ВТБ начинает переводить клиентов из «Открытие Инвестиции»
Банк ВТБ выставил клиентам «Открытие Инвестиции» оферту о переводе их активов к брокеру ВТБ для дальнейшего брокерского и депозитарного обслуживания, следует из информации на сайте госбанка. Если клиент до 27 ноября 2023 года включительно не направит отказ от этой оферты, то активы инвестора будут переведены на обслуживание в банк ВТБ автоматически до конца первого квартала 2024 года. Отказ от оферты можно оформить в личном кабинете.
В некоторых случаях этот перевод может не состояться, даже если клиент примет оферту. В частности, на новый счет не будут переведены:
- арестованные активы на брокерских счетах по решению судебных приставов;
- заблокированные ценные бумаги клиентов, которые учитываются на прямых счетах «Открытие брокер» в Credit Suisse;
- ценные бумаги с местом хранения Sova Capital Limited; активы клиентов с недействительными паспортами;
- гонконгские доллары;
- ПИФы, которые прекращают свое действие.
При переводе клиент должен получить такие же условия обслуживания, как минимум не хуже чем в «Открытии». Перевод самих активов будет бесплатным. Торговые позиции и структурные продукты, которые были открыты в «Открытие брокер», будут также перенесены в ВТБ.
ВТБ обещает, что статус квалифицированного инвестора и сведения о пройденных тестах будут переданы автоматически, заново проходить все тесты и экзамены не нужно. При переводе ИИС сохранятся все льготы.
ВТБ планирует сдать лицензию «Открытие брокера» в будущем, предупреждает госбанк.
В конце декабря 2022 года ВТБ закрыл сделку по покупке банка «Открытие» у Банка России за 340 млрд рублей, в том числе с брокерской лицензией. ВТБ планирует присоединить к себе банк «Открытие».
Брокерский счет
Брокерский счет позволит вам торговать ценными бумагами, иностранными валютами и производными финансовыми инструментами для формирования надежного инвестиционного портфеля.
Инвестиции с ВТБ
Приложение ВТБ Мои Инвестиции
Широкая линейка финансовых инструментов в мобильном приложении с аналитикой и идеями инвестиций
Вы не платите ни за открытие брокерского счета, ни за его наличие
Комиссия за сделку — 0,05% (Тариф «Мой онлайн»). Без комиссии за проведение расчетных операций
Бесплатно подберет подходящий вам набор ценных бумаг и поможет ими управлять
Какие активы можно купить на брокерский счет
Станьте совладельцем крупнейших компаний и зарабатывайте на росте стоимости акций и дивидендах
Получайте фиксированный доход с минимальными рисками
Инвестируйте во множество ценных бумаг сразу
Инвестиции для опытных инвесторов
В приложении доступны фьючерсы, опционы, маржинальная торговля, участие в IPO
Быстрое открытие брокерского счета
В приложении ВТБ Мои Инвестиции можно открыть брокерский счет в несколько кликов через портал Госуслуг:
Введите свой номер телефона
Подтвердите вход в приложение с помощью СМС-кода
Авторизуйтесь через Госуслуги
Подтвердите или измените ваши данные
Подпишите заявку с помощью СМС, чтобы открыть счет
Регистрация займет не больше 5 минут
Что такое брокерский счет?
Брокерский счет — это счет инвестора, открытый у брокера.
По закону, обычный человек не может напрямую торговать на бирже. Для этого нужен посредник — брокер. Это профессиональный участник финансового рынка с лицензией от Банка России.
Если вы захотели купить или продать ценную бумагу или валюту, то поручаете это брокеру. Тот списывает деньги с брокерского счета, когда исполняет поручения клиента.
При открытии брокерского счета автоматически открывают и второй счет — депозитарный. На брокерском счете хранятся деньги, на депозитарном — ценные бумаги.
Какие типы счетов бывают на бирже?
Вы можете открыть брокерский счет, индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) и субсчета. Брокерский счет нужен, чтобы покупать и продавать ценные бумаги, производные финансовые инструменты, валюту на бирже. ИИС — это специальный брокерский счет, с помощью которого можно каждый год получать до 52 000 рублей налогового вычета.
Субсчет – это дополнительный счет, который будет частью брокерского счета/ИИС. При этом на субсчете осуществляется раздельный учет риск-параметров по маржинальному кредитованию, а налог считается по брокерскому счету в целом.
Внутри каждого счета и субсчета открываются основная, срочная и внебиржевая площадки. На основной площадке торгуются ценные бумаги и иностранная валюта, на срочной – фьючерсы и опционы, на внебиржевой – внебиржевые ценные бумаги.
Важная информация
Приложение ВТБ Мои Инвестиции сейчас нельзя скачать в App Store и Google Play. Все ранее установленные приложения из Google Play работают. На смартфонах с iOS работа приложения ограничена.
Чтобы вы могли получить доступ к своему брокерскому счету и продолжить пользоваться ВТБ Мои Инвестиции, мы подготовили специальные инструкции.
Универсальное приложение ВТБ Мои Инвестиции
Мы выпустили универсальное приложение ВТБ Мои Инвестиции, которое не нужно скачивать.
подходит для любых смартфонов и планшетов
имеет возможности и дизайн ВТБ Мои Инвестиции
доступно из любого мобильного браузера
не занимает память устройства
Чтобы воспользоваться универсальным приложением:
Введите в строке браузера адрес ВТБ Мои Инвестиции. Не забудьте отключить VPN, чтобы веб-приложение работало
Введите номер телефона или логин. Нажмите «Продолжить»
Введите пароль и нажмите «Продолжить»
Вам придет СМС с кодом подтверждения. Введите код и нажмите «Подтвердить»
Вы также можете добавить ярлык на домашний экран смартфона и пользоваться новыми ВТБ Мои Инвестиции, как привычным приложением.
Подробнее о том, как добавить приложение на домашний экран — в наших инструкциях.
Личный кабинет
В личном кабинете брокера ВТБ вы можете заказать документы:
брокерский отчет
сводный налоговый отчет
отчет о выплатах по дивидендам и купонам
справку 2-НДФЛ
копию брокерского соглашения
извещение об открытии счета
документы для налогового вычета по ИИС
Скачать ВТБ Мои Инвестиции для Android
Вы можете скачать ВТБ Мои Инвестиции в российском магазине приложений NashStore.
Скачайте и установите магазин приложений с официального сайта nashstore.ru. Не забудьте разрешить загрузку приложений из сторонних источников в системных настройках
Зарегистрируйтесь в NashStore
Введите в поиске название приложения ВТБ Мои Инвестиции или воспользуйтесь ссылкой
Установите приложение ВТБ Мои Инвестиции на ваш смартфон
Также вы можете скачать ВТБ Мои Инвестиции в российском магазине приложений RuStore.
Скачайте и установите магазин приложений с официального сайта https://rustore.ru/. Как это сделать, подробно описано в инструкции RuStore.
Введите в поиске название приложения ВТБ Мои Инвестиции или воспользуйтесь ссылкой.
Установите приложение ВТБ Мои Инвестиции на ваш смартфон.
Другой способ установить ВТБ Мои Инвестиции на смартфон:
Удалите старую версию приложения
Скачайте APK-файл с приложением на свой смартфон. Инструкция: как установить APK-файл ВТБ Мои Инвестиции на Android
если у вас версия Android 8 и выше, телефон сам предложит вам перейти в «Настройки» и разрешить установку
если у вас более старая версия Android, самостоятельно перейдите в раздел «Настройки» → «Безопасность» → включите параметр «Неизвестные источники»
Используйте ваши логин и пароль от ВТБ Мои Инвестиции
Инструкция: как установить APK-файл ВТБ Мои Инвестиции на Android
Вы также можете воспользоваться универсальным приложением ВТБ Мои Инвестиции
Скачать ВТБ Мои Инвестиции для Samsung
Найдите магазин приложений Galaxy Store на рабочем столе устройства Samsung
Войдите в Galaxy Store и введите ВТБ Мои Инвестиции в поиске
Установите приложение
Вы также можете воспользоваться универсальным приложением ВТБ Мои Инвестиции
Скачать Quik
Откройте App Store или Google Play, через поиск найдите приложение iQUIK X и загрузите его
Откройте приложение. В верхнем поле будет уже введен адрес сервера junior.webquik.ru. Вам нужно стереть этот текст и ввести mi.webquik.ru
В поле логин введите номер телефона, который привязан к вашему брокерскому счету. 10 цифр без +7
Пароль состоит трех частей:
ваш уникальный код, который появится в личном кабинете на сайте брокера ВТБ. Подробнее о нем — дальше
ваш номер паспорта — 6 цифр, без серии
То есть Mi + код + номер паспорта = ваш пароль.
