Что такое proof of address

Proof of address, proof of residence или как обойти санкции от Upwork, Wise, Binance и других

В настоящее время, многие международные сервисы, как финансовые, так и ничего общего с финансами не имеющие, начали замораживать сотрудничество с клиентами из России и Белоруссии. Криптобиржи, Coinbase, Binance, CEX.io, Payoneer, PayPal, Paysend, Wise, Stripe, Skrill, Blackcatcard, Paysera, Upwork, Grammarly, перечислять можно долго и, уверен, это еще не конец списка.

В свою очередь предприниматели столкнулось с проблемой заморозки зарубежных счетов в иностранных банках или отказом в проведении платежей. В реальности ограничения от отдельных компаний в сторону отдельных стран имели место быть довольно давно, в частности нескольких американских брокеров, с которыми мне приходилось иметь дело вводили ограничения значительно раньше февраля 2022, но масштаб санкций в отношении россиян сегодня носит поистине эпический характер. Компании, для возобновления работы требуют proof of residence и proof of address.

Наверняка многие уже все сделали, выдохнули и продолжают работу, но для тех, кто еще только собирается, хотелось бы разобрать варианты proof of residence из Армении и Грузии, как достаточно понятные и доступные, и как продолжение цикла постов про страны СНГ.

Самый распространенный и размытый формат требований к разблокировке россиян дает Upwork:

“возобновление сотрудничества если вы сможете переехать в регионы, где работает Upwork”

Звучит не очень здорово, но, бить по клавиатуре кулаком точно не стоит. По умолчанию стандартное требование от контрагента, наложившего санкции это предоставление proof of residence или proof of address, иначе говоря, подтверждение проживания в другой стране или подтверждение проживания по конкретному адресу в другой стране.

В первом случае максимально сильный документ, чтобы пройти верификацию, это вид на жительство в другой стране, во втором случае, это может быть чек за коммунальные услуги и интернет (utility bill) или справка из иностранного банка с адресом проживания в другой стране.

Прежде всего, стоит уточнить у иностранного контрагента возможные альтернативные решения. Не у каждого человека есть деньги, чтобы приобрести недвижимость в другой стране и показать utility bill, также довольно сложно в кратчайшие сроки сменить место жительства, да и что уж говорить, хотелось бы обсудить варианты как это сделать не особо выходя из дома или хотя-бы не уезжая надолго.

Из практики бывает, что контрагент может предложить альтернативу в виде договора об оказании услуг с местным интернет провайдером, или попросить договор аренды в другой стране. Если все это не требует нотариального заверения, то поздравляю, удалось отделаться малой кровью.

Если вариант простого договора аренды не подходит, можно предоставить договор аренды квартиры, вместе с копиями паспортов владельцев и копией свидетельстве о праве собственности на недвижимость + чек на коммунальные услуги от владельца. Факт того, что в utility bill есть имя владельца нивелирует связка с договором между вами и владельцем. Достать такой документ в принципе по силам удаленно, можно сделать как через знакомых, так и через хелперов, основательно прошерстив вопрос.

Далее более универсальные варианты для более дотошных контрагентов.

Proof of address в Армении

Если уже стоит вопрос об открытии счета в банке Армении, то почему бы не сделать процедуру смены адреса в этих банках. По умолчанию, после открытия счета, в справке будет стоять адрес в РФ. В Армении proof-of-address в банке проходит только человек с пропиской в Армении. Прописка это не самая недоступная опция (меня поймут автолюбители, приобретающие авто в Армении). Proof of address можно сделать прямо в банке после открытия счета. Как правило, в приложении банков формат справки с адресом не предусмотрен, поэтому лучше такую справку заказать сразу в банке.

Банки Армении ужесточили требования в отношении физ.лиц и удаленно счет открыть нельзя, но есть вариант удаленного открытия ИП. ИП в Армении можно открыть на адрес гостиницы в которой вы проживаете или просто на адрес, который вы продиктуете сотруднику центра регистрации Юр Лиц. Этот адрес будет высвечиваться на справке из банка при открытии бизнес счета. Также само свидетельство о регистрации ИП может служить proof of address или даже proof of residence так как на нем присутствует ФИО и Адрес проживания в РА. Открыть ИП самому, приехав в Армению не сложно, занимает пару часов, подробно писал тут.

В целом открывать ИП только ради proof of address довольно масштабное предприятие и больше подходит для релокантов, с другой стороны, это очень хороший удаленный вариант.

