Вернулась оплата поставщику из-за неверных реквизитов банка
Здравствуйте! Вопрос по корректировке долга по ошибочному платежу контрагенту: в платежном поручении неверно указан старый расчетный счет . Операция согласно акту по автоперевозке проведена 10 сентября. 11 сентября прошло платежное поручение по оплате данной услуги. В тот же день из банка вернулась сумма по причине закрытия расчетного счета. Каким образом провести корректировку долга в 1 С в данном случае, чтобы правильно отразились проводки по взаиморасчету между поставщиком при ошибочном платеже и банком, который вернул деньги? Версия 1с на сегодняшний день Бухгалтерия предприятия (базовая), редакция 3.0 (3.0.77.52)
Обсуждение (17)
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
Добавляю файлы по корректировке долга по ошибочному платежу
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
Мария Демашева Сотрудник БухЭксперт8 :
Здравствуйте! Если ошибочно перечислили средства и они вернулись на р/счет так и не дойдя до контрагента, то Корректировка долга не требуется. Нужно оформить поступление средств от банка и оплатить их еще раз на верные реквизиты. Т.е. будет Поступление на расчетный счет и потом еще раз Списание с расчетного счета. Как оформить возврат средств от банка: Банк и касса – Банковские выписки – Поступление на расчетный счет
Вид операции – Прочее поступление
Плательщик – Банк
Счет расчетов – 60.02 в вашем случае
Контрагент – Поставщик
Документы расчетов с контрагентом – ошибочное списание с расчетного счета
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
Спасибо! Значит необходимо было просто исправить Контрагента в документе «Списание с расчетного счета» и в ошибочном платежном поручении, указав в них вместо «Поставщика услуг» -«Наименование банка», откуда обратно поступили денежные средства? Так как сумма 10000р висит по дебету 76.02 «Поставщик» и по Кредиту сч.76.02 «Банк».
Мария Демашева Сотрудник БухЭксперт8 :
Да, все верно.
Надо поправить документ Поступление на расчетный счет по инструкции выше. А документ Корректировка долга пометить на удаление и удалить из базы до закрытия года для редактирования.
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
В предыдущем комментарии ошибочно написала по Дебету счет «76.02» -Поставщик, а надо по Дебету 60.02 «Поставщик»
Мария Демашева Сотрудник БухЭксперт8 :
Да, все верно поняли. Списание с расчетного счета дало Д 60.02 К 51 и теперь Поступление на расчетный счет сделает проводку Д 51 К 60.02. И все закроется в ноль т.е. оформляете прямо по тому тексту, что выше написала. Затем делаете ОСВ по счету 60 с максимальной аналитикой и смотрите, что нигде ничего не зависло.
eliza-v1 Подписчик БухЭксперт8 :
Также остаток по Кредиту счета 76.02 «Банк». На мой взгляд, чтобы счета закрылись , надо просто в наименовании Контрагента вместо «Поставщика» указать «Банк». Тогда вместо счета 60.02 необходимо указать 76.02 в ошибочном документе » Списание с расчетного счета» , чтобы не проводить Корректировку долга. Такое исправление будет корректно?
Мария Демашева Сотрудник БухЭксперт8 :
Вариант корректировки дан выше. Рекомендую сделать так, как обсудили.
Когда Вы оплачивали поставщику, то не было оснований для 76.02. Оплата ушла на 60.02. Платеж вернулся и 60.02 закрылся.
Если есть желание свой вариант применить и уверенность в корректности операций, то это не запрещено. Просто проверьте после этого все счета и все расчеты, что все корректно и полно закрылось.
Это можно сделать через ОСВ по счету 60, 76 с максимальной аналитикой или через Анализ субконто Контрагенты с максимальной аналитикой.
Какие проводки оформить, если банк вернул платежное поручение из-за неправильных реквизитов?
Здравствуйте. Работаю в контур бухгалтерии. Была проводка об оплате услуг поставщику 60-51, но они в счете указали нам не верные реквизиты. Через несколько дней их банк вернул нам платеж, т.е. до них деньги не дошли. Мы их услугами пользоваться не будем, повторно оплачивать этот платеж отказались, так как уже услуга уже не актуальна (размещение объявления в газете). Какие сделать платежки по возврату? Вычитала 3 варианта:
1 вариант.
1 платежка 60-51 (оплата услуг)
2 платежка 51-60 (возврат ошибочно перечисленных, банк исправить на контрагента)
2 вариант.
1 платежка 76.др(перечисление прочим контрагентам)-51 (неправильный перевод)
2 платежка 51-76.др (возврат банка)
но как закрыть счет 76.др возникает вопрос?
3 вариант.
1 платежка 60-51 (оплата услуг)
2 платежка 51-76.др (возврат банка)
бухсправка Дт 76.02 (банк) Кт 60 (поставщик)
Заранее спасибо за помощь!
21 У меня такой же вопрос
г. Усть-Кут 54 002 балла
Здравствуйте! Если в назначении платежа от банка на возврат средств указана причина возврата как неправильные реквизиты, то воспользуйтесь вариантом 1. Я в таких случаях делаю возврат от поставщика, хотя деньги вернул банк.
3 вариант верен и предпочтительнее с точки зрения первичных документов, но на мой взгляд нерационально. Если исходить из рациональности ведения бухгалтерского учета, то можете смело использовать вариант 1.
Вариант 2-не отражает сути экономических взаимоотношений.Так как Вы первоначально перевели аванс поставщику, по-этому использовать первоначальное перечисление на счет 76 не следует.
Получите образец учетной политики и ведите бухучет в веб‑сервисе для небольших ООО и ИП
16+. Реклама. АО «ПФ «СКБ Контур». ОГРН 1026605606620. 620144, Екатеринбург, ул. Народной Воли, 19А.
г. Калининград 7 922 балла
Добрый вечер! По моему сугубо личному мнению проводки такие:
Сторнирование перечисления (ошибочного) Дт. 60 Кт. 51, а можно без сторнирования сделать проводку: Дт. 76 Кт 51 — факт перечисления, факт возврата банком отразить проводкой Дт. 51 Кт. 76
Считаю неуместным использования счета 60 при возврате денежных средств по ошибочным реквизитам НЕ поставщику, т.к. денежные средства перечислились не поставщику, а производились по ошибочным реквизитам.
г. Усть-Кут 54 002 балла
Здравствуйте! Не согласен с Андреем Тарасевичем по-поводу сторнирования проводок по ошибочно перечисленному платежу. По 51 и 50 счетам ничего исправлять методом сторно нельзя. Исправления сторно допускаются при исправлении документов. Что касается кассовых и банковских документов, то в них исправления не допускаются.
Не согласен также, что нельзя использовать 60 счет. Деньги направлялись именно этому поставщику по данным реквизитам этого поставщика. То что они не соответствуют(ошибочны), это не говорит что деньги перечислялись этому поставщику. При перечислении указан получатель -поставщик, несоответствие может быть по реквизитам банка-номер расчетного счета, БИК банка получателя.
г. Калининград 7 922 балла
Александр Байсаров, прошу прощения, но не соглашусь с Вами, параллельно подкрепляю мои слова, ответом консультанта данного форума /аудитора IgorNevsky
Цитата (IgorNevsky): Цитата (Юрий C):Добрый день. Что-то не вижу вопроса: перечислили — проводка Д60 К51, вернулись — проводка Д51 К60. Причём здесь 76-й?
Добрый день.
Позволю себе не согласиться.
В этой ситуации счет 60 неуместен, так как реально перечислили не поставщику, а по ошибочным реквизитам.
Так что правильные, на мой взгляд, записи будут такие:
Дт 76 Кт 51 — перечисление;
Дт 51 Кт 76 — возврат.
Ну а поскольку изначально перечисление было отражено записью Дт 60 Кт 51, нужно внести исправления:
Дт 60 Кт 51 — СТОРНО;
Дт 76 Кт 51.
Удачи!
Стася-ru Автор вопроса
г. Краснодар 16 баллов
Андрей Тарасевич, Александр Байсаров, спасибо вам большое, что помогаете разобраться, но вопрос так и не решён, мнения расходятся)
У меня вот тогда какой вопрос, если я сделаю по 1 варианту, это будет считаться ошибкой? Будут какие-нибудь дисциплинарные взыскания, штрафы и т.д.? Просто везде где я смотрела мнения расходятся, поэтому решила посмотреть с другой стороны на этот вопрос.
Получить ЭЦП по ускоренной процедуре и с полной техподдержкой
16+. Реклама. ООО «Сертум-Про», 620036, Свердловская обл., г. Екатеринбург, ул. Малопрудная, 5, оф. 715, ОГРН 1116673008539
г. Мытищи 432 644 балла
Стася-ru, здравствуйте.
Цитата (Стася-ru): но вопрос так и не решён, мнения расходятся)
У меня вот тогда какой вопрос, если я сделаю по 1 варианту, это будет считаться ошибкой?
Есть хороший документ Учетная политики для целей бухгалтерского учета (на бумаге). Закрепите в ней способ отражения операций по ошибочным платежам удобный для вас.
Цитата (Стася-ru): Будут какие-нибудь дисциплинарные взыскания, штрафы и т.д.?
Налоговая может расценить как грубое нарушение правил учета доходов и расходов по ст.120 НК РФ (Под грубым нарушением правил учета доходов и расходов и объектов налогообложения для целей настоящей статьи понимается отсутствие первичных документов, или отсутствие счетов-фактур, или регистров бухгалтерского учета или налогового учета, систематическое (два раза и более в течение календарного года) несвоевременное или неправильное отражение на счетах бухгалтерского учета, в регистрах налогового учета и в отчетности хозяйственных операций, денежных средств, материальных ценностей, нематериальных активов и финансовых вложений.)
P.S. Я отношу платежи, которые вернулись из-за ошибки в реквизитах на счет 76, т.к. считаю, что деньги поставщику не поступали и он их не возвращал. И по причине того, что при формировании Акта сверки с Поставщиком данных сумм не должно быть.
В любом случае выбор за вами.
г. Ногинск 10 700 баллов
Цитата (simport): Я отношу платежи, которые вернулись из-за ошибки в реквизитах на счет 76, т.к. считаю, что деньги поставщику не поступали и он их не возвращал. И по причине того, что при формировании Акта сверки с Поставщиком данных сумм не должно быть.
Добрый день. Мы делаем так же.
Главный консультант
Добрый день, коллеги!
Читая Ваши сообщения вспомнил известную поговорку «два юриста — три мнения». Это полностью относится и к бухгалтерам и аудиторам и представителям других не менее творческих профессий.
По моему мнению, все три варианта правильные и имеют право на жизнь.
Не имеет право на существование только промелькнувшее упоминание сторнирующей проводки.
Конечно, нигде в нормативной литературе я не встречал, чтобы было написано напрямую, что «нельзя». Но еще в «школе» начинающих бухгалтеров учат, что ни банк, ни касса не приемлют отрицательных проводок, чем собственно и являются проводки «сторно».
Лично мне больше всего нравится первый вариант:
Цитата (Стася-ru): 1 вариант.
1 платежка 60-51 (оплата услуг)
2 платежка 51-60 (возврат ошибочно перечисленных, банк исправить на контрагента)
И суть понятна и ничего лишнего.
Тем более, если вспомнить закон о бухгалтерском учете, что в бухгалтерском учете отражаются факты хозяйственной жизни. Со всеми ошибками, которые они могут в себе нести.
И оформляются не когда-нгибудь потом, как это делают очень многие бухгалтера, а «здесь и сейчас».
Отправили аванс контрагенту — отразили этот аванс.
Потом пришли деньги обратно с пометкой — ошибка в реквизитах.
И что теперь отражать? Логично: возврат денег, ранее посланных контрагенту.
Второй вариант в данном случае требует исправление ранее осуществленной проводки на другую — с непонятным адресатом.
И сразу порождает кучу вопросов — куму, зачем, на каком основании? Разве не так.
Что Важно узнать из учета о факте хозяйственной жизни?
Послали денег контрагенту, затем деньги вернулись.
Интересны причины? Смотри первичные документы или дополнительную информацию.
Что получается при использовании счета «76-др».
Послали неизвестно кому, затем деньги вернулись.
В полной ли мере отражен факт хозяйственной жизни? На мой взгляд он отражен в искаженном виде. А именно — деньги посылали не неизвестно кому, а конкретному контрагенту. Вот поэтому я слоняюсь к счету 60, нежели к «76-др».
Цитата (Стася-ru): 3 вариант.
1 платежка 60-51 (оплата услуг)
2 платежка 51-76.др (возврат банка)
бухсправка Дт 76.02 (банк) Кт 60 (поставщик)
На самом деле это расширенная версия первого варианта.
Иногда программа, жестко завязанная на банковские выписки, не разрешает исправлять плательщика.
А поскольку деньги пришли от банка, то плательщик формально — банк.
Поэтому сначала возврат отражают на счиете 78 (банк), а потом перебрасывают на первоисточник — счет 60.
Так что тоже имеет право на жизнь.
Ну, а что касается варианта 2:
Цитата (Стася-ru): 2 вариант.
1 платежка 76.др(перечисление прочим контрагентам)-51 (неправильный перевод)
2 платежка 51-76.др (возврат банка)
но как закрыть счет 76.др возникает вопрос?
Логика, конечно есть и в этом варианте.
Но это логика современных аудиторов.
Отличающая тем, что нужно сделать так, чтобы было «красиво». И, к сожалению, за этой «красотой» очень часто теряется смысл и рациональность.
Однако, ничего страшного нет и в этой схеме учета.
Поэтому, если, например, такие проводки рекомендуют делать ваши аудиторы, то я всегда рекомендую с ними соглашаться. Так проще.
К тому же удобство проведения сверки с данным контрагентом — достаточно весомый повод для решения вопроса в пользу второго варианта.
Ну а выбирать, как всегда, Вам, и только Вам.
Причем, соглашусь с simport:
Цитата (simport): Есть хороший документ Учетная политики для целей бухгалтерского учета (на бумаге). Закрепите в ней способ отражения операций по ошибочным платежам удобный для вас.
Возврат денежных средств с неверно указанными реквизитами: проводки
Добрый день! Подскажите бух. проводки по ден. средствам, перечисленным контрагенту с указанием неправильного счета и возвращенные банком из-за неверного указания реквизитов.
У нас Фонд НКО на УСН 6%. Перечислили мат. поддержку нуждающемуся, допустили ошибку в реквизитах. По письму в банк на след. день деньги вернулись (проверка-не правильные реквизиты). Нужны правильные проводки в 1-С Предприятие 8.3 (хотя не имеет значение версия 1-С), что б не начислило налог по УСН. При проводке : банк-банк. выписки- прочие поступления (Д51 К 86,02) вся сумма сразу идет в налог УСН, при проводке: банк-банк.выписки -расчеты с дебиторами и кредиторами, то же самое. Помогите. Спасибо
У меня такой же вопрос
Консультант
Добрый день.
По аналогии: https://www.buhonline.ru/forum/index?g=posts&m=512186#512186
В аналитике выберите соответствующие виды движения денежных средств (программы у меня нет, посмотреть не могу), не учитываемые при исчислении налоговой базы.
Заполнить, проверить и подать уведомление о сумме налога
16+. Реклама. АО «ПФ «СКБ Контур». ОГРН 1026605606620. 620144, Екатеринбург, ул. Народной Воли, 19А.
swetlay Автор вопроса
Добрый день! Все пробовала, и все равно увеличивает налогооблагаемую базу , попадает в КУДиР и в налоговую декларацию за год(просто проверила-у меня 1-С НКО) и насчитывается 6%.
Пожалуйста, пошагово напишите и со счетами ход действий, может я не так делаю или моя НКО программа 1-С не донастроена под меня)))
Выручайте. Надо сдавать отчеты и перечислять налоги за 1 полугодие.
Спасибо.
275 817 баллов
Добрый день!
Цитата (swetlay): При проводке : банк-банк. выписки- прочие поступления (Д51 К 86,02) вся сумма сразу идет в налог УСН, при проводке: банк-банк.выписки -расчеты с дебиторами и кредиторами, то же самое.
В зависимости от редакции программы, у вас в документе Поступление на расчетный счет
либо есть окошко «Доход УСН» и в нем надо указать ноль.
Либо есть кнопка КУДИР, надо на нее нажать и указать доход — ноль.
Программа сама эти ситуации не обрабатывает.
swetlay Автор вопроса
Kamushek — спасибо Вам ОГРОМНОЕ, убрала флажок в КУДиР в банковской выпискеи налог не считает.
У меня нововведение 1-С НКО, на базе 1-С Предприятие, от компании ВДГБ (они разработчики программ 1-С для некомерчиских , ТСЖ и тд). Работаю в Благотворительном Фонде — НКО.
Осталась проблема (в этом же вопросе) при возврате — поступлении на счет- увеличивается счет 86.02, хотя пожертвований нет-просто возврат. Подскажите как поступить. Спасибо всем кто откликнется.
Заполняйте платежки с актуальными на сегодня КБК и другими обязательными реквизитами
16+. Реклама. АО «ПФ «СКБ Контур». ОГРН 1026605606620. 620144, Екатеринбург, ул. Народной Воли, 19А.
275 817 баллов
Цитата (swetlay): убрала флажок в КУДиР в банковской выпискеи налог не считает.
Этот вопрос решен?
Цитата (swetlay): У меня нововведение 1-С НКО, на базе 1-С Предприятие, от компании ВДГБ (они разработчики программ 1-С для некомерчиских , ТСЖ и тд). Работаю в Благотворительном Фонде — НКО.
Это конечно же хорошо, только и у них есть релизы и редакции.
Пройдите по указанной ссылке и укажите версию программы.
Цитата (swetlay): Осталась проблема (в этом же вопросе) при возврате — поступлении на счет- увеличивается счет 86.02, хотя пожертвований нет-просто возврат.
Это что за проблема? Не понятно.
swetlay Автор вопроса
Здравствуйте!
Цитата (Kamushek): убрала флажок в КУДиР в банковской выпискеи налог не считает. Этот вопрос решен?
Да! Эта часть вопроса решена. Спасибо огромное за помощь.
Цитата (Kamushek): У меня нововведение 1-С НКО, на базе 1-С Предприятие, от компании ВДГБ (они разработчики программ 1-С для некомерчиских , ТСЖ и тд). Работаю в Благотворительном Фонде — НКО.Это конечно же хорошо, только и у них есть релизы и редакции.
Пройдите по указанной ссылке и укажите версию программы.
1-С Предприятие 8.2 редакция 4.4 базовая для НКО
Цитата (Kamushek): Осталась проблема (в этом же вопросе) при возврате — поступлении на счет- увеличивается счет 86.02, хотя пожертвований нет-просто возврат.Это что за проблема? Не понятно.
Как мне правильно оформить возврат денежных средств — проводки?
Перечислили мат. поддержку нуждающемуся (проводка Д 86,02 К 51) , указали не правильный счет (ошибся получатель мат поддержки в заявлении). Банк вернул деньги с формулировкой-уточните счет получателя. Возврат: Д 51 К 86,02? Если так, то это поступление целевых средств, а это возврат. Какую проводку следует выполнить? У нас Фонд. Спасибо за помощь
Как провести возврат денег банком при неверно указанных реквизитах
https://ria.ru/20220729/dengi-1805934753.html
Перевод по ошибке: как вернуть деньги на свою карту
Как вернуть деньги на карту обратно, если перевод был ошибочным
Перевод по ошибке: как вернуть деньги на свою карту
Что делать, если отправил денежные средства по неверным реквизитам, как вернуть деньги обратно на банковскую карту, если совершен ошибочный перевод другому. РИА Новости, 29.07.2022
2022-07-29T17:43
2022-07-29T17:43
2022-07-29T17:43
мошенничество
МОСКВА, 29 июл — РИА Новости. Что делать, если отправил денежные средства по неверным реквизитам, как вернуть деньги обратно на банковскую карту, если совершен ошибочный перевод другому человеку по номеру телефона или через мобильное приложение, какие действия нужно совершить, когда перевел средства с карты Сбербанка, поверив мошенникам, советы экспертов — в материале РИА Новости.Как вернуть деньги на картуОт ошибочного перевода денег никто не застрахован. Ситуации бывают различные и в зависимости от того, что произошло, они подпадают под действие гражданского или уголовного права.Перевод совершен по несуществующим реквизитамЕсли деньги переведены на несуществующий счет или допущена ошибка в реквизитах, то средства могут «зависнуть» как невыясненный платеж либо автоматически вернутся обратно.»Можно обратиться в банк-отправитель и написать заявление с просьбой уточнить реквизиты, тогда средства дойдут до адресата, если в течение пяти рабочих дней банк-получатель не получит уточняющих сведений, деньги вернутся обратно на ваш счёт», — объясняет адвокат Максим Овчинников.Перевод совершен на карту другого человекаЭто одна из самых сложных ситуаций. Возможность вернуть деньги зависит от того, каким способом они были переведены.»Труднее всего вернуть средства в случае перевода их через мобильное приложение, так как они перечисляются мгновенно и банк не может отменить это действие. Если же деньги были отправлены по номеру счета, то вероятность успешного отзыва платежа будет выше, поскольку такие операции занимают определенное время», — отмечает Кирилл Резник, юрист «Единого центра защиты».Герман Салказанов, руководитель юридической компании S&K Svoboda, советует в случае перевода по номеру телефона позвонить или написать человеку, объяснить ситуацию, так как данные виды платежей невозможно вернуть через банк, они являются мгновенными.В любом случае желательно незамедлительно обратиться в службу поддержки обслуживающего банка и подробно объяснить ситуацию с указанием даты, времени и суммы транзакции.»Будет не лишним приложить какие-либо документы, которые смогут подтвердить оплату: скриншоты переписок или сканы чека, квитанции. Успех отмены ошибочного платежа зависит от множества обстоятельств, в любом случае служба безопасности банка будет обязана изучить подробности транзакции (что может занять некоторое время). В случае обнаружения ошибочного перевода спустя некоторое время банк скорее всего не сможет самостоятельно отменить такую операцию и вернуть денежные средства. Поэтому в этой ситуации важно действовать оперативно», — предупреждает Гюльнара Аллямова, студентка юридического факультета МГУ.Если быстро отменить перевод не удалось, а получатель денег отказался добровольно вернуть денежные средства, необходимо обратиться в суд с иском о неосновательном обогащении ответчика (п. 1 ст. 1102 ГК РФ). По словам Антона Ковалёва, руководителя направления правового сопровождения ООО «АСК», правовые основания для обращения в суд указаны в статье 1102 ГК РФ (правила о неосновательном обогащении применяются независимо от того, явилось оно результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли), позиции Верховного Суда РФ в определениях от 18.12.2018 № 5-КГ18-260, от 22.12.2015 по делу № 306-ЭС15-12164, А55-5313/2014, от 26.01.2010 № 71-В09-15 и других.»Так Верховный суд РФ в 2021 году встал на защиту рассеянного клиента одного из российских банков. Высшая судебная инстанция сформулировала важную правовую позицию: именно «ошибочный получатель» денежных средств должен доказать, что перевод был совершен правильно, или вернуть приобретенное за счет другого лица без каких-либо на то оснований имущество (Определение Верховного суда РФ № 21-КГ20-9-К5)», — рассказывает Гюльнара Аллямова.При подаче заявления в суд необходимо предоставить сведения об ответчике, в первую очередь, его место жительства. Сложности возникают из-за того, что банк совершенно обоснованно отказывает в предоставлении такой информации. В таком случае эксперт советует обратиться в Главное управление по вопросам миграции МВД России. Запросить адресно-справочную информацию о любом лице можно онлайн с помощью портала “Госуслуги”. При цене иска до 50 000 руб. заявление нужно подавать мировому судье, если сумма превышает 50 000 руб. – в районный суд.Перевод совершен в другой банкЕсли перевод осуществлен на счет в другом банке, действия отправителя должны быть такими же, как и в случае ошибочного перевода на карту.»Необходимо написать в службу поддержки своего банка, так как именно он проводит операцию. Если там помочь не могут, то придется просить вернуть деньги добровольно или же требовать это через суд», — говорит Оксана Васильева, доцент Департамента правового регулирования экономической деятельности Финансового университета при Правительстве РФ.Перевод совершен на счет юридического лицаЕсли ошибочный перевод попал юридическому лицу, нужно найти компанию по реквизитам и связаться с бухгалтерией, представив ей копию документа о направлении платежа.»Юридическим лицам крайне нежелательно получать деньги от физических без договора или иных оснований. Если контролирующие органы увидят поступление денег на счет, но при этом у фирмы не будет документов, указывающих, что они получены за конкретный товар или услугу, у них могут возникнуть вопросы. В такой ситуации вернуть свои денежные средства от юридического лица может быть даже проще, чем от другого человека, фирма сама должна быть заинтересована отдать их обратно», — объясняет Кирилл Резник.»Любому предпринимателю будет выгоднее вернуть ошибочный платеж, чем нарваться на риск судебных тяжб по причине неосновательного обогащения (ст.1102 ГК РФ). Срок возврата в таком случае составляет, как правило, 10 календарных дней», — добавляет предприниматель Ольга Клёстова.Получив отказ от добровольного возврата, пострадавший может инициировать процедуру чарджбэк (оспаривание платежа). По словам Ирины Андриевской, директора по контенту и аналитике финансового маркетплейса «Выберу.ру», происходит она следующим образом:Но чарджбэк не дает стопроцентной гарантии, что деньги вернутся.Отправитель стал жертвой мошеннической схемыВ случае если отправитель пострадал из-за действий мошенников, следует обратиться в правоохранительные органы с заявлением о преступлении. В нем необходимо указать всю имеющуюся информацию и максимально подробно изложить обстоятельства дела. Например, время совершения перевода, номер карты, куда и кому перечислялись деньги, ФИО владельца карточки, IP-адрес и прочее.Российское законодательство предусматривает административную или уголовную ответственность за хищение денежных средств путем обмана или злоупотребления доверием. Вид наказания дифференцируются в зависимости от размера суммы, полученной злоумышленником. Так, например, выделяют мошенничество, совершенное с причинением значительного ущерба гражданину (от 5 000 руб.), хищение в крупном (от 250 000 руб.) и особо крупном (от 1 000 000 руб.) размерах.Первый вариант является оценочным и определяется с учетом имущественного положения потерпевшего. По словам Гюльнары Аллямовой, в этом случае при обращении в полицию необходимо представить документы, подтверждающие значимость потерянной суммы (справки об уровне дохода каждого из членов семьи, наличие иждивенцев и прочее).»Обычно в уголовном аспекте вернуть средства очень тяжело, поскольку схемы мошенников предусматривают их высокую степень анонимности и защищенности. Многое в таком случае значит фактор времени и осведомленности потерпевшего о том, с кем он вообще взаимодействовал», — говорит Владислав Ким, юрист в области защиты бизнеса и граждан.Что требовать от полицииОтказать в принятии заявления в полиции не могут, они обязаны выдать талон – уведомление, который подтверждает факт получения заявления в определенное время и дату.»После этого проводится проверка, которая будет быстрее, если потерпевший представит необходимые документы, по итогам которой возможно будет принято решение о возбуждении уголовного дела», — говорит Максим Овчинников.»Сотрудники полиции должны провести оперативные мероприятия по проверке сообщения о преступлении. Правоохранительные органы вправе запрашивать конфиденциальную информацию у банковских организаций: таким образом они смогут выяснить данные правонарушителя, местонахождение которого чаще всего неизвестно потерпевшему. Также для системы органов внутренних дел не является препятствием проживание получателя денежных средств в другом регионе России», — уточняет Гюльнара Аллямова.Как подать в судИск подается по месту жительства ответчика. Есть два основных способа подачи искового заявления: на бумажном носителе в канцелярию суда или по почте, а также в электронном виде.»В суд необходимо написать исковое заявление и приложить к нему все документы, подтверждающие позицию заявителя. В исковом заявлении необходимо написать, что перевод произошел случайно и требовать от получателя возврата денег, ссылаясь на неосновательное обогащение. Если о мошенничестве заявлено в полицию и материалов в деле достаточно, то правоохранительные органы сами подадут заявление в суд», — уточняет Оксана Васильева.Сроки возврата денегВ соответствии с законодательством, банк должен вернуть пострадавшему денежные средства в срок от 3 до 40 дней после поступления заявления в банковскую систему, но сроки возврата в каждом конкретном случае различны.»Судебное разбирательство по возврату денег может затянутся на срок от 1,5 до 8 месяцев, а после вынесения судебного акта необходимо еще пройти процедуру принудительного исполнения (обратиться с службу судебных приставов)», — говорит адвокат Александра Медведева.»С самим судебным разбирательством не следует затягивать, поскольку на требования о неосновательном обогащении распространяется трехгодичный срок исковой давности (п. 1 ст. 196 ГК РФ). В любом случае в целях более оперативного и профессионального подхода к решению проблемы рекомендую пользоваться квалифицированной юридической помощью. Более того, в случае положительного исхода спора расходы на юриста могут быть возмещены лицу, обратившемуся в суд за возвратом случайной выплаты в соответствии со ст. 103 ГПК РФ», — советует Владислав Ким.Советы экспертовЭксперты советуют никогда не затягивать и срочно связываться с банком, как только пришло уведомление об операции.»В конце 2021 года Центральный Банк РФ разработал предложения по увеличению сумм возмещения банками списанных мошенниками денег с карточных счетов. Жертвам злоумышленников будет определена сумма, которую банки должны будут вернуть в упрощенном порядке. Регулятор подготовил изменения в 161 ФЗ «О национальной платежной системе» и обсуждает инициативу с самими банками. Будет ли сумма фиксированной или расчетной (как часть от похищенного, например, 80%), станет ясно, если закон будет принят. Обязанность клиента, предусмотренная инициативой ЦБ, сообщить в банк о мошенничестве не позднее следующего дня после получения уведомления банка о подозрительной операции. Но пока инициатива не стала законопроектом. Летом 2022 года комитет Госдумы по финансовому рынку разработал проект поправок в закон «О национальной платежной системе», в котором предложил обязать банки блокировать перевод клиента на два дня даже при подтверждении операции. За это время кредитная организация должна проверить получателя платежа по базе данных мошенников ЦБ. Однако сама база данных обновляется с регулярностью в 5-7 дней. За это время мошенники смогут воспользоваться переведёнными деньгами. Поэтому вряд ли такая мера защиты будет эффективной», — делится Ирина Андриевская.