Binancezh io что это
Перейти к содержимому

Binancezh io что это

  • автор:

​What Is KYC or Identity Verification, and How Is It Increasingly Important for Crypto?

Like other financial institutions, major cryptocurrency exchanges across the globe make KYC, or identity verification mandatory in order for users to receive uninterrupted access to their services. Why is KYC verification necessary, how does it benefit cryptocurrency traders and how does it differ from anti-money laundering regulations? Does KYC verification defeat the purpose of decentralization in public cryptocurrencies? We’ll address these questions and more in this article.

What is KYC, or Identity Verification?

KYC is an acronym for “know your customer”, or “know your client”. It refers to the verification of a customer’s identity, typically by a financial institution. Identity verification requires information that can be used to–of course–verify your identity, like a valid ID card, utility bills containing your home address, a passport, etc. ID document requirements vary from institution to insitution, and even region to region.

Customers are typically required to submit identity verification documents during account opening and at times, when there has been a change in the user’s personal information. For example, if you officially change your name a few months after creating your account, you will be required to update your personal information.

If you do not complete the KYC process, you may not be able to access all the features on a cryptocurrency exchange. For example, Binance allows customers to create accounts, use basic functions and perform limited transactions without submitting KYC information. In order to gain full access and increase higher deposits and withdrawal limits, customers will need to complete the KYC verification process.

What Is the General KYC Process?

Depending on the nature of a business, KYC processes may vary but generally, they fulfill similar objectives. KYC comprises the basic features such as data collection and verification. It also involves customer due diligence and ongoing monitoring.

KYC verification is usually grouped into three parts and processes:

1. Customer Identification Program (CIP)

This is the first and most straightforward KYC process. It simply involves the collection and verification of customer data. For banks, this stage usually comes during enrollment. For cryptocurrency exchanges and other less rigid financial institutions, it comes after registration.

2. Customer Due Diligence (DD)

After verifying identity, a company may decide to dig deeper by performing a background check on the customer. The goal of the background test is to perform a risk assessment. If the customer has been flagged for financial fraud in the past or is under investigation, it will be flagged during the background check.

3. Ongoing Monitoring

Ongoing monitoring ensures that KYC information is up to date and allows the system to continually scrutinize transactions that may appear suspicious. For a cryptocurrency exchange, multiple large transactions to a country that is on the US terrorist watch list might be flagged out. Depending on the investigation, the exchange might suspend the customer’s account and report the case to the necessary regulatory and law enforcement bodies.

Why is KYC Mandatory for Most Crypto Exchanges?

Know Your Customer (KYC) regulations are mandatory for major cryptocurrency exchanges because it ensures they comply with regulatory rules and laws.

The goal of KYC is to curb illicit activities and to highlight suspicious behaviour as early as possible. Cryptocurrency exchanges utilize these data to track transaction patterns to ensure safe and compliant transactions.

Without KYC verification, a cryptocurrency exchange may be held liable when a user gets away with committing a crime because they failed to do due diligence. Henceforth, major exchanges prefer to remain anti-money laundering (AML) compliant.

However, KYC and AML, while sometimes related, do not refer to the same thing.

What is the Difference Between KYC & AML?

The know your customer requirements are just one part of a broader umbrella term commonly called anti-money laundering (AML). AML includes a vast range of regulatory processes designed to curb money laundering. Other AML processes include software filtering, record management, and criminalization. KYC is simply a process of AML that involves identity verification and enhanced due diligence.

KYC, AML and all other processes put in place by regulators make it more difficult for organized criminals and terrorists to hide their illicit activities. They will be unable to make funds acquired through illegal means appear legitimate. While this is a benefit, some members of the cryptocurrency community are divided on whether exchanges should make KYC compliance mandatory. The argument is that KYC and AML regulations are against the concept of decentralization.

How Does KYC Affect Decentralization and Anonymity?

One of the most appealing features of cryptocurrencies and blockchain technology is decentralization. What this means is that no single authority has ultimate control of the system. Instead of a single database, transactions on these blockchains are stored on numerous computers across the globe through peer-to-peer nodes. So KYC requirements make cryptocurrency exchanges similar to traditional financial institutions by giving power to a centralized authority.

For users concerned with the ethos of anonymity via decentralized blockchain, losing anonymity is a high price to pay especially when they submit their KYC details to centralized cryptocurrency exchanges. While cryptocurrency exchanges promise to treat users’ private information with care, many people who prefer to maintain anonymity don’t want to take that chance. These fears are not unfounded since many exchanges still do not have robust KYC systems to secure consumer information.

There have been reports of hackers getting access to the KYC information of cryptocurrency users by taking advantage of loopholes on the software of exchanges. Binance is one of the few exchanges with a secure and dedicated system for KYC data collection and management.

Binance’s Responsibility and Obligations to KYC

Binance is the largest cryptocurrency exchange per market capitalization in the world. As such, the exchange is dedicated to maintaining KYC compliance. KYC not only protects the exchange, it also provides an additional layer of security to each user’s account while allowing them to enjoy unrestricted use of Binance’s services.

Benefits of Verification on Binance: Enjoy Upgraded Tiers

One primary benefit of KYC on Binance is that users enjoy a tier upgrade with lower fees and higher withdrawal limits. While unverified users can only withdraw a maximum of 0.06 BTC daily, those with verified accounts can withdraw up to 100 BTC daily.

Keep in mind that KYC is primarily reserved for users who opt for the credit and debit card transaction options. Those who want to perform significant transactions regularly will also benefit from completing their KYC on Binance. People who don’t complete their verification may run into some problems withdrawing funds from their Binance accounts. So, Binance encourages all users to complete the KYC process as soon as possible.

How to complete KYC, or Identity Verification on Binance

The identity verification process on Binance is straightforward. The steps below will show you how to verify your Binance account .

1. Visit

If you are a new user, you will have to create an account with Binance. If you are an existing user, simply log in with your account information.

2. Start the identity verification process

Once you’ve logged in, select the [User Center] icon (pictured) on the top right corner of your screen. Then click [Identification] to proceed to the next step. Or, access the Identity Verification page here .

3. Verify your account

Click [Get Verified] to begin the verification process. Note that the identity verification documents required differ depending on your nationality. So, after choosing your nationality, upload your required ID documents, which may include a government-issued ID, legal name, home address, photo ID, postal code, and/or other required details.

4. Complete the identity verification process

Confirm that all the details submitted are accurate to make sure that your verification is accepted. Complete the process and proceed to trading. Alternatively, you can opt for advanced verification method after completing basic verification.

Binance has three verification tiers: Verified, Verified Plus and Enterprise Verification. Please consult the following chart for a sample preview of the personal information required and account features each verification tier will unlock. Please note: the following information varies on a per-country basis.

СМИ: Binance предоставляет услуги по торговле криптовалютами пользователям из Китая

Китайское государственное СМИ CCTV сообщило о том, что Binance разрешает пользователям из Китая торговать криптовалютами. Ранее биржа заявляла, что не предоставляют услуги по торговле криптовалютами в этой стране.

Репортер CCTV смог зарегистрировать аккаунт на китайской платформе Binance ― Он зарегистрировался как «физическое лицо» на сайте, загрузил документы для верификации и даже смог завершить проверку личности в мобильном приложении Binance. После этого репортер купил BTC через p2p-платформу Binance.

В ответ на запрос CCTV Binance заявила, что её приложение сейчас нельзя загрузить в Китае, а веб-сайт биржи недоступен. Что касается, то это «тестовый сайт, большинство пользователей которого из Египта».

В сентябре 2017 года китайские регуляторы запретили торговлю криптовалютами на централизованных биржах, однако граждане Китая по-прежнему могут покупать цифровые активы через p2p-платформы или внебиржевые площадки.

В апреле Министерство промышленности и информатизации Китая одобрило регистрацию доменного имени На этом сайте Binance заявляет, что является «ведущим мировым блокчейн-разработчиком» и «работает над развитием и коммерциализацией технологии блокчейн».

ФМЗ платформа Python Replicator — сканирование объявлений


ФМЗ платформа Python Replicator, приложение для первопроходцев, сканирующее содержание объявлений

После недавнего просмотра сообщества, в библиотеке еще нет информации о рептилиях Python, основанной на духе полноценного развития QUANT. Очень, очень поверхностно изучил концепции и знания, связанные с рептилиями.


Для начинающих трейдеров, которые всегда хотят получить информацию о деньгах на бирже в первое время; искусственное наблюдение за веб-сайтом биржи явно нереально; тогда используйте ползучий скрипт для мониторинга страницы объявлений биржи, чтобы обнаружить новые объявления, чтобы получить уведомления и напоминания в первое время.

Первое посещение

Для начала используйте очень простую программу (истинно мощный рептилийный скрипт намного сложнее, и начинается медленнее). Программная логика очень проста, она позволяет программе постоянно посещать страницы объявлений биржи, анализировать полученный HTML-контент и проверять, обновлен ли конкретный тег.

Код реализации

Можно использовать некоторые полезные рептилийные рамки.

Для этого нужно использовать библиотеку Python: requests , что можно просто понять как библиотека, используемая для доступа к веб-страницам. bs4 , которая может быть просто понята как библиотека, используемая для анализа HTML-кода веб-страниц.

from bs4 import BeautifulSoup import requests urlBinanceAnnouncement = "" # 币安公告页面地址 def openUrl(url): headers = r = requests.get(url, headers=headers) # 使用requests库访问url,即币安的公告网页地址 if r.status_code == 200: r.encoding = 'utf-8' # Log("success! <>".format(url)) return r.text # 访问成功的话返回网页内容文本 else: Log("failed <>".format(url)) def main(): preNews_href = "" lastNews = "" Log("watching. ", urlBinanceAnnouncement, "#FF0000") while True: ret = openUrl(urlBinanceAnnouncement) if ret: soup = BeautifulSoup(ret, 'html.parser') # 把网页文本解析为对象 lastNews_href = soup.find('a', class_='css-1ej4hfo')["href"] # 查找特定的标签,获取href lastNews = soup.find('a', class_='css-1ej4hfo').get_text() # 获取这个标签中的内容 if preNews_href == "": preNews_href = lastNews_href if preNews_href != lastNews_href: # 检测到标签发生变动,即有新的公告产生 Log("New Cryptocurrency Listing update!") # 打印提示信息 preNews_href = lastNews_href LogStatus(_D(), "\n", "preNews_href:", preNews_href, "\n", "news:", lastNews) Sleep(1000 * 10) 




Это может быть даже расширено, например, для обнаружения новых объявлений.


  • Влияние падения валюты на биткоин
  • Разговоры о балансе ордерных книг централизованных бирж
  • Оценка риска и прибыли. Введение теории Пума Ковиц
  • Программированный трейдер: алгоритм инкрементального обновления для вычисления среднего и дифференциального значений
  • Конструкция и применение шума рынка
  • Строительство и применение рыночного шума
  • Психологическая линия (PSY) фактора модернизации и преобразования
  • Анализ стратегии высокочастотных сделок — Penny Jump
  • Альтернативные торговые идеи — стратегия торговли площадью K-линии
  • Как измерить риски, связанные с хранением, и как использовать VaR
  • FMZ Mobile APP Торговый терминал, расширяющий ваш количественный опыт торговли


  • Исследования и примеры разработки стратегии хеджирования привязки
  • dYdX стратегический дизайнерский парадигма — стратегии случайных сделок

Эт8888Traceback (most recent call last): Файл » «, line 999, in __init_ctx__ Файл » «, line 1, in ModuleNotFoundError: Нет модуля с именем ‘bs4’ Копирование кода на дискетический диск вызывает ошибку, является ли это отсутствующей библиотекой python.

Шон ЦзянАвтор привет, я также написал ползучий, который объявляет о безопасности, и у него есть 30-секундная задержка, как с API, так и с домашней страницей, не знаю, решили ли вы эту проблему, можете ли вы общаться, мой vx Shawn Qiang 1125

Мечтатель1111Брат, у меня есть проблема с твоей стратегией, когда Биньань объявляет, что может сначала сканировать, и я проверил и обнаружил, что только более 30 секунд задержки.

слегка пьяныйЯ уже использовал selenium + chrome, чтобы получить объявление о токенах, а также скриншот объявления.

Маленькие мечтыЕсли вы не знаете, что это такое, вы можете пересмотреть этот вопрос.

Эт8888GetAccount: 503: <"code":"50001","data":[],"msg":"Service temporarily unavailable, please try again later. ">Я сменил сервер, который я арендовал. Если бы я заменил этот сервер на прежний диск, я бы сообщил об этой ошибке.

Маленькие мечтыАдминистратор, который развернул одну клавишу, сервер имеет ограниченные права и не может быть установлен.

Эт8888Я искал, как это сделать на моем компьютере, и хотел узнать, как это сделать на арендованном хостеле.

Маленькие мечтыВы можете загрузить Python Installation Library/Package на Baidu.

Эт8888Но как его установить?

Маленькие мечтыВсе пакеты, которые используются для установки python на системе, в которой находится хостинг, могут быть установлены.

Маленькие мечтыПолитикой является проведение интервалов в поисках, каждые 10 секунд проверяя.

Маленькие мечтыХорошо, спасибо за поддержку FMZ.

слегка пьяныйЯ недавно играл в fmz, смотрел много ваших постов, делился многими сухими продуктами, это здорово, у меня есть возможность общаться.

Маленькие мечтыБрат 666, можно больше сообщений и обмена!

2019 FMZ — Все права защищены.

Binancezh io что это

Полная проверка сайта на надежность accounts

Идентификатор владельца сайта был скрыт. Это может быть сделано по уважительной причине, так как спамеры используют эту информацию для электронной почты владельцев сайтов. К сожалению, это также затрудняет идентификацию владельца. Мы предпочитаем, если владелец веб-сайта не скрывает свои данные.

Мы увеличили нашу оценку сайта, так как он получил высокий рейтинг по Tranco. Tranco ранжирует сайты по популярности (количество людей посещает сайт каждый месяц) и спискам (сколько других сайтов ссылаются на сайт, потому что считают его ценным).

Мы понизили оценку отзыва, так как нашли на одном сервере несколько веб-сайтов с низким показателем доверия. Мошенники в сети имеют тенденцию создавать несколько вредоносных веб-сайтов на одном сервере, иногда более сотни. Вы можете увидеть, какие сайты мы нашли на вкладке «Сервер» на этой странице.

Мы обнаружили фрейминг или использование других технологий, которые позволяют отображать контент и функциональные возможности, расположенные на другом веб-сервере. Это случается не часто, и если это происходит часто, это не происходит по каким-либо веским причинам.

Компания, кажется, поддерживает методы оплаты, которые предлагают «гарантию возврата денег», такие как Alipay, Mastercard, Paypal и Visa. Хотя эта гарантия возврата денег не является 100% безопасной, она позволяет потребителям в большинстве случаев получить свои деньги обратно, если продукт не доставлен или оказывается фальшивым.

На этом сайте мы определили способы оплаты, которые позволяют компании оставаться анонимной. Эти способы оплаты, как правило, также часто являются анонимными для покупателя. Недостатком таких способов оплаты является то, что зачастую очень сложно или даже невозможно вернуть деньги, если продавец не доставил товар или услугу. Если возможно, мы советуем потребителям использовать способы оплаты с определенной степенью гарантии «возврата денег», такие как крупные компании, выпускающие кредитные карты, и Paypal. Ознакомьтесь с нашей статьей «Безопасные методы оплаты онлайн».

Мы определили сертификат SSL, означающий, что данные, которыми обмениваются ваш браузер и веб-сайт, зашифрованы и не могут быть прочитаны другими. SSL-сертификаты всегда используются легальными и безопасными сайтами. К сожалению, мошенники все чаще используют SSL-сертификаты, поэтому нет гарантии, что вы посещаете надежный веб-сайт. является субдоменом. Наш алгоритм всегда проверяет показатель доверия основного сайта. В данном случае показатель доверия у основного сайта ниже, чем у дочернего сайта. Так как субдомен обычно связан с главным доменом, мы снизили показатель доверия дочернего сайта, чтобы он соответствовал показателю основного сайта.

Информация о

Alexa rank
Обратная ссылка
Возраст домена
через 3 года
Данные компании
Адрес эл.почты
Данные сайта
Log In | Binance
Возраст домена
через 3 года
Скорость сайта
SSL сертификат действительный
SSL тип
Low — Domain Validated Certificates (DV SSL)
DigiCert Inc
Дата последнего обновления WHOIS
Дата обновления WHOIS
Registration Possible, Payment Methods — Reliable, Language — English
Адрес эл.почты
Адрес эл.почты
Технический контакт
Адрес эл.почты Singapore E-Commerce Private Limited
Регитсрация сайта
Адрес эл.почты
Имя сервера
Запрос статуса HTTP
Соответствующие домены
Нажмите здесь, чтобы узнать, какие домены находятся на том же сервере, что и
Этот интернет-магазин еще не был заявлен

Если это ваш сайт, вы можете обновить данные своей компании и бесплатно управлять своими отзывами.

Заявите ваш сайт

[Url] обзор был просмотрен [просмотров страниц] раз.

First analyzed: 2021-05-23 04:49:37. Последнее обновление: 2022-04-01 14:14:34

Защитите себя от вирусов, фишинга и мошенников

Powered by:

Популярные истории

Как распознать мошеннический сайт

С ростом влияния Интернета растет и распространенность онлайн-мошенничества. Мошенники делают всевозможные заявления, чтобы заманить жертву в ловушку — от фиктивных инвестиционных возможностей до интернет-магазинов — и интернет позволяет им действовать анонимно из любой точки мира. Умение распознавать мошенников в Интернете — важный навык, поскольку виртуальный мир все больше входит в каждую сферу нашей жизни. Приведенные ниже советы помогут вам определить признаки, которые могут указывать на то, что веб-сайт может быть мошенническим. Здравый смысл: Слишком хорошо, чтобы быть правдой Когда вы ищете товары в Интернете, выгодное предложение может быть очень заманчивым. Сумка Gucci или новый iPhone за полцены? Кто бы не захотел ухватиться за такую сделку? Мошенники тоже знают об этом и пытаются воспользоваться этим фактом. Если предложение в Интернете кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, подумайте дважды и все перепроверьте. Самый простой способ сделать это — просто проверить тот же товар на конкурирующих сайтах (которым вы доверяете). Если разница в ценах огромна, лучше перепроверить весь сайт. Проверьте ссылки на социальные сети В наши дни социальные сети являются основной частью бизнеса электронной коммерции, и потребители часто ожидают от интернет-магазинов присутствия в социальных сетях. Мошенники знают об этом и часто вставляют логотипы сайтов социальных сетей на свои сайты. Если порыться под поверхностью, часто оказывается, что эта функциональность даже не работает. Социальные кнопки могут вести на главную страницу сайта, на пустой профиль или вообще в никуда. Мошенники часто слишком ленивы, чтобы создать специальный Facebook, Twitter или Instagram для своего фальшивого сайта (или не хотят, чтобы о них распространялась дурная слава). Если есть функционирующие аккаунты в социальных сетях, быстро посмотрите, есть ли там какие-либо сообщения. Зачастую, если сайт является мошенническим, разгневанные пользователи дадут вам знать! Проверьте мелкий шрифт (условия и правила) Мошенники часто используют вставной или поспешный текст на таких страницах, как «О нас», «Условия и положения», «Политика доставки» и «Политика возврата», чтобы создать видимость профессионализма. Если вы обнаружите, что этих страниц не существует или они плохого качества (например, содержат опечатки), подумайте дважды о покупках на этом сайте! Неужели вы думаете, что компания разместила бы неполный или небрежный текст, если бы она была законной? Используются ли (неправильно) названия брендов? Многие мошеннические интернет-магазины используют названия брендов (Adidas, Chanel, Apple) в сочетании с такими словами, как «скидка», «дешево», «распродажа» и даже «бесплатно», чтобы привлечь посетителей через поисковые системы. Бренды обычно не любят, когда их продукция продается через такие интернет-магазины. Премиальные бренды редко или никогда не выставляют свою продукцию на продажу или предлагают огромные скидки. Кроме того, большинство серьезных интернет-магазинов продают продукцию нескольких брендов и не связывают свою жизнь с одним брендом. Обратите внимание на внешний вид и функциональность этих сайтов. На легитимных сайтах размещены высококачественные логотипы и фотографии, поскольку бренды хотят произвести на вас впечатление своей продукцией. Мошенники часто воруют контент, например, изображения и описания товаров, из различных источников. Это может означать, что внешний вид сайта может выглядеть непрофессионально, со странным форматированием или фотографиями низкого разрешения. Есть ли у сайта работающий знак доверия? Знаки доверия — это метод проверки интернет-магазина третьей стороной. Например, они указывают на безопасность или защиту прав потребителей. Однако мошеннические сайты также используют их без разрешения. Например, у них может быть изображение знака доверия на сайте без фактической проверки, то есть они используют логотип не по назначению и вводят вас в заблуждение! Одним из примеров знака доверия является знак доверия Safe.Shop Фонда электронной коммерции. Если вы видите логотип Safe.Shop на сайте, который вызывает у вас опасения, попробуйте нажать на него! Если вы обнаружите, что эта функция не работает, перейдите на сайт Safe.Shop и проверьте, действительно ли он является сертифицированным пользователем знака доверия. Проверьте доменное имя Некоторые сайты пытаются обмануть вас и заставить думать, что они являются официальными сайтами известных брендов, даже если они не имеют никакого отношения к реальной компании. Убедитесь, что доменное имя (адрес сайта) соответствует ожидаемому, особенно если вы переходите по ссылке. Например, настоящее доменное имя бренда может быть, а на поддельном сайте могут использоваться такие варианты, как,,,, и другие. Все еще не уверены? Простым решением будет поиск конкретной страницы в вашей любимой поисковой системе. Поддельные сайты обычно зависят от нажатия на прямую ссылку и, как правило, не занимают высокие позиции в рейтинге. Если вы получили письмо с просьбой нажать на ссылку, всегда безопаснее перейти на сайт вручную, чтобы убедиться, что вы не находитесь на поддельном сайте. Проверьте возраст домена Вы можете проверить сайты на Scamadviser, чтобы узнать, сколько лет сайту. Также собирается и другая информация о домене, например, на какой срок он был зарегистрирован. Доменные имена, зарегистрированные на короткий срок, скажем, на год, могут вызвать подозрение, потому что мошенники не вкладывают много денег в свои сайты. Они покупают доменные имена с коротким сроком действия, чтобы сохранить свои расходы минимальными. Сайты, которые были созданы недавно и имеют короткий срок действия, скорее всего, являются мошенническими. Надежны ли отзывы? Веб-магазин, использующий известную систему потребительских отзывов, обычно является хорошим знаком. Однако некоторые системы отзывов лучше других. Проверьте, придерживается ли система отзывов Стандартов сертификации отзывов, что означает, что интернет-магазин не может удалять или редактировать отзывы без надлежащей причины. На многих поддельных сайтах есть раздел «Отзывы» или «Свидетельства», который заполнен фальшивыми положительными отзывами. Они содержат вымышленные имена людей, используют фотографии, взятые из случайных источников, а текст часто копируется с других сайтов. Поэтому рекомендуется не полагаться на отзывы, размещенные только на сайте. Такие сайты, как Scamadviser, TrustPilot и другие, позволяют пользователям оставлять отзывы, которые не могут быть удалены или отредактированы компаниями. Проверка внешних отзывов — это способ получить более четкое представление о том, что говорят реальные клиенты. Посетите реестры компаний Это может быть нелегко, если вы собираетесь покупать товар через границу. В каждой стране есть свой способ регистрации компаний. В США хорошим источником информации является Better Business Bureau. В Нидерландах вы можете проверить Торговую палату. Защищена ли связь? Видите ли вы «https» перед адресом интернет-магазина и виден ли символ «замка»? В этом случае обмен данными между интернет-магазином и вашим браузером зашифрован, что делает использование интернет-магазина немного безопаснее. Это не гарантирует, что веб-магазин не является поддельным, поскольку стоимость добавления SSL-сертификата (который необходим для защиты связи) минимальна (от 4,99 евро в год). Предлагаются ли безопасные способы оплаты? Существует множество способов оплаты. Как правило, кредитные карты, PayPay и Alipay обеспечивают защиту потребителя, позволяя ему вернуть свои деньги в случае, если товар не доставлен. Проверьте, поддерживает ли интернет-магазин эти способы оплаты. Никогда не переводите деньги на банковский счет, если у вас есть сомнения в надежности интернет-магазина. Такие способы оплаты, как Western Union, Moneygram, Skrill и Bitcoin, часто не отслеживаются, и вернуть деньги, переведенные с их помощью, практически невозможно. Поэтому их предпочитают мошенники. Кто доставляет товар? Проверьте, указал ли интернет-магазин своих партнеров по доставке. Не все интернет-магазины указывают их, но некоторые из них имеют функцию отслеживания доставки. Партнер/партнеры по доставке также могут быть указаны в процессе оформления заказа. Если указан надежный партнер по доставке, это, как правило, хороший знак. Не уверены? Свяжитесь с интернет-магазином Хороший интернет-магазин знает, что его клиенты хотят общаться разными способами. Проверьте, указывает ли компания номер телефона, идентификатор электронной почты или контактную форму и активна ли она в социальных сетях. В случае сомнений позвоните в компанию или отправьте запрос на получение дополнительной информации по электронной почте или через социальные сети. Профессиональный интернет-магазин обычно отвечает в течение нескольких часов или максимум двух рабочих дней в зависимости от способа связи. Все еще не уверены? Не делайте этого! Если (все еще) сомневаетесь, не делайте этого! Наш совет в Scamadviser заключается в том, что если вы все еще не уверены, лучше быть осторожным и следовать своей интуиции. Не позволяйте большой цене затуманить ваше решение. Если вы сомневаетесь, есть множество других магазинов, в которых можно сделать покупку. Узнайте больше о конкретных видах мошенничества в нашей подробной серии статей «Как распознать мошенничество»! Как распознать мошенничество — фишингКак распознать мошенничество — сайты-копииКак распознать мошенничество — мошенничество при трудоустройствеКак распознать мошенничество — Сделки, которые слишком хороши, чтобы быть правдойКак распознать мошенничество — фальшивые отзывы Инструменты для выявления мошенничества В Интернете есть несколько инструментов, которые помогут вам узнать, не пытаются ли вас обмануть. Можно проверить любую информацию, которой кто-то делится с вами в Интернете, включая ссылки на сайты, идентификаторы электронной почты, номера телефонов, адреса, информацию о компании и многое другое. Собранные вместе данные могут составить полноценную картину того, имеете ли вы дело с мошенником или настоящим человеком/организацией. Ниже приведены наиболее полезные инструменты, доступные в Интернете, которые помогут выявить мошенников: Проверка домена или ссылки В Интернете есть несколько инструментов, которые могут сканировать веб-сайты, чтобы мгновенно определить, есть ли в них признаки мошенничества. Имейте в виду, что эти инструменты не являются надежными, но они предоставляют ценную информацию, которая поможет вам сформировать суждение о том, является ли сайт законным или поддельным. ScamAdviser: ScamAdviser специализируется на выявлении мошенничества в Интернете, будь то интернет-магазины, не доставляющие товары или продающие подделки, фальшивые инвестиционные и криптовалютные сайты или мошенничество с подпиской. Через своих партнеров он также проверяет фишинг и вредоносные программы. URLscan предназначен для более технически подкованных пользователей. Он предоставляет огромное количество технических сведений, таких как подробная информация о домене и IP. Проверка информации о регистрации домена Поиск домена Whois позволяет отследить принадлежность и срок владения доменным именем. Подобно тому, как все дома регистрируются в органах управления, все реестры доменных имен ведут учет информации о каждом приобретенном через них доменном имени, а также о том, кто им владеет и до какой даты оно было приобретено. Поиск ICANN: ICANN — это Корпорация по присвоению имен и номеров в Интернете. Это некоммерческая организация, которая поддерживает основную инфраструктуру Интернета. Инструмент поиска регистрационных данных ICANN дает вам возможность просматривать текущие регистрационные данные для доменных имен и номерных ресурсов Интернета. Проверка изображения Услуги обратного поиска изображений позволяют узнать, появляется ли одно и то же изображение на нескольких веб-сайтах и не было ли оно отредактировано. Если изображение появляется на нескольких разных сайтах, то, скорее всего, оно было украдено. FaceCheck: Загрузите лицо интересующего вас человека и найдите его профили в социальных сетях, появления в блогах, видео и на новостных сайтах. С помощью FaceCheck вы можете сверить фотографию человека с миллионами лиц с сайтов mugshot, сайтов сексуальных преступников и подозреваемых, которые появлялись в новостях. Поиск изображений Google: В 2011 году в Google Images была добавлена функция обратного поиска изображений, которая позволяет пользователям загрузить фотографию или ссылку на изображение и узнать, где это же изображение появлялось в Интернете. Tineye: TinEye — это первая поисковая система изображений в Интернете, использующая технологию идентификации изображений, а не ключевые слова, метаданные или водяные знаки. TinEye позволяет пользователям искать не по ключевым словам, а по изображениям. Яндекс Картинки: Яндекс Картинки — это альтернатива Google Image Search и Tineye, которая часто находит результаты, которые другие системы поиска изображений могут пропустить. Проверьте бизнес Легальные предприятия должны быть зарегистрированы в соответствующих регулирующих органах каждой страны, в которой они работают. Рекомендуется сначала проверить специальный реестр предприятий вашей страны (см.: «Путеводитель по странам глобального мошенничества»). Ниже приведены некоторые национальные и международные бизнес-реестры: Реестр ASIC: Австралия Companies House: Великобритания Crunchbase: Глобальный с фокусом на США/Европу EU Business Register: Европа OpenCorporates: Глобальные с фокусом на США/Европу SEC Company Search: США Проверка номера телефона Функция Caller IDs на смартфонах дошла до того, что отображает не только номер, но также имя и местоположение звонящего. Сегодня многие операторы связи уже предлагают эту функцию, и вы можете использовать приведенные ниже приложения, чтобы лучше отсеивать неизвестных абонентов. Они также позволяют сообщать о спаме и мошеннических звонках, чтобы предупредить других пользователей. Sync.ME — это «ведущая в мире социальная телефонная книга», которая помогает миллионам пользователей по всему миру идентифицировать входящие звонки и блокировать нежелательные спам-звонки. Sync.ME точно идентифицирует звонящих, указывая их полное имя и фотографию, в любой точке мира. Truecaller: TrueCaller — это приложение для смартфонов, которое обладает функциями идентификации звонящего, блокировки звонков, флэш-сообщений, записи звонков, чата и голосовой связи с помощью Интернета. Для регистрации в сервисе пользователям необходимо предоставить номер мобильного телефона. Приложение доступно для Android и iOS. Whoscall: Whoscall — это высоко оцененное телефонное приложение с функцией Caller ID & Block. Помимо услуги звонков и текстовых сообщений, мы хорошо известны своей идентификацией входящих звонков и SMS, блокировкой вредоносных спам-звонков и SMS, а также благодаря нашей массивной базе данных с более чем 1,6 млрд. номеров. Проверка текстового сообщения Мошенничество с сообщениями может быть весьма убедительным, и один неосторожный клик может привести к тому, что ваши личные и финансовые данные окажутся в руках мошенников. Используйте приведенные ниже инструменты, чтобы проверить, не является ли текстовое сообщение мошенничеством: Call Defender (Гонконг): Call Defender предоставляет услуги блокировки и определения номера в Гонконге. Помимо использования базы данных Whoscall, приложение также использует HKJunkcall, известную базу данных спамовых телефонов в Гонконге, для комплексного предотвращения мошеннических и надоедливых звонков. ScamRanger: Пользователи могут сообщать о мошеннических текстовых сообщениях и проверять, является ли полученное ими сообщение мошенничеством. Scam Ranger защищает людей от финансового мошенничества в Интернете на всех платформах обмена сообщениями, используя силу сообщества. Проверить видео По мере совершенствования технологии глубокие подделки становится все легче создавать и все труднее распознавать. Они использовались в громких аферах и могут быть очень убедительными. Существуют инструменты для определения того, является ли видео глубокой подделкой, и пользователи могут сделать это, просто вставив ссылку на видео или загрузив видео. Deepware: Сканирует подозрительное видео, чтобы выяснить, не является ли оно синтетической манипуляцией. Проект имеет открытый исходный код, что позволяет сообществам совместно найти надежное решение для борьбы с глубокими подделками.

Читать далее

Как вернуть деньги от мошенника?

Итак, худшее свершилось — вы поняли, что слишком быстро расстались со своими деньгами, а сайт, которым вы пользовались, оказался мошенническим — что теперь? Прежде всего, не отчаивайтесь. Если вы считаете, что вас обманули, первым делом при возникновении проблемы просто попросите вернуть вам деньги. Это первый и самый простой шаг, позволяющий определить, имеете ли вы дело с настоящей компанией или мошенниками. К сожалению, вернуть деньги мошенникам не так просто, как просто попросить. Если вы действительно имеете дело с мошенниками, процедура (и шанс) возврата денег зависит от способа оплаты, который вы использовали. PayPal Дебетовая карта/кредитная карта Банковский перевод Банковский перевод Google Pay Биткоин PayPal Если вы использовали PayPal, у вас есть все шансы вернуть свои деньги, если вас обманули. На их сайте вы можете подать спор в течение 180 календарных дней после покупки. Условия для подачи спора: Самая простая ситуация — вы заказали товар в интернет-магазине, а он не пришел. В этом случае PayPal заявляет следующее: «Если ваш заказ так и не пришел, а продавец не может предоставить доказательства отправки или доставки, вы получите полный возврат денег. Это так просто». Мошенник отправил вам совершенно другой товар. Например, вы заказали PlayStation 4, но вместо нее получили только контроллер Playstation. Состояние товара было искажено на странице товара. Например, товар был заявлен как абсолютно новый, но имеет явные следы использования. В товаре отсутствуют детали или функции, и об этом не было сообщено. Например, вы купили полку, включая все винты для сборки, но по прибытии они не были включены в комплект. Полученный вами товар является подделкой, которая была продана как подлинная. Кредитная карта или дебетовая карта Если вы расплатились с интернет-магазином кредитной или дебетовой картой, то лучше всего обратиться в банк, обслуживающий вашу карту, и проверить, есть ли у них раздел «спорные транзакции» или упоминание о процессе «возврата платежей». Этот процесс может быть довольно сложным, что прекрасно демонстрирует данная инфографика от Chargebacks911. Но что такое возврат платежа? Money Saving Expert утверждает, что возврат платежа полезен, когда вы покупаете что-то в Интернете, а товары/услуги: неисправны, не предоставлены, не доставлены вам, так как компания обанкротилась. Ваш банк обратится непосредственно в банк продавца для возврата суммы на ваш счет (если претензия обоснована). Срок, в течение которого вы должны потребовать возврата денег, составляет 120 дней с того момента, когда вы заплатили или заметили проблему. Для тех из вас, кто проживает в Великобритании, у вас есть друг в разделе 75 Закона о потребительском кредите 1974 года. Если вы хотите узнать больше, ознакомьтесь с полным текстом закона на сайте Money Saving Expert. Что это значит для вас? Эта статья означает, что если вы заплатили сумму от 100 до 30 000 фунтов стерлингов, вы можете получить свои деньги обратно, если вы не получили заказанный товар или что-то было не так, как должно было быть. Разница между этим и возвратными платежами заключается в том, что это не добровольная схема провайдеров карт. Эти меры защиты закреплены в законе. Мы в Scamadviser считаем, что эта защита очень важна для потребителей, так как она также защищает пользователей от компании, которая подвела вас и затем разорилась. Примечание: Будьте осторожны и не используйте третьих лиц, таких как PayPal, при оплате кредитной картой. Это может лишить вас права подать иск в соответствии с разделом 75. Более подробную информацию смотрите здесь. Банковский перевод рассказывает следующее о возврате денег при банковском переводе: Если вы стали жертвой мошенничества, в результате которого вы перевели деньги в другой банк, вам следует немедленно связаться со своим банком. После получения уведомления они могут попытаться вернуть деньги. Если это не удастся, вы можете подать жалобу в свой банк или связаться с местным финансовым омбудсменом. Кроме того, утверждает, что обращение в органы власти и наличие под рукой номера дела может помочь в этом процессе. Служба денежных переводов Остерегайтесь пользоваться услугами денежных переводов. отмечает, что использование таких услуг, как MoneyGram, Pay Point или Western Union (излюбленных мошенниками), может затруднить возврат ваших денег. Лучший совет здесь — если вы не уверены в транзакции, не выбирайте этот способ оплаты. Несанкционированный таинственный платеж Вы смотрите на финансовый отчет со странной покупкой? Возможно, сумма, списанная компанией, о которой вы ничего не помните? Вы не одиноки, и это может быть несанкционированный вывод средств. В этом случае как можно скорее свяжитесь с вашим банком. В зависимости от того, где вы живете, там могут действовать правила, защищающие вас и, возможно, обеспечивающие возврат средств. Google Pay Вы думаете, что кто-то использовал ваш аккаунт Google Pay без вашего разрешения? Возможно, был странный платеж, о котором вы не помните. Не волнуйтесь! У Google есть система споров, которая поможет вам. Перейдите сюда, чтобы узнать, что делать, если вы хотите оспорить, сообщить или отменить платеж. Биткойн (и другие криптовалюты) К сожалению, транзакции с криптовалютами невозможно отследить и отменить, что делает их возврат очень сложной задачей. В большинстве случаев надежды на возврат криптомонет практически нет. Вы можете попробовать связаться с компанией, через которую вы совершили транзакцию биткоина, и представить свое требование о возврате средств. После этого компания сама решит, может ли она вернуть вам деньги в соответствии со своей политикой. Остерегайтесь фальшивых «агентов по восстановлению», которые утверждают, что имеют опыт и высокий процент успеха в возврате криптовалютных средств. Прочитайте нашу статью»Можно ли вернуть криптовалюту от мошенников?», чтобы узнать, почему они, скорее всего, являются мошенниками. Более подробное руководство о том, как обратиться к поставщику платежных услуг за возвратом средств, вы найдете на нашей странице » Как вернуть деньги от мошенников». Чтобы узнать больше о том, как безопасно совершать онлайн-платежи, см. раздел » Какие существуют безопасные способы оплаты в Интернете?

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *