В какую валюту лучше вложить рубли и стоит ли это делать
Есть рублевые накопления, но вы боитесь, что они обесценятся? Расскажем, в какой валюте лучше хранить сбережения и что делать, чтобы их приумножить. А если доверия иностранным деньгам нет, читайте советы эксперта Совкомбанка, во что выгодно вложить рубли.
- Зачем покупать валюту
- В какую валюту лучше вложить рубли
- Китайский юань
- Как купить и во что вложить китайский юань
Зачем покупать валюту
В последние годы и мировую, и российскую экономику штормит. На стоимости рубля и национальных валют других стран это отражается не лучшим образом.
Чтобы накопления не обесценились, люди ищут способ вложить деньги и сохранить их без потерь, а еще лучше — приумножить.
Традиционным способом для этого является покупка валюты:
- специальные навыки не нужны;
- покупка доступна всем;
- не требуются посредники;
- открыть валютный счет легко;
- можно обойтись без счета и просто купить наличные.
Михаил Васильев
Главный аналитик Управления инвестиционного анализа в СовкомбанкеМы считаем разумным держать часть сбережений в валютных активах в условиях длительного ослабления рубля на протяжении последних десяти месяцев. Тем более что подобные риски предвидятся и в 2024 году.
Важно понимать, какую именно валюту лучше покупать в России сейчас и что с ней делать дальше.
Раньше подобных вопросов не возникало: универсальным, проверенным и стабильным вариантом были доллары и евро. Но 2022 год внес свои коррективы.
Санкции США и ЕС привели к запретам на оптовые поставки наличных долларов и евро в Россию, ограничениям на проведение международных расчетов и блокировкам иностранных активов российских банков. Каким будет следующий шаг этих государств, предугадать сложно.
В результате доллары и евро стали считать «токсичными» и не очень безопасными. Теперь внимание инвесторов привлекают альтернативные валюты, в которых можно хранить сбережения.
Чтобы успешно торговать на бирже, откройте счет у надежного брокера — «Совкомбанк Инвестиции». Вы получите выгодные условия обслуживания и широкий выбор инструментов, включая акции, облигации и фонды. Оставьте заявку на свой брокерский счет онлайн.
В какую валюту лучше вложить рубли
Однозначного ответа на вопрос «в чем лучше хранить деньги» нет, так как угадать курс невозможно. Однако зная особенности разных валют, определиться с выбором будет легче.
И конечно, диверсификация — наше все. Распределение средств, как минимум по разным валютам, обезопасит накопления от различных рисков и снизит ослабление рубля.
Филипп Аграчев
Управляющий директор Департамента клиентских операций на финансовых рынках в СовкомбанкеАльтернативная валюта должна составлять от 30% до 50% сбережений, не более. Это могут быть юани на счете или доллары в наличной форме. Для тех, кто путешествует в ОАЭ, подойдет наличный дирхам.
Михаил Васильев к плюсам хранения сбережений в наличных относит независимость от других финансовых посредников и возможность иметь деньги под рукой для перемещений при необходимости.
При выборе валюты россиянам важно в первую очередь оценивать геополитические факторы. Поэтому привлекательно выглядят денежные единицы «дружественных» стран. К ним относятся:
- дирхам ОАЭ,
- китайский юань,
- гонконгский доллар,
- турецкая лира,
- белорусский рубль,
- казахстанский тенге,
- индийская рупия,
- узбекский сум,
- киргизский сом.
Какую валюту купить? Самыми надежными и перспективными с точки зрения инвестиций выступают китайский юань, гонконгский доллар и дирхам ОАЭ. Их удобно приобрести в отделениях Совкомбанка, расположенных в 60 крупнейших городах России.
Яйца курицу не учат, особенно если лежат в одной корзине. Что такое диверсификация
Остальные же попадают в разряд так называемой «мягкой» валюты — частично конвертируемой, не очень стабильной, легко попадающей под влияние изменений в экономике и политике. Кроме того, у них высокая корреляция с курсом рубля и они подвержены , поэтому для диверсификации подходят плохо.
Тем не менее, они могут быть интересны с точки зрения проведения расчетов со странами-эмитентами.
Михаил Васильев
Главный аналитик Управления инвестиционного анализа в СовкомбанкеВыбор валюты для сбережений зависит от инвестора и его целей, в том числе туристических и бизнес-поездок за рубеж. К примеру, для тех, кто обычно отдыхает за границей в долларовых странах, есть смысл покупать доллары США.
Тем не менее, высокая инфляция в долларах и евро «съедает» покупательную способность сбережений. Кроме того, санкционные риски сохраняются, поэтому более безопасными считаются юани и дирхамы.
При выборе валюты важно обращать внимание на следующие факторы:
- распространение в мире,
- ликвидность,
- низкие риски,
- доступные инструменты для инвестиций.
Также нужно оценивать страну, которой принадлежит валюта, экономическую и политическую ситуацию в ней.
Рассмотрим подробнее основную альтернативу доллару и евро — китайский юань.
Китайский юань
Экономика Китая — одна из крупнейших в мире. Она показывает высокую устойчивость даже в период сильных изменений. Особенно показательно, как быстро страна оправилась от последствий пандемии коронавируса.
В то же время, экономика России становится ориентированной на страны Востока — товарооборот со странами Азии растет и не планирует останавливаться.
Юань входит в список международных резервных валют наравне с долларом США, евро, британским фунтом стерлингов, японской йеной, швейцарским франком. Эти валюты признаны во всем мире, их накапливают центральные банки разных стран. Попадание в список еще раз подтверждает, что экономика страны стабильна и эффективна.
Ликвидность юаня на данный момент практически не уступает доллару и евро.
Как купить и во что вложить китайский юань
Купить юань в безналичном виде по биржевому курсу — как правило, он ниже банковского — можно в личном кабинете, на сайте и в приложении «Совкомбанк Инвестиции».
Чтобы получать доходность после покупки, обратите внимание на доступные финансовые инструменты. В отношении юаней это банковские вклады и облигации. Открыть вклад достаточно просто, но по облигациям инвесторов ждет бóльший доход.
По словам Михаила Васильева, главного аналитика Управления инвестиционного анализа в Совкомбанке, более доходными вложениями в валюту являются замещающие облигации российских компаний с доходностью 7–10% годовых в долларах и евро (с расчетами в рублях), юаневые облигации с доходностью 4–7% и депозиты в валюте.
В «Совкомбанк Инвестиции» клиентам доступно 13 юаневых облигаций. Со временем их будет еще больше.
Что касается гонконгского доллара и дирхама ОАЭ — это валюты с жесткой привязкой к доллару США. В российских банках можно открыть вклад в дирхамах, а на бирже можно купить облигации РУСАЛа, номинированные в дирхамах с расчетами в рублях, и ценные бумаги с гонконгской биржи.
Во что еще выгодно вложить рубли
Если есть сомнения в операциях с валютой, но обезопасить сбережения хочется, обратите внимание на банковские вклады в рублях.
«На лицах улыбки, нет никакого стресса». Что делать россиянам при курсе доллара больше 100 рублей?
Депутат Аксаков: большинство россиян не следят за курсом доллара
РИА Новости
Курс доллара впервые за полтора года перешагнул отметку в 101 рубль. По мнению финансового аналитика, кандидата экономических наук Михаила Беляева, ослабление российской валюты, скорее всего, продолжится. «Газета.Ru» выяснила, что делать россиянам с деньгами при нынешнем курсе и как это скажется на повседневной жизни.
Впервые с 23 марта прошлого года курс доллара на Мосбирже превысил 101 рубль. По данным на 14.20 мск, американская валюта торгуется по 101,4 руб. за доллар, а курс евро находится на отметке в 111 руб.
В июле главный аналитик Совкомбанка Михаил Васильев в разговоре с «Газетой.Ru» назвал такие показатели «дном» рубля. Он предупреждал, что в ближайшие месяцы из-за ослабления рубля подорожают автомобили, бытовая техника и электроника, зарубежные туристические путевки, лекарства, кредиты.
«В случае закрепления курса доллара выше 90 руб. и движения к 100 руб. инфляция будет приближаться к двузначным значениям, а ключевую ставку придется повышать до 9-10% или даже выше», — сказал Васильев.
Эксперт отметил, что на фоне общего роста цен и повышенного потребительского спроса другие компании, напрямую не связанные с импортом, могут тоже повышать отпускные цены
Что делать с рублями при таком курсе доллара?
Финансовый аналитик, кандидат экономических наук Михаил Беляев объяснил «Газете.Ru», что действия россиян при нынешнем курсе доллара должны зависеть от того, хотят ли они сохранить свои деньги, преумножить их, а еще от суммы как таковой.
