Как работать на форекс

Что такое форекс простыми словами

Сразу определимся, что форекс – это рынок, на котором в режиме онлайн заинтересованные люди (трейдеры) меняют одну иностранную валюту на другую по курсу крупнейших глобальных внебиржевых участников. Рынок настолько ликвидный и глобальный, что не привязывается к определенным биржам. Открывать сделки онлайн – быстрее и более выгодно, нежели в обменнике около дома.

Впрочем, и фигурирующие здесь суммы – на много порядков выше, а потому торговый оборот рынка форекс на данный момент – самый большой в мире. На самом деле, ни фондовый рынок со всеми акциями мира, ни рынок металлов со всем доступным золотом в обращении не может по оборотам купли-продажи сравниться с рынком форекс, средний дневной оборот которого превышает 6.5 трлн. долларов.

Только представьте эту финансовую мощь!

Значение термина Forex

Форекс (FOREX) расшифровывается как обмен (exchange) иностранной (foreign) валюты. Эти два слова и заложены в основу аббревиатуры Forex или FX.

На этом рынке реально начать за доли секунд совершать сделки по купле-продаже иностранной валюты, так как он функционирует круглосуточно 5 дней в неделю, и имеет огромный оборот. Колебания курсов валют в разы ниже в сравнении с фондовым рынком. Сочетание этих свойств позволяет брокерам предоставлять маржинальную торговлю для своих клиентов, то есть открывать сделки можно объемом, который значительно превышает ваши текущие финансовые возможности. Для этого брокерские компании-посредники предоставляют кредитное плечо. Подробнее об этом важнейшем условии торговли на валютном рынке для частных трейдеров вы можете прочитать в отдельном материале на сайте FxTeam.

Как работает форекс?

Главное, что необходимо понять по теме forex – цена валюты постоянно изменяется.

Сейчас, к примеру, евро стоит 1,2 доллара, а через час уже 1,19. Стоимость одной валюты, выраженная в другой, называется котировкой. Каждая такая котировка попадает на график в торговой платформе и ставит на нем точку. Эта точка автоматически соединяется с предыдущей отметкой цены актива. Так на форексе, в режиме реального времени, рисуется график цены, а трейдеры сидят перед мониторами или экранами смартфонов и наблюдают за тем, как изменяется график, чтобы понять, когда же начать торговать.

Мы уже упоминали про распространенное современное решение – кредитное плечо. Суть его сводится к тому, что в момент открытия сделки к вашим собственным средствам брокерская компания добавляет свои, дополнительные. Размер такой щедрости колеблется от 1:1 (когда вы торгуете только на свои) до 1:500 (когда на каждый ваш доллар брокер добавляет еще 500).

Также брокеры часто позволяют своим клиентам торговать меньшими объёмами, чем торгуются на рынке, то есть дробными лотами. Стандартный размер минимальной трансакции около 100 000 $. Однако многие брокеры позволяют совершать сделки с десятой или сотой частью этой суммы.

Таким образом, получается, что присоединиться к торговле на глобальном рынке форекс и торговать суммами от $10000 можно даже с относительно небольшим капиталом, т. е. от $100.

Чем торгуют на форексе?

Основными валютами, которыми торгуют через онлайн-платформы, являются американский доллар (USD), евро (EUR), японская иена (JPY), фунт стерлингов (GBP) и швейцарский франк (CHF). Однако можно начать торговать и кросс-курсами: пары, в которые не присутствует доллар США.

Если в стране все хорошо и показатели-индикаторы здоровья экономики выходят даже лучше ожиданий, то курс национальной валюты будет, скорее всего, расти. А если новости скверные и данные статистики по региону не радуют, то на рост (укрепление) валюты можно не рассчитывать. В прочем, не все так однозначно, внутри недели или дня происходят колебания, работать с которыми помогают визуальные линии, т. н. технические индикаторы торговли. Они помогают определить, в каком направлении сейчас движется цена, насколько силен сущетсвующий тренд и что потенциально будет дальше.

Трейдеры ориентируются на эти индикаторы и экономические новости из лент глобальных инфорагентств. На основании всего массива информации пользователи делают выводы, ловят выгодный момент, чтобы начать, – и открывают сделки вверх и вниз, на покупку и продажу.

Вот, как это работает: приведем в пример самую популярную валютную пару рынка – евро-доллар (EURUSD). Доллар США на форексе зависит от ситуации в Америке, евро зависит от ситуации в Евросоюзе. Трейдеры по всему миру узнают новости по этим регионам и реагируют на них либо повышением спроса на евро и доллар, либо снижением.

Если на рынке больше тех, кто настроен покупать евро (валюту, которая стоит первой в паре), цена EURUSD растет. Если же на рынке больше тех, кто настроен продавать евро, цена EURUSD падает. Так работает основной закон Спроса и предложения.

Тех, кто полагает, что котировки будут расти, называют быками. Тех, кто уверен в падении цены, называют медведями.

Однако если статистика по Еврозоне трейдеров не впечатляет, и на рынке больше тех, кто настроен покупать доллары (валюту, которая стоит второй в паре), то курс EURUSD начнет снижаться, т.е. идти в пользу доллара. Про такую ситуацию аналитики говорят: «Доллар начал укрепляться по отношению к евро».

Основные участники торгов

Центральные банки

Их главной задачей в процессе онлайн торговли является валютное регулирование на внешнем рынке, а именно – предотвращение резких скачков курсов национальных валют. Это необходимо, чтобы не допустить начала очередной волны экономического кризиса, а также для поддержания баланса экспорта и импорта. Центральные банки, их решения и выступления представителей оказывают прямое влияние на рынок форекс.

В США основной регулятор – Федеральная Резервная Система (ФРС), в Европе – Европейский Центральный Банк (ЕЦБ), в Британии – Банк Англии (BoE), в Японии, соответственно, Центральный Банк Японии.

Коммерческие банки

Они проводят основной объем валютных операций. Остальные участники рынка, посредством счетов, открытых в коммерческих банках, осуществляют необходимые обменные и депозитно-кредитные операции.

На мировые валютные рынки наибольшее влияние оказывают крупные международные банки, ежедневный объем операций которых достигает миллиардов долларов. К примеру, это Deutsche Bank, Barclays Bank, Union Bank of Switzerland, Citibank, Chase Manhattan Bank, Standard Chartered Bank и другие.

Фирмы, которые осуществляют внешнеторговые операции

Компании, участвующие в международной торговле на форекс, делятся на импортеров и экспортеров. Импортеры постоянно демонстрируют устойчивый спрос на иностранную валюту, а экспортеры – наоборот, предлагают иностранную валюту к продаже, а также размещают или привлекают свободные валютные средства в качестве краткосрочных депозитов.

Компании, которые осуществляют зарубежные вложения активов

Это, прежде всего, инвестиционные фонды, Монетарные фонды и Международные корпорации, такие, как Xerox, Nestle, GE (General Electric), BP (British Petroleum) и другие.

Валютные биржи

В ряде ключевых стран мира (США, Британии, Австралии, Японии и др.) действуют валютные биржи. Их основной функцией является осуществление обмена валют для юридических лиц и формирование текущего курса торговли по каждой паре. Как только на бирже появляется котировка, она передается поставщикам ликвидности, а они, в свою очередь, передают ее брокерским компаниях, с которым заключили контракт. Так новая цены оказывается в онлайн-платформах частных трейдеров, подключенных к рынку тем самым брокером.

Брокерские компании

В функцию этих посредником между биржей и частными трейдерами входит сведение покупателя и продавца иностранной валюты и осуществление между ними сделки купли-продажи по актуальной цене. Все операции проходят в режиме онлайн, через фирменные торговые платформы. Самые популярные из них среди розничных инвесторов – MetaTrader4 и MetaTrader5.

За свое посредничество в процессе торговли и вывод сделок на рынок брокерские компании взимают комиссию в виде процента от суммы сделки – спред. Это разница между ценой, по которой трейдеры покупают валюту, и ценой, по которой они ее продают.

Частные лица

Лично вы можете выступать как в роли покупателя, так и продавца. Физически валюту на руках для онлайн-обмена вам иметь не требуется: вы просто присоединяетесь к процессу изменения цены валютных пар (спекулируете). Именно этот процесс и описывает, по сути, весь современный онлайн-трейдинг.

Как совершаются сделки?

Удобно то, что покупать и продавать валюту (спекулировать на изменениях котировок) можно онлайн, в любое время по будним дням – и даже с мобильного. Для этого вам необходима торговая платформа, которую также называют терминалом. Это удобная программа, доступная и в браузере, и в виде мобильного приложения, и в виде программного обеспечения для установки на стациональный компьютер.

