Бкс или втб инвестиции что лучше

БКС Мир Инвестиций, ВТБ, Тинькофф: что лучше?

Большинство из нас хорошо знакомы с банковскими депозитами и процентом на остаток по дебетовой карте, а про инвестиции знает максимум из фильма Волк с Уолл-стрит, а то и меньше. Я и сам ничего не понимал еще 3 года назад. Начал инвестировать в 2018 году, за это время сменил три брокера, набил изрядное количество шишек и приобрел ценный опыт. Буду рад, если мой опыт кому-то пригодится.

Почему брокеров три? Изначально я выбрал Тинькофф, так как была их дебетовая карта и меня зацепил маркетинг. Тогда для них роль биржевого посредника выполнял брокер БКС. Но в середине 2018 компании объявили, что дальше каждая из них будет развиваться отдельно, предложив клиентам самим выбрать с кем остаться. Я выбрал более выгодный тариф и перешел в БКС. В ВТБ открыл счет в 2020 году чисто из любопытства. Сейчас активно пользуюсь только БКС, но обо всем по порядку.

Я пользовался услугами всех трех брокеров в разное время и чтобы быть объективным, постараюсь сначала сравнить их по общим условиям, а потом добавить личный опыт.

11 показов
20K открытий
Рейтинг Московской биржи

БКС Мир инвестиций основан в 1995 — старейший брокер в России.

ВТБ как брокер зарегистрирован в 2008 году, развивать направление для частных клиентов начали в 2018 году, выделив отдельную платформу под названием ВТБ Мои инвестиции.

Тинькофф Инвестиции основан в 2016 совместно с БКС, в 2018 году получили брокерскую лицензию и стали развиваться отдельно.

Все три брокера входят в топ-5 по числу активных клиентов, общее их количество перевалило за 1 500 000 пользователей. По объему клиентских операций лидирует БКС, с довольно внушительным отрывом.

Для меня главный фактор — оборот частных инвесторов, так как рейтинги и количество клиентов — это только цифры, а оборот — реальные деньги. Поэтому тут я безоговорочно за БКС.

Акции и бонусы

Тинькофф привлекает потенциальных клиентов различными маркетинговыми активностями. Я сам успел получить акцию компании Ford в подарок, просто зарегистрировав счет по ссылке друга. Также подарок до 100 рублей можно было получить разместив информацию о брокере в своей соцсети. А теперь Тинькофф поощряет своих новых клиентов, которые прошли обучение. ВТБ инвестиции отставали в этом аспекте, но в середине 2021 года начали активно подтягиваться. ВТБ дарит акции за обучение. А БКС второй раз запустил акцию за привлечение друзей, акция так и называется “Приведи друга”. Борьба за частного инвестора обострилась, что для нас делает условия брокеров еще более привлекательными, за счет возможности получить бонусы при регистрации счета.

Тарифы и комиссии

Я не трейдер и моя инвестиционная стратегия известна в сети как “Купил и держи”. Поэтому обозревать буду только те тарифы, которые подходят мне. У ВТБ я использовал тариф Мой онлайн: нет платы за ежемесячное обслуживание, а комиссия со сделки всего 0,05%, плюс 0,01% возьмет биржа. БКС или Тинькофф инвестиции немного дороже: 0,1% и 0,3% со сделки соответственно, обслуживание счета бесплатно.

У всей тройки брокеров нет минимальной суммы для инвестирования, но чтобы собрать хоть сколько-нибудь диверсифицированный портфель, понадобится минимум 30 000 рублей.

Выводить деньги со счета я еще не пробовал, поэтому владею только теоретической информацией. У всех одинаково быстро можно вывести деньги, условно говоря от 5 минут, в зависимости от способа. У БКС есть возможность выводить купоны и дивиденды с ИИС на банковский счет, у Тинькофф такой возможности нет. В ВТБ у меня только брокерский счет и этим вопросом не задавался.

Онлайн обслуживание

БКС брокер и Тинькофф дают возможность стать клиентом онлайн, без посещения офиса. При этом у первого довольно развитая филиальная сеть. Для оформления счета в ВТБ я ездил в офис компании, но при подготовке обзора зашел на сайт и обнаружил возможность стать клиентом ВТБ из дома. Таким образом на дату написания обзора все три компании смогут открыть брокерский или инвестиционный счет удаленно.
Чтобы не платить 30% налога на дивиденды по иностранным акциям, гражданам России необходимо заполнить форму W8BEN. Тинькофф инвестиции или БКС брокер предлагают заполнить форму онлайн, в ВТБ опять же пришлось ехать в офис. В БКС можно в онлайне получить документы для налогового вычета и справки об уплаченных налогах в РФ и США(если торгуешь на СПБ бирже). Второй пункт особенно важен тем, что по доходам от российских бумаг, брокер является налоговым агентом и уплачивает за клиента все налоги. С американскими бумагами все падает на плечи самого клиента и декларацию нужно подавать самому. И тут пригодится помощь от БКС, он предоставляет справку по форме 1042-S.

Мой портфель состоит на 60% из акций американских компаний, еще 20 приходится на наши, 10 в облигациях и 10 в кэше. Поэтому для меня важно наличие большого количества бумаг на разных рынках.
Торги на Мосбирже доступны у всех трех брокеров, но выбор бумаг объективно больше в БКС. Зарубежный рынок также доступен у всех, но ВТБ и Тинькофф предлагают ограниченный выбор площадок. В ВТБ чуть беднее выбор, зато представлен срочный рынок, как впрочем и в БКС, в этом аспекте Тинькофф выглядит хуже конкурентов и это, пожалуй, главный его минус, который отмечаю не только я, но и многие знакомые, кто чуть глубже погружаются в тему инвестиций.

Приложение

Приложение Тинькофф занимало когда-то первое место в моем топе с момента создания. Удобное и функциональное, при этом довольно простое и понятное. В БКС долгое время была неразбериха с приложениями, в какой-то момент их было аж три и разобраться в этом было довольно сложно. Сейчас они объединили все в одно — БКС Мир инвестиций и стало сильно лучше. Ну и собственно, отзывы и оценки в магазинах приложений тому доказательство. Мобильный брокер ВТБ создает ощущение незаконченности, функционал адекватный, но мне не нравится как оно выполнено.

Все страхи и опасения относительно инвестиций — от незнания. Поэтому большинство брокерских компаний предлагают обучающие курсы, привлекая новых клиентов через образование. БКС строит образовательную инфраструктуру, в которую входит портал Инвестиции 101, ютуб и телеграмм каналы, отдельных аплодисментов заслуживает портал БКС Экспресс, есть даже учебный центр, вебинары. Тинькофф поощряет клиентов, прошедших обучение бонусами, с недавнего времени это же делает ВТБ.
Полностью обучение я не проходил ни у одного из представленных брокеров, так как когда я начинал, его попросту не было. Сейчас взахлеб смотрю курсы от БКС — очень понравилось, читал и проходил тесты от Тинькофф, познавательно, но довольно сжато. У ВТБ вот только планирую учиться, дополню статью как пройду.

Финансовый советник

В БКС персональный менеджер прикрепляется к тебе с момента открытия счета. Ты можешь слушать или не слушать его, но если понадобится помощь — ты всегда знаешь где её получить. Мне неоднократно приходилось пользоваться советами и помощью, идеи для торговли опять же всегда бесплатно подкинет. В ВТБ услуга платная и слышал не слишком приятные отзывы, а в Тинькофф отсутствует вовсе.