«. Человек будет покупать по тому курсу, который продает банк, то есть по более высокому курсу продажи. А когда ему надо будет получить рубли для того, чтобы купить какие-то товары или услуги, ему нужно будет эту валюту снова продать банку. Это будет уже по курсу покупки банка, а между ними 10%.
Для того, чтобы выйти хотя бы на ноль, надо дождаться десятипроцентного снижения курса рубля», — рассказал эксперт.
Он добавил, что рубль падает по отношению ко всем валютам, поэтому не так важно, в каких деньгах россияне хранят сбережения.
«Речь может идти только о трех, то есть доллар, евро или юань. Все остальные хуже, они не рассматриваются как объекты вложения», – сказал Беляев.
Придется ли россиянам отказаться от путешествий?
Вице-президент АТОР Артур Мурадян отметил в комментарии «Газете.Ru», что граждане РФ не испытывают «шокового давления» от повышения курсов валют, однако это повлияло на цену путешествий.
«Начальный ценник на заграничные путешествия в текущих реалиях будет начинаться где-то от 180-200 тысяч рублей, что, безусловно, бьет по самому бюджетному потребителю, самому экономически незащищенному», – заявил Мурадян.
Он добавил, что, если доллар будет стоить 115-120 рублей, а евро — 140-150 рублей, как это было в 2022 году, то путешествия превратятся в роскошь.
06 июля 19:10
«По структуре продаж операторы видят, что вымывается бюджетный сегмент и остается средний и выше среднего. Это больно и чувствительно, и какие-то из операторов будут испытывать трудности, особенно ориентированные на массовый сегмент», – сказал Мурадян.
Вице-президент АТОР допустил, что при таком развитии событий могут пострадать направления, где ожидался большой поток туристов: Египет, Таиланд, Шри-Ланка, Коломбо, то есть не премиальный сегмент.
«На лицах улыбки и нет никакого стресса»
Глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков заявил Ura.ru, что «большинству населения наплевать» на соотношение рубль-доллар, а ситуация находится под контролем государства.
«Республика [Чувашия] живет полноценной жизнью, на лицах улыбки и нет никакого стресса, что курс доллара приблизился к 100 рублям», – сказал депутат.
Аксаков считает, что Россия находится в «позитивном тренде своего развития».
«Я имею в виду не с точки зрения темпов роста, они еще маловаты, потому что мы опирались на нефть, газ, энергоносители в развитии экономики. А сейчас машиностроение, приборостроение, электротехника развивается», — пояснил чиновник.
Почему падает курс рубля?
Беляев объяснил, что снижение курса рубля означает, что в экономике «существуют достаточно серьезные неполадки».
По его словам, определяет падение рубля рыночная экономика, которая находится в застойном положении, несмотря на отдельные успехи.
«Если в ближайшее время не будут внесены существенные коррективы в работу нашей экономики, то курс рубля будет продолжать падать по отношению к доллару так же устойчиво и последовательно», – считает экономист.
Он добавил, что в настоящее время денежно-кредитная политика Центробанка направлена на борьбу с инфляцией, но при этом затруднены движение и работа российской экономики.
Помощник президента РФ Максим Орешкин в авторской колонке для ТАСС назвал основной причиной нынешнего курса доллара и евро мягкую денежно-кредитную политику.
«Центральный банк обладает всеми необходимыми инструментами, чтобы нормализовать ситуацию уже в ближайшее время и обеспечить снижение темпов кредитования до устойчивых уровней», – заявил помощник президента.
Что дальше?
Беляев полагает, что курс рубля не будет выше отметки в 110-120 рублей, потому что у РФ прочная экономика:
«Не исключены какие-то отдельные участки коррекции, но если ничего фундаментально меняться не будет, то снижение курса рубля по отношению к доллару нам обеспечено».
07 июля 10:34
РБК со ссылкой на Центробанк сообщает, что угрозы для финансовой стабильности России при текущем курсе доллара не наблюдается. При этом не исключено, что во время ближайших заседаний будет повышена ключевая ставка для стабилизации инфляции. Кроме этого, будет происходить дальнейшее ужесточение денежно-кредитной политики в России.
Подписывайтесь на «Газету.Ru» в Новостях, Дзен и Telegram.
Мы сообщаем главное и находим для вас интересное.Что делать сейчас с рублями? Какую стратегию выбрать, чтобы не потерять, и даже приумножить сбережения?
Обычно в статьях про инвестиции идет речь про новые альтернативные валюты, интересные инвестиционные продукты или тренды на рынках. При этом у многих из нас на счете хранятся только рубли, а в этой ситуации самый актуальный вопрос: что делать именно с ними? Обязательно ли менять их на доллары США или другие валюты? Какую стратегию выбрать, чтобы не потерять, а в идеале и приумножить сбережения? Ответить на них мы постараемся в нашей статье.
Доходы в рублях — расходы в рублях
Первым и самым простым ответом на вопрос «зачем в портфеле рубли?» будут наши повседневные расходы. В какой валюте вы чаще всего совершаете покупки? Если вы живете в России, ответ очевиден.
Мы зарабатываем и тратим в российской валюте, а значит иметь ее на счетах просто необходимо. Если бы вы хранили большую часть накоплений в валюте, то для любых непредвиденных покупок вам пришлось бы срочно ее конвертировать в рубли. И не факт, что курс в этот момент вас бы устроил и не привел к потерям.
Валютная переоценка
Как вариант, часть сбережений в рублях можно вложить в валютные инвестиционные инструменты, однако у них тоже есть свои нюансы, о которых важно знать. Покупая продукты с активами, номинированными в иностранной валюте, вы принимаете на себя риски валютной переоценки. Давайте разберемся, что это такое.
Несмотря на то, что сам инструмент номинирован в иностранной валюте, покупаете вы его чаще всего за рубли. Значит, если курс валюты за время работы продукта снизится, то и рублевый эквивалент вложений также станет меньше. Проще говоря, в результате вы получите меньше рублей, чем инвестировали. Правда, обратное изменение будет работать уже в вашу пользу. Конечно, в этом примере мы не учитываем потенциальную доходность, которую может принести продукт в позитивном сценарии.
Налоговая переоценка
Вы можете заметить, что сегодня покупать инвестиционные инструменты можно и напрямую в иностранной валюте. Это справедливо, но и здесь есть свои особенности.
Даже если вы купили продукт за доллары США и получили обратно тоже доллары, то для налоговой ваша прибыль все равно будет в рублях. И если вы вообще не получили никакого дохода, а просто вернули свои деньги назад, но за это время курс доллара вырос, вы должны будете заплатить НДФЛ с этой разницы.
Активы российские — валюта иностранная
Есть и другие способы инвестировать в рублях, но с привязкой к другой валюте. Такую возможность дают продукты для квалифицированных инвесторов, в состав которых входят бумаги российских компаний, номинированные в иностранной валюте. Например, в основе такого решения могут быть акции Газпрома, стоимость которых выражена в юанях. Если курс валюты снизится, вырастет стоимость самого актива, а если подрастет — увеличится размер рублевого эквивалента продукта, а значит и ваша сумма вложений. Получится ситуация «выиграл — выиграл».
Как определить долю иностранной валюты в портфеле
Если вам хочется азарта и вы готовы к рискам, можете отвести крайне незначительную часть портфеля под спекуляции с валютой и попытаться играть на разнице курсов. Однако зарекомендовавшей себя стратегией будет, конечно же, распределение активов. Причем если в ваших расходах все же преобладают рубли, то и доля их в портфеле должна быть больше остальных валют. Просто старайтесь поддерживать выбранное соотношение и раз в квартал пересматривать его, исходя из собственных целей.
Почему сейчас рубль может быть интересен
Сегодня рубль поддерживается ожиданиями продаж валюты экспортерами в преддверии налогового периода. Хотя сильнее укрепиться на этом факте ему не дает падающая в цене нефть, еще квартал, по мнению наших аналитиков, рубль, скорее всего, продолжит находиться в коридоре 76–82 руб. за доллар.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.
Оформите подписку и получайте самые свежие рекомендации по торговле американскими акциями. Выберите наиболее удобный тип подписки (на день, ежемесячную, ежегодную или бессрочную). Чтобы сразу оценить все преимущества, воспользуйтесь бесплатным пробным периодом.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал, чтобы получать больше информации об инвестициях.
Читайте также:
- Какие российские акции купить в ближайшие месяцы? 5 идей
- Топ-3 российские акции с доходностью выше риска
- Почему акции второго эшелона выросли на 50% за полгода?