Простыми словами, вы открываете эту платформу и нажимаете кнопку Sell, когда предполагаете, что получится заработать на снижении цены, или нажимаете Buy, когда, по вашим ожиданиям, цена выбранной валютной пары должна расти.

Это основной принцип торговли на форекс. Конечно, есть куча нюансов и способов повысить вероятность правильности своего прогноза. О них мы рассказываем на сайте FxTeam, а аналитические обзоры, которые вы у нас найдете, – это ваша система координат. Регулярно читайте их, чтобы чувствовать себя более уверенно и свободно ориентироваться в текущей ситуации на форексе.

С чего начать новичку?

Немаловажным моментом в торговле на форекс является выбор удобного и надежного брокера. От него зависит очень многое: условия торговли, скорость исполнения заявок, надежность потока котировок, консультационная поддержка и удобство решения конфликтов.

Многие из этих факторов можно проверить еще при открытии демо-счета. К слову, этот учебный счет с виртуальным балансом – незаменимая вещь, однозначно необходимая для торговли, особенно начинающих.

Мы рекомендуем нашего давнего партнера, компанию FxPro. Это проверенный брокер, отмеченный 70+ наградами и 4 лицензиями. Он более 15 лет на рынке, и что важно, всегда по будним дням отвечает на звонки и запросы русскоязычных клиентов. То есть вас не бросят на полпути, а на все ваши вопросы будут даны компетентные ответы. К тому же, процесс регистрации на сайте fxproru.org очень простой, а счет можно пополнить даже через Яндекс.Кассу и Сбербанк Онлайн.

Предлагаем начать ваше знакомство с валютным рынком с видеоурока, который поможет разобраться, что такое форекс, буквально за несколько минут.

Как заработать на рынке форекс?

Идея заработка на рынке форекс интересует тысячи людей, хоть немного знакомых с финансовым рынком. Агрессивная реклама этого вида торговли в своё время сулила гигантские прибыли при минимальных затратах. Основной упор делался на то, что так сможет каждый.

Многие начинающие трейдеры всё больше увлекались торговлей часто тратя последние деньги и даже беря кредиты.П С началом регулирования рынка в России ситуация в корне изменилась.

Принцип заработка на валютном рынке

Форекс — это внебиржевой валютный рынок. Принцип работы на нём — купить валюту дешевле, а продать дороже или наоборот — продать дорого, а купить дёшево. Курсовая разница и между ценой актива сейчас и потом и составляет заработок трейдера.

Сам рынок создан для крупных игроков. На нём заключают сделки международные консорциумы, крупнейшие банки, инвестиционные фонды. Стандартный размер сделки, или лот, равен 100 000 единиц базовой валюты. То есть среднестатистическому человеку без использования заёмных средств попасть на этот рынок практически невозможно.

Брокеры, илиь посредники между физическими лицами и рынком, агрегируют сделки клиентов и выводят их на рынок (впрочем, не все используют такую модель ведения бизнеса.)

Поскольку вся торговля ведётся в онлайн-режиме с использованием торгового терминала, недобросовестные компании поняли, что можно создавать только видимость работы на рынке, а котировки выставлять такие, чтобы клиенты теряли деньги. Отсутствие законодательного регулирования форекс в России позволяло таким игрокам забирать себе часть прибыли клиентов.

Кто-то «срывал куш», но мало кто задумывался, что высокая прибыль может обернуться таким же большим убытком. В итоге трейдеры теряли деньги В пользу непрозрачныхброкеров.

Здесь — корень негативного отношения к рынку форекс, в котором, казалось, трейдер не оказывал влияния на процесс. Люди стали отворачиваться от рынка, доверие к нему падало.

Регулирование рынка форекс в России

Ситуация изменилась с выпуском новой редакции закона «О рынке ценных бумаг», его часто называют законом о форексе. Государство взяло под свой контроль валютный рынок и всех его участников.

Каждая из компаний, желающая предоставлять услуги торговли на форекс, должна получить лицензию дилера у Банка России. Для этого нужно соответствовать жёстким требованиям, в частности, хранить данные по котировкам и сделкам клиентов в течение пяти лет, а также обладать достаточным капиталом, чтобы выплачивать трейдерам их заработок. Кроме того, дилеры обязаны ежемесечно отправлять в регулятор сотни разноплановых отчётов.

На дилеров при обслуживании клиентов налагается ряд ограничений для снижения уровня риска, который на рынке форекс довольно высок. Банк России требует:

• предоставлять для торговли только валютные пары: Альфа-Форекс имеет в своем арсенале 34 инструмента;
• ограничить кредитное плечо уровнем 1:50;
• не открывать некоторые виды счетов, например, счета доверительного управления или ПАММ-счета.

Разумеется, теневые и полутеневые структуры никуда не делись — они в основном ушли в офшоры.. Однако трейдеру следует помнить, что эти организации не несут никакой ответственности не дают никаких гарантий сохранностисредств.

Чтобы целиком сосредоточиться на торговле, лучше выбрать форекс-дилера, работающего под лицензией ЦБ РФ. Такие организации функционируют прозрачно, и регулятор может проверить их деятельность в любой момент. Если у трейдера возникнет подозрение в нечестности форекс-дилера, он может обратиться с претензией в Центробанк или СРО «Ассоциация форекс-дилеров»; и все обстоятельства будут проверены самым тщательным образом.

Форекс-дилеров в России осталось четверо, все — представители банковских структур. Кредитные организации предоставляют своим «дочкам» котировки. Кроме того, банкам не привыкать вести отчётность по всем правилам.

Банки — крупные финансовые организации, поэтому заработок на комиссиях их вполне устраивает. В свою очередь, они предлагают клиентам обмен валют по хорошему курсу и дополнительные финансовые инструменты, которые могут оказаться очень полезными.

Можно ли зарабатывать на рынке форекс?

Прежде чем погрузиться в тему заработка на рынке форекс, необходимо поговорить о рисках. Forex относится к одному из самых высоко рискованных рынков. Здесь можно как много заработать, так и много потерять. Если трейдер рассматривает этот рынок не в разрезе получения однократной прибыли, а с точки зрения постоянной работы на нём, ему следует учесть многотонкостей.

Зарабатывают ли на форекс? Да, есть определённое число трейдеров, которые имеют стабильный доход от торговли. Легко ли это? Нет, это ежедневный кропотливый труд. Рассмотрим подробнее, в чём же кроется сложность заработка.

Трейдеры получают прибыль на разнице между ценой открытия сделки и ценой закрытия. Казалось бы, чего проще? Однако колебания цены валютной пары зависят от множества факторов, каждый из которых нужно досконально изучить.

Необходимо знать, как отреагирует цена на следующие факторы:

• экономические события;
• геополитическа;
• экономические показатели стран и регионов;
• сезонность спроса на разные активы: особенно к ней чувствительны сырьевые валюты.

Кроме того, у каждой валютной пары есть свои циклы, которые повторяются с определённой периодичностью. Нужно быть готовым потратить довольно много времени на изучение этих циклов, чтобы построить эффективную торговую стратегию.

О торговой стратегии нужно сказать отдельно. Все успешные трейдеры работают на её основе. У каждого своя стратегия, разработанная исходя из размера депозита, уровня приемлемого риска, желаемого дохода и так далее. Чтобы составить план, трейдер исследует рынок, изучает материалы о специфике торговли, анализирует данные своего торгового счёта.

В торговой стратегии необходимо опираться на принципы money management или управления капиталом. Детально об этом можно почитать в специальной литературе на тему трейдинга. Смысл в том, чтобы рассчитать степень риска в каждой сделке — для этого есть формулы — и соблюдать его. Без этого новосозданная торговая система навряд ли окажется успешной.

Дальше идёт тестирование стратегии. На этом этапе трейдер строго придерживается принятых им правил торговли и старается от них не отступать. Тестирование занимает от нескольких недель до нескольких месяцев. При необходимости в торговую стратегию вносятся коррективы.

Таким образом, не получится стать успешным трейдером за короткий срок. Сколько можно заработать, зависит от самого трейдера. Торговля на форексе требует усидчивости, терпения, умения анализировать и, стальных нервов. Можно считать себя опытным не ранее чем через 3 года или 5 лет после начала работы на валютном рынке форекс.

Как начать работать на форекс?

Первый и самый главный шаг — выбор посредника, через которого трейдер будет торговать на валютном рынке. Этот шаг очень ответственный, поскольку от него зависит вся дальнейшая торговля.

