ТОП-15 бесплатных ресурсов для проверки контрагента
Правильно принятое решение – один из залогов удачного ведения бизнеса. Часто решающим здесь является выбор контрагента, с которым будут строиться партнерские отношения. И, конечно же, чем быстрее развивается и расширяется бизнес, тем с большим числом контрагентов приходится работать.
Почему важно проверять своих контрагентов?
Если предприятие ведет деятельность с недобросовестным контрагентом, то первый рискует пострадать не только от невыполнения договорных обязательств, потери денег или товара, но также могут возникнуть серьезные вопросы со стороны как контролирующих, так и правоохранительных органов. К сожалению, это зачастую приводит к долгим и сложным судебным тяжбам.
Поэтому лучше обезопасить себя и свои денежные средства заранее и проверить контагентов. Есть простой способ проверить своих контрагентов – ТОП-15 открытых и бесплатных ресурсов для проверки контрагента.
[ ТОП-15 открытых бесплатных ресурсов для проверки контрагента ]
Сервис мониторинга регистрационных данных украинских компаний и судебного реестра для защиты от рейдерских захватов и контроля контрагентов. Собрана информация из открытых государственных реестров и прочих источников, при запросе информации сервис мгновенно отправляет уведомление на мессенджер Telegram, FacebookMessenger, Skype или Viber.
Что можно узнать?
- cтатус контрагента;
- код ЕГРПОУ;
- дату регистрации;
- контактную информацию;
- уполномоченных лиц (учредителя, руководителя, директора);
- виды деятельности (с указанным основным видом деятельности);
- перечень учредителей, размер, распределение УФ и дату его окончательного формирования;
- данные об обособленных подразделениях;
- местоположение регистрационного дела;
- данные о взятии на учет и снятии с регистрации в органах статистики, ДФС, ПФ;
- регистрационный номер плательщика единого взноса;
- класс профессионального риска производства;
- дата открытия исполнительного производства (по незакрытым производствам)
Что можно узнать?
- данные про взятие на учет плательщика налогов;
- данные из реестра плательщиков НДС;
- данные из реестра плательщиков единого налога;
- информация о зарегистрированных РРО;
- информация о НН/РК, регистрация которых приостановлена;
- информация из реестра плательщиков единого налога;
- информация из реестра неприбыльных организаций;
- данные из реестра плательщиков акцизного налога от реализации топлива
Узнайте о налоговом долге контрагента.
Что можно узнать?
- информация из реестра производителей спирта этилового, и плодового, спирта этилового ректифицированного виноградного, спирта этилового ректифицированного плодового, спирта-сырца виноградного, спирта-сырца плодового, алкогольных напитков и табачных изделий;
- информация из реестра субъектов хозяйствования, которые осуществляют оптовую торговлю спиртом коньячным (включая дистилляты в виде главной и остаточной фракций) и спиртом плодовым на основании лицензии на производство коньяка и алкогольных напитков по коньячной технологии;
- информация из реестра свободных таможенных зон;
- информация из единого реестра мест хранения спирта;
- информация о предприятиях, которым предоставлено разрешение на осуществление таможенной брокерской деятельности;
- информация о предприятиях, которым предоставлено разрешение на открытие и эксплуатацию склада временного хранения;
- информация о предприятиях, которым предоставлено разрешение на открытие и эксплуатацию таможенного склада;
- информация из Единого реестра оборудования для промышленного производства сигар и сигарет;
- информация о предприятиях, которым предоставлено разрешение на открытие и эксплуатацию магазина беспошлинной торговли
Информация о выданных лицензиях на строительство.
Информация о сертификатах субъектов оценочной деятельности.
Информация из ГеоИнформ Украины.
Зная кадастровый номер, можно посмотреть, действителен ли он.
Информация о судебных процессах, в которых участвовал контрагент как административные, так и уголовные и хозяйственные процессы/
Информация о наличии статуса банкротства.
Проверка свидетельства, выданного лицу, являющемуся нотариусом.
Информация о лицах, совершивших коррупционные правонарушения.
Информация о субъектах хозяйствования, имеющие операции с ценными бумагами, обязанными опубликовывать финансовую отчетность.
Информация о наличии лицензий на право осуществления оптовой и розничной торговли лекарственными средствами.