Рубль пикирует. Как сейчас сохранить деньги: плюсы и минусы самых популярных способов
Курс рубля, постепенно снижающийся с начала 2023 года, в июне-июле перешёл в крутое пике. 6 июля россияне увидели курс на уровне 100 рублей за евро. Как обычно в таких ситуациях, круглые цифры спровоцировали лёгкую панику: многие бросились выяснять, как сохранить рублёвые накопления и куда инвестировать деньги в 2023 году, чтобы они не превратились в фантики. Как защитить рублёвые сбережения и стоит ли сейчас метаться в поисках, куда бы их вложить, «Секрету» объяснили аналитики «ВТБ Мои инвестиции» и инвестконсультант Тимур Нигматуллин.
В 2022 году, несмотря на многочисленные санкции, россияне увидели снижение курса иностранных валют и укрепление рубля. Это произошло на фоне отключения SWIFT и резкого снижения уровня потока импорта, за который, собственно, и расплачивались валютой. Политика Центробанка была направлена на предотвращение оттока валюты из страны, поэтому различные ограничения на снятие наличных долларов и евро также сыграли свою роль.
Однако в начале 2023 года курс начали потихоньку «отпускать» — появились новые каналы поставки импорта, прошёл первоначальный шок от последствий СВО и санкций. Ослабление рубля сделал более конкурентной российскую экспортную продукцию, ведь на валютные прибыли от неё производители могли больше купить в России.
Но вот на обычных людях это сказалось негативно. За свободный курс рубля россиянам в очередной раз пришлось расплачиваться выросшими затратами на импортную продукцию и отдых за рубежом. И вновь остро встал вопрос, что делать со сбережениями, чтобы резко не обеднеть?
Доллар от TradingView
Положить деньги под проценты
Не самый прибыльный, но самый лёгкий и надёжный способ хотя бы отчасти сберечь деньги от ударов инфляции — держать их в виде вклада под проценты или на накопительном счету.
Банковские консервативные инструменты приносят небольшой доход, но при этом ваши сбережения будут защищены системой страхования вкладов в АСВ.
Увы, но инфляция часто опережает банковские ставки. Так что для защиты капиталов от обесценивания лучше их диверсифицировать и хранить хотя бы часть в валюте. В противном случае вы просто потеряете меньше, чем могли бы.
Но есть и плюсы — пока деньги лежат в банке, они защищены как минимум от ваших необдуманных действий, которые легко совершить, поддавшись панике и желанию «успеть в последний вагон».
Купить валюту
Доллары и евро
Несмотря на то что интерес к долларам и евро в результате санкций и некотором зацикливании экономики внутри страны упал, а сами валюты перешли в разряд «токсичных», они всё ещё остаются одним из способов сохранения активов. В отличие от рубля, они менее подвержены инфляции.
В ситуации, когда рубль падает, иностранная валюта кажется одним из самых очевидных решений по защите денег от обесценивания (девальвации). Нюанс в том, что выходить в эту валюту всё же стоило чуть раньше. Но вы можете рискнуть и закупиться сейчас.
Тимур Нигматуллин
инвестиционный консультант ФГ «Финам»Если есть уверенность, что курс рубля ещё упадёт, конечно, можно его попробовать защитить, например, купив валюту. Но, к сожалению, специалисты не умеют предсказывать курсы валют, а кто говорит, что умеет, тот, скорее всего, мошенник. Есть признаки, которые говорят, что на рубль сейчас влияют краткосрочные тенденции.
Какой из этого можно сделать вывод обывателю? Если на рынке слишком много спекуляций, лучше на него не входить и постоять в стороне, подождать, пока всё не утихомирится. Означает ли это, что рубль может укрепиться? Нет, не обязательно. Но когда рынок придёт в стабильное нормальное состояние, вы хотя бы сможете принять разумное решение. Покупать или продавать валюту нужно на стабильном рынке, а не на спекулятивно настроенном, в противном случае вы с большой вероятностью потеряете деньги. Обычно физлица покупают актив, когда он растёт в цене, близко к самому пику, а продают — когда он падает в цене, близко к самому дну. Так делать неправильно, не нужно заниматься инвестициями, читая заметки в новостях.
Юани
Ещё один способ, набирающий популярность, — держать часть сбережений в юанях.
Китайская валюта уверенно отвоёвывает позиции в качестве альтернативы традиционному доллару в международных расчётах и стабильно растёт по отношению к рублю, хотя и не такими быстрыми темпами. Сейчас курс юаня держится выше 12 рублей за юань, а к концу года может подрасти и до 13 рублей.
