Как открыть иностранный брокерский счет

Как открыть иностранный брокерский счет и покупать западные акции в 2023 году

В условиях санкций, граждане, желающие инвестировать в американские акции, сталкиваются со значительными препятствиями при доступе к традиционным способам инвестирования.

Однако всегда есть альтернативные варианты. Например, мы можем открыть счет в зарубежном брокере. Цель нашего руководства — предоставить исчерпывающую информацию и пошаговые инструкции о том, как открыть зарубежный брокерский счет и приобретать американские акции в 2023 году, несмотря на ограничения.

Материал написан редакцией Traffic Cardinal — это медиа о маркетинге, арбитраже трафика и заработке в Интернете. Подписывайтесь на наш Телеграм, чтобы быть в курсе актуальных новостей манимейкинга!

Также рассмотрим законодательную часть этого вопроса с точки зрения российского государства. Эта информация пригодится тем, кто хочет продолжить инвестировать через российских брокеров.

Понимая процесс и используя имеющиеся ресурсы, люди могут воспользоваться возможностями глобального финансового рынка и диверсифицировать свои инвестиционные портфели.

Что написано в законодательстве

С момента введения в действие поручения Центрального банка от 1 октября 2022 года ландшафт инвестирования в иностранные ценные бумаги для российских инвесторов претерпел значительные изменения.

В ответ на эти указания несколько крупнейших российских брокеров, включая БКС, «Тинькофф» и «Фридом Финанс», полностью закрыли доступ к иностранным ценным бумагам из «недружественных» стран для неквалифицированных инвесторов.

Решение Центрального банка направлено на снижение инфраструктурных рисков. Финансовый регулятор опасается блокировки денег российских граждан из-за санкционной политики. Этот шаг затронул несколько миллионов инвесторов, которые уже столкнулись с ограничениями в возможностях инвестирования.

В свете этих событий лица, желающие инвестировать в американские акции в условиях санкций, сталкиваются со значительными препятствиями. Тем не менее, все еще существует жизнеспособная альтернатива: открытие зарубежного брокерского счета.

Это руководство призвано помочь физическим лицам сориентироваться в сложностях открытия зарубежного брокерского счета и успешно приобрести американские акции в 2023 году, несмотря на существующие ограничения, которые обозначил Центральный Банк России.

Куда теперь сложнее инвестировать

Открытие зарубежного брокерского счета не только позволяет обойти существующие ограничения, но и открывает возможности для диверсификации инвестиционных портфелей и выхода на мировой финансовый рынок.

Важно отметить, что информация, представленная в данном руководстве, предназначена исключительно для образовательных целей и не должна рассматриваться как финансовый или инвестиционный совет.

К списку «недружественных» стран для инвестиций сейчас относятся:

• Соединенные Штаты Америки. Это означает, что нам будет сложнее получить доступ ко многим мировым брендам и индексам. Например, к S&P500.

• Европейский Союз. Здесь тоже находятся значимые для мировой экономики корпорации. Нельзя купить, например, акции BMW теперь купить гораздо сложнее.

• Великобритания. Доступ к лондонской бирже для россиян также усложнен.

Это не полный список стран, но здесь мы перечислили самые приоритетные и востребованные направления для инвесторов.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Квалифицированный инвестор должен обладать необходимым опытом и знаниями для проведения высокорискованных операций и имеет официальное разрешение на участие в финансовых операциях, предназначенных для профессионалов.

На инвесторов без соответствующего статуса распространяются определенные ограничения. Можно совершать сделки с российскими ценными бумагами, которые относятся к средне- и низко рисковым. Также соответствующие активы зарубежных эмитентов, если они не входят в список «недружественных» стран.

Получается, что без этого статуса недоступны деривативы и низколиквидные ценные бумаги, брокер будет блокировать возможность покупки. Однако существует возможность расширения своих инвестиционных возможностей путем прохождения квалификационного теста, хотя некоторые инструменты, такие как структурированные облигации, останутся недоступными.

Для получения статуса квалифицированного инвестора физические и юридические лица должны соответствовать требованиям,которые изложены в Федеральном Законе №39.

В целом это несложный процесс. Его можно пройти онлайн или при личном посещении офиса брокера. Все зависит от требований конкретной финансовой организации. Например, в Тинькофф все можно сделать дистанционно.

Чтобы дополнительные привилегии на инвестиции, граждане должны следовать определенной процедуре и соответствовать определенным критериям. В целом, нам нужно просто подать заявку брокеру онлайн или прийти в офис. Но требования куда более жесткие.

Для физических лиц они следующие:

• Совокупная стоимость ценных бумаг или валюты должна превышать 6 млн рублей. Под эти критерии подходят биржевые активы, брокерские и даже банковские счета. Для подтверждения этого требования необходимы банковские выписки и отчеты управляющих компаний.

• Продемонстрировать опыт работы в сфере торговли ценными бумагами. Вы должны работать как минимум 2 года в квалифицированной компании-инвесторе или три года в любых финансовых организациях, связанных с вложениями. Чтобы доказать этот факт, нужно предоставить трудовой договор или трудовую книжку.

• Заниматься регулярными инвестициями, с минимальным годовым объемом инвестиций в 6 млн рублей и не менее одной сделки в месяц или десяти сделок в квартал. Брокеры могут подтвердить это с помощью отчетов о сделках с ценными бумагами или документов, подтверждающих участие в других видах инвестиций.

• Окончить государственный ВУЗ с аккредитацией, специализирующегося на рынках капитала, также нужен сертификат о наличии знаний в области биржевой торговли. Принимают и международные сертификаты: FRM, CFA или CIIA. Все эти документы могут служить как доказательство вашей квалификации и готовности к повышенному риску.

Процесс получения особого статуса с привилегиями состоит из нескольких шагов:

• Заведите брокерский счет в любом финансовом учреждении, которое вы выбрали.

• Внесите 6 млн рублей на ваши счета или предоставьте доказательство о том, что вы имеете необходимую квалификацию.

• Напишите обращение в финансовую организацию с просьбой выдать вам новый статус и предоставьте выписку или образовательные документы.

Брокер рассмотрит вашу заявку и, если вы соответствуете требованиям, присвоит вам статус с привилегиями. Вы будете уведомлены об этом решении.

Соблюдая эти шаги и выполняя критерии, физические лица могут стать квалифицированными инвесторами в России и смогут продолжить работу с отечественными брокерами.

Как зарегистрироваться на зарубежном брокере Interactive Brokers

Interactive Brokers — это авторитетная глобальная брокерская фирма, предлагающая полный спектр финансовых услуг индивидуальным и институциональным клиентам. Основана в 1978 году со штаб-квартирой в США, сейчас считается одной из крупнейших электронных брокерских фирм в мире.

Основное направление деятельности компании — предоставление доступа к различным финансовым рынкам: акции, опционы, фьючерсы, валюты и инструменты с фиксированным доходом.

Благодаря надежной и технологически продвинутой торговой платформе Interactive Brokers позволяет клиентам быстро и эффективно совершать сделки на многочисленных биржах по всему миру.

Одна из ключевых особенностей, отличающих Interactive Brokers — прямой доступ к рынку, который позволяет клиентам торговать непосредственно на бирже без посредников. Такой прямой доступ обеспечивает более быстрое исполнение и потенциально низкие торговые издержки.

