Связанные одним счетом
Большинство инвесторов знает, что такое брокерский счет. Но далеко не все понимают разницу между обычным и единым брокерским счетом (ЕБС). Между тем именно единый счет намного удобнее, чем «классический».
Зачастую инвесторы совершают сделки на нескольких биржах, доступ к которым дает компания-брокер. Скажем, одновременно покупают российские акции и валюту. Чтобы торговать на каждой из площадок, везде нужно поддерживать необходимый объем средств (рублей или валюты). Если делать это через обычный брокерский счет, придется постоянно переводить деньги между биржами или секциями вручную. На один перевод может потребоваться не менее часа, а в ряде случаев и целые сутки.
Однако сегодня можно легко избавить себя от рутины, специально для этого и создан единый брокерский счет. Он позволяет совершать сделки сразу на нескольких торговых площадках, «гонять» средства между ними не придется. И неважно, с какой именно площадки человек начал торговлю. При совершении сделки сервис автоматически «подтянет» необходимую для расчетов сумму туда, куда нужно пользователю.
Важно, что ЕБС позволяет не только существенно сэкономить время, но и не упустить нужный момент для совершения выгодной сделки.
К примеру, если потребовалось купить «просевшую» в моменте бумагу с перспективой роста. Оперативность особенно важна при высокой волатильности на рынке, которую мы наблюдаем сейчас.
Отметим, что единый брокерский счет в компании «БКС Мир инвестиций» дает доступ к самому большому количеству торговых площадок среди других брокерских компаний! Речь идет как о российских площадках, так и о мировых:
Фондовая, Срочная и Валютная секции Мосбиржи;
Санкт-Петербургская биржа;
Западные рынки: NYSE, NASDAQ, Франкфуртская биржа XETRA, Лондонская LSE, а также сделки на западном внебиржевом рынке ОТС.
ЕБС позволяет торговать, имея обеспечение в виде ликвидных ценных бумаг или валюты на других площадках. Например, у инвестора собран портфель из ОФЗ на фондовой секции Мосбиржи, и он хочет купить доллары на валютной секции, ожидая краткосрочный рост курса валюты. Рублей на счете нет, и инвестору не хотелось бы распродавать свой портфель ОФЗ.
Используя ЕБС, он может заключить сделку на валютной секции, не продавая свои ценные бумаги: компания «БКС Мир инвестиций» предоставит необходимую сумму в рублях для совершения сделок, а ОФЗ будут обеспечением сделки, своего рода «залогом».
Такой же принцип работает в обратную сторону: имея валюту в качестве обеспечения, пользователь ЕБС может совершать сделки на фондовой бирже, не имея при этом рублей на счете.
Это преимущество не ограничивается только валютным и фондовым рынком Мосбиржи: ликвидные активы на любой площадке могут выступать обеспечением для сделок на других площадках – главное, чтобы на каждой из них была возможность использовать ЕБС.
А теперь перечислим дополнительные фишки ЕБС:
- Широкий выбор инструментов. На едином счете, открытом в «БКС Мир инвестиций», доступно более 18 000 акций, а также валюта и деривативы;
- Подходит для новичков. В том числе тех, кто панирует торговать американскими акциями на Санкт-Петербургской бирже.
- Без дополнительных трат. Не нужно платить комиссию за хранение бумаг на Московской, Санкт-Петербургской биржах и за американские депозитарные счета в Interactive Brokers.
- Бесплатная аналитика. Инвестору открывается широкий доступ к инвестиционным идеям и обзорам ведущих американских аналитических компаний на русском языке.
- Единые правила риск-менеджмента и хеджирования. Возможность торговать на зарубежных площадках под залог активов на российском рынке и наоборот.
Чтобы начать пользоваться ЕБС, не потребуется много времени, открыть счет можно онлайн за несколько минут.
Что такое брокерский счет
Брокерский счет — это специальный счет для торговли ценными бумагами и валютой на бирже. Он открывается у брокера — профессионального участника рынка ценных бумаг. Брокер выступает посредником между частным инвестором и биржей. По закону обычный человек не может совершать операции на бирже напрямую, поэтому он дает поручения брокеру, и уже тот от имени клиента покупает или продает финансовые активы. Для учета этих активов и нужен брокерский счет.
Тинькофф Инвестиции — это тоже брокер, официально зарегистрированный Центробанком России и имеющий соответствующие лицензии. Вот какими особенностями обладает брокерский счет, открытый в Тинькофф.
