Как подключить бизнес карту к sberpay

Что такое SberPay и зачем он нужен

SberPay — безопасная технология Сбербанка для бесконтактной оплаты. Главная её особенность — возможность заплатить за товар или услугу, просто приложив к терминалу смартфон с модулем NFC без использования банковской карты.

Бесконтактные платежи

Бесконтактные платежи — это современный удобный способ оплаты с помощью смартфона без использования наличных денег и пластиковых карт. В его основе лежит беспроводная технология NFC (near field communication — «связь на близком расстоянии»). Она позволяет устройствам обмениваться данными на дистанции до 10 см.

Сегодня бесконтактные платежи активно применяются в магазинах, кафе, ресторанах, на заправках, в общественном транспорте. Преимущества такого способа очевидны:

• Быстрота — оплата происходит за считаные секунды, что экономит время покупателя.
• Удобство — не нужно носить с собой кошелёк с набором пластиковых карт, достаточно иметь смартфон.
• Безопасность — все данные хранятся в зашифрованном виде, а платежи подтверждаются PIN-кодом, отпечатком пальца или распознаванием лица.
• Контроль — после каждой транзакции пользователь получает уведомление о списании средств, что позволяет контролировать расходы.

Бесконтактные платежи со смартфона становятся всё популярней благодаря комфорту, скорости и безопасности.

Как подключить

Сейчас сервис SberPay работает только с картами «Мир» от Сбербанка. Подключить бесконтактную оплату совсем несложно. Понадобится смартфон с NFC-модулем и операционной системой Android. Ещё нужно скачать мобильное приложение Сбербанк Онлайн или убедиться, что установленная версия не ниже 14.5. Для включения способа нужно открыть приложение, но перед вводом пароля нажать на иконку SberPay в правом нижнем углу экрана. Система сама предложит подключить имеющуюся карту:

Надо выбрать карту «Мир» из предложенного списка и нажать кнопку «Подключить». Через несколько секунд можно пользоваться сервисом. Если ещё нет карты «Мир» от Сбербанка, система предложит выпустить новую виртуальную карточку. Это можно сделать онлайн, без визита в офис банка. СберКарта будет оформлена моментально, останется только подключить SberPay и пополнить её счёт.

Как оплачивать покупки

Оплачивать покупки с помощью SberPay можно не заходя в приложение Сбербанка: нужно либо в настройках смартфона в разделе NFC назначить сервис SberPay платёжным приложением по умолчанию, либо создать ярлык на экране смартфона. Для этого в настройках карты в разделе «Бесконтактная оплата» выбрать «Настройки» и нажать «Создать ярлык Sber Pay» внизу экрана.

Проводить оплату можно двумя способами:

• первый — разблокировать смартфон и поднести его к терминалу, дождаться сигнала об одобрении оплаты;
• второй — предварительно войти в SberPay по ярлыку, на зелёном экране выбрать карту и проверить баланс, после чего приложить к терминалу смартфон и увидеть на экране галочку «Оплачено».

Как проводить онлайн-оплату

С помощью SberPay можно быстро и безопасно оплатить покупки в интернет-магазине. При этом не нужно каждый раз вводить номер карты и CVC-код, достаточно выполнить несколько простых шагов:

1. Выбрать товар в интернет-магазине и добавить его в корзину.
2. Оформить заказ, выбрав способ оплаты — SberPay.
3. Перейти в Сбербанк Онлайн и выбрать карту для платежа.
4. Подтвердить операцию с помощью пароля, отпечатка пальца или Faсe ID.

Заказ оплачен, можно спокойно ждать доставки товара на указанный адрес.

Юридические лица, индивидуальные предприниматели (ИП) и самозанятые могут принимать платежи через SberPay в сервисе ЮКаssа. Клиенты смогут мгновенно оплачивать товары и услуги, без заполнения реквизитов и переходов на сторонние сайты. Подключить в сервисе приём платежей через SberPay очень просто. Владельцу бизнеса нужно зарегистрироваться в ЮКаssа и активировать функцию в личном кабинете. При оплате покупатель выбирает способ оплаты, указывает номер телефона, привязанный к Сбербанк Онлайн, переходит в приложение и подтверждает платёж. Система обрабатывает транзакцию и зачисляет деньги на счёт продавца. SberPay предоставляет своим пользователям множество других возможностей — бонусы «Спасибо», оплату с помощью QR-кода и биометрии. Новые технологии гарантируют безопасность операций. Если вы ещё не пользуетесь SberPay, то рекомендуем попробовать и убедиться в его удобстве и надёжности.

Приём платежей через SberPay

SberPay — приём оплаты в приложении СберБанк Онлайн. По данным СберБанка, у приложения около 50 миллионов активных пользователей — и все они могут стать вашими покупателями.

Подключите ЮKassa, чтобы получить этот и ещё 14 других способов оплаты.

Как происходит покупка через SberPay

На компьютере
На мобильном

1. Покупатель выбирает оплату через SberPay.
2. Вводит номер телефона, который привязан к Сбербанк Онлайн.
3. Подтверждает платёж через СберБанк Онлайн или смс.

1. Покупатель выбирает оплату через SberPay.
2. Автоматически переходит в приложение СберБанк Онлайн.
3. Подтверждает платёж.

Плюсы SberPay

Много пользователей

У 50 миллионов человек есть приложение СберБанк Онлайн

Удобно для покупателей

Не нужно вводить данные карты и носить её с собой

Холдирование

В течение семи дней можно вернуть деньги покупателям — мгновенно и без комиссии

Рекуррентные платежи

Принимайте платежи по подпискам или абонентскую плату

Частичные возвраты

Есть возможность проводить частичные возвраты

Есть не везде

Доступен только пользователям ЮKassa или СберБизнеса — в других эквайрингах его нет

Сколько это стоит

Комиссия от
Только за успешные платежи
Без абонентской платы

Лимит на сутки: 1 млн ₽ для одного покупателя. Лимит на платёж: 1 млн ₽ , если подтверждать в приложении, и 10 000 ₽ , если по смс.

Как подключить

Готовы подключить прием платежей через SberPay?

Задайте вопрос нашим менеджерам или сразу регистрируйтесь в ЮKassa

Вопросы и ответы

В чём разница между интернет-эквайрингом СберБанка и приёмом платежей через SberPay?

Мы предлагаем и эквайринг (приём банковских карт, в том числе СберБанка), и платежи через SberPay.
В случае с эквайрингом надо вводить номер карточки, срок действия и код CVC/CVV.

Если покупатель выбирает платёж через SberPay, он попадает в приложение СберБанка — остаётся подтвердить платёж (вводить данные карты не надо).

Предлагая оба варианта, вы повышаете конверсию: покупателям легче зайти в знакомое приложение, чем искать где-то карту и вводить длинный номер.

Могут ли ИП принимать платежи через SberPay?

Приём платежей через SberPay могут использовать юридические лица, ИП и самозанятые.

Можно ли получать оплату через SberPay, если нет сайта?

Да. ЮKassa часто подключают компании, которые продают товары через ВКонтакте, другие социальные сети и мессенджеры.

Работает так: вы заходите в личный кабинет и выставляете счёт покупателю — счёт можно отправить в смс, на почту покупателя или просто ссылкой (например, в соцсетях).

Покупатель пройдёт по ссылке на платёжную страницу ЮKassa и там выберет удобный способ оплаты.

Сколько нужно времени, чтобы подключить приём платежей через SberPay?

Если вы уже подключили ЮKassa, то SberPay подключат почти сразу же, как добавите такой способ в личном кабинете (заявку обрабатывает менеджер, но никаких особых согласований не нужно — останется просто дождаться ответа).

Как добавить приём платежей через SberPay?

Этот способ по умолчанию доступен всем, кто подключил ЮKassa — дополнительно договариваться о добавлении способа не нужно.

Так что просто подключите ЮKassa. А затем добавьте способ оплаты через SberPay в личном кабинете.

Какие есть ограничения для платежей через SberPay?

Есть лимит на сутки: 1 млн ₽ для одного покупателя. Разовый лимит: 1 млн ₽, если подтверждать платёж в приложении, и 10 000 ₽, если по смс.

Можно одновременно подключить оплату через SberPay и через Тинькофф?

Да. При желании можно подключить прием платежей через разные онлайн-банки. Пользователи сами выберут удобный для них способ.

То есть вы одновременно можете принимать и банковские карты, и оплату через SberPay, Тинькофф, через кошелёк ЮMoney и другие электронные кошельки, через Apple Pay и Google Pay.

Как реализована интеграция с онлайн-кассой?

Оплата через SberPay с точки зрения закона не отличается от других способов приёма платежей.

Если ваш тип бизнеса требует выдачи чеков и отправки их в ФНС, при приёме платежей через SberPay вам также потребуется онлайн-касса.

ЮKassa предлагает решение по 54-ФЗ под ключ.

Если вы используете онлайн-кассу, в чеках нужно будет указывать ставку НДС. При оплате все данные отправятся в вашу онлайн-кассу, и она сформирует чек для налоговой.

Как подключить SberPay и начать платить смартфоном

СберПей – это сервис от Сбербанка, с помощью которого можно оплачивать покупки мобильным телефоном. Кроме того, сервис позволяет снимать и вносить деньги в банкоматах, которые поддерживают технологию NFC.

В основе сервиса СберПей лежит принцип связи ближнего действия – NFS. То есть и в смартфоне, и в терминале (банкомате) должны быть чипы NFS, с помощью которых и происходит обмен данными.

Чтобы пользоваться сервисом, нужны несколько условий:

• Необходимо, чтобы телефон был операционной системы Android версии 8.1 или выше.
• В телефоне должна быть предусмотрена технология бесконтактной оплаты NFC;
• Нужно завести карточку МИР от Сбербанка (привязать в СберПей можно только такую карту).

Кстати, оплачивать покупки с помощью СберПей можно даже в том случае, когда нет доступа в интернет.

Как привязать карты к SberPay?

Прежде чем начать пользоваться СберПей, нужно установить приложения СберБанк Онлайн. В этом сервисе нужно будет привязать карту к SberPay. Сделать это можно тремя способами:

Банкирос рекомендует!

Совкомбанк, Лиц. № 963
Карта «Халва»
1095 дней без процентов, до 500 000
Оформить карту

• Найдите раздел «Кошелек» на главном экране приложения – «Все счета и карты» – «SberPay-оплата телефоном».
• Нажмите на карту Мир – «Настройки» – «Бесконтактная оплата».
• Нажмите на карту Мир – выберите иконку «SberPay» в верхнем правом углу карты.

Как установить SberPay на смартфон?

Для этого нужно выполнить следующие действия:

• Зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн».
• Выберите одну из своих карт и в открывшемся окне в блоке «Оплата смартфоном», нажмите «Подключить SberPay».
• Нажмите кнопку «Подключиться». Приложение проверит карту, подключит ее к платежной системе и предложит установить SberPay в качестве системы бесконтактных платежей по умолчанию. Выберите вариант «Да». С номера 900 вы получите SMS-сообщение о том, что ваша карта подключена к SberPay.

ОС Андроид

Технологии СберПей будут работать только на Андройдах с технологией бесконтактной оплаты NFC и операционной системой версии 8.1 или выше.

Другие ОС

СберПей не будет работать на смартфонах, кроме Андройд. Однако в Сбербанке разработаны другие технологии бесконтактной оплаты:

Банкирос рекомендует!

Альфа-Банк, Лиц. № 1326
Кредитная карта «Год без % за 0 ₽ всегда, с кэшбэком 5% в категориях на выбор»
365 дней без процентов, до 1 000 000
Оформить карту

• Оплата по QR-коду со SberPay

Нужно отсканировать QR-код продавца или показать свой – найти его можно в приложении СберБанк Оналйн. Данным способом можно платить любым телефоном, даже без NFC.

Данный способ оплаты основан на биометрических данных.

Схема использования метода проста: на кассе выбирается «Оплата по улыбке», после чего клиенту необходимо посмотреть в камеру – банковская карта или смартфон не нужен. Однако придется ввести пин-код, если покупка будет больше тысячи рублей.

Этим способом может пользоваться каждый клиент Сбербанка, который привязал карту к данному методу оплаты. Для этого нужно: зайти в мобильное приложение СберБанк Онлайн, выбрать карту, перейти в «Настройки» и подключить функцию «Оплата одним взглядом».

Со SberPay во время покупок в интернете не нужно вводить номер карты и ждать СМС-подтверждения. Просто нажмите при оформлении заказа на кнопку SberPay и оплатите покупку в СберБанк Онлайн.

Оплата с помощью SberPay

Для оплаты покупок в магазине нужно разблокировать телефон, поднести его к терминалу и подождать, пока на экране появится галочка. Средства будут списаны с основной карты.

Банкирос рекомендует!

СберБанк, Лиц. № 1481
Кредитная СберКарта
120 дней без процентов, до 1 000 000
Оформить карту

Если необходимо удостовериться, сколько на карте средств, либо выбрать другую банковскую карточку, то сначала надо запустить СберПей, потом поднести телефон к терминалу и подождать, пока на экране появится галочка. Деньги будут списаны с выбранной карты.

Читайте также:
Что в итоге:

• СберПей является сервисом по бесконтактной оплате покупок смартфоном.
• Пользоваться СберПей могут только владельцы смартфонов операционной системы Андройд.
• Для покупок с помощью СберПей не нужен интернет.
• Чтобы пользоваться СберПей нужна карта МИР от Сбербанка.

Оформить карту МИР от Сбера можно здесь.

Больше полезных новостей читайте в нашем телеграм-канале Bankiros.ru.

Как стать партнером SberPay и подключить услугу для своего бизнеса

Сервис SberPay — система платежных сервисов, включающая четыре метода оплаты, благодаря которым больше не нужно носить карту с собой: покупать в магазинах и интернете можно бесконтактно с помощью мобильных устройств. Оплата со SberPay разработана для клиентов Сбербанка и упрощает продажу товаров и услуг онлайн. Рассказываем, какие возможности для бизнеса открывает этот сервис и как подключить SberPay в интернете.

Что такое SberPay и как работает этот сервис

SberPay — российский аналог Google Pay, Apple Pay и Samsung Pay. SberPay позволяет упростить и обезопасить финансовые операции:

• в торговых точках — вместо банковской карты можно расплачиваться телефоном с функцией NFC, сканируя QR-код с терминала оплаты; не важно, есть в телефоне функция NFC или нет: достаточно иметь установленное банковское приложение и камеру. Или использовать более инновационный метод — платить улыбкой со SberPay по биометрии без телефона и карты на терминалах с камерой;
• в интернете — можно оплачивать товары и услуги в пару кликов, не вводя реквизиты и номер своей банковской карты на сторонних сайтах. Покупки оплачиваются через СберБанк Онлайн.

Со SberPay клиент может использовать несколько банковских карт Сбербанка для покупок в интернете, при этом ни одну из них носить с собой не нужно. Достаточно в момент оплаты выбрать в приложении СберБанк Онлайн, с какой карты совершить покупку.

Предприниматели также могут пользоваться SberPay. Точка продажи должна принимать оплату через сервис, а у покупателя должно быть установлено мобильное приложение банка.

Основные преимущества сервиса для предприятий:

• для офлайн-точек POS-терминал, который работает с сервисом, может принимать платежи, как удобно клиентам: телефоном, по карте или с помощью QR-кода. Клиент сможет оплатить покупку, даже если забыл взять с собой деньги или карту;
• в интернете прием оплаты товаров и услуг со SberPay не только упрощает процесс покупки и повышает конверсию, но и делает их более безопасными.

Для тех, кто уже пользуется эквайрингом от Сбербанка, подключение услуги будет бесплатным. Комиссия в комплексном решении эквайринга, включающая SberPay и другие методы оплаты, дешевле, чем при подключении только классического эквайринга и приеме оплаты только по банковским картам без расчетно-кассового обслуживания в Сбербанке. В среднем на рынке кредитные организации взимают с продавца комиссионное вознаграждение от 2 до 6% от суммы платежа. Комиссия за операции со SberPay в решении эквайринга от банка — от 1,25 до 2,5%.

Как работает SberPay

С точки зрения покупателя, SberPay — это доступ к банковской карте или счету в банке через приложение в телефоне. Для того, чтобы оплатить товары и услуги в точках, где принимается SberPay, клиенту Сбербанка достаточно открыть приложение СберБанк Онлайн, выбрать карту и подтвердить оплату.

Для оплаты по QR-коду ничего дополнительно подключать не нужно.

Для оплаты касанием телефона с NFC понадобится перед этим подключиться к сервису. Есть три способа привязать карту к SberPay в приложении СберБанк Онлайн:

• найти раздел «Кошелек» на главном экране приложения → «Все счета и карты» → «SberPay — оплата телефоном»;
• нажать на карту «Мир» → «Настройки» → «Бесконтактная оплата»;
• нажать на карту «Мир» → выбрать иконку SberPay в верхнем правом углу карты.

Далее пользователь системы должен приложить свой смартфон с модулем NFC к терминалу, который поддерживает технологию бесконтактной оплаты. Чип NFC в устройстве покупателя передает терминалу одноразовый пароль, подтверждающий факт оплаты. Одноразовые пароли — «токены» — сохраняются в устройстве клиента, поэтому подключать телефон к интернету для оплаты товаров и услуг каждый раз не требуется.

При оплате покупки с терминала или через интернет нужно подтвердить операцию или заранее открыть приложение СберБанк Онлайн и разблокировать к нему доступ.

Для оплаты по биометрии потребуется настроить соответствующий способ в приложении СберБанк Онлайн. После подключения достаточно посмотреть в камеру терминала — и готово! Карта и телефон не понадобятся.

С точки зрения продавца, SberPay — это сервис, который обеспечивает ускоренную обработку платежей; уменьшает риски, связанные с мошенничеством, повышает конверсию и вероятность покупки.

Чтобы воспользоваться этими преимуществами, предприниматель должен стать партнером SberPay и подключить услугу для своей компании.

Сколько стоит подключение SberPay

Подключение и обслуживание услуги бесплатно — как для покупателей, так и для продавцов. Продавцы оплачивают только эквайринговую комиссию за успешный платеж и сервисную плату за обслуживание и настройку терминала.

Подключение эквайринга возможно для зарегистрированных предприятий: ИП и ООО. Стоимость подключения зависит от множества факторов, но одно правило работает всегда: чем больше оборот, тем меньше комиссия. Сбербанк предлагает динамический тариф — это значит, что каждый месяц он пересчитывается автоматически. Если обороты клиента вырастут — тариф снизится, и для этого не потребуется обращаться в банк.

Что касается интернет-эквайринга, то здесь банк предлагает фиксированный тариф с комиссией по банковским картам и SberPay от 1 до 2,5% и только за успешные платежи.

Для подключения эквайринга проще всего связаться с менеджерами Сбербанка, которые расскажут об опциях услуги и помогут выбрать тариф.

Если бизнесу нужна финансовая поддержка банка, то выгодные кредиты от Сбербанка могут открыть новые пути развития для компании. На СберБизнес Live представлен целый ряд материалов по этой теме:

• Как взять кредит на бизнес
• Как взять кредит на ООО
• Какие документы нужны для получения кредита для ИП
• Как ИП подтвердить доход для кредита

Как подключить SberPay: пошаговая инструкция

Подробно о том, как подключить SberPay для бизнеса, мы рассказали в отдельной статье, а здесь остановимся на ключевых моментах.

.

Подключить услугу интернет-эквайринга. Это можно сделать как в СберБизнесе, так и в другом банке.

.

Подключить SberPay. Оставить заявку на сайте Сбербанка и обсудить детали с менеджером.

.

Добавить опцию оплаты на сайт или в приложение организации. На сайт или в приложение нужно поставить виджет. Специалисты Сбербанка помогут настроить систему.

Оставить заявку на подключение услуги можно на странице SberPay для малого и среднего бизнеса.