Interactive Brokers обслуживает широкий круг клиентов, включая индивидуальных розничных трейдеров, активных инвесторов, финансовых консультантов, хедж-фонды и институциональных инвесторов. Брокер предлагает различные типы счетов для удовлетворения конкретных потребностей каждого сегмента клиентов.

В дополнение к торговым услугам Interactive Brokers предоставляет клиентам доступ к обширным инструментам исследования и анализа, рыночным данным в режиме реального времени, решениям по управлению портфелем и инструментам управления рисками.

Компания также предлагает маржинальное кредитование, кредитование ценными бумагами и другие финансовые услуги для соответствующих клиентов.

Чтобы зарегистрироваться в Interactive Brokers ,будучи гражданином России, необходимо выполнить определенные шаги и соответствовать конкретным требованиям.

Ниже привели подробное руководство о том, как российское физическое лицо может зарегистрироваться в Interactive Brokers.

• Определите соответствие требованиям.

Прежде чем начать процесс регистрации, убедитесь, что вы соответствуете критериям, установленным Interactive Brokers.

Как гражданин России, вы должны иметь действующий паспорт, постоянный адрес проживания и счет в местном банке на ваше имя. Нельзя переводить деньги на счет с зарубежной карты. Например, с казахстанской Kaspi.

Правила площадки предусматривают, что вы должны иметь счет в той стране, в которой у вас гражданство.

Кроме того, вы должны быть совершеннолетним, чтобы участвовать в финансовых операциях.

• Соберите необходимую документацию.

Для завершения регистрации вам потребуется предоставить определенную документацию. Убедитесь, что у вас под рукой имеются следующие документы:

• Действующий паспорт. Ваш паспорт должен быть действующим. Если срок подходит к концу, лучше его заменить перед подачей заявления.

• Подтверждение адреса. Interactive Brokers требует подтверждения вашего адреса проживания. Обычно принимаются такие документы, как счета за коммунальные услуги или банковские выписки с указанием вашего имени и адреса.

• Финансовые выписки. Подготовьте последние выписки из банковских счетов или налоговые документы, чтобы продемонстрировать свою финансовую стабильность.

• Сведения о трудоустройстве. Предоставьте информацию о своей профессии, работодателе и источниках дохода.

• Выберите тип счета.

Interactive Brokers предлагает различные типы счетов в зависимости от ваших торговых предпочтений и финансовых целей. Вы можете выбрать индивидуальный, совместный или корпоративный счет. Оцените свои потребности и выберите наиболее подходящий тип счета.

• Заполните форму заявки.

Зайдите на сайт Interactive Brokers и найдите раздел регистрации счета. Заполните форму заявки, указав точную и актуальную информацию. В анкете обычно запрашиваются личные данные, информация о работе, финансовое положение и опыт инвестирования. Убедитесь, что вся предоставленная вами информация верна, чтобы избежать задержек или проблем в процессе проверки.

• Загрузите необходимые документы.

В процессе регистрации вам будет предложено загрузить необходимые документы. Отсканируйте или четко сфотографируйте свой паспорт, подтверждение адреса, финансовые отчеты и любые другие необходимые документы.

Убедитесь, что файлы имеют принятый формат (обычно PDF, JPG или PNG) и размер, указанный Interactive Brokers.

• Верификация счета.

После того как вы подали заявку и загрузили необходимые документы, компания Interactive Brokers проверит вашу информацию.

Процесс проверки может занять некоторое время, поскольку компания тщательно изучает данные каждого заявителя. Если потребуется дополнительная документация или разъяснения, Interactive Brokers свяжется с вами по электронной почте.

• Пополнение счета (об этом поговорим отдельно).

После одобрения вашей заявки вы получите по электронной почте уведомление с инструкциями по пополнению счета. Interactive Brokers предлагает несколько способов пополнения счета, но в России они не работают полноценно.

И все было бы гораздо проще, если бы можно было пользоваться зарубежной карточкой. Но разрешены только российские.

• Начните торговать.

Здесь есть очень много торговых инструментов, исследовательских ресурсов, а также широкий выбор рынков и инструментов. С IB еще не мог конкурировать ни один отечественный брокер по количеству доступных бумаг, даже до начала санкционной политики.

Ознакомьтесь с платформой и изучите доступные функции, чтобы принимать обоснованные инвестиционные решения.

Помните, что инвестирование в финансовые рынки — рискованное занятие, поэтому важно самообразовываться и принимать взвешенные решения. Interactive Brokers предлагает образовательные ресурсы и поддержку, чтобы помочь вам эффективно ориентироваться в процессе торговли.

Выполнив описанные выше шаги и выполнив все требования, вы сможете открыть счет и начать торговать с одной из ведущих мировых брокерских компаний.

Как пополнить счет

В июле 2022 года американский брокер запретил оборот средств в российских рублях, в результате чего российским инвесторам стало сложнее пополнять свои счета.

Мы нашли актуальную информацию о доступных вариантах пополнения счета в IB из России с учетом возросших комиссий и увеличения времени перевода.

• Валютный перевод через Райффайзенбанк.

Наиболее надежный и эффективный способ отправки валюты на американский счет — перевод через Райффайзенбанк. Однако этот вариант сопряжен с дополнительными расходами.

Во-первых, когда мы будем покупать валюту в приложении Райффайзен, мы заплатим приличную комиссию. Она составляет 3%.

Во-вторых, перевод средств из Райффайзенбанка в ИБ через SWIFT облагается дополнительной комиссией (в среднем 150 долларов или почти 12 тысяч рублей). Так что мы теряем на этом более 4%.

Дополнительно комиссию берет банк-респондент (тот, который последний в цепочке SWIFT) в размере 25-35 долларов.

• Покупка валюты через брокера БКС.

Чтобы снизить расходы, связанные с покупкой валюты, некоторые инвесторы приобретают доллары через другого российского брокера, например, БКС, который взимает комиссию в размере 0,3% от суммы покупки.

Впоследствии средства могут быть переведены с брокерского счета БКС на банковский счет в Райффайзенбанке, при этом комиссия за снятие средств с БКС составляет около 15 долларов, а комиссия за зачисление долларов в Райффайзенбанк — 500 рублей.

Однако добавление реквизитов Raiffeisen в платформу БКС для вывода средств может вызвать некоторые технические трудности. В конечном итоге средства отправляются из Райффайзенбанка в ИБ.

• Долларовые переводы из БКС Банка.

Еще один вариант — отправлять доллары напрямую из БКС банка, при этом комиссия за перевод составляет от 1% до 3% в зависимости от пакета услуг.

Однако, согласно последним отзывам, долларовые переводы из БКС могут осуществляться со значительными задержками и занимать несколько недель.

• Покупка юаней на Московской бирже.

В настоящее время наиболее экономически выгодный вариант — покупка юаней на Московской бирже через брокера БКС, так как при этом не взимается комиссия.

Затем приобретенные юани можно перевести в ИБ из БКС Банка, при этом комиссия за перевод самих юаней составляет до 1,5% от суммы перевода.

Однако важно отметить, что выполнение и обработка платежного поручения для этого перевода может быть сопряжена с техническими трудностями, в результате чего время перевода может варьироваться.

Некоторые платежи, по сообщениям инвесторов, обрабатываются в течение нескольких дней, в то время как другие могут занять несколько недель. Это не очень удобно для полноценных вложений.

Следует отметить, что пополнение счета Interactive Brokers из России стало более дорогим и длительным. Это связано с тем, что компания запретила операции в национальной валюте.

Чтобы решить эти проблемы, инвесторы могут рассмотреть такие варианты, как перевод валюты через австрийскую дочку или БКС, отправку долларов из банка БКС или покупку юаней на Мосбирже.

Каждый вариант имеет свои затраты и потенциальные технические сложности, поэтому важно оценить сопутствующие комиссии и время перевода, прежде чем выбрать наиболее подходящий метод.

Резюмируем

Хотя неквалифицированные инвесторы сталкиваются с ограничениями в доступе к определенным финансовым инструментам, таким как деривативы и низколиквидные ценные бумаги, открытие иностранного брокерского счета — приемлемое решение для преодоления этих ограничений и инвестирования в американские и европейские акции.

Следуя шагам, описанным в данном руководстве, инвесторы могут использовать потенциальные возможности и диверсифицировать свои инвестиционные портфели, несмотря на проблемы.

Очень важно оставаться информированным, обращаться за профессиональной консультацией и адаптироваться к меняющемуся финансовому ландшафту, чтобы принимать разумные инвестиционные решения.

Брокерский счет за границей — как открыть?

Но, если инвестор преодолевает эти трудности, то перед ним открываются широкие перспективы:

1. Выход на емкие зарубежные финансовые рынки, которые значительно крупнее отечественных. А значит перспективы получать значительно больший доход, чем в России.
2. Четкое международное законодательство, которое защищает законопослушного инвестора.
3. Большой ассортимент инструментов инвестирования.
4. Хорошая ликвидность.

Оптимальным способом инвестирования в зарубежные рынки является создание брокерского счета. В этой статье мы расскажем, как открыть иностранный брокерский счёт. Порекомендуем какой вид счета выбрать, в какой стране и т.д.

Страны для открытия брокерского счета

Сразу скажем, что универсального совета, в какой стране лучше открыть брокерский счет, не существует. Все зависит от целей и возможностей инвестора.

В принципе, зарубежных брокеров можно разделить на американских и европейских. Также их можно классифицировать на «чистых» зарубежных брокеров, к примеру Interactive Brokers и на «дочки» российских брокеров.

Ещё одна классификация — «чистые» зарубежные брокеры (например,) и «дочки» брокеров России.

Основное отличие американских брокеров от их европейских коллег состоит в величине суммы страхования. Для открытия брокерского счета в США он подлежит страхованию от 500 000 долларов. В Европе эта сумма — от 20 000 долларов. Как видите, эта разница довольно существенна.

Также американский брокер обязан состоять в FINRA — организация, контролирующая компании, работающие на финансовых рынках, в том числе с ценными бумагами.

По этой причине, а также с традиционными сложными международными отношениями между Россией и США, российские инвесторы в основном рассматривают Европу, как поле своей деятельности.

Наиболее перспективными юрисдикциями для открытия брокерского счета за границей могут стать следующие европейские страны:

• Кипр;
• Латвия;
• Венгрия;
• Швейцария;
• Польша;
• Черногория;
• Сербия;
• Лихтенштейн;

Также перспективны для открытия брокерского счета ОАЭ и Гонконг. Но, разумеется, из вышесказанного совершенно не следует, что можно ограничиться лишь этим списком. Мы перечислили лишь наиболее популярные с нашей точки зрения юрисдикции. Но каждый инвестор должен учитывать свои особенности, чтобы сделать оптимальный выбор.

На что необходимо обратить внимание при открытии брокерского счета

При выборе того или иного брокера, необходимо четко представлять, для чего необходим вам брокерский счет. Ведь цели могут быть совершенно разными. Это и активные или пассивные инвестиции, спекуляции, безопасные или рискованные стратегии – и только после этого выбирайте брокера.

Определились? Тогда можете открывать брокерский счет.

Одним из самых важных вопросов при выборе юрисдикции является вопрос комиссий. Но необходимо учитывать их все, начиная от комиссии за покупку/продажу ценных бумаг и заканчивая такой экзотической, как комиссия за неактивность. Да, бывает и такая.

Также необходимо досконально разобраться в налогах. В противном случае вы рискуете заработать себе высокий штраф, а то и вовсе закрытие брокерского счета.

Например, необходимо четко уяснить себе правила подачи налоговой декларации при совершении операций через счет у иностранного брокера.

Как лучше — открыть брокерский счет самостоятельно или при помощи посредника

Если вы имеете опыт в этих делах, знаете тонкости зарубежного законодательства , то, конечно, все лучше сделать самому. Так вы сэкономите на оплату услуг посредника. Но при этом следует понимать следующее:

1. Вы будете тратить свое время, которое может оказаться дороже, чем сэкономленные на посреднике деньги.
2. Изучить большой массив информации для оптимального выбора.
3. Многие иностранные брокеры требуют рекомендации для открытия счета. Эту рекомендацию необходимо получить.
4. Организовать поездку в выбранную юрисдикцию.
5. Узнать о необходимых документах;
6. Получить рекомендацию;
7. Организовать поездку.

Все эти проблемы снимаются, в случае варианта с посредником. Разумеется, речь идет о профессиональном специалисте в этой области. Например, как компания UraFinance.

Преимущества работы с компанией UraFinance

Мы работаем на рынке финансовых услуг, включая открытие брокерских счетов за границей, с 2012 года. Обратившись к нам вы гарантированно получите:

1. Исчерпывающую информацию о различных юрисдикциях, их достоинствах и недостатках. Наши специалисты, исходя из ваших целей, возможностей, пожеланий предложат оптимальную для вас юрисдикцию. Досконально расскажут вам о ней.
2. Подготовят необходимый пакет документов, необходимый для открытия брокерского счета за границей.
3. Откроют вам брокерский счет и вы получите на руки все необходимые по нему документы.

При необходимости наши специалисты могут оказывать консультативную помощь при ведении и вами брокерского счета, а также вести финансовую и налоговую документацию.

Работа с UraFinance — это надежно, выгодно, быстро!

Брокерский счет за границей

Иностранные брокеры для россиян: преимущества, риски и обзор компаний

Найти иностранного брокера для россиян в 2022 году стало сложнее: на фоне санкций многие иностранные компании отказались работать с российскими клиентами или ввели дополнительные ограничения. Однако зарубежные брокеры могут помочь инвесторам выйти на международные рынки и получить дополнительные возможности диверсифицировать портфель.

1. Преимущества
2. Риски и недостатки
3. Как выбрать

Чем может помочь иностранный брокер

1. Не попасть под ограничения со стороны Банка России

Банк России 20 июля предложил защитить неквалифицированных инвесторов от инфраструктурных и санкционных рисков путем запрета на покупку иностранных ценных бумаг и долей в паевых инвестиционных фондах (ПИФ), ориентированных на иностранные активы. Инициатива не касается еврооблигаций, выпущенных в России, и депозитарных расписок российских компаний. Регулятор пояснил, что опасается новых блокировок ценных бумаг в иностранных депозитариях, и риски представляют даже биржи «дружественных» стран, поскольку возможность блокировки есть везде, сообщали «РБК Инвестициям» в пресс-службе ЦБ.

2. Снизить инфраструктурные риски

Инвестиции через иностранных брокеров позволяют избежать действия санкций против российской биржевой инфраструктуры, рассказал «РБК Инвестиции » инвестбанкир, профессор Высшей школы экономики (ВШЭ) и автор Telegram-канала Bitkogan Евгений Коган. Международные депозитарии Euroclear и Clearstream заблокировали счета Национального расчетного депозитария (НРД), а ЕС ввел санкции против НРД, в итоге часть бумаг российских инвесторов оказалась заморожена, а дивиденды и купоны по ним копятся в зарубежных депозитариях, но не доходят до счетов россиян. С 31 мая на СПБ Бирже ограничены торги иностранными бумагами, которые были заблокированы международными депозитариями.

Избежать проблем с блокировкой смогли инвесторы, которые покупали бумаги напрямую на иностранных биржах и активы которых хранились вне российской инфраструктуры. Например, у клиентов ФГ «Финам» заблокирована только та часть бумаг, которая приобреталась ими на СПБ Бирже и блокировки по которым ввела сама торговая площадка, сказал «РБК Инвестициям» руководитель управления развития клиентского сервиса ФГ «Финам» Дмитрий Леснов. По его словам, зарубежные бумаги, приобретенные напрямую на Нью-Йоркской фондовой бирже (NYSE) и бирже NASDAQ, у клиентов «Финама» не блокировались.

Клиенты «Финама» в российской юрисдикции имеют возможность торговать акциями напрямую на NYSE, NASDAQ и Гонконгской бирже, а для квалифицированных инвесторов доступна торговля опционами на американские акции (с поставкой базового актива) на биржах NYSE и NASDAQ. Однако Коган указывает на то, что риски санкционных ограничений в случае торговли через российского брокера по-прежнему высоки.

В пресс-службе «Фридом Финанс» также сообщили «РБК Инвестициям», что выплаты по иностранным акциям не прекращались, так как американские акции хранятся в кипрском брокере Freedom Finance Europe.

3. Получить доступ к большему числу инструментов

Иностранный брокер позволяет инвестировать в неограниченное количество инструментов, стран и бирж. «В первую очередь это широкий список доступных инструментов. Клиенты крупных иностранных брокерских компаний могут торговать на более чем 60 биржах в нескольких десятках ведущих стран — это огромное количество инструментов. Помимо акций, это фьючерсы на акции и индексы, опционы, ETF , варранты, а также другие производные инструменты», — сказал Дмитрий Леснов.

В России сейчас из-за разрыва инфраструктурной связи НРД с Euroclear и Clearstream недоступны торги по иностранным биржевым фондам (ETF), включая самые популярные среди частных инвесторов фонды FinEx и ITI Capital, и части биржевых паевых инвестфондов (БПИФ), которые состоят из иностранных активов и обслуживаются в этих депозитариях. На Мосбирже можно было купить акции 24 иностранных биржевых инвестиционных фондов (ETF), а на Санкт-Петербургской бирже торговались бумаги 140 фондов, но последние доступны только квалифицированным инвесторам. ЦБ настаивает на дальнейшем сокращении перечня инструментов, доступных неквалифицированным инвесторам.

«Основной продукт, который интересен на международном рынке — это евробонды с дисконтом. Российский рынок уже «причесали», а на международных площадках еще есть возможности купить еврооблигации российских компаний («Газпром», ЛУКОЙЛ, «Роснефть» и т.д.) с коротким сроком погашения (2024-2026 год). И брокеры в Армении и Казахстане пока дают такую возможность для российских клиентов», — говорит финансовый советник Игорь Файнман. По его словам, среди популярных у россиян брокеров в Армении — ArmSwissBank, AmeriaBank, Converse bank, а в Казахстане — Freedom Finance Global и Halyk Finance.

4. Получить страховку средств на счете

В отличие от России, инвесторы на финансовом рынке США и Европы застрахованы. В США за брокерами следит Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), регулятор финансовых рынков FINRA, а также некоммерческая организация SIPC — именно она защищает частных инвесторов от потери денег в случае банкротства или мошенничества брокера. Благодаря ей счет инвестора застрахован на $500 тыс. Из них $250 тыс. можно хранить в кэше — они тоже застрахованы. Европейские брокеры также предоставляют инвесторам страховку (обычно до €20 тыс.). У российских брокеров такой страховки пока нет. При этом профессор ВШЭ Евгений Коган подчеркнул, что счет клиента должен быть обособлен от средств брокера, чтобы избежать потерь в случае банкротства компании.

Риски при инвестициях через зарубежных брокеров

1. Ограничения на открытие новых счетов для резидентов России и отказ обслуживать действующих клиентов

Комплаенс-риски для российских инвесторов являются наиболее вероятными и существенными, сказал «РБК Инвестициям» Евгений Коган. Он подчеркнул, что зарубежный брокер в любой момент может сообщить клиентам из России о закрытии их брокерских счетов, и в этом случае придется выводить средства со счета, что может быть проблематично.

Так, датский Saxo Bank с 6 июня закрыл брокерские счета клиентов из России и Беларуси и с апреля не позволяет россиянам открывать новые счета, а европейский брокер Exante потребовал от клиентов-резидентов России и Белоруссии до 12 июля продать все активы и вывести средства из кошелька. Если же этого не сделать, то брокер начинал списывать €25 в день. Соответствующее письма получили клиенты, на чьем счету находились активы на сумму меньше €10 тыс. Также в начале марта Exante прекратил обработку входящих и исходящих переводов ценных бумаг от российских брокеров и запретил жителям России и Белоруссии выводить средства в долларах США и российских рублях.

Американский Interactive Brokers 26 февраля предупредил о возможных блокировках доступа к счетам клиентов из России, но пока не запретил российским резидентам открывать счета. Брокер подчеркнул, что не будет нести ответственность за убытки.

2. Проблемы с пополнением счета

Interactive Brokers не будет принимать рубли для пополнения клиентских счетов с 31 июля: раньше переводы в рублях в IB были бесплатными, за валютные транзакции же взималась комиссия.

При этом банковские переводы за рубеж затруднены, поскольку некоторые российские банки отключены от SWIFT: в их числе Сбербанк, ВТБ, «Россия», «Открытие», Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, МКБ, Россельхозбанк и другие.

Российские банки, избежавшие отключения от международной системы, делают SWIFT-переводы менее выгодными для клиентов. Так, Газпромбанк повысил комиссии за проведение межбанковских переводов в иностранной валюте для физлиц с 1% до 3% с 15 июля, при этом минимальная сумма выросла с ₽1 тыс. до ₽3 тыс. «Тинькофф Банк» до 1 октября полностью прекратил проводить исходящие SWIFT-переводы в валюте для физлиц, в том числе в долларах, из-за зависимости от западной платежной инфраструктуры. О повышении комиссии за исходящие SWIFT-переводы сообщили БКС Банк и ЮниКредит Банк, российское подразделение итальянской UniCredit.

3. Отсутствие лицензии Банка России

У большинства популярных иностранных брокеров нет лицензии Банка России: так, ее не имеют Interactive Brokers, Just2trade, Exante, Freedom Finance Global. При этом иностранные брокеры могут осуществлять деятельность в России только путем создания представительства и получения лицензии ЦБ: примерами международных компаний, имеющих лицензию ЦБ и представительство в России, являются «Эйч-эс-би-си Банк (РР)», «АйСиБиСи Банк», пояснили «РБК Инвестициям» основатель цифровой платформы законодательных инициатив «Инициатор.рф» Венера Шайдуллина и замдекана юридического факультета Государственного академического университета гуманитарных наук Евгений Венгеровский.

Interactive Brokers и Exante раньше работали с россиянами через локальных партнеров по субброкерской схеме, однако Банк России внес их в «черный список» финансовых организаций, которые ведут деятельность в России без лицензии регулятора и при этом ориентированы «на работу с российской аудиторией».

IB после штрафа SEC и других регулирующих органов за провал в соблюдении политики по контролю за отмыванием средств стал ограничивать работу с россиянами. С апреля 2021 года компания прекратила сотрудничество с местными брокерами, но оставила для россиян возможность открывать счета напрямую в ее торговой инфраструктуре.

Закон не запрещает инвестировать через профучастников, не имеющих лицензии, однако их клиенты не могут обращаться за судебной и иной защитой на территории России, разъяснял ЦБ. Кроме того, граждане самостоятельно должны отчитываться перед Федеральной налоговой службой (ФНС) о полученных доходах, подчеркнули опрошенные юристы.

4. Самостоятельная отчетность перед ФНС

Если налоговый резидент России открыл иностранный брокерский счет , закрыл его или изменил реквизиты, необходимо уведомить об этом Федеральную налоговую службу. Также придется каждый год отчитываться о движении средств на зарубежном счете по итогам года. Первый отчет нужно направить до 1 июня года, следующего за тем, в который открыт счет.

При заполнении 3-НДФЛ нужно приложить отчет о сделках, прибыль придется рассчитывать самостоятельно. Декларация 3-НДФЛ подается ежегодно в срок не позднее 30 апреля года, следующего за налоговым периодом (налоговый период — календарный год). Дата уплаты налога по декларации 3-НДФЛ — до 15 июля того же года, когда вы подали декларацию.

Когда клиент заполняет анкету на открытие счета у американского брокера, он подписывает форму W-8BEN, которая подтверждает, что налогоплательщик не является налоговым агентом США. Это дает ему право платить подоходный налог с дивидендов в размере 13% (10% удерживают в США, еще 3% нужно доплатить в России), поскольку у России и США есть соглашение о двойном налогообложении. Такое соглашение действует в 84 странах. Если инвестор не подписывал такую справку, то он облагается в США штрафной ставкой в размере 30%. С прибыли от продажи акций в России придется уплатить полный НДФЛ — 13%.

Как открыть счет у иностранного брокера: документы, тарифы, комиссии

Эксперт ВШЭ Евгений Коган сказал: чтобы выбрать лучшего иностранного брокера, важно обратить внимание на уровень сервиса и службы поддержки, а также на мобильное приложение, которое должно быть понятным, удобным и простым. Он также отметил, что сейчас работа с европейскими и американскими брокерами осложнена ограничениями, поэтому инвесторы обращаются к грузинским, кто-то с казахским и израильским профучастникам, которые «при определенных обстоятельствах иногда обслуживают российских клиентов».

Финансовый советник Игорь Файнман поделился с «РБК Инвестициями» опытом своих клиентов: «Мы работаем с двумя странами ОДКБ: Казахстаном и Арменией. Раньше была работа с Грузией, но последние месяцы они настолько ужесточили условия, что стало почти нереально открыть брокерский счет клиенту». Он добавил, что о причинах отказа не сообщают: «Остается только догадываться, что именно в предоставленных документах не устроило банк или брокера. Ситуация с каждым месяцем становится хуже, и если раньше мы получали 50% отказа, то сейчас эта цифра приближается к 70%».

По словам Файнмана, наличие двойного гражданства или родственников в Армении или Казахстане, которые могут помочь сделать дополнительные документы (договор аренды, трудовой договор и т.д.), сильно упрощает процедуру открытия счета в этих странах.

Популярные иностранные брокеры для россиян

Interactive Brokers (IB)

• Юрисдикция: США
• Лицензия Банка России: нет, находится в черном списке. Имеет лицензию SEC

Брокер имеет русскоязычную версию сайта и приложения, а также круглосуточную службу поддержки на русском языке, предлагает доступ к 150 рынкам, 33 странам и 24 валютам. Счета инвесторов застрахованы на сумму до $500 тыс. Для создания счета потребуются личные и контактные данные, данные о доходах и налоговом резидентстве, информация об опыте и целях торговли, а также реквизиты банковского счета. Евгений Коган отметил, что до начала спецоперации и введения антироссийских санкций IB выглядел наиболее привлекательно для россиян, однако теперь работа с ним несет большие риски неопределенности.

Финансовый консультант Владимир Верещак рассказал, что минимальной суммы для счета у IB нет, также брокер с 2021 года отменил комиссию за неактивность счета. «Но в любом случае я рекомендую открывать зарубежные счета при наличии хотя бы ₽7–10 млн. Это, конечно, не все деньги мира, но на клиентов с меньшими суммами на западе всегда смотрят косо. Да и накладные расходы тоже стоит учитывать, при работе с зарубежными брокерами они выше: банковские переводы, подготовка налоговых деклараций и т.д.», — добавил Верещак.

Для инвесторов действует минимальный тариф $0,005 за акцию, но не менее $1 за поручение, а также биржевые, регуляторные и клиринговые сборы США, которые может быть непросто рассчитать новичку. ETF для инвесторов без комиссии, для трейдеров — 0,0035$ за акцию, минимальное поручение — $0,35. Минимальная комиссия за торговлю валютами для трейдеров составляет 0,2 б.п., умноженных на сумму сделки, и еще дополнительно $2 за поручение. Со всеми тарифами можно ознакомиться на сайте брокера.

Верещак указал на то, что в любом случае инвестиции через брокерские компании доступнее всего: «Вариантов открытия счетов за рубежом у россиян немного, особенно сейчас. Поэтому к тарифам я бы не придирался. В среднем комиссионная нагрузка клиента при работе с инвестиционным советником на базе брокерской компании составляет около 1,5–2% в год. Для сравнения, ПИФы берут 3–7%».

Interactive Brokers на фоне антироссийских санкций ввел некоторые ограничения для клиентов из России и Белоруссии: запретил открывать новые длинные и короткие позиции с ценными бумагами ЕС, а также ограничил входящие и исходящие переводы для региона. Также IB сообщил клиентам из России о том, что они не смогут получать рыночные данные NYSE и UTP, включая данные с задержкой и сводкой данных, с 1 августа 2022 года.

Также через IB не получится купить российские бумаги, а с 31 июля брокер не принимает рубли для пополнения клиентских счетов, рублевые остатки на счетах будут конвертированы, базовая валюта рублевого счета изменится на доллары США или евро в зависимости от филиала брокера, в котором был открыт счет.

Freedom Finance Global

• Юрисдикция: Казахстан
• Лицензия Банка России: нет, регулируется Международным финансовым центром «Астана»

Обеспечивает доступ к фондовым биржам Казахстана, России и США, а также к первичным публичным размещениям компаний на биржах (IPO) США.

Freedom Finance Global — дочерняя компания международной группы Freedom Holding, ее деятельность регулируется SEC. Компания присутствует в Казахстане, Украине, Кыргызстане, Узбекистане, Германии, США, на Кипре. В каждой стране присутствия она официально зарегистрирована и имеет лицензии локальных регуляторов.

Freedom Holding объявила об уходе из России и продаже российских активов «Фридом Финанс» своему основателю Тимуру Турлову в связи с санкциями США. Российским клиентам брокера через российский «Фридом Финанс» предложат перевести брокерские счета во Freedom Finance Global, писали Frank Media.

Минимальной суммы счета на вторичном рынке нет, для участия в IPO на американском рынке минимальная сумма составляет $2 тыс. Брокер рекомендует минимальную сумму от $10 тыс. Всем клиентам компании доступно «кредитное плечо». Брокер имеет службу поддержки, которая включает в себя персональные инвестиционные консультанты, call-центр, бесплатную аналитику, есть русскоязычная версия сайта. Собственные средства Freedom Finance отделены от средств клиентов.

В пресс-службе Freedom Finance Global «РБК Инвестициям» сообщили, что если российский резидент и его деятельность не подпадает ни под какие международные санкции, он может открыть счет в Freedom Global.

«Для того, чтобы открыть брокерский счет, необходим загранпаспорт, а в Казахстане нужно получить ИИН. Дополнительных требований, таких как ВНЖ и минимальный размер счета, нет. Но главное условие — прохождение клиентом тщательного аудита на соблюдение санкционного режима», — сказали в компании, уточнив, что у холдинга выстроен собственный санкционный комплаенс. Согласно правилам на сайте компании, также необходима копия документа, подтверждающего адрес места жительства.

Компания предоставляет различные индивидуальные тарифные планы: «Консультационный» предполагает комиссию в $0,012 за акцию или 0,5% от объема сделки (большее из значений), а также $1,2 за поручение. «Стандартный» план также предусматривает комиссию в $0,012 за акцию и $1,2 за поручение. При маржинальной торговле за перенос позиции на следующий день инвестор платит 12%. Компания также взимает иные комиссии и сборы, полный перечень приведен на сайте.

«Люди выбирают Казахстан для открытия счета, и мы видим увеличение числа клиентов, желающих открыть счет в этой стране. В целом, российские резиденты пытаются убежать от российской инфраструктуры, стараются не хранить валютные активы в России, переводя их за ее пределы, если у них получается это сделать. Это сейчас главный тренд. Казахстан является дружественной страной, там напрямую доступен американский рынок, нет налога с продажи бумаг. Любые иностранные бумаги доступны «неквалам» без ограничений», — рассказали в пресс-службе брокера.

Just2Trade

• Юрисдикция: Кипр
• Лицензия Банка России: нет, лицензия кипрского регулятора CySec

Компания предоставляет доступ к 36 биржам в 22 странах мира, но резидентам России запрещено торговать на европейских рынках, за исключением Лондонской фондовой биржи (LSE), также ограничен доступ к Московской бирже.

Можно торговать через единый счет MT5 Global без комиссий за обслуживание — на сайте или через специальные терминалы для трейдеров. Предоставляет русскоязычную службу поддержки и версию сайта. Минимальная сумма счета составляет $100 или €100, для частных инвесторов нет комиссии за неактивность счета MT5 Global.

Счет можно открыть дистанционно по паспорту. В службе поддержки «РБК Инвестициям» также пояснили, что для доступа к полном перечню услуг требуется предоставление второго документа: загранпаспорта, водительского удостоверения, справки из банка за последние 6 месяцев с подписью и печатью об открытии счета в этом банке, где указан адрес, либо выписка из ЖКХ, где указаны ФИО и адрес.

Брокер имеет встроенную криптовалютную биржу J2T CryptoExchange и позволяет участвовать в американских IPO при наличии суммы от $1 тыс., однако берет комиссию в 4% за участие и 1,75% за ранний выход в lock-up период. Длительность lock-up периода — от 30 дней.

Инвесторы за сделки на биржах США платят комиссию в $0,006 за акцию (одно поручение стоит $1,5, голосовое поручение — $5, €5 или ₽350), на биржах Европы комиссия составляет 0,14% от сделки, в Азии — 0,3% от сделки ($6 за поручение), комиссия по облигациям — 0,128% за сделку. Размер комиссии на выплату дивидендов по акциям Великобритании, ЕС и Азии составляет 3% от объема дивидендов, минимально — $3 для каждого эмитента . По маржинальному кредиту инвестор платит 0,025% в день (9,5% годовых).

Комиссия для трейдеров составляет от $0,0035 и ниже за акцию в зависимости от оборота и 3% от прибыли в месяц, также взимается оплата за использование трейдерских терминалов. Минимальный счет должен составлять $5 тыс.

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Лицо, выпускающее ценные бумаги. Эмитентом может быть как физическое лицо, так и юридическое (компании, органы исполнительной власти или местного самоуправления). Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные. Подробнее Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Дивиденды — это часть прибыли или свободного денежного потока (FCF), которую компания выплачивает акционерам. Сумма выплат зависит от дивидендной политики. Там же прописана их периодичность — раз в год, каждое полугодие или квартал. Есть компании, которые не платят дивиденды, а направляют прибыль на развитие бизнеса или просто не имеют возможности из-за слабых результатов. Акции дивидендных компаний чаще всего интересны инвесторам, которые хотят добиться финансовой независимости или обеспечить себе достойный уровень жизни на пенсии. При помощи дивидендов они создают себе источник пассивного дохода. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее

Как открыть брокерский счет и где лучше начать инвестировать?

Брокерский и/или инвестиционный индивидуальный счет (ИИС) – современный тренд, который позволяет получать пассивную прибыль даже новичкам-инвесторам, не знакомым с фондовой биржей и всеми тонкостями торгов.

Как правильно открыть брокерский счет, где это можно сделать законно и безопасно и какая сумма (минимум) будет приносить прибыль?

Отвечаем коротко и понятно:

• В России открыть брокерский счет можно в банке или в брокерской фирме с лицензией, а также у иностранного юридического лица. В последнем случае не обязательно лично выбирать поставщика, а можно воспользоваться услугами опытных финансовых агентов, в том числе экспертов нашего портала.
• Российские брокеры предлагают купить бумаги только на Московской и Санкт-Петербургской биржах. При открытии иностранного счета, доступ открыт практически ко всем биржам и странам.
• Зарубежные юридические лица с брокерской лицензией принимают к оплате любую валюту (чаще доллары и евро), а не только рубли, как в России.
• При открытии брокерского счета в юридической фирме или банке на территории РФ и стран СНГ, следует учитывать комиссионные сборы и возможные риски, которые не покрывает страховая премия (она просто отсутствует).

Как считают опытные финансовые консультанты, для наработки навыков можно открыть брокерский счет у юридического лица с лицензией и вложить не более 10 000 рублей, которые не принесут прибыли и, скорее всего, приведут к убыткам. Чтобы доход был ощутимым, лучше положить на брокерский счет минимум 200 000 рублей.

Подбор счетов
Бесплатная консультация

по подбору зарубежных счетов для предпринимате-
лей от экспертов по работе с международными
банками и счетами для нерезидентов
с опытом 20+ лет. по подбору зарубежных счетов для предпринимателей от экспертов по работе с международными банками и счетами для нерезидентов с опытом 20+ лет.

Свяжемся с вами в течение 10 минут
Свяжемся с вами в течение 10 минут

Что открыть – Брокерский счет или ИИС?

Многих волнует, какой счет открыть лучше и выгоднее – брокерский или Инвестиционный Индивидуальный. Отличия данных счетов по долгосрочности и налогообложению.

Что такое брокерский счет

• Сумма инвестиций не имеет ограничений.
• В РФ физлицо имеет право открыть несколько счетов у разных брокеров с лицензией, включая иностранные фирмы.
• С БС можно снимать деньги в любое время.
• Доходы облагаются налогами, а для инвесторов-держателей ценных бумаг на счете более 3 лет, предусмотрен налоговый вычет при соблюдении отдельных условий.

Брокерский счет рекомендуется открывать для инвесторов-новичков и тех, кто желает получить доход «здесь и сейчас». Это краткосрочные инвестиции, которые позволяют приобрести хороший опыт и в будущем стать крупным инвестором, в том числе на европейских биржах.

Что такое ИИС

Инвестиционный индивидуальный счет (ИИС) – тоже относится к брокерским, но только на долгосрочный период хранения ценных бумаг. При этом в РФ допускается получить налоговый вычет по ИИС, который выбирает сам инвестор:

1. Вычет на взнос – возврат 13% от вложенной суммы, но не более ₽52 тыс. в год.
2. Освобождение доходов от сделок на бирже от НДФЛ, кроме выплаченных дивидендов. Ограничений по сумме нет.

Чтобы воспользоваться налоговыми льготами по ИИС, требуется соответствовать ряду условий:

• Разрешается открыть только один инвестиционный счет и только резидентам РФ.
• Максимальная сумма вложений не может быть более ₽1 млн в год (валюта только рубли).
• ИИС нельзя закрывать минимум 3 года, а при досрочном прекращении обслуживания, инвестор лишается выплат и обязан вернуть все вычеты по налогам.
• Разрешается покупать иностранные ценные бумаги, которые торгуются на российских биржах.

Справка: в России разрешается открывать только один ИИС на одного человека. Второй вариант доступен только после закрытия первого счета.

Маржинальный счет при открытии брокерского

Брокерские счета имеют два вида – денежный и маржинальный. В чем отличия и какой счет использовать выгоднее:

1. Обычный брокерский денежный счет используется для инвестиций за личные финансовые активы инвестора.
2. Маржинальный счет – это заемные деньги брокера — юридического лица, что позволяет покупать акции и иные ценные бумаги в долг для реализации более сложных инвестиционных стратегий. При этом покупка на марже предусматривает возврат процентов по кредиту, а инвестиции являются обеспечением и могут быть списаны за долги без согласия на то инвестора.

Начинающим инвесторам использование маржи при открытии брокерского счета не рекомендуется, так как это может привести к больши́м убыткам вместо ожидаемой высокой прибыли.

Что такое депозитарный счет (счет депо)

Когда открывается брокерский счет у юридического лица с лицензией, то автоматически создается депозитарный счет (счет депо). Зачем он нужен и что это такое?

1. Счет депо используется для хранения уже приобретенных ценных бумаг.
2. Депозитарий – лицензируемое юридическое лицо по оказанию услуг (учет и переход прав на ценные бумаги). Реже, депозитарий может хранить сертификаты ценных бумаг.
3. После инвестиций и покупки любой акции, облигации и т.д., ценная бумага попадает на депозитарный счет, а депозитарий проводит регистрацию владельца.

Депозитарием может выступать то же юридическое лицо, что и брокер или другое. Разделение депозитарного и брокерского счетов является более надежной стратегией, особенно в случае банкротства и иных проблем. Это обезопасит ценные бумаги от последствий, а при разорении/закрытии юридической фирмы, инвестору остается только сменить брокера и продолжать владеть своими бумагами.

Сколько стоит открыть брокерский счет

Юридическое лицо-брокер самостоятельно определяет тарифную сетку по услугам. Но, даже если вам предлагают открыть брокерский счет за 0 рублей, не верьте. Всегда и везде есть скрытые комиссии, в том числе:

• взносы за неиспользование счета;
• комиссия по операциям;
• комиссия депозитария;
• комиссия биржи.

Все это в совокупности может «вылиться в кругленькую сумму», на что следует обращать внимание и провести сравнительный анализ нескольких брокеров/депозитариев.

Многие брокеры берут комиссию, исходя из количества сделок (чем больше сделок, тем более оплата). Отдельные зарубежные лицензированные брокерские юридические фирмы (некоторые) предлагают обратные условия – чем выше сумма инвестиций, тем ниже комиссия!

Как открыть брокерский счет правильно – выбор юридического лица

При выборе брокера для открытия счета следует внимательно изучить несколько моментов:

• Наличие лицензии, которая является главным правоустанавливающим документом.
• Рейтинг надежности брокера, который должен быть указан на официальном сайте юридического лица.
• Тарифный план (со скрытыми комиссиями).
• Требования к минимальной сумме инвестиций.
• Доступ к иностранным ценным бумагам, который есть далеко не у каждого российского брокера.
• Технология работы, в том числе скорость функционирования приложения и веб-сайта.
• База знаний, которая у хорошего брокера должна предусматривать бесплатные обучающие инструменты и советы для новичков, нацеленных на открытие брокерского счета.
• Технические ресурсы и скорость ответа поддержки, что немаловажно, в том числе по выбору ценных бумаг. (К сожалению, многие брокеры-банки РФ не предоставляют информацию и советы по выбору продуктов и выгодным направлениям).
• Близость филиала и юридического/фактического адреса брокера, который можно посетить и получить дополнительную помощь.
• Удобство работы с брокерским счетом и его открытием, в том числе дистанционно с онлайн идентификацией клиента.

Важно принимать во внимание не только выбор брокера для открытия счета, но и диверсификацию активов. Это может быть несколько депозитарных счетов, несколько брокеров, один надежный ИИС, иностранный банковский счет для хранения полученной прибыли и даже готовый инвестиционный инструмент без вашего в нем участия – траст.

Как подать заявку и открыть брокерский счет

Если юридическое лицо для управления и хранения инвестиций выбрано, то остается пода́ть заявку и открыть брокерский счет. Среди документов, которые требуется предоставить на открытие счета:

• паспорт;
• ИНН;
• анкета-заявка;
• доверенность, если счет открывает третье лицо.

При открытии брокерского счета у иностранного юрлица документы должны быть представлены на языке государства-обращения, заверены у нотариуса и легализованы. Также иностранные компании могут потребовать подтверждение происхождения финансовых активов, номер социального страхования, данные работодателя и домашний адрес.

Где открыть брокерский счет – в юридической фирме в России или у иностранного юрлица?

В чем разница между российскими брокерами и иностранными? Где лучше открыть брокерский счет – в России или за рубежом? Почему крупные инвестиции выгоднее в иностранных государствах? Ответы можно найти в нашем сравнительном анализе между брокерами — юридическими лицами в РФ и за рубежом.

Если цель инвестора – диверсификация портфеля за счет крупных иностранных компаний, то можно выбрать российского брокера. Например, вложиться в IT-бизнес США (фонд FXIT), выбрать китайские компании (фонд FXCN) или крупнейшие предприятия Германии (фонд FXDE). Но торговать бумагами можно только на российских биржах.

Если хотите стать квалифицированным мировым инвестором и покупать бумаги на любых биржах, то лучше открыть счет у иностранного юридического лица (брокера), что дает широкий спектр возможностей, как по валюте, так и по зарубежным инвестиционным продуктам.

Справка: выйти к зарубежным рынкам, российские инвесторы могут через открытие брокерского счета напрямую у юридического лица за границей или с помощью дочерних компаний от российских брокеров с лицензией, полученной на Кипре, Мальте или в другой юрисдикции. Также в России есть несколько иностранных посредников-брокеров, в том числе из США.

Открыть брокерский счет у иностранного юридического лица – плюсы

1. Страховка, которая в России на брокерские счета не распространяется. За границей же, все предельно просто и выгодно – инвесторы на финансовых рынках США и Европы застрахованы от случаев банкротства и форс-мажорных ситуаций. Например, в Соединенных Штатах за брокерами следит специальная комиссия SEC, регулятор финансовых рынков FINRA и некоммерческая организация SIPC. Страховая сумма может достигать $500 тыс. У российских агентов таких привилегий нет, а если брокер обанкротился, то Ваши деньги сгорят безвозвратно.
2. Высокая сумма прибыли за счет хорошей базы инвестиционных продуктов и валют.
3. Широкий выбор инвестиционных инструментов у иностранных юридических лиц, чего нельзя сказать о российских фирмах. Иностранный брокер предоставляет возможность своим инвесторам вкладывать деньги в ценные бумаги на любых биржах и в разных странах. Для сравнения, на Мосбирже ETF менее 20.
4. IPO и оферты иностранных юридических лиц, в которых может учавствовать инвестор через зарубежного брокера. Российские компании открывают такой доступ только квалифицированным инвесторам с высоким порогом входа, который у иностранных брокеров ниже.

Открыть иностранный брокерский счет – минусы

1. Налоги с дохода на фондовом рынке, расходы по которым в России, брокеры часто берут на себя. При открытии счета у зарубежного агента придется отчитываться самостоятельно, а также предоставить в ФНС данные обо всех счетах, открытых в иностранном государстве.
2. Дополнительные комиссии у юридических лиц – зарубежных брокеров. Это касается не только тарифов, но и минимальной суммы, которая рассчитана на покрытие текущих расходов и покупку ценных бумаг с прицелом на прибыль. Здесь важно понимать, что многие иностранные брокеры стремятся привлечь как можно больше инвестиций, предлагая понижение комиссии по мере возрастания суммы портфеля. В результате, чтобы иметь доход и минимальные расходные операции, надо хорошо вложиться в брокерский счет.
3. Дополнительные сборы за переводы между иностранными банками. Например, перевод с российского счета на иностранный брокерский предусматривает комиссию.
4. Более сложный интерфейс открытия БС у иностранного юрлица, чем в России. Может быть придется торговать не через приложение, что гораздо проще, а через торговый терминал, который не отличается простотой.

При открытии брокерского счета за рубежом будьте готовы к ответам на многие вопросы менеджерам, а также углубленной проверке вашей личности как инвестора.

Открыть брокерский счет – итоги

От того, какие цели вы преследуете путем инвестиций в ценные бумаги, зависит выбор брокера и страны открытия счета. В любом случае помощь опытных юристов и консультантов по банковским, налоговым и корпоративным продуктам будет весьма кстати.

Что дает открытие брокерского счета?

Как правило брокерский счет открывают крупные инвесторы для покупки ценных бумаг и получения с них прибыли. Маленькая сумма инвестиций для начинающих трейдеров может сгореть на разнице курса и комиссионных сборах. Но, даже имея финансы, начать торги на бирже без счета не получится, также нельзя приобрести акции какой-то компании. Для этого потребуются услуги посредника (брокера) – компания или финансовое учреждение с соответствующей лицензией. Получая брокерский счет, инвестор переводит на него свои деньги и может приступить к покупке ценных бумаг российских и зарубежных компаний, а также иметь доступ к торговым биржевым инструментам – заработок на акциях, облигациях, ETF, обмен валюты по выгодному курсу и многое другое.

Сколько нужно денег чтобы открыть брокерский счет?

Ровно столько, сколько инвестор может позволить себе вложить в ценные бумаги и понести убытки. Некоторые брокеры устанавливают минимальную сумму депозита для покупки ценных бумаг, а по всем сделкам с активами и торговыми инструментами, будет взиматься комиссия, что лучше заложить в бюджет брокерского обслуживания.

Надо ли уведомлять ФНС об открытии брокерского счета за рубежом?

Сообщить об открытии иностранного брокерского, страхового, депозитарного, инвестиционного и банковского счета обязаны все резиденты РФ в течение 30 дней с момента формирования такого финансового документа. Если счет открывается в местном банке или брокерской фирме в России, то сообщать о нем в налоговую службу не надо. Данные поступят в ФНС автоматически.

Читайте другие интересные статьи портала InternationalWealth.info:

Как открыть брокерскую компанию в 2022 году Регистрация брокерской компании – популярный тренд среди инвесторов и крупных финансовых компаний. Сегодня большая прибыль консолидируется именно на финансовом рынке за счет вкладов в ценные…

Американский брокер, российские клиенты и дополнительные комиссии Брокерский счет: что, где, зачем?Преимущества и недостатки БС российских брокеровПреимущества и недостатки БС иностранных брокеровВажные нюансы при открытии брокерского счетаОткрытие брокерского счета в…

Брокерский счёт в Панаме Почему выгодно иметь брокерский счет в ПанамеКак открыть брокерский счет в ПанамеГде открыть брокерский счет – банк или брокер?Какой брокерский счет лучше открытьДокументы…

Брокерский счет: 3 стратегии для снижения риска инвестиций на бирже При грамотном управлении, брокерский счет способен принести высокую доходность от покупки или продажи любых ценных бумаг. Например, акции могут принести доходность в долгосрочной перспективе. Правда,…

Закрытие брокерского счета — исключаем неожиданные моменты Процесс инвестирования и получения прибыли, заставляет каждого инвестора сосредоточиться больше на разработке определенных стратегий. В постоянной погоне за акциями и тотальным контролем фондового рынка, мы…

Где открыть индивидуальный инвестиционный счет? Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) дает преимущества для тех лиц, которые желают инвестировать на перспективу. Благодаря возможности получить налоговые льготы, ИИС стал популярным инструментом для инвестиций.…

Вся правда о страховании брокерского счета Брокерский счет считают альтернативой банковскому вкладу, и в отличие от депозитов, он действительно, способен принести доходность до 40% и больше. Инвесторы используют брокерские счета для…

Индивидуальный инвестиционный счет — вкладываем много, платим мало Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС) — это особый финансовый инструмент, предназначенный для инвестирования, диверсификации средств и получения прибыли. Владельцы ИИС имеют особую привилегию в виде получения…

2 комментария по статье » Как открыть брокерский счет и где лучше начать инвестировать? «

23 мая, 2022 07:22
Felix

Хотел попробовать торговать ценными бумагами, но узнал, что это требует затрат не только на покупку активов, но и на обслуживание. Подскажите, нужно ли платить деньги, например, за открытие брокерского счета и дальнейшие операции?

23 мая, 2022 14:43
Alexandra Erlanger

Сам счет у брокера открывается бесплатно (чаще всего). Но, его обслуживание не бывает безвозмездным, как это часто звучит в рекламе. По факту, с вас будут взимать комиссию за все операции по сделкам с ценными бумагами – комиссия депозитария, услуги брокера, снятие средств со счета и их перевод и прочее. Ставки российских и зарубежных компаний, предоставляющих брокерские услуги, отличаются. Поэтому советуем предварительно внимательно изучить тарифы, а также стоимость обслуживания счета и скрытые комиссии.

Помогите сделать наш портал еще детальней, актуальней и полезней для Вас и Вашего бизнеса.

Ноябрь 2023

Пн	Вт	Ср	Чт	Пт	Сб	Вс
1	2	3	4	5
6	7	8	9	10	11	12
13	14	15	16	17	18	19
20	21	22	23	24	25	26
27	28	29	30