Какие документы нужны для лизинга

Стандартный пакет документов для получения лизинга.

1. Заявление-анкета на лизинг (поможет заполнить наш менеджер).

2. Копия Устава компании-заявителя со всеми изменениями и дополнениями.

3. Копия приказа (Протокола) о назначении руководителя компании-заявителя.

4. Копия паспорта руководителя компании-заявителя (первая страница, а также страница с указанием регистрации).

5. Копии паспортов учредителей- физических лиц, доля которых составляет 15% и более (страницы данных и регистрации).

6. Копии формы №1 «Бухгалтерский баланс» за последний отчетный период, а также декларации по налогу на прибыль за последние 4 (четыре) отчетных периода с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности.*

7. Оригинал справки из обслуживающего банка обо оборотах по счету за последние 12 месяцев (в помесячной разбивке), состоянии ссудной задолженности и отсутствии картотеки, но не более 30 дней с даты выдачи. Если счетов несколько, то указанные справки предоставляются по двум основным счетам (по сумме оборотов). **

8. Решение (протокол собрания) Учредителей об одобрении крупной сделки компании (предоставляется при необходимости).

* Компания-заявитель на упрощенной системе налогообложения должна предоставить копи декларации по налогу за последний календарный год или налоговый период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчётности, заверенные печатью компании заявителя;

Компания- заявитель на Едином налоге на вмененный доход (ЕНВД) должна представить копии деклараций по ЕНВД за последний отчетный период (квартал) с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенные печатью компании- заявителя.

** Не требуется для организаций на общей системе налогообложения. при наличии справок из обслуживающего банка, подписанных электронно- цифровой подписью, предоставляется копия документа, заверенная печатью компании- заявителя, а также подписью руководителя компании- заявителя.

ООО «РЕСО-Лизинг» оставляет за собой право запросить иные документы, не указанные в настоящем перечне!

Перечень документов для ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ:

1. Заявление-анкета на лизинг (поможет заполнить наш менеджер).

2. Копия всех страниц паспорта индивидуального предпринимателя.

3. Копии налоговых деклараций с отметкой налогового органа.*

4. Оригинал справки из обслуживающего банка об оборотах по счету за последние 12 месяцев (в помесячной разбивке), состоянии ссудной задолженности и отсутствии картотеки, не более 30 дней с даты выдачи. если счетов несколько, то по двум основным счетам (по сумме оборотов).

При наличии справок из обслуживающего банка, подписанных электронно- цифровой подписью, предоставляется копия документа, заверенная печатью компании- заявителя, а также подписью руководителя компании- заявителя.

* Заявитель, работающий на общей системе налогообложения должен предоставить копии деклараций по НДС за 4 (четыре) отчетных периода и 3-НДФЛ за последний отчетный период, с отметкой налогового органа, заверенные печатью и подписью заявителя.

Заявитель, работающий на упрощенной системе налогообложения должен предоставить копию декларации по налогу за последний отчетный период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенную печатью и подписью заявителя.

Заявитель, работающий на едином налоге на вмененный доход (ЕНВД)- должен предоставить копии деклараций по ЕНВД, за последний отчетный период с отметкой налогового органа либо копией протокола об электронной передаче отчетности, заверенные печатью и подписью заявителя.

ООО «РЕСО-Лизинг» оставляет за собой право запросить иные документы, не указанные в настоящем перечне!

Оцените качество обслуживания, выбрав один из вариантов

Ваше мнение о нашей компании и услугах сможет повысить качество обслуживания нашей компании. Пожалуйста, оцените качество обслуживания и помогите нам узнать наши сильные и слабые стороны, чтобы мы могли стать лучше!

Распродажа
Спецпредложения
Калькулятор
Офисы продаж
О компании
Наши партнеры
Новости
Вакансии
Инвесторам
Электронный документооборот

центральный офис
© 2009-2023 «РЕСО-Лизинг.
Финансовая аренда. Лизинг».
Лизинг автомобилей.
Лизинг грузовиков.

Все права на материалы, находящиеся на сайте, охраняются в соответствии с законодательством РФ, в том числе,
об авторском праве и смежных правах. При любом использовании материалов
сайта гиперссылка обязательна.
Раскрытие информации на сайте ООО «Интерфакс-ЦРКИ»

Частые вопросы

Лизинговая компания ежемесячно в течение срока лизинга в обязательном порядке предоставляет вам счет-фактуру и по вашему запросу — акт сдачи-приемки лизинговых услуг.

Составление ежемесячных двусторонних актов сдачи-приемки услуг между лизинговой компанией и вами для подтверждения правомерности отнесения лизинговых платежей на прочие расходы не требуется.

Обоснование: разъяснения Минфина РФ и ФНС о подтверждении хозяйственных операций первичными учетными документами (Письмо Минфина РФ от 09.11.2006 N 03-03-04/1/742, Письмо ФНС от 05.09.2005 № 02-01-7/81).

Помог ли вам этот ответ? (<>) (>)Вопросы раздела

Что является стоимостью лизинговой услуги и где в договоре лизинга приводится ее значение за каждый месяц срока лизинга?
Как формируется по договору лизинга график лизинговых платежей к уплате и график лизинговых платежей к начислению? На основании какого графика происходит признание расходов у клиента для налогового учета?
Что является суммой лизинговых платежей по договору лизинга?
Как рассчитывается стоимость лизинговой услуги в валюте договора лизинга при изменении суммы лизинговых платежей (реструктуризации)?

Документы и требования для лизинга

Решили оформить лизинг авто
для физических лиц? Приготовьте документы!

Процесс оформления авто в лизинг физическим лицам не представляет собой каких-либо сложностей. Общие требования сводятся к тому, что клиент должен быть гражданином РФ не моложе 18 лет и иметь постоянную или временную регистрацию сроком не менее 6 месяцев в Москве, Санкт-Петербурге, Московской или Ленинградской области. При наличии только временной регистрации обязательна постоянная прописка в любом другом регионе РФ, а также наличие источника дохода в Москве, Санкт-Петербурге, Московской или Ленинградской области. Выбрав подходящий автомобиль, необходимо подать заявку.

Список документов, необходимых для рассмотрения заявки

Заявление-анкета по форме лизинговой компании
Копии всех страниц паспорта РФ.
Копия второго документа с фотографией (загранпаспорт, водительское удостоверение и т.д.)

Автомобили в лизинг

Major Лизинг – Универсальная лизинговая компания.
Финансирование легкового и коммерческого транспорта для юридических и физических лиц
Адрес: г. Москва, Цветочный проезд, 17 Обращаем Ваше внимание, что указанная информация на сайте, касающаяся условий лизинговых программ носит исключительно информационный характер и ни при каких условиях не является публичной офертой, определяемой положениями статьи 437 (2) Гражданского кодекса Российской Федерации. Major Лизинг оставляет за собой право в одностороннем порядке в любое время без уведомления вносить изменения, удалять, исправлять, дополнять, либо иным способом обновлять информацию об условиях лизинговых программ и условиях предоставления консультационных услуг. +7 (495) 644-23-93

Документы для оформления лизинга

В условиях сложившейся экономической ситуации не всегда есть возможность покупать автомобили, технику и оборудование, оплачивая единовременно полную стоимость. Выходом из ситуации является кредит от банка. Альтернатива кредитованию – лизинг. По сути это долгосрочная аренда с последующим выкупом. Благодаря более гибким условиям лизинг имеет ряд преимуществ перед кредитованием. Подходит как для юридических, так и для физических лиц. Ниже разберем какие документы нужны для лизинга, что потребуется предоставить и на каких условиях заключается договор.

Какие документы необходимы для оформления лизинга

Независимо от цели заключения сделки, лизинговая компания проводит анализ клиента на предмет платежеспособности. Поэтому потребуется подтвердить наличие средств документально. В ряде случаев возможно оформление лизинга без документов о доходах – например лизинг легковых и грузовых автомобилей, некоторых видов спецтехники. В зависимости от компании, список документов и их оформление может незначительно разниться. В первую очередь потребуется заполнить заявление-анкету на получение лизинга. Анкета предоставляется менеджером, он также поможет с заполнением при возникновении трудностей.

На первоначальном этапе рассмотрения заявки некоторые лизинговые компании проводят предварительную проверку лизингополучателя по линии службы безопасности. Оценивается кредитная история руководителя и учредителей, наличие неисполненных обязательств юридического лица перед контрагентами и бюджетом, случаи расторжения заключённых ранее договоров лизинга и изъятия имущества. Проверке проводится также по связанным (аффилированным) компаниям, в т.ч. уже не действующим и тем, где руководитель уже не является учредителем. Если проверка пройдена и получено положительное заключение, можно собирать остальные документы для получения лизинга.

В целом список документов для лизинга у разных компаний не слишком отличается. Поэтому можно подать заявку в несколько организаций единовременно. Это позволит сэкономить время при получении отказа или неприемлемости условий сделки. На рынке лизинга обостряется конкуренция, и лизинговые компании предлагают всё более лояльные для клиентов условия финансирования: лизинг по 2 документам (для юр лиц это копия устава и согласие на обработку персональных данных, для физ лиц — согласие и паспорт). Лизинг без документов, чтобы ничего не предоставлять, оформить не получится. Необходимы минимальные сведения о клиенте и его соглашение на проверку персональной информации.

Условия лизинговой сделки значительно отличаются в зависимости от экономического статуса клиента. Документов для лизинга юридическим лицам потребуется предоставить несколько, как правило, больше, чем физическим. Также разнятся детали в зависимости от формы регистрации: ИП или ООО.

Документы для лизинга на юридическое лицо

Чтобы подать заявку на лизинговую сделку, юридическое лицо, как правило, должно соответствовать следующим критериям:

не иметь задолженностей или просрочек по кредитам;
время работы на рынке не менее полугода;
отсутствие убыточной деятельности;

Если ваша компания не соответствует данным требованиям, мы можем подобрать для вас индивидуальную лизинговую программу, в том числе если ваша организация или ИП недавно зарегистрированы или у вас есть текущие убытки.

Стандартный пакет документов для лизинга при оформлении на ООО:

копия устава;
приказ или иной документ о назначении руководства компании;
копии всех страниц паспорта или другого документа, удостоверяющего личность генерального директора;
копии паспортов других учредителей, если таковые имеются;
финансовый отчет за последний отчетный период;
банковская справка о движении оборотных средств на счете;
копии лицензий, если деятельность предприятия подпадает под лицензирование;
бизнес-план, если покупка движимого имущества (как правило оборудования) предполагает новое направление деятельности. Если доходы от текущей деятельности покрывают лизинговые платежи (ежемесячная выручка должна быть в 3-5 раз больше платежа по лизингу), в составе документов для одобрения лизинга бизнес-план скорее всего не понадобится.
расшифровки задолженностей по кредитам, залогам, лизингам или иным финансовым обязательствам, если таковые присутствуют

Также на то, какие документы для лизинга для ООО могут быть запрошены дополнительно, влияет и внутренняя политика компании лизингодателя. Перед заключением сделки требуется всесторонне изучить деятельность потенциального клиента, чтобы исключить риски неплатежей по сделке. Также необходимый пакет документов для лизинга зависит от предмета сделки, стоимости имущества, величины доходов клиента. Наиболее простым в части оформления является лизинг автомобилей и спецтехники.

Оформление лизинга для индивидуальных предпринимателей

К ИП предъявляются меньшие требования со стороны лизингодателей. Однако выгода от заключения такой сделки ничуть не меньше. Итак, какие документы нужны для оформления автомобиля в лизинг для ИП? Список будет более коротким:

копии всех страниц паспорта гражданина РФ;
свидетельство государственной регистрации индивидуального предпринимателя;
выписка из налогового органа о регистрации;
банковская справка о суммах движений по счету;
копия налоговой декларации о доходах.

Дополнительно лизинговая компания может потребовать предоставить другие документы, подтверждающие определенный уровень дохода. Это зависит от внутренней политики, наличия иных факторов, вызывающих сомнения в доходах потенциального лизингополучателя. К таковым относятся данные о кредитных задолженностях, залоговых обязательствах.

При подаче документов для лизинга автомобиля перечень может быть существенно уменьшен. Если вы готовы внести первоначальный взнос не менее 20% от стоимости, одобрение лизинга можно получить с минимальным набором документов: анкета и копия паспорта/устава.

Помимо предоставления документов, необходимых для лизинга автомобиля, предприниматель должен соответствовать ряду требований:

возраст не менее 21 года;
заниматься предпринимательской деятельностью не менее полугода;
бизнес должен приносить подтвержденный доход последние 3 месяца;
желательно, чтобы сумма ежемесячного дохода была в три-пять раз больше, чем размер предполагаемого ежемесячного платежа.

В случае, если ваше ИП или компания не соответствует данным требованиям, также можно оформить лизинг. Выходом может стать поручительство другого ИП или юридического лица с необходимыми доходами или сроком деятельности. Также для одобрения лизинга можно предоставить в залог автомобиль или спецтехнику либо заплатить повышенный первый взнос (от 30%).

Условия эксплуатации, оформления транспортного средства оговариваются в договоре. Компания может самостоятельно подготовить документы для регистрации в ГИБДД лизингового авто, либо предоставить право оформления непосредственно лизингополучателю.

Также одним из критериев получения услуги является внесения авансового платежа в качестве гаранта выполнения обязательств. Составляет от 5 до 10 процентов от стоимости приобретаемого имущества. Если перечень документов для лизинга соответствует требованиям компании лизингодателя, то возможно оформление сделки без внесения аванса. Дополнительно может потребоваться предоставления поручителя или иного залога. Решающим фактором также является сотрудничество с лизингодателем в прошлом и отсутствие проблем при выполнении договорных обязательств.

При передаче имущества может быть использована ускоренная амортизация. При ней остаточная стоимость уменьшается втрое быстрее, что также позволит выкупить транспортное средство на выгодных условиях по завершению договорных обязательств. Таким образом можно оформить документы на машину, полученную в лизинг, сразу после выплаты последнего платежа.

Лизинг для физических лиц – необходимые документы

Общепринято, что приобретение дорогостоящих транспортных средств и специальной техники в лизинг применяется только в бизнесе. На данный момент этот финансовый инструмент доступен также и физическим лицам. Однако он не пользуется популярностью ввиду малой осведомленности граждан о преимуществах лизинговой сделки перед обычным кредитованием.

Например, о том какие документы нужны для автолизинга, информации предоставляется в открытом доступе не так уж много. Она имеется только на специализированных сайтах. По статистике доля лизинговых сделок не превышает 3% от общего числа покупок автомобилей. Знают об условиях предоставления услуги всего 14% граждан.

Перед автокредитованием, приобретение автомобиля в лизинг имеет ряд преимуществ:

Специальная цена ниже официально заявленной производителем. Используется корпоративная скидка компании лизингодателя. Может достигать 25% от стоимости автомобиля;
Малый порог первоначального взноса. Как правило составляет от 10 до 40 процентов. Рассматривается индивидуально для каждого клиента;
Возможность приобрести подержанный автомобиль, стоимость которого будет значительно ниже нового;
Краткий срок рассмотрения заявки. В большинстве случаев ответ дается в течение одного рабочего дня;
Малый пакет документов для оформления лизинга для физических лиц. Не потребуется тратить время на сбор справок.
Срок предоставления услуги до 5 лет. Это значительно уменьшает нагрузку на бюджет.
Можно купить автомобиль в лизинг с плохой кредитной историей. Текущие или прошлые неисполнения обязательств по кредитам могут не быть препятствием для оформления лизинга.

Таким образом, лизинговая сделка выгодна гражданам, у которых не имеется достаточной суммы для первоначального взноса по кредиту и имеются проблемы с кредитной историей. Также небольшой размер ежемесячного платежа не так сильно бьет по бюджету.

Автолизинг также привлекателен для тех, кто предпочитает менять автомобиль на новый через каждые 2-3 года. Имеется возможность обговорить условия, при которых не потребуется выкупать авто при выполнении условий договора. Таким клиентам выгодно именно пользование имуществом, а не владение. Поэтому лизингодатель предлагает более выгодные условия, чем простая аренда транспортного средства.

Для оформления лизинга на физ.лицо потребуются следующие документы:

Ксерокопию всех страниц паспорта;
Справка о доходах (форма 2-НДФЛ либо отчёт о движении средств по банковксой карте);
Бумаги, подтверждающие наличие иного движимого или недвижимого имущества, если таковое имеется.

Дополнительно могут потребоваться бумаги о наличие кредитных обязательств или залогового имущества. Перед предоставлением техники в финансовую аренду, компании необходимо учесть множество рисков. Если у гражданина не имеется обременений, а кредитная история не содержит проблем, то клиент может рассчитывать на лучшие условия по договору.

Таким образом лизинговая сделка выглядит значительно привлекательнее автокредитования. В Европе и Америке она имеет большую популярность, чем услуги банков. На территории России данная услуга только начинает развиваться.

Оборудование в лизинг – какие нужны документы

Приобрести по лизинговой сделке можно не только транспортные средства, но и оборудование для производственных компаний. При помощи лизинга можно обновить текущее производство или запустить новое направление работы без больших единовременных затрат. Также имеется возможность вычитать суммы, потраченные на обслуживание, из общих доходов предприятия, что снижает налоговую нагрузку.

Данный финансовый инструмент подходит как для крупных производственных компаний, так и для небольших организация и ИП. Документы для лизинга оборудования требуются такие же, как и для оформления покупки движимого имущества. Потребуется также предоставить информацию о доходах предприятия, личные данные владельцев, уставные документы. По заявке на лизинг оборудования потребуется предоставление информации о месте установки покупаемого имущества – договор аренды производственного помещения, свидетельство о праве собственности. Также могут запросить договоры с основными покупателями продукции (2-3 штуки). В части финансовой документации могут потребоваться расшифровки полученных кредитов и займов, заключённых договоров лизинга, перечень основных дебиторов и кредиторов, оборотно-сальдовые ведомости по основным бухгалтерским счетам.

Срок рассмотрения заявки зависит от стоимости оборудования, полноты и правильности предоставленных документов. Необходимо тщательно изучить, что нужно, чтобы взять лизинг, при необходимости заранее проконсультироваться с менеджером лизинговой компании, в процессе сбора информации обращать внимание на требования к оформлению (в т.ч. за какие периоды нужны документы, какой должен быть формат файлов и т.п.). Это позволит значительно ускорить процесс получения необходимого имущества, не останавливая производства. Также имеется возможность регулирования размера ежемесячных взносов в зависимости от сезонности бизнеса и согласовать удобный размер платежей значительно меньше, чем при обычном кредитовании с равномерным графиком погашения задолженности.

Что нужно для лизинга автомобиля

Получение авто в лизинг является наиболее легким в части предоставления необходимой документации. Особенно просто оформить легковую машину. Если есть возможность заплатить первоначальный взнос 20-30% от стоимости, можно обойтись копией паспорта (для физического лица и ИП), а также копией устава юридического лица. В соответствии с действующим законодательством потребуется подписать согласие на обработку персональных данных. Это связано с тем, что по каждой лизинговой сделке делается запрос кредитной истории по руководителю и организации для одобрения заявки подразделением безопасности.

Необходимые документы для лизинга автомобиля на юридическое лицо или ИП:

заполненная и подписанная заявка и/или анкета (в ряде случаев)
копия устава (для оценки полномочий директора)
свидетельство ИНН/ОГРНИП
реквизиты компании/ИП
паспорт руководителя и учредителей (для проверки кредитной истории)
бухгалтерская отчётность (как правило за последний год и все кварталы текущего года), декларации по налогу (УСН, ЕНВД и т.п.)
справка об операциях по расчётному счёту из обслуживающего банка.

Чтобы точно узнать, что нужно, чтобы взять машину в лизинг, необходимо запросить перечень у менеджера конкретной лизинговой компании, которая предложила самые выгодные условия финансирования. Также можно найти указанный список на сайте лизингодателя.

Перечень документов для получения грузового авто и спецтехники практически такой же. В некоторых случаях для лизинга грузового автомобиля нужно будет дополнительно предоставить договоры с наиболее крупными заказчиками (2-3 штуки), а также договор на стоянку техники. Если стоимость машин существенная, могут потребоваться дополнительные расшифровки и пояснения.

Документы для лизинга автомобиля на физическое лицо, как правило, включают:

паспорт;
водительское удостоверение;
справку о доходах (форма 2-НДФЛ или выписка по банковской карте);
документы на имущество в собственности (автомобили, спецтехника и т.п.).

Оформление лизинга по двум документам

Все компании лизингодатели предусматривают выгодные условия для лояльных клиентов. Поэтому возможен лизинг по 2 документам. Достаточно будет копии паспорта и анкеты-заявки на получение услуг. Рассмотрение производится также в ускоренном режиме, ответ будет дан в течение нескольких часов.

Выгода лизинговых сделок очевидна. Выбор в партнеры крупной компании, зарекомендовавшей себя на рынке, позволит сэкономить еще больше средств на развитие бизнеса. Услуга оформления лизинга с минимальным пакетом документов доступна не только юридическим лица или ИП, но и физическим лицам. Если гражданин уже завершил одну сделку без возникновения проблем, то он может рассчитывать на быстрое оформление следующего договора. Таким образом подготовка документов при лизинге займет минимум времени.

Как лизинговая компания проверяет документы клиента и что оценивает

При подаче заявки у многих клиентов возникает вопрос «Зачем нужен такой большой пакет документов для лизинга? Имущество является собственностью лизингодателя, его в любой момент можно забрать и риски по сделке минимальны.». Предмет лизинга действительно является собственностью финансирующей организации до конца договора – это прописано в законодательстве. Но забрать его не так просто. В случае неплатежей по графику необходимо обратиться в суд, который рассмотрит заявление и примет решение о прекращении использования имущества и передаче его лизингодателю для последующей продажи. Однако сроки рассмотрения заявления судами весьма длительные, цена автомобиля или оборудования может быть недостаточна для покрытия задолженности и сделка будет убыточна. Для того, чтобы минимизировать риск возникновения финансовых затруднений у клиента и сократить вероятность просрочки выплат по договору, лизинговая компания проводит оценку потенциального контрагента.

Итак, что же оценивается лизинговой компанией в предоставленных документах:

Паспорт руководителя и учредителей – кредитная история, аффилированные компании и их благонадёжность.

Устав и приказ о назначении – полномочия руководителя.

Справка об оборотах по расчётному счёту – стабильность и равномерность поступлений от покупателей и заказчиков, отсутствие зависимости от одного крупнейшего клиента.

Бухгалтерская отчётность и расшифровки к ней – основные финансовые показатели: выручка, прибыль, собственный капитал, нагрузка по кредитам и займам, дебиторы и кредиторы и т.п., в т.ч. в динамике.

Договоры с основными контрагентами – сроки и условия договоров, наличие гарантированного сбыта продукции и услуг.

Договоры аренды помещения и стоянки – наличие места расположения и эксплуатации предмета лизинга, сроки и условия договоров.

Анализ указанных факторов позволяет оценить уровень риска по лизинговой сделке, который напрямую влияет на условия договора, в т.ч. на сумму финансирования, первоначальный взнос, срок передачи имущества в финансовую аренду и т.п.

Лизинг – доступная и более выгодная альтернатива кредитованию. На данный момент популярность услуги растет. На территории Российской Федерации имеется достаточное количество компаний, предоставляющих автотехнику или оборудование в лизинг. Чтобы убедиться в пользе данного предложения, достаточно обратиться за консультацией к специалисту фирмы лизингодателя, который предоставит исчерпывающую информацию, основываясь на индивидуальных потребностях клиента.

Вас может заинтересовать

Лизинговые компании: как выбрать лучшую