Как продать грязный биткоин

«Грязные» криптовалюты: какие риски существуют и как защитить свои криптоактивы?

Согласно статистике, около 40% биткоин-транзакций являются незаконными. «Грязные» криптовалюты небезопасны для их владельцев, даже если они не участвуют в каких-либо незаконных операциях. В этой статье вы узнаете, что означают «грязные» криптовалюты, какие риски они могут вызвать, как не стать жертвой отмывания денег и как защитить свои сбережения от «грязной» криптовалюты.

Что означает «грязная» криптовалюта?

Любая криптовалюта может стать «грязной», если ее используют в незаконной деятельности. Среди наиболее популярных видов криминальной деятельности, которые делают криптовалюту грязной, можно выделить:

• хакерские атаки;
• деятельность по отмыванию денег с целью конвертации фиатных денег в криптовалюту;
• мошенничество;
• вымогательство;
• покупку и продажу наркотиков, убийств и других запрещенных товаров или услуг на черном рынке.

Существуют специальные AML-сервисы, которые помогают выявить «грязную» криптовалюту. «Грязную» криптовалюту можно идентифицировать, даже если она не пришла к вам в результате мошенничества, вымогательства или других незаконных операциях. Например, если ваша криптовалюта прошла через миксер транзакций или поступила с незарегистрированной криптовалютной биржи, она определяется AML-службами как «грязная». AML-сервисы помогут вам узнать, была ли ваша криптовалюта вовлечена в незаконную деятельность или нет.

Какие риски возникают при взаимодействии с «грязной» криптовалютой?

Рассмотрим наиболее важные риски, которые могут возникнуть, если не использовать AML-сервисы для проверки вашей криптовалюты:

• Если ваша криптовалюта «грязная», вы не сможете торговать ею по текущим рыночным ценам. Авторитетные и заслуживающие доверия криптобиржи, использующие KYC-проверку, не будут обрабатывать транзакции с подозрительной криптовалютой. На регулируемых платформах ваш криптокошелек может быть заблокирован. Чтобы торговать «грязной» криптовалютой, вам необходимо использовать P2P-платформы или биржи, которые взимают более высокие комиссии. Иногда «грязная» криптовалюта продается со скидками от 10% до 20% и более.
• Как упоминалось выше, ваш аккаунт может быть забанен на криптовалютной бирже. Согласно новым правилам AML-политики, все регулируемые криптовалютные биржи включают KYC-проверку для идентификации своих клиентов. Поэтому у них есть черный список криптокошельков. Кроме того, криптобиржи используют различные AML-сервисы, которые отслеживают криптовалютные транзакции и все адреса, откуда они приходят. Перед обработкой подозрительных транзакций биржи криптовалюты блокируют криптокошельки и отказываются подтверждать транзакции с криптовалютой подозрительного происхождения.
• Без предоставления криптовалютой бирже информации об источнике ваших подозрительных монет ваша криптовалюта будет заблокирована, а ваши дальнейшие транзакции не будут обрабатываться на этой бирже.
• Если вы взаимодействуете с «грязной» криптовалютой, это грозит вам высокими штрафами. Согласно AMLD5, криптовалютные биржи и кошельки, которые не соответствуют правилам AML-политики, должны уплатить штраф в размере около 200000 евро. Вы должны оплатить штраф, даже если вы не знали, что ваша криптовалюта была “грязной”. Итак, если вы хотите защитить свой кошелек и криптоактивы, вы должны быть уверены, что ваши криптовалютные средства чисты и не участвуют в отмывании денег. Любая криптовалютная биржа может сообщить информацию о вашем криптовалютном кошельке регулирующим органам. Даже если вы докажете, что ваша криптовалюта не участвовала в отмывании денег, ваши цифровые активы будут конфискованы.
• Если вы участвуете в отмывании денег, вы можете быть притянуты регулирующими органами к криминальной ответственности.

Как AML-службы отслеживают грязную криптовалюту?

Основные принципы, на которых основаны криптовалюты, включают конфиденциальность и анонимность. Все криптовалютные энтузиасты намерены оставаться анонимными при торговле криптовалютой. Однако, согласно новой AML-политике, все криптовалютные биржи должны внедрять сервисы KYC-проверки, которые позволяют идентифицировать пользователя. При создании криптокошелька на платформе вам необходимо предоставить свою личную информацию.

Кроме того, каждую биткоин-транзакцию можно отследить в сети. Транзакции большинства криптовалют можно отслеживать, за исключением Monero и Zcash, где все транзакции анонимны.

Для отслеживания криптовалютных транзакций необходимо использовать специальное программное обеспечение. Говоря о дешевом и качественном мониторинге транзакций, нельзя не упомянуть сервис AMLBot, который позволяет очень быстро отслеживать транзакции. Кроме того, вы можете внедрить API-интеграцию в свой бизнес и отслеживать транзакции на постоянной основе. При использовании сервисов для проверки транзакций вы узнаете историю адресов, на которых находилась ваша криптовалюта. Если список этих адресов содержит подозрительные адреса, включая миксеры, адреса даркнета, ненадежные криптобиржи без KYC-проверки и т. д., процент загрязненности транзакции увеличивается.

Участие криптовалюты в незаконной деятельности

Согласно Foley et al. исследованиям, около 46 процентов транзакций с биткоинами связаны с незаконной деятельностью. Однако количество преступлений с криптовалютой сокращается. По данным CypherTrace, общее количество криптовалютных преступлений за первые десять месяцев 2020 года меньше, чем за первые десять месяцев 2019 года. В 2020 году эта сумма достигла 1,8 миллиарда долларов, а за период 2019 года – в несколько раз больше и составила 4,5 миллиарда долларов. В эту сумму входят хакерские атаки, мошенничество, а также транзакции в даркнете. Самый большой процент взломов и краж приходится на нерегулируемые платформы из-за отсутствия KYC-процедуры, позволяющей идентифицировать всех клиентов биржи и снижать процент криптопреступлений.

Кроме того, согласно статистике Chainalysis, нелегальная доля всей криптовалютной деятельности снизилась до 0,34%. По статистике CipherTrace этот показатель меньше, чем 0,5%. Мы должны упомянуть, что Chainalysis и CipherTrace являются ведущими платформами в сфере криптоаналитики, которые помогают обнаруживать мошенничество и незаконную деятельность в мире криптовалют.

Согласно отчету о криптопреступности за 2021 год, подготовленному Chainalysis, с учетом ежемесячной суммы, полученной от незаконных действий в течение 2020 года, самая большая сумма пришлась на август 2020 года и составила около 600 миллионов долларов.

Согласно данным AMLBot, открытого программного обеспечения для отслеживания криптографии, при рассмотрении 100 самых богатых биткоин-адресов 47 из них считаются с низким уровнем риска, 52 адреса – со средними рисками, и только один из них является адресом с высоким риском. 15 адресов содержат монеты, полученные от миксеров и мошеннических проектов.

Как защитить свою криптовалюту от «грязных денег»?

Есть несколько надежных способов защитить вашу криптовалюту от отмывания денег, среди них:

• Вам следует избегать криптовалютных миксеров, очистителей и других сервисов, которые помогают смешивать вашу криптовалюту. Использование таких сервисов вызывает недоверие к вашим криптоактивам. Если ваша криптовалюта пришла не из даркнета и не благодаря различным незаконным действиям, вам не стоит использовать миксеры.
• Торгуйте криптовалютами только на криптовалютных биржах, которые требуют KYC-проверку от всех клиентов. Это позволяет торговать только с надежными трейдерами и получать “чистую” криптовалюту.
• Разделите входящие криптоактивы на два отдельных кошелька, включая «чистый» и «потенциально рискованный». В первом вы будете хранить криптоактивы, поступающие из надежных бизнес-источников, криптобирж, использующих KYC-проверку, майнинговые пулы и т. д. Второй – будет содержать криптоактивы, поступающие из подозрительных источников, включая нерегулируемые криптообменники без KYC-проверки, гейминг и гемблинг сайты, миксеры, нелегальные сервисы, даркнет-сервисы и многое другое.
• Один из самых надежных способов защитить ваши криптоактивы от «грязных» денег – это использовать сервисы, которые позволяют вам отслеживать транзакции и просматривать все адреса, на которых находились ваши криптоактивы до того, как они попали в ваш кошелек. Среди самых популярных сервисов, которые помогают отслеживать ваши транзакции, мы можем выделить Coinfirm, Chainalysis, Elliptic, CipherTrace, ScoreChain, AMLBot и другие.

В заключение, чтобы быть уверенным в чистоте ваших криптоактивов, вам необходимо избегать криптобиржи без KYC-проверки, покупать криптовалюту исключительно на надежных платформах, избегать использование миксеров, игровых и азартных сайтов, даркнет сервисов и создавать несколько кошельков для разного вида криптоактивов. Однако одним из самых надежных способов защиты вашей криптовлюты является использование программного обеспечения для отслеживания транзакций, позволяющих узнать все адреса, на которых находилась ваша криптовалюта.

«Грязные» криптовалюты: как избежать проблем с цифровыми деньгами

В криптовалютные кошельки пользователей могут попасть скомпрометированные преступниками биткоины и другие монеты. В этом случае все активы в кошельке попадают в черный список на регулируемых площадках. Как снизить такие риски

«Грязные» монеты — это цифровые активы, украденные с бирж или использованные для преступных целей. «Грязными» могут быть практически любые виды монет: Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Litecoin, стейблкоины или токены стандарта ERC-20. Пока криптоплощадки в основном сосредоточены на мониторинге «чистоты» ВТС и ЕТН, но по мере ужесточения AML-требований, они будут обращать все больше внимания и на другие криптовалюты. Данные о размерах криптопреступности сильно разнятся. По подсчетам Европола от 2018 года, в Европе ежегодно отмываются около $5,5 млрд нелегальных и преступных средств в криптовалютах. Согласно свежим данным компании Chainalysis, отслеживающей криптотранзакции, за прошлый год преступники отмыли в криптовалютах около $2,8 млрд (в 2018 году — $1 млрд). Аналитики полагают, что основную часть отмывают через внебиржевых брокеров — агентов или фирмы, осуществляющие сделки между покупателями и продавцами в обход криптобирж.

По июльским данным аналитической компании Peckshield, с начала 2020 года через крупные криптобиржи отмыли около 147,000 BTC, или около $1,5 млрд. Аналитическая компания CipherTrace подсчитала, что за первые 5 месяцев этого года преступниками было украдено $1,4 млрд в криптовалюте, а за весь прошлый год — $4,5 млрд. Сложно сказать, какой объем этих средств помечен биржами. Но, вероятно, речь идет о миллиардах долларов. Есть риск, что эти средства в конечном итоге могут оказаться у далекого от преступности добропорядочного пользователя. Именно поэтому «чистые», недавно намайненные и еще неиспользованные монеты, покупатели предпочитают больше и стоят они дороже. В августе криптоинвестор Ари Пол предсказал, что через год—два большинство регулируемых криптоплатформ будут разрешать вывод средств только на адреса из белого списка.

Как «грязные» монеты могут попасть в кошелек

Регулируемые торговые площадки и обменники тщательно следят за оборотом «грязных» монет. Они отмечают активы, замеченные в противоправной деятельности. Чтобы запутать следы и обелить монеты, злоумышленники прогоняют «грязные» активы через несколько кругов. В ход идут криптомиксеры, разделение транзакций на мелкие части, нерегулируемые площадки, гемблинговые платформы, предоплаченные карты, криптовалютные банкоматы. Часто скомпрометированные активы продают с большой скидкой. В результате «грязные» криптоактивы могут попасть в кошелек самого законопослушного пользователя. Купить «запачканные» активы на регулируемых биржах и обменниках, соблюдающих KYC/AML-политику, нельзя — такие монеты просто не попадают на их кошельки, площадки блокируют их. Но пользователь легко может купить «грязные» монеты в нерегулируемом обменнике, на сомнительной бирже или получить их в качестве оплаты.

Какие проблемы несут «грязные» монеты

Если в кошелек пользователя попадут «грязные» монеты или токены, все активы в нем окажутся скомпрометированы, а сам кошелек — попадет в черный список. Торговые платформы не будут разбираться, какие именно монеты использовали злоумышленники, и автоматически станут считать все монеты в кошельке, как использованные в противоправной деятельности. Если это кошелек на бирже, его заблокируют до окончания разбирательства, потребуют пройти верификацию (если вы не прошли ее ранее) и объяснить происхождение средств. В ряде юрисдикций, например, в США, пользователю может грозить штраф за «грязные» монеты — считается, что это участие в отмывании средств. В России и СНГ использование «грязных» монет пока не запрещено. Если это кошелек пользователя, монеты из него не примут ни на одной регулируемой платформе. Биржи обмениваются друг с другом данными об украденных монетах, составляют черный список ворованных активов и скомпрометированных кошельков. Продать «грязные» криптовалюты на нерегулируемых площадках или частным лицам тоже может быть непросто. Если покупатель заметит, что монеты «грязные», он либо откажется от сделки, либо попросит очень хорошую скидку.

Как площадки отслеживают «грязные» монеты

Регулируемые биржи и обменники тщательно следят за использованием скомпрометированных монет. Это требования регуляторов: с января 2020 года вступила в силу Пятая директива ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD5), предписывающая площадкам отслеживать криптотранзакции пользователей, вести их реестры, обмениваться данными друг с другом и сообщать властям о подозрительных операциях. Национальные законодательства часто не менее строги, а члены ФАТФ также руководствуются рекомендациями организации о регулировании криптовалют, сформулированными в июне прошлого года. У крупных платформ есть специальный отдел, отслеживающий подозрительные транзакции. «Грязные» монеты выявляют с помощью ботов, автоматических систем оповещения (алертов) и ручных проверок. Использование миксеров — программ и сервисов для анонимизации транзакций, — также воспринимается регулируемыми площадками как попытка отмывать средства и является поводом для блокировки счета. Биржу не волнует, для чего именно пользователь использовал миксер. По статистике Chainalysis, 90% пользователей миксеров используют их лишь для обеспечения конфиденциальности, а не для незаконной деятельности. Миксеры не запрещены международными AML-предписаниями, но биржи перестраховываются. Они не обязательно заблокируют счет, который будет замечен в использовании монет, прошедших через миксер, но такой кошелек точно попадет на контроль. Для отслеживания подозрительных транзакций биржи в основном используют сторонние решения, чтобы оптимизировать AML-процессы. Наиболее популярны решения от Chainalysis, CipherTrace и Elliptic. Их используют регулируемые биржи и обменники, а также правоохранительные органы. Например, решение от CipherTrace отслеживает основную часть всех цифровых активов. Система компании мониторит криптотранзакции и присваивает кошелькам уровень риска по десятибалльной шкале, в зависимости от того, использовались ли средства на нем в скам-проектах, миксерах, при покупках в даркнете, хакерских атаках, вымогательстве, торговле наркотиками, финансировании терроризма. В отличие от Chainalysis, решение CipherTrace может визуализировать транзакции, графически показывая путь «грязных» монет. Все скомпрометированные кошельки и монеты добавляются в черный список, доступ к которому есть у использующих решение CipherTrace торговых площадок. После этого системам бирж остается лишь блокировать «грязные» средства и закрывать счета, замеченные в нарушении AML-требований.

Что делать, если кошелек заблокировали

Если площадка заблокировала кошелек за скомпрометированные монеты, необходимо максимально сотрудничать с поддержкой. Прежде всего, нужно пройти полную верификацию (если это не было сделано раньше): предоставить фото или сканы документов, подтверждающих личность, и источник средств на счете. Доказать свою невиновность можно несколькими путями. Например, предоставить скриншоты, показывающие перевод или покупку «грязных» монет. Бирже будет проще проверить, если «грязные» монеты были куплены с банковской карты или через электронный кошелек. Покупки, совершенные за наличные, отследить невозможно. Ссориться неэффективно — угрозы не убедят службу безопасности в невиновности. А вот скриншот транзакции — может. Все случаи в индивидуальном порядке рассматривает AML-офицер площадки. Если невиновность пользователя будет доказана, скомпрометированные активы вернут на исходный кошелек или другой адрес пользователя.

Как не стать владельцем«грязных» монет

• Проверять происхождение монет через специальные сервисы и приложения. Например, Chainalysis, Chainalysis KYT, Crystal, IdentityMind, Longhash, Traceer. Недавно Etherscan, обозреватель блокчейна Ethereum, добавил возможность проверять происхождение криптовалют с помощью функции ETHProtect. Мобильное решение для отслеживания «грязных» монет есть и у CipherTrace;
• Покупать цифровые активы только на регулируемых торговых площадках. В этом случае можно быть уверенным в «чистоте» купленных криптовалют;
• Пользоваться двумя кошельками: один для «чистых» монет от регулируемых платформ и майнинга, другой — для непроверенных монет из ненадежных источников. Все монеты из обменников с популярного сайта bestchange.com, малоизвестных бирж или частных лиц надо переводить сначала на второй кошелек. Тогда, если в него попадут скомпрометированные активы, монеты в первом останутся незапятнанными;
• Проверять транзакции отправителей и покупать активы частями. Можно попросить сделать тестовый перевод на специальный кошелек и проверьте монеты в нем;
• Фиксировать все свои действия с криптовалютой: транзакции, получатели, время и дата, площадка. Тогда в случае случайной покупки «грязных» монет, вы сможете доказать собственную невиновность.

Как избавиться от «грязных» монет

Идеального и полностью легального варианта избавиться от скомпрометированных активов нет. Если вы попытаетесь перевести «грязные» монеты на регулируемые платформы — ваш счет заблокируют, а кошелек занесут в черный список.

Вы можете использовать миксеры, перевести их на децентрализованную p2p-площадку или нерегулируемую биржу, не проводящую KYC/AML-проверки, продать за наличные, разбросать по нескольким кошелькам, сбыть на черном рынке. Это поможет избавиться от скомпрометированных активов. Но с точки зрения AML-законодательства некоторых юрисдикций, такие действия равносильны отмыванию денег. В России и СНГ — этот вопрос специально не регулируется.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

AML проверка биткоина на «чистоту» и «грязь»: зачем это нужно и какие сервисы использовать

Автор Редакция Profinvestment Эксперт Сергей Воробей Обновлено Окт 27, 2023 9 071

Проверка биткоина на чистоту нужна в тех случаях, когда монеты получены из потенциально опасных источников. Самую высокую безопасность имеют криптобиржи с KYC – с них велика вероятность вывести чистую криптовалюту, а вот с обменниками и частными переводами, а также биткоин-миксерами всё гораздо опаснее.

В этой статье эксперты Profinvestment рассмотрели, что подразумевается под «грязными» BTC и как проверить Bitcoin на чистоту, а также – для чего это нужно. Советуем ознакомиться, так как тема полезная и актуальная с учетом ужесточившихся правил AML на биржах.

�� ТОП-6 сервисов для AML проверки биткоина по версии экспертов:

1. Matbea. Кастодиальный кошелек и криптообменник, оснащенный встроенной функцией проверки биткоина на чистоту.
2. AMLbot. Удобный в использовании бот в Telegram, позволяющий проверять как Bitcoin, так и другие популярные монеты.
3. Getblock. Блокчейн-обозреватель, оснащенный телеграм-ботов для проверки BTC на чистоту. Стартовый пакет стоит 5 долларов за 5 проверок.
4. Crystalblockchain. Проект занимается расследованиями в области блокчейна и соблюдения требований AML для криптовалют.
5. Chainalysis. Одна из лидирующих компаний в сфере блокчейн-расследований, работает преимущественно с корпорациями.
6. AMLnode. Сервис для крипто-процессинга со встроенной AML проверкой, поддерживает более 25 монет.

Сравнение AML-сервисов для проверки Bitcoin:

Наименование	Официальный сайт	Способ применения	Цена
Matbea	https://matbea.com	веб-версия	0.12 EUR_M (~10 RUB) за проверку
AMLBot	https://amlbot.com/	веб-версия, телеграм-бот	от $0,3 за проверку
GetBlock	https://getblock.net/	веб-версия	от $0,3 за проверку
Crystal Blockchain	https://crystalblockchain.com/	веб-версия	по запросу
Chainalysis	https://www.chainalysis.com/chainalysis-kyt/	веб-версия, API	по запросу
AMLNode	https://amlnode.com/	только API	до 1% за платеж

Коротко о главном

• AML проверка биткоина на чистоту – это анализ перемещений криптовалюты с целью убедиться, что она не были использована в незаконных действиях.
• AML (Anti-Money Laundering) подразумевает набор процедур, предназначенных для предотвращения отмывания незаконно полученных средств.
• Несмотря на анонимность биткоина, все транзакции записываются в публичном блокчейне, что позволяет проводить анализ и отслеживание.
• Для проведения AML проверки биткоина на чистоту требуются специализированные инструменты и службы, такие как Chainalysis, Matbea или AMLBot. Эти инструменты анализируют блокчейн-транзакции, чтобы определить связи с незаконными действиями или подозрительными адресами.
• AML проверка биткоина на чистоту может не дать 100 % гарантии успеха, поскольку существуют способы обхода этих мер, такие как использование миксеров или приватных криптовалют.

Для чего проверять биткоин на чистоту

«Грязными» называются биткоины, ранее задействованные в каких-либо преступных схемах: хакерские атаки, торговля незаконными товарами или услугами, финансирование терроризма, отмывание денег.

Многие люди все еще верят, что Bitcoin, как было заявлено изначально, гарантирует полную конфиденциальность и анонимность пользователей. Конечно, кошельки в той или иной степени могут быть анонимными (не просят регистрации или верификации для использования). Но все транзакции документируются в публичном блокчейне. Биткоин представляет собой полностью прозрачную систему, и технологии, которые отслеживают и анализируют платежи, развиваются быстрыми темпами. Поэтому, если обнаружена грязная транзакция, например, украденные с биржи деньги, то для бирж и других платформ не составляет труда внести эти активы в черный список.

Что будет, если такие монеты попадут к вам?

• Вы не сможете торговать ею на авторитетных биржах. Проведя проверку AML (anti-money laundering), платформа выявит нечестное происхождение средств и заблокирует их.
• Вместе с криптовалютой, скорее всего, будет заблокирована и учетная запись. Вас ждет разбирательство, в процессе которого придется доказать, что сами вы к преступным схемам не причастны.
• Высока вероятность получения штрафов за использование грязных монет, даже если вы не знали о проблемах с ней.

Вот почему так важно быть уверенным, что криптовалюта чиста и не замешана ни в чем противозаконном. К сожалению, согласно исследованиям, до 46% всей криптовалюты в обороте может быть так или иначе замешана в преступных деяниях.

Откуда берутся грязные монеты

Самые распространенные варианты:

• различные аферы и преступные схемы;
• покупка наркотиков или других запрещенных законов товаров на черном рынке;
• отмывание денег через криптовалюту;
• кражи с бирж, кошельков и других платформ.

На обнаружение таких криптовалютных активов направлена деятельность сервисов AML, которые могут быть как самостоятельными, так и встроенными в биржи или другое программное обеспечение. Многие AML-системы поставляют услуги конкретно бизнесу, чтобы проверка осуществлялась автоматически по API. При этом особое внимание уделяется криптовалюте, поступившей с биткоин-миксеров или нерегулируемых криптобирж.

В мае 2021 года компания-майнер Marathon объявила, что добыла первый в истории блок Bitcoin, полностью соответствующий нормативным требованиям США. Компания применила технологию, благодаря которой не обрабатывала транзакции с активами, «помеченными» как грязные. Marathon – не самый влиятельный в мире майнер, но тем не менее, этот шаг показывает его как новатора в будущей интеграции Bitcoin с глобальными правилами AML.

К слову сказать, монеты, которые генерируются сетью в процессе майнинга, по умолчанию кристально чисты, независимо от того, кто их добыл.

Как защититься от грязных денег

Несмотря на огромное количество грязных биткоинов в сети, парадокс заключается в том, что мало кто из обычных пользователей владеет такими биткоинами. Ведь большинство людей торгует на крупных регулируемых биржах.

Есть и еще один нюанс.

Монеты не остаются грязными навсегда. Предположим, хакер взломал DeFi протокол и хранит у себя в кошельке похищенные монеты. Они считаются «испачканными». Рано или поздно хакер задумается о том, чтобы их отмыть. Но как только средства начинают перемещаться с его адресов, то проходят через множество других кошельков. Остаются ли они после всего этого грязными? Некоторые эксперты считают, что нет, как только доказано, что они больше не принадлежат преступнику. Если разобраться, почти у каждого из нас есть в кошельке Bitcoin, который когда-то был под контролем Silk Road (сайта для торговли наркотиками и другой запрещенкой, закрытого в 2013 году). Но эти биткоины нельзя считать испорченными, они уже прошли через огромное количество кошельков.

Несколько советов от специалистов о том, как защититься от грязных BTC:

• Избегать биткоин-миксеров и тому подобных услуг. Миксеры обычно используют в том случае, если криптовалюта получены из даркнета или точно связана с незаконными деяниями. У обычного же пользователя в этом нет необходимости.
• Завести два кошелька, на одном будут гарантированно чистые монеты, на другом – сомнительные. Таким образом вы будете знать, из какого кошелька можно безопасно отправлять монеты на биржи.
• Торговать только на регулируемых криптобиржах, где есть проверка KYC. Так вы можете быть уверены, что ваши контрагенты – тоже честные и подтвердили свою личность.

И наконец, есть еще один вариант: использовать специальное программное обеспечение для проверки чистоты биткоина. Оно быстро изучает историю конкретной транзакции и проверяет по базам, не задействовались ли эти средства в противоправных действиях.

Программы и сервисы для определения чистоты BTC

1 Matbea

• Сайт: matbea.com/scoring
• Способы применения: онлайн на сайте.
• Цена: 0,1 EUR (~10 RUB) за проверку.
• Криптовалюты: BTC, LTC, ETH, BCH, USDT.

Кошелек-обменник Matbea заинтересован в безопасности клиентов и предлагает онлайнг-сервис по проверки блокчейн операций прямо в личном кабинете пользователя. Он доступен каждому, имеющему на балансе достаточный объем средств для оплаты проверки. В процессе учитывается свыше 20 критериев уровня риска незаконной деятельности.

2 GetBlock

• Сайт: https://getblock.net/
• Способы применения: через API, онлайн на сайте.
• Цена: от 30 центов за проверку.
• Криптовалюты: BTC, ETH, XRP, BCH, LTC, BSV, ETC, XLM.

Cервис реализован в виде блокчейн-эксплорера с возможностью проверки любого кошелька или транзакции. GetBlock дает возможность запускать децентрализованные приложения, подключаясь к выбранному блокчейну и получая помощь от квалифицированных экспертов. Поддерживается ряд инструментов анализа; в разработке находится собственный блокчейн-обозреватель. GetBlock позиционируется как максимально клиентоориентированное решение – много внимания уделяется техническим руководствам и поддержке.

В основе лежит цепочка Binance Smart Chain (BSC). Поддерживаемые интерфейсы API за подключения: JSON-RPC, WS, GraphQL и пр. Интегрированная AML проверка транзакций. Приложения также могут объединяться с любым сторонним программным обеспечением.

3 AMLBot

• Сайт: https://amlbot.com/
• Бот: https://t.me/cryptoaml_bot
• Способы применения: бот в Telegram, онлайн на сайте
• Цена: от 30 центов за проверку
• Криптовалюты: BTC, ETC, XRP, ETH, BCH, USDT (OMNI), BSV, LTC, токены ERC-20

AMLBot – одна из лучших и самых известных программ для AML-проверки биткоинов и других криптовалют. Работает с 2019 года, проверяя кошельков и транзакции на предмет причастности к незаконной деятельности.

Пользователь указывает крипто-адрес на сайте или в Telegram-боте и нажимает «Проверить». Процесс может занять до 30 секунд, пока сервис ищет по разным базам данных и оценивает итоговый риск. Сведения проверяются по 20+ источникам. В итоге определяется результат – кошельку/транзакции присваивают категорию «рискованной», «подозрительной» или «надежной». Все результаты детализированы, можно посмотреть процентное соотношение чистых и грязных средств.

4 Chainalysis

• Сайт: chainalysis.com/chainalysis-kyt/
• Способы применения: онлайн на сайте
• Цена: по запросу
• Криптовалюты: практически любые

Chainalysis по праву носит звание лидера в области проверок биткоина и других криптовалют на чистоту; используется профессионалами для проверки транзакций, адресов, децентрализованных финансовых протоколов. На выходе отображает широкий спектр параметров, по которым можно оценить безопасность и риски.

5 AMLNode

• Сайт: https://amlnode.com/
• Способы применения: API
• Цена: до 1% за транзакцию
• Криптовалюты: BTC, BNB, LTC, XRP, XEM и пр.

AMLNode – это веб-интерфейс для бизнеса. Позволяет мерчантам принимать платежи в криптовалюте, одновременно проверяя ее на чистоту. Затем полученные биткоины могут быть мгновенно конвертированы и выведены на фиатный счет в евро. Решение быстро и легко интегрируется и предоставляет полноценный веб-кабинет с уведомлениями и подробной статистикой.

Существует возможность подключить антифишинг, двухфакторную аутентификацию и разные удобные способы оплаты. Комиссия за транзакцию в рамках сервиса составляет от 0,5% до 1%, и AML проверка уже включена в стоимость. По сравнению с процессингом через карты, в AMLNode значительно меньше комиссий, а также это проще и быстрее в использовании.

6 Crystal Blockchain

• Сайт: https://crystalblockchain.com/
• Способы применения: онлайн на сайте
• Цена: по запросу
• Криптовалюты: BTC

Профессиональное решение для анализа и отслеживания криптовалютных транзакций, чтобы они соответствовали требованиям бирж и финансовых учреждений. Аналитические и исследовательские инструменты Crystal Blockchain используются в том числе и правительственными учреждениями.

Любой бизнес, который хочет принимать платежи в криптовалюте или иным способом взаимодействовать с ней, может подключить API-решение, которое анализирует транзакции, оценивает их в соответствии с правилами конкретного региона и уведомляет, если обнаружены подозрительные действия.

Другое программное обеспечение

Примеры поставщиков услуг AML, которые используются регулируемыми биржами или обменниками:

• Elliptic Enterprises Limited (Великобритания)
• Elliptic Vault Limited (Великобритания)
• Chainalysis, Inc. (США)
• Coinfirm Limited (Великобритания)
• Neutrino srl (Италия)

FAQ

Что такое AML проверка и KYC?

Первое расшифровывается как anti-money laundering, а второе – Know Your Customer. AML включает в себя меры по борьбе с отмыванием денег, к числу которых относится и KYC, то есть сбор информации о каждом клиенте.

Как биткоины становятся грязными?

Когда участвуют в отмывании денег, крадутся с биржи, применяются для оплаты запрещенных товаров и т.д. Блокчейн прозрачен, поэтому отследить направление монет не составляет труда.

Почему опасно использовать грязные биткоины?

Все регулируемые криптовалютные биржи проверяют входящую криптовалюту в соответствии с принципами AML. Если обнаруживается, что монеты грязные, есть риск блокировки средств и аккаунта, а также штрафов.

Какие меры помогут получать только чистые монеты?

В идеале нужно пользоваться только регулируемыми надежными платформами и минимизировать взаимодействие с биткоин-миксерами и биржами без KYC. Рекомендуется сразу же проверить чистоту биткоина, если эти правила не соблюдены и средства получены из непроверенных источников.

Как проверить биткоин на чистоту?

Следующие решения помогают отслеживать чистоту BTC транзакций как частным лицам, так и компаниям: AMLBot, Crystal Blockchain, GetBlock, AMLNode.

Сколько стоит проверить грязный биткоин и есть ли бесплатные сервисы?

Проверки обычно стоят до 30 центов за 1 шт, однако для теста новым пользователям могут дать возможность 1-3 раза проверить биткоин на чистоту бесплатно после создания аккаунта.

Как вывести грязный биткоин?

Искать сервисы без встроенной AML проверки. К таким относится, например, обменник 60cek.

Заключение

На первый взгляд может показаться, что раз биткоин взаимозаменяем, то все BTC одинаковы и не могут отличаться друг от друга. Технически это верно. Но если посмотреть с другой точки зрения, то определенное влияние оказывает способ получения той или иной монеты. Биткоины, которые никогда не примет приличная биржа, считаются грязными. Иногда их продают по скидке на нерегулируемых сервисах. И наоборот, некоторые готовы доплатить за кристально чистые BTC, например, только что намайненные. Получается, что происхождение Bitcoin может влиять на его стоимость. Так или иначе, обладание грязными монетами никому не идет на пользу, а проверка биткоина на чистоту – актуальная процедура для всех категорий пользователей.

Эксперты сайта Profinvestment | Подробней

Profinvestment — независимый информационный портал о криптовалюте, блокчейн-технологиях, инвестициях в криптосфере. Содержит тематические статьи, новости, рейтинги, обзоры, руководства для начинающих и экспертов, написанные на собственном опыте, наблюдениях и практических экспериментах. Редакция сайта Profinvestment.com всегда в курсе основных событий крипторынка, чтобы предоставлять самые актуальные и проверенные данные читателям.

Не является финансовой рекомендацией. Применяя полученную информацию, помните о необходимости собственного исследования и анализа (DYOR) любого сервиса или криптовалюты.

Осторожно! Грязный биткоин и что с ним делать

Криптовалюта основанная на технологии блокчейн, в том числе и Биткоин, имеет множество преимуществ. Это независимый от правительства любых стран способ передачи ценности с низкими комиссиями и быстрыми транзакциями, при этом криптовалюта легко делиться до миллионных долей не теряя от этого свою ценность. Все эти утверждения были верны пока криптовалюта не стала настолько популярна, что в некоторых странах стала признаваться, как законное средство платежа или электронный актив. С этого момента из-за открытости блокчейна некоторых криптовалют (Bitcoin, Ethereum, Ripple и другие) стали появляться черные списки криптокошельков на которых хранятся краденные с криптобирж и других сервисов криптовалюты. Любая криптовалюта прошедшая через такие кошельки автоматически попадает в черный список и далее все ее перемещения отслеживаются с внесением в черный список все большего количества криптокошельков. Криптовалюта хранящаяся на таких кошельках автоматически становится вне закона и в этот момент стоимость такой «грязной» криптовлаюты начинает резко падать, т.к. покупка и обналичивание на свое имя грязного биткоина или эфира автоматически сделает вас как минимум свидетелем по краже или еще хуже соучастником преступления.

Скидка на покупку засвеченного биткоина на черных рынках может достигать нескольких десятков процентов в зависимости от объема покупки. И покупателей на такой товар тоже не мало, особенно из стран, где криптовалюты не имеют юридического силы. К таким странам относиться Россия и большинство стран СНГ, т.е. у покупателей криптовалюты в странах СНГ есть большой шанс купить именно такой грязный биткоин, но уже по рыночной цене.

Пока этот биткоин циркулирует внутри страны или стран не признавших криптовалюту на данный момент, Вам не грозит никакой ответственности за использование краденной криптовалюты. Здесь мы имеем ввиду использование не зарегистрированных бирж, обменников или частный обмен.

Обновлено:

Статья про «грязный» биткоин писалась в середине 2019 года, когда еще не было столь пристального внимание властей к криптовалютам. Сейчас в 2023 году, когда власти некоторых стран легализуют биткоин, а другие ведут целую войну с криптовалютами, внедряя параллельно свои цифровые валюты (CBDC), можно отметить, что проблема с свободным оборотом криптовалют значительно ухудшилась. Т.к. многие компании (биржи, обменники и даже DeFi сервисы) перед тем как совершить какие либо операции обмена, депозита или вывода криптовалюты в обязательном порядке проводят так называему AML проверку ваших крипто активов. AML это сокращение от Anti-Money Laundering или противодействие отмыванию денег. Простыми словами, если на Ваш крипто кошелек переведут любые крипто активы (bitcoin, ethereum, USDT и т.д.) Ваш кошелек так же будет помечен как не благонадежный. И чем больше таких переводов, тем больше шансов попасть в черный список. После чего Вы не сможете обналичить свои крипто активы привычным способом. Проверить свой кошелек или кошелек контрагента можно на любом из сервисов предлагающих услуги такой проверки, например, AMLbot.

Если в 2019 году возможность получить блокировку своих крипто активов была из разряда страшилок, то в 2023 году это AML проверка это обязательный и необходимый инструмент для каждого, кто занимается криптовалютами. Дошло до того, что попасть в черный список может не только покупатель, но и продавец, который отправит свои «чистые» активы покупателю на адрес находящийся уже в черном списке. И таких адресов с каждым днем становится все больше и больше: Заблокировали Tether USDT. Как, за что и почему?. Соответственно подходить к безопасности своих крипто сбережений в современной реальности надо тоже с большой осторожностью, т.к. Вашу криптовалюту могут легко заблокировать, добавив всего пару строк в уже имеющиеся списки «не надежных людей». И как показывает практика, попасть в такой список можно с легкостью (иногда достаточно иметь только гражданство не той страны) и в первую очередь это касается стейблкоинов USDT, USDC, BUSD и криптовалют с POS майнингом. В том же Ethereum уже более 50% валидаторов при своей работе используют AML при обработке транзакций, т.е. Ethereum адреса заблокированные в AML просто не смогут перевести свои активы, когда большинство валидаторов так же будут придерживаться правил AML. Все исходящие транзакции, при худшем сценарии, от таких забаненных кошельков будут вечно висеть в MemPool блокчейна Ethereum.

Но все кардинально меняется если Вы попробуете сделать депозит на зарегистрированную биржу, которая работает в соответствии с законом страны, где возбуждено уголовное дело по факту кражи криптовалюты, которую Вы под своим именем фактически будете «отмывать» на бирже, обменнике или в магазине. В лучшем случае Ваш аккаунт заблокируют с требованием предоставить информацию о происхождении данной криптовалюты. При этом доказать свою невиновность будет крайне проблематично. Фактически со 100% вероятностью Вы можете потерять всю криптовалюту на своем счету биржи при попытке депозита с криптокошелька находящегося в черном списке. И такая ситуация не такая уж и редкость, т.к. на тематических форумах практически постоянно появляются подобные темы. В большинстве своем с такими ограничениями сталкиваются пользователи криптобирж с регистрацией в США и Японии.

Количество грязной криптовалюты достаточно велико, что бы можно было игнорировать такую возможность. Так, например, только с одной биржи MTGOX было украдено более 780.000 биткоинов, при текущем обороте в 17 миллионов, это 4,5% всех биткойнов.

При этом самостоятельно отслеживать все запрещенные криптокошельки не представляется возможным, тем более что при покупке криптовалюты через обменник Вам не предоставляется выбор с какого кошелька вам будет сделан перевод.

Единственный надежный способ хоть как то защитить себя от попадания всей вашей «чистой» криптовалюты в черный список от перевода на него краденой криптовалюты, это иметь два разных кошелька. Один кошелек для проверенной криптовалюты (зарегистрированные биржи, обменники, майнинг), т.к. они могут предоставить какие либо документы если подобная ситуация все таки случится. Второй кошелек для хранения криптовалюты из ненадежных источников, к которым можно отнести все обменники с популярного сайта bestchange.com, малоизвестные биржи и покупка у частных лиц.

В этом случае если Ваш второй кошелек и попадет в черный список, то Вы все равно сможете использовать свой первый кошелек с чистой историей для операций на крупных биржах и покупок товаров в онлайн сервисах и магазинах.

Как итог заведите два кошелька: один для работы в странах СНГ, а второй для работы с зарубежными сервисами, что бы избежать не нужных разбирательств и потери денег.

Как мы уже говорили покупка краденной криптовалюты не приведет Вас автоматически на скамью подсудимых, но в любом случае стоит избегать подобных ситуаций, зная что криптовалюта бывает с криминальным прошлым.

Подпишись на наш Telegram канал @cryptoage и Вконтакте, узнавай новости про криптовалюты первым.