Но как экстренный способ защититься от обесценивания сбережений в долларовом эквиваленте он, юань, опять же, не подходит.
Тимур Нигматуллин
инвестиционный консультант ФГ «Финам»Рекомендации переводить часть сбережений в юани, которые менее волатильны по отношению к рублю, в ситуации, когда взлетают доллар и евро, означает, что вы получите меньшую прибыль, чем если бы купили те же доллары. Так что сейчас смысла покупать юань, чтобы справиться с сиюминутным падением рубля, никакого. Это игра вдолгую. Из-за меньшей волатильности такие вложения спокойнее, но это не означает снижения рисков потери капитала.
Инвестировать в ценные бумаги
Как уже было сказано выше, падение курса рубля позитивно сказывается на бизнесе крупных компаний, продающих свою продукцию на экспорт. Они становятся более конкурентоспособными, ведь зарплату сотрудникам и расчёты с поставщиками они проводят подешевевшими рублями, а продают товары за подорожавшую валюту.
В результате доходы экспортёров растут, а вместе с ними — и стоимость их акций на фондовом рынке.
«В стратегии на третий квартал 2023 года мы выделяем акции Лукойла, Газпромнефти и привилегированные акции Сургнефтегаза в нефтегазовом секторе, а также НЛМК, ММК, Полюс — в металлургическом секторе. Возможный возврат к публикации отчётности и рекомендации промежуточных дивидендов — ключевые драйверы во втором полугодии. Основной риск — повышение налоговой нагрузки», — отметили аналитики «ВТБ Мои Инвестиции».
Российские акции — неплохой инструмент для инвестирования, согласен инвестиционный консультант Тимур Нигматуллин. Но это справедливо при условии, что вы хотя бы немного разбираетесь в теме и учитываете риски.
Тимур Нигматуллин
инвестиционный консультант ФГ «Финам»Российский рынок акций растёт с отставанием от роста курса — сейчас это второй шанс для тех, кто не успел купить валюту. Но если обыватель не занимается профессионально инвестициями, а стремится всего лишь сохранить свои накопления, из логики следует, что инвестиции для него как инструмент не подходят. Только вклады под проценты. Если он ещё и спекулировать начнёт, он вообще с ума сойдёт от рисков. Даже золото — не защитный актив, а спекулятивный, цены на него меняются иногда больше, чем на акции Tesla. Сейчас обывателю поздно что-то делать, делать надо было раньше, а сейчас уже всё случилось. Вы не получили прибыль, вы упустили возможность, расслабьтесь уже.
Аналогичный совет дал эксперт «Финама» и в отношении других биржевых инструментов. По его словам, сейчас не лучший момент пытаться спекулировать на рынке, особенно если вы новичок.
Тимур Нигматуллин
инвестиционный консультант ФГ «Финам»Если вы захотите поспекулировать и сыграть на укрепление рубля, используя биржевые инструменты, например фьючерсы, то у вас попросят примерно 80% годовых. Это очень высокие ставки, и это означает, что на рынке идут очень сильные спекуляции. В нормальной ситуации без спекулятивных факторов на снижении или на рост рубля можно поставить, не платя слишком высокую процентную ставку — скажем, 10–15% годовых. А сейчас все рыночные инструменты сильно вышли за пределы разумного.
«Для защиты от ослабления рубля подойдут замещающие облигации в иностранной валюте в безопасной российской инфраструктуре, которые рассчитываются в рублях по курсу ЦБ на дату сделки. Оптимально приобретать замещающие облигации на срок от трёх лет для получения налоговой льготы от переоценки. К тому же доходности замещающих облигаций находятся на привлекательных уровнях 8–9,5% годовых», — посоветовали в качестве альтернативы аналитики «ВТБ Мои инвестиции».
Аналитик Данил Коган ранее назвал ряд российских компаний, на акции которых стоит обратить внимание в 2023 году. Он также порекомендовал обращать особое внимание на экспортёров — традиционных бенефициаров девальвации.
В сфере нефтегаза:
- значительно выигрывает «Роснефть» за счёт поставок по ВСТО и налаженному экспорту в Азию.
- ЛУКОЙЛ.
- «Сургутнефтегаз» (всё ещё имеет кубышку в иностранной валюте).
В горно-металлургической области:
- ГМК «Норникель» (93% выручки за счёт экспорта).