Перейдите по ссылке lk.olb.ru → используйте для входа логин и пароль от ВТБ Мои Инвестиции → «Настройки» → «Терминалы торговых систем»
Там вы увидите небольшую таблицу, в которую мы добавили новый терминал WebQuik. Найдите строку, где в первой колонке ваш номер телефона. Напротив него — в третьей колонке, которая называется «Ключ» — будет ваш код
Если вы входите в iQUIK X впервые, приложение попросит вас сменить пароль. Не забывайте, что пароль должен быть надежным
Вы также можете воспользоваться универсальным приложением ВТБ Мои Инвестиции
Можно ли совершать маржинальные сделки с ценными бумагами?
Да, можно открывать и увеличивать маржинальные позиции.
С 25.02.2022 банк исключил из списка маржинальных бумаг перечисленные по ссылке иностранные ценные бумаги и валюты — это могло привести к принудительному закрытию длинных маржинальных позиций.
Короткие маржинальные позиции также были принудительно закрыты банком.
01.06.2022 Банк России снова разрешил открытие коротких позиций по ценным бумагам.
Можно ли выводить деньги или переводить их между счетами под залог российских ценных бумаг или рублей?
Да, эти операции проводятся в стандартном режиме и без ограничений.
Можно ли выводить деньги или переводить их между счетами под залог иностранных ценных бумаг или иностранных валют?
Операции по выводам денег и переводам между счетами за счет маржинальных средств под залог активов в иностранной валюте сейчас недоступны.
Мы работаем над поиском возможных решений для восстановления этой функции — и расскажем на нашем сайте, как только она будет доступна вновь.
Блокирующие санкции
В связи с введением иностранными государствами блокирующих санкций в отношении банка и совершением ими иных недружественных действий в отношении Российской Федерации, ее граждан и российских юридических лиц, в целях минимизации риска блокировки ценных бумаг иностранных эмитентов вышестоящим депозитарием банком были предприняты экстренные меры в целях защиты прав инвесторов.
Одной из таких мер была приостановка приема и исполнения заявок на покупку и продажу иностранных ценных бумаг, о чем банком до всех заинтересованных лиц доводилась соответствующая информация путем ее размещения на сайте банка
Исключение составляют еврооблигации Минфина РФ с расчетами в рублях, предусматривающие также выплаты по ним в рублях в соответствии с решениями Правительства РФ (список бумаг)
Вправе ли банк вводить подобные ограничения?
Согласно пункту 4.7 регламента банк вправе в одностороннем порядке вводить любые ограничения на прием заявок на сделки с иностранными ценными бумагами. Информация о введении и снятии ограничений доводится до сведения клиентов путем ее размещения банком на сайте vtb.ru/personal/investicii/.
До подачи заявок на сделки клиент обязан самостоятельно убедиться в отсутствии ограничений на прием заявок.
Согласно пункту 4.15 регламента банк вправе отказать в принятии поручений, распоряжений клиента, приостановить проведение операции клиента, отказать в проведении операции клиента — в случае введения в действие иностранными государственными органами, включая, но не ограничиваясь Council of the European Union, HM Treasury, Office of Foreign Asset Control, и/или иностранными организациями, межгосударственными организациями любых экономических, финансовых или торговых ограничений или ограничительных мер на основании законов, нормативных правовых или индивидуальных актов государственных или иных органов, за исключением решений, принятых в связи с рассмотрением коммерческих споров, в отношении юридических или физических лиц, запрещающих или препятствующих сторонам или третьим лицам, участие которых необходимо для целей исполнения сторонами обязательств по сделкам и операциям в рамках регламента, совершению или исполнению всех или отдельных видов сделок или операций, необходимых для исполнения сторонами обязательств по сделкам или операциям в рамках регламента, — одно или несколько вышеуказанных ограничений имеет или может иметь место на дату сделки или операции — в том числе, но не ограничиваясь, невозможность совершения сделок с ценными бумагами, иностранной валютой, а также прекращение, приостановление расчетных, торговых, клиринговых, депозитарных операций организаторами торговли, депозитариями, расчетными палатами и другими субъектами, обслуживающими процесс торговли и/или обеспечивающими учет и хранение ценных бумаг и денежных средств.
