Какие валюты имеют статус резервных

Какие валюты управляют миром: 5 резервных валют

Доллар занимает особое место среди валют из-за своего доминирования. Но не он единственный имеет статус резервной валюты. Такой статус принадлежит еще евро, японской иене, фунту стерлинга и китайскому юаню. Об этом свидетельствуют данные за второй квартал этого года от МВФ.

Пять резервных валют мира

Американский доллар

Несмотря на различные оговорки от экспертов, что доллар может потерять свое доминирование в мире, все еще почти 62% мировых резервов номинированы именно в этой валюте. Более 6,9 триллиона долларов находится в резервах других стран. Именно статус резервной валюты обеспечивает доллару такую ​​стабильность.

Евро

Второе место по доле в резервных фондах занял евро, хотя его доля в три раза меньше, чем у доллара. Чуть более 20% мировых резервов номинированы в европейской валюте. Это примерно 2,28 триллиона долларов.

Однако в условиях пандемии евро укрепилось относительно евро благодаря эффективной политике. Вполне вероятно, что в будущем евро сумеет укрепить свои позиции в качестве резервной валюты.

Японская иена

Третье место традиционно сохраняется за японской иеной, которая занимает долю в 5,75% мировых резервов. Во втором квартале в этой валюте хранили эквивалентно 648 миллиардов долларов.

Нулевые процентные ставки, которые Япония начала практиковать задолго до других стран, обеспечили популярность и мощь валюты. Теперь, если в Азии есть нестабильность, инвесторы выбирают японскую иену как безопасную валюту.

Фунт стерлингов

Доля фунта стерлингов тоже довольно весомая – 4,46%, что в долларовом эквиваленте составляет более 500 миллиардов долларов.

Китайский юань

Китайский юань пока занимает 5-ю позицию по доле в мировых резервах – 2,05% (230 миллиардов долларов). Однако Китай в последнее время ощутимо улучшил свое положение. В стране активно работают над тем, чтобы увеличить долю юаня в резервах других стран и на фоне уменьшить долю доллара в своих резервах.

Что такое резервная валюта

Это валюта, которую страна сохраняет в своем валютном резерве. Ее могут использовать для международных платежей и для поддержания собственной национальной валюты страны. Украина сохраняет резервные валюты в золотовалютном фонде. Именно благодаря этому НБУ удается поддерживать курс гривны в нестабильных условиях.

Какие валюты управляют миром: 5 резервных валют

Деньги правят миром. От их количества и оборота зависит благосостояние людей и государств. Существует особое понятие финансов, которое мы рассмотрим в этой статье. Мировые резервные валюты имеют свой статус благодаря использованию их для международных платежей. Они также поддерживают собственную государственную валюту страны и сохраняются в ее фондах, в основном — в золотовалютном. Эти валюты свободно конвертируются и являются по статусу равными золоту. Основные отличия описываемых валют: — ликвидность 100%, возможная конвертация в деньги любой страны, — нет ограничения в международных переводах во все точки мира, — можно открыть депозит в банке какого угодно государства, — неизменный устойчивый спрос в финансовых учреждениях, — свободное приобретение любых товаров на рынке. Резервная валюта — это денежные единицы, используемые за пределами территорий государств, где они являются платежным средством. Наглядный пример – доллар США, главная валюта всего мира. Их перечень невелик, он насчитывает пять основных резервных валют, краткое описание которых предлагаем ниже. Рекомендуем Видеоуроки для трейдеров , которые помогут вам разобраться во многих вопросах торговли на Форекс и получить ответы на интересующие вопросы в мире трейдинга. Не упустите возможность повысить профессиональный уровень вместе с опытными наставниками.

Доллар США

Предлагаем узнать,, какие есть мировые резервные валюты. Американский бакс доминирует в этом списке. Доллары используются всеми государствами для взаимных расчетов. Многие страны хранят в них свои запасы. Примерно 62% всех денежных резервов мира представлены именно в долларах. Эта сумма превышает 7 трлн $. Поэтому эта финансовая единица стабильна и востребована. При этом только 30% «зеленых» находится на территории Америки. Доллар наиболее торгуем на рынке Форекс, размер сделок с ним достигает 85% ежедневно.

Евро

Основные резервные валюты включают в свой реестр евро , значимость которого выросла после кризиса 2008 года и финансовая среда признала его второе место в мире. Доля евро втрое менее, чем у доллара — номинировано около 20% в мировых резервах. Евро используется в 19 европейских странах и очень часто — в международных расчетах. В свое время введение общей финансовой единицы позволило ускорить экономическое развитие и расширить взаимную торговлю в еврозоне, дало импульс расширению бизнеса. Также внесло свою лепту в проведение назревших реформ. Пандемия внесла коррективы в укрепление европейских денег, что явилось следствием грамотной экономической политики. И это укрепление продолжается и сегодня.

Японская иена

Традиционное третье место у японской йены. 4,9% — такова ее доля во всеобщих резервах, что достигает суммы почти $650 млрд. Положение йены чрезвычайно устойчиво благодаря тому, что страна Восходящего солнца одной из первых ввела нулевые процентные ставки. У Японии — относительная устойчивость к финансовым изменениям. Поэтому в резервные валюты мира йена вошла уверенно и надолго. Восточная валюта отличается безопасностью и популярностью, особенно в периоды экономической нестабильности в Азиатских странах.

Фунт стерлингов

Список резервных валют продолжает английский фунт с долей 4,5% мировых запасов, что равняется около 500 млрд долларов в эквиваленте . Фунт стерлингов уступил первенство доллару после Второй мировой войны и распада колониальной британской империи. До этого почти 300 лет GBP занимал лидирующее место по всему земному шару благодаря величию Англии. Это — одна из самых торгуемых валют на рынке. После ухода Великобритании из Евросоюза, продолжается процесс ее укрепления.

Китайский юань

Еще одна резервная валюта – юань. Международный валютный фонд официально включил его в базу данных международных валют с 1 октября 2016 года. Китайские деньги имеют почти 230 млрд долларов (процентный состав — около 2%) в общих мировых запасах. RMB контролируется государством, поэтому из-за отсутствия свободного курса и сложностей с конвертируемостью он не получил широкого распространения. Но курс на либерализацию в стране продолжается. КНР постоянно улучшает финансовую позицию, стремясь увеличивать долю своих национальных денег в резервах других стран. Открытая финансовая система государства – путь к национальной развитию экономики.

Какую часть занимают мировые валюты в мире

Мы рассмотрели виды резервных валют . Графически их положение в мировых запасах можно представить следующим образом. Отдельно следует сказать о понятии «свободно конвертируемые» валюты, предполагающие открытый обмен. В мире их насчитывается 18. Пять, являющиеся резервными, описаны выше. Остальные — кандидаты для вхождения в список резервных валют. Для вступления в «высшую лигу» необходимо выполнение ряда условий: — надежная устойчивость собственных денег к колебаниям и кризисам, — возможность их обмена без усилий, — использование без ограничений национальной валюты за рубежом. Главное для держав в этом процессе — стабильная экономика, низкий процент инфляции, прозрачность налогового законодательства и широкое участие в международном экспортном процессе. Специальный отбор проводится МВФ с целью недопущения рисков и проверки стабильного положения страны и денег. Хотите узнать больше о мире Форекс, биржевой торговле и получить советы опытных трейдеров? Школа трейдинга Александра Герчика ждет всех, кто хочет достичь успеха и богатства.

Часто задаваемые вопросы

Какие валюты считаются мировыми?

Что такое резервные валюты и зачем они нужны

Резервная валюта – это общепризнанная в мире национальная валюта, которая по совокупности требований подходит для накопления в резервах центральных банков иных стран.

В качестве требований к резервной валюте, как правило, выделяют следующие:

• Свободная конвертируемость. Резервная валюта должна свободно конвертироваться в другие валюты. На сегодняшний день валюты большинства более или менее развитых стран мира свободно конвертируются.

• Устойчивость. Валюта должна быть твердой, то есть не подверженной резким и неожиданным обесценениям.

• Востребованность и распространенность. Валюта должна занимать заметное место в мировой торговле, быть востребованной за пределами страны-эмитента.

Перечисленные выше неформальные «требования» логично вытекают из таких же неформальных требований к стране-эмитенту резервной валюты:

• Развитая и широко диверсифицированная экономика. Страна-эмитент резервной валюты должна производить широкий спектр товаров и быть глубоко вовлечена в мировую торговлю. На практике можно отметить, что эмитенты резервных валют, как правило, обладают не просто диверсифицированной, но и высокотехнологичной экономикой, ориентированной на экспорт. Как пример – США, ЕС, Япония.

• Устойчивая политическая система. Поскольку валютные риски в значительной степени связаны с политической ситуацией в стране – политическая стабильность и преемственность являются существенными условиями.

• Прогнозируемая денежно-кредитная политика. Только такая политика вкупе с развитой экономикой могут обеспечить устойчивость курса валюты.

• Низкая инфляция. В целом этот пункт можно отнести по смыслу к предыдущему, однако его важность столь велика, что уместно выделить его отдельно. Низкая инфляция является обязательным условием для страны, эмитирующей резервную валюту, поскольку только она гарантирует сохранность номинированных в этой валюте резервов и их покупательную способность.

Помимо перечисленного стоит отметить, что страны-эмитенты резервных валют, как правило, играют заметную роль на политической карте мира.

Как появились резервные валюты?

Исторически государствам необходимо было рассчитываться между собой в торговле, используя для этого общепринятую меру стоимости. Раньше такой мерой стоимость выступало золото и иные драгоценные металлы. Несмотря на то, что в разных странах чеканилась разная монета, в качестве некоего паритетного курса использовался уровень содержания золота. Уже в древние времена в определенном регионе зачастую выделялась определенная денежная единица, игравшая роль общепризнанной торговой. Так, например, греческие драхмы были в ходу далеко за пределами самой Греции.

В период металлических стандартов золото и серебро также определяли паритеты курсов валют и использовались для расчетов в международной торговле.

Переходным этапом от золотого стандарта к современной валютной системе стала Бреттон-Вудская система, сформированная в 1944 году и делавшая мерой паритетов курсов всех валют доллар США, который, в свою очередь, имел установленное золотое содержание и мог (теоретически) быть обменянным на золото.

В конечном счете Бреттон-Вудская система была заменена современной нам Ямайской системой, при которой курсы валют определяются спросом и предложением, а золото становится обычным товаром и более не считается всеобщей мерой стоимости и инструментом расчетов. Иными словами, становится обычным товаром.

Поскольку страны по-прежнему или даже в большей мере нуждаются в средствах международных расчетов, а также сохранения резервов, место золота или обеспеченного золотом доллара заняли наиболее надежные и устойчивые мировые валюты – прежде всего доллар США и фунт стерлингов, потом немецкая марка, французский франк и японская йена. После формирования валютной системы ЕС немецкую марку и французский франк сменило евро, а многолетний рост экономики Китая и развитие страны сделали юань одной из устойчивых, перспективных и востребованных в международных расчетах валют.

Какие валюты являются резервными?

На сегодняшний день наиболее востребованными резервными валютами считаются доллар США, Евро, британский фунт стерлингов и японская йена. К резервным также порой относят менее популярные швейцарский франк, канадский доллар, австралийский доллар и китайский юань.

Несмотря на то, что резервных валют несколько, наибольшую долю в международных резервах стран составляют доллар и евро, на которые в совокупности приходилось почти 80% всех резервов в мире. Более подробные данные в таблице ниже:

2021

2020

2019

2018

2017

2016

ЕВРО

Интересно отметить, что еще в 2000 году доля доллара была больше 70%. Следующее десятилетие, по-видимому, пройдет под знаком роста доли юаня, который все активнее используется в международной торговле, а значит и его доля в резервах растет.

Стоит отметить, что доля валют в резервах и их доля в международных расчетах – не одно и то же, хотя корреляция, безусловно, присутствует. В международной торговле зачастую используются и не резервные национальные валюты, если это устраивает страны-эмитенты. Например, причиной использования национальных валют может быть наложение на одну из сторон ограничений по транзакциям в определенных резервных валютах.

Для чего нужны валютные резервы?

Поскольку одна из основных функций резервных валют – накопление резервов, имеет смысл сказать, зачем странам нужны резервы.

Резервы, как правило, копят развивающиеся страны, поскольку они в случае снижения экспортных доходов не могут покрыть торговый дефицит за счет собственной валюты, как это могут сделать эмитенты резервных валют. Например, если по какой-либо причине США импортируют товаров больше, чем экспортируют (что чаще всего и происходит), для них это не является большой проблемой, поскольку за импорт они рассчитываются национальной валютой, которую могут в случае необходимости эмитировать. Если же подобная ситуация, возникнет, например, у Саудовской Аравии, то покрыть торговый дефицит она сможет только за счет резервов, потому что никто в качестве оплаты за экспорт не примет ее собственную валюту.

Снижение экспортных доходов при неизменности импортных расходов или при их меньшем сокращении и, как следствие, возникновение торгового дефицита, возможно в условиях недеверсифицированного экспорта, когда преобладает один или несколько товаров, особенно, если эти товары низкого уровня переделки, или сырьевые. Это еще раз объясняет, почему именно развивающиеся страны, обладающие в большинстве случаев более примитивной структурой экспорта, копят резервы.

Еще одной причиной, основной для таких стран как Китай и Россия, является необходимость ослабления собственных валют для поддержания конкурентоспособности собственного несырьевого экспорта. Для ослабления национальных валют излишки заходящих в страну вследствие профицита торгового баланса иностранных валют скупаются центральным банком в резервы.

Какие валюты могут стать резервными?

Поскольку мировая экономика развивается, а соотношение влияния на политической карте мира разных стран меняется, в будущем возможно появление новых резервных валют, которые бы потеснили уже существующие.

Так, как уже говорилось выше, неизбежно увеличение доля юаня в качестве одной из основных резервных валют.

Статус одной из второстепенных резервных валют может заработать южнокорейская вона. Страна обладает развитой экономикой и экспортирует широкий спектр высокотехнологичной продукции.

Более десятилетия назад обсуждался вопрос возможности превращения рубля в пусть и региональную, но резервную валюту, однако даже без поправки на последние события стоит отметить, что пока для этого не сложились условия: так, в структуре экспорта, помимо собственно энергетических товаров, значительный вес имеют товары низкого уровня переделов, цены на которые всегда останутся волатильными, а значит и курс национальной валюты будет подвержен колебаниям. Кроме того, лишь относительно недавно и под давлением обстоятельств был осуществлен переход к свободно плавающему курсу.

Что касается последних обстоятельств, то, несмотря на очевидную необходимость таких мер, ограничения на движение капитала, введенные центральным банком, серьезно ударили по репутации рубля как валюты, хотя бы претендовавшей когда-то на статус резервной. Впрочем, в меняющемся мире меняются и правила, по которым осуществляется международная торговля и валютные операции. Переход на расчеты за газ в рублях по крайней мере технически сделал рубль расчетной единицей в международной торговле. Переход на расчеты в национальных валютах с Ираном, Турцией или Китаем такой статус лишь поддержат. Но пока самое необходимое – высокотехнологичные товары и технологии покупаются в США, Европе и Японии, статус их валют едва ли может сильно пошатнуться.

Теги: обучение, рубль, валюта

Алексей Иртюго

публикуется с: 17.07.2020

Мировые резервные валюты и серебро

Материал долгожданной книги Питера Краута «Великий серебряный бык: сокрушить инфляцию и получить выгоду в условиях гибели доллара» (Escala Research, 2022 год).

В течение столетий мировые державы сменяли друг друга, и разные регионы оказывались в лидерах. Когда же страна или ее империя становится доминирующей, то, как правило, благодаря экономической и военной мощи, ее валюта тоже приобретает соответствующий статус.

Именно на истории валют мы и хотим остановиться.

Для начала давайте поговорим о «резервной валюте».

Резервная валюта — это валюта, которая широко используется в международной торговле. В течение последнего столетия к ним также относились валюты, которыми центральные банки владеют в рамках своих валютных резервов.

За последние 600 лет целый ряд валют получил статус мировых резервов, причем одна уступала место другой. Каждая из них занимала это место примерно в течение столетия: голландский гульден, испанский серебряный доллар, британский фунт стерлингов и т.д.

Каждая из этих валют была сделана из серебра/золота, или обеспечивалась драгметаллами. Начиная с 1878 года правительство США выпускало «серебряные сертификаты», которые представляли собой бумажные законные платежные средства. Они выглядели как современные бумажные деньги, но символизировали определенное количество серебра. Это позволяло людям владеть физическим серебром, не обладая при этом самим драгметаллом.

Доллар США был частично обеспечен золотом до 15 августа 1971 года. Именно тогда президент США Ричард Никсон в связи со стремительно растущей инфляцией приостановил международную конвертируемость доллара в золото. Этот шаг положил начало крайне высоким темпам инфляции в 1970-х гг.

Современный мир функционирует в условиях фиатного стандарта.

Фиатные деньги — это выпущенная правительством валюта, не обеспеченная ничем, кроме веры в правительство.

Как утверждает само Казначейство США: «Банкноты ФРС не погашаются ни в золоте, ни в серебре, ни в каком-либо другом товаре и ничем не обеспечены». Так обстоят дела с 1933 года. Банкноты имеют ценность не сами по себе, а в контексте того, что на них можно купить.

Нет никаких реальных пределов для печатания фиатной валюты. Это всегда приводит к ее переизбытку и инфляции. В конечном счете, любая фиатная валюта существует ограниченное время и, в конце концов, терпит крах.

В настоящее время доллар США является мировой резервной валютой, поэтому цены на такие товары, как нефть, металлы и зерно, устанавливаются в американских долларах. Следовательно, страны вынуждены использовать большое количество долларов для оплаты ресурсов. Доллар стал де-факто мировой резервной валютой. Однако поскольку доллар является необеспеченной фиатной валютой, то на протяжении последних 50 лет мы, по сути, живем в условиях самого что ни на есть настоящего «эксперимента».

Если опираться на историю предыдущих резервных валют, то доллар США уже отжил свое.

По данным блога МВФ, к концу 2020 года доля доллара США в резервах центральных банков снизилась до 59%. Это 25-летний минимум, согласно данным исследования МВФ «Структура официальных валютных резервов в иностранной валюте».

Для доллара ситуация в ближайшее время станет еще хуже.

По мере того как другие мировые державы стремятся избавиться от господства доллара, все большее значение приобретают евро и китайский юань.

Эту точку зрения подтверждает заявление российских властей о том, что они продадут все долларовые активы из своего Фонда национального благосостояния, отдав предпочтение евро, китайскому юаню и золоту. Китай также неуклонно сокращает объем своих вложений в американские «казначейки», который составляет 1 трлн. долларов.

Все эти процессы ускорились в 2022 году на фоне украинского кризиса.

Западные страны тогда ввели санкции против России. Наибольший эффект оказало отключение России от мировой торговли и глобальной системы межбанковских платежей SWIFT, используемой практически всеми финансовыми институтами.

Всего за четыре дня процентные ставки в России выросли вдвое — с 9,5% до 20%. Российский рубль подешевел на 30% за один день, а за месяц потерял половину своей стоимости по отношению к доллару США. Люди стремились снять наличные. У банкоматов образовались длинные очереди.

Россия уже несколько лет скупает золото у отечественных золотодобытчиков, чтобы пополнить свой резерв. Это позволило увеличить официальные запасы золота в три раза — до 2300 тонн (5-е место в мире), что составляет 20% от общего объема национальных резервов. Когда произошел обвал рубля, правительство отменило НДС на золото и серебро, что вызвало массовую скупку металла со стороны населения. Это заставило Центральный банк прекратить закупки золота, чтобы снизить предложение и удовлетворить спрос населения. По сути, россияне покупали золото и серебро, чтобы сохранить свое богатство, в то время как рубль упал до исторического минимума.

В течение нескольких дней курс золота взлетел до максимума августа 2020 года — 2070 долларов США, а серебро подскочило до 27 долларов США.

Но были и другие непредвиденные последствия.

По словам Кена Гриффина, генерального директора американского хедж-фонда «Citadel», санкции фактически «превратили доллар в оружие». Он добавил затем следующее: «Доллар США является мировой резервной валютой. Это чрезвычайно ценный актив для нашей страны, особенно в условиях рекордного уровня задолженности. Когда наши власти говорят, что ваши доллары будут конфискованы или что вы не можете перемещать доллары, то они подспудно говорят остальному миру, чтобы они использовали другие валюты, тем самым снижается ценность доллара как мировой валюты. Американские налогоплательщики расплачиваются за это повышением процентных ставок по нашему долгу. Это наносит огромный ущерб нашей стране».

Всего через три недели после введения жестких финансовых санкций против России, Саудовская Аравия активизировала переговоры по установлению цены на нефть в юанях, что еще больше подорвало доминирующее положение доллара США.

Когда общество теряет доверие к резервной валюте, как это уже не раз случалось на протяжении истории, она перестает нормально функционировать. Способность валюты быть средством сбережения падает, поскольку она печатается с большой скоростью.

Люди теряют к ней доверие и больше не хотят хранить наличные деньги. Наиболее яркими примерами этого из прошлого века являются периоды гиперинфляции в Веймарской Германии, Зимбабве, Аргентине и — совсем недавно — в Венесуэле. В 1990-х гг. в Югославии уровень инфляции составлял 300 млн. процентов в месяц.

Нечто подобное произойдет снова, поэтому вы должны быть готовы. Готовность имеет решающее значение. Все, кто владел достаточным количеством серебра во время периода гиперинфляции на протяжении последних 100 лет, смогли выжить и защитить свои средства.

Нужно помнить, что у серебра есть долгая история в качестве средства обеспечения бумажных денег, а также в качестве самих денег.

— Мировые резервные валюты используются в международной торговле и курируются центральными банками.

— За последние 600 лет каждой резервной валюте удалось просуществовать около ста лет, и каждая из них была обеспечена серебром и/или золотом.

— Доллар США как мировая необеспеченная драгметаллами резервная валюта – это неудачный эксперимент.

Серебро — это идеальные деньги

Серебро на протяжении тысячелетий остается лучшей формой денег.

Как и золото, оно обладает наиболее подходящими характеристиками.

Есть пять основных причин, указывающих на это. Но я покажу вам еще семь дополнительных характеристик, которые делают его таким идеальным.

Аристотель (384-322 гг. до н.э.) сформулировал пять основных причин. Не случайно его древнегреческие соотечественники уже несколько столетий использовали серебро в качестве денег.

Пять причин, благодаря которым серебро является лучшей валютой:

1. Серебро долговечно: оно не портится, как пшеница или ячмень, и не рассыпается от обращения с ним.
2. Серебро делимо: его можно разделить и снова соединить, что не повлияет на его стоимость и свойства. Поэтому его особенно легко принимать в качестве оплаты в одном месте и предлагать — в другом.
3. Серебро является удобным металлом: оно имеет значительную стоимость, поэтому им можно расплачиваться за многие вещи, имея с собой небольшое количество монет.
4. Серебро единообразно: каждый кусок серебра, большой или маленький, обладает теми же свойствами, что и все остальные. При переплавке они неотличимы друг от друга.
5. Серебро имеет внутреннюю ценность: это означает, что его можно использовать в других областях, например, в промышленности, поэтому оно имеет «реальную» стоимость. А поскольку для того, чтобы найти и извлечь серебро из недр земли, требуется немало труда, оно всегда будет иметь ценность.

Кроме того, серебро обладает и другими свойствами, делающими его особенно привлекательным в качестве денег.

— Серебро нельзя напечатать: когда серебро служит средством обеспечения валюты, то это ограничивает возможности правительства по печатанию денег, что позволяет избежать бешеной инфляции.

— Серебро практически не поддается разрушению: В худшем случае оно потускнеет. Серебряные украшения и монеты, изготовленные тысячи лет назад, регулярно обнаруживаются археологами и кладоискателями. Некоторые из них находят даже случайно, например, когда фермеры обрабатывают новые земли. Короче говоря, если вы не потеряете или не продадите его, то с вашим серебром ничего не случится.

— Серебро не имеет риска контрагента: в отличие от облигаций или акций, вы не зависите от того, что кто-то другой будет выполнять обязательства по нему. Вероятность полного обесценивания отсутствует.

— Серебро — это безопасно: несколько унций дают вам непосредственный, конфиденциальный контроль над ценным активом.

— Серебро ликвидно: вы можете продать свое серебро практически в любом месте и в любое время. Оно часто спасает людей, оказавшихся в трудной жизненной ситуации.

— Серебро невозможно взломать: это не просто цифры в базе данных. Доступ к нему не зависит от электричества или Интернета.

— Серебро сохраняет свою стоимость: конечно, со временем она будет колебаться. Однако на протяжении многих лет и десятилетий, особенно по сравнению с фиатными деньгами, серебро всегда показывает хорошую динамику.

Естественно, что центральным банкам хорошо известно, что драгметаллы — это самые лучшие деньги. Именно поэтому в хранилищах большинства из них находятся тысячи тонн золота в качестве резервов.

• Адрес: 111024 г. Москва , ул. Авиамоторная, д.12 (бизнес-центр Деловой дом Лефортово), 10 этаж, офис 905А
• Список адресов офисов продаж в РФ
• Телефон:+7 (495) 728-29-96
• Телефон:8 (800) 500-08-77