Все инвестиции у вас в телефоне. С Тинькофф вам не придется устанавливать сложные программы для работы на бирже и долго разбираться в том, как они устроены. У мобильного приложения Тинькофф Инвестиций понятный интерфейс со всеми необходимыми функциями. Оно будет удобно и тем, кто делает только первые шаги на фондовом рынке, и инвесторам с опытом. Скачать приложение Тинькофф Инвестиций
Быстрое открытие счета. На заполнение заявки онлайн уйдет всего несколько минут. Наш представитель сам приедет с необходимыми документами — куда и когда вам будет удобно. Если у вас уже есть дебетовая карта Тинькофф, встреча не понадобится: документы можно подписать кодом из СМС, а счет откроется практически сразу после оформления заявки. Если на бирже выходной или вы оставили заявку после 19:00 по московскому времени, откроем счет в ближайший рабочий день. Открыть брокерский счет
Простые тарифы. На тарифе «Инвестор» есть только комиссия за сделки — всё остальное бесплатно. На тарифе «Трейдер» небольшая ежемесячная плата, но минимальная комиссия на любые виды сделок.
Ввели плату 0,25% в месяц за хранение валюты суммой свыше 100 000 $ и €. Она распространяется только на валюту и не затрагивает валютные ценные бумаги. Подробнее про комиссию на валютные позиции
Низкий порог входа. Можно начать инвестировать даже с 10 ₽ — примерно столько стоит один пай фондов «Вечного портфеля» от управляющей компании Тинькофф Капитал. Многие российские акции стоят по 200—300 ₽, а большинство облигаций — около 1000 ₽.
Помощь в подборе активов. Подборки акций и облигаций можно найти в приложении Тинькофф Инвестиций в разделе «Что купить». Там наши аналитики собирают данные о самых привлекательных компаниях — например, тех, что занимаются облачными вычислениями, производством роботов или разработкой вакцины от COVID-19.
А если вы точно знаете, что ищете, подберите акции в скринере — это специальный фильтр, помогающий отобрать бумаги по множеству параметров: по дивидендному доходу, капитализации, финансовому рынку или принадлежности к определенному производственному сектору.
Широкий диапазон ценных бумаг и валюты. Со счетом в Тинькофф Инвестициях можно купить 10 валют, акции, облигации и еврооблигации российских компаний, биржевые фонды, а также акции компаний из США, Китая и многих других стран. Посмотреть каталог Тинькофф Инвестиций
Удобная покупка валюты. Многие брокеры дают возможность торговать валютой только полными лотами — то есть партиями, кратными 1000 единиц. В Тинькофф Инвестициях вы можете купить и продать даже 1 доллар.
Мгновенный вывод денег. На брокерском счете в Тинькофф есть бесплатная услуга «Вывод 24/7», с ней вы сможете мгновенно вывести со счета деньги, полученные от продажи ценных бумаг или валюты. Лимит на одну операцию — до 50 млн ₽ либо их эквивалент в долларах или евро.
Круглосуточная поддержка. Если у вас останутся вопросы, вы можете задать их в чате приложения Тинькофф Инвестиций или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Отвечаем круглосуточно, в любой день недели — без праздников и выходных.
Дополнительные возможности и премиальное обслуживание — для инвесторов с опытом и капиталом в сервисе Тинькофф Инвестиции Премиум:
участие в первичных размещениях акций (IPO);
персональная команда поддержки, которая поможет быстро решить любой вопрос, связанный с инвестициями;
статус квалифицированного инвестора, дающий доступ к бумагам на мировых биржах и сделкам с внебиржевыми финансовыми инструментами;
простые и понятные обзоры рынков, дополнительные инвестиционные идеи и аналитика по интересующим вас компаниям, подготовленные специально для вас командой Тинькофф Инвестиции Премиум.
Как заработать на брокерском счете?
Для этого нужно совершать сделки на бирже: покупать и продавать валюту, акции или облигации, а также получать по ним выплаты в виде купонов и дивидендов. Как торговать на бирже
Если вы только открываете для себя мир инвестиций, пройдите наш бесплатный курс «А как инвестировать». Мы познакомим вас с самой важной теорией: чем акции отличаются от облигаций, а дивиденды от купонов, что такое диверсификация и как избежать основных ошибок начинающих инвесторов. Пройти курс
А если у вас уже есть опыт торговли на бирже, но вы хотите глубже разобраться в этой теме, вам может пригодиться инвестиционная рубрика, которую мы ведем в Тинькофф-журнале. В ней опытные инвесторы и специалисты в финансах и налогообложении рассказывают, как правильно рассчитывать мультипликаторы и платить налоги с инвестиций, а также анализируют регулярную отчетность крупных компаний и разбирают интересные инвестиционные идеи. Посмотреть нашу базу инвестиционных знаний
Чем брокерский счет отличается от счета депо?
На депозитарном счете (счете депо) ведется учет прав собственности на ценные бумаги. Такой счет открывается в дополнение к брокерскому, и в Тинькофф его обслуживание также бесплатно.
