены вам.
- Дешевые фиатные каналы (банковские переводы, карты) — пополнение и вывод в фиате всегда выгоднее
- Дополнительные затраты времени на верификацию (от 10 минут для массового клиента до нескольких часов на сбор нужной информации и общение с комплаенсом для китов)
- Дискомфорт от того, что кто-то знает ваши персональные данные
Плавно подходя к заключению хочу напомнить, что сегодня мы абсолютно спокойно относимся к усилившемуся контролю безопасности в аэропортах. Ценность этой, пусть даже длительной, процедуры для нас всех очевидна. Каждый из нас жертвует немного своего времени и комфорта для того, чтобы быть уверенным в своей безопасности. Пора воспитывать в себе такое же отношение и к вашей финансовой безопасности. Так что, если будете переживать во время загрузки фото паспорта, помните, что на самом деле помогаете самому себе и миру 🙂
13 комментариев
Написать комментарий.
вы реально верите, что тотальный контроль над вами — это ради борьбы с террористами и ради вашей же безопасности.
Развернуть ветку
Да ясно, что народ бараны и не понимают скорого прихода цифрового контроля аля 1984 по азиатски (спасибо китайцам за замечательные технология слежки). Кто то вон до сих пор верит в террористов хаха. Мы обречены)
Развернуть ветку
В том числе, конечно.
Развернуть ветку
► Аэропорты обязаны делают проверки, чтобы снизить СВОИ риски, а вовсе не из-за заботы. Потому что если не проверять, то люди могут умереть по какой-то другой причине, кроме авиакатастрофы, за что будет нести ответственность авиакомпания. В том числе, исполняя государственные приказы, направленные в первую очередь тоже далеко не на безопасность клиентов авиакомпании.
► Какая разница в каком 19хх году была принята какая-либо политика? Это абсолютно не придаёт ей ценности и не делает её нормой. Ещё удивительно, почему вы, вроде бы интеллектуал, а считаете связанными давность принятия решения и его верность.
► Вы не спрашиваете у продавцов как были выращенны фрукты или изготовленны другие продукты, вам совершенно плевать было ли задействовано насилие над сотрудниками и какими с момента посева и до момента привоза в магазин. Какими бы ни были способами заработаны деньги, фиатные деньги вы вобще не проверяете, когда расплачиваетесь в магазине наличкой.
► Врядли кто-то из тех, кого вы якобы опасаетесь, будет регистрировать что-то на кого-то одного, чтобы всё выглядело крайне подозрительно. Обычный-то человек врядли все свои активы будет держать в одном месте, а вы говорите про тех, кто пытается их изначально скрывать.
В текущей ситуации предполагается, что каждый работающий с деньгами является либо мошенником, либо террористом, либо еще что-то там отмывает. Зачем вы оправдываете то, что через некоторое время приведёт вас же к состоянию, когда у вас можно будет под любым предлогом изъять всё что угодно? Деньги, как и сила ваших мышц, и ваша личная свобода это очень интимные вещи. Никому не обязательно знать каким вы образом и ради чего вы любите заниматься спортом или сексом, как и сколько у вас денег, и что именно вы планируете делать со своими деньгами. Никто не имеет права взять и сказать, что вам нельзя прокачивать собственные мышцы, если это конечно не доктор, к которому вы сами пришли с проблемой. Как правило, обеспеченные люди довольны жизнью, и им не зачем заниматься разведением политических срачей и уж тем более финансировать терроризм или что-то подобное. Гораздо проще заработать деньги честным способом, делая других людей счастливыми, помогая им решать задачи, чем заниматься какими-то незаконными делами.
Войны разводят и ведут преимущественно политики, в политических же целях. А некоторые события подобного характера и вовсе ведутся только виртуально в головах смотрящих на экраны и слепо доверяющим СМИ.