- «Мечел» (более 60% выручки от экспорта).
- «Распадская» (более 51% экспорта в Азию).
Ещё варианты:
- En+ Group (62% — доля экспорта, +26% — акции с начала года).
- «Русал» (71% — доля экспорта, –2% — акции с начала года).
- «РусАгро» (31% — доля экспорта, +42% — акции с начала года).
- «ФосАгро» (70% — доля экспорта, +12% — акции с начала года).
- «Сегежа» (73% — доля экспорта, +29% — акции с начала года).
- «Татнефть» (около 51% — доля экспорта, +42% — акции с начала года).
- «Новатэк» (порядка 52% — доля экспорта, +23% — акции с начала года).
Сделать крупную покупку
Если вы давно размышляли о необходимости купить новую импортную машину (да хотя бы стиральную), телевизор, смартфон или ноутбук, возможно, настал момент перестать откладывать эти планы на потом.
Производители и ретейлеры наперебой предупреждают о грядущем и уже свершившемся росте цен, который, кажется, в последние годы и не останавливался.
Так что стоит поторопиться, не дожидаясь, пока магазины подтянутся за взлетевшим курсом доллара.
Тимур Нигматуллин
инвестиционный консультант ФГ «Финам»Если у вас есть необходимость купить какие-то товары, которые зависят от курса доллара, имеет смысл это сделать сейчас. Есть тенденции, которые прослеживаются достаточно чётко, что цены на товары и услуги растут медленнее, чем курс иностранной валюты. Если вы посмотрите на цены на бытовую технику, вы заметите, что они выросли меньше, чем цены на валюту.
Делать это имеет смысл, только если у вас действительно есть необходимость в каких-то вещах. Покупать как инвестицию пять телевизоров, чтобы перепродать их по взлетевшему курсу, как это бывало во время взлёта курса в 2014-м году, — крайне сомнительная с точки зрения выгоды история. Ведь если цены всё равно подрастут, большинство предпочтёт отдать деньги проверенным магазинам, а не непонятным перекупам из рук в руки.
Правда, есть приятные исключения: к недвижимости это не относится. Покупка квартиры или дома даже сейчас, в условиях взлетевшего курса, всё ещё один из самых надёжных способов «остаться при своих», а в перспективе даже выйти в плюс.
Тимур Нигматуллин
инвестиционный консультант ФГ «Финам»Недвижимость, как правило, от курса доллара почти не зависит. Это инструмент с рублёвыми денежными потоками, такой же рублёвый актив, как вклад в Сбербанке. На самом деле это хороший способ сохранения сбережений. Есть два класса активов, которые в долгосрочной перспективе стабильно опережают инфляцию в рублях: недвижимость и акции. Надо понимать, что долгосрочная перспектива — это, условно, 10 лет. Инвестируя в такие активы, реально сохранить и приумножить капитал.
Золото и драгметаллы
Как уже отмечал выше инвестконсультант Тимур Нигматуллин, на короткой дистанции золото может быть весьма волатильным, то есть цены на него могут как расти, так и проседать трудно предугадываемым образом. Но если ваша цель — не спекуляции, а долгосрочное сбережение капиталов, вложить часть из них в золото или другие драгметаллы — неплохая стратегия.
На мировом рынке золото всегда выступало в роли защитного актива от падения доллара, но от девальвации рубля оно тоже вполне способно защитить. Спрос на золото со стороны мировых центробанков и физлиц стабильно растёт в сложные времена, а в 2023 году и вовсе находится на рекордном уровне — около $1930 за унцию.
Так что если вам кажется, что «дальше будет только хуже», возможно, имеет смысл посмотреть на золото и другие традиционные защитные активы, которые взлетают в моменты кризисов.
Но помните, что любая инвестиция — это риск и гадание на кофейной гуще, какой из прогнозов вам покажется наиболее вероятным. А принимать рискованные решения лучше с холодной головой, а не под влиянием момента и страха упущенной выгоды.
Коллаж: «Секрет фирмы», unsplash.com/ roya ann miller, ima/easyfotostock/Eastnew
Материал не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Упомянутые финансовые инструменты или операции могут не соответствовать вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям/ожиданиям. Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска — исключительно ваша задача.
Редакция «Секрета фирмы» не несёт ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данном материале. И не рекомендует использовать эту информацию в качестве единственного источника при принятии инвестиционного решения.