Брокерский счет, в свою очередь, необходим для хранения денег, совершения сделок с ценными бумагами и получения дивидендов и купонов.
Депозитарный счет нужен, чтобы подтвердить, что владельцем купленных активов являетесь именно вы. Такой счет открывается в депозитарии — специальной организации, которая занимается учетом и хранением прав на ценные бумаги. Депозитарий точно знает, какие ценные бумаги и в каком количестве принадлежат конкретному инвестору. Если с брокером что‑то случится, ваши акции и облигации никуда не пропадут — все записи о том, что вы ими владеете, останутся на счете депо. Подробнее о том, может ли брокер обанкротиться
Еще депозитарный счет понадобится, если вы захотите перевести свои ценные бумаги от другого брокера в Тинькофф. Как осуществить депозитарный перевод бумаг к другому брокеру
Что такое доверительное управление счетом? Такая услуга есть в Тинькофф?
Доверительное управление брокерским счетом — это договор между вами и управляющим: в лице другого человека или организации. По этому договору управляющий совершает сделки на бирже на ваши деньги и с вашими ценными бумагами, чтобы получить доход. За это управляющий забирает себе часть прибыли и комиссию, которую указывает в договоре доверительного управления.
В Тинькофф Инвестициях нет услуг по доверительному управлению активами.
Если вы не хотите уделять инвестициям много времени, откройте брокерский счет и купите на него паи фондов Тинькофф Капитал. Например, у нас есть фонды «Вечного портфеля» в рублях, долларах и евро. Они следуют стратегии покупки разных типов активов в равных долях: золота, акций, облигаций и валюты. Обычно эти активы балансируют друг друга: когда какие‑то из них теряют в цене, другие, наоборот, растут. В итоге такая стратегия помогает получать прибыль в любых условиях: при росте, стагнации или спаде в экономике.
Один пай фонда от Тинькофф Капитал стоит около 10 ₽, а клиенты Тинькофф Инвестиций могут торговать такими паями без комиссии за сделки. Подробнее про фонды от Тинькофф Капитал
Хочу доверить управление счетом своему другу, это возможно?
Да, но только если у вашего друга есть специальная лицензия. В иных случаях не советуем доверять свои деньги даже давнему и надежному другу. Дело в том, что в России управлять чужими активами на законном основании могут только профессиональные участники рынка ценных бумаг, которые получили лицензию Банка России на такой вид деятельности. Проверить лицензию управляющего на сайте ЦБ РФ
Порой в инвесторской тусовке встречаются люди, у которых нет такой лицензии, но они все равно предлагают взять чужие деньги под свое управление, чтобы торговать на бирже за оговоренный процент от дохода с инвестиций. Чаще всего это имеет такую форму:
Инвестор дает деньги управляющему напрямую, чтобы тот работал с ними на своем счете. Это самый рискованный вариант, потому что можно лишиться вложенных денег, если управляющий окажется мошенником.
Инвестор дает управляющему доступ к своему брокерскому счету, просто назвав логин и пароль. Риск прямой кражи денег здесь меньше, но опытный мошенник все равно сможет перевести активы с вашего счета на свой через сделки на бирже. Кроме того, давать доступ к счету третьим лицам прямо запрещено регламентом большинства брокеров, в том числе Тинькофф Инвестиций.
Если вы хотите обратиться к услугам доверительного управления, то можете воспользоваться сервисом автоследования в Тинькофф Инвестициях. Он позволяет автоматически копировать портфель выбранного вами профессионального управляющего и все совершаемые на нем сделки. При этом сам управляющий будет иметь доступ только к собственному счету.
Единый Брокерский Счет
Единый брокерский счет представляет из себя комплекс брокерских услуг, позволяющих клиенту торговать с одного своего счета одновременно на нескольких сегментах финансового рынка.
За последние годы количество компаний, предоставляющих услуги на рынке FOREX и CFD, постоянно растет. В связи с этим растет конкуренция между брокерскими компаниями, работающими в этом бизнесе. Это, в свою очередь, способствует улучшению условий для клиентов компаний и расширяет возможности для эффективной торговли.
Прежде всего, компании стали снижать спреды. Когда этот ресурс был исчерпан, появились торговля по технологии ECN и ПАММ счета. Компании, активно предлагавшие эти сервисы с помощью агрессивной рекламы, внушали клиентам мысль, что именно эти новшества позволят клиентам зарабатывать большие деньги на этом рынке. К настоящему времени энтузиазм к этим новшествам заметно угас и возникла потребность в новых идеях и новых возможностях.