Некоторые трейдеры, недовольные ограниченным набором инструментов и условиямиторговли в российской юрисдикции, уходят к офшорным брокерам, деятельность которых не разрешена на территории нашей страны. Соответственно, никто не может гарантировать, что средства попали в надёжную компанию, которая даёт реальные котировки и не намерена обманывать своих клиентов.

К вопросу о поставщиках ликвидности, то есть котировок: офшорные организации не обязаны сообщать, откуда они берут цены, а также могут не раскрывать размер собственного капитала. Эти факторы значительно увеличивают и без того высокий уровень риска торговли на рынке форекс.

Выбирая дилера с лицензией Банка России, трейдер обретает уверенность в том, что его средства не растворятся где-то в недрах компании или за рубежом. Кроме того, он пользуется лицензионным программным обеспечением и имеет доступ к истории своих сделок, а также к истории любого движения денег между счетами.

Неплохой бонус работы с лицензиатом — отчисление налогов в бюджет самим дилером, благодаря чему у трейдера нет повода держать эту информацию в голове и переживать о сроках подачи документов и необходимости заполнения бланков. Разумеется, до сих пор не все трейдеры охотно платят налоги, однако очень странно ждать от государства защиты, в то же время уклоняясь от собственных обязательств.

Для начала торговли трейдеру будет нужен торговый счёт у дилера. Альфа-Форекс имеет право на онлайн-регистрацию новых клиентов, имеющих карту любого банка.

Трейдерам-новичкам особенно важно выбирать дилера с минимальными требованиями к размеру депозита и объёму открываемых сделок. Например, в Альфа-Форекс можно начать торговать с таким депозитом, чтобы сумма покрывала маржинальные требования для открытых позиций, то есть около 3 тысяч рублей.

Дилер даёт возможность открыть демонстрационный счёт, который имитирует реальную торговлю, но деньги на нём виртуальные. На демо-счёте полезно потренироваться перед началом реальной торговли, также его можно использовать для разработки и тестирования торговой стратегии.

Желательно ещё до открытия демо-счёта прочитать как можно больше обучающих материалов. Чтобы освоиться на рынке форекс, надо знать его изнутри. Если в свободном доступе есть обучение в виде вебинаров, их просмотр также принесёт пользу.

После обучения можно переходить к торговле настоящими деньгами. Заведя средства на торговый счёт, совершенно необязательно сразу же открывать сделки. Если нет удачной точки входа, лучше подождать более подходящего момента. Будьте готовы к тому, что придётся тратить часть своего личного времени на отслеживание изменений на рынке и мониторинг различных данных.

Ни один трейдер не пренебрегает изучением аналитики, которую обычно предлагают форекс-дилеры: чем больше аналитических данных, тем легче посмотреть на валютную пару под разным углом и выявить тенденции движениях цены..

Полезные советы начинающим

Тем, кто только начинает свой путь на рынке форекс, будет нелишним взвешивать каждый свой шаг. Новичкам не стоит спешить и пытаться сразу заработать огромную сумму.. Лучше понемногу наращивать депозит, чтобы со временем увеличить объём открытых сделок.

На торговый счёт не следует заводить сумму, которая ощутимо ударит по карману. Кроме того, не стоит брать для торговли кредит. Сумма должна быть такой, что не пошатнёт финансовое положениеи не затронет его финансовое благополучие.

Лучше не приступать к торговле, не имея стратегии. Это особенно опасно для новичков, поскольку они ещё не способны держать под контролем эмоции. Частая ошибка «зелёных» трейдеров — раньше времени закрывать прибыльные сделки и долго держать убыточные. При наличии стратегии с чёткими параметрами трейдер точно знает, где войти в сделку и на каком ценовом уровне из неё выйти.

Чтобы сберечь нервы, лучше ставить отложенные ордера, которые будут срабатывать, если цена достигнет указанного уровня. Рекомендуется также использовать стоп-приказ для ограничения убытка и тейк-профит для того, чтобы зафиксировать прибыль. Это сведёт эмоциональную составляющую к минимуму.

Не нужно на ходу менять уровень риска, если цена пошла в нужном направлении. Неопытные трейдеры начинают двигать вслед за ней стоп-приказ, желая получить ещё больше прибыли. Однако на практике движение цены волнообразно — она может пойти в желаемом направлении, затем отскочить, потом опять пойти обратно. и так несколько раз. Это нормальное поведение цены на рынке форекс. В процессе этих колебаний передвинутый стоп с высокой долей вероятности сработает, лишив трейдера большей части прибыли.

Плохая тактика — отыгрываться после закрытия сделки с убытком, чем очень часто грешат новички. Убыточные сделки постоянно присутствуют даже у опытных трейдеров. В грамотно составленной стратегии они обязательно учтены. Открывая сделки хаотично, без оглядки на рыночную ситуацию, можно получить не одну убыточную сделку, а сразу несколько.

Также не следует открывать сделку существенного объёма при сравнительно небольшом депозите. Это может привести к потере всего депозита. Разумеется, у российских дилеров такой риск минимален благодаря требованию Банка России к уровню стоп-аута (ограничения убытка), но минус в любом случае будет значительным — у вас на счёте может остаться одна пятидесятая часть от объёма позиции в рынке.

Не совсем правильным будет и противоположный вариант, в котором трейдер штудирует обучающие материалы в большом количестве, отлично работает на демо-счёте, но не находит в себе решимости перейти на реальный. Это чревато тем, что трейдер или вообще не начнёт торговлю на рынке, или начнёт слишком поздно, когда уже привык к ненастоящим деньгам и уровень тревоги за реальные средства будет зашкаливать.

В идеале надо стремиться к более или менее постоянному уровню дохода. Трейдинг — это та же работа, которую нужно делать хорошо, чтобы получить прибыль. Так называемые качели, когда огромные прибыли чередуются с огромными убытками, не могут считаться успешной торговлей.

Резюме

Подводя итог, можно сказать следующее. Заработать на рынке форекс вполне возможно, и многие успешно это делают. Для этого предпочтительно открыть торговый счёт у дилера, который имеет лицензию Банка России. Проверить, действует ли данная лицензия, можно на сайте регулятора, в списке форекс-дилеров.

Работа с официальным дилером означает безопасность денежных средств и защиту государством от мошеннических организаций. Также дилер выполняет функции налогового агента и самостоятельно платит за трейдеров налоги и отправляет отчёты.

Кроме того, котировки валютных пар дилер берёт не от сомнительного провайдера, а у банковского поставщика ликвидности. Чем крупнее поставщик, тем точнее и оперативнее даются цены. Например, Альфа-Форекс берёт котировки у Альфа-Банка, который входит в тройку лидеров российской банковской системы.

Перед началом торговли полезно пройти обучение и поработать на демо-счёте, на котором деньги — виртуальные и убытки, соответственно, — тоже. Это помогает понять, подходит ли трейдеру торговля на рынке форекс и готов ли принимать риск. Однако не стоит затягивать с переходом на реальный торговый счёт, чтобы не застрять окончательно в виртуальной реальности.

Вероятность успешной торговли во много раз повышает наличие торговой стратегии, основанной на принципах управления капиталом. Стратегию нужно периодически анализировать и при необходимости вносить в неё изменения.

Заработок на валютном рынке форекс, скорее всего, не станет основным, но трейдинг вполне может выступить источником дополнительного дохода.

Предлагаемые к заключению договоры или финансовые инструменты являются высокорискованными и могут привести к потере внесённых денежных средств в полном объёме. До совершения сделок следует ознакомиться с рисками, с которыми они связаны.

