Бинанс чья биржа страна

Bloomberg: криптовалютная биржа Binance стала объектом расследования налоговиков и прокуроров США

Расследование в отношении одной из крупнейших бирж криптовалюты начали Минюст США и Налоговое управление. В команде следователей — специалисты по борьбе с отмыванием денег и преступлениям в финансовой сфере

Министерство юстиции и Налоговое управление США (IRS) начали расследование в отношении одной из крупнейших криптовалютных бирж Binance. О расследовании в отношении площадки для торговли криптовалютами сообщил Bloomberg со ссылкой на источники, знакомые с его деталями.

По словам собеседников агентства, дело ведут чиновники ведомств, занимающиеся расследованием отмывания денег и налоговых преступлений. Они запросили информацию у лиц, имеющих представление о бизнесе Binance. Обвинения в конкретных правонарушениях в отношении биржевой площадки пока не выдвигались, но в расследование задействованы прокуроры из Отдела по вопросам банковской честности Министерства юстиции (они расследует сложные дела против компаний финансового сектора) и следователи из прокуратуры США в Сиэтле.

Один из собеседников агентства сообщил, что проверка со стороны агентов IRS ведется уже несколько месяцев, а их вопросы направлены на изучения действий как клиентов Binance, так и его сотрудников. Специализирующаяся на исследованиях теневых блокчейн-операций компания Chainalysis (ее клиенты — правительственные структуры США) в 2020 году подсчитала, что среди транзакций, которые она изучала, через Binance прошло больше средств, связанных с криминальной деятельностью, чем через любую другую криптобиржу, отмечает Bloomberg.

«Мы очень серьезно относимся к нашим юридическим обязательствам и сотрудничаем с регуляторами и правоохранительными органами», — прокомментировала пресс-секретарь Binance Джессика Юнг запрос агентства по электронной почте. По ее словам, в компании создана «надежная комплаенс-программа, которая включает в себя принципы борьбы с отмыванием денег и инструменты, используемые финансовыми институтами для выявления и устранения подозрительной деятельности». Представители Министерства юстиции и Налоговой службы отказались от комментариев. В марте криптобиржа Binance стала фигурантом расследования Комиссии по срочной биржевой торговле (CFTC). Регулятор изучал работу компании на предмет допуска резидентов США к торговле криптодеривативами, не имея на то лицензии.

Binance — одна из первых криптовалютных бирж. Площадка была основана в 2017 году и зарегистрирована на Каймановых островах. Binance является крупнейшей криптобиржей в мире по объемам торгов, в секунду на площадке совершается более 1,4 млн транзакций. Компания имеет офис в Сингапуре, но говорит, что у нее нет единой корпоративной штаб-квартиры. Сооснователь биржи Чанпэн Чжао сказал, что Binance строго следует американским правилам, блокирует подозрительные действия на своем веб-сайте и использует передовые технологии для анализа транзакций на наличие признаков отмывания денег и другой незаконной деятельности.

Чья биржа Бинанс

Самый простой способ торговли криптовалютами — с помощью централизованных площадок. На них начинающие пользователи с недостаточным опытом легко продают или покупают цифровые активы. Биржа Binance — лидер по объему торгов не первый год. Ее название на слуху у большинства читателей, но в 2023 году внимание во многом связано с негативными новостями. В этом материале рассказывается о юридических аспектах работы платформы, основателях и их финансовом состоянии. Читатели узнают, чья биржа Бинанс в настоящее время и какие трудности сопровождают площадку в последние месяцы.

1. Краткая история Binance
2. Когда создана
3. Где основана
4. Чья биржа Бинанс на сегодня
5. О состоянии владельца
6. О работе биржи
7. Юридический статус компании
8. Где зарегистрирована Binance и в какой юрисдикции работает
9. Где расположена штаб-квартира
10. Отношения биржи Бинанс с крупными странами
11. Будущее Бинанс
12. Интересные факты о бирже Бинанс
13. FAQ

Краткая история Binance

Сервис с самого начала привлек внимание криптосообщества. С одной стороны, Бинанс быстро наращивала популярность, с другой — ее запустил Чанпэн Чжао. Бессменный руководитель сервиса — медийная личность и нередко занимает в интервью категоричную позицию.

Когда создана

Бинанс работает с 2017 года. Создателем стал Чанпэн Чжао. Бессменный руководитель биржи известен под коротким ником CZ. Бизнесмен получил богатый опыт:

• В 1989 году, будучи подростком, переехал с семьей из Китая в Канаду.
• С 1995-го по 2000-й обучался программированию в Университете Макгилла (Монреаль).
• С 1996-го по 2013 год был сотрудником отдела разработки Токийской фондовой биржи, Bloomberg’s Tradebook, Fusion Systems.
• В 2013-м переехал в Шанхай и присоединился к криптовалютной компании OKCoin — одной из крупнейших в Китае в тот момент. В ней CZ занял позицию технического директора.
• В 2015 году перешел в состав Blockchain.com.

Для запуска Binance проводились ICO и предварительная продажа криптовалюты BNB. В итоге было собрано $15 млн. После этого площадка быстро стала одной из крупнейших криптовалютных платформ в мире.

Биржа Binance принадлежит к централизованному типу (CEX). Это означает, что она управляется компанией-разработчиком.

Спустя год после запуска проекта, в 2018-м, CZ вошел в список самых богатых людей в сфере криптовалюты по версии Forbes с состоянием от $1,1 до $2 млрд. Оценка приблизительная, так как глава Бинанс хранит личный капитал в цифровых валютах.

Где основана

Изначально платформа появилась на родине основателя — в Китае. Однако после завершения ICO биржа столкнулась с внутренним политическим и экономическим давлением. Позднее Бинанс превратилась в трансграничный холдинг, а затем еще раз реструктуризовалась в новое юридическое лицо. В разное время материнские компании были зарегистрированы в Китае, на Мальте, Каймановых и Сейшельских островах.

Чья биржа Бинанс на сегодня

По принципу холдинга структура компании включает в себя штаб-квартиру и дополнительные юридические лица. Их адреса и названия часто меняются. Это связано с поправками в локальном законодательстве или уходом биржи с определенных региональных рынков. Одно из немногих, что остается неизменным, — руководство Чанпэна Чжао.

О состоянии владельца

Согласно данным Forbes, по итогам 2023 года CZ занимает 187-ю строчку в рейтинге богатых людей планеты. Также Чжао входит в 20-ку криптомиллиардеров с самым значительным личным капиталом — $10,9 млрд. В интервью изданию Bloomberg CEO биржи Бинанс Чанпэн Чжао заявил, что не владеет фиатом и хранит состояние в цифровых валютах. Это влияет на приблизительную оценку капитала. В пересчете на доллары США за последний год состояние CZ сократилось в 6 раз.

О работе биржи

За 6 лет с даты создания платформы торговые объемы выросли до огромных размеров. В 2023-м Бинанс занимает первое место в двух основных направлениях:

• Торговля на споте — $3,91 млрд.
• Сделки с деривативами — $12,25 млрд.

Однако объем торгов планомерно снижается в течение последнего года. На споте они сократились с $19 млрд (усредненное значение в октябре 2022-го) до $4 млрд (сентябрь 2023-го). Исторических данных по обороту деривативов не публикуется.

Юридический статус компании

Биржа часто сталкивается с разногласиями по поводу легальности деятельности со стороны локальных регуляторов. Руководство занимается расширением на новые рынки, а также укреплением на уже существующих. На момент создания материала страной биржи Binance по документам считаются Сейшельские острова.

В 2023 году Бинанс обладает 19 действующими лицензиями и разрешениями на операции в разных странах. В них биржа выступает через дочерние компании. Тем не менее они управляются головным органом (штаб-квартирой).

Где зарегистрирована Binance и в какой юрисдикции работает

В странах с присутствием дочерних компаний действия биржи регулируются особенно тщательно. Данные о полученных разрешениях на работу в сентябре 2023 года — в таблице.

Регион	Страна и название регулятора	Компания	Тип разрешающего документа	Возможности
Европа	Франция, Управление финансовых рынков, AMF	Binance France SAS	Регистрация поставщика услуг с цифровыми активами (DASP)	Площадке разрешено хранить DASP. Также доступны покупка, продажа, обмен и другие операции с цифровыми активами в качестве законного платежного средства.
	Италия, Организация агентов и посредников, OAM	Binance Italy S.R.L.		Бинанс может оказывать связанные с DASP финансовые услуги и размещать их на хранение.
	Швеция, Орган финансового надзора	Binance Nordics AB	Регистрация в роли финансового учреждения для управления и торговли виртуальными валютами (VASP)	Разрешено выполнять спотовые операции, внебиржевую конвертацию, депозитарное хранение, сберегательные и платежные действия, в том числе с участием банковских карт.
	Литва, Реестр юридических лиц и Отдел финансовой разведки	Bifinity UAB	Регистрация поставщика финансовых услуг	Доступны обмен и хранение VASP.
	Испания, Банк Испании	Binance Spain, SL
	Польша, Палата налогового администрирования	Binance Poland Spółka z Ograniczoną Odpowiedzialnością
СНГ	Казахстан, Управление финансовых услуг Астаны, AFSA	BN KZ Technologies Limited	Лицензия платформы по обороту цифровых активов	Разрешает управление виртуальными денежными средствами. Также Бинанс может предоставлять кастодиальные услуги в Международном финансовом центре Астана (МФЦА).
Средний Восток	Абу-Даби, (ОАЭ), Управление по регулированию финансовых услуг	Binance (AD) Limited, BV Investment Management Limited	Разрешение для деятельности в качестве управляющего фондом	Доступны хранение криптовалют и управление общественным фондом инвестиций.
	Дубай (ОАЭ), Управление по регулированию виртуальных активов, VARA	Binance FZE	Лицензия MVR поставщика услуг с виртуальными активами (VASP)	Бинанс разрешены услуги по обмену, кастодиальному управлению, платежам и денежным переводам квалифицированным инвесторам. Также можно выполнять операции на правах брокера.
	Бахрейн, Центральный банк Бахрейна	Binance Bahrain BSC(c)	Регистрация поставщика услуг с криптоактивами (CASP)	Доступно хранение цифровых валют. Также разрешены обменные операции.
Азиатско-Тихоокеанский регион	Япония, Финансовое агентство	Binance	Лицензия биржи	Разрешено выполнять обмен и действия с блокчейн-активами.
	Австралия, Австралийский центр отчетов о транзакциях и анализа (AUSTRAC)	InvestbyBit Pty Ltd	Регистрация поставщика услуг цифровых активов (DCE)	Доступны финансовые операции с DCE.
	Индонезия, Bappebti	ASET DIGITAL BERKAT	Регистрация кандидата-трейдера	Можно выполнять транзакции с криптоактивами.
	Новая Зеландия, Новозеландский реестр финансовых сервис-поставщиков	Investbybit Limited	Регистрация в качестве финансового сервиса-поставщика	Доступны покупка виртуальных активов за фиатные валюты, торговля, обменные операции с NFT и криптоинвестиции.
	Таиланд, Министерство финансов через Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC)	Gulf Binance Co., Ltd	Лицензия брокера	Разрешены оборот цифровых активов и финансовые услуги с ними.
Центральная Америка	Мексика, Служба налогового администрирования (SAT)	Bmex Techfin, S. de R.L. de C.V.	Регистрация участника уязвимого вида деятельности (vulnerable activities)	Можно выполнять обменные операции с криптовалютами.
	Сальвадор, Национальная комиссия по цифровым активам И Центральный резервный банк	Binance El Salvador S.A. de C.V.	Лицензии поставщика услуг цифровых активов (DCE)	Можно обеспечивать хранение, торговлю активов. Также доступны действия с деривативами и криптоинвестиции.
Африка	Южная Африка, FiveWest OTC Desk PTY Limited	Brickhouse Trading Ltd	Лицензия	Бирже разрешены операции с фьючерсами и опционами.

Где расположена штаб-квартира

Согласно информации на сайте, головной офис находится на Сейшельских островах. Бинанс зарегистрирована в первую очередь в данной юрисдикции. Основные сведения о материнской компании в сентябре 2023 года:

• Название — Nest Services Limited.
• Регистрационный номер — 238045.
• Руководитель (CEO) и владелец — Чанпэн Чжао.
• Сооснователь, глава по вопросам маркетинг-стратегии (CMO) — Йи Хе.
• Финансовый директор — Гуанин (Хэйна) Чэнь.
• Юридический адрес — House of Francis, Room 303, Ile Du Port, Mahe, Seychelles.

Страны и юрисдикции частных элементов структуры Binance часто меняются. Однако, как правило, основатели выбирают наиболее лояльные регионы с мягким законодательством в сфере финансов, криптовалюты и в отношении офшорных операций.

В таком случае, как правило, регистрируются на Каймановых или Сейшельских островах, Мальте, Маврикии, острове Мэн (Великобритания), в Гонконге.

Отношения биржи Бинанс с крупными странами

Первая сложность, с которой столкнулся сервис, произошла сразу после ICO в 2017 году. Инвестиции в криптовалютах на сумму $15 млн были привлечены от жителей Китая. Власти страны проявили недовольство по нескольким причинам:

• Владелец Binance — не гражданин Китая. Несмотря на происхождение, Чанпэн Чжао — резидент Канады, куда переехал подростком и где получил образование.
• Инвестиции собраны от частных и непрофессиональных участников. После ICO с токенсейлом BNB власти страны ввели запрет на проведение предпродаж, чтобы обезопасить граждан.

В ответ на это руководство Binance перенесло компанию в другую юрисдикцию за пределы Китая. В последующем при давлении регуляторов страна размещения поменялась еще несколько раз.

В Binance объяснили, как россиянам избежать блокировки кошелька за рубежом

Криптобиржа Binance ограничит доступ к аккаунтам только тем пользователям из России, чей баланс превышает €10 тыс. Проживающим за пределами страны россиянам необходимо это подтвердить, тогда их активы останутся нетронутыми. Об этом 22 апреля RTVI сообщили в компании.

«Гражданам России, проживающим за пределами России, необходимо пройти проверку подтверждения адреса (верификация с предоставлением подтверждения адреса — Proof of Address). После подтверждения адреса ваш аккаунт останется незатронутым и активным», — рассказал представитель Binance.

В компании пояснили, что после введения пятого пакета санкций Евросоюза против России Binance «обязана ввести ограничение предоставления услуг» для граждан России, как физлиц, так и юрлиц. Ограничения коснутся аккаунтов, у которых баланс криптовалютных активов превышает €10 тыс.

«Пользователям аккаунтов, попадающих под это ограничение, будет доступна только функция вывода средств. На этих аккаунтах будут ограничены возможности ввода средств и торговли», — сообщил представитель биржи.

В Binance отметили, что лимит распространяется на все спотовые, фьючерсные и депозитные кошельки, а также активы в продуктах Binance Staking и Binance Earn.

Накануне Binance отстранила от торгов пользователей, которые находятся в России и имеют на счетах активы свыше €10 тыс. В марте биржа заявляла, что не планирует уходить из России, но будет соблюдать введенные санкции, следя за тем, чтобы они не коснулись «непричастных пользователей».

С 10 марта Binance перестала принимать российские карты Visa и Mastercard. При этом биржа не стала блокировать кошельки российских пользователей и компаний и оставила возможность вывода средств через свой P2P-сервис, на котором обмен происходит между пользователями.

Binance — крупнейшая криптобиржа в мире. По итогам 2020 года Binance объявила о среднем дневном обороте $3,88 млрд.

Гони монету: кто заменит Binance в России

Криптобиржа Binance объявила об уходе из России и продаже российского бизнеса новому криптообменнику CommEX, созданному буквально накануне, 26 сентября. В начале месяца после очередных ограничений со стороны биржи российские пользователи Binance подверглись массивной атаке хакеров. Что будет с активами россиян и какие биржи продолжают сотрудничество с Россией в 2023 году — в материале «Известий».

Почему Binance уходит из России

Одна из крупнейших по объемам торгов криптовалютных бирж, Binance, после ряда ограничений деятельности для россиян решила полностью уйти с отечественного рынка, продав бизнес. Впервые об этом стало известно в конце августа: американская The Wall Street Journal сообщила со ссылкой на неназванный источник, что компания рассматривает и такой вариант. Одной из причин продажи бизнеса является угроза санкций со стороны США, полагают эксперты. «Смотря в будущее, мы признаем, что работа в России несовместима со стратегией Binance по соблюдению требований», — сказано в заявлении директора по соблюдению нормативных требований Ноя Перлмана.

Покупателем российских активов Binance станет новый криптообменник CommEX, процесс перехода займет год, говорится в сообщении биржи. В рамках заключенного соглашения биржа полностью прекратит свою деятельность в России без права на получение части прибыли после продажи и без возможности обратного выкупа долей. «Все активы существующих российских пользователей в безопасности и надежно защищены», — заверили в Binance.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Алексей Майшев

Уход криптовалютной биржи Binance из РФ, продажа российского бизнеса CommEX — негативная ситуация для пользователей, однако критических последствий быть не должно, пояснил «Известиям» финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов, отметив, что необходимо будет адаптироваться под новые реалии.

Что известно о криптообменнике CommEX, купившем активы Binance

Новый криптообменник CommEX зарегистрирован на Сейшельских островах и ориентирован на работу со странами СНГ и Азии, а также с пользователями из Крыма. На бирже доступно пополнение кошелька в рублях и все наиболее ценные криптовалюты. Компания обещает наращивать ликвидность и постепенно добавлять новые монеты. Также в ближайшее время обещают добавить возможность пополнения и вывода средств на карты российских банков.

Новый биток: в России появятся правила создания и работы криптобирж
Помогут ли такие организации в проведении трансграничных расчетов

Платформа открылась накануне, 26 сентября 2023 года, у нее есть официальный русскоязычный чат в Telegram. Однако приложения для iOS и Android пока нет, их обещают выпустить в ближайшее время. Также представители компании обещают ответить на все вопросы пользователей специальным сообщением и уверяют, что деньги пользователей Binance остаются в полной безопасности. Номера кошельков будут отличаться от тех, что были на Binance. Лимит на вывод средств без верификации (KYC) установлен в размере 2 BTC. При этом прохождение KYC нужно только для p2p- и фиатных операций. Последние пока не действуют, но будут запущены в ближайшее время. Комиссия на фьючерсы составит 0,02% и 0,07% для мейкеров и тейкеров соответственно.

Фото: ТАСС/Shutterstock/La Nacion via ZUMA Press

Что такое Binance, когда биржа пришла в Россию, ограничения для россиян

Binance была основана в 2017 году, а в 2018-м уже пришла в Россию, заняв к середине 2021 года лидирующие позиции на рынке. В компании отмечали «гиперактивность» российского криптосообщества. В новой CommEX также подтверждают, что российский крипторынок входит в топ-3. В первые дни после начала СВО на Украине Binance пережила взрывной рост рублевых торгов на фоне санкций. Однако впоследствии компания стала вводить ограничения против россиян. Например, уже в апреле 2022 года Binance запретила жителям РФ держать на бирже больше €10 тыс. и потребовала в течение 90 дней вывести всё лишнее. Однако на практике для сохранения кошелька было достаточно представить любой документ о том, что пользователь живет не в России.

Возвращение биткоина: почему криптовалюты снова взлетели в цене
Биткоин установил максимум с начала года

В июне 2022-го в иностранных СМИ появлялась неподтвержденная информация о том, что биржа могла предоставить российским следователям данные о тех, кто переводил деньги Алексею Навальному (внесен Росфинмониторингом в реестр организаций и физлиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму). В компании эту информацию опровергли. В марте 2023 года Binance закрыла для россиян покупку и продажу долларов и евро через p2p-сервис, объяснив это принятием десятого пакета санкций ЕС. А в конце августа 2023 года Binance запретила пользователям из России проводить операции с любой валютой, кроме рубля, через p2p-площадку. Как объяснил «Известиям» финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов, такой запрет затронул в первую очередь тех, кто использовал сервис для вывода средств за границу.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев

В сентябре 2023 года российские пользователи криптобирж, и прежде всего Binance, подверглись массированной атаке хакеров. Активность киберпреступников возросла после того, как финансовая платформа ввела новые ограничения против россиян.

Лезть за кошельком: хакеры атаковали российских пользователей криптобирж
Киберпреступники рассылают потенциальным жертвам ворующий пароли вирус

Какие криптобиржи работают в России в 2023 году

Несмотря на уход крупнейшего оператора, россияне не останутся без рынка криптовалют, хотя доступ к нему может подорожать и усложниться. Также сложнее станет купить некоторые экзотические монеты. «В целом рынок сохранится, но станет менее «глобальным», ведь CommEX вряд ли сохранит всю функциональность Binance. Скорее это будет локализованный продукт с акцентом на российский рынок», — объяснил «Известиям» Владислав Антонов. Помимо Binance существует множество других крупных бирж, таких как OKX, Bybit, Huobi, уточнял ранее эксперт. Эти биржи по-прежнему работают в России и разрешают p2p-операции в любых валютах, включая доллары и евро. За рубли можно покупать USDT. Большой список бирж можно отсортировать по параметрам и посмотреть на портале CoinMarketCap. «Далее нужно открывать последние регламенты других бирж и искать новые способы перевода фиата через P2P. С одной биржи можно перевести криптовалюту на другую и вывести, где еще не введен запрет», — уточнил эксперт.