Еще один довольно простой вариант, это социальная карта, аналог (СНИЛС) которую любому россиянину можно получить в паспортном столе республики. Этот документ не понадобится туристу, он нужен для проживающих в Армению, так как протаптывает дорогу к РВП (временному ВНЖ) . Чтобы получить документ, лучше прилететь по загранпаспорту, в этом случае скорее всего, его выдадут за один день. Требуемые документы: загранпаспорт, нотариальный перевод заграна на армянский. Подойдет ли такой документ контрагенту лучше уточнить заранее.

Proof of address в Грузии

При открытии счета в банках Грузии есть возможность подгрузить договор аренды после открытия счета, и адрес аренды будет светиться в справке. Грузия хороша тем, что пока еще можно открывать счета удаленно, через посредников, соответственно proof of address можно сделать не выходя из дома. Тоже самое касается открытия ИП, все как в Армении, только процедура открытия занимает немного больше времени.

Proof of residence в Армении и Грузии

ВНЖ той или иной страны, это самый серьезный документ, которым можно подтвердить резидентство. Чтобы получить ВНЖ Грузии, нужно иметь оборот по ИП свыше 50000 лари в год + допом нужно прожить в Грузии 180 дней. В Армении процедура получения ВНЖ и требования гораздо более лояльные и не требуют проживания, см Как россиянину получить ВНЖ в Армении?

РЕЗЮМЕ: Всегда лучше писать в саппорт компании или банка, наложившего санкции и выяснять альтернативные варианты. Можно успешно использовать туристическую поездку для более универсального proof of address/residence

Что такое proof of address

Что такое Proof of address и где его взять? Это еще один популярный вопрос среди всех приезжающих в страну на более-менее длительный период. Давайте с этим разберемся.

Что такое Proof of address

По сути, это очень упрощённы аналог нашей прописки. В отличие от прописки Proof of address это не конкретный документ или отметка в документе, а множество вариантов, которыми вы можете подтвердить, где проживаете на постоянной основе в Новой Зеландии или другой стране (помимо новозеландского адреса, может быть принят любой другой, если это применимо к организации, требующей Proof of address).

Где взять

Итак, когда вас просят предоставить Proof of address вы можете предъявить любые документы, содержащие ваше И мя, Ф амилию и А дрес проживания. Но! В зависимости от организации, список принимаемых документов может разниться.

Ниже перечислены основные варианты принимаемых документов банком ANZ для открытия счёта:

• письмо от образовательного учреждения, подписанное персоналом, если это крупное образовательное учреждение (AUT, Unitec, MIT, Otago Polytechnic и тп.) либо ректором, если это небольшой институт (Aspire2, AIS.. и тп.);
• договор аренды жилья (не краткосрочный, от агентства или хозяина жилья, flatsharing могут не принять);
• счета (за электричество, интернет, воду и др), где указаны ваше имя и адрес проживания, в том числе с вашего места проживания в любой другой стране. Счёт должен быть переведен на английский язык и не старше 3х месяцев;
• письмо на ваше имя, присланное вам по почте от City Council, Transport agency, Inland Revenue и других официальных источников
• письмо от в RealMe полученное после прохождения процедуры верификации ;
• новозеландское водительское удостоверение, если указан адрес;
• выписка с вашего новозеландского или заграничичного банковского счета, если там указан ваш адрес проживания (любой). Выписка должна быть на английском языке и не более 3х месяцев со дня выдачи;
• страховая карта, если указан адрес.

Вы не раз будете встречать просьбу подтвердить место жительства в Новой Зеландии, так что , поберегите приходящие на ваше имя письма от официальных источников.

Где понадобится

Примеры действий, при совершении которых вам понадобится proof of address

• первичное посещение банка для открытия счёта;
• обмен валюты через банковское отделение;
• зачисление в образовательное учреждение, принимающее студентов на основании адреса проживания;
• регистрация в медицинском учреждении;
• получение библиотечной карты;
• посещение музеев и других мест, где действуют скидки или других специальные условия для жителей города/страны.

Подпишитесь на нашу рассылку

Подписывайтесь на нашу рассылку чтобы всегда оставаться в курсе последних новостей, событий и предложений

Свежие статьи

18 июня 2022

Дошкольная образовательная система Новой Зеландии

Выберите из множества образовательных центров для детей тот, который подходит вам по условиям пребывания и стоимости

Читать далее

18 июня 2022

Playcentre — центры для детей дошкольного возраста в Новой Зеландии

Новозеландские центры дошкольного образования при участии родителей

Читать далее

18 июня 2022

Встречи по интересам в Новой Зеландии

Куда идти на нетворкинг и где искать людей, которые разделяют ваши интересы и хобби

Читать далее

Kiwi Education — это ваш лучший проводник по всем вопросам переезда, обучения и работы в Новой Зеландии, Австралии, Канаде и Великобритании.

Подпишись на нашу рассылку

Подписывайтесь на нашу рассылку чтобы всегда оставаться в курсе последних новостей, событий и предложений

Proof of residence — Подтверждение адреса

Proof of residence (Подтверждение адреса) — понятие, часто сопровождающее регистрацию и деятельность оффшорных компаний. Это документ, являющий частью документации KYC (Знай своего клиента) и служащий для подтверждения подлинности адреса проживания лица.

Таким документом может служить:

— счет на оплату коммунальных услуг;
— счет на оплату услуг связи, в котором фигурирует заинтересованное лицо и его заявленный адрес, как правило принимаются счета на услуги не мобильной, а наземной связи;
— банковская выписка по кредитной карте лица, где billing address совпадает с заявленным адресом;
— банковская рекомендация (bank reference) с указанием адреса;
— вексель на оплату подоходного налога (income tax demand note) либо другой подобный документ, выданный официальным органом;

What is a Proof of Address and How Can You Get One?

Proof of address is a document that serves as a verification of your current place of residence, typically required by banks as a security measure.

A valid proof of address document must be in your name, match your ID, have your current address, be issued by a recognised authority, and be dated within the last three months.

Commonly accepted proof of address documents include utility bills, credit card statements, lease agreements, insurance policies, and mobile phone bills.

If you want a trouble-free experience when opening a bank account, getting your documents in order is crucial.

Fundamentally, banks will need proof of identity, like a government-issued identification card, followed by proof of address to confirm where you live.

There are different types of valid documents you can use as proof of address; these vary depending on which country you reside in and which bank you are applying for an account with.

Not procuring the right document for your application can delay getting your account up and running.

Continue reading to find out what proof of address is, the accepted documents, the ones that won’t work, and where to get them.

What Is a Proof of Address?

A proof of address is a document that verifies where you live. It is required by banks as a security measure to ensure the accuracy of your provided address information.

They essentially want to be sure that they are able to communicate with you via regular post and be able to find you if necessary.

By verifying your residence, banks and institutions can also prevent fraud and adhere to anti-money laundering laws.

A proof of address can be a basic document such as a residence permit or a lease agreement. Alternatively, it can be a document from a reputable service provider, like utility bills, confirming your current address’s active use.

�� Tip: A proof of address is also known as proof of residence.

What Is Accepted as Proof of Address?

Each bank has a different policy. However, most banks accept the following documents as proof of address:

• Water, electricity, gas, telephone, or Internet bill
• Credit card bill or statement
• Bank statement
• Bank reference letter
• Mortgage statement or contract
• Letter issued by a public authority (e.g., a courthouse)
• Company payslip
• Car or home insurance policy
• Car registration
• Authorised change of address form
• Letter of employment
• Official letter from an educational institution
• Municipality bill or government tax letter
• Driver’s licence
• Residence permit
• Lease agreement for your residence

Additionally, each bank will have a specific list of documents and rules to validate proof of address.

We also recommend looking out for ambiguous rules. For example, when a bank says they accept utility bills as proof of address, they may have certain stipulations over what type of utility bill is valid.

While we’ve listed commonly accepted documents for proof of address, it’s important to note that each institution has its own set of requirements. From bank to bank and country to country, the specifics can vary. Always verify with the particular institution to ensure you have the correct type of document.

Check with your local branch before applying for your bank account to prepare the right document.

��Tip: Ensure your proof of address documents are recent, generally within the last three months.

What Makes a Valid Proof of Address

Certain criteria are essential to make sure that your proof of address is valid and will be accepted by your bank:

• It should be issued in your name and match your government-issued identification.
• The proof of address must contain your current residential address.
• The document needs to be sent by a recognised authority and show their logo, name, and information. Documents from a bank, government agency, or judicial authority are often accepted.
• Your proof of address needs to be clearly dated.
• Recency is key: Banks will generally request that the document provided be dated within the last three months. This ensures that the information is up-to-date and reflects your current living situation. However, this rule can differ depending on the bank or the type of document you are submitting. Banks could request even more recent documentation.

While the criteria are designed to verify proof of address, it has limitations. For instance, it is possible for someone to produce a document showing an address where they are not actually residing. Therefore, banks may request two different pieces of proof of address to minimise the risk of fraud.

Conversely, some individuals residing at a valid address may not have their name on any of the documents, especially if they are a child or a dependent partner.

In the latter case, you may want to get in touch with your bank to discuss your specific situation and inquire about alternative solutions or documentation they may accept for proof of address.

What Is Not an Acceptable Document for Proof of Address?

