Как открыть валютный счет

Открытие валютного счета

1. Войдите в приложение IKO и перейдите в запрос через раздел Мой банк → Счета, а затем в контекстном меню выберите Открыть валютный счет.

2. В запросе выберите:

• базовый счет — указанный вами текущий счет
• одну из валют: EUR, GBP, USD, CHF, DKK, NOK, SEK, CZK, HRK, HUF

3. Воспользуйтесь возможностью удобного включения онлайн-обмена валюты и прикрепления мультивалютной карты

© 2023 PKO Bank Polski

Код BIC (Swift): BPKOPLPW

Мобильное приложение IKO и веб-сайт iPKO представляют собой услугу интернет-банкинга.

Aby świadczyć usługi na najwyższym poziomie, Internetowe serwisy informacyjne PKO Banku Polskiego wykorzystują pliki cookies zapisywane w pamięci przeglądarki. Szczegółowe informacje na temat celu ich używania oraz zmiany ustawień plików cookies w przeglądarce internetowej znajdują się w Polityce prywatności.

Dalsze korzystanie z serwisu bez zmiany ustawień dotyczących cookies w przeglądarce oznacza potwierdzenie zapoznania się z powyższymi informacjami i akceptację plików cookies.

Как открыть валютный расчетный счет юридическому лицу в 2023 году

Если вы планируете вести работу с иностранными партнерами, вам нужен валютный счет. Это касается и юридических лиц, и ИП. Важно верно выбрать банк и тариф на РКО — внешнеэкономические операции попадают под валютный контроль согласно 173-ФЗ. Выбранный банк должен оказывать такую услугу.

Команда Райффайзен Банка

Что такое валютный расчетный счет и зачем он нужен

Если вы ведете бизнес в России и работаете только с местными контрагентами, вы пользуетесь стандартным расчетным счетом, который ведется в рублях. Если же начинаете сотрудничество с иностранными компаниями, вам необходим валютный счет.

• Для каждой валюты открывается свой банковский счет. Если у вас много партнеров из разных стран, потребуется несколько счетов. Например, в евро, долларах, юанях
• Операции, проводимые с валютным счетом, попадают под валютный контроль. Агентом выступает банк, который этот счет обслуживает. Услуга платная.
• Вы можете открыть валютный счет как в банке, который обслуживает вас в рамках РКО, так и в другом. Но удобнее получать все услуги в одном банке.

Для единичной валютной операции, для приема или отправки платежа, можно просто открыть валютный счет. Если же работа с иностранными партнерами будет постоянной, лучше выбрать в банке валютный тариф с подключенной услугой валютного контроля. Это будет выгоднее — операции стоят дешевле.

Валютный счет нужен, если вам надо рассчитаться с иностранным поставщиком за товар или, наоборот, получить деньги за отгрузку товара. Он также необходим для расчетов за услуги, например, если вы покупаете или продаете программное обеспечение. Для обмена валюты или просто для ее хранения тоже нужен валютный счет или вклад.

Как открыть валютный расчетный счет для юридического лица или ИП

На практике не имеет значения организационная форма бизнеса. Индивидуальные предприниматели и юридические лица действуют по одному сценарию. Различается только пакет документов.

Выбор банка

Первым делом нужно выбрать банк. Если вы обслуживаетесь в рамках РКО в каком-то банке, первоначально узнайте у него условия открытия и ведения валютного счета. Или, может быть, в этом банке есть отдельный тариф ВЭД для клиентов, которые ведут регулярную работу с иностранными контрагентами.

Важные моменты при выборе банка:

• он должен иметь право вести валютные счета, имеет соответствующую лицензию;
• он может проводить валютные финансовые операции, не подпал под санкции, не отключен от SWIFT;
• если необходимо, выбирайте банк, который создал отдельный тариф на валютное РКО;
• стоимость услуг валютного контроля;
• комиссии за переводы и платежи в иностранной валюте;
• стоимость обслуживания счета — обычно плата списывается раз в месяц;
• предоставляется ли доступ в онлайн-банк
• для бизнеса;
• рейтинг, надежность, удобство расположения офиса.

Если выбор сделан, можно интересоваться, как открыть валютный расчетный счет ИП или юрлицу, и собирать документы. Процедура простая, не отличается от открытия счета в рублях.

Открытие счета

Многие банки принимают заявки на открытие валютных счетов через интернет. У каждого банка своя схема, чаще всего она выглядит так:

1. После изучения тарифов клиент создает на сайте банка заявку на открытие счета или подключение к валютному РКО. Он оставляет свой телефон, на который вскоре звонит представитель банка.
2. Менеджер ответит на все вопросы, даст консультацию и расскажет, какие документы нужно предоставить.
3. Собираете документы по списку и представляете в банк. Стандартно это личное посещение отдела работы с бизнесом, некоторые банки присылают к клиенту курьера.
4. После проверки открывается валютный счет, можно проводить по нему операции.

Валютные операции, связанные с ведением бизнеса (торговые сделки, кредиты и займы, покупка и продажа имущества), будут попадать под валютный контроль, то есть проверяться. Особому учету подлежат экспортные сделки на сумму от 6 млн рублей и импортные от 3 млн рублей (эквивалент в валюте по курсу банка).

Если банк оказывает услугу валютного контроля, он может проконсультировать по валютному законодательству, помочь собрать документы по сделке и предупредить о возможных нарушениях.

Какие нужны документы

У каждого банка есть собственные требования, но можно выделить стандартный список документов, который попросят предоставить чаще всего.

• паспорт предпринимателя,
• свидетельство ИНН,
• карточка с образцами подписей и печатей лиц, которые получат доступ к счету,
• паспорта этих лиц,
• лицензия на деятельность, если она подлежит лицензированию,
• свидетельство об ИП (в последнее время требуется редко).

Для юридических лиц:

• учредительные документы: устав, приказ о назначении директора, протокол собрания, приказ о назначении бухгалтера;
• паспорт директора, его СНИЛС, ИНН;
• если учредителей несколько, личные данные каждого;
• паспорта всех лиц, данные которых будут указаны в карточке образцов подписей и печатей;
• лицензии на деятельность, если вид бизнеса предполагает их наличие;
• договор аренды или субаренды помещения, которое указывается как адрес юрлица;
• может требоваться налоговая декларация за последний период, если речь не о новой фирме.

На основании представленных документов банк проверяет компанию или ИП. Если все в норме, банк приглашает на подписание договора и открывает валютный счет.

Популярные валюты

С евро и долларами работает большинство банков, обслуживающих валютные счета для бизнеса. Если вам нужен счет в другой валюте, учитывайте это при выборе банка — смотрите, какие организации с ней работают.

Например, Райффайзен Банк, кроме евро и долларов, работает с фунтами стерлингов, швейцарскими франками, японскими йенами, китайскими юанями, белорусскими рублями и казахстанскими тенге. Банк предлагает открыть как отдельный валютный счет, так и подключиться к тарифу «Валютный» на РКО для бизнеса.

Открыть валютный счет

Валютный счет нужен для получения и отправки платежей в иностранной валюте. Открывать его нужно в валюте расчетов. Например, если работаете с Китаем, то в юанях.

Клиенты с рублевым расчетным счетом для бизнеса в Тинькофф могут бесплатно открыть любое количество валютных счетов. Сейчас доступны счета в долларах США, китайских юанях, армянских драмах, казахстанских тенге, индийских рупиях.

Как открыть валютный счет для бизнеса в Тинькофф?

Если у вас еще нет расчетного счета в Тинькофф Бизнесе , подайте заявку — вам откроют сразу и валютный счет, и рублевый. Открыть валютный счет без рублевого не получится.

Если у вас уже есть расчетный счет в Тинькофф Бизнесе, вы можете открыть валютный счет самостоятельно в мобильном приложении или личном кабинете Тинькофф Бизнеса:

В мобильном приложении: на главном экране нажмите «Открыть новый продукт» → «Открыть счет» → выберите валюту → «Открыть».

Можно открыть сразу несколько счетов в разных валютах. Для подтверждения вам придет СМС с кодом, который нужно будет ввести в появившееся поле. Мы откроем счет в течение нескольких часов и, как только им можно будет пользоваться, пришлем уведомление.

Перед открытием валютного счета проверьте, в каких вавлютах можно работать с контрагентами в Тинькофф Бизнесе. Все действующие ограничения по валютным переводам

Сколько стоит открытие валютного счета в Тинькофф Бизнесе?

Мы бесплатно открываем валютные счета действующим клиентам Тинькофф. Открыть можно любое количество счетов.

В каких валютах можно открыть валютный счет в Тинькофф Бизнесе?

Клиенты Тинькофф Бизнеса могут открыть счета в таких валютах:

армянские драмы;
доллары США;
индийские рупии;
казахстанские тенге;
китайские юани.

Мы бесплатно открываем валютные счета действующим клиентам Тинькофф Бизнеса. Количество счетов не ограничено, но есть ограничения по переводам. Посмотреть все ограничения

Я могу открыть у вас валютный счет, если у меня нет расчетного счета в Тинькофф Бизнесе?

Нет, без расчетного счета открыть валютный счет не получится. Достаточно оставить одну заявку, и мы откроем сразу оба счета. Подать заявку

Где посмотреть реквизиты своего счета и как их отправить контрагентам?

Реквизиты можно посмотреть и скачать в личном кабинете или приложении Тинькофф Бизнеса. Для этого на главном экране:

Выберите нужный счет.
Нажмите на кнопку «Реквизиты».

Выберите страну контрагента.

Появятся реквизиты счета — скачайте их в PDF на русском или английском языке, распечатайте или отправьте по почте:

Нужно ли мне сообщать в налоговую об открытии валютного счета в Тинькофф?

Нет, ничего делать не нужно — мы сами уведомим об этом налоговую.

Как получить справку об открытии валютного счета?

Закажите ее в приложении или в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Справку в электронном виде можно получить бесплатно в течение 10 минут.

Бумажную справку отправим бесплатно Почтой России в течение рабочего дня или привезем в удобное время и место за 390 ₽.

В приложении: перейдите в раздел «Сервисы» → «Документы» → «Справки» → «Заказать».

Пошаговая инструкция
Перейдите в раздел «Сервисы» → «Документы».
Перейдите в «Справки».

Нажмите «Заказать» → «Об открытии счета» → «Дальше».
Выберите формат справки — электронная или на бумаге.

Если выбрали электронный формат, введите ваш адрес эл. почты. Если выбрали бумажный формат, отметьте удобный способ доставки и заполните поля с адресом и ФИО получателя.

Выберите счет, об открытии которого нужна справка.
Выберите язык справки и количество экземпляров.
Оформите заказ. Можно добавить несколько разных справок к одному заказу.

Справка в электронном виде будет готова в течение 10 минут. Она появится на экране справок. Если заказывали справку Почтой России, там же увидите трек‑номер.

Пошаговая инструкция
Перейдите в «Документы» → «Справки».

Во вкладке «Заказ справок» нажмите «Об открытии счета».
Выберите нужный счет, язык справки и ее формат.

Если выбрали бумажный формат, отметьте удобный способ доставки и заполните поля с адресом и ФИО получателя.

Нажмите «Заказать».

Справка в электронном виде будет готова в течение 10 минут и добавлена на вкладку «История». Оттуда вы сможете ее скачать в любое время.

Если заказали справку в бумажном виде с доставкой Почтой России, напишите в чат поддержки Тинькофф Бизнеса, чтобы узнать трек‑номер отправления.

Как мне получить выписку по счету?

Это можно сделать в приложении или личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

На Android: выберите нужный валютный счет → «Выписка по счету» → «Создать новую». На iOS: выберите нужный валютный счет → «Детали» → «Выписка» → «Разовая».

Задайте период и формат выписки. Можно выбрать сразу несколько типов выписки за один период: обычную выписку по счету, выписку с платежными документами или выписку с операциями в очереди. Документы доступны в четырех форматах: PDF, 1C (txt), CSV, XLSX.

Нажмите «Создать» → иконка «Поделиться» напротив значка документа, чтобы скачать выписку или переслать ее.

В личном кабинете:

Выберите нужный счет, задайте период и формат выписки. Как и в приложении, можно выбрать сразу несколько типов выписки за один период в четырех разных форматах: PDF, 1C (txt), CSV, XLSX.

Нажмите «Создать», чтобы сохранить выписку, или «Отправить на e‑mail», чтобы получить документы на нужные адреса.

Можно ли настроить автоматическую рассылку выписок со счета?

Да, это можно сделать в приложении или личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

На Android: на главном экране нажмите на нужный валютный счет → «Выписка по счету» → «Создать новую» → «Регулярные».

На iOS: на главном экране нажмите на нужный валютный счет → «Детали» → «Выписка» → «Регулярная» → «Создать».

Затем действуйте так

Выберите нужный счет и регулярность, укажите адреса эл. почты для получения выписок, формат и название.

Нажмите «Создать». Теперь выписки будут регулярно приходить на эл. адреса, которые вы указали.
На вкладке «Регулярная» и в разделе «Документы» будете видеть все созданные выписки.

В личном кабинете перейдите в раздел «Действия» → «Выписки» → «Регулярные».

Затем действуйте так

Выберите нужный счет и регулярность, укажите адреса эл. почты для получения выписок, формат и название.

Нажмите «Создать». Теперь выписки будут регулярно приходить на эл. адреса, которые вы указали.
На той же странице в колонке справа вы увидите уже настроенные регулярные выписки.

У меня несколько валютных счетов. Могу я их переименовать для удобства?

Да, это можно сделать в приложении или в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.

Чтобы переименовать счет в приложении:

Внешнеэкономическая деятельность

1. Поле «Бенефициар» (59) обязательно должно содержать:

• наименование бенефициара;
• номер счета бенефициара ;
• Полный адрес бенефициара: улица, номер дома/строения/квартиры, город, страна (максимально полный адрес)

2. Поле «Назначение платежа» (70) обязательно должно содержать:

• суть операции, а также детали – за какой товар, вид услуг и т. д. производится оплата. Указание только номера и даты контракта, инвойса или назначение платежа «за услуги», «за товар» является недостаточной информацией.

3. Недопустимо использование транслитерации в полях «Назначение платежа» (70) и «Дополнительная информация» (72) (допустимы только английские слова).

Для чего клиенту нужен валютный счет?

Валютный счет нужен для осуществления расчетов и получения оплат от иностранных контрагентов в иностранной валюте. Без открытия счета в иностранной валюте осуществить такие операции не получится. Осуществлять оплату или получать денежные средства возможно в той валюте, в которой банк позволяет проводить расчеты.

ВАЖНО. В случае платежа или зачисления в валюте, отличной от валюты счета, банк проведет конверсию валюты счета в валюту платежа (или наоборот) по курсу банка.

Для чего нужен транзитный счет?

При открытии резиденту РФ счета в иностранной валюте банки всегда открывают 2 счета: текущий и транзитный. На текущем счете резидент РФ хранит иностранную валюту, использует его для покупки или продажи иностранной валюты и расчетов со своими контрагентами в иностранной валюте.

На транзитный счет клиента банки зачисляют иностранную валюту полученную от контрагента клиента. Вне зависимости от того, реквизиты какого счета вы дадите вашему контрагенту, средства банк все равно зачислит на транзитный валютный счет. Воспользоваться полученными денежными средствами можно после прохождения валютного контроля.

В каких иностранных валютах ОТП Банк может открыть счет?

В ОТП Банке существует возможность открытия текущего счета в следующих иностранных валютах мира:

• Евро (EUR, доступна онлайн-конвертация EUR-RUB);
• Китайский юань (CNY, доступна онлайн-конвертация, CNY-RUB);
• Казахский тенге (KZT);
• Венгерский форинт (HUF);
• Белорусский рубль (BYN);
• Чешская крона (CZK);
• Польский злотый (PLN);
• Британский фунт стерлингов (GBP);
• Японская йена (JPY);
• Швейцарский франк (CHF, покупка/продажа не проводится)

Полезные ссылки:

Как долго осуществляется перевод в иностранной валюте?

Когда организация передает в банк поручение на перевод в иностранной валюте, банк списывает денежные средств со счета этой организации и зачисляет их банку получателя платежа. Банк получателя платежа зачисляет денежные средства на счет получателя. Однако, как правило, прямых корреспондентских отношений между банком, отправителем платежа и банком платежа нет. В этом случае банк отправителя платежа в системе SWIFT формирует цепочку банков-корреспондентов, через которых денежные средства его клиента дойдут до получателя платежа. Маршрут перевода и статус перевода обеспечивает SWIFT.
Поэтому время перевода зависит от того, как долго каждый банк в цепочке перевода осуществляет проверки перевода, и перечисления следующему контрагенту в соответствии со SWIFT-сообщением. При этом следует учитывать, что переводы не всегда осуществляются в даты национальных праздников страны банка-корреспондента. Как правило, перевод длится 1-3 рабочих дня после отправки денежных средств из банка отправителя платежа.
ОТП Банк осуществляет перечисление денежных средств своим корреспондентам в сроки, указанные в тарифах. Сроки различаются в зависимости от валюты перевода (что связано с рабочим временем банка корреспондента) и временного пояса филиала ОТП Банка.

Особенности заполнения заявления на перевод в китайских юанях
Особенности заполнения заявления на перевод в казахских тенге

Независимо от страны получателя:

• в поле «Бенефициар» (59) требуется указание индивидуального идентификационного номера (ИИН/IIN) для физических лиц и индивидуальных предпринимателей или (БИН/BIN) для юридических лиц.
• в поле «Назначение платежа» (70) дополнительно требуется указывать:

Пример:
70:KNP8182717 (где отправителем денег является клиент-нерезидент РК)
Или
70:KNP8181717 (где отправителем денег является клиент-резидент РК)
В случае осуществления бюджетных и таможенных платежей необходимо указывать КБК/KBK – 6-значный код бюджетной классификации.

Особенности заполнения заявления на перевод в Объединенные Арабские Эмираты (UAE)

Для переводах в любых валютах обязательно указывать код цели платежа (Purpose of Payment Code). При оформлении перевода следует указывать данный код в поле «Назначение платежа» (70) или в поле «Дополнительная информация» (72) следующем формате: POP CODE-XXX, где XXX – код цели платежа.

Кто является резидентом и нерезидентом?

Для целей валютного регулирования в РФ определением резидентства (нерезидентства) следует руководствоваться п.п. 6-7 п. 1 ст.1 Федерального закона Российской Федерации от 10.12.2003г. № 173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле». В частности, но не ограничиваясь, резидентами являются физические лица, граждане РФ, а также иностранные граждане, постоянно проживающие на территории РФ, российские юридические лица и их филиалы и представительства за пределами РФ. Нерезидентами являются иные физические лица, иностранные организации за пределами РФ и их филиалы, представительства на территории РФ.

Что такое валютный контроль?

Государству для составления платежного баланса страны важно знать и контролировать перемещение валюты и товаров или услуг, и что все расчеты организаций и физических лиц с другими странами проходят законно. Поэтому, когда клиенту приходит валюта или клиент отправляет платёж за границу, банк обязан провести валютный контроль по совершаемой операции и проверить документы по сделке. Проверку проходят все операции резидентов РФ с нерезидентами — и в валюте, и в рублях.

Какие операции подпадают под валютный контроль?

При совершении всех расчетов между резидентом РФ и нерезидентом необходимо пройти валютный контроль (перевод / зачисление иностранной валюты и российских рублей).

Какие документы необходимы для валютного контроля?

Для прохождения валютного контроля важно предоставить все подтверждающие документы в соответствии с валютным законодательством РФ. Документами для валютного контроля могут быть контракт с контрагентом, приложения, спецификации, счета, акты, заявки и прочее, всё зависит от того, что предусмотрено договором клиента. По каждой валютной операции клиенту необходимо оформлять в интернет-банке: сведения о валютных операциях – всегда; и справку о подтверждающих документах — если контракт поставлен на учет.

Как я узнаю, что нужно пройти валютный контроль при зачислении иностранной валюты?

Не позднее следующего рабочего дня после зачисления средств на транзитный счет ОТП Банк направит вам соответствующее уведомление по системе Интернет-банк, в разделе «Письма». С даты зачисления средств на транзитный валютный счет у вас есть 15 рабочих дней, чтобы предоставить в банк документы, связанные с проведением операции, и справки о валютной операции.
В случае, если сумма контракта не превышает 600 000 ₽ (по курсу Банка России на дату заключения контракта или последнего изменения к нему), представление документов не требуется. При этом в сведениях о валютных операциях необходимо отразить корректный код вида валютной операции при списании средств с транзитного счета.
Документы необходимо предоставлять в банк при перечислении денежных средств с транзитного счета на текущий.

Когда я могу воспользоваться денежными средствами, зачисленными на транзитный счет?

Чтобы воспользоваться денежными средствами, поступившими на транзитный счет, вам необходимо не позднее 15 рабочих дней с даты поступления средств оформить в интернет-банке заявление на перевод иностранной валюты, в котором вы выберете транзитный счет для списания иностранной валюты и текущий счет для зачисления иностранной валюты. Заявление на перевод необходимо направить одновременно с оформлением сведений о валютной операции и предоставлением в отдел валютного контроля документов по операции зачисления средств на транзитный счет. В заявлении на перевод в назначении платежа необходимо указать номер и дату уведомления, на основании которого денежные средства были зачислены на транзитный счет. Номер и дату уведомления можно увидеть в выписке: номер уведомления — это номер референса на зачисление денежных средств, а дата уведомления — это дата зачисления денежных средств (дополнительно данная информация направляется банком не позднее следующего рабочего дня после зачисления средств на транзитный счет по системе Интернет-банк, в разделе «Письма»).
Вы сможете воспользоваться денежными средствами (произвести оплату или осуществить конвертацию иностранной валюты) после зачисления средств на текущий счет.

Какие штрафы предусмотрены за нарушение валютного контроля?

Ответственность за нарушения валютного законодательства установлена Статьей 15.25 Кодекса РФ об административных правонарушениях. Штрафы за нарушение валютного законодательства могут достигать 100% от суммы сделки или операции.

Штраф удерживается, если:

• Деньги пришли позже срока. Штраф валютного контроля за нарушение сроков — за каждый день просрочки нужно заплатить до 1/150 ставки рефинансирования ЦБ от суммы, поступившей не вовремя.
• Сумма пришла не вся. Штраф составит от 75% до 100% недополученной суммы.
• Вовремя не предоставлены в банк справки о подтверждающих документах или не поставлен контракт на учет. Сумма штрафа зависит от количества дней просрочки и может достигать 50 000 ₽, при повторном нарушении — до 150 000 ₽.

В случае возникновения обстоятельств, которые могут привести к штрафу (вне зависимости от того, по вашей вине или вине контрагента), необходимо заранее договориться об изменении условий контракта с контрагентом, зафиксировать это соответствующим документом и представить этот документ в отдел валютного контроля банка.

Как происходит постановка контракта на учет?

Постановке на учет в банке подлежат контракты (кредитные договоры) с нерезидентами, сумма обязательств по которым равна или превышает эквивалент 3 000 000 ₽* (по экспортным контрактам 10 000 000 ₽*). Если сумма контракта на дату его заключения не известна или меньше указанных лимитов, но процесс расчетов с контрагентом превысит лимит, то поставить контракт на учет также необходимо в момент совершения валютной операции, в результате которой лимит будет превышен (банк откажет в проведении операции, если контракт не будет поставлен на учет).

Для постановки на учет в банке контракта (кредитного договора) клиент должен представить по системе «Интернет-банк» следующие документы:

• Заявление о постановке на учет контракта (кредитного договора)
• Приложить к данному заявлению скан-копию данного контракта со всеми приложениями и дополнительными соглашениями. Контракт (кредитный договор) должен быть поставлен клиентом на учет в банке в следующие сроки:
• если по контракту клиент ОТП Банка является плательщиком, то не позднее осуществления первого платежа по контракту, оформления декларации на товары по контракту или срока представления справки о подтверждающих документах** по контракту в зависимости от того, какое из событий наступит раньше.
• если по контракту клиент ОТП Банка является получателем денежных средств, то не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денежных средств на счет клиента, оформления декларации на товары по контракту или срока представления справки о подтверждающих документах** по контракту в зависимости от того, какое из событий наступит раньше.

Если контракт поставлен на учет, банк ведет по нему ВБК — ведомость банковского контроля. В ней отражаются все движения и информация по контракту. Когда контракт стоит на учете, клиентам необходимо вовремя предоставлять документы, подтверждающие ввоз/вывоз товара, оказание работ или исполнение услуг. На эти документы нужно дополнительно оформлять справку о подтверждающих документах (СПД). Справку нужно оформить не позднее чем через 15 рабочих дней после месяца, в котором были подписаны такие документы.

*Сумма обязательств по контракту (кредитному договору) рассчитывается по официальному курсу иностранных валют по отношению к рублю, установленному Банком России на дату заключения контракта.
** Справка о подтверждающих документах представляется в банк не позднее 15-го рабочего дня месяца, следующего за месяцем оформления подтверждающего документа (декларации на товары, товарно-транспортной накладной, акта выполненных работ).

Какие нормативно-правовые документы действуют в области валютного контроля?

Основными нормативно-правовыми документами в области валютного регулирования и валютного контроля являются: Федеральный закон от 10.12.2003г. №173-ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле»; Инструкция Банка России от 16.08.2017г. №181-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления».

Нужен ли паспорт сделки?

До марта 2018 года нужно было оформлять паспорт сделки, если сумма контракта равнялась или превышала эквивалент 50 000 долларов США.
В валютном законодательстве произошли изменения — паспорт сделки в 2022 году не нужен, вместо него оформляется ведомость банковского контроля (ВБК).
Банк сам ведет ВБК, от клиента требуется только своевременно предоставлять документы в отдел валютного контроля. Банк начинает вести ведомость сразу после того, как поставлен контракт на учет. Всё это происходит, когда сумма экспортного контракта достигает 10 000 000 ₽ (в эквиваленте по курсу ЦБ на дату заключения контракта), а для импортного (или кредитного договора) — 3 000 000 ₽.

Возможно ли проведение расчетов по валютным контрактам, поставленным на учет в другом уполномоченном банке?

Законодательство РФ допускает постановку контракта (кредитного договора) на учет в одном уполномоченном банке (банке, уполномоченном на выполнение функции агента валютного контроля — УБ), а расчеты по контракту вести в другом УБ. В этом случае банк, осуществляющий расчет по контракту (кредитному договору), также выполняет функцию агента валютного контроля, и комиссия взимается в полном объеме.

Для расчетов по контрактам (кредитным договорам), стоящим в другом уполномоченном банке, вам необходимо для каждого платежа предоставить в ОТП Банк Ведомость банковского контроля (ВБК) из другого банка, контракт с приложениями и дополнениями и документы, подтверждающую операцию. ВБК необходимо запросить в банке, в котором контракт (кредитный договор) поставлен на учет. Для ускорения прохождения валютного контроля рекомендуем поставить контракт на учет в ОТП Банке. Если это невозможно — запросите ВБК в УБ.

При совершении валютной операции в ОТП Банке по контракту, поставленному на учет в другом УБ, в интернет-банке необходимо при оформлении сведений о валютной операции приложить:

• контракт со всеми дополнениями и приложениями;
• ведомость банковского контроля по данному контракту из банка, где контракт состоит на учете;
• в поле «Примечание» сведений о валютных операциях нужно указать, что данный контракт состоит на учете в ином уполномоченном банке (указать название банка).

После совершения валютной операции в ОТП Банке в УБ, в котором контракт стоит на учете, необходимо предоставить выписку по счету, где отражена проведенная валютная операция.

Что необходимо, чтобы перевести контракт из другого банка?

• Оформите в банке, в котором контракт стоит на учете, заявление о снятии контракта с учета в связи с переводом контракта в другой уполномоченный банк.
• Оформите заявление о постановке на учет контракта в интернет-банке, загрузив скан-копию контракта и ведомости банковского контроля другого банка. Для ускорения оформления предоставьте ведомость в виде файла формата xml (запрашивается в уполномоченном банке при снятии контракта с учета).

Сведения о валютной операции

1. Сведения о валютных операциях и документы, связанные с проведением валютных операций, при зачислении иностранной валюты на транзитные валютные счета необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления валюты. Пункты 2.1 и 2.22 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

2. Сведения о валютных операциях и документы, связанные с проведением операций, при зачислении российских рублей, поступивших от нерезидента на расчетные счета, необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты зачисления денежных средств. Пункт 2.22 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017. Пункт относится только к контрактам (кредитным договорам), которые подлежат постановке на учет в банке.

3. При изменении сведений, содержащихся в представленных в банк информации о коде вида операции и (или) в документах, связанных с проведением операций, необходимо в срок не позднее 15 рабочих дней после даты оформления документов, подтверждающих такие изменения, представлять эти документы в банк. Пункты 2.20 и 2.24 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

Справки о подтверждающих документах

1. Справки о подтверждающих документах и сами подтверждающие документы по контрактам (товарно-транспортные накладные, акты выполненных работ, счета-фактуры и т.п.) необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после последнего дня месяца, в котором были оформлены соответствующие подтверждающие документы. Пункт 8.2.2 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
Пункт относится только к контрактам, которые подлежат постановке на учет в банке.

2. При оформлении таможенных деклараций справки о подтверждающих документах на соответствующие таможенные декларации (только в случае предоплаты при импорте товаров или оплаты после отгрузки товара при экспорте товаров) необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после месяца, в котором зарегистрированы соответствующие таможенные декларации. Пункт 8.8 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.
Пункт относится только к контрактам, которые подлежат постановке на учет в банке.

3. При изменении сведений, содержащихся в принятой банком Справке о подтверждающих документах (СПД), корректирующую СПД с приложением документов, подтверждающих такие изменения, необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты оформления подтверждающих документов. Пункт 8.7 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

Контракты (кредитные) договора, ведомость банковского контроля

1. В случае внесения изменений в контракт (кредитный договор), поставленный на учет в банке, заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля и дополнительное соглашение к контракту (кредитному договору) необходимо представлять в банк не позднее 15 рабочих дней после даты оформления соответствующего дополнительного соглашения. Пункт 7.4 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

2. В случае внесения изменений в сведения о клиенте, указанные в разделе I ведомости банковского контроля (КПП, организационно-правовая форма и т.п.), заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля необходимо представлять в банк не позднее 30 рабочих дней после даты внесения соответствующих изменений в единый государственный реестр юридических лиц или в единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей. Пункт 7.8 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

3. В случае, если в контракте (кредитном договоре) содержатся условия о возможности его продления без подписания дополнительных соглашений, а также в случаях, когда контракт (кредитный договор) действует до исполнения сторонами обязательств, для внесения изменений в раздел I ведомости банковского контроля в связи с необходимостью указания иной даты завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору) необходимо представлять в банк только заявление о внесении изменений в раздел I ведомости банковского контроля не позднее 15 рабочих дней после даты, указанной в графе 6 пункта 3 раздела I ведомости банковского контроля (дата завершения исполнения обязательств по контракту (кредитному договору)). Пункт 7.9 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017.

4. Контракты (кредитные договоры) для постановки на учет необходимо представлять в банк не позднее срока, установленного для представления клиентом в банк справки о подтверждающих документах или не позднее даты представления в банк распоряжения о списании денежных средств в пользу нерезидента или не позднее 15 рабочих дней после дня зачисления средств на счет клиента от нерезидента по соответствующему контракту (кредитному договору) в зависимости от того, какое из событий наступит раньше. Пункт 5.7 Инструкции ЦБ РФ № 181-И от 16.08.2017. Постановке на учет контракты (кредитные договоры) подлежат в случае если сумма обязательств по ним равна или превышает:

• для импортных контрактов (импорт товаров или платежи в пользу нерезидента за услуги) и кредитных договоров эквивалент 3 000 000 ₽;
• для экспортных контрактов (экспорт товаров или оказание услуг нерезиденту) эквивалент 10 000 000 ₽.

Сумма в рублях определяется по курсу Банка России на дату заключения контракта (кредитного договора).

Заявка на консультацию

Уважаемый клиент!

В ближайшее время с Вами свяжется представитель АО «ОТП Банка« для консультации по процедуре открытия расчетного счета.

Спасибо за обращение в АО «ОТП Банк!»

Заполните заявку
Мы перезвоним в рабочее время и предоставим консультацию

Спасибо

В ближайшее время с Вами свяжется представитель АО «ОТП Банка« для консультации по процедуре открытия расчетного счета.

Спасибо за обращение в АО «ОТП Банк!»

Ошибка

Попробуйте позже

Обработка персональных данных

Я (Клиент/Представитель клиента) подтверждаю и даю согласие на обработку АО «ОТП Банк» (125171, Москва, Ленинградское ш., д.16А, стр.2) (далее Банк) моих персональных данных (далее ПДН), в т.ч. разрешенных мной для распространения, а также полученных от третьих лиц, включая обмен (получение/передача) ПДН между Банком и партнерами Банка (включая операторов связи, контакт-центры, страховщиков, курьерские службы, организации, осуществляющие архивное хранение, взыскание просроченной задолженности, аудиторские и консультационные услуги) в целях проведения проверок для дальнейшего заключения Договора комплексного обслуживания в АО «ОТП Банк» юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, отнесенных к сегменту «Малый бизнес» (далее – Договор), предоставления Клиенту продуктов и услуг в рамках Договора и исполнения договорных обязательств, проведения проверочных мероприятий перед открытием счета(ов) и/или подключением продуктов и услуг Банка, подготовки отчетности, а также разработки Банком новых продуктов и услуг и информирования Клиента об этих продуктах и услугах. Клиент/Представитель клиента дает свое согласие на обработку своего фотографического изображения, а именно: сбор (изготовление), запись, систематизация, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, обмен, блокирование, удаление, уничтожение фотографического изображения, с использованием средств автоматизации или без использования таких средств, в целях обеспечения безопасности при присоединении к Договору.Клиент/Представитель клиента дает свое согласие Банку на обработку его персональных данных (в том числе фамилии, имени, отчества (настоящих и предыдущих, в случае их изменения), сведений о гражданстве, даты и места рождения, данных документа, удостоверяющего личность, номеров телефонов и иных средств связи, сведений об адресах (регистрации, проживания, корреспонденции), информации о семейном положении, составе семьи), предоставленных в Банк, в том числе на передачу их в ОАО «Банк ОТП» (OTP Bank Plc.), адрес: 1051, Венгрия, г. Будапешт, ул. Надор, д. 16 (1051, Budapest, Nador u. 16. Hungary). Банк может проверить достоверность предоставленных Клиентом/Представителем клиента персональных данных, в том числе, с использованием услуг других операторов, а также использовать информацию о неисполнении и/или ненадлежащем исполнении договорных обязательств при рассмотрении вопросов о предоставлении услуг и заключении новых договоров. Банк имеет право на обработку персональных данных субъектов, включая сбор, запись, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), извлечение, использование, передачу (предоставление, доступ), обмен, блокирование, удаление, уничтожение ПДн, указанных в настоящей заявке и иных сведений, предоставленных Банку в связи с проверкой для последующего заключения Клиентом/представителем Клиента Договора. Вышеуказанные действия могут совершаться как с использованием средств автоматизации, так и без использования таких средств. Настоящим подтверждаю, что я согласен на получение рекламы услуг Банка и иных организаций, распространяемой по сетям электросвязи (в том числе посредством использования телефонной, факсимильной, подвижной радиотелефонной связи), в т.ч. на мобильный номер телефона и e-mail, в т.ч. указанные мной в настоящей заявке, на обработку Банком и организациями, указанными выше, моих персональных данных в целях продвижения мне услуг Банка и иных организаций, в том числе путем осуществления прямых контактов со мной с помощью средств связи, указанных выше. Обработка персональных данных осуществляется в течение 5 (пяти) лет с даты предоставления согласия на их обработку, если законодательством Российской Федерации и/или нормативными правовыми актами государственных надзорных органов не установлен иной срок. Клиент/Представитель клиента понимает и соглашается с тем, что для прекращения использования Банком его персональных данных, за исключением хранения персональных данных, предусмотренного в соответствии с законодательством РФ и/или нормативными правовыми актами государственных надзорных органов, ему необходимо лично обратиться в подразделение Банка для оформления в письменной форме отзыва согласия на обработку персональных данных.