Форекс для начинающих

Если вы уже прочли страничку «Что такое Форекс?», то вы должны знать, что такое валютный рынок и для чего он нужен. Если же нет, то, пожалуйста, прочтите ее перед тем, как продолжить. Существует 5 главных аспектов торговли на рынке Форекс. О них должен знать каждый трейдер:

• Фундаментальный анализ
• Технический анализ
• Управление капиталом
• Психология торговли на Форексе
• Форекс-брокеры

Понимание и изучение этих основ трейдинга жизненно важны для того, чтобы стабильно получать прибыль от торговли на рынке Форекс.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ — это процесс анализа рынка, который производится, изучая только «реальные» события и макроэкономические данные, относящиеся к торгуемым валютам. Фундаментальный анализ используется не только для Форекса, а может быть частью любого финансового планирования и предсказания. Понятия, являющиеся частью фундаментального анализа рынка Форекс: краткосрочные процентные ставки, собрания и решения центральных банков, любые макроэкономические новости; глобальные, промышленные, экономические, политические и климатические новости. Фундаментальный анализ — наиболее естественный способ предсказывать поведение рынка Форекс. В теории, достаточно только его, но на практике он часто используется в паре с техническим анализом. Рекомендуемые книги по фундаментальному анализу рынка Форекс:

• Воспоминания биржевого спекулянта
• Теория валютного курса

Технический анализ

Технический анализ — это процесс анализа рынка, который полагается только на числовые данные по рынку: котировки, графики, простые и сложные индикаторы, объем спроса и предложения, прошлые рыночные данные и др. Главная идея технического анализа — постулат о функциональной зависимости будущих технических данных рынка от данных, полученных ранее. Так же, как и фундаментальный анализ, технический анализ — теоретически самодостаточен и вы можете добиться успеха, используя только его. На практике же, обычно, используют оба метода анализа. Рекомендуемые книги по техническому анализу рынка Форекс:

• Технический анализ
• Долгосрочные секреты краткосрочной торговли

Управление капиталом

Даже если вы овладеете всеми возможными методами рыночного анализа и будете делать очень точные прогнозы будущего поведения рынка Форекс, вы не заработаете много денег без правильной стратегии управления капиталом. Управление капиталом на рынке Forex (как и на любом другом финансовом рынке) — это комплексный набор правил, которые вы формируете исходя из собственного стиля торговли и объема капитала. Управление капиталом играет важную роль в получении прибыли на валютном рынке; не забывайте о нем. Чтобы получить больше информации об управлении капиталом, можете прочесть следующие книги:

• Математика управления капиталом
• Внутридневный трейдинг

Психология торговли на Форексе

Если старательное изучение рыночного анализа и управления капиталом — очевидный шаг для того, чтобы стать успешным Форекс-трейдером, то на контроль над своими эмоциями трейдеры часто не обращают внимания, хотя это — шаг, необходимый для того, чтобы результаты торговли стали зависеть от разума и интуиции, а не от мимолетных порывов. Контроль над эмоциями в Форекс-трейдинге — это поиск баланса между жадностью и осторожностью. Почти любая из известных психологических практик и техник могут работать на Форекс-трейдера, помогая ему придерживаться выбранной стратегии, а не слушаться спонтанных эмоций. Проблемы, с которыми вам придется столкнуться, будучи профессиональным Форекс-трейдером:

• Жадность
• Излишняя торговля (овертрейдинг)
• Отсутствие дисциплины
• Неуверенность
• Слепое следование чужим прогнозам

Есть очень профессиональные книги по психологии, написанные специально для финансовых трейдеров:

• Психология рынка Forex
• Психология финансов

Форекс-брокеры

Каждому Форекс-трейдеру, как и любому другому профессионалу, необходимы инструменты, чтобы торговать. Одним из таких инструментов (причем, жизненно важным) является Форекс-брокер, а в Интернете — онлайновый Форекс брокер. Это такая компания, которая будет предоставлять вам информацию о рынке в реальном времени, а также выполнять ваши торговые ордера. Выбирая правильного Форекс-брокера, обращайте внимание на следующее:

• Это должна быть профессиональная компания, которой вы доверяете.
• Предоставление актуальных котировок.
• Быстрое и точное исполнение ордеров.
• Небольшие комиссионные (спред).
• Удобные вам методы депозита/снятия средств.

Для начинающих Форекс-трейдеров я рекомендую следующие компании, которые, на мой взгляд, являются лучшими для новичков на Forex:

• EXNESS — хороший брокер, несмотря на то, что начать торговать можно минимум со 100 $. Вы сможете открывать позиции в микролотах, что очень удобно для небольших депозитов. В то же время вы можете вносить и снимать денежные средства с торгового счета через WebMoney и многие другие онлайновые платежные системы.
• RoboForex — очень интересный брокер с большим разнообразием типов счетов и торговых инструментов. У них можно пополнять торговый счет с помощью криптовалют и различных электронных платежных систем.
• FXOpen — один из самых популярных брокеров с поддержкой торговой платформы MetaTrader и торговыми условиями, которые удовлетворят не только начинающего, но и повидавшего виды трейдера.

Форекс — рынок иностранной валюты (валюты или FOREX, или FX) является крупнейшим и наиболее ликвидным финансовым рынком в мире. Его ежедневный объем превышает 6,6 триллиона долларов. Торговля на этом рынке предполагает покупку и продажу мировых валют, получение прибыли от курсовой разницы. Торговля на валютном рынке может приносить высокую прибыль, но также является очень рискованным занятием».

Что такое Форекс: основы торговли на Forex для начинающих

Сегодня я расскажу максимально подробно о рынке Форекс — что это такое и чем тут занимаются.

В моей статье вы узнаете все необходимые азы, которые зададут правильный вектор вашего развития как трейдера.

Надеюсь, данный материал поможет увидеть и осознать вашу настоящую цель — стать профи, а не срубить тонны зеленых бумажек быстро. Ибо второе без первого невозможно, и может привести к разочарованию в торговле.

«Можно получить прибыль на Форекс?», — таким вопросом задаются все новички на рынке валют. Если бы это было невозможно, то история бы не знала случаев обогащения на изменении курсов валют.

В этой статье мы разберем:

• Что такое Форекс
• История рынка Форекс
• Что торгуется на Форекс?
• Участники рынка Форекс
• Как начать торговать на Форекс?
• Основные стратегии торговли на Форекс
• Лучшее время для Форекс трейдинга
• Причины торговать на Форекс
• Риски и возможности Форекс
• FAQ по торговле на рынке Форекс

Ну что, давайте разберем, что такое Форекс и как он работает. Поехали!

Что такое Форекс

Forex (FOReign EXchange) — это мировой валютный рынок. Он представляет собой сеть национальных и коммерческих банков, брокерских компаний и других экономических агентов, осуществляющих покупку и продажу валюты.

Валютный рынок является самым ликвидным в мире: его ежедневный торговый оборот достигает 7 трлн. долларов США. Это достигается глобальностью рынка и возможностью проведения сделок в режиме онлайн.

В отличие от фондовых рынков, у Forex нет единого центра, в рамках которого происходит торговля. Отчасти из-за этого он работает круглосуточно (кроме выходных) и без перерывов на клиринг, что характерно для бирж.

Операции на рынке Forex можно условно разделить на:

• хеджирующие;

• торговые;
• спекулятивные;
• регулирующие — проводятся центральными банками для регулирования курсов валют.

История рынка Форекс

С развитием международной торговли в конце XVI века люди столкнулись с тем, что монеты различных стран обладали разным весом и, соответственно, различным номиналом. Было решено перейти на “одинаковые” бумажные деньги, которые можно обменять в банке на золото. Ближе к середине XIX века появилось понятие “курс валюты к золоту”. Так появился золотой стандарт.

В 1944 году было подписано знаменитое “Бреттон-Вудское соглашение” по созданию Международного Валютного Фонда. А доллар США и британский фунт стали международными валютами.

В 1976 году золотой стандарт был отменен, а курсы валют стали подчиняться рыночным законам спроса/предложения.

С 1990 года рынок Forex стал доступен не только для крупных финансовых институтов, но и для частных инвесторов и трейдеров. А через 5 лет появилась возможность торговать на валютном рынке через интернет. Можно сказать, что как раз 1995 год — это начало современной эпохи Форекса.

Как устроен рынок Форекс

Основной оборот Форекс обеспечивают центральные банки стран и крупные коммерческие банки.

Центральные банки регулируют валютные курсы за счет покупки и продажи валют, а коммерческие — обеспечивают собственные потребности в валюте и исполняют клиентские заявки. Таким образом, на валютные котировки влияют компании, торгующие на международных рынках, и частные лица, заинтересованные в покупке или продаже валюты.

Хедж-фонды, брокеры и частные трейдеры также входят в структуру рынка Форекс, но через посредников. Обычно они получают доступ за счет подключения к оптовым электронным торговым платформам (или маркет-мейкерам). Наиболее популярные — EBS и Reuters dealing.

Главные особенности рынка Форекс — его децентрализованность и круглосуточные торги. Forex является внебиржевым рынком, у него нет единого центра для проведения торгов. Круглосуточная торговля в будние дни стала возможной благодаря четырем торговым сессиям, каждая из которых переходит в следующую в течение 24 часов в сутки.

Объемы рынка и ликвидность

Исследованием объема мирового валютного рынка занимается Банк международных расчетов. Отчет о ликвидности Форекс и торговых объемах на этом рынке составляется каждые 3 года.

Начиная с 1989 года ежедневный оборот рос в среднем на 25-30% практически каждый отчетный период. Динамика сохранилась и за последние 10 лет.

• 2010 год — $ 4 трлн. в день;
• 2013 год — $ 5,3 трлн. в день;
• 2016 год — $ 5,1 трлн. в день;
• 2019 год — $ 6,6 трлн. в день;
• 2022 год — $ 7,5 трлн. в день.