It is always advisable to check with your local bank to get detailed information on which documents are valid and the rules they follow to authorise proof of address.

However, there are some commonly followed rules that you should keep in mind:

• Your ID can only be used to verify your identity. Even if it contains your address, it will not be accepted as proof of address.
• An outdated document may not meet the criteria.
• Bring originals, not copies. Banks need to check the authenticity of documents before approving them.

Generally, any document that is not listed on the bank’s official list of required documents will be rejected.

Therefore, it is always a good idea to check with your local branch in advance so that you are able to prepare the right documentation and get your bank account up and running as quickly as possible!

If you are still having doubts, visit the bank with several documents so the banking official can choose for you.

This will prevent you from having to delay your application and return to your bank branch a second time to finish off the process.

How to Find Valid Proof of Address?

Depending on your current situation, there are different courses of action you can take to find appropriate proof of address.

Case 1: Bills Arriving at Your Home Are in Your Name

In this case, finding a valid proof of address is simple!

It is very probable that you already have some form of proof of address somewhere in your home. To obtain proof of address in this situation, browse through the pile of mail sitting in your mailbox, and you will likely find:

• A recent bank or credit card statement
• Various utility bills
• Your payslips

Any one of these documents will do, but you must make sure to bring the original copy to the bank when applying for your bank account.

Case 2: Bills Arriving at Your Home Are Not in Your Name, or You Are Unemployed

Some individuals may not have their names included on any of the utility bills or other possible documents that could be used as proof of address. This can occur with minors, dependent partners, subtenants, shelter residents, and live-in caregivers, for instance.

If you find yourself in this situation, don’t be discouraged; there are alternative documents you can source that will work just as well.

• Finding a lease agreement or recent insurance policy — We recommend digging out your lease agreement or finding a recent insurance policy taken out in your name.
• Get your name on mobile bills — Another method is to get your name on a mobile phone bill.

Visit your local provider to take out a basic phone plan and register the contract at the correct address.

You will receive a bill or service contract from the service provider within a month of registering the plan, with your full name and address on it.

• Get your name on utility bills — If you live with a partner, ask them to add your name to the utility bills.
• Use a document in a relative’s name — Some banks will accept a document in a relative’s name as long as you can prove your family relation. However, it’s worth checking with your local bank if they will authorise this as a valid proof of address.
• When in doubt, reach out to your bank — One of the best steps is to contact your bank and inquire directly.

In many cases, they may recommend obtaining a proof of residency letter or an affidavit of residence, which are official documents confirming an individual’s place of residence. It is typically signed by a landlord, employer, or family member, supplemented with supporting documentation like an ID card, and is notarised.

⚠️ Note: Providing fraudulent proof of address documents is illegal.

Case 3: You Recently Moved

To obtain proof of address after a recent move, update your address with utility providers, your bank, or the postal service, and await your next bills

Alternatively, you may be able to use your new lease agreement as valid proof.

The key is to ensure your address is updated before gathering documents for the bank application.

Case 4: You’ve Gone Paperless, You Need to Print Online!

If you haven’t been using physical documents, you may be able to get hold of a proof of address online through a service or company you already have a history with.

Before doing so, we advise you to check with your bank if this method is accepted.

Once you have the green light from your bank, contact the right authority to get hold of a copy and then simply print it off to present to your bank.

Alternatively, you can also make a request for a paper copy online and then wait for it to arrive at your doorstep before going ahead with your application.

Final Thought

Getting your hands on a proof of address is a simple process as long as you actually live where you say you do. However, since each bank and country has its own set of documents and regulations for verifying proof of address, It is advisable to always check with your local bank branch before applying.

If you live in Hong Kong, the UK, or Singapore, be sure to check out our related articles below to see the requirements for each country:

• How to Get a Proof of Address in Hong Kong
• How to Get a Proof of Address in Singapore
• How to Get a Proof of Address in the UK

Additionally, If you are looking to open a business bank account, then the list of documents required will be different. We go through this list in detail in our guide to opening a business bank account in Hong Kong.

Open a Virtual Business Account

No minimum deposit. No maximum transaction. Support from an account manager

FAQs

What counts as proof of address?

Most utility bills, credit card statements, and lease agreements are acceptable proof of address for most institutions.

What is not a proof of address?

Driver’s licenses, ID cards, employment contracts, and passports are not acceptable proof of address but may be necessary alongside a proof of address to further prove residency.

Can a proof of address be online?

Digital billing systems like online phone bills, electronic account statements, and FICO score reports can all be printed and may be acceptable proof of address.

Can a bank statement be proof of address?

Yes, most institutions will accept a recent bank statement as proof of address.