Где можно получить информацию о существующих ограничениях?
Банком на информационном ресурсе в сети интернет по адресу vtb.ru/personal/investicii/ публикуется информация о текущих ограничениях, при их наличии, в том числе предусмотренных пунктом 4.7 регламента.
При наличии ограничений, какие действия клиенту были доступны для самостоятельного закрытия имеющихся «коротких» позиций?
О том, что 24.02.2022 иностранные ценные бумаги, а также валюты (доллары США и евро) были исключены банком из списка «достаточно ликвидных» инструментов, а также об ограничении исполнения специальных сделок РЕПО, необходимых для переноса непокрытой плановой позиции по таким ценным бумагам («короткой» позиции) банком до всех заинтересованных лиц доводилась соответствующая информация путем ее размещения на сайте банка
В соответствии с пп. «З» и «К» п.29.1 регламента, в случае если клиентом указанные позиции не были самостоятельно закрыты, банк осуществил такое закрытие принудительно.
Ограничительные меры
В связи с введением в действие ограничительных мер, наложенных США, Великобританией и ЕС на Банк ВТБ (ПАО), действуя исключительно в интересах клиентов и в соответствии с решениями совета директоров Банка России от 18.03.2022 «О некоторых требованиях к деятельности профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих депозитарную деятельность, в отношении которых Соединенными Штатами Америки и примкнувшими к ним иностранными государствами и международными организациями совершаются недружественные и противоречащие международному праву действия, связанные с введением ограничительных мер» и «Об установлении временного порядка передачи ценных бумаг иностранных эмитентов лицами, в отношении которых иностранными государствами совершаются недружественные действия», банк принял решение передать обслуживание иностранных ценных бумаг в другие ведущие финансовые организации Российской Федерации.
Почему мои иностранные ценные бумаги были переведены в другой депозитарий?
В отношении банка ВТБ были введены ограничения. Из-за этого отсутствует возможность заключать сделки с иностранными бумагами и расчеты по ним в иностранных валютах.
Если активы не были бы переведены в другой депозитарий, их мог бы заморозить на неопределенный срок вышестоящий иностранный депозитарий. В таком случае вам понадобилось бы самостоятельно обратиться в Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США, чтобы разблокировать ценные бумаги и перевести их в другой депозитарий.
Сроки перевода ценных бумаг
Обычно ценные бумаги переводятся до трех рабочих дней. Перевод исполнят, когда центральный депозитарий получит инструкции депозитариев обоих брокеров: на списание и зачисление ценных бумаг. Если все корректно, то ценные бумаги отобразятся в вашем портфеле на брокерском счете.
На практике если заявка долго находится в обработке, вероятнее всего есть ошибка в одной из поданных заявок. Заявки, которые отправлены в вышестоящий депозитарий, действуют 30 календарных дней. Если ценные бумаги не переведутся за этот срок, то заявка отменится.
Почему перевод может затянуться
Брокер или реестр отклонил вашу заявку. Причины могут быть разными, но чаще всего заявки отклоняют и их не передают в вышестоящий депозитарий, если они заполнены неправильно. Например, в заявке указано 10 ценных бумаг, но на вашем брокерском счете их меньше.
Устаревшие паспортные данные. Если у вас изменились паспортные данные и вы не обновили их у брокера, после проверки данных в системе депозитарий может отклонить перевод.
Ошибки в заявках. Практически любая ошибка при заполнении может привести к тому, что вышестоящий депозитарий примет такую заявку, но не сможет ее исполнить, так как данные не совпадают. Например, в заявках разные даты расчетов, неправильно указаны референс или фамилия инвестора. Еще раз проверьте обе заявки и убедитесь, что все данные в них указаны без ошибок и даты сделки и расчетов, а также референс совпадают.
Неправильные реквизиты счета депо. Эта ошибка не столь очевидна, как опечатки в фамилии или в названии ценной бумаги. У брокера в вышестоящем депозитарии всегда открыто несколько счетов для разных целей. Ваши бумаги учитываются только на одном из них. Поэтому, если счета депо в заявках не совпадают, депозитарий может отказать в переводе. В таком случае еще раз свяжитесь с обоими брокерами и заново уточните реквизиты.