Типы Форекс-рынков

Существуют 3 категории рынка Forex: спотовый, форвардный и фьючерсный. Отличие рынков заключается в сроках поставки — моментально или в конкретную дату.

Спот валютный рынок Форекс

На спотовом рынке расчет по сделке происходит в момент ее заключения. Например, если вы купили евро в 15:00 сегодня, то эта валюта сразу же окажется на вашем счете. В некоторых случаях расчет может задерживаться до 1-2 дней.

На спотовом рынке Форекс есть три вида расчетов:

• TOD. («today», сегодня). Расчет в течение дня. Самый дешевый вид.
• TOM. («tomorrow», завтра). Оплата в день, следующий за сделкой.
• SPT. (“spot” или Т+2). Оплата происходит через два рабочих дня после заключения сделки.

При отложенном расчете к размеру сделки прибавляется ключевая ставка. В случае с ТОМ — за 1 день, а в случае с SPT — за 2 дня.

Форвардный рынок валют

Форвардный контракт предполагает заключение сделки на покупку или продажу валютной пары в будущем по заранее оговоренной цене. Например, вы заключили форвардный контракт по евро сегодня в 15:00. Это означает, что в какой-то момент в будущем вы обязаны купить, а продавец — продать валюту по оговоренному курсу. Следовательно, вы получите прибыль в случае роста котировок в будущем, так как получите оговоренную сумму евро “дешевле”.

Срок котировок мировых валют на форвардном рынке Форекс может достигать до одного года. Чем больше срок контракта, тем ниже будет ликвидность.

Фьючерсный валютный рынок

Расчет по сделке с фьючерсным контрактом, как и у форвардного, осуществляется в будущем. Основное отличие в том, что по фьючерсному контракту дата его исполнения строго определяется. Также фьючерс можно перепродать третьей стороне, в отличие от форвардного контракта.

Фьючерсный рынок выбирают в случае, если обе стороны сделки хотят застраховаться от убытков, которые могут возникнуть из-за изменения цены в будущем. Покупатель — от снижения цены актива, а продавец — от ее повышения.

Валютные фьючерсы бывают двух видов:

• контракты с валютой расчетов в долларах США (например, GBPUSD);
• сделки, основанные на кросс-курсах других валют (например, доллар / турецкая лира — USDTRY).

Что влияет на рынок Форекс

На Forex встречаются различные всплески, необъяснимые на первый взгляд. Зачастую они связаны с глобальными событиями, которые влияют на мировую экономику.

Масштаб деятельности центральных банков, макроэкономические новости в наиболее развитых странах мира, природные катаклизмы — вот несколько факторов, способных повлиять на котировки валют.

Центральный банк

Основная функция центробанков — обеспечение устойчивости курса национальной валюты.

Наиболее существенное влияние на котировки Форекса оказывают изменение процентных ставок и валютные интервенции.

ЦБ стран повышают процентные ставки для борьбы с инфляцией и понижают для стимулирования роста экономики.

Валютные интервенции — это прямое влияние ЦБ на курс национальной валюты, которое заключается в ее покупке и продаже на Forex с целью повысить или понизить курс до целевых значений.

Иногда даже слухи о вмешательстве ЦБ могут повлиять на валютный курс.

Новости

Нас как трейдеров интересует информация о событиях, в результате которых котировки могут быстро и значительно измениться.

Наиболее существенные ценовые движения сопровождают новости с “высоким приоритетом”. К ним относятся:

• Информация по % занятости / безработице;
• Данные по ВВП (валовому внутреннему продукту) развитых стран;
• Решения по процентным ставкам банков;
• Заседание комитета по денежно-кредитной политике.

Перечень, дату и время выхода новостей можно узнать в экономическом календаре LiteFinance. Можно оставить новости только с высоким приоритетом. Выход остальных, как правило, не замечается рынком.

Легальность Форекс и регуляция

В интернете нередко задают вопрос: а легальна ли Форекс-торговля? Ответ: валютный рынок, как и деятельность Форекс-брокеров, регулируются законодательно.

Для выхода на межбанковский рынок брокеру не обязательно иметь лицензию. Однако лицензированные брокеры более надежны — они регулярно проходят проверки, ведут прозрачную бухгалтерию и у них есть компенсационный фонд.

Существует три основных органа, получение лицензий от них подтверждает надежность Форекс-брокера:

1. Комиссия по срочной биржевой торговле США (CFTC) и Национальная фьючерсная ассоциация США (NFA).
2. Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FSA) и Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC).
3. Комиссия по ценным бумагам и биржам Республики Кипр (CySEC) и Управление финансовых услуг Мальты (MFSA).

Что торгуется на Форекс?

Форекс — это торговая площадка по обмену одной валюты на другую. Исходя из популярности тех или иных обменных операций (например, обмена EUR на USD) сформировались определенные валютные пары, которые и являются основными инструментами валютного рынка.

Валютные пары

Основной инструмент рынка Forex — валютная пара, когда стоимость одной валюты выражается в другой валюте. Например, в паре EURUSD стоимость 1 евро будет выражаться в долларах США.

Популярные пары, на которые приходится максимальный торговый объем, называются основными валютными парами или “мажорными”. Остальные носят название “кросс-курсы”.

Популярные валюты

К основным валютным парам относятся EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CAD, NZD/USD, USD/CHF, AUD/USD. Они наиболее ликвидны, из-за чего их ценовые движения отличаются плавностью.

Кросс-курсы являются более волатильными валютными парами. В среднем они проходят больше пипсов за день, однако потенциал их прибыльности существенно снижает низкая ликвидность. Пример кросс-курсов — USD/PLN, USD/SGD, USD/CZK, USD/NOK.

Участники рынка Форекс

Участниками рынка Forex, которые формируют основной торговый оборот, являются центральные и коммерческие банки, инвестиционные и пенсионные фонды, а также крупные компании, связанные с внешнеэкономической деятельностью. Эти финансовые институты используют Forex в большей степени для операций по обмену валюты и в меньшей — для спекуляций.

Кто торгует на Форекс:

• Банки и международные финансовые институты;
• Крупные коммерческие компании;
• Правительства и центральные банки;
• Спекулянты и частные трейдеры.

Цепочка участников для частного трейдера ограничивается его Форекс-брокером и поставщиком ликвидности.

Форекс-брокер или Форекс-дилер — это финансовая организация, предоставляющая трейдеру доступ к торговле на валютном рынке. Также брокер обеспечивает трейдера необходимым инструментарием: торговым терминалом с котировками онлайн, торговым счетом, доступом к аналитике, возможностью использовать кредитное плечо.

Поставщиками ликвидности, как правило, выступают международные банки, которые являются представителями валютного рынка. Они предоставляют котировки валютных пар брокеру Форекс.

Как начать торговать на Форекс?

Для старта онлайн-торговли на Forex необходимо зарегистрироваться у брокера, скачать клиентский терминал и открыть торговый счет — демо или реальный.

Потенциальная прибыль и возможные риски трейдера зависят от объема сделок, которые обозначаются в лотах.

Как торговать на Форекс? Трейдер может зарабатывать как на росте, так и на снижении котировок. Для этого есть два типа сделок:

• покупка или открытие длинной позиции;
• продажа или открытие короткой позиции.

Если трейдер прогнозирует рост актива в будущем, для получения прибыли необходимо открыть длинную позицию. Если же ожидается снижение — открыть короткую позицию.

В каждой сделке необходимо использовать “стоп-лосс” — защитный ордер, который закроет сделку, если цена пошла вопреки прогнозу трейдера.

Основные термины

Чтобы преуспеть в торговле на Forex, необходимо постепенно повышать свою трейдерскую компетентность. Первый шаг — это изучение основных терминов: пипс, лот, спред, кредитное плечо и маржа.

Что такое пипс на Форекс

Начинающие трейдеры часто спрашивают: что такое пипс в торговле на валютном рынке и как узнать его размер? Пипс на Forex — это минимальная величина, на которую может измениться стоимость торгового инструмента. Например, для пары фунт/доллар (GBP/USD), обладающей пятизначной котировкой, 1 пипс = $ 0,00001.

Что такое Лот на Форекс

Лоты на Forex — это единицы измерения объема позиции на покупку или продажу валютной пары.

Если трейдер совершает сделку на покупку EUR/USD объемом 1 лот, то он покупает 100 000 евро. Большинство трейдеров на Форекс пользуются кредитным плечом и торгуют через брокеров, поэтому для работы им нужна меньшая сумма.

Что такое Спред на Forex

Спред на Форекс — это разница между наименьшей ценой продажи (“ask”) и наибольшей ценой покупки (“bid”).

Если bid = 0,91437, а ask = 0,91440 то спред составляет 3 пипса.

Так как мы всегда покупаем по цене ask (более высокой) а продаем по цене bid (более низкой), то величину спреда необходимо прибавлять к ожидаемому вами движению.

Что такое кредитное плечо на Форекс

Кредитное плечо в торговле на Форекс — это отношение собственных средств трейдера к заемным средствам, которые он использует для открытия сделок. Кредитное плечо Форекс-брокера может увеличить вложения в 10, 100 и даже 1000 раз. Эта услуга позволяет заключать сделки на валютном рынке с меньшим депозитом, чем требуется для покупки 1 стандартного лота, то есть 100 000 единиц валюты.

Что такое маржа на Forex

Маржа — это размер собственных средств трейдера, необходимых для поддержания его открытых позиций. Эта часть средств блокируется до тех пор, пока позиция не будет закрыта. Чем больше кредитное плечо, тем меньше собственных средств требуется для открытия сделки. Следовательно, тем меньше будет размер маржи.

Три вида анализа

При торговле на Форекс трейдеры обычно пользуются тремя видами анализа:

• Технический: объектом этого типа анализа является ценовой график.
• Фундаментальный: объект изучения — макроэкономические показатели и новости.
• Анализ настроений рынка по открытым позициям на покупку и продажу.

Технический анализ

При техническом анализе рассматриваются движения цен без учета причин, которыми они вызваны.

Инструментами для анализа служат:

• Графические паттерны — это модели, образующие само ценовое движение, например, фигуры “голова и плечи”, “треугольник”, “флаг”.
• Индикаторы — это инструменты, которые рассчитываются по значениям цены. Они помогают визуализировать происходящее на графике более однозначно. Примеры индикаторов: скользящая средняя, стохастический осциллятор.
• Свечные модели отображаются графика в виде ценовых свечей. Прогноз строится по виду свечей и их комбинациям, например, “пин-бар” или “поглощение”.

Фундаментальный анализ

Фундаментальный анализ на Форекс заключается в изучении макроэкономических новостей, которые могут изменить спрос и предложение на валюту той или иной страны. Обычно такие прогнозы делаются на средне- и долгосрочную перспективу.

Объектами фундаментального анализа являются:

• Новости и публикации данных, касающиеся экономической ситуации в стране: статистика по безработице и розничным продажам, индексы потребительских цен, решения ФРС США. Отслеживать такую информацию удобнее всего с помощью экономического календаря.
• Геополитические события: выборы, решения о торговом сотрудничестве с другими странами, участие в совместных национальных проектах.
• Глобальные форс-мажоры: стихийные бедствия, военные действия, забастовки.

Анализ настроений рынка

Настроением рынка принято считать соотношение открытых позиций на покупку и продажу по определенному инструменту.

• Если объем открытых покупок > объема открытых продаж, то предполагается, что большинство участников прогнозируют рост цены.
• Если объем открытых продаж > объема открытых покупок, то большинство участников ожидает снижение цены.

Открытые ранее позиции не влияют на текущее и будущее движение цены. Кроме того, основные участники Forex — это банки, которые открывают сделки не ради спекулятивных целей, а в силу потребности в той или иной валюте.

Типы графиков

Сведения о ценах инструментов Форекс обычно отображаются на графике в виде свечей, баров или линий.

Свечи отражают картину наиболее наглядно. Они строятся по четырем основным точкам:

• цене в начале периода;
• минимальной цене за период;
• максимальной цене за период;
• цене в конце периода.

Бары строятся по тем же четырем точкам. Такой тип графика удобен для трейдеров, которым важны только максимальная и минимальная цены за период.

Линейный график строится по последней цене каждого периода или “по цен закрытия”. Он идеален для анализа общей картины, но не слишком хорош в плане детализации.

Опытные трейдеры внимательно изучают в своей работе на Форекс графические паттерны. Различные фигуры могут подсказать разворот цены и, следовательно, оптимальные точки входа в рынок.

Свечные графики

Свечные графики отражают ценовую динамику в виде японских свечей. Вид свечи зависит от изменения максимальной и минимальной цены за определенный период:

• если цена закрытия ниже цены открытия, то свеча становится нисходящей (обычно черной или красной);
• если цена закрытия выше цены открытия, то свеча становится восходящей (белая или зеленая).

При анализе свечных паттернов важно обращать внимание на цвет свечи, чтобы определить сильные сигналы на открытие позиций (например, “бычье поглощение”).

Баровые графики

Баровые графики хорошо отражают максимальную и минимальную цены инструмента за выбранный период. Цены открытия и закрытия периода отражены менее наглядно, в виде маленьких горизонтальных линий слева и справа от бара соответственно.

График баров подходит для классики технического анализа на Форекс — графических фигур и ценовых уровней.

Линейные графики

Линейные графики строятся по ценам последней сделки за выбранный временной промежуток. К примеру, на линейном графике с таймфреймом Н1 каждая его точка будет отражать последнюю рыночную цену за прошедший час. Данный тип графика не предоставляет информацию о том, как изменялась цена В ТЕЧЕНИЕ каждого часа.

Как зарабатывать на торговле на Форекс

Поиск информации о том, как заработать на Forex, обычно знакомит начинающих трейдеров с ложными сведениями, общий смысл которых — сделать максимально точные прогнозы. В итоге трейдер стремится не наработать опыт, который ведет к успеху в любом деле, а ищет способы предсказать цены.

Хедж-фонды — сведения об их доходности есть в открытом доступе — стабильно зарабатывают трейдингом. Их основатели в интервью рассказали о трех составляющих успеха:

• прибыльная торговая стратегия;
• способность соблюдать ее правила;
• управление рисками исходя из величины капитала.

Виды ордеров на Форекс

Существует 2 типа ордеров на Forex:

Рыночные ордера на покупку и продажу заключаются по текущим ценам ask и bid соответственно. К ним относятся market buy и market sell.

Отложенные ордера выставляются на определенном ценовом значении. Они будут исполнены только если цена дойдет до этих значений. Делятся также на 2 типа:

• Лимитные (buy limit, sell-limit, take-profit). Направлены против движения цены.
• Стоп-ордера (buy stop, sell stop, stop-loss). Сонаправлены с ценовым движением.

Когда покупать или продавать

Первые несколько лет ум Форекс-трейдера занят вопросом: как узнать, когда покупать или продавать?

Это связано с ложным допущением, что движения рынка можно предсказать. Со временем приходит понимание: определить направление будущего движения цены заранее невозможно. И фокус смещается на поиск подхода, который позволит получить прибыль по итогам серии сделок.

Поэтому ответ на вопрос, когда покупать и продавать — “в соответствии с правилами вашей торговой стратегии”.

Демо-счет для начинающих

При торговле на демо-счете трейдер получает доступ к рыночным котировкам, но при этом, не рискует реальными деньгами.

Важность демо-счета для торговли на Forex катастрофически недооценивается. Демо-счет — это полноценный тренажер, с его помощью можно протестировать не только торговую стратегию, но и свою способность следовать ее правилам в условиях, максимально приближенных к реальным.

Рекомендуется переходить с демо-счета на реальный только если:

• общий результат серии из 100 сделок — около 0 или положителен;
• уже разработана торговая стратегия — четкие правила открытия и закрытия сделок.

Психология трейдера

Основная проблема, связанная с психологией трейдинга на Форекс — начинающий трейдер не осознает влияние различных эмоций, желаний и страхов на его решения.

Оптимально, психология трейдера должна характеризоваться фразой “я не самый умный”. Нужно смириться: способности прогнозировать весьма ограничены, и не стоит завышать требования к себе насчет % прибыльных сделок и показателя доходности.

Такое отношение к трейдингу вырабатывается само по себе, с многолетним опытом и ошибками.

Можно ли разбогатеть, торгуя на Форекс?

Формулировка “разбогатеть” подразумевает получение огромного количества денег, следовательно, сразу смещает фокус в неправильную сторону — от желания “стать хорошим трейдером” к желанию “получить что-то недостающее”.

Как и в любой другой отрасли, разбогатеть на Forex можно только став профессионалом.

Валютный рынок позволяет использовать большое кредитное плечо. Поэтому, теоретически, можно однажды заработать много, рискнув при этом всем своим депозитом. Прибыльна ли торговля на Forex с помощью такого метода? Только если вы не станете пользоваться им постоянно.

Основные стратегии торговли на Форекс

Торговая стратегия на Форекс, как правило, подразумевает принятие решений на основе анализа ценового движения актива.

Основа лучших торговых стратегий Форекс — определить характерный ценовой рисунок (паттерн), который регулярно повторялся в прошлом. Стратегия представляет собой описание условий входа и выхода из сделки (с прибылью или убытком) в рамках этого ценового паттерна.

Торговые подходы на Форекс можно условно разделить по методу анализа графика и длительности сделки.

По методу анализа:

• стратегии прайс-экшн;
• канальные трейдинговые стратегии;
• трендовые торговые стратегии.

По времени нахождения в сделке:

• позиционные;
• внутридневные;
• скальпинговые;
• свинг-трейдинг.

Также есть варианты торговых стратегий, не попадающие в какую-либо категорию — это керри-трейд, маржинальная и автоматическая.

1. Стратегии Прайс-Экшн

Классическая стратегия прайс-экшн основана на одной или нескольких ценовых свечах определенной формы. Каждая ценовая модель price action демонстрирует поведение покупателей и продавцов на определенных ценах в рамках выбранного таймфрейма.

Популярные прайс-экшн модели — “пин-бар” и “поглощение” — указывают на потенциальный ценовой разворот за счет увеличения объема сделок в направлении, противоположном текущему тренду.

2. Канальные трейдинговые стратегии

Канальные торговые стратегии основаны на волнообразном движении цены. Нижняя граница ценового канала строится тится по ценовым впадинам, а верхняя — по ценовым пикам.

Канал может быть как восходящим, так и нисходящим.

Сделки на Форекс можно открывать как на отскоке от границы канала, так и после ее пробития в расчете на дальнейшее движение в ту же сторону.

3. Трендовые торговые стратегии

В трендовых стратегиях Форекс применяются индикаторы, определяющие состояние рынка.

Если набор индикаторов указывает на вероятное начало восходящего тренда, то открывается сделка на покупку, если на начало нисходящего — на продажу.

Если индикаторы указывают на флетовое состояние рынка на Форекс — сигналы на вход в рынок отсутствуют.

Рекомендуется использовать трендовые стратегии при торговле инструментами с хорошей волатильностью.

4. Позиционная торговая стратегия

Позиционная торговая стратегия представляет собой заключение долгосрочных сделок на Форекс, поэтому работа идет на крупных таймфреймах — от D1 и выше. В своих решениях позиционные трейдеры, как правило, совмещают технический и фундаментальный анализ. Примерное количество сделок — до 10 в год. Позиции открываются в расчете на долгосрочный тренд. Торговля между границами флэта игнорируется.

5. Внутридневная стратегия

В рамках внутридневной торговли трейдеры совершают до 5 сделок в день. Обычно позиции открываются в определенное время, в период работы определенной торговой сессии, когда выбранный инструмент наиболее ликвиден и волатилен.

Среднее время нахождения в сделке — от 1 до 60 минут.

Из-за небольших тейк-профитов на результат существенно влияет спред.

6. Скальпинговая стратегия

Данная стратегия требовательна к оборудованию трейдера. Длительность сделок составляет от нескольких секунд до нескольких минут. Скальпер настроен на небольшие ценовые движения, поэтому малейшее промедление — из-за медленного интернета или недостаточно сильного компьютера — может стоить ему прибыли.

Скальпинговая торговля на Форекс может использоваться в период любой торговой сессии, как при высокой, так и при низкой волатильности. Основной критерий — узкий спред инструмента.

7. Свинг-трейдинг

Главная особенность свинг-трейдинга — открытые позиции переносятся на следующий день. Среднее время сделки составляет от одного дня до нескольких недель. Свинг-трейдеры могут анализировать даже младшие таймфреймы для более точного входа и максимизации прибыли.

В рамках этого подхода можно торговать практически любым инструментом, так как спред составляет малую долю от величины тейк-профита.

8. Стратегии Керри-трейд

Кэрри-трейдинг — это разновидность торговой стратегии, которая не зависит от направления цены. Она заключается в получении прибыли от начисления свопов при переносе открытой позиции на следующий день. Исходя из разницы процентных ставок банков стран, своп на некоторые валютные пары может быть положительным.

9. Маржинальная стратегия

Маржинальная торговая стратегия не является классическим торговым подходом, с правилами открытия и закрытия сделки. Это общее обозначение использования кредитного плеча в торговле на Форекс.

Большинство стратегий на рынке Forex подразумевают маржинальность, так как ценовые изменения валютных пар слишком малы — прибыль будет небольшой, если торговать лишь собственными средствами.

10. Автоматические стратегии

Автоматические стратегии на Форекс или алготрейдинг заключаются в использовании “торговых роботов” — специальных программ, которые торгуют самостоятельно, без участия трейдера. Понятие “торговый робот” не подразумевает торговлю с использованием ИИ, так как решения открывать и закрывать сделки осуществляются с помощью заложенного алгоритма.

Автоматические стратегии часто основаны на торговле во флэте и широко используются в периоды низкой волатильности.

Лучшее время для Форекс трейдинга

Время для торговли на Форекс следует выбирать в зависимости от того, какой валютной парой вы планируете торговать. Оптимальное время для основных валютных пар — это период работы финансовых институтов Европы, Америки и Азии. Всплеск активности на торгах азиатскими валютами совпадает с периодом работы Токийской и Сингапурской фондовых бирж.

Торговые сессии на рынке Forex

Часы торговли рынка Forex связаны с четырьмя торговыми сессиями:

• Тихоокеанская (22:00 — 06:00 UTC/GMT 0);
• Азиатская (24:00 — 08:00 UTC/GMT 0);
• Европейская (08:00 — 16:00 UTC/GMT 0);
• Американская (13:00 — 21:00 UTC/GMT 0).

Токийская сессия

Работа Азиатской или Токийской торговой сессии на Форекс обеспечивается работой трех крупнейших в данном часовом поясе бирж: HKE HONG KONG, SSE SHANGHAI и TSE TOKYO.

В период этой сессии активно торгуются JPY, SGD, CNY. Основные валютные пары в эти часы показывают низкую волатильность.

Лондонская торговая сессия

Европейская или Лондонская торговая сессия на Форекс связана с работой бирж LSE LONDON, SIX ZURICH, FWB FRANKFURT и JSE JOHANNESBURG.

В эту торговую сессию основные валютные пары на Forex часто демонстрируют резкий всплеск волатильности по сравнению с азиатской сессией. Возрастает активность торгов такими валютами как EUR, GBP, CHF.

Нью-Йоркская сессия

Американская или Нью-Йоркская торговая сессия на Форекс начинается сразу после европейской, в результате волатильность основных валютных пар остается высокой.

Ее работа обеспечивается двумя американскими биржами и одной канадской: CHX CHICAGO, NYSE NEW YORK и TSX TORONTO.

В период Американской сессии наиболее активно торгуются пары с USD и CAD.

Сиднейская торговая сессия

Работа Тихоокеанской или Сиднейской торговой сессии обеспечивается двумя крупнейшими в данном часовом поясе биржами: NZX WELLINGTON, и ASX SYDNEY.

Волатильность мажорных валютных пар в этот период минимальна; активные торгуются AUD и NZD.

Лучшее время для торговли на Форекс

Наилучшее время для дневной торговли на Форекс мажорными валютными парами по ликвидности и потенциалу прибыли — периоды работы Европейской и Американской сессий.

Однако периоды повышенной волатильности для торговли на Forex подойдут не всем. Если у трейдера хорошо получается торговать в периоды флэта и / или низкой волатильности — лучше присмотреться к азиатской или тихоокеанской сессиям и выбрать валюты, которые активно торгуются в эти периоды.

Ликвидность конкретной валюты зависит от текущей сессии. Например, европейские валюты — EUR, GBP, CHF — наиболее ликвидны в период европейской сессии, так как в это время открыты европейские финансовые центры. Доллары — USD, CAD — в американскую. Ликвидность JPY и SGD повышается в период азиатской сессии; NZD и AUD — в тихоокеанскую.

Лучшие дни для торговли на Форекс

Различия в характере движений цены по дням недели, на мой взгляд, минимальны. Для среды характерно небольшое снижение волатильности по сравнению с понедельником и вторником. А для пятницы — более “флэтовый” характер ценовых движений. Поэтому лучшие дни для торговли на Forex по тренду — это понедельник, вторник и четверг; в периоды флэта и низкой волатильности — среда и пятница.

Причины торговать на Форекс

Для открытия счета на Forex достаточно зарегистрироваться у брокера. Форекс-брокеры предоставляют возможность торговать минимальными объемами от 0,01 лота и использовать кредитное плечо до 1:1000. Следовательно, можно комфортно торговать некоторыми инструментами с депозитом от $50. Торговля на Форекс происходит в режиме 24/5, поэтому трейдер не привязан к периодам работы той или иной биржи.

Отличие Форекс от акций

Если провести сравнение “торговля акциями vs Форекс-торговля”, то валютный рынок выигрывает в ликвидности, простоте открытия счета и длительности торгов. Фондовый рынок окажется сильнее по количеству популярных инструментов, величине спреда и прозрачности торгов.

Ликвидность Форекс превышает ликвидность всех мировых бирж. Для открытия счета на Forex требуется только регистрация у брокера, а для доступа к торговле акциями нужно предоставить пакет документов.

Торги на Forex идут круглосуточно. Акции же ограничены временем работы биржи.

На мировых фондовых площадках торгуются акции нескольких тысяч компаний, в то время как валют в мире существенно меньше.

У некоторых ликвидных акций возможен нулевой спред, что маловероятно на валютном рынке Форекс.

Преимущество в прозрачности торгов обусловлено децентрализованностью рынка Forex и централизованностью бирж — вся информация об объемах торгов есть в открытом доступе.

Отличие Форекс от фондового рынка

Основное различие между валютным рынком Форекс и фондовым рынком заключается в наборе торгуемых инструментов. Forex — это валютные пары, фондовый рынок — акции и различные производные инструменты вроде фьючерсов, опционов, ETF и других.

В отличие от фондового рынка, торги на Форекс продолжаются 24 часа в сутки, так как одна торговая сессия переходит в другую. При этом оба рынка “отдыхают” в субботу и воскресенье.

Фондовый рынок предоставляет меньшее кредитное плечо, до 1/10, однако волатильность акций, фьючерсов и других инструментов выше, чем у валютных пар. Поэтому большое кредитное плечо здесь и не требуется.

Также на централизованном фондовом рынке, в отличие от Форекс, доступна информация об объемах торгов.

Преимущества торговли на Форекс

Основные преимущества торговли на рынке Форекс:

• можно торговать в любое время дня;
• открыть торговый счет очень просто;
• высокая ликвидность;
• доступно кредитное плечо;
• возможность потренироваться на демо-счете;
• можно торговать даже при небольшом депозите;
• широкий выбор торговых инструментов: валютные пары, CFD на индексы, акции и сырьевые товары, криптовалюты;
• чередование высоковолатильных и низковолатильных периодов в течение дня позволяет применять различные торговые методы и стратегии;
• богатый аналитический инструментарий Форекс-брокеров: прогнозы по различным активам, календарь экономических новостей, торговые сигналы, возможность анализа сделок других трейдеров.

На рынке Форекс невозможно создать искусственный спрос или предложение — торговые объемы слишком велики. Некоторые брокеры предоставляют сервис по копированию действий других трейдеров, также можно предоставить свои сделки для копирования.

При плавном графике доходности это позволяет увеличить депозит за счет средств инвесторов.

Риски и возможности Форекс

Следует комплексно оценить как возможности так и риски при торговле на Форекс:

Использование кредитного плеча

Влияние азарта на принятие решений

Узкий спред и возможность краткосрочной торговли

Проскальзывания и реквоты

Возможность увеличить депозит в несколько раз

Риск потери депозита

Свободный доступ к обучающим и аналитическим материалам

Точность аналитических прогнозов не 100%

Разберем влияние рисков.

• Возможность торговать “на все”, помноженная на азарт. Начинающий Форекс трейдер не может осознать степень влияния внутренних желаний, инстинктов и эмоций на торговый процесс, так как еще не столкнулся с этим. Риск принятия “эмоциональных” решений стоит на первом месте, и контролировать его сложно.Кредитное плечо может стать для трейдера недостатком, если в стремлении заработать как можно быстрее не соблюдаются правила риск-менеджмента. С другой стороны, кредитное плечо является полезным инструментом, позволяющим снизить величину минимального депозита.
• Риск проскальзывания и реквот, то есть ордера могут сработать не по заранее заданной цене. Это связано с чередованием периодов низкой и высокой ликвидности инструмента. Избежать этот риск можно с помощью экономического календаря: в преддверии выхода важных новостей сделки лучше не совершать. В периоды высокой ликвидности у Форекс-трейдера есть возможность даже для скальперских сделок — на некоторых типах счетов величина спреда будет подходящей.
• Риск потери депозита связан либо с нарушением правил риск-менеджмента, либо с преждевременным переходом с демо-счета на реальный. Не рекомендуется торговать на реальном счете до тех пор, пока результат на демо не будет “около нуля” или с “небольшим плюсом”. Иначе психика может быть не готова, а вероятность принимать эмоциональные решения увеличится. С другой стороны, при грамотном подходе трейдер может постепенного увеличить депозит в несколько раз.
• Риск неоправданных прогнозов следует из вероятностной природы движения цен на Форекс. То есть никаким видом анализа невозможно на 100% определить котировки в будущем. Аналитические прогнозы не гарантируют совпадение с фактическими данными, однако могут дать обзор текущей макроэкономической ситуации, связанной с торговым инструментом.

Форекс-трейдер всегда действует при не до конца выясненных обстоятельствах, поэтому следует сократить риски, которые поддаются контролю.

FAQ по торговле на рынке Форекс

Безопасно ли торговать на Форекс?

Сделки на любых финансовых рынках сопряжены с риском, и Форекс — не исключение. Использование защитных ордеров “стоп-лосс”, соблюдение правила не более 1% депозита на сделку и другие правила риск-менеджмента сделают торговлю на Форекс настолько безопасной, насколько это возможно.

Подходит ли Форекс для новичков?

Да. Форекс идеален для новичков по ряду причин: легко зарегистрироваться и открыть торговый счет, можно торговать на демо-счете и не вносить реальные средства, низкие требования к размеру минимального депозита. При этом Форекс-брокеры предоставляют доступ к котировкам популярных валютных пар, а также CFD на индексы, акции и сырьевые товары.

Как трейдеры зарабатывают на Форекс?

За счет заключения сделок на покупку или продажу. Форекс-трейдеры стараются купить актив в расчете на рост его стоимости в будущем или продать его, если прогнозируется снижение его цены. Если прогноз окажется верным, трейдер получает прибыль — положительную разницу между ценой покупки актива и ценой его продажи (при длинной сделке).

Является ли торговля на Форекс по-прежнему прибыльной?

Да — цены активов, торгуемых на финансовых рынках, продолжают расти и падать. А условия Форекс-брокеров улучшаются: уменьшается размер спреда, растет количество торговых инструментов, а связь с поставщиками ликвидности становится все более стабильной.

Является ли торговля на Форекс высоко рискованной?

Если подходить к Форекс-трейдингу как к азартной игре — да. Брокеры предоставляют трейдерам кредитное плечо, за счет которого трейдер может рискнуть 100% своего депозита в одной сделке. При соблюдение даже простых правил риск-менеджмента такой сценарий невозможен.

Какова цель торговли на рынке Форекс?

Цели зависят от участника рынка. Для частного трейдера — это стабильная прибыль по итогам завершенных сделок. Целью коммерческого банка может быть покупка валюты, а цель центробанка страны — регулирование курса валюты.

Что значит быть трейдером на рынке Форекс?

Это значит заключать сделки на Форекс в рамках правил риск-менеджмента и своей торговой стратегии. У трейдера должен быть системный подход, его решения основываются на четких правилах, а не догадках.

Трудно ли научиться торговле на рынке Форекс?

Механика заключения сделок на Форекс осваивается быстро. Однако путь к разработке собственной торговой стратегии и прибыльному трейдингу может занять годы.

Сколько денег вам нужно для начала работы на Форекс?

Нисколько, на Форекс можно торговать на демо-счете. Требования к величине минимального депозита на реальном счете зависят от свойств торгового инструмента — стоимости 1 пункта, маржинальных требований, кредитного плеча — и объема планируемой сделки.

Можно ли научиться торговле на рынке Форекс самостоятельно?

Да. Для обучения потребуется ценовой график и базовые знания об открытии ордеров на финансовых рынках. Остальное нарабатывается с практическим опытом.

Можете ли вы потерять деньги от торговли валютой?

Да, при открытии сделки на Форекс есть вероятность как положительного, так и отрицательного ее исхода — цена в любой момент может изменить свое направление.

Содержание данной статьи является исключительно частным мнением автора и может не совпадать с официальной позицией LiteFinance. Материалы, публикуемые на данной странице, предоставлены исключительно в информационных целях и не могут рассматриваться как инвестиционный совет или консультация для целей Директивы 2004/39 /EC.