Могу судить только по чат-поддержке, так как это наиболее удобный для меня канал связи. В Тинькофф мне дважды повезло с оператором и один раз нет. Последний раз и подпортил слегка впечатление. Прикольно настроен чат-бот, я сейчас заглянул в чат с поддержкой: три из пяти моих вопросов решил именно чат-бот. В БКС мне лихо решили вопрос с налогами, за что безмерно благодарен и ношу поддержку на руках. В ВТБ обращался только ради любопытства, ответили через 20 минут, но корректно. По поддержке сложно сказать что лучше, я бы выбрал БКС все же, вот как-то незримо ощущается багаж знаний и экспертизы хоть это рядовой сотрудник чат-поддержки, ну и Тинькофф Инвестиции норм, но так с осадочком.
В сети очень много негативных отзывов именно про поддержку, но обычно если вникать — то хейт основан на общем недовольстве условиями или же на собственных ошибках, которые стараются переложить на плечи брокера. Есть конечно и объективно плохие ситуации, вроде технических сбоев. Сейчас брокеры бьются за клиентов, поэтому качество сервиса растет. Но мой личный опыт пока оставляет меня у БКС.

По совокупности факторов я держу ИИС в БКС, брокерский и мультивалютный банковский счета. Меня устраивает комиссия, за которую я получаю качественное обслуживание и доступ ко всем интересующим меня бумагам. Инвестидеи, аналитика, звездные эксперты — все пока у БКС. Приятным бонусом является возможность выводить дивы на банковский счет, а потом реинвестировать их вновь на ИИС, тем самым получая с этой суммы налоговый вычет. Надеюсь мой обзор помог разобраться что лучше БКС Мир инвестиций, Тинькофф или ВТБ Инвестиции. Напомню, что все высказанное выше — личное мнение и что подошло мне, может легко не подойти под вашу стратегию.

17 комментариев
Написать комментарий.

А что комменты — то подтираем? Просто реклама бкс-брокер?

Развернуть ветку

а вы не заметили, одинаковые хвалебные комменты выше?:)

Развернуть ветку

Добрый день, Гера!
Мы искренне признательны Вам за приятные слова в наш адрес. Благодарим за доверие! Здорово, что Вы отметили нашу бонусную программу для лояльных клиентов — «Приведи друга». Рекомендовать нас своим знакомым и получать приятный комплимент стало еще проще.
Подробнее в приложении БКС Мир инвестиций в разделе Для Вас!
Желаем успешных инвестиций!

Развернуть ветку

Вот выводить дивы на банковскую карту — это реально удобно, а потом обратно закидывать их на ИИС и получать налоговый вычет. Такое только у бкс прокатит из всех троих, может из-за этого и не меняют брокера, но дьявол он же в мелочах

Развернуть ветку

У меня тоже ИИС в БКС, я доволен. Зачем люди открывают два три четыре бркоерских счета? Никогда этого не пойму. От добра добра не ищут )

Развернуть ветку

Про часть плюсов ВТБ я бы поспорил, пользуюсь и им и БКС, многие знаю как и я смотрят в его сторону в части господдержки ну и как диверсификация тоже. Но по БКС согласен — хорошие условия и приложение отличное, сам пользуюсь, тут вопросов нет

Развернуть ветку

Согласен про обучение — все страхи и неумения от незнания. Учился на портале инвестиции 101, очень понравилось, ничего даже близкого у конкурентов нет. По этому фактору БКС вне конкуренции. Сам обзор наверное смелости не наберусь сделать, поэтому автору спасибо

Развернуть ветку

Для меня лидером является БКС, испытал не всё из списка, но сейчас на деле БКС показывает себя наилучшим образом. Без косяков, с выгодными предложениями, с оперативной работой с клиентами

Развернуть ветку

Смотреть только на оборот частных инвесторов — это как мерять среднюю температуру по больнице. Сидит там 1 чел в БКС с огромным портфелем и вот результат. На мой взгляд главное достоинство брокера в наличии отделений и личного советника, про которого автор как-то вскольз упомянул. Хотя ладно, тот один с монстрокапиталом все равно же в БКС сидит и торгует, а не в Тинькофф)

Развернуть ветку

Щас надерут сюда адепты тинька. А, я тоже за БКС, выбирал правда из Сбера, ВТБ и БКС, длился тестовый период где-то полгода. Этого времени мне хватило чтобы закрыть для себя навсегда историю с банками-брокерами и оставить брокера-брокера

Развернуть ветку

Cпасибо за детальный разбор и отмеченные плюсы. Прокомментируем минусы и расскажем про некоторые моменты.

Акцию с обучением мы завершили 31 мая. Это значит, что клиенты, которые открыли счет позднее, поучаствовать уже не смогут. Но, уроки в приложении оставили. Они всегда будут доступны.

У нас разная линейка тарифов. Можно выбрать тот, который будет для вас выгоднее с учетом вашей торговой стратегии. Ситуацию по условиям на рынке отслеживаем, анализируем и периодически вносим изменения в тарифную линейку.

Сейчас думаем и работаем над реализацией возможности получать купоны с дивидендами на другой счет. Когда будем готовы запустить такую функцию, обязательно сообщим.

Отчетность по налогам с дивидендов важна. Мы предоставляем справку по дивидендам, которая помогает с удобным заполнением декларации в ФНС. Если вдруг такая справка не подойдет, через запрос в поддержку готовы отправить и 1042-S.

Сейчас через нашу платформу можно совершать сделки с большим колличеством бумаг с Санкт-Петербургской и Московской бирж. Также доступны фьючерсы с MOEX. Расширяемся и дальше будет еще больше инструментов .

Мы стараемся сделать так, чтобы не только опытные трейдеры использовали наш сервис, но он был понятен и новичкам на фондовом рынке. Поэтому запустили обучение из 10 уроков в приложении, отдельное приложение для Android, раздел помощи на сайте, отдельный ютуб канал с обучающими видео и различными рубриками — Тинькофф Инвестиции, шоу Деньги не спят для полноценного погружения в рынок.

Чтобы составить персональный портфель, не всегда нужна помощь консультанта. У нас, на вкладке «Что купить» вы найдете множество мнений аналитиков по различным секторам экономики и бумагам, подборки портфелей. По большинству бумаг можно посмотреть идеи, прогнозы от ведущих инвестдомов.
Если этого для полной аналитики не достаточно, на тарифе Премиум может помочь персональный менеджер.

Мы за качественную поддержку, поэтому хотим проверить последний случай, который у вас оставил двоякие впечатления. Мы написали вам в ЛС и попросили ФИО с датой рождения для проверки.

Отзывы об инвестиционных компаниях

Никогда даже не могла представить что стану инвестором,но благодаря тому что мне были подарены акции в приложении Тинькофф инвестиции я решила попробовать,и не ошиблась,у меня всё получилось!
В приложении всё настолько просто и понятно даже для новичка,есть обучающие курсы,пройдя их я уже многое. Весь отзыв

11.11.2023 20:30

Обращался к ним с элементарными вопросами , не вставляется в чат скрин и не отображается график МОЕХ. Понял , что чем легче вопрос , тем сложнее его решение. Есть ощущение, что на мои вопросы не читая вставляют готовые ответы. После стопервого объяснения люди понимают и переобуваются. Весь отзыв

11.11.2023 13:38
Оценка: 5 Проверяется

Начал пользоваться Тинькофф банком и Тинькофф инвестициями с августа 2023 года. Потихоньку пытался разбираться что к чему в инвестициях, пробовать разнообразные функции приложения, но, к сожалению, не вчитываясь подробно во все условия и инструкции.

И вот в начале сентября решил. Весь отзыв

11.11.2023 6:38
Оценка: 5 Проверяется

Очень быстрый и оперативный ответ! В три часа ночи по мск. Григорий,исчерпывающе ответил на мой вопрос и все обьяснил! Спасибо. Я не могла несколько дней понять как вывести средства с брокерского счета,, решила обратиться в поддержку Тинькофф. Через две минуты Григорий ответил и очень помог, все. Весь отзыв

11.11.2023 3:24
Оценка: 1 Проверяется

Ужасный брокер Промсвязьбанк. Я конечно думал, что у них функционал системы и уровень знаний сотрудников не на высоте, но не думал что все настолько плачевно.

Мне нужно было получить от брокера Справку об убытке (прибыли) от торговли ценными бумагами за период. Этот. Весь отзыв

10.11.2023 14:11
Оценка: 5 Не засчитана

Спасибо за интересную и полезную беседу менеджеру Станиславу ! В рамках консультации получил информацию об индексных пифах. Пифы — это хороший способ сэкономить время и сохранить деньги от инфляции. Оказалось, что довольно сложно найти страницу для отправки отзыва на сайте Банки.Ру. Почта. Весь отзыв

10.11.2023 11:48
Оценка: 1 Проверяется

У меня открыты счета у других брокеров ( называть не буду, что бы не посчитали за рекламу). И ни в одном не было проблемы с получением статуса квал. инвестора. Отправлял в чат справки из банков о наличии активов, и статус присваивался.
НО Альфа застряла в начале 2000 годов.
Пишу в чат. Весь отзыв

10.11.2023 10:55
Оценка: 1 Проверяется

Являюсь клиентом данного брокера (и банка) много лет, плачу за премиальный тариф. В прошлом году получила статус квалифицированного инвестора. На прошлой неделе брокер допустил сбой в отношении моего аккаунта, из-за чего несколько дней я не имела доступа к своим брокерским (и банковским) счетам. Весь отзыв

10.11.2023 10:53
Оценка: 1 Проверяется

Брокер «Цифра брокер» в прошлом брокер Фридом Финанс решил придумать себе новую схему заработка на клиентах.

Я продал свои бумаги 02.11.2023, полученные от продажи доллары поменял на рубли 02.11.2023, подал поручение на вывод своих денег 06.11.2023, деньги пришли на банковский. Весь отзыв

10.11.2023 0:18
Оценка: 5 Проверяется

Добрый день! Я не так давно стал клиентом Альфа банка (пару месяцев) и не разбираюсь во всяких инвестициях и брокерских счетах, из-за чего у меня возникла проблема с выводом денег с брокерского счета.

По какой-то причине приложение писало, что можно вывести 0 рублей, хотя деньги у меня на. Весь отзыв

10.11.2023 0:00
Оценка: 1 Проверяется

Я торгую однодневными облигациями ВТБ. Вчера 08.11.2023, в 12:28 пришло СМС-уведомление, что облигации погашены и сумма поступила на мой счет. Но, в 16:05 захожу на счет и не вижу там денег. Начинаю проверять были ли выводы с брокерского счета — нет, были ли выводы со счета в ВТБ-нет.

09.11.2023 20:34
Без оценки

Задав вопрос Елене по своей ситуации и полученным противоположным ответам ТИ, в ответ услышал шаблон, который сподвиг меня на оформления заявления с предложением проверить компетентность брокера в плане оказания услуг на фин.рынке в ЦБ, НАУФОР .

Где нормальный и. Весь отзыв

09.11.2023 17:36
Оценка: 5 Не засчитана

Длительное время являюсь клиентом офиса Россельхозбанка в городе Уфа по адресу проспект Октября, дом 68. За это время практически свернул своё банковское обслуживание с Газпромбанком, банком Сбер, Совкомбанком и банком Уралсиб, т.к. в отношениях с ними уже давно наступил кризис доверия. В свете. Весь отзыв

09.11.2023 15:30
Оценка: 5 Проверяется

Инвестиционная компания Финам является одним из лидеров в этой сфере в нашей стране. Выбирал между многими другими брокерами, но свой выбор остановил на Финам. И не пожалел, в Финам есть всё : обучение онлайн-курсов для новичков и не только, где можно использовать промокод на скидку до 25 процентов. Весь отзыв

09.11.2023 10:07
Оценка: 5 Проверяется

Простая регистрация через приложения и паспорт в пару кликов, и уже можно пользоваться счетом. Не знал с чего начать. Обратился в чат, за помощью как лучше начать инвестировать. В чате менеджер Дмитрий расписал немного информации что есть что, после рассказал мне про автоследование, а так же. Весь отзыв

09.11.2023 9:37
Оценка: 2 Проверяется

07.11.2023г через приложение ВТБ Мои Инвестиции были куплены однодневные облигации ВТБКС4-583. 08.11.2023г в 12ч.27м были присланы смс от банка ВТБ о зачислении денежных средств на брокерский счет после погашения этих облигаций.

Фактически деньги от погашения. Весь отзыв

08.11.2023 23:01
Оценка: 1 Проверяется

Здравствуйте, хочу написать отзыв о компании Сбербанк инвестиции. Мне не пришёл кэшбэк, хотя, когда я читал условия в первый раз, было написано, что не только через сберонлайн можно. Пообщавшись в чате 8.11, мне ответили, что покупка должна была быть совершена именно в сберонлайн, хотя, когда я в. Весь отзыв

08.11.2023 22:47
Оценка: 1 Проверяется

Сразу отпишусь, что направил в ЦБ официальную жалобу на бездействие или умышленно-вредительские действия данного брокера.

Мои акции в 22 году иностранных эмитентов без права выбора перевели в этот банк. Мне был открыт брокерский счет и, спустя длительное время и блокировки всех. Весь отзыв

08.11.2023 19:55
Оценка: 5 Проверяется

Являюсь клиентом Россельхозбанка в городе Новороссийск уже не первый год , и сегодня , в знак благодарности за отличное обслуживание и высокопрофессиональный подход ,хочу оставить отзыв менеджеру-операционисту отделения Г-ной Юлии.

Время от времени мне приходила мысль, что кроме. Весь отзыв

08.11.2023 18:39

Я настолько разочарован обслуживанием, что мне с большим трудом удаётся подбирать цензурные обороты речи!

Суть претензии:
Я перевожу активы от стороннего брокера в Тинькофф. Мне выставляют перечень документов которые понадобятся для правильного учёта ценных бумаг, которые я. Весь отзыв

08.11.2023 17:16
Оценка: 1 Проблема решена

Здравствуйте, я увидела акцию акции «Подарки любимым 5.0» и решилав ней поучаствовать 03.10.2023 подарила 60шт БПИФа TMOS, после чего уточнила в чатемобильного приложения: «Выполнила ли я условия данной акции?» на что получила ответ от сотрудника Муслима «Подарочная. Весь отзыв

08.11.2023 16:14
Оценка: 1 Проверяется

Премиальный клиент.
По облигациям МКБ было подано заявление на оферту 14 октября через чат (заранее понимал, что по оферте у меня МКБ бумаги не выкупят, по формальным причинам, но это мои взаимоотношения с эмитентом). Эмитент в соответствии с раскрытием либо выкупает либо нет в течение 5 рабочих. Весь отзыв

08.11.2023 12:08

Вчера чудоброкер стал названивать мне. Согласно рекомендациям их же безопасности, опубликованным на их сайте, я перезвонил в банк. Оператор банка, как всегда не в курсе этих рекомендаций — оператор дескать не оставил никакого уведомления о чем и зачем звонил. Но. я уже знаю Тинькофф лучше их. Весь отзыв

08.11.2023 11:02
Оценка: 5 Проверяется

Счет в БКС у меня был открыт давно. Инвестировал с опаской. Пока на свою голову не подписался на какого-то шибко умного инсайдера. Не знаю, почему именно ему поверил, уж слишком все у него гладко было. Только потом понял, что скорее всего гонял мелкие акции небольшой компашкой. Короче, зарабатывал. Весь отзыв

08.11.2023 10:54

Хочу оставить отзыв о никчемности поддержки Тинькофф Инвестиции. С данным брокером работаю с мая 2020г. и было всё прекрасно до 29 октября 2023г. В этот день терминал перестал нормально отображать информацию об инструменте, а именно цена инструмента менялась, но графическое. Весь отзыв

08.11.2023 9:54
Отзывов 26—50 из 5043

Новости инвестиций

Продукты Банки.ру

Калькуляторы

Вклады и инвестиции

Кредиты и займы

Ещё

Страхование

Карты

Ипотека

РКО

ОСАГО и КАСКО

Кредитные карты

Дебетовые карты

Потребительские кредиты

Микрозаймы

Ипотечные кредиты

Депозиты

Расчетно-кассовое обслуживание

Показать еще Скрыть

самый большой финансовый супермаркет в россии*
Теперь финансовый супермаркет Банки.ру
и в мобильном приложении

• О проекте
• Как это работает
• Наши награды
• Отзывы о Банки.ру
• Работа в Banki.ru
• Реклама
• Контакты
• Служба поддержки
• Карта сайта

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

БКС или Тинькофф Инвестиции — что лучше выбрать

Выбор брокера — один из самых важных этапов, который проходят все новички при выходе на биржу. Но и опытные инвесторы не остаются в стороне от этого вопроса. Регулярно мониторят тарифы и условия лидеров рынка, чтобы выбрать брокера с наиболее выгодными условиями обслуживания и самым высококлассным сервисом. Аналитик сервиса Бробанк Клавдия Трескова сравнила брокеров Тинькофф и БКС, чтобы выяснить, какая компания окажется лучше для инвестора и при каких обстоятельствах.

15.02.23 16686 3 Поделиться
Автор Бробанк.ру Клавдия Трескова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Эксперт в области финансовой грамотности и инвестиций. Образование высшее экономическое. Опыт работы в банке – более 15 лет. Регулярно повышает квалификацию и проходит курсы по финансам и инвестициям, что подтверждено сертификатами Банка России, Ассоциации Развития Финансовой Грамотности, Нетологии и других образовательных платформ. Сотрудничает со Сравни.ру, Тинькофф Инвестиции, ГПБ Инвестиции и другими финансовыми изданиями. treskova@brobank.ru Открыть профиль

Официальная статистика

По данным Московской биржи на декабрь 2021 года у брокера Тинькофф почти в 10 раз больше клиентов больше, чем у БКС – 8,78 млн против 0,87 млн.

Отчасти такое положение связано с агрессивной рекламой Тинькофф и активной маркетинговой кампанией, которая привлекает миллионы новичков на рынок инвестирования. Тинькофф регулярно дарит акции или крупные денежные призы своим клиентам. Однако успех компании было бы неправильно связывать только с этим. Брокер Тинькофф обходит конкурентов не только по количеству новых клиентов, но и по многим другим показателям.

Число активных клиентов, то есть тех, которые провел хотя бы одну операцию с активами за месяц, у Тинькофф в 25,5 раз или на 1,77 млн рублей больше, чем у БКС.

По количеству открытых индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) брокер Тинькофф также опережает БКС на 787 тысяч.

А по объему клиентских операций по ИИС брокер Тинькофф опережает БКС на 2,66 млрд рублей.

Незначительно отставание от Тинькофф объясняется тем, что через брокера БКС инвесторы проводят более крупные суммы по ИИС. Поэтому, невзирая на значительно опережение по количеству открытых счетов и активных клиентов, разница по обороту не такая существенная.

По объему клиентских операций брокер БКС в 4,5 раза превосходит обороты Тинькофф.

Это единственный показатель, по которому БКС удалось обойти Тинькофф. Но это один из самых значимых параметров, так как он говорит о том, какой объем денег инвесторы проводят через свои счета у брокера.

При этом рост позиций Тинькофф по этому параметру тоже значителен. Всего полтора года назад в июле 2020 года Тинькофф занимал 20-ю позицию. Поэтому вполне вероятно, что через несколько месяцев или лет позиции компаний сравняются. А если Тинькофф продолжит развиваться такими же быстрыми темпами, как в предыдущие 2 года, то сумеет обойти БКС и по этому показателю.

Выбор стратегии инвестирования и критерии сравнения брокеров

1. Трейдинг, спекуляция или активное инвестирование. Эти стили торговли предполагают большое количество операций. Поэтому одним из самых важных параметров отбора станет комиссия брокера за сделку или от суммы оборота по торговому счету.
2. Умеренный или пассивный инвестор. Количество сделок при таких стилях инвестирования значительно меньше. Поэтому можно ориентироваться не только на комиссию брокера, но и на другие значимые параметры.

• объем вашего инвестиционного капитала;
• стоимость премиального пакета;
• наличие доверительного управления;
• наличие услуг персонального советника;
• доступ к нескольким биржам – чем больше рынков доступно инвестору, тем лучше удастся диверсифицировать портфель;
• клиентский сервис, который включает качество дистанционного обслуживания и уровень техподдержки;
• доступ к IPO;
• наличие маржинальной торговли и размер комиссии брокера за эти сделки;
• доступ к бирже через разные каналы – мобильное приложение, торговый терминал, специальное ПО.

Также на выбор брокера могут влиять скорость пополнения брокерских счетов, вывода денег и комиссии за эти услуги.

Сравнение брокеров БКС и Тинькофф

БКС и Тинькофф входят в топ брокеров Московской биржи. Эти компании определенный период времени сотрудничали в сфере брокерского обслуживания. Но в 2016 году Тинькофф банк получил собственную брокерскую лицензию, после чего начал активно конкурировать с БКС. Долгое время БКС занимал лидирующие позиции в рейтингах Мосбиржи. Компания предоставляет брокерские услуги на российском рынке более 25 лет. Но в последние пару лет известному брокеру пришлось потесниться и уступить место амбициозному новичку.

Открытие и ведение счета

Чтобы стать инвестором нужен брокерский или индивидуальный инвестиционный счет. Его можно открыть в офисе у брокера или дистанционно. В последние годы более популярны брокеры, которые проводят максимум услуг в онлайне. Но до сих пор есть клиенты, которые перестраховываются и хотят знать, что в «случае чего» смогут получить личную консультацию в офисе.

1. При дистанционном открытии счета потребуется скан и копия паспорта, e-mail и номер телефона для подтверждения.
2. Для личного обращения в офис потребуется онлайн-заявка на сайте брокера с номером телефона, по которому с потенциальным клиентом свяжутся, чтобы назначить встречу.

БКС брокер не снимает плату за ведение и обслуживание брокерского счета или ИИС на тарифе «Инвестор». На тарифе «Трейдер» обслуживание будет бесплатным, только если по счету не было сделок.

Брокер открывает инвесторам единый счет для сделок на срочном, фондовом и валютном рынке, поэтому деньги доступны для сделок на любом из них.

Тинькофф Инвестиции. Открыть счет для выхода на биржу у брокера Тинькофф можно только дистанционно. У компании нет офисов для обслуживания клиентов, поэтому все этапы сотрудничества проходят онлайн. Но брокер с легкостью обходит это препятствия, превращая его в неоспоримое удобство для клиентов.