Сейчас одним из важных преимуществ для привлечения клиентов является большое количество торговых инструментов. Если раньше компании предлагали своим клиентам торговлю, в основном, различными валютными парами, то теперь необходимым условием привлечения клиентов является возможность торговли большим количеством инструментов из всех сегментов финансового рынка (акции, индексы, товары и т.д.) с единого торгового счета (ЕТС). Этот сервис – один из главных трендов развития в плане привлечения клиентов.
Сейчас существуют две основные схемы предоставления этой услуги.
Рассмотрим особенности обеих схем, их плюсы и минусы.
Акции Товары Фьючерсы Валюты Брокерский счет Брокер Единный Торговый
Счет Клиенты
Суть первой схемы состоит в том, что компании декларируют возможность торговли различными финансовыми инструментами путем ПРЯМОГО ДОСТУПА к десяткам ведущих биржевых площадок США, Европы и Азии через собственные торговые терминалы с единого торгового счета клиента. На первый взгляд, все выглядит для клиентов очень привлекательно. Однако, при более детальном анализе возникает достаточно много вопросов. Обязательным условием прямого доступа к бирже или, другими словами, торговля клиентов без посредников непосредственно на биржевой площадке предполагает открытие на ней индивидуального счета и, соответственно, оформление специального пакета документов. На самом деле, в рамках данной схемы клиент, как правило, открывает счет непосредственно в компании на основании одного документа (удостоверения личности). Кроме того, прямой доступ через торговый терминал компании предполагает, что этот терминал должен быть лицензирован на каждой биржевой площадке. Это условие в большинстве компаний рекламирующих данную услугу также не выполняется.
Таким образом, можно констатировать, что прямого доступа, как такового, клиент не получает, а торговля идет или через субсчет компании или через другие брокерские компании, о чем обычно умалчивается. В этой связи нет никаких гарантий, что все сделки клиентов выводятся на биржу. Добавим, что в рамках данной схемы спред по всем инструментам является плавающим, что, в свете вышесказанного, создает возможности для манипулирования результатами сделок.
Акции Товары Фьючерсы Валюты Брокерский счет Брокер Единный Торговый
Счет Клиенты CFD
Вторая схема торговли с единого торгового счета финансовыми инструментами, обращающимися на ведущих биржевых площадках мира, достаточно понятна и прозрачна. В ней речь идет о торговле на все виды рыночных активов через CFD (CFD на акции, индексы, товары). Безусловным лидером среди компаний, оказывающих своим клиентам такую услугу, является компания IFC Markets.
В отличие от не вполне прозрачной первой схемы, здесь не декларируется прямой доступ к биржевым площадкам. Компания сама является эмитентом CFD контрактов и предоставляет по этим контрактам необходимую ликвидность в пределах залоговых средств клиентов. Компания сначала покупает и продает у клиентов CFD контракты, а затем, в рамках своей стратегии риск-менеджмента, хеджирует позиции либо непосредственно на бирже, либо у первичных поставщиков биржевой ликвидности.
Важно отметить, что в отличие от компаний работающих по первой схеме, спреды по всем CFD контрактам у компании IFC Markets фиксированные. Это является большим преимуществом для клиентов. Плавающий характер спредов не дает возможность правильно планировать вход и выход с рынка и, соответственно, планировать прибыли и убытки с необходимой точностью.
Компания IFC Markets предлагает своим клиентам торговать CFD на основные мировые фондовые индексы, акции США, Европы и Азии, а также на большое количество биржевых товаров. В настоящее время торгуется около 500 CFD контрактов, причем, их количество постоянно растет и в ближайшее время компания IFC Markets планирует довести их до 1000.
Подводя итог вышесказанному, можно еще раз констатировать, что схема CFD является понятной и прозрачной для клиентов и позволяет им более эффективно применять свои торговые стратегии.
Единый брокерский счёт
Торгуйте акциями, облигациями и валютой в рамках единого брокерского счёта. Вам больше не нужно переключаться между рынками и тратить время на перевод денежных средств.
Учёт в одном портфеле
Фондовый и валютный рынки
Торговля под обеспечение
Единые правила кросс-обеспечения
Условия работы
Стоимость сервиса
Минимальный капитал
Подключение сервиса
В личном кабинете
На кого ориентирован
Трейдеры и инвесторы с любым опытом торговли
Цель сервиса
Для удобства совершения операций
Комиссия брокера
Соответствует выбранному тарифному плану
Сервис «Единый брокерский счёт» доступен на всех тарифных планах. Информация об условиях работы опубликована в сокращённом варианте. Необходимо иметь это в виду при открытии портфеля.
Подключение онлайн
Для подключения сервиса «Единый брокерский счёт» вам необходимо иметь брокерский счёт. Операция занимает пару минут в личном кабинете.