Узнай первым!
Подпишитесь на рассылку и получайте
только самую полезную информацию для вашего бизнеса!
Проверка контрагентов
Каждый бизнесмен периодически сталкивается с потребностью проверки добросовестности контрагентов, особенно когда существует вопрос заключения договора или совершения иной хозяйственной операции с фирмой, с которой планируется сотрудничать впервые. К сожалению, не являются единичными случаи, когда продавец предлагает продать товар по выгодной цене на условии предоплаты, но после получения денежных средств не выполняет своих обязательств, потом после обращения с иском в суд пострадавший покупатель получает судебное решение о взыскании средств с недобросовестного продавца, но реально взыскать средства не может, поскольку выясняется, что у такого недобросовестного контрагента кроме многомиллионных долгов по другим судебным делам, ничего нету, а предоплата требовалась лишь с целью завладеть денежными средствами опрометчивого покупателя, что является постоянным поведением такого контрагента. В результате уплаченные как предоплата денежные средства теряются навсегда. Но такой неприятной ситуации можно было бы избежать, если бы покупатель проверил благонадежность потенциального контрагента, в результате чего получил информацию о, например, наличии судебных дел, о взыскании долгов с потенциального контрагента и отказался от заключения с ним договора, или хотя бы договорился об изменении условий расчетов по договору на оплату после получения товара.
Кроме того, заключая сделку, контрагент должен иметь необходимый объем дееспособности на совершение такой сделки от имени лица, которое является второй стороной сделки. Так, нередкими являются случаи, когда от имени крупного промышленного предприятия или торговой сети договор заключается не руководителем, который по общему правилу должен подписывать договора без доверенности, а коммерческим директором, начальником отдела сбыта и другим должностным лицом предприятия. При этом, в преамбулах договоров в таких случаях указывается, что такие лица действуют на основании доверенности. К сожалению, не всегда вторая сторона договора использует копию такой доверенности, чтобы удостовериться, действительно ли то или иное лицо имеет право заключать договор, не истек ли срок действия доверенности. И даже руководители – директора, председатели правлений, которые являются самыми высокими должностными лицами, не всегда имеют право подписывать любые соглашения без ограничений. Да, есть нередки случаи, когда в уставах предприятий есть пункты, которые предусматривают условия, согласно которым сделки, которые превышают определенную сумму денежных средств, должны быть предварительно письменно согласованы, как пример, наблюдательным советом в акционерном обществе, или же общим собранием в обществе с ограниченной ответственностью. Поэтому существует риск, что от имени лица, которое заключает сделку, договор будет подписан неполномочным лицом, что является основанием для признания договора недействительным.
Также, в налоговых правоотношениях существует доктрина должной налоговой осмотрительности, согласно которой налогоплательщик, заключающий договор, должен приложить определенные усилия для проверки налоговой добросовестности контрагента. Именно от осуществления мероприятий по проверке контрагента зависит дальнейшее фактическое исполнение таких договоров, получение прибыли и права на получение определенных преференций, в частности формирования налогового кредита по НДС. Недоказанность фактического осуществления хозяйственной операции лишает в глазах налоговиков первичные документы юридической значимости для целей формирования налоговой выгоды, а покупателя — права на формирование этой налоговой выгоды даже при наличии правильно оформленных по внешним признакам и форме, но недостоверных и в связи с этим юридически дефектных первичных документов. Поэтому в случае, когда Вы заключили договор на поставку товара с контрагентом, который не подает налоговую отчетность, а штат продавца составляет только одно лицо – директора, есть почти стопроцентная вероятность, что налоговики при проверке будут считать такую хозяйственную операцию фиктивной и примут налоговое уведомление-решение, которым избавят Ваше предприятие налогового кредита с налога на добавленную стоимость, сформированного по результатам операции по покупке товара с таким контрагентом. Судебная практика по этому поводу, в том числе в постановлениях Верховного Суда, исходит из того, что налогоплательщик при выборе контрагента и заключении с ним договоров должен руководствоваться должной осмотрительностью и в случае непринятия соответствующих мер может нести негативные налоговые последствия. Итак, проверить своего контрагента до заключения договора является целесообразным в том числе и из налоговых соображений.
Поэтому на старте отношений с новым партнером является очень важным проявить должную хозяйственную и налоговую осмотрительность, проверив его в доступных базах данных или заказав такую официальную проверку у адвокатов. Используя наш успешный опыт отстаивания интересов клиентов, мы разработали проверенный комплекс действий, направленных на обеспечение доказательной базы по осуществлению должной налоговой осмотрительности клиентом.
Специалисты:
Винниченко Анна управляющий партнер, адвокат
Опыт работы: 19 лет Специализация: сопровождение сложных судебных споров, налоговая, таможенная и антимонопольная практика
Кто в ответе за недобросовестного контрагента
Чем масштабнее бизнес, тем важнее знать, с кем его строишь и сотрудничаешь. Выбирая бизнес-партнера, заключая договор следует предварительно проверить его на благонадежность.
Риски при сотрудничестве с нечестным партнером могут быть разными. Как вариант, компания может заключить договор с организацией, зарегистрированной на подставных лиц для заключения будущей сделки.
В документах подобных компаний могут быть указаны несуществующие адреса, неверные контактные данные и неправдивые ведомости о руководстве.
Неблагонадежный контрагент — это финансовые потери, репутационные риски и возможная потеря корпоративных прав.
Если вы хотите проверить компанию, вас должна интересовать следующая информация: благонадежность, платежеспособность и наличие первичных документов, которые подтверждают право заниматься конкретным видом бизнеса.
Проверить компанию можно самостоятельно или воспользоваться специальными сервисами.
Сегодня для проверки бизнес-партнера на благонадежность существуют специальные сервисы, которые за несколько минут определят перспективу либо же наоборот риски для дальнейшего сотрудничества.
В основном в подобных системах есть автоматический доступ к открытым источникам и государственным реестрам, благодаря чему проверка проходит мгновенно, а данные всегда актуальны, так как обновляются автоматически с информацией в госреестрах.
Одной из таковых систем является CONTR AGENT от ЛІГА:ЗАКОН, в основе которой лежит machine learning.
Благодаря этому система за считанные минуты анализирует досье на более чем 6,5 млн компаний и ФЛП Украины, проводит экспресс-оценку рисков контрагента и предоставляет возможность определить связи с другими юридическими лицами.
Для поиска необходимого бизнес-партнера достаточно ввести код ЕГРПОУ/название компании, ФИО директора, код ИНН или ФИО ФЛП. Кроме этих данных запрос можно отфильтровать по КВЭДу, ведь предприятий с похожими названиями много, но вид деятельности, разумеется, у них разный.
Итак, открыв в системе досье необходимого контрагента, можно просмотреть его досье, наличие факторов риска, информацию о наличии налогового долга, судебных решений, статуса банкротства, наличия в санкционных списках и т.д.
В разделе «Связи» можно найти и выстроить точные связи между компаниями, учредителями, бенефициарами, адресами и контактами. Это значительно экономит время уберегая от нежелательных возможных финансовых и репутационных потерь.
Заказать бесплатный тестовый доступ на 72 часа: http://bit.ly/2kYvISS
Проверяйте контрагентов, конкурентов и не дайте никаких шансов мошенникам незаконно завладеть вашими корпоративными правами.
Читайте нас также в Telegram. Подписывайтесь на наши каналы «УП. Кляті питання» и «УП. Off the record»
На что бизнесу обращать внимание при проверке контрагентов: 13 показателей
Почти четверть компаний считались убыточными по итогам 2021 года, а более 8 тыс. юридических лиц из 3,2 млн в России на момент написания статьи находятся в реестре недобросовестных поставщиков. Недобросовестность партнеров может обернуться для компании не только финансовыми и налоговыми рисками, но и репутационными. Чтобы избежать или уменьшить риски, бизнес проверяет информацию о контрагентах в открытых источниках, собирает отзывы у коллег, которые уже работали с потенциальным партнером. Если проверять приходится много и часто, компании пользуются сервисами проверки контрагентов (СПК).
СПК агрегируют данные о компании из официальных реестров и списков. Подписка на многие СПК стоит от нескольких тысяч до нескольких десятков тысяч рублей в год, существуют и бесплатные сервисы. Каждая платформа предлагает разные уровни аналитики. Однако в большинстве случаев компании ищут один набор сведений о контрагентах. В этой статье расскажем, какую информацию стоит проверять, чтобы оценить благонадежность партнеров.
Статус организации
На сайте Федеральной налоговой службы любой желающий может получить выписку ЕГРЮЛ. В ней указан статус организации. Если компания в статусе ликвидации, то она не может вести полноценную хозяйственную деятельность, а только завершать выполнение текущих обязательств и расчетов. Сотрудничать с таким партнером рискованно.
Компания А договорилась о сотрудничестве с компанией Б. За время подготовки документов компания Б начала процесс ликвидации и не сообщила об этом. Из выписки ЕГРЮЛ компания А узнала о новом статусе компании Б и не стала заключать с ней договор. Это позволило быстро найти замену.
Дата создания юридического лица
По тому, как давно создана компания, нельзя судить о ее благонадежности. Однако дата регистрации юридического лица поможет оценить риски при выборе партнера для долгосрочного сотрудничества. Так, о фирме, которая работает уже давно, можно найти отзывы в интернете или спросить у коллег и знакомых.
Cвежая дата регистрации свидетельствует, что компания создана недавно или сменила юридическое лицо. Узнать о прошлом компании и ее репутации помогут сервисы проверки контрагентов.
Компания А договорилась о сотрудничестве с недавно созданной компанией «Понедельник-2». СПК показала, что несмотря на недавнюю дату регистрации, в составе ее учредителей есть компания «Понедельник» с растущей выручкой, которая не состоит в негативных списках и имеет известные товарные знаки. Это существенно снижает риски в работе с «Понедельником-2».
Сведения о подписанте
Подписывать договор может руководитель компании или лицо с доверенностью. В доверенности могут быть указаны ограничения: срок, сумма договора и характер деятельности. Если ваш договор подписывает генеральный директор контрагента, он должен быть указан в ЕГРЮЛ. Если же подписант — другое лицо, запросите доверенность. Заключение договора с лицом без необходимых полномочий делает договор недействительным.
Компании А пришлось срочно искать новый офис. Договор аренды был заключен с компанией «Покупаем-продаем» и субарендатором бизнес-центра по совместительству. Этот договор оказался недействителен. Дело в том, что бумаги подписывал сотрудник субарендатора, однако его доверенность не распространялась на договор аренды, а только на определенные виды договоров с ограничением суммы сделки.
Основные реквизиты
ИНН, КПП, ОГРН, юридический адрес и другие реквизиты в договоре можно проверить в реестре ЕГРЮЛ или в сервисах проверки контрагентов. Это поможет избежать рисков в будущем. Например, если партнер сделал опечатку или указал устаревшие данные по ошибке.
Юристы компании А проверяют актуальность реквизитов, а новые документы автоматически заполняют с помощью API интеграции данных из СПК. API существенно сократила время, которое компания тратит на проверку реквизитов.
Размер уставного капитала
Как правило, большой уставной капитал (УК) говорит о надежности компании. Многие СПК автоматически присваивают компаниям высокий рейтинг, если размер уставного капитала исчисляется сотнями тысяч рублей или более.
Однако нельзя судить о благонадежности партнера на основании только лишь суммы УК. Большой УК должен коррелировать с оборотами компании и ее хозяйственной деятельностью.
Виды деятельности
Важно проверять виды деятельности компании по ОКВЭД. Несколько совершенно далеких друг от друга видов деятельности контрагента могут косвенно указывать на возможность возникновения рисков.
Потенциальному подрядчику компании А присвоено несколько кодов ОКВЭД: разработка программного обеспечения, строительство, изготовление продуктов питания и логистика. Само по себе это не нарушает правовые нормы, однако дает сигнал юристу компании А провести дополнительную проверку будущего партнера.
Специальные реестры
Включение компании в некоторые реестры позволяет бизнесу применять льготные режимы налогообложения. Например, в реестр аккредитованных ИТ-компаний Минкомсвязи, реестр участников проекта «Сколково», единый реестр российских программ для ЭВМ и БД и другие.
Попасть в некоторые реестры непросто, поэтому с высокой вероятностью контрагент благонадежен, если состоит в реестре. Например, чтобы войти в реестр участников проекта «Сколково», компания должна пройти несколько этапов проверки Фонда. Даже молодым компаниям из этого реестра доверяют крупнейшие заказчики.
Некоторые компании согласны сотрудничать с контрагентом, готовым выплачивать долги и дивиденды даже в кризис. Подтверждением этого может быть реестр компаний, отказавшихся от моратория на банкротство.
Реестры недобросовестных поставщиков
Федеральная антимонопольная служба ведет реестр недобросовестных поставщиков (РНП). В него попадают компании, которые не исполнили или нарушили условия договора: выиграли тендер и уклонились от подписания договора, подписали договор и нарушили его условия, некачественно выполнили работы или оказали услуги ненадлежащего качества. Проверить, состоит ли потенциальный контрагент в реестре, можно на сайте единой информационной системы в сфере закупок или в СПК.
Пока компания находится в РНП, она не может участвовать в тендерах и конкурсах по № 223-ФЗ, № 44-ФЗ и некоторых других. Юридические лица заносят в реестр на 2 года — после этого компания может продолжить деятельность.
Недостоверные сведения
В ЕГРЮЛ компании могут быть отметки о недостоверности юридического адреса, руководителя или других сведений. Например, по данным ЕГРЮЛ, свыше 284 тыс. юридических лиц имеют недостоверный адрес. Отметку о недостоверности адреса может получить любая компания, даже надежная.
По данным СПК, юридический адрес компании А был недостоверным. Оказалось, что фирма сменила адрес, но эти данные еще не успели отразиться в ЕГРЮЛ. Компания А предоставила партнеру документы, подтверждающие передачу новых сведений в налоговую инспекцию, и компании начали сотрудничество.
Отметки о недостоверности сведений могут сигнализировать о том, что потенциальный контрагент — рисковая компания. Так, недостоверный адрес усложнит взыскание долгов, а также дает повод банку заблокировать расчетный счет.
Проблемные процессы
Блокировки счетов, дисквалификация руководителей или учредителей, а также суды свидетельствуют не в пользу будущего партнера. Эта информация не всегда мешает компании исполнять обязательства, однако ее стоит учитывать.
- Статус счетов компании доступен на сайте ФНС.
- Дисквалификацию руководителей и учредителей также можно найти в сервисе Прозрачный бизнес ФНС.
- Действующие суды отражены в картотеке арбитражных дел.
Интеллектуальная собственность
Процесс создания и регистрации интеллектуальной собственности достаточно трудоемкий, как правило, фирмы-однодневки интеллектуальной собственности не имеют. Проверить можно данные об интеллектуальной собственности компании:
- товарные знаки (логотипы),
- интеллектуальная собственность на программы ЭВМ,
- полезные модели,
- промышленные образцы.
Например, при покупке франшизы необходима проверка прав франчайзера на товарный знак.
Связи руководителей
Визуализация связей руководителей и учредителей на графе позволяет быстро проверить контрагентов даже тем предпринимателям, которые не обладают глубокими познаниями в правовой сфере. Например, недавно созданную компанию можно считать надежной, если ее учредитель — известная компания с отличной репутацией.
Однако существуют компании с сотнями связей первого уровня. Выделить важную информацию бывает трудно. Чтобы определить, на какие из связей необходимо обратить внимание, некоторые предприниматели составляют собственные схемы в Miro.
История компании
История компании может многое рассказать. Чтобы узнать о прошлом организации, можно проверить исторические срезы ЕГРЮЛ. Эта информация не доступна на сайте ФНС, ее предоставляют некоторые СПК.
Список всех генеральных директоров компании поможет определить потенциально рискованного партнера. Частая смена руководителей — это повод пристально изучить другие показатели и данные о компании.
Регулярная проверка не только партнеров, но и собственной компании поможет избежать неприятных сюрпризов. Большинство данных о компаниях открыты и их можно получить из официальных источников. Это требует времени, особенно если партнеров и исполнителей становится всё больше. Сервисы проверки контрагентов объединяют информацию в удобном интерфейсе, что экономит время юристов, бухгалтеров и руководителей компаний. Некоторые СПК бесплатны, например, DataNewton.
- Блог компании Datanomica
- API
- Развитие стартапа
- Облачные сервисы