Первичная идентификация клиента возможна в любом месте и в любое время, которое удобно инвестору. Курьер брокера приезжает с договором на банковское обслуживание и дебетовой картой Тинькофф Блэк. После подписания договора все операции можно проводить удаленно. Заявку на оформление брокерского счета или ИИС принимают на сайте или в мобильном приложении. После подтверждения можно переходить к сделкам на бирже.

Сделки через Тинькофф брокера на бирже, как и у БКС, проходят с единого счета. Не придется открывать отдельные счета для операций на фондовом, срочном или валютном рынке.

Пополнение и вывод

Чем больше в брокера способов пополнения и вывода средств с брокерских счетов, тем лучше. Но еще лучше, когда у клиента есть хотя бы один бесплатным вариант.

• через Систему быстрых платежей;
• по реквизитам;
• со счета в БКС;
• в отделениях – список адресов размещен на сайте брокера.

Деньги поступают на брокерский счет или ИИС в срок от нескольких минут до трех рабочих дней. Максимальный срок при переводах по реквизитам. Минимальный – при пополнении со счета внутри БКС.

Брокерский счет в БКС можно пополнить в рублях и валюте. Но на ИИС допустимо вносить только рубли. Брокерский счет частного инвестора не сможет пополнить ИП или компания, а вот постороннее физлицо – сможет. При этом максимальная сумма пополнения ограничена – 600 000 рублей. Если накопительный итог превышает эту сумму, брокер вправе потребовать обоснование по ФЗ-115.

Вывод средств с брокерского счета в рублях бесплатный, в валюте – платный.

Тинькофф Инвестиции. Чтобы проводить сделки на бирже, на брокерский счет в Тинькофф можно завести рубли, доллары или евро. ИИС можно пополнить только в рублях. Это не ограничение брокера, а требование законодательства.

Деньги со счетов в Тинькофф поступают на брокерский счет или ИИС мгновенно в любое время суток и без выходных.

• оформить подписку Тинькофф Про;
• держать на карте или любых счетах Тинькофф от 50 000 рублей, это может быть инвестиционный портфель на ИИС или брокерском счете;
• оформить кредит в Тинькофф банке.

Также бесплатное обслуживание Тинькофф Блек предусмотрено для клиентов младше 18 лет и тех, кто получает внутри банка пенсию.

Отказаться от карты, чтобы не платить комиссию — не получится, так как это единственный доступный инвесторам способ выведения денег с брокерских счетов и ИИС.

Тарифные планы

• тех, кто впервые выходит на биржу или проводит минимальное количество сделок;
• тех, кто зарабатывает на спекуляциях, проводит много операций ежедневно и поэтому заинтересован с минимальной комиссии за сделку или с суммы оборота;
• премиальный сегмент.

У брокеров могут быть смешанные группы или более детальная сегментация клиентов – трейдер, активный инвестор или пассивный инвестор. Также брокер может брать плату за дополнительные услуги. Например, маржинальную торговлю, торговый терминал или автоследование.

1. Инвестор. Подходит для клиентов с оборотом до 250 000 рублей в месяц, а также новичков, которые только выходят на фондовый рынок. Нет платы за покупку ценных бумаг и валюты. Также бесплатное обслуживание при нулевых оборотах по счету.
2. Трейдер. Подходит для активных клиентов или инвесторов и трейдеров с крупным капиталом. Если по счету проведена хотя бы одна сделка, брокер спишет 299 рублей в месяц. Если оборотов нет – комиссия нулевая. Комиссия за сделки от 0,01 до 0,03% в зависимости от суммы оборота. Максимальная комиссия 0,03% при обороте до 2,5 млн рублей. Минимальная 0,01%, если оборот более 30 млн рублей.

На обоих тарифах брокер не берет плату за ведение срочного счета на Мосбирже, а также ведение счетов депо и доступ к мобильному приложению.

Комиссия биржи включена только в тариф «Инвестор». В пакете «Трейдер» – ее размер от 0,01% для сделок на фондовой бирже. Комиссию списывают при проведении сделки или от дневного оборота в зависимости от условий биржи, на которой торгует клиент. Подробное описание тарифов брокера БКС по ссылке.

1. Инвестор. Подходит для новичков и инвесторов, которые проводят минимум операций на бирже. Комиссия за сделку с акциями, облигациями и ETF 0,3%, но нет отдельных сборов бирж и других платежей. Кроме того, в этом пакете клиенты получают бесплатное ведение и обслуживание счета. Комиссия за сделки с валютой 0,9%.
2. Трейдер. Для активных инвесторов, которые регулярно заключают сделки. За ведение счета – 290 рублей в месяц, но может не платить, если не торговать на бирже или выполнить условия брокера по оборотам. Комиссия за любые сделки 0,04%.
3. Премиум. Бесплатное ведение счета только в рамках подписки Тинькофф Премиум, которая стоит 1990 рублей. Комиссия за сделки от 0,025%. Максимальная комиссия за операции на внебиржевом рынке – до 4%.Комиссия за сделки с валютой 0,3%.

Комиссия биржи у брокера Тинькофф включена в тариф, также как и депозитарное обслуживание. Все условия по тарифам по ссылке.

Покупка валюты на бирже

Одно из неоспоримых преимуществ для инвестора при открытии брокерского счета – возможность покупать валюту по биржевому курсу. Такие сделки всегда выгоднее, чем в обменнике или онлайн-банке. Единственное условие, которое должно интересовать инвестора при подключении счета, – размер лота, то есть минимальное количество валюты, которое можно купить или продать за одну сделку.

Если через брокера можно торговать только лотами по 1 000 единиц, такие сделки окажутся неинтересными для большинства частных инвесторов, не у всех есть свободные суммы для покупки тысячи долларов или евро. А если лот от 1 единицы, можно купить 7 долларов или продать 136 евро.

Второй значимый параметр для клиента – возможность вывести валюту и снять ее без дополнительных комиссий.

• доллар США;
• евро;
• китайский юань;
• британский фунт;
• швейцарский франк;
• гонконгский доллар;
• казахский тенге;
• японскую иену;
• турецкую лиру.

Покупать от 1 единицы можно только доллары и евро. Лот по всем остальным валютам – 1 000 единиц.

У БКС брокера платный вывод валюты. Если сумма, выведенная с брокерского счета, будет снята раньше, чем через 31 день, брокер спишет дополнительную комиссию. Ее размер зависит от выбранного тарифа. Уточнить размер платежа можно по телефону у специалиста.

За перевод валюты на счета в сторонних банках, брокер списывает дополнительную комиссию. Размер можно уточнить у специалиста или посмотреть в тарифах.

• доллар США;
• евро;
• юань;
• британский фунт;
• гонконгский доллар;
• тенге;
• белорусский рубль;
• армянский дарм;
• турецкую лиру.

Торги швейцарским франком и японской иеной приостановлены брокером. Лот от 1 единицы доступен в режиме торгов «Лучшая цена» по большинству валют, которые представлены у брокера. За вывод валюты с брокерского счета и снятие с карты Тинькофф не берет комиссию.

Мобильное приложение

Доступ к бирже через мобильное приложение – это дополнительное удобство для инвестора. Провести сделку можно в любой момент, даже если под рукой нет торгового терминала и специального ПО.

Брокеры заинтересованы в том, чтобы приложение было удобным для инвесторов. Основной критерий при сравнении мобильных сервисов – оценка пользователей и количество установок на мобильные устройства.

БКС. В App Store мобильное приложение брокера БКС «Мир инвестиций» оценено на уровне 4,6 балла из 19,9 тысяч оценок. В Google Play – 4,9 балла и 1 млн установок на мобильные устройства. Оставлено 28,7 тысячи оценок, из которых 98% положительные.

Тинькофф Инвестиции. В App Store мобильное приложение брокера Тинькофф оценено на уровне 4,8 балла. Получено 186 тысяч оценок. Этот показатель почти в 10 раз выше, чем у БКС. В Google Play – 4,7 балла и 5 млн установок на мобильные устройства, что превышает число установок приложения БКС в 5 раз. В Google Play оставлено 203 тысячи оценок, из которых 95% положительные.

Обучение

• тех, кто впервые выходит на биржу;
• тех, у кого уже есть определенное представление об инвестировании.

Полученные знания помогают клиенту «не слить» свой капитал в первые же дни сделок, а брокеру «взрастить» долгосрочного инвестора.

БКС. Обучение у БКС проходит в отдельном мобильном приложении «Инвестиции 101». Многие курсы можно пройти бесплатно, но есть и платные варианты. За успешное обучение инвесторы получают баллы, которые котируются как внутренняя валюта. Ее можно потратить на платные курсы.

Кроме того, брокер БКС учит инвесторов на очных и дистанционных занятиях, которые разработаны для инвесторов и трейдеров с разным уровнем подготовки. Также можно прочитать статьи по теме инвестирования на специальном сайте брокера. Они размещены в открытом доступе для всех пользователей интернета.

Дополнительное преимущество брокера БКС – демо-счет. С его помощью потенциальные клиенты могут пройти обучение с погружением в работу биржи. На демо-счете инвесторы получают доступ к трем рынкам – срочному, валютному и фондовому, а также сумму 3 млн виртуальных рублей. Так новички формируют собственное представление о том, как проходят сделки и что такое личный кабинет.

Тинькофф Инвестиции. Этот брокер один из признанных лидеров в сфере обучения инвестированию. Именно с приходом в инвестиции Тинькофф банка началась эпоха глобальных перемен в доступе к торговле на бирже. Приложения адаптированы под уровень любого человека без специального образования и знаний. Подход Тинькофф простимулировало и других участников рынка пойти по пути упрощения ПО.

Брокер обучает клиентов через разные каналы – телеграмм, Тинькофф Журнал, внутри мобильного приложения публикует курсы «Академия Инвесторов», также информацию размещают в подкастах и на ютьюб.

Финансовые инструменты

По российскому законодательству участники рынка без статуса квалифицированного инвестора могут получить доступ только к торгам на Московской и Санкт-Петербургской бирже. Поэтому выход на зарубежные площадки через российских брокеров возможен только при наличии квалификации.

• акции;
• облигации федерального займа;
• корпоративные облигации;
• еврооблигации;
• ETF и БПИФы;
• валюту;
• структурные ноты;
• фьючерсы и опционы

• акции;
• облигации – ОФЗ, корпоративные и еврооблигации;
• структурные ноты;
• фонды – БПИФы и ETF;
• фьючерсы;
• валюту.

В Тинькофф пока нельзя вложить деньги в опционы, но наличие этого инструмента для большинства новичков и пассивных инвесторов некритично.

Техподдержка

Доступ к брокеру в онлайн-режиме в любое время дня и ночи – неоспоримое преимущество, которое особенно важно для активных клиентов и новичков, у которых может возникнуть множество вопросов.

• горячая линия – 8 800 500 55 45;
• электронная почта hd@bcs.ru;
• онлайн-чат на официальном сайте и в мобильном приложении;
• форма обратной связи на сайте брокера.

Самый быстрый и эффективный способ связи – онлайн-чат в мобильном приложении.

• онлайн-чат в мобильном приложении для инвесторов Тинькофф Инвестиции и в торговом терминале;
• онлайн-чат в мобильном приложении Тинькофф банка;
• горячую линия: 8 800 755-27-56 бесплатно и +7 499 605-10-01 для звонков из-за рубежа;
• сообщества в социальных сетях и мессенджерах – ВКонтакте, Одноклассники, Телеграм, Twitter, Instagram;
• электронную почту Invest@tinkoff.ru.

Ответы приходят в течение нескольких минут. В Тинькофф самая оперативная круглосуточная поддержка в онлайн-чате мобильного приложения и торгового терминала.

Главные преимущества и недостатки брокеров

У брокеров разные преимущества и недостатки, которые выявляются при сотрудничестве. Притом, что они необязательно будут весомыми для всех клиентов в одинаковой мере. Для одних клиентов самый важный показатель – низкие комиссии, поэтому он будет отслеживать именно этот параметр и считать его неоспоримым плюсом или минусом. А для другого – важен круглосуточный доступ к техподдержке, поэтому он в первую очередь будет обращаться внимание на качество клиентского сервиса.

БКС

• сотрудничество с одним из самых известных брокеров в РФ, который более 25 лет работает на рынке брокерских услуг;
• высокий рейтинг надежности;
• возможность бесплатного обслуживания и более низкие комиссии за сделки по сравнению с некоторыми другими брокерами на рынке;
• удобный интерфейс мобильного приложения;
• демо-счет для обучения новичков;
• котировки в онлайн-режиме;
• вывод на отдельный счет купонов по облигациям и дивидендов по акциям, которые куплены на ИИС;
• доступ к маржинальной торговле;
• покупка долларов США и евро лотом от 1 единицы;
• бесплатное пополнение брокерского счета или ИИС несколькими способами;
• готовые стратегии для тех, кто не хочет уделять много времени инвестированию;
• единый брокерский счет для доступа к срочному, валютному и фондовому рынку;
• несколько способов онлайн-поддержки;
• большое количество инструментов для трейдинга в торговом терминале.

• несвоевременная обратная связь от службы поддержки;
• навязчивая реклама;
• платный вывод валюты и наличие комиссии при обналичивании средств со счета, если они сняты в течение месяца после вывода.

Тинькофф

• сотрудничество с самым динамично развивающимся брокером РФ, который занимает лидирующие позиции в большинстве рейтингов Мосбиржи;
• полностью дистанционное обслуживание и высокое качество клиентского сервиса;
• отсутствие комиссий при покупке фондов Тинькофф;
• нет абонентской платы на тарифе «Инвестор» и других тарифах при соблюдении некоторых условий;
• котировки на бирже в онлайн-режиме;
• единый счет для доступа ко всем рынкам – срочному, фондовому и валютному;
• наличие маржинальной торговли;
• круглосуточный вывод и пополнение счета без комиссии со стороны брокера;
• вывод средств с брокерского счета в нескольких валютах;
• покупка 9 валют лотом от 1 единицы;
• прозрачные тарифы, которые понятны клиентам без дополнительных расчетов;
• высокий рейтинг надежности, так как компания входит в список «голубых фишек» и включена в перечень системно значимых для банковской системы РФ.

• высокие комиссии на тарифе «Инвестор», который подключает большинство новичков и пассивных инвесторов;
• для вывода средств со счета нужна карта Тинькофф банка с платным обслуживанием, от которой нельзя отказаться, но этот недостаток можно обойти, если выполнить условия и сделать ее бесплатной;
• нельзя вывести на отдельный счет купоны по облигациям и дивиденды по акциям, которые хранятся на ИИС;
• нет доступа к опционам.

Результаты сравнения: кто лучше БКС или Тинькофф

Для наглядности сравнения брокера БКС и Тинькофф данные сведены в единую таблицу:

Параметр	БКС брокер	Тинькофф брокер
Онлайн-оформление брокерского счета	есть	есть
Наличие тарифа с бесплатным открытием и ведением счета	На тарифе «Инвестор». Если выбран тариф «Трейдер», бесплатно только если нет сделок	На тарифе «Инвестор». На других тарифах бесплатно при выполнении дополнительных условий брокера
Комиссия за сделки	От 0,01% до 0,1% от оборота. Дополнительные комиссии бирж. Например, на фондовом рынке от 0,01%, на Валютном от 0,0015%	От 0,025% до 0,3%. По сделкам на Внебиржевом рынке до 4%. Нет отдельных комиссий биржи
Служба поддержки	Онлайн-чат в мобильном приложении и на сайте, а также горячая линия и форма обратной связи	Круглосуточный онлайн-чат на сайте, в приложении, а также в соцсетях и мессенджерах. Горячая линия. На премиальном тарифе персональный советник
Наличие офисов	54 офиса и 73 агентских пункта по всей России	Единственный офис в Москве, но все вопросы брокер решает дистанционно
Возможность купить валюту на бирже по 1 единице	Можно купить 2 валюты	Можно купить 9 валют
Пополнение брокерских счетов: скорость, способы и лимиты	Деньги на брокерский счет зачисляют моментально при переводе внутри БКС. Брокер не берет комиссию за пополнение. Максимальная сумма пополнения со счетов и карт стороннего банка 600 000 рублей	Деньги на брокерский счет зачисляют моментально при переводе внутри Тинькофф. У брокера нет комиссии. При пополнении счета с карты Тинькофф нет ограничений по сумме в рублях, долларах США и евро. Если деньги поступают с карт любого стороннего банка – максимум 150 000 рублей в день или 2 млн рублей в месяц. Через Apple Pay и Google Pay – максимум 15 000 рублей в месяц
Вывод сумм с брокерского счета	Деньги с брокерского счета в БКС можно вывести только на личную карту или счет. Не допускается перевод третьим лицам. Вывод доступен только после завершения расчетов по сделкам. Например, при режиме торгов Т + 3, получить деньги можно только через 3 дня. При режиме торгов Т + 0 вывести сумму можно в тот же день, при подаче распоряжения до 17:30 и на следующий день при подаче распоряжения после 17:30	Вывести деньги на карту Тинькофф можно через личный кабинет и мобильное приложение Тинькофф Инвестиции, а потом обналичить их в любом банкомате. Клиенты с услугой 24/7 могут выводить деньги с брокерского счета в любой момент, даже сразу после проведения сделки на бирже
Вывод денег с ИИС	Подать поручение на вывод средств с ИИС можно только в офисах БКС брокера с одновременной подачей распоряжение на закрытие ИИС	Вывести сумму можно на дебетовую карту Тинькофф в день подачи распоряжения брокеру, если все сделки на бирже завершены

Резюме

Условия сотрудничества у брокеров БКС и Тинькофф во многом схожи. Возможно, это связано с тем, что изначально Тинькофф банк предлагал клиентам брокерские услуги при посредничестве БКС. Однако, если судить по темпам прироста количества новых клиентов, стратегия Тинькофф выглядит более успешной, хотя БКС известен на рынке намного дольше – 26 лет против 5 лет у Тинькофф.

БКС может конкурировать с Тинькофф на поле комиссий за брокерское обслуживание, но разница не такая существенная, как с некоторыми другими крупными брокерами на российском рынке.

Сравним одноименные тарифы:

Название тарифа	БКС	Тинькофф	У кого выгоднее
Инвестор	0,1%	0,3%	БКС
Трейдер	0,03% + 299 рублей в месяц при оборотах по счету до 2,5 млн + комиссия биржи от 0,01% 0,01% + 299 рублей в месяц при оборотах свыше 30 млн рублей + комиссия биржи от 0,01%	0,04% + 290 рублей в месяц	При обороте до 2,5 млн рублей у брокеров равные условия. Но, чем больше оборот по счету, тем больше преимущество БКС

По отзывам пользователей, БКС проигрывает Тинькофф по уровню клиентского сервиса и качеству техподдержки. Ответы в БКС могут приходить слишком долго или они будут не вполне компетентными.

Дополнительное преимущество Тинькофф – более удобный и быстрый вывод средств, а также дистанционное оформление любых услуг, включая ИИС.

О том, как выбрать лучшего брокера и на что еще обратить внимание перед началом сотрудничества, читайте в отдельном обзоре сервиса Бробанк.

Статья не является инвестиционной рекомендацией. При написании обзора сервис Бробанк не сотрудничал ни с одним из брокеров. Все данные взяты из открытых источников и находятся в свободном доступе. Вы также можете их изучить и принять самостоятельное решение, какой из брокеров для вас удобнее и выгоднее Тинькофф или БКС.

Брокеры России

Сравните условия брокеров России, имеющих лицензию ЦБ РФ, и решите, где лучше всего оформить брокерское обслуживание в 2023 году. На 15.11.2023 вам доступно 72 тарифа от 25 брокеров с минимальной комиссией за обслуживание от 0.004!

Оборот в месяц
Показать 72
Доступен ИИС
Без комиссии
Альфа-Инвестиции
Дарим 10 акций каждому. Бесплатные уроки по инвестрованию.
Реклама АО «Альфа-Банк»
лиц. № 045-14007-100000
Газпромбанк Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Спецпредложение по промокоду sravni IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама ООО «Ньютон Инвестиции»
лиц. № 045-14007-100000
Газпромбанк Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама ООО «Ньютон Инвестиции»
лиц. № 177-02739-100000
ФИНАМ Брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения
реклама АО «Инвестиционная компания «ФИНАМ»»

лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама АО «БКС Банк»

лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
реклама АО «БКС Банк»

лиц. № 177-03471-100000
Альфа-Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Демо счет Обучение Персональный менеджер Роботы
реклама АО «Альфа-Банк»
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
реклама АО «Тинькофф Банк»
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
реклама АО «Тинькофф Банк»
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Персональный менеджер Роботы
реклама АО «Тинькофф Банк»
Все просто
лиц. № 045-13561-100000
Цифра брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
10 000 ₽/мес
IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения
Показать ещё 10

Часто задаваемые вопросы о брокерском обслуживании

Чем отличается брокерский счет от ИИС?

Главным отличием ИИС от брокерского счета выступают вычеты по НДФЛ, которые клиент получает при открытии индивидуального инвестиционного счета. При открытии стандартного брокерского счета таких льгот не предусмотрено, за исключением инвестирования в облигации.

Однако ИИС имеет ограничения:

• Максимальная сумма пополнения 1 млн руб.
• Счет открывается сроком на 3 года, если закрыть его ранее все ранее оформленные налоговые вычеты возвращаются, а ИИС становится обычным брокерским счетом.

Открыть ИИС можно за несколько минут у нас на сайте.

Как считается налоговый вычет?

Вычет бывает двух видов:

• А. Возможен, если вкладчик имеет официальную заработную плату или доход, облагаемый НДФЛ по ставке 13%. Ему предоставляется возможность каждый год возвращать НДФЛ, уплаченный в налоговом периоде. Сумма возврата зависит от суммы, зачисленной на ИИС.
• Б. Для клиентов, не имеющих другого источника дохода (пенсионеры, студенты и т. д.). Предусматривает освобождение от уплаты НДФЛ со всего дохода по ИИС. Такой вычет получают при закрытии ИИС, если счет был открыт более трех лет. Сумма начисленного налога просто остается на счете.

Что предлагают для начинающих инвесторов?

Комфортнее всего начинающему брокеру работать с теми компаниями, которые предлагают новичкам особые условия. Это Тинькофф Банк, Сбербанк, БКС, ВТБ, Открытие Брокер.

Какие плюшки предлагаются начинающим трейдерам:

• Бесплатное открытие и ведение счета.
• Отсутствие абонентской платы у пассивных инвесторов.
• Индивидуальные тарифы.
• Бесплатные обучающие уроки.

Можно ли открыть счет дистанционно?

Да, отдельные компании предлагают полное дистанционное открытие счета. Стандартно, если брокер уже является клиентом банка, имеет его карту, он сможет открыть счет онлайн, без посещения представительства финансовой организации.

Какую минимальную сумму нужно зачислить на счет?

Минимальный порог вхождения зависит от брокера, может быть установлен в 1000 руб. или не установлен вообще.

Для чего нужен брокер

По Закону, торговать на фондовых биржах могут только профессиональные участники рынка, имеющие лицензии на занятие этим видом деятельности. Просто физические и юридические лица не смогут участвовать в торгах напрямую, поэтому они используют услуги брокеров. Это посредники, которые проводят сделки от имени частных инвесторов на бирже.

Какие функции выполняют брокеры:

• предоставляют доступ клиентам на фондовый рынок;
• следуют поручениям клиента;
• открывают и управляют брокерскими и депозитарными счетами;
• ведут учет денег и имущества, переданных клиентами;
• консультируют клиентов по торгам;
• проводят расчеты по сделкам;
• формируют отчеты о проведенных операциях;
• удерживают налоги, выводят деньги.

Брокерами выступают банки, брокерские и инвестиционные компании.

Как выбрать брокера

От работы брокера зависит успешность инвестирования, поэтому важно выбрать надежного посредника.

Главные критерии:

• Наличие лицензии на осуществление деятельности. Список официальных биржевых брокеров, имеющих разрешительные документы, можно посмотреть на официальном сайте Банка России. Обратите внимание, статус лицензии должен быть «Действующая».
• Рейтинг надежности брокера. Узнать о репутации посредника можно на сайте Московской биржи, из народных рейтингов, которые формируются на основании отзывов клиентов. Основными параметрами для сравнения выступают: объем клиентских операций, количество зарегистрированных, в т. ч. активных клиентов, число открытых ИИС, по количеству продаж.
• Условия сотрудничества. Условно тарифы устанавливаются в зависимости от статуса клиента. Их можно разделить на тарифы для новичков, для опытных инвесторов, для профессиональных трейдеров. Состав услуг и размер комиссий у разных брокеров будут разными, важно выбрать тариф, оптимально подходящий для вашей деятельности.
• Сервис и функциональность приложений. Чтобы осуществлять биржевую торговлю удобно использовать мобильные приложения. Можно скачать демодоступ и посмотреть, насколько оно вам подходит. Или потренироваться в инвестировании на демопортфеле, узнать способы ввода и вывода денег. Проверьте работу техподдержки, т. к. на начальном этапе будет возникать множество вопросов.
• Наличие обучающих материалов. Начинающим инвесторам рекомендуется прежде чем начинать торговать, получить несколько уроков от выбранной брокерской компании.

Крупнейшие брокеры РФ

Официальной статистики, увы, нет – МосБиржа ее не публикует с весны 2022 года. Можно ознакомиться с кредитным рейтингом, но он не полностью отражает крупность брокера на фондовых биржах. Если смотреть на неофициальную статистику и отзывы трейдеров, то ТОП будет следующим:

Брокер

Плюсы

Базовый тариф

1

Тинькофф Инвестиции

• Лучшее на рынке мобильное приложение для инвестиций.
• Быстрая круглосуточная поддержка.
• Практически моментальное пополнение счета и вывод средств.
• Собственная соцсеть для трейдеров.
• Бесплатный премиум-тариф, если вы подписаны на Тинькофф Премиум.

• Бесплатное обслуживание.
• Комиссия по маржинальной торговле – 30 рублей за перенос незакрытой позиции на следующий день при условии, что сумма долга превышает 5 000 рублей.
• Комиссия за покупку/продажу акций, облигаций, ПИФов – 0.3%.
• Комиссии за операции с другими ценными бумагами – от 0.15% до 3%.
• Онлайн-открытие ИИС.
• Веб-приложение для работы с ценными бумагами.
• Круглосуточная поддержка.

2

Финам

• Низкие комиссии.
• Бонусы при регистрации.
• Удобная работа с иностранными ценными бумагами.
• Много готовых инвестиционных продуктов, сервис автоследования.
• Простая процедура аттестации.
• Безлимит субсчетов.

• Бесплатное обслуживание.
• До 2 500 рублей бонусом на счет при регистрации и пополнении счета.
• Комиссия по маржинальной торговле: 8% + ставка ЦБ РФ годовыми за российские ценные бумаги, 4.5-50% годовых за другие валюты.
• Комиссия с покупки/продажи – 0.05-0.1%.
• Есть комиссия за урегулирование сделок, 0.01-0.03% от оборота. Кроме того, за операции на некоторых зарубежных биржах берут дополнительную комиссию.
• Клиентам с портфелем больше 3 000 000 рублей дают персонального менеджера.

3

БКС

• Бесплатное автоследование.
• Много готовых стратегий.
• Можно получить персонального менеджера.
• Удобное мобильное приложение.
• Простая аттестация.

• Бесплатное обслуживание.
• Комиссия по маржинальной торговле – от «4% + ставка ЦБ РФ» до «19% + ставка ЦБ РФ» годовых, в зависимости от типа позиции.
• Комиссия за операции на срочном рынке МосБиржи – 3 рубля/контракт.
• Комиссии за остальные операции – 0.15% для юрлиц, 0.3% для физлиц.
• Комиссия за хранение валюты на счету – от 0.3% до 0.6% в месяц.
• Доступ к мобильной версии QUIK – платный, если у вас на счету меньше 100 000 рублей; доступ к десктопному QUIK – платный, если у вас на счету меньше 30 000 рублей.

4

Открытие

• Много готовых стратегий с низким риском.
• Программа лояльности с кэшбэком.
• Техподдержка отвечает быстро.

• Бесплатное обслуживание.
• Комиссия по маржинальной торговле – годовой процент, от 4.5 до «29 + ставка ЦБ РФ».
• Комиссия за покупку/продажу акций и облигаций – 0.05% (от 50 рублей для Мосбиржи, от 2$ для биржи СПБ).
• Комиссии за операции с другими активами – от 0.05% до 5%.
• 1 бесплатный десктопный терминал QUIK.

5

Цифра

• Можно без проблем торговать зарубежными ценными бумагами.
• Много инструментов для работы с зарубежными акциями, особенно – американскими.
• Можно подать W-8BEN онлайн.

• Бесплатное обслуживание.
• Комиссия по маржинальной торговле – 0.036% от суммы за перенос непокрытых позиций.
• Комиссия за операции на срочном рынке – 1 рубль за контракт.
• Комиссии за операции на фондовом рынке – 0.12%.
• Онлайн-открытие ИИС.

Выбрать брокера онлайн

Если вам нужен профессиональный посредник для торговли на фондовом или другом рынке (а без него вы покупать акции не сможете) – можете выбрать его из списка выше, у всех представленных компаний есть лицензия профессионального брокера. С помощью фильтров вы можете выбрать надежную и подходящую конкретно вам компанию, после чего нужно будет:

1. Нажать на «Перейти на сайт».
2. Заполнить на странице брокера форму обратной связи – обычно достаточно указать номер телефона.
3. Сделать то, чего от вас хочет сайт – указать данные, подписать их электронной подписью или пройти верификацию в банковском приложении.
4. Немного подождать – создание аккаунта и открытие счета может занимать до 15 минут.
5. Зайти в свой личный кабинет, найти готовые инвестиционные стратегии (если не знаете, с чего начать инвестировать), пополнить счет, купить ценные бумаги.