Инвестиции для начинающих
Цифровые финансовые активы: что это и как с ними работать
Инвестиции 15.08.23 1933 3
Как инвестировали в 2022 году
Инвестиции для начинающих 11.01.23 11 897 4
Что такое хеджирование
Экономика 15.11.22 24 216 7
Как устроен валютный контроль и зачем нужен
Аренда, покупка и продажа 31.10.22 58 088 59
Как купить недвижимость на торгах по сниженной цене
Аренда, покупка и продажа 12.10.22 34 066 89
Я купила долю в квартире и сдаю ее посуточно
Инвестиции для начинающих 30.08.22 11 284 2
8 профессиональных участников рынка ценных бумаг
Аренда, покупка и продажа 20.07.22 50 611 133
Как я искала источник легкого пассивного дохода в недвижимости
Инвестиции для начинающих 04.07.22 114 273 25
Куда вложить деньги, чтобы они работали
Инвестиции для начинающих 18.01.22 17 788 56
Основные риски пенсионного портфеля
Инвестиции для начинающих 11.01.22 77 735 67
Как инвестировать, если денег мало
Инвестиции для начинающих 23.11.21 16 901 6
Как безопасно инвестировать в хайповые акции
Инвестиции для начинающих 19.10.21 106 788 26
Новичку: 4 правила успешного инвестирования
Инвестиции для начинающих 11.11.21 16 499 3
Как работает стратегия ротации секторов в портфеле
Инвестиционные инструменты 09.11.21 31 947 21
Пенсионный портфель: как улучшить правило 4%
Инвестиции для начинающих 02.11.21 25 737 20
Что выгоднее: высокие дивиденды или стабильный рост выплат
Инвестиции 28.10.21 13 237 12
Почему нельзя выбирать акции только по мультипликаторам
Инвестиции 01.09.21 192 643 77
Куда вложить 500—600 тысяч рублей
Недвижимость 12.08.21 51 489 85
Как я заработал 117% годовых на инвестиционной квартире в 2020 году
Инвестиции для начинающих 03.08.21 89 976 52
Как госслужащему заполнить справку о доходах
Инвестиционные инструменты 01.07.21 39 285 21
Как выбирать фонды в свой портфель
Инвестиции для начинающих 24.06.21 38 476 13
Как улучшить доходность инвестиционного портфеля
Инвестиции 22.06.21 25 668 44
Как искать и анализировать малоизвестные американские компании
Инвестиции для начинающих 17.06.21 45 089 24
Какие сервисы использовать для анализа фондового рынка
Инвестиции для начинающих 15.06.21 11 573 5
Что такое SPAC
Инвестиции для начинающих 10.06.21 12 935 6
Стоит ли инвестировать в предметы роскоши
Инвестиции для начинающих 08.06.21 44 867 29
Еще 6 стратегий для пассивных инвесторов
Инвестиции для начинающих 01.06.21 31 460 10
Как работает ребалансировка портфеля
Инвестиции для начинающих 16.04.21 49 428 23
Что такое волатильность на фондовом рынке
Инвестиции для начинающих 26.03.21 46 857 13
Что такое доверительное управление ценными бумагами
Инвестиции для начинающих 16.01.20 163 577 74
Как устроена фондовая биржа
Инвестиции для начинающих 11.06.19 50 970 8
Что такое фондовые индексы
Инвестиции для начинающих 27.11.15 801 752 41
Популярные заблуждения об инвестициях
Инвестиции для начинающих 16.09.16 710 358 43
Как зарабатывать на Московской бирже
Инвестиции для начинающих 18.04.18 259 094 47
Как устроен фондовый рынок на Московской бирже
Инвестиции 10.10.16 540 453 26
Как выбрать брокера
Инвестиции для начинающих 22.06.20 261 597 56
Как анализировать акции перед покупкой
Инвестиции для начинающих 20.07.20 36 029 11
Как взвесить портфель акций по капитализации и секторам
Инвестиции для начинающих 10.11.20 52 497 23
Как тестировать портфель на исторических данных
Инвестиции для начинающих 22.02.17 833 431 43
Как зарабатывать на дивидендах
Инвестиции для начинающих 08.04.19 213 278 117
Как выбрать дивидендные акции
Инвестиции для начинающих 04.08.20 106 007 45
Как инвестировать в дивидендных аристократов
Инвестиции для начинающих 14.10.19 101 618 81
Как выбрать корпоративные облигации
Инвестиции 18.05.21 64 226 201
Как искать ликвидные облигации на Московской бирже в 2021 году
Инвестиции для начинающих 05.08.20 65 224 140
Как найти ликвидные облигации на Московской бирже
Инвестиции для начинающих 02.03.20 91 442 25
Как выбрать биржевые фонды, если вам лень во всем разбираться
Налоги и вычеты 19.03.19 638 227 309
Как платить налоги с доходов от инвестиций
Налоги и вычеты 28.10.19 215 101 136
Как инвестору законно снизить налоги
Инвестиции для начинающих 26.06.17 168 197 12
Как измерить риск при инвестировании
Недвижимость 16.09.19 156 657 62
Как инвестировать в недвижимость на бирже с помощью фондов недвижимости
Недвижимость 08.12.20 104 609 103
Как инвестировать в московскую недвижимость
Инвестиции для начинающих 30.09.19 80 015 47
Как навести порядок в брокерских счетах
Инвестиции для начинающих 16.04.20 198 881 392
Как создать собственную гугл-таблицу для учета капитала
Инвестиции для начинающих 13.11.19 164 558 91
Пять полезных сервисов для инвестора
Инвестиции для начинающих 23.03.20 103 180 116
Как инвестировать, если вы госслужащий
Проводник по финбезопасности 03.09.18 105 201 68
Что следует знать о краудинвестинге
Инвестиции для начинающих 11.02.19 45 837 21
Почему не следует ввязываться в ICO
Выплаты и льготы 10.07.18 117 738 22
Какие есть налоговые льготы для инвесторов
Инвестиции для начинающих 12.04.21 38 442 22
Что такое ESG-инвестирование
Инвестиции для начинающих 03.09.20 47 009 26
Как заработать на зеленой энергетике
Инвестиции для начинающих 06.10.20 59 318 22
Как работает всепогодный портфель
Инвестиции для начинающих 02.11.20 58 344 44
Как вложиться в американский рынок без использования ETF
Инвестиции для начинающих 19.02.20 73 938 12
Что такое биржевой спред
Инвестиции для начинающих 11.10.19 24 035 11
Как работает Лондонская биржа металлов
Инвестиции для начинающих 17.07.19 74 809 2
Как работают вложения в интернете
Инвестиции для начинающих 12.11.20 31 706 20
Как устроен рынок нефти
Инвестиции для начинающих 16.11.20 20 577 10
Что происходит на рынке облачных сервисов
Инвестиции для начинающих 12.01.21 69 756 32
Что такое инвестиционная стратегия
Инвестиции для начинающих 22.01.21 31 567 6
Трейдинг для новичков: как начать зарабатывать на рынке ценных бумаг?
Трейдеров много, но к настоящей прибыли можно прийти только после серьезного обучения, самостоятельного или профессионального. Поэтому первым шагом в освоении трейдинга должно стать получение знаний.
Обучение трейдингу
Начало обучения трейдингу должно идти от простого к сложному: сначала новичок работает с информацией, потом переходит к осторожной практике. Знания можно получить своими силами, опираясь на доступные материалы в интернете: статьи в журналах и на сайтах компаний, видеоуроки, аналитические обзоры и советы экспертов в соцсетях, книги о трейдинге и биржевой игре.
Другой вариант — профильные курсы, которые помогают систематизировать информацию. Платно полезными материалами делятся инвестиционные советники и крупные онлайн-школы, бесплатно нередко обучают сами брокерские компании.
Выбор брокера
Посредника для проведения сделок на бирже можно выбрать, основываясь на репутации компании и предлагаемые финансовые инструменты.
Выбор рынка
Выбор площадки определяют знания и опыт инвестора, уровень владения английским языком, размер личного капитала. Путь в трейдинге новичкам эксперты советуют начинать с Форекс — самого популярного рынка, работающего круглосуточно [1] Время работы бирж Форекс. 2017. URL:https://infofx.ru/ .
Формирование стратегии
Нужно определиться, в какие активы вкладываться, при этом не скупать ценные бумаги компаний одного сектора, но и не собирая по чуть-чуть из разных сфер. В первом случае можно все потерять, если в секторе возникнут сложности, во-втором становится проблематичным отслеживание ситуации.
С какой суммы начинать трейдинг?
Тренировки с демо-счетом не дают полного ощущения реальности и не помогают вырасти в доходах. Поэтому начало трейдинга, даже для «чайников», должно проходить через практику с личными финансами. Стартовать новичок может с минимальной суммы, которую устанавливает брокер. Инвестиционные советники рекомендуют остановиться на 30 000 рублей [2] Таштимирова З. А. Особенности онлайн-трейдинга и открывающиеся возможности трейдера. Современная экономика: актуальные вопросы теории и практики. 2022. URL:https://elibrary.ru/ .
Для тех, у кого пока нет денег, есть три входа в трейдинг:
- занять у брокера, положившись на кредитное плечо;
- открыть брокерский счет в компании на процент от прибыли;
- сформировать стартовый капитал постепенно. Если откладывать 10% текущего дохода, можно скопить нужную сумму [3] Инвестиции для начинающих: первые шаги и типичные ошибки. URL:https://quote.rbc.ru/ .
Неважно, с какой суммы начинать трейдинг, главное для новичка — научиться прогнозировать скачки цен и анализировать статистику компаний. В этом помогает образование и практика.
Предупреждение: финансовые инструменты для торговли на бирже являются высокорискованными и могут привести к потере внесенных денежных средств в полном объеме. До совершения сделок следует ознакомиться, с какими рисками они связаны.
- 1 Время работы бирж Форекс. 2017. URL: https://infofx.ru/trejding/vremya-raboty-birzh-foreks-kak-orientirovatsya-i-torgovat-po-raspisaniyu-torgovyx-sessij/?ysclid=lm0dvyrfcv841694651
- 2 Таштимирова З. А. Особенности онлайн-трейдинга и открывающиеся возможности трейдера. Современная экономика: актуальные вопросы теории и практики. 2022. URL: https://elibrary.ru/item.asp?id=49836738
- 3 Инвестиции для начинающих: первые шаги и типичные ошибки. URL: https://quote.rbc.ru/news/article/62e430059a7947685b9ce85f
7 лучших книг про трейдинг и инвестиции
Собрали книги, которые помогут погрузиться в тему инвестирования и трейдинга. Из них узнаете, как играть на бирже, сформировать инвестиционный портфель и не терять деньги из-за эмоций.
В подборке есть книги как для новичков, так и для опытных инвесторов.
«Десять главных правил для начинающего инвестора», Бертон Малкиел
О чем книга. Практическое руководство для тех, кто хочет научиться инвестировать. Автор книги — Бертон Малкиел, американский экономист и профессор из Принстонского университета. Он сформулировал базовые рекомендации, которые помогут начать инвестировать с меньшими рисками.
«Советы, приведенные в книге, просты и практичны. В мире инвестиций нет магических рецептов просто потому, что таковых не существует. Не существует быстрого пути к богатству. Если кто-то обещает сделать вас за ночь богатым, уберите подальше кошелек и заткните уши».
Цитата из книги Бертона Малкиела «Десять главных правил для начинающего инвестора»
Главная идея книги: любой человек может обрести финансовую свободу, если будет следовать правилам автора. Коротко правила такие:
- Начинать копить прямо сейчас.
- Откладывать деньги регулярно.
- Сформировать финансовую подушку безопасности — хотя бы на пару месяцев.
- Использовать налоговые льготы.
- Собирать финансовый портфель с учетом трех факторов: своего возраста, финансового положения и готовности рисковать.
- Не хранить все активы в одном месте — диверсифицировать.
- Платить себе, а не другим: сначала важно погасить все кредиты и рассрочки, а потом начинать инвестировать. Обычно процент по кредитам выше доходности от акций или облигаций.
- Не пытаться предугадать изменения рынка и не слушать тех, кто делает подобные прогнозы.
- Вкладываться в индексные фонды. Один индекс может включать в себя сотни акций разных компаний. Получается, когда человек вкладывается в индексный фонд, он становится обладателем множества акций.
- Вдумчиво принимать решения, не поддаваться эмоциям. Даже если люди массово скупают акции, нужно обдумать покупку, а не повторять за толпой.
Каждому правилу отводится целая глава. А чтобы читатель быстрее их усвоил, автор приводит много примеров из практики. Вот пример к правилу регулярных накоплений.
Семейная пара в конце каждого дня вытряхивает из кошелька всю мелочь — эти деньги они кладут в копилку. А в будущем планируют потратить накопления на учебу дочери в колледже. За месяц удается накопить не менее 50 $. А за десять лет наберется около 6000 $.
Сейчас люди реже пользуются наличкой, поэтому удобнее откладывать деньги не в копилку, а на вклад или накопительный счет. Главное, делать это регулярно.
Кому стоит прочесть. Тем, кто только начинает разбираться в инвестициях. Если уже изучили основы, книга может показаться слишком простой.
Идея из книги. Если кажется, что нет лишних денег, чтобы пополнять сбережения, можно воспользоваться приемом из книги — вести дневник трат в течение нескольких месяцев. Важно записывать туда все расходы, даже незначительные. Потом нужно проанализировать траты и разделить их на две категории: необходимые и импульсивные. Так будет понятнее, на чем можно сэкономить.
По дневнику трат Андрей понимает, что часть бюджета уходит на доставку еды. На нее он тратит от 1000 ₽ за раз. Можно сократить эти расходы, если начать готовить обеды и ужины самому. А с сэкономленных денег пополнять сбережения.
Большинство рекомендаций автора можно начать внедрять в свою жизнь по ходу прочтения.
«Разумный инвестор», Бенджамин Грэм
О чем книга. Мировой бестселлер, из которого вы узнаете о тонкостях стоимостного инвестирования.
В книге Бенджамин Грэм большую роль отводит поведению инвесторов. Главная идея его книги по инвестированию: грамотный инвестор должен быть разумным. Речь идет о чертах характера — вдумчивости и терпеливости. Эти качества нужны, чтобы обдуманно принимать решения, а не руководствоваться эмоциями. По мнению Грэма, только так можно получить крупную прибыль.
«Никогда не стоит покупать акции лишь потому, что они растут, и продавать только потому, что они падают. Главное — ваша внутренняя дисциплина, а не истерика рынка».
Цитата из книги Бенджамина Грэма «Разумный инвестор»
Еще автор делится принципами долгосрочного инвестирования и правилами работы фондового рынка.
Кому стоит прочесть. Для инвесторов с опытом и без, которые хотят вдумчиво зарабатывать и вкладывать деньги.
Идея из книги. Грэм объясняет: будущая цена инвестиции зависит от сегодняшней. Поэтому чем дороже стоит акция, тем меньше будет доход через время. Чтобы избежать такой ошибки, автор использует правило: не покупать акции по завышенной цене. И наоборот — задуматься о покупке, когда цена упала, например в период кризиса на рынке.
«Манифест инвестора», Уильям Бернстайн
О чем книга. Уильям Бернстайн написал понятный учебник по созданию инвестиционного портфеля. Цель автора — помочь инвестору избежать ошибок и не потерять деньги.
Автор делится своими рекомендациями и мыслями о том, как стать успешным инвестором. К примеру, он считает, что инвестор должен обладать четырьмя качествами:
- быть искренне заинтересованным в инвестициях;
- хорошо разбираться в математике: понимать теории вероятности и уметь делать статистический анализ;
- знать историю фондовых рынков;
- обладать внутренней дисциплиной.
Еще автор рассказывает, зачем нужно инвестировать деньги и как это делать. Бернстайн считает, что инвестировать нужно не чтобы быстро обогатиться и жить роскошную жизнь, а чтобы на пенсии чувствовать себя комфортно и не нуждаться в деньгах.
«Если у вас нет возможности откладывать деньги, не тратьте время на эту книгу. Не забывайте хрестоматийное определение: инвестирование — это отсрочка потребления в настоящем во имя потребления в будущем».
Цитата из книги Уильяма Бернстайна «Манифест инвестора»
Кому стоит прочесть. Книга подойдет инвесторам-новичкам, опытные специалисты вряд ли найдут здесь что-то новое.
Идея из книги. Бернстайн советует усвоить четыре правила, прежде чем приступать к формированию инвестиционного портфеля:
- Откладывать как можно больше денег, чтобы накопить на безбедное будущее и комфортно жить на пенсии.
- Создать финансовую подушку безопасности минимум на шесть месяцев. Инвестору подушка безопасности нужна, чтобы не продавать акции, если внезапно понадобятся деньги. Резервные деньги помогут покрыть непредвиденные расходы.
- Не вкладывать все деньги в один бизнес. Это уменьшит риск понести убытки, если акции этой компании упадут.
- Инвестировать в пассивные индексные фонды. В один индекс могут входить сотни акций успешных компаний. Поэтому вкладываться в индексные фонды нужно для того, чтобы одновременно владеть множеством доходных акций.
Правила можно внедрить и в свою жизнь. К примеру, финансовая подушка безопасности нужна всем, чтобы подстраховаться от кризисных ситуаций. Если сломается автомобиль или холодильник, деньги на ремонт не придется занимать или отказываться от отпуска за границей. Покрыть стоимость ремонта помогут деньги из финансовой подушки.
Совет также применим и к владельцам бизнеса. Резервный фонд поддержит бизнес в случае внезапных расходов. К примеру, если нужно починить оборудование или оплатить штраф в налоговой.
«Воспоминания биржевого спекулянта», Эдвин Лефевр
О чем книга. Прототипом главного героя стал Джесси Ливермор — один из самых известных биржевых игроков прошлого века. За свою карьеру ему несколько раз удавалось заработать и потерять миллионы долларов.
В книге — история спекулянта с юношеских лет до зрелости. На примере главного героя можно узнать, какие стратегии помогали выиграть, а какие приводили к поражению.
Кому стоит прочесть. Книга подойдет как новичкам, так и опытным трейдерам. Она будет полезна тем, кто хочет лучше понимать психологию людей на биржевом рынке. Ведь рынок меняется, а поведение у трейдеров все то же: иллюзия контроля, страх убытка, излишняя самоуверенность.
Идеи из книги. Это не учебник по торговле на бирже, поэтому прямых рекомендаций из книги не получить. Но есть интересные мысли, которые можно взять на вооружение. Например, такую: герой книги не берет советы у финансовых консультантов, он сам анализирует рынок и принимает решения. Иначе есть риск разучиться играть без экспертной помощи.
«Если я купил акции по совету Смита, то и продавать эти акции я должен по его совету. Я попадаю в зависимость от него. А что, если он будет в отпуске, как раз когда придет время продавать? Нет, господа, никому не удастся на подсказках заработать действительно большие деньги. Я по опыту знаю, что никто не может дать мне совет или ряд советов, которые принесут мне больше денег, чем мое собственное понимание».
Цитата из книги Эдвина Лефевра «Воспоминания биржевого спекулянта»
«Как играть и выигрывать на бирже», Александр Элдер
О чем книга. Автор книги — Александр Элдер, эксперт в торговле на бирже. По его мнению, на успех трейдера влияют три фактора: психология, технический анализ и контроль капитала. В своей книге он подробно разбирает каждый критерий.
«Люди иногда спрашивают: а что из этих трех самое важное? Мой ответ: это как табуретка на трех ножках. Попробуй удалить любую, а потом посиди и скажи, которая самая важная».
Цитата из книги Александра Элдера «Как играть и выигрывать на бирже»
Элдер объясняет, что такое биржа, как трейдеру строить и анализировать графики, контролировать капитал и зачем следить за психологическим состоянием. А в конце книги дает задания по каждой главе, чтобы читатели лучше усвоили материал.
Кому стоит прочесть. Подойдет как начинающим, так и опытным трейдерам.
Идея из книги. Элдер считает, что эмоциональное состояние напрямую влияет на состояние капитала. Он советует трейдерам такой подход: если замечаете, что охватил страх или беспокойство, лучше не совершать никаких сделок. Иначе они, скорее всего, закончатся проигрышем.
«Правила инвестирования Уоррена Баффетта», Джереми Миллер
О чем книга. Уоррен Баффетт — известный американский инвестор. Его состояние составляет более ста миллиардов долларов. В книге собраны письма Баффетта партнерам своего первого товарищества BLP, которое он основал в 1956 году. С партнерами инвестор регулярно делился результатами работы и объяснял свои стратегии на рынке.
Автор книги не сам Баффетт, а инвестиционный аналитик — Джереми Миллер. Он не просто собрал письма инвестора, но и разобрал их. Структура такая: сначала письмо Баффетта, а потом подробный комментарий автора книги.
Например, из книги можно узнать, что Баффетт скептически относится к тем, кто пытается предсказать поведение рынка и на основании этих предсказаний покупает или продает акции. Он считает, что эти догадки бесполезны, а еще они могут привести к потере сбережений.
Кому стоит прочесть. Тем, кому интересно разобраться, как мыслят сильные и успешные инвесторы. Книга по инвестированию подойдет и новичкам, и экспертам.
Идея из книги. Не инвестировать кредитные деньги. Одно из правил Баффетта — вкладывать только те деньги, которые не страшно потерять. Если инвестор возьмет заем и вложит его в инвестиции, нет гарантии, что эти вложения окупятся. Всегда есть риск потерять деньги. А если они чужие — это большая опасность, ведь их потребуется возвращать с процентами.
«Психология трейдинга», Бретт Стинбарджер
О чем книга. Главная идея книги «Психология трейдинга»: можно научиться контролировать и распознавать установки, которые приводят к неудачам и отдаляют от успеха. Так, в первой главе Бретт Стинбарджер объясняет, что нужно концентрироваться не на проблеме, а на ее решении. Это поможет не зацикливаться на негативе и быстрее находить выход из ситуации.
Представим, трейдер купил акции одного банка, но в следующем месяце акции упали на 30%. Трейдер не просто расстроился, а изучил, почему так вышло. Оказалось, у банка давно стали ухудшаться финансовые показатели. Но трейдер не изучил его финансовые отчеты, а повелся на совет друга, который тоже купил акции банка. Теперь трейдер будет перепроверять любой совет.
Автор — опытный психотерапевт и трейдер. В книге он анонимно делится историями своих клиентов, которые обращались к нему с разными проблемами. Например, некоторые из них переживали потерю капитала, а кто-то — страх потерпеть неудачу. В этих историях трейдер может узнать себя и переложить чужой опыт на свой. Это помогает посмотреть на проблемы под новым углом и использовать решения, которые уже помогли другим людям.
Кому стоит прочесть. Тем, кто хочет узнать, как не терять заработок под влиянием установок. Советы из книги универсальные — подойдут трейдерам с любым опытом.
Идея из книги. Чтобы мотивировать себя на успех, автор советует создавать положительные символы. Они нужны, чтобы напоминать себе о прошлых успехах и вдохновляться на новые. Так, Стинбарджер периодически снимает со счета круглую сумму. На эти деньги он покупает себе или близким такую вещь, которую не стал бы приобретать в обычных ситуациях. Трейдер может взять за привычку награждать себя новыми гаджетами, одеждой или поездками в новые места.
Подписка на новое
Подборки материалов о том, как вести бизнес в России: советы юристов и бухгалтеров, опыт владельцев бизнеса, разборы нового в законах, приглашения на вебинары с экспертами.
Как научиться трейдингу с нуля
Интерес россиян к фондовому рынку растет — в него инвестируют около трети экономически активного населения. По данным Банка России, в 2022 г. клиентская база брокеров увеличилась на 36% за счет новичков, а общее количество клиентов на брокерском обслуживании составило 22,9 млн человек.
Чаще всего новые участники биржевых торгов начинают с инвестирования, но с получением опыта некоторые готовы заниматься трейдингом. Рассказываем, чем трейдинг отличается от инвестирования, каких видов он бывает, где и как ему можно обучиться.
Что такое трейдинг на фондовом рынке
Трейдинг (от англ. trade — «торговать») — это совершение сделок с валютой, ценными бумагами или товарами на бирже для получения прибыли с помощью спекулятивных сделок на краткосрочном промежутке времени. Участников биржевых торгов, которые торгуют рискованно, много и часто, называют трейдерами. Их задача — совершать сделки на основе анализа рынка, чтобы зарабатывать на курсовой разнице. Трейдер может действовать через посредника — брокера. Торговля на бирже известна с древних времен. С введением в обращение денег появились первые трейдеры, или перекупщики. Официально же трейдинг начал существовать с открытием первых фондовых и финансовых бирж.
Зачем нужно учиться трейдингу
Трейдеры, которые хорошо разбираются в рынке и умеют анализировать его тренды, могут получить неплохой дополнительный доход. В рамках обучения начинающий трейдер должен получить обширные теоретические знания о рынках, макроэкономике и торговых индикаторах, а также должен научиться правильно принимать решения и поддерживать дисциплину торгов, поясняет эксперт по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Евгений Калянов. По его словам, некоторым ученикам для этого необходим наставник, а кому-то, наоборот, шаблоны и стереотипы педагогов могут помешать развиваться в трейдинге.
Виды трейдинга
30.03.2023 17:25
Важно! В биржевой терминологии разграничивают понятия «трейдер» и «инвестор». Трейдер торгует спекулятивно и на коротком промежутке времени, тогда как инвестор придерживается долгосрочной стратегии и может не заключать сделок несколько месяцев.
Если вы решили заняться именно трейдингом, то в начале пути лучше подойдут дейтрейдинг и свинг-трейдинг, говорит главный аналитик Банки.ру Богдан Зварич. Такие виды торговли не требуют больших инвестиций и узкоспециальных знаний, например, умения анализировать отчетности компаний.
По его словам, высокочастотный трейдинг и скальпинг в текущих условиях невозможны без программных средств, реализующих алгоритмы торговли и способных быстро выставлять и снимать заявки на рынке. Что же касается среднесрочного трейдинга, то здесь нужна опора на фундаментальные факторы и корпоративные новости, способные сдвинуть актив в ту или иную сторону. В дальнейшем дейтрейдинг и свинг-трейдинг можно поменять на более подходящий стиль торговли.
Основы трейдинга
Для того чтобы начать торговать на бирже, нужно изучить основы трейдинга. Для этого, считает инвестиционный консультант «ВТБ Мои инвестиции» Евгений Гаврилов, нужно разобраться в типах ценных бумаг, понять, из чего складывается цена на них и что на нее влияет каждый день.
Также нужно изучить принцип исполнения заявок на бирже, их виды и ситуации, в которых каждая из них будет уместна, уточняет Гаврилов.
Начинающему трейдеру важно понять разницу между голубыми фишками (высоколиквидными бумагами) и малоликвидными инструментами, а также изучить принципы работы маржинальных сделок.
Рынки, на которых можно заниматься трейдингом
В основном трейдинг связан с фондовым рынком, однако трейдить можно также, например, на валютном и криптовалютном рынках.
Начинающему трейдеру лучше сначала освоить фондовый рынок, особенно рынок акций, отмечает Калянов. С производными инструментами лучше начать работать позднее, после освоения площадок без маржинальной торговли, уточняет он.
При этом одно из самых популярных направлений трейдинга — это валютный рынок.
Несколько лет назад появилось еще одно направление — торговля криптовалютой, но это один из самых рисковых видов трейдинга, на котором можно понести колоссальные убытки. Новичкам не рекомендуется работать с этим инструментом.
Как научиться трейдингу с нуля
Теорию трейдинга можно изучить самостоятельно и бесплатно. Например, брокерские компании публикуют бесплатные базовые курсы для начинающих трейдеров, с помощью которых можно освоить терминологию и азы анализа рынка.
Для более глубокого изучения теории Гаврилов предлагает прочитать несколько книг:
- «Атлант расправил плечи», Айн Рэнд;
- «Антихрупкость», Нассим Талеб;
- «Покер лжецов», Майкл Льюис;
- «Одураченные случайностью», Нассим Талеб;
- «Воспоминания биржевого спекулянта», Эдвин Лефевр.
Также у брокеров, бирж и некоторых практикующих трейдеров есть бесплатные курсы по теории трейдинга. В таких курсах для наглядности могут быть примеры из практики торговли на бирже.
Еще один способ изучить теорию трейдинга — читать публикации на информационных сайтах для участников торгов.
Для того чтобы добиться результата, начинающий трейдер должен научиться ставить цели. Для начала, считает Калянов, стоит ставить цели на короткие периоды времени, например в пределах одной торговой недели, и на небольшие процентные изменения по котировкам. А когда у трейдера появится уверенность в своих силах, эти параметры можно будет постепенно расширять.
Также нужно разработать план торгов, продолжает Калянов. Если трейдер выбрал дейтрейдинг, то минимум за час до открытия торгов он должен изучить новую информацию, касающуюся выбранной ниши.
Затем трейдер должен оценить, какие инструменты выглядят недооцененными (их стоит покупать), а какие — переоцененными (их нужно продавать).
Также в течение дня нужно отслеживать динамику торговых индикаторов, так как дейтрейдинг плотно с ними взаимосвязан, и исходя из этого решать, закрывать позицию или увеличивать ее размер.
До конца торгового дня трейдеру нужно закрыть все позиции, а затем проанализировать результат, добавляет Калянов.
Как рассчитать риски и возможные потери от трейдинга
Для понимания рисков от торговли на бирже трейдеру важно уметь собирать информацию об инструментах. Если рассматривать облигации, уточняет Калянов, нужно знать кредитный рейтинг их эмитента, уметь анализировать ликвидность и другие параметры бумаги.
Для акций же стоит узнать, какой у них коэффициент «бета» (β; отражает поведение акции по сравнению с общим рынком). «Бета» выше единицы означает, что цена актива колеблется сильнее общерыночных показателей, а показатель ниже единицы означает, что актив менее рискован, чем рынок в целом, добавляет Калянов.
Уровень возможных потерь, поясняет Калянов, рассчитывается через выставление стоп-приказов на закрытие позиций. Размер возможной потери при стоп-приказе должен быть как минимум в 1,5–2 раза ниже целевой прибыли, иначе такая торговля будет невыгодной, подчеркивает аналитик.
Что такое технический и фундаментальный анализ
Начинающему трейдеру стоит научиться техническому и фундаментальному анализу, прежде чем приступать к практике.
Технический анализ — это совокупность инструментов анализа данных, которые позволяют построить прогноз изменения цен в зависимости от рыночной активности. Проводить технический анализ можно с помощью графика, на котором отражаются уровни спроса и предложения. Также в техническом анализе есть паттерны — типовые фигуры, которые образуются на графике ценой или индикатором.
Фундаментальный анализ — это метод прогнозирования изменения цен биржевых товаров на основе фундаментальных показателей, таких как ВВП, инфляция, опережающие индикаторы, промышленное производство и т. д.
Кроме этого, трейдеру нужно понимать, как рассчитывается бухгалтерский баланс компаний, как формируется финансовая отчетность, а также нужно уметь анализировать данные о выручке, прибыли, долговой нагрузке, денежном потоке и т. д., говорит личный брокер «Открытие Инвестиции» Алексей Петровский.
Тренировка и обучение
Помимо самостоятельного обучения можно пойти учиться у профессионалов.
Например, многие бизнес-школы предлагают курсы на несколько недель или месяцев для начинающих, во время которых можно изучить теорию и закрепить полученные знания на практике под руководством профессионала.
Для подготовленных участников рынка есть продвинутые курсы, которые позволяют глубже анализировать процессы на финансовых рынках, понимать психологию управления рисками и улучшать навыки в трейдинге.
Курсы для начинающих и продвинутых трейдеров могут проходить в группах до 25 человек, в которых участники могут обмениваться мнениями и мотивировать друг друга. Также существует индивидуальное обучение.
11.04.2023 18:55
Обучение трейдингу может быть очным, дистанционным и самостоятельным. Один из самых эффективных способов обучения — очный, потому что он позволяет слушателю напрямую общаться с квалифицированными специалистами. Дистанционный формат обучения подходит тем, у кого достаточно сильная мотивация учиться, чтобы не отвлекаться на другие процессы. Сильная мотивация понадобится и тем, кто хочет научиться трейдингу самостоятельно — такому человеку придется самому составить себе план занятий и выбрать литературу для изучения.
При выборе своего варианта обучения важно найти качественный курс, который проводится, например, в крупной бизнес-школе. На курсе должны преподавать трейдеры, у которых есть глубокое понимание теории, а также большой опыт в торговле на бирже. Перед выбором курса стоит также изучить брокерский отчет и узнать, раскроют ли вам стратегию, которая принесла трейдеру прибыль.
Здесь вы можете подобрать брокера, с которым начнете торговлю на бирже.
Какие личные навыки нужны будущему трейдеру
Торговля на бирже — это работа с повышенным уровнем стресса. Для того чтобы справиться с ним, начинающему трейдеру нужны не только знания по теории трейдинга, но и личные навыки:
- Рационализм. Трейдер всегда должен уметь объяснить, почему он совершил ту или иную сделку. У него должна быть для этого логическая причина, основанная на знании и стратегии, а не на интуиции.
- Способность быстро принимать решения. Трейдеру нужно не только разбираться в теории торговли на бирже, но и быстро принимать решения об открытии и закрытии позиции при возникновении нетривиальной ситуации.
- Стрессоустойчивость. Трейдер должен научиться не расстраиваться из-за потери какой-то суммы, а уметь смиряться с этим. Трейдеру важно воспринимать каждую ошибку как опыт, который позволяет развиваться и двигаться дальше.
- Дисциплина. Трейдер в течение рабочего дня должен быть собранным и соблюдать тайм-менеджмент. При этом работа трейдера продолжается и после закрытия торгов. Начинающий трейдер должен до открытия следующего торгового дня проанализировать совершенные сделки, скорректировать свою стратегию на следующий день, если это необходимо, и найти необходимую дополнительную информацию.
Как начать торговать на фондовом рынке
Для начала будущему трейдеру нужно открыть брокерский счет. Сделать это можно онлайн, например, на Банки.ру или в офисе компании.
Для открытия счета через интернет нужен паспорт, ИНН, а некоторые брокеры просят указать СНИЛС и другие документы. Также начинающему трейдеру понадобится подтвержденная учетная запись на «Госуслугах», электронная почта, на которую будут присылать документы по счету, и номер телефона для подтверждения регистрации.
После того как вы отправите анкету на проверку брокеру, вам пришлют договор на брокерское обслуживание, который нужно будет внимательно прочитать и подписать, если вас все устраивает.
В качестве брокера новичку лучше всего выбирать крупных участников рынка.
Сделать это можно здесь.
Прежде чем это делать, стоит почитать отзывы о брокере, например, в Народном рейтинге инвестиционных компаний Банки.ру, а также проверить на сайте ЦБ его лицензию.
Также нужно проанализировать комиссии и тарифы брокера, оценить качество работы мобильного приложения, приложения для компьютера и т. д.
Как работать с торговой платформой
Трейдеры получают доступ к бирже через торговый терминал, поэтому для быстрого совершения сделки стоит изучить все доступные типы ордеров, горячие клавиши и заранее настроить интерфейс под свои цели.
Понять, какие функции вам потребуются, можно только на практике, поэтому некоторые брокеры открывают доступ к демосчетам. С их помощью вы можете протестировать платформу для трейдинга, а также свою стратегию. Начинающим трейдерам нужно также изучать индикаторы и аналитические графики в интерфейсе торгового терминала, чтобы разобраться в основах.
Самые используемые терминалы для трейдинга в России — это QUIK и MetaTrader 5. QUIK дает большой набор инструментов для анализа и торговли и отличается высокой скоростью обновления данных. У этой платформы есть версия для компьютера и смартфона.
MetaTrader 5 дает возможность торговать инструментами срочного, валютного и фондового рынка, а также разрабатывать собственные торговые алгоритмы.
Что не поможет обучиться трейдингу
Если вы хотите научиться трейдингу, не совершайте следующих ошибок:
- Не копируйте слепо стратегии других трейдеров.
- Не меняйте стратегию слишком часто: это стоит делать только при сугубо отрицательном результате.
- Не пытайтесь много заработать при большом кредитном плече: так вы можете потерять все при одной сделке.
- Не покупайте курсы у преподавателей трейдинга, которые отказываются показать свой брокерский отчет.
Петровский добавляет, что не стоит слепо доверять информации из Telegram-каналов, верить успеху трейдеров на слово, а также часто менять рынки торговли.
Практические советы для новичков
Трейдеру важно постоянно изучать рынок и отслеживать тренды. Изучать рынок можно from bottom to top или from top to bottom, поясняет Калянов, то есть от макроэкономической ситуации до рынка, индустрии и конкретных инструментов или двигаться от понимания отдельных инструментов к сбору информации об индустрии.
Очень полезно читать аналитические обзоры инвестдомов или аналитических агентств, добавляет Калянов, а также изучать альтернативные источники. Отслеживать тренды помогают рыночные индикаторы, отмечает аналитик, а предвестником их окончания, как правило, является общественное мнение.
«Когда буквально все твердят про этот тренд, стоит ожидать скорого его окончания», — считает Калянов.
13.04.2023 19:15
Для управления рисками стоит вести дневник трейдера, в котором нужно отмечать, когда и почему была открыта или закрыта позиция. Пересматривая его, начинающий трейдер сможет понять свои сильные и слабые стороны и повысить торговую дисциплину. Также нужно вести расчет финансового результата сделок — как суммарного, так и по отдельным категориям инструментов, отмечает Калянов.
При этом для грамотного управления капиталом важно не ставить все на одну сделку или один инструмент, продолжает аналитик. Портфель трейдера должен быть хорошо диверсифицированным: различные инструменты, индустрии, эмитенты из разных стран. Если же один инструмент будет занимать бо́льшую долю суммарного капитала, то набирать позицию стоит частями, считает Калянов.
Также в трейдинге важно контролировать свои эмоции — спокойно принимать потери и следовать заранее спланированной стратегии торгов, не принимая эмоциональных решений. Для выхода эмоций Калянов предлагает найти альтернативный канал, например, активный вид спорта.
Как начать трейдить с нуля: главное
- Изучить основы трейдинга и освоить технический и фундаментальный анализ.
- Выбрать рынок для торговли и подходящий вид трейдинга.
- Поставить перед собой цели, задачи и разработать план трейдинга, рассчитать возможные риски.
- Выбрать брокера и открыть брокерский счет.
- Освоить азы работы с торговой платформой.
- Набираться опыта и подкреплять его новыми знаниями.
- Вести дневник трейдера со всеми сделками и расчетами.
- Спокойно реагировать на появление убыточных позиций, придерживаться изначальной стратегии.
Еще по теме: