Что такое дефляция

Что такое дефляция?

Дефляция — это полная противоположность инфляции. То есть, под этим термином понимают спад общего уровня стоимости товаров и услуг. Как правило, такая экономическая ситуация вызвана снижением спроса на предложения «продавца», что в будущем приводит к урезанию цен и формированию дефляционной спирали. Это понятие так же, как и инфляция, произошло от латинского языка — слово «deflatio» в переводе на русский означает «выкачивание». В отличие от инфляции, дефляция практически не ощущается населением. В первую очередь от падения стоимости “страдают” банковские организации и предприятия. Уже после — потребители. Такое повышение покупательской способности денег намного опаснее, чем обесценивание валюты. В большей части случаев от дефляции страдает рыночная экономика.

Почему дефляция опасна для экономики?

Спад цен на продовольствие и услуги хорош только для населения. Экономике страны же он наносит огромный урон. За пример возьмем следующую ситуацию: до обрушения цен килограмм колбасных изделий можно было купить за 360 рублей, после — за 300 рублей. Для потребителя, на первый взгляд, это несомненный плюс – нужно меньше денег. А теперь давайте посмотрим на дефляцию со стороны производителя продукта питания. Несмотря на то, что упали цены на сырьевые материалы, прибыль предприятия так же стала ниже. Теперь за килограмм товара производитель получит лишь 300 рублей, что практически на 17% меньше, чем до дефляции. Для того чтобы хоть как-то увеличить доходы во время периода отложенного спроса, производителю придется еще больше уменьшать стоимость итогового товара и урезать заработную плату работника. Бесконечно делать это невозможно, поэтому часть производств станут банкротами. А те производители, которые “выживут” во времена дефляции, будут вынуждены еще больше сокращать зарплаты и оптимизировать производство. Это приведет к снижению налоговых выплат и застою в экономике.

Дефляционная спираль

Для любого глобального снижения цен характерна, так называемая, дефляционная спираль. Алгоритм ее возникновения можно описать следующим образом: 1. Прежде всего, падает спрос на товары и услуги по той причине, что потребитель начинает откладывать деньги, ожидая еще больший спад цен. 2. Население начинает более глобально запасаться деньгами, изымая их из оборота. 3. Предложение предприятий становится выше, чем спрос населения. 4. Поскольку спрос потребителей уменьшается, производитель снижает цену на товар или услугу с целью увеличения товарооборота. 5. Поскольку урезание цен приводит к падению доходов, многие предприятия объявляют себя банкротами и ликвидируются. 6. Сокращение количества производств приводит к массовой безработице. 7. Спрос на товары и услуги, по-прежнему, уменьшается. 8. Снижение прибыли предприятий приводит к тому, что производитель не может оплачивать налоги и прочие долги. 9. Кредитование урезается, займы становятся дорогими для потребителя. 10. В условиях массовой безработицы люди еще активнее начинают сберегать средства. 11. В очередной раз падает стоимость на предложения производителей. 12. Снова падает спрос на рынок товаров и услуг. 13. Ожидается дальнейшее урезание цен.

Почему возникает дефляция?

Всего различают четыре механизма возникновения такой экономической обстановки: 1. Увеличение спроса на деньги. 2. Уменьшение объемов выдаваемых кредитов. 3. Увеличение производства при условии отсутствия спроса на него. 4. Чрезмерное регулирование экономики государством. 1) Увеличение спроса на деньги Такая ситуация возникает в том случае, если население начинает массово запасаться деньгами — делать вклады в банковских организациях или хранить их дома. Это приводит к снижению цен, уменьшению денежного оборота и к увеличению ценности валюты. То же происходит, например, и тогда, когда в стране «ходят» две валюты. В такой ситуации населению выгоднее вкладываться в одну из них, в то время, как вторая оказывается в дефиците. 2) Уменьшение объемов выдаваемых кредитов Также к сокращению денежного оборота может привести и снижение кредитования. Его причинами могут стать как экономическая обстановка, так и ограничительные меры государства. Первая ситуация приводит к снижению процентной ставки, что обесценивает кредитование как бизнес. Во втором случае, контроль государства приведет к разрушению отрасли, на которую ограничено кредитование, что также снизит денежный оборот в экономике. 3)Увеличение производства при условии отсутствия спроса на него Если рост производства не сопровождается увеличением заработной платы населения, а также увеличением денежного оборота, он рано или поздно приведет к дефляции. Падение цен обусловлено избыточным производством товаров, на который отсутствует спрос. То есть население предпочитает откладывать деньги, а не тратить их на покупки. 4)Чрезмерное регулирование экономики государством Чрезмерное регулирование денежного оборота и резкое изменение минимальной процентной ставки Центрального банка России также приводят к урезанию стоимости товаров и услуг.

Как избежать дефляцию?

Мероприятиями по предупреждению и сглаживанию дефляции являются: 1. Уменьшение налогообложения для компаний, среднего и малого предпринимательства, производств. 2. Снижение ключевой ставки Центробанка для того, чтобы сделать условия кредитования более привлекательными для потребителя. В этом случае выдача займов увеличивается, регулируется спрос, и выравниваются цены на товары и услуги.

Примеры дефляционных процессов

В мире зарегистрировано три крупнейших случая возникновения дефляции: 1. 30-е годы 20-го века — Великая депрессия. 2. 80-е годы 20-го века в Японии. 3. Финансовый кризис 2008 года.

ООО «Цифра брокер»
© 2011 – 2023

Дефляция

Дефляция — это состояние экономики, при котором цены на товары и услуги падают. Например, если год назад ботинки стоили 15 000 рублей, а теперь 12 000 рублей, то говорят о дефляции.

Дефляция может быть нормой, если ситуация временная, например когда цены на товары снижаются в сезон. Она становится проблемой, если экономика страны не растет длительное время. Если уровень дефляции достигает 2—4% в год, это признак кризиса в экономике.

Дефляция простыми словами — это снижение цен на товары и услуги.

Причины дефляции

В экономике выделяют четыре базовые причины дефляции:

1. Государство перестаралось с вмешательством в регулирование денег на рынке. Например, чтобы укрепить падающую национальную валюту, покупает слишком много долларов у населения и бизнеса, а не на бирже. В таком случае деньги дорожают, а цены падают.
2. Банки выдают меньше кредитов. Так происходит, если банки вынуждены снижать ставки на кредит из-за низкой инфляции — они перестают зарабатывать на кредитах и меньше развивают это направление. В результате деньги у населения дорожают.
3. На рынке много товаров, которые не покупают. Например, если покупатели предпочитают сберечь деньги, а не тратить их на неактуальные вещи. Или когда товара произвели много, а спроса на него нет. В итоге производители вынуждены снижать цены.
4. Из-за популярности какого-то одного инструмента инвестирования. Что такое дефляция, узнали в США в 30-х годах перед Великой депрессией, когда население активно скупало акции. В таком случае из экономики вымывается денежная масса, ценность денег увеличивается, а товаров — снижается.

Если инфляция в первую очередь бьет по обычным людям — цены на розничные товары растут, то дефляция бьет по бизнесу. Например, в 2013 году после резкого обвала цен в Греции началась дефляция: цены на потребительские товары упали на 4—8%, бизнес не отбивал расходы на работу и много малых предприятий закрылось.

Как бизнесу бороться с дефляцией

Контролировать дефляцию могут только грамотные экономические решения властей — например, задействование резервных фондов, поддержка бизнеса, выпуск гособлигаций, дополнительный выпуск денег. Без этого кризис не преодолеть.

Но у бизнеса тоже есть способы бороться с дефляцией:

Брать госзаказы. Даже в кризис государственные предприятия продолжают работу, поэтому сотрудничество с ними может помочь пережить сложный период.

Передоговариваться с кредиторами о сроках и размерах выплат. Получение кредита — это не обязательная порука, а договор. Условия договора можно изменять, если объяснить ситуацию банку или рефинансировать кредит. Так получится снять с себя часть финансовой нагрузки.

Искать новые каналы привлечения. Когда товары не покупают, первым делом нужно не снижать цены, а искать новую целевую аудиторию, пробовать разные каналы привлечения. Самый популярный сейчас — продажи на маркетплейсах.

Требовать льгот, субсидий и снижения налогов. В сложные времена важно объединяться с конкурентами, создавать союзы предпринимателей и сообщать властям, что вы переживаете трудности. Так больше шансов получить поддержку.

Что важно запомнить

1. Дефляция — подорожание денег. Для потребителя это выглядит как снижение цен на товары.
2. Дефляция может быть нормальным процессом, если она временная, например из-за большого количества товара в сезон. Или вредным — если цены падают, даже когда должны расти. Это может привести к затяжному кризису в экономике.
3. Дефляция возникает из-за неудачного регулирования рынка властями, снижения числа выданных кредитов, кризиса перепроизводства и роста стоимости денег из-за неграмотного инвестирования.
4. Справиться с дефляцией могут только правильные решения правительства, но бизнес также должен быть активным. Например, можно брать госзаказы, передоговариваться о ставках и сроках выплат кредита, искать новые каналы привлечения, объединяться в союзы с конкурентами и требовать поддержки.

Телеграм-канал: 60 330 читателей

Что такое дефляция и почему это не так хорошо, как кажется

Дефляция — снижение общего уровня цен на товары и услуги. Явление в экономике, противоположное инфляции. Несмотря на то что эта тенденция кажется выгодной для потребителей, положительно ее оценить нельзя. Дело в том, что если этот процесс затянется, то последствия могут быть сокрушительными.

Причин дефляции несколько. Среди них — снижение спроса на деньги, рост необеспеченного спроса производства, резкое повышение ключевой ставки ЦБ, сокращение кредитования. Это также может произойти из-за слишком большой конкуренции и слишком низкой концентрации рынка.

Когда при низком спросе и снижении цен уменьшается и объем доступных средств, то образуется так называемая дефляционная спираль. Это самостоятельный механизм, где падение экономики вызывает дефляцию (падение цен), которая вызывает еще большее падение экономики и снижение цен. Происходит это в несколько этапов:

• Происходит перепроизводство товаров и услуг.
• Снижаются цены на товары и услуги.
• Уменьшается прибыль производителей.
• Сокращается производство.
• Повышается уровень безработицы.
• Уменьшаются расходы на товары и услуги.

Получается, что круг замыкается: потребители сокращают траты на товары и услуги, и снова происходит перепроизводство.

Исторические кейсы

Дефляция, как правило, сопровождает экономические кризисы. Среди крупных кейсов — падение цен на 30% во времена Великой депрессии в США (1929–1933). Но это все равно не помогало восстановить спрос на товары и услуги, так как множество людей оставались без работы или с минимальной зарплатой.

В состоянии умеренной дефляции до сих пор живет Япония. В 1990-х произошла «японская болезнь» в экономике. Дефляция началась в пределах −1%, казалось, что ситуация вполне решаема. Банк Японии снизил процентные ставки, но не удалось создать устойчивый рост денежной массы. В июле 2006 года политика нулевой ставки была прекращена.

Для того чтобы избавиться от дефляции, потребителям придется отказаться от жесткой экономии и начать покупать не только свой минимум. Тогда цены начнут расти, производства откроются, появятся новые рабочие места, вырастут доходы. Также государству стоит смягчить налоговые правила, чтобы инвесторы стремились помочь производствам, а Центробанк может снизить проценты по кредитам. Однако все эти меры на практике реализуются куда сложнее, и стратегии решения этой проблемы зависят от конкретной ситуации в стране.

Что такое дефляция простыми словами

Инфляция считается негативным процессом: цены растут, деньги обесцениваются. Поэтому ее противоположность — дефляцию многие считают благоприятным, стабилизирующим явлением, хоть и удивительным: цены снижаются, а деньги увеличивают покупательскую способность. Расскажем, такое ли это благо и что означает дефляция для потребителей и бизнеса.

В этой статье:

• Что такое дефляция в экономике
• Виды дефляции
• Исторические примеры дефляции
• Признаки и негативные последствия дефляции
• Причины возникновения дефляции
• Борьба с дефляцией
• Вероятность дефляции в России в 2022 году
• Часто задаваемые вопросы

Любые отчеты онлайн

Сдать отчет или корректировку через Контур.Бухгалтерию очень просто! Автозаполнение, система подсказок, проверка.

Что такое дефляция в экономике

Термин происходит от лат. «deflatio» — сдуваться и означает падение средних цен, когда на одну и ту же сумму можно купить больше товаров, чем месяц или два назад. В России дефляция долгое время была невообразима: страна постоянно боролась с инфляцией. Согласно Госстатистике, за десять лет с 2010 по 2020 годы инфляция составила 87 %, самый ее низкий порог был в 2017 году и составил 2,5 %.

Может казаться, что снижение цен — это хорошо для потребителей и экономики. Но подорожание денег, наоборот, говорит о спаде общей производительности, росте безработицы и опасных тенденциях в экономике.

Виды дефляции

Все-таки дефляция — это не всегда плохо. Иногда это просто показатель стабильного развития, даже если цены снижаются долгое время. Но иногда дефляция указывает на кризис в экономике.

Хорошая дефляция

В здоровой экономике дефляция возникает время от времени в некоторых отраслях, длится недолго. Например, летом падают цены на сезонные фрукты и овощи, зимой они снова повышаются. После сбора урожая снижаются цены на зерно, но в течение года они опять выравниваются.

Другой вариант здоровой дефляции — незначительное снижение цен при стабильном росте экономики и нормальной работе банковского сектора. Тогда дефляция не приводит к комплексным проблемам.

Опасная дефляция

Высокие темпы дефляции — от 2-4 % в год — чаще всего сигнализируют о тревожной ситуации. Если при этом экономика страны не растет, внешний долг увеличивается, финансовая система сворачивает выдачу кредитов, а бизнес начинает сокращение рабочих мест и производства, все может завершиться комплексным кризисом и рецессией. Такая ситуация связана с понятием «дефляционная спираль»: это самоподдерживающийся процесс, «плохой снежный ком», когда падение цен вызывает падение экономики, которое вызывает дальнейшее снижение цен и так далее.

Веб‑сервис для малого бизнеса

3 месяца работы в Контур.Бухгалтерии с отправкой отчетности для новых ООО!

Исторические примеры дефляции

США. Самый сильный пример опасной дефляции — период Великой Депрессии в США. До середины 1930-х годов цены снижались до 10 % в год. Экономика страны пережила настоящую ломку и долго оправлялась от последствий.

Япония. После периода бурного роста рыночный «пузырь» в Японии начал сдуваться, что привело к проблемам с дефляцией. С конца ХХ века до 2014-15 годов она была небольшой, но стабильной.

Ирландия. В конце нулевых годов небольшая дефляция наблюдалась в Ирландии. Цены снизились примерно на 1,7 %, но это не стало ударом для экономики.

Греция. В 2013 году после резкого обвала цен в Греции началась дефляция. До 2015 года цены на потребительские товары упали на 4-8 %, закрылось много малых предприятий.

Латвия. В 2015 году цены на товары в Латвии сократились на 0,4-3,2 %. Бизнес начал снижать зарплаты сотрудникам, это привело к забастовкам. Внешний долг страны растет, а программы по поддержке бизнеса не особенно эффективны — такая ситуация складывается и в некоторых благополучных европейских странах.

Сингапур. Потребительская стоимость товаров снижалась в середине 10-х годов на 0,7-0,8 % в год, при этом ВВП страны продолжал расти и негативных последствий для экономики не возникло.

Признаки и негативные последствия дефляции

При высокой инфляции первый удар приходится по населению. А дефляция сначала бьет по бизнесу и банковской системе, но потом все равно затрагивает граждан. Часто дефляцию в рыночной экономике считают более сложной угрозой по сравнению с инфляцией, потому что процессом сложнее управлять и выравнивать его.

Давайте посмотрим на работу дефляции. Для населения снижение цен — благо. Месяц назад на 500 рублей можно было купить килограмм сосисок, а теперь — кило двести. Но что при этом испытывает производитель? Месяц назад он получал 500 рублей, теперь — только 420. Цены на сырье тоже снизились, зарплату сотрудникам тоже пытаются урезать (и это непросто), но развитие предприятия неизбежно замедляется. Значит некоторые предприятия закроются, а выжившие будут сокращать зарплаты, персонал и производство.

Население не спешит покупать товары длительного пользования: технику, мебель, недвижимость — ведь если подождать, цены на них еще немного снизятся. Склады предприятий затариваются, компании для стимуляции продаж снижают цены, иногда себе в убыток. Им приходится «оптимизировать» производство, снижать качество, урезать ассортимент, снова увольнять часть сотрудников. Растет безработица, люди экономят еще больше — круг замыкается, экономика переходит в стадию «консервации» или кризиса.

Облачная бухгалтерия от Контура для бизнеса

Простой учет, авторасчет налогов и зарплаты, отправка отчетности онлайн, ЭДО, бесплатные обновления и техподдержка.

Уменьшение производства и зарплат приводит к сокращению налогов, страдает госбюджет. Государство начинает повышать налоги — это бьет по бизнесу и населению. Банковскую систему тоже качает: граждане забирают деньги со счетов, потому что их стоимость и так растет. Значит, у банков нет денежной массы, чтобы выдавать кредиты, а это несет новые сложности для бизнеса, которому нужны денежные вливания для развития. Заметив растущие риски банков, население еще активнее забирает средства со вкладов.

При дефляции дефицитом становятся деньги и способы заработка. Безработный не может радоваться снижению цен. Арендатор вынужден снижать стоимость аренды, чтобы удержать жильцов или предпринимателей, у которых сложности с заработком. Бизнесмен не может открыть новое направление, потому что ему не дают кредит или отказывают в инвестициях.

Так что дефляция — это довольно опасная «петля», ее сложнее исправить, это требует больше времени и усилий со стороны государства по сравнению с инфляционным ростом.

Причины возникновения дефляции

Экономисты выделяют четыре базовых причины начала дефляции. Каждая из них может стать триггером, но часто они выступают все вместе в определенном сочетании.

• Повышается спрос на деньги. Это случается, например, когда экономика развивается стабильно и предсказуемо, тогда граждане решают копить деньги. И неважно — на вкладах или дома под подушкой. В этом случае из экономики «вымывается» денежная масса, и тогда ценность денег увеличивается, а товаров — снижается. Производители снижают цены на товары, чтобы все-таки привлечь покупателей.
  Другая ситуация, когда растет спрос на деньги, — биржевой или валютный «пузырь», в который граждане или бизнес вкладывают свободные деньги. Скажем, спекулятивный пузырь предшествовал американской дефляции в период Великой Депрессии: население и инвесторы активно покупали акции.
• Сокращается выдача кредитов. Денежная масса может уменьшиться из-за того, что банки снижают объемы средств для кредитов. Иногда это связано с экономическими условиями: например, при околонулевой или отрицательной инфляции банкам приходится снижать кредитные ставки, и кредитование перестает быть выгодным делом, банки меньше развивают это направление. Иногда это связано с государственными мерами, когда власти пытаются ограничить кредитование, чтобы население не закупало товары в период высоких цен (и тогда это может привести к критическому спаду отрасли). Например, в Японии начала 90-х это произошло с ограничением кредитов на недвижимость.
• Приходит кризис перепроизводства. Товаров много, но их не покупают, потому что население старается экономить. Денежная масса не растет, производители вынуждены снижать цены. Если параллельно этому сокращается выдача кредитов, ситуация может усугубиться.
• Государство неотложно регулирует денежную массу в экономике. Например, старается сдерживать инфляцию или регулировать присутствие разных валют в экономике. И тогда к дефляции может привести слишком сильный «зажим» денежной массы, серьезное снижение или рост ключевой ставки.

Онлайн‑бухгалтерия без авралов и рутины

Ведите учет в удобной онлайн-бухгалтерии: учет, расчет зарплаты и пособий, отправка отчетности в ФНС, СФР, Росстат.

Борьба с дефляцией

Сложность борьбы с дефляцией зависит от глубины кризиса и темпов дефляции. Скажем, на преодоление дефляционных процессов в США в период Великой Депрессии ушли годы и огромные объемы ресурсов. А Сингапуру выйти из небольшой дефляции помогли умеренные меры по стимуляции экономики (правда после этого случались рецидивы снижения цен). Власти и центральные банки применяют такие способы выхода из кризиса.

• Отказ от режима жесткой экономии, выдача пособий, стимуляция открытия новых рабочих мест, чтобы население могло тратить деньги, а бизнес — продавать людям свои товары и услуги. Это запускает рост цен, развитие предпринимательства, открытие еще большего числа рабочих мест. Так постепенно экономика стабилизируется и переходит к инфляции.
• Снижение ключевой ставки и ставок по кредитам и даже эмиссия, чтобы бизнес получил «дешевые деньги» и мог развиваться, а потребители тоже могли покупать товары и стимулировать экономику. Ставки могут доходить даже до нулевых значений, но это связано с рисками надувания «пузырей» и стремительной инфляцией.
• Увеличение сроков для займов, чтобы должникам было проще расплатиться с кредиторами.
• Снижение налогового бремени для бизнеса, в том числе крупного. Это позволяет предприятиям больше денег пустить на развитие, зарплаты и удержаться на плаву.
• Госзаказы в сфере инфраструктуры и IT, чтобы бизнес мог расти и открывать рабочие места.
• Дополнительный выпуск (эмиссия) денег, чтобы в стране увеличился их объем и росли торговые обороты.
• Выпуск гособлигаций с хорошей доходностью, чтобы население и бизнес вкладывали в них деньги и получали прибыль.
• Использование резервных фондов государства.

Вероятность дефляции в России в 2022 году

До сих пор Россия сталкивалась с дефляцией в конце лета, когда из-за поступления нового урожая дешевели многие продукты. Но в 2022 году аналитики допустили дефляцию по итогам июня в пределах -0,1-0,3 %, а глава Минэкономразвития Максим Решетников заявил, что летом мы будем иметь дефляцию, и это очевидно.

Летняя дефляция связана не только с падением цен на сезонную продукцию, но и с укреплением курса рубля, а также с приостановкой многих производств и падением спроса на товары и услуги у населения — люди начали экономить. Падение спроса — опасная тенденция, которая может привести к усугублению дефляции.

Вероятность дефляции связана и с падением доллара: из-за этого бюджет теряет поступления, так как в международной торговле цены привязаны к доллару, а налоги платятся в рублях. Еще в России копится валютная выручка, у населения есть долларовые накопления — и все это теперь не на что тратить. А если все российские банки отключат от SWIFT, то доллары могут на неопределенный срок «превратиться в тыкву» и снизить объем денежной массы в стране.

И все же пока аналитики прогнозируют дефляцию в стране только на летние месяцы. Напомним, дефляция для июля-августа — вариант нормы.

Легко платить налоги, зарплату и отчитываться

Контур.Бухгалтерия напомнит об уплате налогов, проведет расчет, заполнит и проверит декларацию для отправки онлайн.

Часто задаваемые вопросы

Что такое дефляция простым языком?

Дефляция — это снижение цен, в противоположность инфляции. Это может быть временной ситуацией, а может запустить негативные процессы в экономике.

Что означает фраза инфляция снижается?

Снижение темпов инфляции, когда цены растут медленнее, еще не означает дефляцию. Инфляция может снижаться при стабилизации экономики, после получения урожая.

Чем плоха дефляция?

Дефляция опасна для экономики тем, что может вызвать ее кризисное состояние. Из-за низких цен бизнес начинает сокращать производство, зарплаты и увольнять сотрудников, население делает меньше покупок, в бюджет поступает меньше налогов. В такой ситуации может начаться рецессия экономики.

В чем разница между инфляцией и дефляцией?

Инфляция (лат. inflatio — «раздуваться») означает повышение цен, а дефляция (лат. deflatio — «сдуваться») означает снижение цен. Инфляция — более благоприятный для экономики процесс, особенно если она держится в пределах 1-3 % в год.

Кто страдает от дефляции?

От дефляции страдает в первую очередь бизнес, затем банки: население делает меньше покупок, потому что ожидает дальнейшего падения цен, и забирает деньги со вкладов, потому что деньги и так дорожают. Но когда состояние бизнеса и банковской системы ухудшается, население тоже начинает страдать от безработицы и кризиса в экономике.

К каким негативным последствиям может привести дефляция?

Дефляция может привести к закрытию предприятий, особенно малых, сокращению рабочих мест и безработице, сокращению доходов бюджета за счет налогов и взносов — то есть, к общей экономической «консервации» и даже кризису.

Бывает ли хорошая дефляция?

Предсказуемая «хорошая» дефляция может возникать ежегодно на небольшие периоды — например, в конце лета после сбора урожая падают цены на сезонные продукты.

Онлайн‑бухгалтерия для малого бизнеса

Начисляйте зарплату, взаимодействуйте с налоговой и фондами через Контур.Бухгалтерию! Учет, отчетность, налоги и взносы.